Meilleur Courtier Bourse : Classement des Courtiers & Banques

Sommaire

Meilleur courtier bourse

Vous souhaitez savoir quel est le meilleur courtier en bourse ? Vous êtes au bon endroit 🙂

Un courtier en bourse est soit un courtier en ligne spécialisé (ex : Bourse Direct), soit une banque en ligne proposant un service de bourse en ligne en plus de son compte courant (ex : Fortuneo). Ces deux types d’établissement permettent d’investir son capital en actions, obligations, fonds OPCVM et autres produits plus risqués.

Quelle est le meilleur courtier en bourse ? Quel est le classement des meilleurs courtiers en bourse ? Comment bien choisir le meilleur courtier en bourse ? Courtier en ligne ou banque en ligne ? Quels sont les critères à prendre en compte pour faire le bon choix ?

Nous commençons tout de suite avec un comparatif des meilleurs courtiers en bourse :

Comparatif courtier bourse en ligne

Courtier

Supports financiers

Dépôt min.

Avantages

En savoir plus

1


Interactive Brokers

Compte-Titres

3000€


✔️ Offre la plus large du marché !


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2


Trade Republic

Compte-Titres

1€


✔️ Plus de 8000 actions internationales !


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3


XTB

Compte-Titres

0,01€


✔️ Tarifs très bas sur les actions

✔️ Idéal pour débuter


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4


Degiro

Compte-Titres

0,01€


✔️ Tarifs les plus bas


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5


Bourse Direct

Compte-Titres
PEA
PEA-PME

0,01€


✔️ Meilleur PEA

✔️ Service client excellent

✔️ Offres promos


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6


Saxo Banque

Compte-Titres
PEA

300€


✔️ Excellent PEA

✔️ Excellente offre de formation


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7


Lynx Broker

Compte-Titres

3.000€

✔️ Offre d’instruments très étendue

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8


Freedom Finance

Compte standard

50€


✔️ Offre unique sur le marché français

✔️ 30 jours sans frais d’ordres


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9



EasyBourse

Compte-Titres
PEA
PEA-PME

200€


✔️ ProRealTime version simplif. offert !

✔️ Imprimé Fiscal Unique


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10


eToro

Compte standard

100$


✔️ Idéal pour les débutants au trading


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11


Fortuneo

Compte-Titres
PEA
PEA-PME

1.000€


✔️ Portefeuilles-types d'actions (prudent, équilibré, dynamique)

✔️ 100 ordres offerts


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12


BforBank


Compte-Titres
PEA
PEA-PME

1.000€


✔️ Accès à ProRealTime

✔️ 2000€ de frais de transfert remboursés


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13


BoursoBank




Compte-Titres
PEA
PEA-PME

80€


✔️ Options multiples sur les tarifs et les marchés

✔️ Frais de transfert doublement remboursés !


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Voici les 6 points essentiels à retenir de notre comparatif bourse en ligne

Voici les 6 points essentiels à retenir de notre comparatif bourse en ligne :

  1. Un top 3 constitué par des leaders de la bourse en ligne : Interactive Brokers est un courtier américain de référence, terminant 1er de notre comparatif bourse en ligne grâce à son offre très large, même si le dépôt minimal requis est assez élevé (10.000€). Degiro est leader de la bourse en ligne en France en termes de transactions, il est 2ème de notre comparatif en raison de ses tarifs imbattables. Bourse Direct termine 3ème meilleur courtier bourse grâce à son excellent service client et son PEA très attractif, malgré des tarifs moins compétitifs que les 2 premiers de notre classement.
  2. Un choix de supports d’investissement selon le profil du client : le CTO (Compte-Titres Ordinaire) est le principal support d’investissement proposé par les courtiers en ligne de notre classement, mais quelques-uns proposent en plus le PEA (Plan d’Epargne Actions), support d’investissement qui permet de loger des actions et qui permet de bénéficier de réductions fiscales importantes.
  3. Un service de gestion pilotée : en plus d’une gestion classique, tous ces courtiers proposent un service de gestion « clés en mains » où un expert gère le portefeuille d’investissements du client moyennant une commission en %. Un service très pratique pour ceux qui manquent de temps ou n’ont pas forcément les compétences pour suivre les marchés financiers.
  4. Des plateformes de trading sur ordinateur, web et mobile : les courtiers en ligne permettent de réaliser des transactions et de les suivre au moyen d’applications de bureau (pour Mac ou PC), mais aussi d’applications mobiles. Très pratique pour suivre son portefeuille en temps réel de n’importe où.
  5. Du contenu pédagogique et un service client de qualité : autre point commun de nos meilleurs courtiers en ligne, tous offrent du contenu pédagogique de qualité. Des ressources d’autoformation, des webinaires hebdomadaires, des vidéos de trading en direct et même des séances de coaching personnalisé sont proposés au client pour lui permettre de devenir un investisseur / trader de haute volée !
  6. Des courtiers régulés : tous les courtiers en ligne de notre classement sont régulés par une autorité des marchés financiers (par ex : l’AMF pour Bourse Direct) et par une autorité de contrôle prudentiel (par ex : l’ACPR pour Bourse Direct).

Quels sont les meilleurs courtiers en bourse ?

Les meilleurs courtiers en bourse en ligne du marché sont :

  1. Interactive Brokers son offre très large d’instruments et marchés
  2. Trade Republic : meilleur courtier pour investir en actions du monde entier
  3. XTB : meilleur courtier bourse pour l’achat d’actions sans commissions
  4. Degiro : meilleur courtier en ligne pour les tarifs
  5. Bourse Direct : meilleur courtier en ligne pour PEA et PEA-PME
  6. Saxo Banque : meilleur courtier bourse pour un trader avancé
  7. Lynx Broker : meilleur courtier bourse pour son offre d’instruments et marchés
  8. Freedom Finance : meilleur courtier bourse pour les introductions en Bourse
  9. EasyBourse : meilleur courtier en Bourse pour un premier PEA
  10. eToro : meilleur courtier en ligne pour un trader débutant
  11. Fortuneo : meilleur banque en ligne pour la bourse en ligne avec un PEA
  12. BforBank : meilleure banque en ligne pour sa plateforme de bourse en ligne
  13. BoursoBank : meilleure banque en ligne pour la bourse en ligne avec un CTO

1. Interactive Brokers



Interactive Brokers : présentation

> Identité & Régulation
Nom

Interactive Brokers UK Ltd

Année de création

2000

Pays du siège social

Royaume-Uni

Pays de régulation principal

Royaume-Uni (FCA)

Autorisé par l’ACPR / l'AMF

Oui (REGAFI n° 25334) / Oui

> Dépôts et Retraits
Dépôt min

10.000€ pour un compte Cash
25.000€ pour un compte de Marge
100.000€ pour un compte de Marge avancée

> Compte et Marchés
Instruments

78 marchés d'Actions
13.000 ETF
21.000 Fonds
1.050.000 Obligations
33 marchés d'Options
32 marchés de Futures
115 Paires de devises
7.000 CFD

Marchés

135 Marchés

Plateformes

MetaTrader 4 (bureau, web, mobile)
MetaTrader 5 (bureau, web, mobile)
MetaTrader WebTrader (web)
MetaTrader Edition Supreme (bureau)

> FRAIS
🇺🇸 Actions US

0,005$ par titre (min : 1$, max : 1%)

🇪🇺 Actions Euronext

0,1% (min : 4€, max : 29€)

🇬🇧 Actions Londres

0,05% (min : 6£, max : 29£)

🇭🇰 Actions Hong Kong

0,08% (min : 6HK$)

🇯🇵 Actions Tokyo

0,08% (min : 80¥)

En savoir plus sur l'offre de Interactive Brokers

Interactive Brokers est premier de notre classement des meilleurs courtiers en bourse grâce à son offre exceptionnelle d’instruments négociables. IB donne accès à 135 marchés répartis dans 33 pays d’Europe, d’Amérique et de l’Asie-Pacifique. L’offre inclut quasiment tous les instruments recherchés, quel que soit le profil (trader ou investisseur de long terme) ou le niveau d’expérience (débutant ou chevronné).

Voici l’essentiel à retenir du courtier en bourse américain Interactive Brokers :

  • Une couverture exceptionnelle des marchés d’actions et ETF ? : le principal atout d’Interactive Brokers réside dans sa couverture des marchés-actions. Sur les 78 marchés-actions accessibles, on trouve les places nord-américaines et européennes, mais aussi des places plus secondaires, émergentes voire totalement exotiques ! Outre les actions, 13.000 ETF sont aussi négociables via la plateforme.
    Autre avantage significatif d’IB : on peut négocier des fractions d’actions américaines, très pratique lorsqu’on veut par exemple investir à terme sur un titre majeur (par exemple, on misera 200$ sur l’action Amazon qui cote à plus de 3.000$)
  • Un ticket d’entrée plus élevé : c’est une contrainte non négligeable pour ceux qui veulent ouvrir un compte auprès de ce courtier en ligne, puisque le dépôt minimum demandé est de 100.000€. Un obstacle important pour les investisseurs débutants et ceux qui disposent d’un capital de départ limité !
    Néanmoins, il faut relativiser cette contrainte car il y a en réalité 3 niveaux de capital minimum : 10.000€ pour un compte sans levier, 25.000€ pour un compte de Marge pour acheter des titres avec levier, et enfin 100.000€ pour un compte de Marge avancée pour un maximum de possibilités.
  • Des frais très faibles sur les instruments traditionnels : réputé pour être un courtier en bourse pas cher, Interactive Brokers propose en effet une tarification très réduite sur les actions, obligations, fonds, options et futures.
    Par exemple, on ne paiera que 0,005$ par titre sur une action US sur un achat d’actions US, soit seulement 5$ sur un lot de 1000 actions !
    Une tarification extrêmement compétitive que l’on retrouve aussi sur les ETF et les fonds de placement, d’autant que 96 ETF et 21000 fonds sont négociables sans commission à l’achat et à la vente.
  • Une diversité importante de types d’ordres : un autre aspect important d’IB est que l’on peut choisir entre 100 types d’ordres de bourse, allant du plus simple au plus complexe. Un avantage considérable lorsqu’il s’agit de protéger son capital avec un ordre « à cours limité » ou pour trouver le meilleur prix disponible avec un ordre « à la meilleure limite ».
    Concrètement, on pourra donc insérer de multiples conditions à son ordre, comme placer un ordre d’achat de 100 actions qui sera exécuté partiellement (50/100) si un certain prix est disponible et totalement (100/100) si un autre niveau de prix est disponible. Une richesse qui obligera le client débutant à faire un apprentissage poussé de la plateforme !

Courtier en bourse Interactive Brokers : en résumé

AvantagesInconvénients
✔️ Courtier de référence et fiable

✔️ Offre ultra-large d’instruments

✔️ Exécution ultra-rapide

✔️ Frais de courtage très compétitifs

✔️ Plateforme professionnelle
- Pas de compte démo

- Pas de PEA

- Pas d’IFU

- Prise en main de la plateforme

2. Trade Republic



Courtier en bourse Trade Republic

> Identité & Régulation
Nom

Trade Republic Bank GmbH

Année de création

2015

Pays du siège social

Allemagne

Pays de régulation principal

Allemagne (BaFin)

Enregistré auprès de l’ACPR / AMF

Oui (REGAFI n°84129, 30 octobre 2019) / Oui

> Dépôts et Retraits
Dépôt min.

1€

> Compte et Marchés
Types de compte

Compte-titres standard

Instruments

- 8.500 Actions
- 1.000 ETF
- Obligations
- Warrants
- Turbos
- Cryptomonnaies

Marchés

20 Marchés

Plateformes

Trade Republic (mobile)

> Frais
🇺🇸 Actions US

1 €

🇪🇺 Actions Euronext

1 €

🇩🇪 Actions Francfort

1 €

🇬🇧 Actions Londres

1 €

🇭🇰 Actions Hong Kong

1 €

🇯🇵 Actions Tokyo

1 €

🇸🇬 Actions Singapour

n/a

🇦🇺 Actions Australie

n/a

En savoir plus sur l'offre de Trade Republic

Trade Republic est à la deuxième place de notre classement, car nous le voyons comme un choix naturel pour les primo-investisseurs. Venu d’Allemagne, Trade Republic est un courtier en Bourse taillé pour les débutants, en raison de sa plateforme intuitive et à sa structure de frais transparente. Un accès à plus de 8.500 actions et ETFs, des frais de transaction à 1 € fixe et des investissements programmés sans frais supplémentaires constituent ses atouts principaux.

Voici ce qu’il faut retenir de l’offre de Trade Republic :

  • Un catalogue impressionnant de 8.500 actions et 1.000 ETFs : l’un des points forts de Trade Republic réside dans son vaste choix d’actions et d’ETFs, permettant aux utilisateurs d’investir sur plus de 20 bourses dans le monde. Détail intéressant, l’investissement “fractionné” est possible. Par exemple, on peut acheter 0,10 action Amazon, 0,20 action Tesla au lieu d’acheter une action complète. Et cela se révèle particulièrement utile lorsqu’on démarre avec un capital limité
  • Des frais de transaction bas avec un tarif unique de 1 € : le modèle de frais de Trade Republic est particulièrement attractif, avec une commission fixe de 1 € par transaction, indépendamment du volume investi. L’aspect notable ici est la capacité d’investir à 0 € sur les plans d’investissements programmés, c’est-à-dire des achats récurrents mis en place à intervalle fixe (1 semaine, 1 mois par exemple). Cette structure simple et économique place Trade Republic parmi les courtiers les plus compétitifs du marché
  • Une approche centrée sur l’utilisateur avec une application mobile intuitive : Trade Republic propose certainement l’appli mobile d’investissement la plus accessible, avec une interface épurée et facile à naviguer. Elle est idéale pour ceux qui découvrent l’investissement en bourse et qui ont besoin d’un environnement clair pour prendre leurs décisions d’investissement

Courtier en bourse Trade Republic :
en résumé

AvantagesInconvénients
✔️ Frais de 1 € fixe par ordre

✔️ Ordres programmés pour investir régulièrement à 0 €

✔️ Très large gamme d’actions et ETF

✔️ Ouverture de compte ultra-rapide
- Pas de PEA pour le moment

- Frais fixes de 1 € pénalisant sur “petits” ordres

3. XTB



Courtier en bourse XTB

> Identité & Régulation
Nom

X-Trade Brokers Dom Maklerski SA

Année de création

2002

Pays du siège social

Pologne

Pays de régulation principal

Pologne (KNF)

Enregistré auprès de l’ACPR / AMF

Oui ((REGAFI n° 11533, 14/06/2010) / Oui

> Dépôts et Retraits
Dépôt min.

250€ pour tous les types de compte

> Compte et Marchés
Types de compte

- Standard
- Pro
- A Risque Limité

Instruments

- 2.400 Actions
- 220 ETF
- 49 Paires de devises
- 42 Indices (CFD)
- 1.800 Actions (CFD)
- 114 ETF (CFD)
- 22 Matières (CFD)
- 25 Cryptos (CFD)

Marchés

17 Marchés

Plateformes

- MetaTrader 4 (bureau, mobile)
- xStation 5 (bureau, web, mobile)

> Frais
🇺🇸 Actions US

0% (limite de 100.000€, 0,20% au-delà)

🇪🇺 Actions Euronext

0% (limite de 100.000€, 0,20% au-delà)

🇩🇪 Actions Francfort

0% (limite de 100.000€, 0,20% au-delà)

🇬🇧 Actions Londres

0% (limite de 100.000€, 0,20% au-delà)

🇭🇰 Actions Hong Kong

n/a

🇯🇵 Actions Tokyo

n/a

🇸🇬 Actions Singapour

n/a

🇦🇺 Actions Australie

n/a

En savoir plus sur l'offre de XTB

XTB est notre cinquième meilleur courtier en bourse en raison de sa plateforme en tous points idéale pour ceux qui débutent au trading. Un excellent service client, un contenu éducatif ultra-complet, le trading d’actions avec 0 commission, l’excellente plateforme xStation 5… Voilà ses principaux atouts. Des qualités qui font de XTB le meilleur courtier en bourse pour débutants de notre comparatif !

Voici l’essentiel à retenir du courtier en bourse polonais XTB :

  • Un choix de 2.400 actions accessibles en direct ? : un argument fort de XTB réside dans son offre d’actions à négocier sans levier. On peut donc acheter des actions sur 17 places financières, dont les marchés européens et nord-américains. Une nuance importante est que l’on est véritablement propriétaire des actions, à condition de les acheter sans levier. Ainsi le client a droit à son dividende annuel et à la possibilité de participer aux assemblées générales de la société ! On regrettera seulement l’absence des marchés asiatiques pour plus de diversification, sachant que les valeurs européennes et américaines ont tendance à être corrélées…
  • L’absence de commissions sur l’achat d’actions : atout majeur de XTB, l’absence de commissions sur le trading d’actions place le broker au niveau des courtiers actions les moins chers (Degiro, Bourse Direct). En achetant une action sans levier, on ne paie donc pas de commission, uniquement le spread, c’est-à-dire la petite différence entre le prix d’achat (ask) et le prix de vente (bid).
    Il faut noter que l’investissement gratuit sur les actions est valable dans la limite de 100.000€ d’actions achetées. Au-delà, une commission de 0,20% par ordre est appliquée par XTB, ce qui est assez élevé !
  • La présence de formations de trading en streaming : XTB est l’un des plus avancés en matière de formations de trading en streaming. XTB organise notamment un événement très populaire appelé le « XTB Online Masterclass » qui consiste en plusieurs heures de formation en direct avec des experts des marchés financiers (traders indépendants, traders professionnels, analystes marchés…).Ces intervenants exposent en direct la stratégie qu’ils adoptent sur telle ou telle classe d’instruments.
    Un contenu à forte valeur ajoutée qui est proposé gratuitement aux clients et non-clients, et qui répond d’ailleurs directement à une demande du marché. Le replay de cet événement est disponible sur la chaîne YouTube et sur la plateforme de trading du broker.

Courtier en bourse XTB : en résumé

AvantagesInconvénients
✔️ Courtier régulé en France

✔️ Tarifs compétitifs sur tous instruments

✔️ Trading d'actions à 0 commissions

✔️ Contenus pédagogiques complets

✔️ PEA et compte-titres

✔️ Service client en ligne et en agence
- Contenu éducatif premium payant

- Pas de PEA, pas d’IFU

- Quelques frais secondaires élevés

4. Degiro



Courtier en bourse Degiro

> Identité et Régulation
Nom

Degiro B.V.

Année de création

2008

Pays du siège social

Pays-Bas

Pays de régulation principal

Pays-Bas (DNB – Banque Centrale Hollandaise, AFM – Autorité Hollandaise des Marchés Financiers)

Enregistré auprès de l'ACPR / AMF

Oui (REGAFI n° 53154, 16/01/2013) / Oui

> Dépôts et Retraits
Dépôt min.

1€ pour tous les types de compte

> Compte et Marchés
Instruments

- 30 marchés d'Actions
- 5.400+ ETF
- 64+ gestionnaires de Fonds
- 640+ Obligations
- 7.000+ CFD
- 12 marchés d'Options
- 14 marchés de Futures
- 2 Cryptomonnaies

Marchés

- Marchés d’Actions : 30
- Marchés d'ETF : 19
- Marchés d’Options : 12
- Marchés de Futures : 14

Plateformes

- WebTrader (web)
- Degiro mobile (mobile)

> Frais
🇺🇸 Actions US

0,50€ + 0,004$ par titre (min : – / max : – )

🇪🇺 Actions Euronext

0,04% (min : – / max : 30€)

🇩🇪 Actions Francfort

7,50€ + 0,08% (min : – / max : – )

🇬🇧 Actions Londres

4€ + 0,04% (min : – / max : 60£)

🇭🇰 Actions Hong Kong

10€ + 0,05% (min : – / max : – )

🇯🇵 Actions Tokyo

10€ + 0,05% (min : – / max : – )

🇸🇬 Actions Singapour

10€ + 0,05% (min : – / max : – )

🇦🇺 Actions Australie

10€ + 0,05% (min : – / max : – )

En savoir plus sur l'offre de Degiro

Degiro se classe deuxième de notre comparatif bourse en ligne grâce à ses tarifs absolument imbattables. Courtier bourse le moins cher du marché français, Degiro propose également une gamme d’instruments très large. Avec un ticket d’entrée à 1 €, investisseurs de long terme, occasionnels, traders actifs et traders experts trouveront avec ce courtier en ligne néerlandais l’un des meilleurs courtiers en bourse du marché !

Voici l’essentiel à retenir du courtier en bourse néerlandais Degiro :

  • Une offre d’instruments très étendue ? : Degiro démontre une réelle expertise sur le courtage d’actions et d’ETF : près de 30 marchés d’actions sont accessibles et 5.400 ETF sont négociables. Les investisseurs de long terme trouveront donc d’excellentes opportunités, mais les traders actifs y trouveront également de nombreux avantages, d’autant que les options, contrats à terme et warrants sont proposés par le courtier.
    Le principal bémol : le PEA n’est toujours pas proposé par Degiro, le Compte-Titres restant donc la seule enveloppe de placement disponible chez Degiro
  • Des tarifs imbattables sur tous les instruments : Degiro maintient sa position de courtier européen le moins cher. Pour un achat d’actions de 1 000 € sur Euronext Paris, le client Degiro paiera 0,40 € (1 000 x 0,04%), contre 1,90 € chez Bourse Direct, 5 € chez Binck, 5 € chez BforBank. Autres atouts de taille : l’absence de frais d’inactivité, de frais de garde et de tenue de compte.
    Une structure de frais est particulièrement adaptée à tous types de profils : investisseurs de type « buy-and-hold », occasionnels, daytraders, professionnels… Avec une approche basée sur les coûts, Degiro réussit à proposer une tarification professionnelle à ses clients particuliers.
    En contrepartie de ses tarifs faibles voire gratuits sur les services principaux, Degiro applique des frais sur les services annexes, mais toujours compétitifs.
  • L’absence de PEA parmi les enveloppes d’investissement : une lacune récurrente dans l’offre de Degiro est le PEA (Plan d’Epargne Actions), enveloppe très prisée par les investisseurs français en raison de ses avantages fiscaux importants. On investit donc pour l’heure via un CTO (Compte-Titres Ordinaires), qui est moins avantageux fiscalement.
    Cet inconvénient n’est pas propre à Degiro : tous les courtiers étrangers rencontrent le même problème, en raison du processus qui consiste à lier leurs informations à celles de l’Administration fiscale française

Courtier en bourse Degiro : en résumé

AvantagesInconvénients
✔️ Frais de courtage les plus bas

✔️ Courtier européen de référence

✔️ Offre ultra-large d’instruments

✔️ Exécution ultra-rapide

✔️ Ticket d'entrée à 0,01€
- Pas de PEA

- Pas d’IFU

- Prise en main de la plateforme

5. Bourse Direct



Courtier en bourse Bourse Direct

> Identité & Régulation
Nom

Bourse Direct

Année de création

1996

Pays du siège social

France

Pays de régulation principal

France (AMF, ACPR)

Enregistré auprès de l’ACPR / AMF

Oui (REGAFI n° 606, 19/10/1999) / Oui

> Dépôts et Retraits
Dépôt min.

1€ pour tous les types de compte

> Comptes et Marchés
Instruments

- 30.000 Actions
- 13.200 ETF
- 6.600 Fonds / 7.300 OPCVM
- 42.000 Obligations
- 87.000 Options
- 5.000 Futures
- 68.000 Turbos
- 27.000 Warrants
- 5.000 Forwards
- 40 Paires de devises
- 78 Indices (CFD)
- 10.500 Actions (CFD)
- 1.900 ETF (CFD)
- 13 Obligations (CFD)
- 47 Matières (CFD)
- 8 Cryptos (CFD)

Marchés

30 Marchés

Plateformes

- Webtrader (web)
- ProRealTime (bureau)
- Wincharts (bureau)
- MetaTrader 4 (bureau)
- TradeBox (bureau)

> Frais
🇺🇸 Actions US

8,50€ si moins de 10 000€ (0,09% au-delà)

🇪🇺 Actions Euronext

0,99€ de 0 à 500€
1,90€ de 500 à 1 000€
2,90€ de 1 000 à 2 000€
3,80€ de 2 000 à 4 400€
0,09% au-delà de 4 400€

🇩🇪 Actions Francfort

0,15% (min : 15€ / max : – )

🇬🇧 Actions Londres

0,15% (min : 15€ / max : – )

🇭🇰 Actions Hong Kong

0,48% (min : 41,90€ / max : – )

🇯🇵 Actions Tokyo

0,48% (min : 41,90€ / max : – )

🇸🇬 Actions Singapour

0,48% (min : 41,90€ / max : – )

🇦🇺 Actions Australie

0,48% (min : 41,90€ / max : – )

En savoir plus sur l'offre de Bourse Direct

Bourse Direct est notre troisième meilleur courtier bourse grâce à son excellent service client et à son excellent PEA. Réputé pour sa tarification, le courtier en ligne Bourse Direct propose également une grande qualité de service ! Dès 1 €, investisseurs de long terme, occasionnels, traders actifs et traders experts trouveront avec Bourse Direct l’un des meilleurs courtiers en bourse du marché !

Voici l’essentiel à retenir du courtier en ligne français Bourse Direct :

  • Un excellent PEA/PEA-PME ? : l’argument majeur de Bourse Direct réside dans son choix de placements. On peut donc au choix investir dans un PEA, un PEA-PME ou un Compte-Titres Ordinaire. Les options sont nombreuses avec Bourse Direct : on peut cumuler un PEA et un Compte-titres, tout comme on peut ouvrir autant de Compte-Titres que l’on souhaitera !
    Il faut noter que sur plus de 150.000 titres disponibles, environ 7.200 titres sont éligibles au PEA, du fait que seules des valeurs européennes sont éligibles à cette enveloppe. Actions, ETF, fonds, OPCVM et obligations en constituent l’essentiel.
  • Plusieurs types de comptes selon l’instrument à négocier : un aspect assez déroutant de Bourse Direct est la présence de différents comptes, dont certains étiquetés “TradeBox”.
    Pour simplifier, TradeBox est en fait une marque commerciale de Bourse Direct. Le compte Tradebox CFD est par exemple une marque du courtier pour son offre de CFD, proposée en partenariat avec le broker IG. De même, Tradebox FX est une offre de trading de devises proposée en partenariat avec le broker forex FXCM.
    C’est un aspect potentiellement gênant dans la mesure où on est donc contraint d’ouvrir plusieurs comptes : un compte pour négocier les actions-ETF, un compte pour négocier les devises, un autre pour les instruments dérivés… Mais cela est nécessaire pour des raisons de sécurité, car les dérivés sont des instruments risqués par nature.
  • Des tarifs très faibles sur les achats de titres européens : Bourse Direct est l’un des courtiers les moins chers pour les investisseurs occasionnels, encore moins pour les traders actifs ! Bourse Direct a décidé d’appliquer une tarification par paliers sur les places Euronext. Quels avantages sur une tarification au pourcentage ? En principe, plus le montant de votre ordre est élevé, et moins cher il vous reviendra. Ainsi, à chaque palier franchi, le coût diminue. On bénéficie de la suppression des frais d’inactivité, et les principales lignes tarifaires sont ultra-compétitives. Attention cependant aux commissions de conversion et aux frais à la clôture de compte.
  • Plusieurs agences physiques en France : l’équipe Bourse Direct présente l’avantage d’être joignable sur plusieurs canaux, dont le plus intéressant est la possibilité de se rendre dans l’une des 4 agences (Paris, Lyon, Toulouse et Lille) du lundi au vendredi. C’est un avantage propre aux courtiers tricolores, en particulier pour le client habitué à un contact classique avec son courtier.

Courtier en bourse Bourse Direct : en résumé

AvantagesInconvénients
✔️ Courtier régulé en France

✔️ Tarifs compétitifs sur tous instruments

✔️ Contenu pédagogique complet et varié

✔️ Grande variété d'instruments négociables

✔️ Excellents PEA et compte-titres

✔️ Service client en ligne et en agence
- Contenu pédagogique payant

- Quelques frais secondaires élevés

6. Saxo Banque



Courtier en bourse Saxo Banque

> Identité et Régulation
Nom

Saxo Banque SAS

Adresse

10, rue de la Paix, 75002 Paris

Année de création

2008 (rachat du courtier cambiste.com)

Pays du siège social

France

Pays de régulation principal

France (ACPR, AMF,CECEI)

Enregistré auprès de l’ACPR / AMF

Oui (REGAFI n° 12153) / Oui

> Dépôts et Retraits
Dépôt min

300€ pour un compte Basic
750.000€ pour un compte Platinum
Sur demande pour un compte VIP

> Compte et Marchés
Instruments

- 19.000 Actions
- 3.100+ ETF
- 300 Fonds
- 40.000 Obligations
- 8.800 Actions (CFD)
- 675 ETF (CFD)
- 5 Obligations (CFD)
- 29 Indices (CFD)
- 19 Matières (CFD)
- 182 Paires de devises
- 1.200 Options
- 220 Futures

Marchés

47 Marchés (33 Pays)

Plateformes

- SaxoTraderPRO (bureau)
- SaxoTraderGO (web et mobile)

> Frais
🇺🇸 Actions US

0,08% (min : 8$)

🇪🇺 Actions Euronext

2,50€ (jusqu’à 1.000€)
5€ (1.000€ à 5.000€)
7,50€ (5.000€ à 7.500€)
10€ (7.500€ à 10.000€)
0,10% (au-delà de 10.000€)

🇬🇧 Actions Londres

0,12% (min : 12£)

🇭🇰 Actions Hong Kong

0,25 % (min. 100 HK$)

🇯🇵 Actions Tokyo

0,15 % (min. 1 500¥)

En savoir plus sur l'offre de Saxo Banque

Saxo Banque est quatrième de notre comparatif bourse en ligne grâce à son offre très étendue d’instruments financiers et son excellent PEA. Des frais parmi les plus faibles du marché, une couverture exceptionnelle des marchés mondiaux et instruments financiers, une qualité d’exécution reconnue et récompensée, des plateformes de trading puissantes, un service client réactif… un des meilleurs courtiers en ligne du marché !

Voici l’essentiel à retenir du courtier en bourse français Saxo Banque :

  • La présence du PEA en plus du CTO ? : l’argument majeur de Saxo Banque est le choix offert en matière de placements. On a le choix entre le PEA (Plan Epargne Actions) et le CTO (Compte-Titres Ordinaire), le PEA-PME n’étant pas pour le moment proposé. On pourra même cumuler plusieurs CTO, tandis qu’un PEA est limité à un compte par titulaire.
    Placement très populaire pour ses avantages fiscaux, le PEA tel qu’il est proposé par Saxo Banque vous permettra d’investir sur 31 marchés d’actions européens, en plus des centaines d’autres titres éligibles (fonds/OPCVM, ETF et obligations d’Etat et d’entreprises européennes).
  • Une offre large d’instruments à effet de levier : une offre très étendue d’instruments dérivés est proposée par Saxo Banque, qui fait son succès auprès des traders expérimentés en quête de produits de couverture de leur portefeuille d’actions. Sur les options, les produits sous-jacents associés sont très variés : actions, indices, taux d’intérêt, énergie, métaux…
    Sur les contrats à terme, les sous-jacents incluent des indices boursiers, énergie, métaux, matières agricoles, taux d’intérêt et taux de change…
    Attention car négocier ces produits complexes dépend de votre profil de marge. Avec un profil « de base », on pourra seulement acheter ces produits. Il faudra un profil « avancé », pour pouvoir acheter et vendre. Pour passer du profil de base au profil avancé, un compte d’au moins 5.000$ et un accord par écrit seront requis.
  • Une tarification attractive sur les actions européennes : parmi les meilleures du marché, les commissions de Saxo Banque sur les titres Euronext le sont particulièrement sur les ordres à montant élevé. Par exemple, passer un ordre de 10.000€ sur Euronext Paris coûtera 10€ chez ce courtier en ligne, ce qui est très intéressant à l’échelle du marché au vu de la profondeur de son offre de titres vifs.
    De quoi attirer fortement l’attention des investisseurs en PEA, même si cela reste un peu plus cher que ses concurrents Degiro (4€ mais sans PEA) et Bourse Direct (9€).

Courtier en bourse Saxo Banque : en résumé

AvantagesInconvénients
✔️ Courtier régulé en France

✔️ Grande variété d’instruments négociables

✔️ Tarifs compétitifs sur tous instruments

✔️ Contenus pédagogiques complets

✔️ PEA et compte-titres

✔️ Service client en ligne et en agence
- Commission de conversion élevée

- Flux de cotations payants

7. Lynx Broker



Courtier en bourse Lynx Broker

> Identité et Régulation
Nom

Lynx Broker B.V.

Année de création

2006

Pays du siège social

Pays-Bas

Pays de régulation principal

Pays-Bas (AFM, DNB)
Royaume-Uni (FCA)

Enregistré auprès de l’ACPR / AMF

Oui (REGAFI n° 26882) / Oui

> Dépôts et Retraits
Dépôt min

1€ pour un compte Cash
3.000€ pour un compte de Marge

> Compte et Marchés
Types de compte

Cash (sans levier)
Marge (avec levier)

Instruments

- 78 marchés d'Actions
- 13.000 ETF
- 21.000 Fonds
- 62.000 Obligations
- 33 marchés d'Options
- 32 marchés de Futures
- 105 Paires de devises
- 7.100 Actions (CFD)
- 13 Indices (CFD)
- 2 Cryptomonnaies (CFD)

Marchés

135 Marchés (31 Pays)

Plateformes

- Lynx Broker Basic (web)
- Lynx Broker Pro (bureau)
- Lynx Broker Trading (mobile)

> Frais
🇪🇺 Actions Euronext

0,09% (min : 6€, max : 39€)

🇺🇸 Actions US

0,01$ à 0,005$ par action (min : 5$, max : 3%)

🇬🇧 Actions Londres

0,14% (min : 9£, max : - )

🇭🇰 Actions Hong Kong

0,19% (min : 50HK$)

🇯🇵 Actions Tokyo

0,14% (min : 500¥)

En savoir plus sur l'offre de Lynx Broker

Lynx Broker termine sixième meilleur courtier en bourse de notre comparatif, grâce à son offre extrêmement large d’instruments financiers. Avec Lynx Broker, les traders et investisseurs débutants ont un accès à plus de 135 marchés et des frais globalement bas sur les instruments proposés. Les traders plus expérimentés sont la cible principale, avec un accès aux marchés de dérivés. Les investisseurs de long terme seront également séduits par l’offre de produits à risque limité et orientés vers le long terme !

Voici l’essentiel à retenir du courtier en bourse néerlandais Lynx Broker :

  • Un compte ouvert auprès d’Interactive Brokers ? : un aspect important à souligner sur Lynx Broker est qu’il distribue l’offre d’un autre courtier plus important, à savoir Interactive Brokers. Celui-ci est en effet un courtier de référence à l’échelle mondiale, mais son offre n’est accessible en intégralité qu’avec un capital de 100.000€ !
    L’avantage avec Lynx Broker est qu’il met à disposition du client cette offre extrêmement large à un capital de 3.000€, ce qui est très limité au regard du ticket d’entrée normal.
  • Une couverture très large des marchés d’actions et ETF : la principale force de Lynx Broker réside dans l’accès qu’il donne aux marchés-actions, 73 en tout ! On pourra donc négocier des actions nord-américaines et européennes, mais aussi des actions sur des places secondaires, émergentes ! En outre, plus de 13.000 ETF sont aussi proposés.
    Autre avantage considérable repris par Lynx Broker, la possibilité de négocier des penny stocks, ces actions cotées en centimes, et même des fractions d’actions.
  • Des frais faibles sur les actions, ETF et fonds : les tarifs de Lynx Broker sont particulièrement avantageux sur ces instruments traditionnels, ce qui séduira à coup sûr les épargnants. Par exemple, on ne paiera que 0,01$ à 0,005$ par titre sur une action US sur un achat d’actions US, selon son volume négocié dans le mois (soit seulement 5$ sur un lot de 1000 actions). Sur les actions Euronext, on paiera 0,09% sur ses ordres, ce qui est dans les tranches les plus basses parmi les courtiers sur le marché français !
    Une tarification attractive que Lynx Broker applique aussi sur les ETF et les fonds de placement, d’autant qu’une sélection d’ETF et de fonds bénéficie de frais de courtage à 0% en permanence, c’est-à-dire négociables gratuitement à l’achat et à la vente (hors frais spécifiques liés aux fonds eux-mêmes).

Courtier en bourse Lynx Broker : en résumé

AvantagesInconvénients
✔️ Courtier régulé

✔️ Grande variété d’instruments négociables

✔️ Tarifs globalement compétitifs

✔️ Contenus pédagogiques complets

✔️ Service client réactif
- Pas de représentation en France

- Pas de PEA

- Flux de cotations payants

8. Freedom Finance



Courtier en bourse Freedom Finance

> Identité et Régulation
Nom

Freedom Finance Europe Ltd

Année de création

2015

Pays du siège social

Chypre

Pays de régulation

Chypre (CySEC)

Enregistré auprès de l’ACPR / AMF

Oui (REGAFI n° 73911)

> Dépôts et Retraits
Dépôt min

50 €

> Compte et Marchés
Types de compte

Particulier

Instruments

- 9 marchés d'Actions
- 35 000 Actions (dont IPOs)
- 3 000 ETF
- 800 000 Options
- 500 Futures

Marchés

9 Marchés

Plateformes

Freedom24 (web, mobile)

> Frais
🇪🇺 Actions Euronext

0,02 € par action (min : 1,20 €)

🇺🇸 Actions US

0,02 $ par action (min : 1,20 $)

🇬🇧 Actions Londres

0,02 € par action (min : 1,20 €)

🇭🇰 Actions Hong Kong

0,02 $ par action (min : 1,20 $)

🇯🇵 Actions Tokyo

0,02 $ par action (min : 1,20 $)

En savoir plus sur l'offre de Freedom Finance

Freedom Finance se classe septième meilleur courtier en Bourse de notre comparatif, grâce à son offre assez unique. C’est en effet le seul courtier à permettre l’accès aux introductions en Bourse, sur Euronext ou sur le Nasdaq. Entre les opérations, qui n’ont pas lieu toutes les semaines, vous pouvez faire rémunérer vos liquidités sur le compte D, à hauteur de 3% annuels – les intérêts étant versés quotidiennement sur votre compte.

Voici les principaux avantages de Freedom Finance :

  • Un accès unique aux IPOs : Freedom Finance est le seul courtier grand public à permettre l’accès aux introductions en Bourse. Alors que celles-ci sont d’habitude chasse gardée des investisseurs institutionnels, Freedom Finance permet par une souscription “groupée” de ses clients de contourner cette barrière
  • Plus de 1 000 000 d’instruments : dont 35 000 actions réparties sur 9 marchés. On trouve aussi des obligations, des ETF puis des produits plus complexes à savoir les contrats à terme et un grand nombre d’options
  • Des frais attractifs : avec un achat d’actions américaines pouvant aller jusqu’à 0,008€ par action. Par défaut, un tarif de 0,120 € est appliqué, mais il existe deux autres formules tarifaires permettant de réduire ce tarif par opération
  • Une excellente plateforme : elle s’appelle Freedom24 et elle se distingue en étant intuitive, claire et performante
  • Une plateforme régulée : régulée à Chypre et autorisée sur le marché français depuis 2015. Il s’agit d’un courtier parfaitement légal, dont la société-mère est d’ailleurs cotée au Nasdaq


Courtier en bourse Freedom Finance : en résumé

AvantagesInconvénients
✔️ Courtier régulé

✔️ Accès unique aux IPO

✔️ Tarifs globalement compétitifs

✔️ Service client réactif
- Pas de représentation en France

- Pas de PEA

- Pas de compte démo

9. EasyBourse


EasyBourse : présentation

> Identité et Régulation
Nom

EasyBourse

Pays du siège social

France 🇫🇷

Pays de régulation

France 🇫🇷

Régulé par l'ACPR/AMF

Oui (REGAFI n° 16756 du 12 juin 2009)

> Dépôts et Retraits
Dépôt min.

200 €

> Comptes et Marchés
Instruments

7500 Actions
900 OPCVM
1000 ETF

Marchés

9 Marchés

Plateformes

– ProRealTime (ordinateur)
– Webtrader (web)
– EasyBourse mobile (mobile)

Levier max

1:5 (via SRD)

> Frais
🇺🇸 Actions US

15 € jusqu'à 10 000€
(0,12% au-delà)

🇪🇺 Actions Euronext

EasyDécouverte/EasyPremium
2 € par ordre jusqu’à 800 €
3,80 € entre 800 € et 1500 €
(0,45% au-delà)

🇩🇪 Actions Francfort

15 € jusqu'à 10 000€
(0,12% au-delà)

🇬🇧 Actions Londres

35 € jusqu’à 10 000€
(0,35% au delà)

En savoir plus sur l'offre d'EasyBourse

EasyBourse est huitième de notre classement des meilleurs courtiers car il s’agit selon nous du meilleur courtier pour ouvrir un premier PEA (sous la forme d’un PEA Jeune par exemple). Son offre se focalise essentiellement sur les actions et ETF européens, et plus précisément les valeurs cotées à Euronext et sur le Xetra. Plus de 900 OPCVM et 1000 ETF sont présents dans son offre !

Voici les principaux avantages d’EasyBourse :

  • Des frais de courtage intéressants : et même plus intéressants que les banques en ligne de notre comparatif (BoursoBank, Fortuneo, BforBank). Il y a le choix entre quatre formules tarifaires. Pour faire simple, les formules EasyDécouverte et EasyPremium sont idéales pour les « petits » ordres (2000€ et moins), tandis que les formules EasyExpert et EasyIntense sont à privilégier si vous passez des « gros » ordres (5000€ et plus).
  • Un courtier sûr: filiale de La Banque Postale, EasyBourse donne les gages de sécurité d’un groupe bancaire historique, au capital duquel on retrouve l’Etat français. Difficile de faire plus sûr.
  • Une excellente plateforme de trading : puisque ProRealTime en version simplifiée est offert pour toute nouvelle souscription, au lieu du tarif mensuel de 15€.


Courtier en bourse EasyBourse : en résumé

AvantagesInconvénients
✔️ Courtier fiable et sûr

✔️ Frais compétitifs sur les titres EU

✔️ ProReaTime version simplifiée offert

✔️ Service client réactif
- Attention aux frais d'inactivité

- Pas de dérivés ni CFD

Comment choisir le meilleur courtier de bourse en ligne ?

Maintenant que vous connaissez notre classement des meilleurs courtiers en bourse, voici un guide avec quelques points essentiels à prendre en compte pour choisir le meilleur courtier bourse pour votre profil !

🔍 Quel est le meilleur courtier bourse ?

Le meilleur courtier en bourse est Interactive Brokers. Son principal avantage réside dans son offre extrêmement large : les instruments traditionnels (Actions, ETF, Obligations, Fonds de placement), les dérivés (Options, Contrats à terme, CFD) sont proposés, en gestion manuelle ou pilotée. Une offre qui s’adresse à tous les profils, des investisseurs « bon père de famille » aux traders les plus chevronnés. Seul bémol : un ticket d’entrée important de 10.000€.

🔍 Courtier en ligne ou banque en ligne ?

Les meilleurs courtiers en bourse sont les courtiers en ligne, de manière générale. Les courtiers en ligne ont un avantage sur le plan tarifaire : leurs tarifs sont inférieurs à ceux des courtiers banques en ligne.

Ces acteurs spécialisés dans la bourse en ligne permettent d’accéder à une offre adaptée à son profil et à un tarif plus attractif que les banques en ligne. Le meilleur moyen de faire le bon choix entre les différents courtiers en ligne est de consulter un comparatif en ligne.

🔍 Quels sont les frais d’un courtier en bourse?

Les frais d’un courtier en bourse sont répartis en 4 catégories : les commissions, les spreads, les intérêts et les frais secondaires.

Voici ce qu’il faut retenir sur chacune de ces catégories de frais :

  • Commission : coût d’exécution de la transaction, appliqué lorsque la position est ouverte puis à nouveau lorsque celle-ci est fermée
  • Spread : petit écart entre le prix d’achat d’un instrument et son prix de vente, correspondant à une marge du courtier
  • Intérêts : petits coûts de financement journaliers facturés lorsqu’un titre est négocié à découvert ou avec un levier, et qui rémunèrent les fonds « prêtés » par Interactive Brokers
  • Frais secondaires : frais divers liés à des services divers tels que les retraits de fonds

🔍 Quel est le courtier en bourse le moins cher ?

Degiro est le courtier en bourse le moins cher sur les tarifs. Pour un achat d’actions de 1 000 € sur Euronext Paris, le client Degiro paiera 0,40 € (1 000 x 0,04%), contre 1,90 € chez Bourse Direct, 5 € chez Binck et 5 € chez BforBank. Degiro n’est pas seulement compétitif sur cet aspect, car vous pouvez bénéficier de l’absence de nombreux frais comme les frais de tenue de compte.

Voici les frais absents de la plateforme néerlandaise :

  • Fais d’inactivité
  • Frais de garde
  • Frais de tenue de compte

En contrepartie de ses tarifs faibles voire gratuits sur les services principaux, Degiro applique des frais sur les services annexes, mais toujours compétitifs.

🔍 Quel est le meilleur courtier bourse pour débutant?

Trade Republic est le meilleur courtier Bourse pour débutant. C’est réellement le meilleur courtier pour se lancer sur les actions et les ETF, d’abord grâce à son application simplissime. Celle-ci donne accès à plus de 8.500 actions et 1.000 ETFs à travers sa plateforme, ce qui est parfait pour commencer l’investissement “à long terme”. De plus, la simplicité de sa tarification est remarquable : chaque transaction est facturée un prix unique de 1 €, quel que soit le montant investi, que l’on achète des actions d’une valeur de 100 € ou de 5 000 €, les frais restent les mêmes.

Autre détail important de Trade Republic, taillé pour les débutants : les fractions de titres. L’investissement fractionné de Trade Republic encourage les investissements réguliers avec une politique de frais d’ailleurs très avantageuse : les ordres programmés sont facturés à 0 €. Cela signifie qu’un investisseur peut mettre en place un plan d’épargne automatique sur une sélection d’environ 1.000 ETF et 2.500 actions sans avoir à se soucier de frais supplémentaires​​.

🔍 Quel est le meilleur courtier bourse pour petit budget ?

XTB est le meilleur courtier en bourse pour petits budgets. Le courtier en ligne polonais propose le trading d’actions sans commissions dans la limite d’un volume mensuel de 100.000€ en achats et ventes. Le courtier en ligne permet aussi d’ouvrir un compte avec un dépôt de seulement 1€ !

Si le montant du dépôt minimum à l’inscription et l’absence de commission sur le trading d’action sont vos premiers critères, alors nous vous conseillons d’ouvrir un compte chez XTB.

🔍 Quel est le meilleur courtier bourse pour les introductions en Bourse (IPO) ?

Freedom Finance est le meilleur courtier en Bourse pour investir sur les introductions en Bourse ou IPOs. A notre connaissance, c’est d’ailleurs le seul courtier en UE permettant aux particuliers de souscrire à des IPOs de classe internationale. Rappelons qu’il a permis à ses clients de souscrire aux actions Facebook (mai 2012), Uber (mai 2019) et Airbnb (décembre 2020) lors de leur introduction en Bourse !

Si l’accès aux IPOs est votre premier critère, alors nous vous conseillons d’ouvrir un compte chez Freedom Finance.

🔍 Comparatif bourse en ligne – Marchés accessibles

Comparatif courtiers en bourse : Instruments et Marchés accessibles

Instruments et Marchés


Interactive Brokers


Trade Republic


XTB


Degiro


Bourse Direct


Saxo Banque


Lynx Broker


Freedom Finance

> Marchés

Marchés Europe

76

10

17

23

23

31

76

4

Marchés Amérique

60

5

2

10

4

8

60

2

Marchés Asie/Pacifique

20

2

-

4

4

7

20

1

Marchés Autres

4

-

-

-

-

1

4

2

> Instruments

Actions

ETF

Fonds / OPCVM

-

Obligations

Options

Futures

Turbos - Warrants - Certificats

-

-

Paires de de devises

-

-

-

CFD Indices

-

-

-

CFD Actions

-

-

-

CFD ETF

-

-

-

CFD Obligations

-

-

-

CFD Matières

-

-

-

CFD Cryptomonnaies

-

-

-

En savoir plus

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Voici quelques éléments importants à retenir de notre comparatif bourse en ligne en matière d’instruments négociables :

  • Un avantage en matière de produits pour Interactive Brokers ? : meilleur courtier bourse en matière d’offre d’instruments et marchés accessibles, IB permet en effet d’investir sur 135 marchés, répartis dans 33 pays !
  • Des possibilités importantes de diversification : la grande variété d’instruments négociables permet au client de diversifier avec n’importe quel courtier de notre classement.
  • Des offres pour tous les profils : tous les courtiers en bourse de notre classement proposent des instruments pour les épargnants « bons pères de famille » jusqu’aux traders les plus chevronnés. Tous les profils et les objectifs d’investissement sont donc concernés !
  • L’absence de marchés asiatiques chez certains courtiers : un petit inconvénient chez certains courtiers en ligne est l’absence des places asiatiques dans leur catalogue, ce qui peut gêner certains investisseurs.

🔍 Comparatif des tarifs boursiers

Comparatif courtiers en bourse : Tarifs sur actions

Tarifs (Compte-Titres)


Interactive Brokers


Trade Republic


XTB


Degiro


Bourse Direct


Saxo Banque


Lynx Broker


Freedom Finance

>Actions Euronext

Ordre de 100€

0,04€

1€

0€

4€

0,99€

2,50€

6€

2 €

Ordre de 500€

0,20€

1€

0€

4€

0,99€

2,50€

6€

2 €

Ordre de 1.000€

60

1€

0€

4€

1,90€

2,50€

6€

2 €

Ordre de 2.000€

60

1€

0€

4€

2,90€

5€

6€

2 €

Ordre de 3.000€

60

1€

0€

4€

3,80€

5€

6€

2 €

Ordre de 4.000€

60

1€

0€

4€

3,80€

5€

6€

2 €

Ordre de 5.000€

2€

1€

0€

5€

4,50€

5€

6€

2 €

Ordre de 7.500€

3€

1€

0€

7,50€

6,75€

7,50€

6,75€

2 €

Ordre de 10.000€

4€

1€

0€

10€

9€

10€

9€

2 €

>Actions USA

Ordre

0.50€ + 0.004 $ par action

1€

0€

0.005$ par action (min 1$, max 1%)

0€ à 10 000€ : 8.50€ (+ 0.036% frais de garde/an)
10 000€ + : 0.09% (+ 0.036% frais de garde/an)

Si < 10$ : Classic : 0.02$ (min 8$) | Platinium : 0.01$ (min 7$) | VIP : 0.01$ (min 6$)

Si > 10$ : Classic : 0.08% (min 8$) | Platinium : 0.07% (min 7$) | VIP : 0.06% (min 6$)

0,01$ à 0,005$ par action (min : 5$, max : 3%)

0,02$ par action (min : 2 $)

En savoir plus

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Voici quelques éléments importants à retenir de notre comparatif bourse en ligne sur le plan tarifaire :

  • Un avantage tarifaire pour DEGIRO ? : meilleur courtier bourse sur les tarifs, Degiro propose des tarifs très bas sur tous les instruments. Sur les actions Euronext par exemple, il applique seulement 0,04% par ordre, sans limite de volume dans le mois (XTB applique 0,00% sur les actions Euronext également, mais jusqu’à 100.000€ de volume négocié dans le mois).
  • Suppression des frais de tenue de compte et droits de garde : tous les courtiers en bourse de notre classement n’appliquent ni frais de tenue de compte, ni droits de garde. En revanche, certains courtiers en ligne comme Bourse Direct appliquent des frais de conservation sur les titres étrangers.
  • Des frais de courtage minimum à surveiller : un élément important à examiner est le minimum fixé sur les commissions de courtage. en effet, le tarif affiché en % peut être attractif, mais avec un minimum très élevé.
  • Suppression des commissions de trading d’actions : le courtier en bourse XTB est le seul à proposer le trading d’actions à 0 commissions, dans la limite de 100.000€. Un atout considérable qui fait de ce courtier un courtier en bourse idéal pour ceux qui souhaitent miser un capital de départ limité sur les actions !

🔍 Comparatif des plateformes boursières

Comparatif courtiers en bourse : Plateformes de trading

Plateformes


Interactive Brokers


Trade Republic


XTB


Degiro


Bourse Direct


Saxo Banque


Lynx Broker


Freedom Finance

Ordinateur

Trading Workstation

Non

MetaTrader4, xStation 5

-

ProRealTime, Wincharts, MetaTrader 4, TradeBox

SaxoTraderPRO

Lynx Broker Pro

-

Web

Client Portal, Webtrader

Non

MetaTrader4, xStation 5

Degiro WebTrader

Bourse Direct Webtrader

SaxoTraderGO

Lynx Broker Basic

Freedom24

Mobile

IBKR Mobile

Trade Republic

MetaTrader4, xStation 5

Degiro Trading mobile

MetaTrader 4

SaxoTraderGO

Lynx Broker Trading mobile

Freedom24 iOs/Android

EA

Oui

Non

Oui

Oui

Oui

Oui

Oui

Oui

Esthétique

4,5/5

4/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

Ergonomie

4,5/5

5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

Recherche d’instruments

4,5/5

5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

Aide à la décision

5/5

3/5

5/5

5/5

5/5

5/5

5/5

5/5

Trading social

n/a

n/a

n/a

n/a

n/a

n/a

n/a

n/a

Passage d’ordres

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

Alertes et notifications

1/5

1/5

1/5

1/5

1/5

1/5

1/5

4/5

Sécurité

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

Ergonomie web

4,5/5

n/a

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

Ergonomie mobile

4,5/5

5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

Personnalisation

4/5

3/5

4/5

4/5

4/5

4/5

4/5

4/5

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Voici quelques éléments importants à retenir du classement des meilleurs courtiers en bourse sur le plan des plateformes de trading :

  • Un avantage en matière d’expérience de trading pour XTB ? : meilleur courtier bourse pour débutant, XTB l’est surtout grâce à sa plateforme xStation 5, idéale pour un client qui débute dans la bourse en ligne. Cette plateforme est facile à prendre en main, d’autant que XTB propose de trader les actions – produit financier simple par excellence – sans commissions (voir tarifs) !
  • La diversité des applications utilisables : point fort des courtiers de notre classement, tous proposent des applications différentes pour trader sur des supports différents. Ordinateur, web et mobile sont généralement proposés, à quelques exceptions près.
  • Une solide qualité d’exécution : les meilleurs courtiers en ligne proposent une qualité d’exécution très élevée, grâce à une technologie avancée. Par exemple, IB propose son algorithme SmartRouting, et met à disposition de ses clients un rapport d’exécution annuel sur ses ordres clients passés durant l’année écoulée.
  • Des courtiers s’appuyant encore sur MetaTrader : une grande majorité de courtiers propose MetaTrader 4 comme application de bureau, en raison de sa popularité, de sa facilité d’utilisation et surtout de sa gratuité.

🔍 Comparatif bourse en ligne – Formation et contenu pédagogique

Comparatif courtiers en bourse : Offre de formation

Ressources pédagogiques


Interactive Brokers


Trade Republic


XTB


Degiro


Bourse Direct


Saxo Banque


Lynx Broker


Freedom Finance

>Plateforme

Compte de démonstration

Oui

Non

Oui

Oui

Oui

Oui

Oui

Oui

Tutoriels vidéo

Oui

Oui

Oui

Oui

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Voici quelques éléments importants à retenir du classement des meilleurs courtiers en bourse sur le plan des ressources de formation :

  • Un avantage en matière de formation pour Bourse Direct ? : meilleur courtier bourse pour son service client et ses ressources pédagogiques, le courtier bourse tricolore brille par un éventail de services d’accompagnement. Coaching, webinaires, service Infos d’Experts, rencontres dans ses 4 agences (Paris-Lille-Lyon-Toulouse)… séduisent des clients depuis de nombreuses années déjà. Attention toutefois, car ces services sont payants pour l’essentiel. Par exemple, comptez au moins 300€ pour du coaching !
  • La présence de comptes de démonstration : tous les courtiers proposent un compte de démonstration pour s’entraîner dans un environnement sans risque. Cependant, des courtiers comme Degiro et IB requièrent que le client ait ouvert un compte réel au préalable, tandis que d’autres le proposent sans engagement (XTB)
  • Des positionnements différents : certains courtiers viseront plus les profils débutants (XTB) tandis que d’autres visent plus les traders expérimentés (Saxo Banque).
  • Du coaching personnalisé : Bourse Direct se distingue en étant le seul courtier en bourse de notre classement à proposer du coaching personnalisé, avec un coût minimum de 300€.

🔍Comparatif des banques en ligne avec une offre boursière

Comparatif courtiers en bourse : PEA et PEA-PME

Eléments du PEA


Fortuneo


BforBank


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> Compte et Instruments

Type de PEA

PEA
PEA-PME

PEA
PEA-PME

PEA
PEA-PME

Instruments

Actions
OPCVM
ETF

Actions
OPCVM
ETF

Actions
OPCVM
ETF

> Tarifs sur actions et ETF

Euronext
(Paris / Bruxelles / Amsterdam)

De 0€ à 500€ : 1,95€
De 500 à 2.000€ : 3.90€
Plus de 2000€+ : 0,20%

De 0€ à 1.000€ inclus : 2,50€
De 1.000€ à 3.000€ : 5€
Plus de 3.000€ : 0,13% (min : 10€)

De 0€ à 1.790€ : 0,50%
Plus de 1.791€+ : 0,48%

Allemagne

0,20% (min : 20 €)
+ 30 €

18€
+ 0.07% (min 8€)
+ 0.23% sur la part supérieur à 7 700€

0,45% (min : 32,90€)

Royaume-Uni

0,20% (min : 20 €)
+ 30 €

18€
+ 0,065% (min : 9£)
+ 1£

0,45% (min : 32,90€)

Suisse

0,20% (min : 20 €)
+ 30 €

18€
+ 0.07% (min 8€)
+ 0.23% sur la part supérieur à 7 700€

0,45% (min : 32,90€)

Espagne

1% (min : 30 €)
+ 30 €

18€
+ 0.07% (min 8€)
+ 0.23% sur la part supérieur à 7 700€

0,45% (min : 32,90€)

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Voici quelques éléments importants à retenir sur les meilleurs courtiers de bourse en ligne pour le PEA :

  • Un avantage sur le PEA pour Fortuneo ? : meilleur courtier bourse – PEA, Fortuneo propose un excellent PEA et un excellent PEA-PME via sa plateforme de bourse en ligne. Un support d’investissement avec lequel on pourra investir sur plus de centaines d’actions européennes et de nombreux OPCVM à moindre frais ! Une sélection de 4-5 portefeuilles types d’actions est proposée au client, dont il pourra s’inspirer en quelques clics pour son portefeuille personnel.
  • Un focus sur les PEA bancaires : ouvrir un PEA auprès de sa banque en ligne est l’option la plus pratique, parce que l’on peut gérer activement son portefeuille et son compte courant sur une même application. D’autant que les banques en ligne offrent régulièrement des bonus (sous forme de remboursement de frais de transfert jusqu’à 200€ par exemple) pour l’ouverture d’un PEA sur leur plateforme de bourse en ligne !
  • La présence du PEA-PME cumulable avec le PEA : les banques en ligne proposent le PEA-PME en plus du PEA. Son avantage est de permettre d’investir dans des titres d’entreprises qui ne sont pas forcément cotées sur les marchés.
  • Des avantages fiscaux considérables : PEA et PEA-PME s’accompagnent d’avantages fiscaux importants, à savoir la suppression de l’impôt sur les plus-values à partir de la 5ème année de détention. Un avantage qui rend ces deux enveloppes particulièrement populaires auprès des Français !

🔍 Sur quels critères a été élaboré ce classement du meilleur courtier bourse ?

Voici les critères sur lesquels ce classement du meilleur courtier bourse a été élaboré :

  • Marchés et instruments négociables
  • Les tarifs
  • Les plateformes de trading
  • Le service client
  • L’offre de formation

Meilleur courtier en ligne Interactive Brokers

Voyons maintenant plus en détail les critères sur lesquels a été élaboré ce classement du meilleur courtier bourse :

  • 🔧 Marchés et instruments négociables : Le meilleur courtier en bourse est celui qui permet à l’investisseur de diversifier grâce à une grande variété d’actifs, sur des marchés qui vont des principales places financières aux places secondaires et émergentes. Le meilleur courtier en bourse propose aussi des supports d’investissement au choix (PEA/PEA-PME/CTO) afin de satisfaire tous les profils, de l’épargnant bon père de famille au trader chevronné.
  • 💸 Les tarifs : un bon courtier permet d’acheter et vendre des titres avec les frais de courtage les plus compétitifs et les plus transparents. La présence de frais secondaires réduits (par ex : frais d’inactivité, commissions de conversion, frais de connexion aux marchés, droits de garde) est aussi un élément vérifié pour établir notre classement des meilleurs courtiers en bourse sur le plan tarifaire
  • 📈 Les plateformes de trading : Le meilleur courtier en ligne est aussi celui qui propose la meilleure expérience de trading en ligne. Un courtier doit offrir une bonne qualité d’exécution et qui permet au client de suivre ses positions sur ordinateur, web et mobile
  • 📞 Le service client : le service client d’un bon courtier doit être accessible, réactif, disponible et professionnel. Certains courtiers se distinguent par la présence d’agences physiques, permettant une relation courtier-client plus étroite ! Les éléments vérifiés sont les horaires de disponibilité, les moyens de contact et la présence sur les réseaux sociaux
  • ✔️ L’offre de formation : un bon courtier doit permettre à un débutant de se former efficacement avec des ressources accessibles. Les ressources d’autoformation, les webinaires, les articles, le compte de démonstration sont des éléments prioritaires vérifiés pour établir ce classement des meilleurs courtiers en ligne.

Meilleur courtier bourse en ligne : en conclusion !

meilleur courtier bourseLe meilleur courtier en bourse est celui qui propose l’offre la plus adaptée à votre profil avec les meilleurs frais de courtage et les meilleurs frais annexes. Il n’y donc pas de meilleur courtier en bourse dans l’absolu.

🔧 Sur l’offre d’instruments négociables, nous vous conseillons de choisir le courtier en ligne qui propose les instruments que vous souhaitez négocier. Par exemple, si vous souhaitez investir dans un PEA, isolez les courtiers en bourse qui proposent cette enveloppe. Si vous souhaitez acheter des parts de fonds OPCVM à loger dans ce PEA, faites ensuite une shortlist de 3-4 courtiers en ligne PEA proposant la meilleure sélection de fonds OPCVM.

💸 Sur les tarifs, nous vous conseillons de bien étudier les frais de courtage sur les instruments que vous souhaitez négocier, en faisant attention aux minimums et maximums. Un courtier en ligne peut se révéler intéressant en proposant un tarif en % très bas, mais avec un minimum très élevé ! Faites également attention aux frais secondaires, dont les frais d’inactivité et les frais de connexion aux marchés boursiers.

📈 Sur les plateformes de trading, nous vous conseillons de bien examiner nos avis sur les plateformes de trading de chaque courtier en ligne. Ergonomie, personnalisation, passages d’ordres sont des éléments que nous vérifions dans chacun de nos avis sur les courtiers en ligne.

👨‍🎓 Sur l’offre de formation, le meilleur courtier en ligne pour vous sera celui qui propose des ressources adaptées à votre niveau. Etes-vous un débutant ? Choisissez un courtier qui privilégie la formation via le trading en live et même le coaching. Etes-vous un peu plus expérimenté ? Vous devez choisir un courtier en ligne qui propose des ressources pour les traders chevronnés.

📞 Sur le service client, nous vous conseillons de choisir un courtier en ligne avec si possible une représentation physique en France. Cela facilite les échanges, notamment si vous êtes un client débutant !

Une suggestion ou l’envie de faire une remarque sur notre comparatif bourse en ligne ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques ! ?? !