Banque en ligne pour petite entreprise : Quelle offre choisir ?

Les dirigeants de TPE/PME à la recherche d’une rentabilité pérenne trouvent intérêt à collaborer avec les établissements de banque en ligne pour petite entreprise. Ces dix dernières années, de plus en plus de professionnels sont séduits par les opportunités de réduction de coûts qu’elles proposent.

Pour rappel, les TPE (très petites entreprises) sont une catégorie d’entreprises dont les effectifs des salariés sont inférieurs à 10 personnes. De leur côté, les PME (petites et moyennes entreprises) regroupent les entreprises qui n’ont pas plus de 250 collaborateurs avec un chiffre d’affaires annuel ne dépassant pas les 50 millions d’euros.

En effet, si avant, les banques en ligne se sont focalisées sur le financement des projets de particuliers ; désormais, elles se sont rendues compte que le financement des petites et moyennes entreprises est un marché très alléchant ! Raison pour laquelle nous assistons à une recrudescence des offres de banques en ligne pour professionnels.

Si vous vous demandez donc quelle est la meilleure banque pour entreprise, et spécifiquement pour les petites entreprises, découvrez plus bas notre sélection des trois meilleures offres du marché.

Quelle est la meilleure banque pour petite entreprise ?

Les banques en ligne disposent d’un mode de financement flexible, et donc parfaitement à la hauteur des attentes des clients professionnels désireux d’établir une gestion autonome et rationnelle de leurs finances.

Or, sans méthode de prospection et d’appui relationnel bien efficace, il n’est pas toujours facile de trouver la meilleure banque pour les petites entreprises novatrices et en phase de développement.

Par ailleurs, il faut garder à l’esprit que chaque acteur qui se lance dans l’entrepreneuriat a des besoins spécifiques, ce qui nécessite des produits sur-mesure adaptés à sa stratégie d’investissement et de gestion de trésorerie.

Donc, quelle est la banque idéale pour une entreprise de petite et de moyenne taille ? Voici les caractéristiques des trois meilleures offres en la matière :

L’offre Boursorama Pro

l'offre bancaire Boursorama Pro
L’offre Boursorama Pro s’avère être la moins chère du marché (9€ / mois) et vous permet de gagner 80€ à l’ouverture de votre nouveau compte bancaire professionnel.

 

Avec l’ascension fulgurante du numérique, les chefs d’entreprises sont arrivés à tisser des liens de partenariat gagnant-gagnant avec les établissements financiers virtuels tels que les banques pour PME ou les banques pour TPE proposant des services bancaires en ligne. Les produits proposés par Boursorama figurent parmi les plus plébiscités dans ce secteur.

En effet, grâce au pack Boursorama Pro, le client peut être titulaire d’une carte bancaire Visa Classic ou Premier pour seulement 9 euros TTC par mois. Qui plus est, il n’y a aucuns frais cachés pour toutes les transactions effectuées, notamment les prélèvements SEPA Interentreprises.

Ce pack est accompagné de trois offres services :

  • une autorisation de découvert allant jusqu’à 4 000 euros,
  • un livret Pro au taux variable de 0,30 % et sans plafond de versement,
  • un terminal mobile M-Pos d’iZettle utile pour l’encaissement des paiements par carte effectués par les clients de l’entreprise.

L’offre Compte Club Entrepreneurs de la banque Fiducial

l'offre de la banque Fiducial pour entreprise
Présentation de l’offre professionnelle de la banque Fiducial dont le tarif s’élève à 15€ / mois.

 

Même si la concurrence fait rage dans le secteur de la banque en ligne pour petite entreprise, la néobanque Fiducial sort du lot avec des services adaptés à l’évolution financière et opérationnelle des TPE et des PME. Grâce à son fameux compte « Club Entrepreneurs » qui fait mouche en ce moment, elle se veut être la meilleure banque pour les entreprises souhaitant utiliser un compte courant en toute simplicité.

En outre, en cas de difficulté, ses clients bénéficient d’un service d’assistance dédié. À noter qu’en plus de la carte VISA Business, ce compte produit un intérêt de 0,6% brut dès le premier euro versé,s sachant que son tarif est fixé à seulement 15 euros par mois.

L’offre HSBC destinée aux professionnels

L'offre bancaire professionnelle de HSBC
L’offre de la banque HSBC à destination des professionnels est accessible à 37,50€ / mois.

 

Contrairement aux idées reçues, les banques traditionnelles sont toujours en mesure de répondre aux exigences des TPE et des PME, et toujours à des tarifs raisonnables. L’offre HSBC fait ainsi la différence avec son Compte Pro vendu à 37,50 euros TTC par mois. Cette offre a comme avantage d’être accompagnée d’un conseiller professionnel disponible à toute heure.

Fortement engagée dans l’amélioration permanente de l’expérience client, l’enseigne propose un produit qui intègre des solutions financières concoctées pour les professionnels à la recherche d’une banque pour les entreprises industrielles et commerciales. En plus de la plateforme « chek up pro », d’autres fonctionnalités intéressantes sont mises en avant :

  • frais de fonctionnement gratuits,
  • exonération de commission pour les transactions courantes,
  • large choix de cartes bancaires pour les paiements internationaux,
  • flexibilité de trésorerie, c’est-à-dire une autorisation de découvert pouvant aller jusqu’à 7 500 euros par mois.

Pourquoi les TPE et les PME optent-elles pour les banques en ligne?

Le premier point fort de la banque en ligne pour petite entreprise est la possibilité pour leurs clients de réaliser d’importants gains de temps via un suivi comptable avant-gardiste. Cette célérité se fait sentir dès l’ouverture du compte (vous n’aurez besoin que de quelques minutes pour ouvrir un compte dans une banque en ligne, alors qu’il faut des fois enchainer plusieurs rendez-vous pour en ouvrir un auprès d’une banque classique.)

En plus, grâce aux outils de gestion disponibles sur Internet, les managers des TPE et des PME peuvent effectuer des virements et des vérifications de trésorerie en quelques clics. Les banques en ligne affichent également des frais bancaires défiant toute concurrence (environ 2 à 3 fois moins chers que ceux des banques traditionnelles).

Comparez les offres des banques en ligne pour professionnels :
Banque en lignePourTarifsEn savoir plus
Autoentrepreneurs et individuels (sauf EIRL)9€ Voir l'offre
Autoentrepreneurs7€ Voir l'offre
Tout pro43,50€ Voir l'offre
Freelance
Autoentrepreneurs
0€ (si respect des conditions) Voir l'offre
Tout pro9,5€ Voir l'offre
Tout pro9€ Voir l'offre
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