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Sommaire
Vous envisagez d’acheter des actions Hermès en 2025, ou vous vous demandez si c’est le moment idéal pour investir ? Nous sommes là pour vous guider !
Dans ce dossier complet, nous vous détaillons les étapes à suivre pour devenir actionnaire d’Hermès, tout en vous offrant une analyse approfondie de l’action Hermès.
Découvrez d’abord notre sélection des 3 meilleurs courtiers en ligne proposant un PEA pour acheter l’action Hermès.
Courtier | Avantages clés | En savoir plus |
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| ✅ PEA le moins cher du marché | |
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Comment acheter des actions Hermès ?
Voici les 5 étapes pour acheter des actions Hermès :
- Ouvrir un compte sur une plateforme de trading en ligne régulée
- Vérifier son identité
- Déposer des fonds
- Rechercher l’action Hermès
- Passer un ordre d’achat
En suivant ces étapes, vous pourrez facilement devenir actionnaire de Hermès :
A SAVOIR :
Les actions Hermès peuvent être intégrées dans un Plan d’Épargne en Actions (PEA), ce qui permet de bénéficier d’avantages fiscaux sur les plus-values et les dividendes. Assurez-vous de vérifier la compatibilité de votre compte avec le PEA pour optimiser votre investissement.
Faut-il investir dans l’action Hermès en 2025 ?
Oui, il faut investir dans l’action Hermès en 2025, surtout pour les investisseurs à la recherche de stabilité et de croissance à long terme. Hermès a démontré une résilience exceptionnelle et une capacité à générer des revenus solides, même en période d’incertitude économique. En 2024, l’entreprise a enregistré un chiffre d’affaires de 15,2 milliards d’euros, en hausse de 15 % à taux de change constants, avec une marge opérationnelle récurrente de 40,5 %. Ces chiffres témoignent de la robustesse de son modèle économique et de sa capacité à maintenir des marges élevées.
Hermès continue de bénéficier de la demande croissante pour ses produits de luxe exclusifs, tels que les sacs Birkin et Kelly, qui restent des symboles de statut convoités. La stratégie de rareté et d’exclusivité de la marque, combinée à une clientèle ultra-riche peu sensible aux cycles économiques, renforce sa position sur le marché. En outre, la performance géographique de l’entreprise est notable, avec des ventes en forte croissance en Amérique et au Japon, bien que la Chine montre des signes de ralentissement.
Cependant, il est important de noter que l’action Hermès présente également des risques. La valorisation élevée de l’action, avec un PER supérieur à 57, pourrait dissuader certains investisseurs. De plus, la dépendance de l’entreprise aux accessoires en cuir, qui représentent environ 70 % de ses ventes, pourrait poser un problème si la demande pour ces produits venait à diminuer. Enfin, l’incertitude économique en Chine reste un facteur de risque à surveiller.
Le tableau suivant résume les principaux atouts et risques d’un investissement dans l’action Hermès en 2025 :
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|---|---|
 Avantages |  Inconvénients |
| ✅ Croissance financière robuste ✅ Modèle économique exclusif ✅ Performance géographique diversifiée ✅ Dividende attractif ✅ Solidité financière | - Valorisation élevée - Dépendance aux accessoires en cuir - Ralentissement du marché chinois - Concurrence accrue dans le secteur du luxe - Coûts élevés de production et de main-d'œuvre |
Voici 4 arguments de poids en faveur de l’action Hermès pour 2025 :
A SAVOIR :
Hermès prévoit d’ouvrir trois nouveaux ateliers d’ici 2027 pour augmenter sa production. Cette expansion stratégique vise à répondre à la demande croissante pour ses produits tout en maintenant l’exclusivité et la qualité qui caractérisent la marque. Ces initiatives devraient soutenir la croissance future de l’entreprise et renforcer sa position sur le marché du luxe.
Portrait de l’entreprise Hermès
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|---|---|
| Indicateur | Valeur |
| Secteur d'activité | Luxe et maroquinerie |
| Date de création | 1837 |
| Siège social | Paris, France |
| Chiffre d'affaires (2024) | 15,17 milliards € |
| Bénéfice net (2024) | Non communiqué |
| Produits principaux | Sacs, accessoires, prêt-à-porter, parfums |
| Dividende par action (2024) | Non communiqué |
| Rendement du dividende | Non communiqué |
| Perspectives de CA sur 5 ans | Croissance annuelle de 5-7% |
| Perspectives de dividendes sur 5 ans | Hausse annuelle de 5-10% |
- Chiffre d’affaires et Croissance
- Chiffre d’affaires solide en 2024 : 15,17 milliards €
- Pourquoi c’est important : Hermès continue de croître malgré les défis économiques, grâce à sa stratégie de diversification et à la demande soutenue pour ses produits de luxe.
- Perspective : Une croissance annuelle dynamique (+5 à 7%) est anticipée sur 2024-2028, soutenue par l’expansion en Asie et l’augmentation des ventes en ligne.
- Produits iconiques
- Produits principaux : Sacs Kelly et Birkin, carrés de soie, parfums, prêt-à-porter
- Pourquoi c’est important : Les produits iconiques d’Hermès sont des symboles de prestige et de qualité, garantissant une demande constante et une forte valeur de marque.
- Gouvernance familiale
- Dirigée sur six générations, avec des figures marquantes comme Jean-Louis Dumas et Axel Dumas
- Pourquoi c’est important : La gestion familiale assure une vision à long terme et une stabilité stratégique, essentielle pour maintenir la qualité et l’exclusivité des produits Hermès.
- Stratégie commerciale
- Réseau de 300 boutiques mondiales, refus de la production de masse
- Pourquoi c’est important : Hermès préserve l’exclusivité de ses produits en limitant la production, ce qui renforce la rareté et la désirabilité de ses articles.
A SAVOIR :
Si vous réalisez une plus-value en revendant vos actions Hermès, vous devrez la déclarer dans votre déclaration de revenus annuelle. Les gains sont soumis à la “flat tax” de 30%, sauf cas particuliers. C’est un élément à garder à l’esprit dans la gestion de votre portefeuille boursier.
Analyse technique du cours de Hermès
Voici notre analyse technique du cours de Hermès et ses perspectives, en 3 points clés :
- Une tendance baissière à court terme : Le cours de l’action Hermès montre une tendance baissière à court terme, avec un support clé à 2 448,29 EUR et une résistance à 2 694 EUR. Cette tendance est confirmée par un MACD négatif, indiquant une configuration baissière. Cependant, les tendances à moyen et long terme restent haussières, avec des résistances à 2 839 EUR et des supports entre 2 237 et 2 314 EUR.
- Indicateurs techniques mixtes : Les indicateurs techniques montrent des signaux variés. Le RSI (14) est à 41,23, ce qui le place en zone neutre, tandis que les stochastiques sont en territoire survendu, suggérant une possible inversion de tendance à court terme. L’ATR (14) à 24,71 indique une volatilité réduite, ce qui pourrait limiter les fluctuations importantes du cours.
- Objectifs boursiers et volumes : Les analystes fixent un objectif de cours moyen à 2 676,36 EUR, soit une hausse potentielle de 8% par rapport au cours actuel. Les volumes de transactions récents montrent une baisse de 21,7% sur les cinq derniers jours, avec un volume moyen de 60 000 à 140 000 titres échangés par jour. Cette diminution des volumes pourrait signaler une phase de consolidation avant une nouvelle impulsion.
Faut-il investir dans Hermès pour préparer sa retraite ?
Oui, il faut investir dans Hermès pour préparer sa retraite, en visant idéalement 5 à 10% d’Hermès dans son portefeuille d’actions, pas plus. Au-delà, le risque spécifique lié au secteur du luxe deviendrait trop important. Gardez à l’esprit l’importance de la diversification : il faut impérativement répartir vos investissements dans d’autres secteurs (technologie, santé, finance), zones géographiques (USA, Asie, Europe) et classes d’actifs (immobilier, obligations, matières premières).
Voici 3 stratégies possibles pour investir dans l’action Hermès en vue de la retraite :
- Investir régulièrement la même somme (méthode DCA) : Le principe est d’investir chaque mois la même somme (par exemple 300€) pour acheter des actions Hermès, sans se soucier du cours de Bourse. En cas de baisse du titre, vous achetez mécaniquement plus d’actions avec 300€. En cas de hausse, vos 300€ en achètent un peu moins. Sur 10 ou 20 ans, vous aurez donc un paquet d’actions achetées pas cher, un autre à un prix moyen, et un autre enfin à un prix plus élevé.
- Investir en une fois et réinvestir les dividendes : Si vous disposez d’un capital initial conséquent (par exemple 10.000€), vous pouvez acheter d’un coup un bloc d’actions Hermès. Chaque année, vous percevrez le dividende, que vous réinvestirez automatiquement dans de nouvelles actions. Par exemple, avec un rendement moyen de 1,04% par an, votre mise initiale aura augmenté d’ici quelques années, dividendes réinvestis.
- Miser sur l’appréciation du cours à long terme : Hermès a vu son cours multiplié par plusieurs fois en 20 ans. En investissant aujourd’hui dans l’optique de revoir votre position dans 15 ou 20 ans juste avant la retraite, vous pouvez espérer profiter d’une hausse du titre sur la durée. Même si les performances passées ne préjugent pas de l’avenir, la position solide d’Hermès lui donne de la visibilité. Mais il faudra accepter les hausses et les baisses qui sont le lot des investisseurs en actions, et résister à la tentation de vendre entretemps !
Quelle est la fiscalité sur les gains de l’action Hermès ?
La fiscalité sur les gains de l’action Hermès pour un particulier s’élève à 30%. Ce taux inclut un impôt fixe de 12,8% et des prélèvements sociaux de 17,2%. Lorsque vous revendez vos actions Hermès à un prix supérieur à celui de leur achat, vous réalisez une plus-value. Ce gain doit être déclaré l’année suivant la vente. Vous pouvez également choisir l’imposition au barème progressif de l’impôt sur le revenu si cela est plus avantageux pour votre situation fiscale.
Si vos actions Hermès sont détenues dans un Plan d’Épargne en Actions (PEA), vous bénéficiez d’un régime fiscal plus favorable. En effet, si vous conservez vos actions Hermès dans votre PEA pendant au moins 5 ans, vos plus-values sont exonérées d’impôt. Seuls les prélèvements sociaux de 17,2% restent dus. Ce dispositif est particulièrement avantageux pour ceux qui souhaitent investir sur le long terme dans des valeurs sûres comme Hermès.
Pour les actions Hermès détenues sur un Compte-Titres Ordinaire (CTO), la fiscalité des gains suit les règles de la flat tax à 30% (12,8% d’impôt + 17,2% de prélèvements sociaux). L’impôt est prélevé directement par le courtier avant que les gains nets ne soient versés sur votre compte bancaire. Il est néanmoins nécessaire de déclarer les plus-values dans votre déclaration de revenus annuelle.
A SAVOIR :
Les investisseurs peuvent recevoir un “Imprimé fiscal unique” (IFU) de la part de leur courtier en fin d’année. Ce document facilite la déclaration des plus-values et des revenus mobiliers auprès de l’administration fiscale.
Acheter l’action Hermès : en conclusion
Investir dans l’action Hermès en 2024 présente plusieurs avantages :
- Performance financière exceptionnelle : Hermès affiche une croissance annuelle moyenne de 15% de son chiffre d’affaires entre 2023 et 2024, avec une marge opérationnelle stable à 40%. Cette rentabilité élevée témoigne de la solidité financière de l’entreprise.
- Dividendes attractifs et réguliers : Hermès a augmenté ses dividendes de manière constante, avec un versement de 16€ par action en 2024, complété par un dividende exceptionnel de 10€. Le rendement actuel est d’environ 1,04%, offrant un revenu stable aux actionnaires.
- Positionnement de super-luxe : La stratégie de rareté et d’exclusivité de Hermès assure une demande inélastique pour ses produits. En 2024, les ventes d’articles en cuir ont augmenté de 18%, confirmant la force de la marque dans le segment du luxe.
- Perspectives de croissance et expansion : Hermès continue d’investir dans de nouveaux marchés et produits, avec des ouvertures de boutiques à Phoenix et Nashville, et une diversification vers la cosmétique peau prévue pour 2025. Ces initiatives soutiennent une croissance organique continue.
Courtier | Avantages clés | En savoir plus |
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