Carte Visa Premier : tout ce qu’il faut savoir !

Vous souhaitez en savoir plus sur la Visa Premier ? Vous êtes au bon endroit 🙂 ! Avec la diversité de l’offre de CB Visa Premier sur le marché, une comparaison s’impose pour faire le bon choix.

Qu’est-ce qu’une Visa Premier ? Pourquoi opter pour une carte Visa Premier ? Vers quelle banque se tourner pour en souscrire une ? Quelles sont les conditions nécessaires pour obtenir une carte de paiement Visa Premier ? Quel est le tarif d’une Visa Premier ? Quel est le plafond de la Visa Premier ? Les assurances de la Visa Premier sont-elles intéressantes ? Quid des assistances d’une Visa Premier ?

Nous débutons tout de suite avec un comparatif des banques où trouver une Visa Premier : 👇

Les avantages d’une Visa Premier sont :

• Couverture optimale à l’étranger ✔️
• Plafonds de paiement et de retraits confortables ✔️
• Offres partenaires attractives ✔️
• Débit différé disponible pour plus de flexibilité ✔️

Voyons maintenant les avantages d’une Visa Premier en détail :

• ✈️ Couverture optimale à l’étranger : les garanties associées à la carte haut de gamme permettent d’être protégé lors d’un déplacement à l’étranger. Parmi les assurances et assistances incluses, nous retrouvons la garantie véhicule de location, bagages ou encore l’assurance annulation/modification
• 💶Plafonds de paiement et de retraits confortables : Visa Premier est dotée de capacités de retrait et de paiement élevés afin de répondre aux besoins d’une clientèle exigeante
• 🎁Offres partenaires attractives : les titulaires d’une carte Visa Premier accèdent à des offres auprès d’enseignes partenaires du réseau international Visa. Ces offres prennent la forme de réductions, en ce moment Visa propose 25% sur vos locations de voiture chez Avis
• 💳Débit différé disponible pour plus de flexibilité : dans certains établissements, vous avez le choix entre le débit immédiat et le débit différé. Le débit différé permet d’être plus flexible, car les paiements sont prélevés du compte courant en une seule fois à une date fixe dans le mois

1. Monabanq

La Visa Premier Monabanq est la seule carte bancaire haut de gamme accessible sans condition de revenus chez les banques en ligne. Elle est proposée à partir de 5€ par mois selon le compte que vous choisissez :

• Pratiq : 5€/mois
• Pratiq+ : 6€/mois
• Uniq : 9€/mois
• Uniq+ : 12€/mois

La souscription à cette carte bleue est sans engagement, sachant que vous avez le choix entre le débit immédiat et le débit différé selon vos convenances.

Quant aux plafonds de retrait et de paiement, ils dépendent de vos revenus, soient respectivement entre 300€/7j et 700€/7j glissants, et entre 1000€/30j et 2500€/30j glissants.

En matière de transaction, la Visa Premier Monabanq autorise les :

• Achats et retraits partout dans le monde et sans frais en France
• Paiements sur internet (option d’activation en ligne)
• Paiements sans contact (désactivable sur demande)

Avec cette CB premium, vous bénéficiez de plusieurs garanties d’assurances et d’assistances :

• Assurance décès et invalidité jusqu’à 46.000€
• Assurance annulation de voyage jusqu’à 5000€
• Assurance retard d’avion et/ou retard de bagage jusqu’à 400€
• Assistance médicale déplacement
• Responsabilité civile à l’étranger jusqu’à 1525000€/évènement garanti…

La Visa Premier Monabanq s’accompagne d’un certain nombre d’avantages :

• Carte remboursée pendant la 1ère année !
• Carte accessible sans condition de revenus
• Paiements et retraits à l’international gratuits ✔️
• Assurances plus élargies : décès, invalidité, assistance médicale…
• Plus d’assurances et d’assistances incluses pour votre famille et vos voyages à l’étranger

2. Hello bank

La Visa Premier Hello bank est une carte premium entièrement gratuite à condition de justifier d’un revenu mensuel minimum de 1800€. Elle est uniquement accessible lors de l’ouverture d’un compte joint en ligne.

Disponible en débit immédiat et en débit différé, cette carte bleue internationale permet d’effectuer jusqu’à 1000€ de retrait sur 7 jours glissants et jusqu’à 3000€ de paiement sur 30 jours glissants.

En matière de transaction, la Visa Premier Hello bank autorise les :

• Retraits en zone euro : sans frais
• Retraits dans les banques partenaires à l’international : sans frais
• Paiements sans contact

Quant aux garanties d’assurances et d’assistances, cette carte premium vous permet de bénéficier de plusieurs couvertures :

• Annulation ou modification de voyage
• Interruption de voyage
• Véhicule de location
• Retard d’avion ou de train
• Vol/perte/détérioration de bagages
• Neige et montagne…

La Visa Premier Hello bank présente d’autres avantages :

• Une offre de bienvenue de 80€ offerts ! ❤️
• Carte gratuite avec retraits gratuits à l’international
• Capacités de paiement et de retrait élevées
• Réductions auprès d’enseignes partenaires : offres de voyages, de shopping, de cinéma…

3. BforBank

La Visa Premier BforBank est la seconde carte bleue haut de gamme gratuite de notre classement. Elle est accessible sans aucune domiciliation de salaire pourvu que vous puissiez justifier d’un revenu mensuel minimum de 1600€.

Grâce au choix de son débit (différé ou immédiat), cette carte bleue premium vous offre une grande liberté et souplesse.

Comme chez les concurrentes, les plafonds de retrait et de paiement de la Visa Premier BforBank dépendent de vos revenus, soient respectivement entre 400€/7j et 700€/7j glissants et 1200€/30j et 2000€/30j glissants.

Parmi les options qui vous sont offertes avec cette carte premium :

• Paiement sur internet
• Paiement sans contact
• Plafonds de paiements et de retraits personnalisables
• Alertes SMS/e-mail personnalisables
• Découvert autorisé modulable

Voici quelques exemples de garanties d’assurances et d’assistances dont vous pouvez bénéficier grâce à cette carte de paiement :

• Décès et invalidité permanente
• Annulation, modification ou interruption de voyage
• Neige et montagne : frais médicaux
• Dommages au véhicule de location

Les avantages de la Visa Premier BforBank sont multiples :

• Carte premium gratuite et sans condition de domiciliation
• 0 frais sur vos opérations courantes ✔️
• 0 frais de tenue de compte, ni de commission d’intervention
• Modification instantanée des plafonds de paiement et de retrait

4. Société Générale

La Visa Premier Société Générale est une carte premium sans condition de revenus. Elle est toutefois accessible moyennant une cotisation mensuelle de 13,25€, soit 159€ par an.

Proposée en débit immédiat et différé, cette carte de paiement haut de gamme vous permet de profiter de plafonds plus élevés, soit jusqu’à 137.300€ par mois pour le paiement et entre 770€ et 900€ par semaine pour le retrait.

Cette Visa Premier vous permet d’effectuer des :

• Retraits gratuits dans tous les distributeurs en zone euro
• Paiements sans contact à hauteur de 50€

Comme toutes les cartes bleues premium, elle est couplée avec plusieurs garanties d’assurances et d’assistances telles que :

• Assurance voyage et assistance médicale
• Garantie neige et montage
• Assistance rapatriement, avance des frais médicaux…
• Assurance location voiture, garantie achat…

Elle s’accompagne également de plusieurs privilèges : réductions location de voitures, voyages, etc.

En optant pour cette CB, vos avantages sont multiples :

• Une prime de bienvenue de 80€ offerts ! ❤️
• 0 frais de tenue de compte
• Alertes personnalisables pour mieux gérer son compte (solde du compte, atteinte des plafonds de la carte, dépassement du découvert autorisé…)
• Service de dépannage espèce et/ou carte

5. BNP Paribas

La Visa Premier BNP Paribas est la dernière de notre classement, accessible également sans condition de revenu. La banque exige toutefois une cotisation mensuelle de 11,16€, soit 134€ par an.

Disponible gratuitement en débit différé (Esprit Libre), cette carte vous permet d’effectuer jusqu’à 8000€ de paiement mensuel et jusqu’à 2000€ de retrait hebdomadaire. Ces plafonds sont personnalisables selon vos besoins.

Quel que soit le type de débit choisi, les retraits en Europe et via le réseau BNP Paribas Global Network et Global Alliance dans le monde sont sans frais supplémentaires.

Voici une liste non exhaustive des garanties d’assurances et d’assistances proposées :

• Assistance médicale
• Annulation de voyage
• Neige et montagne
• Perte ou vol de bagages, etc.

La Visa Premier chez BNP Paribas présente plusieurs atouts :

• Carte gratuite + Esprit Libre offert pendant 1 an ! ❤️
• Offres partenaires : voyages, shopping, cinéma…
• Carte personnalisable : Évasion, Nature, Culture, Sport, Solidarité, Cinéma ou votre photo préférée.

🔍 Quels sont les avantages de la Visa Premier pour le quotidien ?

Les avantages de la Visa Premier pour le quotidien sont :

• Plafonds élevés
• Type de débit au choix
• Paiement sans contact

Voici en détail les informations que vous devez savoir sur les principaux points forts de la Visa Premier au quotidien :

• 💰 Capacité de paiement et de retrait accrue : les plafonds de la carte bleue premium sont beaucoup plus élevés que ceux d’une carte de paiement classique. Ils diffèrent d’une banque à l’autre en fonction de vos revenus, sachant que les paiements peuvent varier entre 1500€ et 137.300€ sur 30 jours glissants, ce qui peut être très intéressant en cas de dépenses importantes. Quant aux retraits, les plafonds varient de 300€ à 2000€ sur 7 jours glissants.
• ✔️ Choix du débit : les cartes Visa Premier sont disponibles en débit immédiat ou différé (en fin de mois) afin de s’adapter aux besoins des usagers bancaires. Le choix du débit s’effectue lors de l’ouverture d’un compte courant auprès de la banque de votre choix.
• 👋L’option sans contact : le paiement sans contact est de plus en plus recherché par les usagers en raison de sa praticité. En effet, vous n’avez plus besoin de taper votre code confidentiel pour faire un achat dans un magasin acceptant la fonction sans contact.

👉En plus de ces avantages majeurs, la Visa Premier vous permet de bénéficier de réductions ou d’offres partenaires (permanentes ou temporaires) : voyage, cinéma, location de matériel de ski…

🔍 Quels sont les avantages de la Visa Premier pour l’étranger ?

Les avantages de la Visa Premier pour l’étranger concernent notamment les garanties d’assurance et d’assistance. Celles-ci couvrent à la fois le titulaire, son conjoint et ses enfants fiscalement à charge (célibataires et moins de 25 ans) lors de leurs déplacements en Europe et à l’international. Pour bénéficier de ces couvertures, il faut payer le voyage avec la Visa Premier.

Vous pouvez également bénéficier de tarifs plus avantageux sur vos opérations en devises dans les banques en ligne.

Pour en savoir plus voici quelques exemples du coût des paiements et retraits à l’étranger avec une Visa Premier :

• BforBank : paiements et retraits à 1,95%
• Hello bank : retraits gratuits aux DAB BNP Paribas et partenaires et paiements à 2%
• Monabanq : paiements et retraits gratuits illimités avec Uniq + et à moindres frais avec Uniq

🔍 Quel est le prix de la carte Visa Premier ?

Le prix de la carte Visa Premier varie de 5 à 13€ par mois selon la banque choisie. Certains établissements proposent une Visa Premier gratuite sous certaines conditions (revenus minimums ou encours), d’autres appliquent une cotisation mensuelle d’une dizaine d’euros et sans condition de ressources. Chez les banques en ligne, seule Monabanq propose une Visa Premier sans condition de revenus.

Voici quelques exemples de tarifs d’une carte Visa Premier :

• Monabanq : à partir de 5€
• Hello bank : gratuite à l’ouverture d’un compte joint
• BforBank : gratuite sous condition d’utilisation
• Société Générale : 13,25€ par mois

🔍 Quelle banque propose la Visa Premier gratuite ?

Vous pouvez obtenir une Visa Premier gratuite dans les banques en ligne telles que Hello bank et BforBank. Ces dernières exigent toutefois un revenu mensuel minimum, soient respectivement 1800€ et 1600€. Selon nos analyses, cette carte premium est toujours payante dans les établissements traditionnels, en témoignent déjà les offres chez Société Générale (13,25€/mois) et BNP Paribas (11,16€/mois).

👉Chez BforBank, la carte Visa Premier est gratuite sous conditions utilisation, en pratique vous devez effectuer 3 paiements par trimestre, autrement une cotisation de 9€ sera prélevée. Un tarif relativement bas quand on le compare à celui d’une banque traditionnelle de 12€ par mois en moyenne. Pour garantir la gratuité de la carte bancaire, il suffit de faire 3 achats par CB durant le trimestre.

🔍 Quelle est la meilleure banque pour une Visa Premier ?

La meilleure banque pour une Visa Premier est Monabanq. L’offre est accessible à partir de 5€ selon le compte choisi : Pratiq (5€/mois), Pratiq+ (6€/mois), Uniq (9€/mois) et Uniq+ (12€/mois). C’est la seule offre en ligne accessible sans condition de revenus et remboursée la première année. En ouvrant un premier compte chez Monabanq, vous profiterez d’un découvert autorisé garanti à l’ouverture.

Voici les avantages de la carte Visa Premier de Monabanq :

• 🤝 Accessible à tous : aucune condition de revenus n’est exigée pour obtenir la carte bancaire haut de gamme, cependant vos ressources sont prises en compte par la banque en ligne pour définir vos capacités de retrait et de paiement
• ✈️Des paiements et retraits en devises à moindres frais avec un compte premium : si vous ouvrez un compte Uniq ou Uniq+ associé à Visa Premier, vous pouvez profiter de tarifs avantageux sur vos opérations en devises. Un atout si vous voyager régulièrement à l’étranger
• 🎁Carte bancaire remboursée la 1ère année : les nouveaux clients bénéficient d’une premier année de souscription remboursée, soit une économie de 36€

🔍 Quelles sont les conditions de revenus pour la carte Visa Premier ?

Les conditions de revenus pour la carte Visa Premier sont fixées par les établissements bancaires. Le montant minimum exigé dépend donc de la banque émettrice. Si vous ne pouvez pas justifier de tels revenus, vous aurez toujours la possibilité de vous tourner vers les offres sans condition de ressources en payant une cotisation mensuelle entre 5€ à une quinzaine d’euros selon qu’il s’agisse d’une banque en ligne ou classique.

Voici quelques exemples des conditions pour obtenir une carte Visa Premier :

• Hello bank : 1800€ de revenus par mois (par titulaire du compte joint)
• BforBank : 1600€ de revenus par mois
• Monabanq : sans condition de revenus
• Société Générale sans condition de revenus

👉 En résumé, si vous souhaitez bénéficier d’une carte Visa Premier gratuite, vous devez être en mesure de justifier de revenus minimums. Dans les banques où des revenus minimums sont exigés, la carte bancaire est payante de 5€ à 13,25€ en fonction de l’établissement.

🔍 Quels sont les plafonds de la Visa Premier ?

Les plafonds de la Visa Premier sont beaucoup plus élevés que ceux d’une Visa classique. Alors que les plafonds de paiement sont toujours fixés sous 30 jours glissants, les plafonds de retrait sont généralement limités à 7 jours glissants. Leurs montants sont définis par la banque en fonction du revenu du client.

Consultez le tableau suivant pour avoir plus de détails sur les plafonds d’une Visa Premier : 👇

Voici ce que nous pouvons retenir de ce tableau comparatif des plafonds de carte Visa Premier :

• 💰La carte avec le plafond de paiement le plus élevé : si vous faites partie des personnes qui font régulièrement d’importantes dépenses, la Visa Premier chez la Société Générale répondra certainement à vos exigences en termes de paiement. Cette carte bleue haut de gamme autorise un plafond de paiement jusqu’à 137.300€ par mois, et entre 770€ et 900€ de retrait par semaine.
  Pour obtenir cette CB sans condition de ressources, une cotisation mensuelle de 13,25€ est à prévoir.
• ✔️ La Visa Premier gratuite la plus intéressante : si vous optez pour une carte premium gratuite avec condition de revenus, la Visa Premier de Hello bank offre des plafonds plus importants aussi bien en matière de retrait que de paiement. Avec cette carte gratuite, vous pouvez effectuer des dépenses jusqu’à 3000€/mois et des retraits jusqu’à 1000€/semaine.
• 💸La carte qui autorise des retraits plus importants : vous avez l’habitude d’effectuer de gros retraits par semaine ? La Visa Premier de BNP Paribas est la carte qu’il vous faut, car elle vous permet de retirer jusqu’à 2000€ sur 7 jours glissants. Quant au paiement, le plafond s’élève à 8000€ sur 30 jours glissants. Elle est facturée à 11,16€ par mois et sans condition de ressources.

🔍 Où trouver une Visa Premier sans conditions de revenus ?

Une Visa Premier sans condition de revenus peut être proposée dans les banques en ligne ou les établissements traditionnels. C’est notamment le cas chez Monabanq avec sa Visa Premier accessible sans condition de salaire, mais moyennant une cotisation mensuelle à partir de 5€. Chez les banques classiques, la Société Générale et BNP Paribas n’exigent aucune condition de ressources, mais des cotisations mensuelles respectives de 13,25€ et 11,16€.

👉 Si vous souhaitez trouver une offre sans condition de revenus, vous ne pourrez pas bénéficier de la gratuité de la carte Visa Premier. En effet, les cartes Visa Premier de Monabanq, la Société Générale et BNP Paribas sont payantes : entre 5 et 13,25€ par mois. Chez Monabanq, un justificatif de revenus est exigé à la souscription, car vos ressources sont prises en compte pour définir vos plafond de paiement et de retrait.

🔍 Comment négocier sa carte Visa Premier ?

Pour négocier sa carte Visa Premier auprès d’un établissement traditionnel, il convient de mettre en avant son niveau de revenu et sa capacité à épargner. Si ce dernier est important, le client pourra profiter d’avantages tarifaires en proposant par exemple la domiciliation de son salaire à condition que la carte de paiement soit gratuite. En cas de refus, il pourra toujours se tourner vers les offres des banques en ligne.

Pour négocier sa carte Visa Premier dans une banque en ligne, il suffit d’être éligible à l’offre en remplissant les conditions d’obtention à savoir :

• Revenus mensuels minimums de 1600€ chez BforBank
• Revenus mensuels minimums de 1800€ chez Hello bank (pour chaque titulaire du compte commun)
• Aucun revenu minimum requis chez Monabanq

🔍 Quelles sont les assurances d’une carte bancaire Premier ?

Les assurances d’une carte bancaire Premier sont :

• Assurance voyage
• Assurance bagages
• Assurances véhicule de location
• Responsabilité civile à l’étranger

Le tableau suivant vous donne plus de détails sur ces différentes couvertures : 👇

Voici ce que nous pouvons retenir de ce tableau :

• ☂️L’assurance annulation ou modification de voyage : une indemnisation jusqu’à 5000€/an sera versée au client en cas d’annulation, de modification ou d’interruption de son voyage suite à des raisons personnelles ou professionnelles.
• 👜 L’assurance retard de bagage : le client bénéficiera d’un remboursement jusqu’à 400€ en cas de retard de ses bagages en train ou en avion. Cette indemnisation concerne notamment les dépenses de première nécessité comme l’achat de vêtements ou de produits de toilette.
• 🚗 L’assurance dommages véhicules de location : en cas d’accident avec une voiture de location payée par la Visa Premier, le montant de la remise en état ou des réparations du véhicule sera pris en charge par l’assurance Visa.
• ✈️L’assurance responsabilité civile à l’étranger : si le client a causé accidentellement un dommage corporel ou matériel à un tiers lors de son voyage à l’étranger, il bénéficiera d’une indemnisation jusqu’à 1525000€.

👉 Le montant des indemnisations est fixé par la banque émettrice de la Visa Premier. Attention donc à bien vérifier ce détail avant la signature du contrat.

🔍 Quelle assurance location de voiture avec la Visa Premier ?

L’assurance location de voiture avec la Visa Premier concerne le remboursement du montant de la remise en état ou des réparations du véhicule endommagé. Grâce à une collaboration entre le service de location auto et Visa, le titulaire de la CB premium peut bénéficier de différentes remises :

• Réservations prépayées : 10%
• Locations de véhicules utilitaires : 15%
• Locations de voiture : 25%
• Locations à l’étranger : 10%

🔍 Quelles sont les assistances d’une carte bancaire Premier ?

Les assistances d’une carte bancaire Premier sont :

• Assistance médicale
• Assistance voyage
• Assistance juridique

Le tableau suivant vous aide à y voir plus clair sur les détails de ces différentes garanties d’assistance proposées par la Visa Premier : 👇

Voici les informations à retenir concernant les services d’assistances offertes par la Visa Premier :

• 👩‍⚕️L’assistance médicale : en cas de maladie à l’étranger pendant les 3 premiers mois de son voyage, le titulaire de la Visa Premier bénéficie de frais médicaux (honoraires médicaux, frais d’hospitalisation, frais de médicaments par prescription du médecin…). Cette garantie d’assistance prend également en charge le rapatriement du détenteur, ses enfants (moins de 15 ans), ses accompagnants et les animaux de compagnie.
• ✈️ Assistance voyage : elle est associée à une assistance juridique qui peut prendre en charge l’acheminement de médicaments à l’étranger, la fourniture de numéraire en cas de vol… En cas de décès du titulaire, le transport de son corps est pris en charge.

👉Contrairement aux garanties d’assurances, le client peut toujours bénéficier de services d’assistance même si son voyage n’a pas été payé avec la Visa Premier. Aussi, les garanties restent valables en cas de disparition de la CB (perte, vol, etc.).

🔍 Quels sont les inconvénients d’une carte bancaire Premier ?

Les inconvénients d’une carte bancaire Premier sont :

• Les conditions d’octroi
• Le tarif

La Visa Premier ne présente pas toujours des avantages, mais aussi des points faibles :

• ⚠️Les conditions d’entrée : certains établissements exigent la justification de revenu avant d’octroyer une Visa Premier, c’est notamment le cas chez Hello bank et BforBank où il faut bénéficier d’un revenu mensuel supérieur à 1600€ pour disposer de cette CB haut de gamme.
• Le tarif : la Visa Premier coûte plus cher qu’une Visa classique, sachant qu’il faut prévoir une cotisation mensuelle entre 5€ et 14€, soit une dépense annuelle de 60€ et 168€ selon la banque. Dans tous les cas, les banques en ligne sont beaucoup moins onéreuses que les banques de réseau.

La Visa Premier est une carte bancaire d’exception qui s’accompagne d’un certain nombre d’avantages indispensables au quotidien comme à l’étranger. En effet, elle permet de bénéficier de capacités de retrait et de paiement plus élevées entre 300€ et 2000€ par semaine pour le premier, et entre 1500€ et 137.300€ par mois pour le second.

💸 Le tarif d’une carte Visa Premier varie d’un établissement à l’autre, sachant qu’elle peut être gratuite dans certaines banques en ligne comme Hello bank et BforBank. En contrepartie de la gratuité de la CB, les banques exigent la justification d’un revenu mensuel minimum entre 1600€ et 1800€.

💳Dans d’autres établissements, la carte de paiement Visa Premier est accessible sans condition de ressources, mais moyennant une cotisation entre 5€ et 14€ par mois. C’est par exemple le cas chez Monabanq, Société Générale et BNP Paribas.

Quelle que soit l’offre que vous choisissez, vous bénéficierez des garanties d’assurances Visa Premier ainsi que des services d’assistances Visa Premier : assurance voyage, assurance bagages, assurance véhicule de location, responsabilité civile à l’étranger, assistance médicale, assistance juridique…

📢Avant de choisir votre CB Visa Premier, n’oubliez pas de tenir compte de votre profil et de vos besoins quotidiens. Au-delà du tarif de la Visa Premier, pensez également aux offres de bienvenue proposées par les banques, sachant que celles-ci varient de 80€ à une centaine d’euros selon les périodes.