Ouverture Livret A en Ligne : Profitez du taux à 3% !

Vous souhaitez ouvrir un livret A en ligne ? Vous êtes au bon endroit 🙂 !

✅ Depuis le 1er février dernier, le taux du livret A est de 3% avec un plafond de 22 950€, il est donc impératif d’en profiter afin de lutter contre les effets de l’inflation !

Mais dans quelle banque ouvrir un compte livret A en ligne ? Dois je le faire dans ma banque ou dans une autre, par exemple une banque en ligne ?

Toutes les réponses à vos questions sont dans notre dossier complet sur l’ouverture d’un livret A en ligne !

Voici à nos yeux les meilleures banques (en ligne & traditionnelles) pour ouvrir un livret A en ligne  : 👇

1. Choisir une banque

La première étape pour ouvrir un Livret A en ligne est de choisir une banque. Sur le marché actuel, les banques traditionnelles et banques en ligne sont les deux types d’établissements financiers à proposer ce livret réglementé. Il est généralement obligatoire de détenir un compte courant dans la banque pour souscrire un Livret A en ligne, alors il faut prendre en compte les tarifs, l’offre bancaire et le fonctionnement de l’établissement pour faire son choix.

Voici la liste des banques où ouvrir un livret A en ligne :

• Hello bank!
• Monabanq
• Fortuneo
• SG
• BNP Paribas

2. Ouvrir un compte courant

La seconde étape pour créer un Livret A en ligne consiste à ouvrir un compte courant, car il s’agit d’une condition obligatoire. Ce livret réglementé n’est pas légalement soumis à l’ouverture d’un compte bancaire, mais les banques sont libres d’ajouter cette condition. Actuellement, tous les établissements réservent ce compte épargne exclusivement à leurs clients.

Les démarches pour ouvrir un compte bancaire en ligne ont l’avantage d’être très simples. Dans un premier temps, il faut compléter un questionnaire rapide avec ses informations personnelles (état civil, coordonnées…), ensuite choisir son offre bancaire en fonction de ses besoins, puis télécharger ses justificatifs.

Les documents les plus couramment demandés par les banques sont une pièce d’identité (passeport, CNI ou titre de séjour), un justificatif de domicile récent (facture téléphonique, avis d’imposition…) et enfin un RIB d’un compte bancaire détenu en France ou un pays de l’UE. Pour les cartes bancaires très haut de gamme, un justificatif de revenus est exigé (bulletin de salaire, avis d’imposition…).

👉 Pour ouvrir un Livret A en ligne, il faut finaliser sa souscription avec un premier versement. Le montant du premier dépôt dépend de l’établissement voire de l’offre bancaire souscrite. Par exemple, il faut effectuer un premier dépôt de 150€ chez Monabanq, contre 50€ chez BoursoBank à l’ouverture d’un compte Welcome. Ce dépôt est à effectuer par virement bancaire depuis le compte bancaire associé au RIB fourni lors du téléchargement des justificatifs.

3. Se connecter à son espace client

Une fois client, il faut se connecter à son espace client pour ouvrir un Livret A en ligne. Les identifiants et le mot de passe sont fournis par la banque dès l’ouverture effective du compte courant. Ces informations sont indispensables pour se connecter à son espace client et lancer les démarches de souscription en ligne au Livret A.

📌 Bon à savoir : il faut compter un délai de 48h ouvrées après l’activation du compte courant pour recevoir ses identifiants par e-mail ou courrier

👉 Depuis le site web ou l’application mobile de l’établissement bancaire, il faut renseigner ses identifiants de connexion, puis aller dans la rubrique “Produit Bancaire” / “Épargne” pour faire une demande d’ouverture du Livret A en ligne

4. Demander l’ouverture du Livret A en ligne

Pour ouvrir un Livret A en ligne, il faut faire une demande à l’aide d’un court formulaire. Cette étape est réalisable en quelques minutes, car il faut simplement choisir son type de contrat (Livret A mineur ou majeur par exemple), le consulter, puis signer électroniquement sa demande d’ouverture de Livret A en ligne.

Si vous êtes déjà titulaire d’un Livret A dans une autre banque, la demande d’ouverture de Livret A en ligne sera automatiquement refusée. La loi oblige les établissements bancaires à vérifier que leurs clients n’en disposent pas déjà d’un avant de procéder à l’ouverture du Livret A en ligne.

📌 Bon à savoir : le transfert du Livret A n’est pas autorisé par la loi, il faut clôturer son livret d’épargne dans son ancienne banque avant d’ouvrir un Livret A en ligne dans un nouvel établissement bancaire

5. Faire un 1er dépôt de 10€

Pour finaliser l’ouverture du Livret A en ligne, les clients doivent effectuer un premier dépôt de 10€ minimum. Ce montant minimum est imposé par toutes les banques du marché sauf La Banque Postale où il est possible d’accéder à ce produit bancaire avec un premier dépôt de 1,50€.

👉 Ce dépôt s’effectue directement depuis le compte courant détenu dans la banque par virement interne. À la réception du virement, l’ouverture du Livret A est effective. Les clients disposent de ce livret bancaire librement, l’épargne reste disponible et les frais de gestion sont 100% gratuits.

Peut-on ouvrir un Livret A en ligne ?

Oui, il est possible d’ouvrir un livret A en ligne. De nombreux établissements bancaires proposent aujourd’hui à leurs clients d’ouvrir un compte en ligne livret A. Pour cela, il est nécessaire de se tourner vers une banque classique ou une banque en ligne. En effet, les néobanques ne proposent pas ce type de livret au sein de leur gamme de produits bancaires. Pour créer un livret A en ligne, il faut être titulaire d’un compte de dépôt dans la banque. Les personnes qui ne sont pas clientes devront donc ouvrir un compte courant avant la création d’un livret A en ligne.

Le livret A est un livret d’épargne accessible à tous et réglementé par l’Etat. Cela signifie que ce sont les pouvoirs publics qui encadrent le livret et définissent son taux. L’ouverture d’un livret A en ligne est une démarche entièrement gratuite, et ce quelle que soit la banque choisie. Une personne mineure peut également ouvrir un livret A mais les retraits sont possibles uniquement à partir de 16 ans et avec l’accord du représentant légal.

👉 Un seul livret A par personne est autorisé tous établissements confondus. Il n’est donc pas possible de détenir plusieurs livrets A dans différentes banques. Dans le cas de l’ouverture de livret A en ligne dans une nouvelle banque, il faut donc veiller à clôturer son livret A dans son ancienne banque, autrement la demande sera automatiquement refusée.

Dans quelle banque ouvrir un Livret A en ligne ?

Voici les 6 banques où ouvrir un Livret A en ligne :

1. Hello bank
2. BoursoBank
3. Monabanq
4. Fortuneo
5. SG
6. BNP Paribas

Ces banques en ligne et banques traditionnelles permettent à leurs clients d’ouvrir un Livret A en ligne, la seule condition est d’être titulaire d’un compte courant. Les démarches s’effectuent exclusivement en ligne depuis son espace client. L’ouverture d’un livret A en ligne est 100% gratuite, les frais de gestion également, tout comme les dépôts et les retraits.

La rémunération du Livret A est actuellement à 3%, il s’agit d’un livret réglementé par l’État. En pratique, les autorités fixent les conditions, le taux de rémunération et le plafond de ce compte épargne. Ce type de compte épargne n’est pas soumis aux prélèvements sociaux contrairement aux livrets maison des banques.

📌 Bon à savoir : un seul livret A par personne est autorisé par la loi, il est donc obligatoire de clôturer le Livret A dans son ancienne banque avant d’ouvrir un Livret A en ligne dans un nouvel établissement bancaire.

👉 Actuellement, BoursoBank, SG, Hello bank ou encore Monabanq proposent des primes de bienvenue à leurs nouveaux clients. Ces primes visent à motiver l’ouverture d’un compte courant. Les conditions pour en bénéficier sont fixées par les établissements bancaires. Par exemple, chez Hello bank, il faut simplement devenir client pour la première fois.

Pourquoi ouvrir un Livret A dans une banque en ligne ?

Voici pourquoi ouvrir un livret A dans une banque en ligne :

• Compte courant gratuit
• CB sans frais
• Souscription rapide
• Gain de temps
• Appli bancaire complète
• Gestion simplifiée

Choisir une banque en ligne pour créer un livret A permet de profiter d’un compte courant et d’une CB gratuite. Pour souscrire à un livret A, la première étape est d’ouvrir un compte courant.

La plupart des banques en ligne proposent aujourd’hui les mêmes produits et services bancaires que les banques traditionnelles, à des tarifs bien plus attractifs. Il est donc possible de souscrire à un compte courant et à une CB gratuite dans certaines banques en ligne comme BoursoBank ou Fortuneo.

👉 Créer un livret A dans une banque en ligne est donc idéal pour réduire ses frais bancaires. Mais ce n’est pas le seul avantage. La souscription à un livret A en ligne est également rapide et se fait entièrement en ligne depuis son espace client. Enfin, les banques en ligne sont équipées d’applications mobiles complètes et intuitives qui permettent de gérer facilement et à distance le compte, la CB et le livret d’épargne.

Quelles conditions pour ouvrir un compte Livret A en ligne ?

Voici les conditions pour ouvrir un compte livret A en ligne :

• Ouvrir un compte de dépôt
• Ne pas déjà détenir de livret A
• Faire un 1er versement de 10€

👉 Le livret A est accessible à tous sans restriction d’âge, de nationalité ou de résidence fiscale. Mais il est tout d’abord nécessaire de détenir un compte de dépôt au sein de la banque en ligne où le livret d’épargne va être ouvert. Ouvrir un compte courant est donc la première condition pour la souscription d’un compte livret A en ligne. Il faut savoir qu’il n’est pas possible d’ouvrir plusieurs livrets A et ce dans n’importe quel établissement bancaire. Enfin, un premier versement de 10€ minimum (1,50€ à la Banque Postale) est obligatoire pour la création d’un livret A en ligne.

Qui peut ouvrir un Livret A en ligne ?

Tout le monde peut ouvrir un livret A en ligne. En effet, le livret A est accessible à toute personne physique, sans condition d’âge, de nationalité ou de résidence fiscale en France. Cependant, il n’est possible de détenir qu’un seul livret A par personne, tout établissement bancaire confondu. Il est donc interdit d’ouvrir plusieurs livrets A, cette condition sera vérifiée par la banque au moment de la souscription. Pour créer un livret A en ligne, il faut également détenir un compte courant dans la banque choisie pour l’ouverture du livret d’épargne et effectuer un premier versement de 10€.

👉 Les personnes mineures peuvent également souscrire à un livret A en ligne, et ce sans l’intervention du représentant légal. Par contre, il ne sera possible d’effectuer des retraits qu’à partir de 16 ans et uniquement avec l’accord du représentant légal. Les personnes faisant l’objet d’une protection juridique peuvent également ouvrir un livret A par le biais de leur représentant légal. Le livret A est donc un livret d’épargne réglementé accessible à tous, avec très peu de conditions d’ouverture.

Quel taux à l’ouverture d’un Livret A en ligne ?

Le taux à l’ouverture d’un livret A en ligne est de 3%. Le livret A est un livret d’épargne réglementé. Cela signifie que ce produit d’épargne bancaire est entièrement encadré par l’Etat. Les pouvoirs publics fixent donc le taux d’intérêt selon l’inflation, ainsi que les conditions d’accès et les plafonds. Les établissements bancaires ne peuvent donc pas modifier les caractéristiques du livret A, qui seront les mêmes quelle que soit la banque choisie.

👉 La souscription à un livret A en ligne est idéale pour se constituer une épargne de précaution sécurisée. Les fonds sont disponibles à tout moment, les retraits sont sans frais, tout comme les versements. Il est donc possible d’alimenter son livret A à son rythme ou en programmant des versements mensuels. Les intérêts du livret A sont exonérés d’impôt sur le revenu et de prélèvements sociaux. Le plafond du livret A est fixé à 22 950€, ce qui signifie que les titulaires de ce compte épargne au plafond et au taux de 3% peuvent aujourd’hui obtenir des intérêts annuels de 688,50€.

Quel est le montant du premier dépôt à la création d’un Livret A en ligne ?

Le montant du premier dépôt à la création d’un livret A en ligne est de 10€ minimum. Ce premier versement doit donc être effectué à la souscription pour valider l’ouverture du livret A. Pour les livrets A ouverts à la Banque Postale, le dépôt initial est de 1,50€. En effet, la Banque Postale est une banque de proximité qui favorise l’inclusion bancaire et facilite l’accès à ce compte épargne.

L’ouverture d’un livret A en ligne se fait en quelques minutes depuis l’espace client de la banque ou depuis l’application mobile. Attention, pour ouvrir un compte livret A il faut déjà détenir un compte de dépôt au sein de la banque en question.

👉 Il est possible d’épargner jusqu’à 22 950€ sur un livret A. Ce plafond est uniquement valable pour les personnes physiques. Pour les personnes morales, le plafond maximum est de 76 500€. Concernant les retraits, ils peuvent être effectués à n’importe quel moment pour un montant minimum de 10€ par retrait. Les personnes mineures titulaires de ce compte épargne ne peuvent effectuer de retrait qu’à partir de 16 ans, uniquement avec l’accord du représentant légal.

Comment ouvrir un Livret A en ligne pour un mineur ?

Voici les 5 étapes pour ouvrir un livret A pour un mineur :

1. Être le représentant légal du mineur
2. Être titulaire d’un compte de dépôt
3. Remplir le formulaire en ligne
4. Renseigner les informations du mineur
5. Effectuer le 1er dépôt de 10€ minimum

Il est tout à fait possible d’ouvrir un compte livret A pour mineur en ligne. Pour cela, il est nécessaire que le représentant légal soit déjà titulaire d’un compte de dépôt au sein de la banque. Si ce n’est pas le cas, il sera obligatoire d’ouvrir un compte courant avant de faire une demande d’ouverture de livret A en ligne pour mineur. Le livret d’épargne est accessible à tous sans condition d’âge, il est donc tout à fait possible d’ouvrir un livret A en ligne pour son bébé.

👉 Ouvrir un livret A à un enfant dans une banque en ligne est une démarche simple. Le représentant légal devra simplement se connecter à son espace client puis remplir le formulaire en ligne en demandant l’ouverture du livret A au nom du mineur. Pour ouvrir en ligne un livret A pour un enfant, il sera nécessaire de fournir certaines pièces justificatives comme un livret de famille, un acte de naissance ou encore la pièce d’identité du représentant légal, puis d’effectuer un premier dépôt de 10€ minimum.

Quel est le prix de l’ouverture d’un compte Livret A en ligne ?

Le prix de l’ouverture d’un compte livret A en ligne est de 0€. Le livret A est un livret d’épargne réglementé entièrement gratuit et accessible à tous. Aucun frais ne sera demandé à l’ouverture du livret A. Les versements et les retraits sont également gratuits, quelle que soit leur fréquence et leur montant. Il est également possible de programmer des versements mensuels, toujours sans frais supplémentaires.

Tout comme l’ouverture, la clôture du livret A en ligne est gratuite. Toutes les opérations bancaires concernant ce livret réglementé sont donc sans frais. C’est l’un des principaux avantages de ce produit d’épargne, ce qui en fait l’un des produits d’épargne préférés des français. Même chose pour la fiscalité puisque les intérêts perçus avec le livret A ne sont pas soumis à l’impôt sur le revenu et sont exonérés de prélèvements sociaux.

👉 Ouvrir un livret A en ligne est donc 100% gratuit et permet à tout le monde d’épargner facilement sans frais.

Peut-on ouvrir un Livret A en ligne sans compte courant ?

Non, il n’est pas possible d’ouvrir un livret A en ligne sans compte courant. Si légalement la création d’un livret A en ligne sans compte courant est possible, en réalité c’est plus compliqué que cela. Toutes les banques exigent aujourd’hui de détenir un compte courant au sein de leur établissement pour pouvoir ouvrir un livret A. L’ouverture d’un compte de dépôt est l’une des conditions d’ouverture d’un livret A en ligne, même si cela n’est pas imposé par la loi.

Ouvrir un livret A en ligne sans chèque n’est donc pas autorisé puisque l’ouverture d’un compte de dépôt est systématiquement exigée par les banques. Aujourd’hui, de nombreuses banques en ligne permettent d’ouvrir un compte courant en quelques minutes via le site internet de l’établissement ou l’appli mobile. Attention, si ce livret d’épargne est accessible à tous et n’impose que peu de conditions d’ouverture, cela peut être différent pour l’ouverture d’un compte courant.

👉 En effet, il est réglementé par les pouvoirs publics, tandis que le compte courant est encadré par l’établissement bancaire. Chaque banque est donc libre d’imposer ses conditions d’ouverture. Il est important de bien vérifier les modalités d’ouverture pour être sûre de pouvoir devenir client de la banque souhaitée.

Peut-on ouvrir plusieurs Livret A en ligne ?

Non, il n’est pas possible d’ouvrir plusieurs livrets A en ligne. Il est interdit de détenir plusieurs livrets A, que ce soit dans la même banque ou dans différents établissements. En effet, le livret A est limité à un seul par personne. Pour les personnes déjà titulaires d’un livret A et qui souhaitent ouvrir un livret A en ligne, il sera nécessaire de clôturer le premier livret A avant d’en ouvrir un autre.

Le livret A peut être clôturé à tout moment, et ce quel que soit le motif. Pour cela, il est nécessaire d’envoyer un courrier à la banque, ou bien de se déplacer en agence si le livret A est détenu au sein d’une banque traditionnelle. Le courrier devra comporter les références du livret ainsi que le numéro de compte sur lequel sera viré l’argent restant. Dès réception de la demande, la banque a 15 jours ouvrés pour pouvoir effectuer la clôture du livret A.

👉 S’il est n’est pas autorisé de détenir plusieurs livrets A, il est possible d’ouvrir d’autres types de livrets d’épargne. En effet, les banques en ligne proposent chacune des livrets maison qui ne sont pas réglementés par l’Etat. Les caractéristiques et les taux sont donc différents de celui du livret A. BoursoBank propose le livret Bourso+ à 2%, chez Fortuneo il est possible d’ouvrir le Livret+ à 3,5% et chez Hello bank! le livret Hello+ à 2,5%.

Comment transférer son Livret A en ligne ?

Voici comment transférer son livret A en ligne :

1. Demander la clôture du livret A
2. Choisir une banque
3. Ouvrir un compte courant
4. Remplir le formulaire en ligne
5. Faire le 1er dépôt de 10€

👉 Il n’est pas possible de transférer directement son livret A en ligne. En effet, depuis le 1er janvier 2012, il est nécessaire de clôturer son livret A avant de pouvoir en ouvrir un nouveau dans l’établissement bancaire de son choix. Lors de la clôture du livret, l’argent restant devra être versé sur le compte courant de son choix. Une fois le nouveau compte épargne ouvert, il sera possible d’y transférer la somme détenue sur l’ancien livret.

Quelle offre de bienvenue à l’ouverture d’un Livret A en ligne ?

Voici les offres de bienvenue à l’ouverture d’un livret A en ligne :

• Fortuneo : 80€ offerts
• Hello bank! : 80€ offerts
• BoursoBank : 110€ offerts
• Société Générale : 80€ offerts
• BNP Paribas : 1 an gratuit sur Esprit Libre

Pour ouvrir un livret A en ligne, il est nécessaire de détenir un compte courant au sein de la banque. De nombreuses banques proposent aujourd’hui des offres de bienvenue attractives à leurs nouveaux clients. A l’ouverture de votre compte courant, il sera par exemple possible d’obtenir 80€ offerts chez Fortuneo, Hello bank! ou encore Société Générale.

BoursoBank reste la plus généreuse avec 110€ offerts pour toute première ouverture de compte Welcome ou Ultim suivie d’une mobilité bancaire (domiciliation d’un virement ou prélèvement sur le compte). Enfin, BNP Paribas offre 1 an de gratuité sur Esprit Libre et les services Essentiels.

La souscription à un livret A en ligne est rapide et gratuite. Ce livret d’épargne réglementé est accessible à tous, sans aucune condition d’âge, de nationalité ou de résidence fiscale en France. Il n’est possible de détenir qu’un seul livret A par personne. Pour ouvrir un livret A en ligne, il est obligatoire d’être titulaire d’un compte courant au sein de la banque en question. Il est également possible d’ouvrir gratuitement un livret A pour mineur.

Voici les banques où ouvrir un livret A en ligne :

• Fortuneo
• Hello bank!
• BoursoBank
• Société Générale
• BNP Paribas