Banque Pro : tout pour trouver la meilleure !

Comparatif banque pro

Vous souhaitez en savoir plus sur la banque pro ? Vous êtes au bon endroit 🙂 ! Le marché des banques pro est très riche, alors il est difficile d’y voir clair et savoir quel établissement est le plus adapté au statut de son entreprise, à son activité et à ses besoins.

Qu’est-ce qu’une banque pro ? Quelles sont les meilleures banques professionnelles du marché ? Quels sont les moyens de paiement et d’encaissement inclus ? Pouvez-vous bénéficier de services pro comme une assistance comptable ? Quel est le prix d’un compte bancaire pour entreprise ? Les entreprises en cours de création sont-elles accompagnées ? Quels sont les avantages et inconvénients d’une banque pro en ligne ? Quelle est la démarche pour ouvrir un compte ? Comment choisir une banque pro ?

Pour répondre à l’ensemble de ces questions, nous avons étudié toutes les offres bancaires actuelles et leurs tarifs afin de vous proposer un comparatif des meilleures banques professionnelles. Et on commence sans plus attendre par le top 3 des meilleures banques pros du marché actuellement :

Comparatif banque professionnelle

Banque

Carte bancaire

Formes juridiques

Offre

En savoir plus



Qonto



À partir de 9€/mois

Toutes

1er mois d'essai gratuit !

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Shine



À partir de 3,90€/mois

Toutes

1er mois d'essai gratuit !

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N26 Business



Gratuite

Auto-entrepreneur

Jusqu'à 0,5% de Cashback !

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Meilleure banque pro : le comparatif

Comparatif banque pro

Banque

Carte bancaire

Formes juridiques

Offre

En savoir plus



Qonto



À partir de 9€/mois

Toutes

1er mois d'essai gratuit !

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Shine



À partir de 3,90€/mois

Toutes

1er mois d'essai gratuit !

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N26 Business



Gratuite

Auto-entrepreneur

1er mois d'essai gratuit !

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Revolut Business



À partir de 0€

Toutes

50€ offerts !

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Anytime



À partir de 9,5€

Toutes

-30% avec le paiement annuel

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Sogexia Business



Gratuite

Toutes

Cashback jusqu'à 15%

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Manager One



29,99€/mois

Toutes

1er mois offert !

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Boursorama Pro



9€/mois

Auto-entrepreneur

80€ offerts !

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Blank



À partir de 7€/mois

Indépendants

3 mois gratuits !

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Memo Bank

À partir de 49€/mois

Toutes

1er mois gratuit !

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Monabanq Pro



7€/mois

Auto-entrepreneur

-

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bunq business



À partir de 9,99€/mois

Toutes

-

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Prismea



À partir de 9€/mois

Toutes

-

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Voici ce que nous pouvons retenir grâce à ce comparatif des meilleures banques pour les professionnels :

  • Des banques pour les pro ouvertes à tous les statuts : une majorité des établissements présents dans notre comparatif acceptent un grand nombre de statuts juridiques d’entreprise tandis que d’autres réservent leur offre bancaire aux auto-entrepreneurs
  • Une offre bancaire aux tarifs compétitifs : les prix pratiqués par les banques pro sont nettement moins chers par rapport à ceux des banques traditionnelles
  • Des comptes bancaires entièrement gratuits : N26 Business, Revolut Business et Sogexia propose un compte bancaire sans frais avec une carte bancaire à autorisation systématique, divers moyens d’encaissement et un accès à des outils de comptabilité
  • Absence de frais de tenue de compte et de commission de mouvement ❤️ : les banques pro de notre comparatif ne facturent pas ce type de frais, ainsi vous pourrez faire des économies sur vos frais bancaires chaque année
  • Des outils comptables pour gagner du temps : des services bancaires conçus pour les pro sont proposés par ces établissements, parmi lesquels on retrouve un logiciel de facturation, le suivi des factures impayées, l’automatisation de certaines opérations ou encore la gestion de notes de frais
  • Des services performants inclus ou en option : vous pouvez obtenir un terminal de paiement optionnel, numériser vos factures, souscrire à une carte bancaire premium aux plafonds et assurances plus élevées ou effectuer un dépôt de capital afin d’obtenir l’immatriculation de la société…
  • Des applications faciles d’utilisation et intuitives : les banques mettent à disposition des applications performantes et bien notées pour gérer votre budget, le compte bancaire et effectuer vos opérations courantes en quelques clics sans avoir à vous déplacer
  • Des offres intéressantes : les banques pour les pro proposent diverses offres parmi lesquelles on retrouve un programme de cashback, une offre de bienvenue pouvant aller jusqu’à 80€ offerts ou un premier mois gratuit !

Quelle est la meilleure banque pro ?

La meilleure banque pro est Qonto grâce à son offre bancaire complète avec divers comptes répondant aux besoins de plusieurs professionnels. La tarification est à la fois claire et compétitive, les professionnels disposent de plusieurs moyens d’encaissement, dont le dépôt de chèque et sont assistés 7j/7 par un service client réactif et une application bien notée.

Banque pro : classement des 10 meilleures !

Maintenant que vous connaissez la meilleure banque professionnelle, voici le classement détaillé des dix meilleures banques pro du marché avec leur offre bancaire en détail : tarif, moyens de paiement et d’encaissement, services bancaires destinés aux professionnels et les avantages et inconvénients.

1. Qonto

comparatif banque pour les pro

Banque pro : Qonto

Solo

Standard

Premium

Formes juridiques

AE, professions libérales, SASU,
EURL,EIRL, SCI

Tarifs

9€/mois

29€/mois

99€/mois

IBAN

Français

Français

Français

Carte bancaire


Mastercard Business


Mastercard Business


Mastercard Business

Service client

7j/7

7j/7

Prioritaire 7j/ 7

Virements

20

100

500

Prélèvements

20

100

500

Encaissement
de chèques

En option

3 gratuits/mois

10 gratuits/mois

Assurances

Oui, voyage, assistance juridique...

Oui, voyage, assistance juridique...

Oui, Voyage, assistance juridique...

Paiement hors UE

2%

2%

2%

Retrait Hors UE

1€ + 2%

1€ + 2%

1€ + 2%

Services

Dépôt de capital, TPE, gestion notes de frais, export comptable...

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La banque pour les pro Qonto propose une offre adaptée aux indépendants, petites et moyennes entreprises avec divers moyens d’encaissement et de paiement et la possibilité d’accéder à des services pour simplifier la comptabilité.

Tous les comptes bancaires ont accès à deux cartes bancaires premium payantes aux plafonds, assurances et services élargis :

  • 💳 Mastercard Plus à 6€ par mois : assurances et assistances voyage incluses, extension de la garantie des achats effectués avec la carte bancaire, plafond de paiement jusqu’à 40 000€, etc.
  • 💳 Mastercard X en métal à 20€ par mois : plafond de paiement jusqu’à 60 000€, suppression des frais de change, accès aux salons d’aéroport partout dans le monde, conciergerie et assurance et assistance voyage premium, etc.

Voici ce qu’il faut retenir sur les services et outils :

  • Moyens de paiement nécessaires disponibles : Qonto propose dans son offre des cartes intégrées à ses comptes pour réaliser toutes les opérations classiques, mais aussi des cartes premium répondant à des besoins spécifiques (Carte Plux et X). L’offre comprend également un RIB français pour les opérations et virements SEPA et permet de réaliser des virements internationaux, ce qui n’est pas le cas de toutes les banques pro.
  • Moyens d’encaissement variés : un RIB français mis à disposition par la banque pour recevoir des virements SEPA et internationaux et l’offre intègre le dépôt de chèque dont plusieurs gratuits par mois selon le compte bancaire. Qonto ne délivre pas de TPE, mais une majorité des appareils sont compatibles avec la néobanque.
  • Outils de comptabilité performants et faciles d’utilisation : Qonto propose des services pour faciliter la gestion de budget des entrepreneurs avec des outils spécifiques comme la détection automatique de la TVA, l’ajout de justificatifs à chaque opération bancaire pour gérer des notes de frais, l’export comptable et la catégorisation des dépenses pour une visibilité simplifiée de vos paiements
  • Service pratique de dépôt de capital disponible ✅ : si votre entreprise est en cours de création, vous pouvez obtenir un certificat de dépôt en 72h dans la banque pro au prix de 50€
  • Une application ergonomique et bien notée : l’interface de l’application Qonto est à la fois simple et intuitive et obtient une bonne note des utilisateurs sur les plateformes, à savoir 4,7/5 sur Google Play et 4,8/5 sur l’Apple Store

Banque pro Qonto : en résumé

AvantagesInconvénients
- Nombreux statuts acceptés

- Tarification transparente et attractive

- Dépôt de chèque

- Service client réactif 7j/7 par chat

- Appli bien notée

- Compte facile d'utilisation
- Nombre limité de virements inclus pour le compte Solo

- Non ouvert aux associations

2. Shine

meilleure banque pour les pro

Banque pro : Shine

Shine Basic

Shine Premium

Formes juridiques

EI, EIRL, SASU, EURL, SAS, SARL

Tarifs

à partir de 3,90€

À partir de 9,90€

IBAN

Français

Français

Carte bancaire


Mastercard Business Standard


Mastercard Business World Debit

Service client

7j/7

Prioritaire 7j/7

Virements

20

50

Prélèvements

20

50

Encaissement
de chèques

Non

2 gratuits/mois

Assurances

Non

Oui, hospitalisation, mobile…

Paiement hors UE

1€ + 1,9%

1,9%

Retrait Hors UE

1€ + 1,9%

1€ + 1,9%

Services

Dépôt de capital, suivi des factures impayées, gestion des échéances...

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La banque pro Shine commercialise des comptes professionnels répondant aux besoins des micro-entreprises et entreprises avec plusieurs moyens d’encaissement et de paiement et des services dédiés à la vie professionnelle dont des assurances adaptées à la vie pro.

Les prix des comptes bancaires pro varient selon la taille de l’entreprise, l’offre Basic va de 3,90 à 7,90€ par mois et l’offre Premium va de 9,90 à 14,90€ par mois.

Voici ce qu’il faut retenir sur les services et outils de la banque pro Shine :

  • Moyens de paiement performants ❤️ : la banque pro Shine délivre un RIB français pour envoyer des virements et prélèvements SEPA et une carte bancaire Mastercard Business est incluse pour effectuer des paiements et retraits partout dans le monde. Néanmoins, l’émission et la réception des virements internationaux ne sont pas proposées, mais vous pouvez vous tourner vers des plateformes spécialisées pour réaliser ces opérations
  • Divers moyens d’encaissement : avec le RIB français inclus, vous pouvez recevoir des virements et encaisser des chèques. Un TPE SumUp est fourni en option pour recevoir des paiements de vos clients par carte bancaire
  • Outils de comptabilité intuitifs et efficaces : la néobanque française intègre des outils digitaux pour simplifier la gestion de la comptabilité par les entrepreneurs comme le suivi automatique des factures impayées, l’export comptable et un assistant personnel dédié aux auto-entrepreneurs pour gérer les échéances de paiement
  • Assurances professionnelles pour être protégé en toutes circonstances : les assurances proposées par la banque pro sont adaptées aux besoins spécifiques des entrepreneurs, parmi elles on retrouve l’assurance facture payante à 2% du montant de la facture qui vous protège en cas de factures impayées. L’assurance mobile et la garantie constructeurs incluses couvrent vos appareils professionnels et l’assistance juridique est très utile en cas de litiges vous opposant à un tiers
  • Service utile de dépôt de capital disponible : si votre société est en cours de création, vous pouvez obtenir un certificat de dépôt en moins de 3 jours au prix de 119€ avec un an de souscription inclus.
  • Service pratique de création de micro-entreprise : Shine propose un service permettant de s’affranchir des démarches de création d’une micro-entreprise au prix de 34,90€ dont 6 mois de cotisation incluse
  • Une application ergonomique et bien notée : les outils web fournis par la néobanque permettent de gérer plus simplement son budget pro et les internautes leur ont attribué une bonne note sur les plateformes, à savoir 4,7/5 sur Google Play et 4,7/5 sur l’Apple Store

Banque pro Shine : en résumé

AvantagesInconvénients
- Nombreux statuts acceptés

- Tarification claire

- Nombreux services gratuits

- Dépôt de chèque

- Service client réactif 7j/7

- Appli bien notée
- Nombre limité de virements inclus pour le compte Basic

- Pas de virements internationaux

3. N26 Business

banque pour les professionnels

Banque pro : N26 Business

Standard

Smart

You

Metal

Formes juridiques

Auto-entrepreneur

Tarifs

Gratuit

4,90€/mois

9,90€/mois

16,90€/mois

IBAN

Allemand

Allemand

Allemand

Allemand

Carte bancaire


Mastercard Standard


Mastercard Standard


Mastercard Standard


Mastercard
Metal

Cashback

0,1%

0,1%

0,1%

0,5%

Service client

7j/7

7j/7

7j/7

Prioritaire 7j/7

Virements

illimités

illimités

illimités

illimités

Prélèvements

Non

Non

Non

Non

Encaissement
de chèques

Non

Non

Non

Non

Assurances

Non

Non

Oui, santé, voyage...

Oui, santé, voyage, mobile, mobilité...

Paiement hors UE

Gratuit

Gratuit

Gratuit

Gratuit

Retrait Hors UE

1,7%

1,7%

Gratuit

Gratuit

Services

Catégorisation des dépenses, export comptable,
création de sous-compte...

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La banque pro N26 Business s’adresse uniquement aux auto-entrepreneurs en leur proposant quatre comptes adaptés à leurs besoins avec divers moyens d’encaissement et de paiement ainsi que des assurances.

Voici les services et outils de la banque pro N26 Business :

  • Moyens de paiements courants inclus : la néobanque pro délivre un RIB allemand pour émettre des virements SEPA et internationaux. Une carte bancaire Mastercard est incluse et sa gamme varie selon la formule de compte. Pour l’instant les prélèvements inter-entreprise ne sont pas autorisés par N26. Attention, certains organismes refusent les RIB étranger.
  • Moyens d’encaissement limités : les paiements de vos clients pourront être effectués par virements SEPA, virements internationaux et carte bancaire, car la néobanque est compatible avec divers TPE. Le RIB allemand risque de pas être accepté par certains organismes
  • Aide à la comptabilité utile : N26 Business fournit des outils pratiques pour gérer son budget pro comme la catégorisation des dépenses pour avoir une visibilité claire des opérations effectuées, la création de sous-comptes pour séparer certains budgets et un export comptable nécessaire pour la gestion de votre comptabilité
  • Assurances voyage complète ✅ : diverses garanties voyage sont intégrées aux cartes bancaires premium de N26 (You et Metal). Parmi les assurances nous retrouvons l’assistance médicale, la garantie annulation ou encore la garantie véhicule de location en cas de dommages
  • Assurances diverses pratiques : les comptes premium N26 You et Metal comportent une assurance mobilité qui couvre les trajets effectués avec un véhicule libre-service comme un vélo ou une trottinette. L’assurance mobile incluse dans le compte Metal vous indemnise jusqu’à 1000€ en cas de vol de votre smartphone
  • Une application intuitive et bien notée : l’application N26 Business est pratique pour gérer son budget pro à distance, les internautes lui ont attribué une bonne note sur les plateformes, à savoir 4,6/5 sur Google Play et 4,8/5 sur l’Apple Store

Banque Pro N26 Business : en résumé

AvantagesInconvénients
- Tarification transparente et intéressante

- Un compte bancaire pro gratuit

- Assurances voyage

- Virements SEPA illimités pour tous les comptes

- Appli très bien notée

- Cashback de 0,1 à 0,5%

- Gestion du compte simple et rapide
- Uniquement ouvert aux auto-entrepreneurs

- Pas de dépôt de chèque

- IBAN allemand

4. Revolut Business

comparatif des meilleurs comptes pro

Banque pro : Revolut Business

Freelance Gratuit

Professionnel

Entreprise Gratuit

Développement

Croissance

Formes juridiques

AE, EI, EIRL, SASU, EURL,
SAS, SARL, Association, Société Civile

Tarifs

Gratuit

7€/mois

Gratuit

25€/mois

100€/mois

IBAN

Britannique

Britannique

Britannique

Britannique

Britannique

Carte bancaire


Mastercard Standard


Mastercard Standard


Mastercard Standard


Visa
Metal


Visa
Metal

Carte bancaire


Mastercard Standard


Mastercard Standard


Mastercard Standard


Visa
Metal


Visa
Metal

Service client

Chat 7j/7

Chat 7j/7

Chat 7j/7

Chat 7j/7

Chat 7j/7

Virements

5

20

5

100

1000

Virements internationaux

-

5

-

10

50

Prélèvements

5

20

5

100

1000

Encaissement
de chèques

Non

Non

Non

Non

Non

Assurances

Non

Non

Non

Non

Non.

Paiement hors UE

0,4%

Gratuit

0,4%

Gratuit

Gratuit

Retrait Hors UE

2%

2%

2%

2%

2%

Services

Automatisation tâches, export comptable, gestion de notes de frais...

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La banque pro Revolut Business commercialise plusieurs comptes bancaires adaptés aux indépendants et à de nombreux statuts d’entreprises. Son offre bancaire est basée sur les transactions à l’international et comprend de nombreux services bancaires adaptés à la vie professionnelle.

Voici les services et outils de la banque pro Revolut Business :

  • Moyens de paiement classiques et haut de gamme : la banque pro Revolut Business fournit un RIB britannique pour effectuer des virements et prélèvements SEPA, virements internationaux. Cependant, certaines entreprises et organismes refusent les RIB étrangers. La carte bancaire intégrée aux comptes payants est une carte Visa Métal aux services premium
  • Moyens d’encaissement basiques : pour recevoir les paiements de vos clients, vous pouvez réceptionner des virements SEPA et virements internationaux, mais tous les organismes n’acceptent pas les RIB non-français. La néobanque pro britannique est compatible avec divers TPE pour les paiements par carte bancaire
  • Aide à la comptabilité pratique : Revolut Business fournir des outils comptables pour aider les entrepreneurs à gérer leur budget en toute simplicité, on retrouve l’automatisation de tâches comme les paiements commerciaux et l’envoi des salaires et un outil de gestion de notes de frais. Revolut est compatible avec un grand nombre de logiciels comptables.
  • Compte multidevises ❤️ : Revolut Business base son offre sur l’international en commercialisant des comptes adaptés aux transactions en devises avec des services de transferts en 28 devises et des virements internationaux gratuits inclus. Un service intégré à spécifier, car généralement payant dans les autres établissements
  • Une application performante et bien notée : l’application de la néobanque britannique est bien notée sur les plateformes (4,7/5 sur Google Play et 4,9/5 sur l’Apple Store) et permet aux entrepreneurs de gérer leur compte et leur budget à distance en quelques clics.

Banque Pro Revolut Business : en résumé

AvantagesInconvénients
- Tarification claire et attractive

- Un compte bancaire pro freelance et entreprise gratuit

- Virements internationaux gratuits inclus

- Virements SEPA illimités pour tous les comptes

- Appli très bien notée

- Offre de 50€ offerts !

- Automatisation de tâches
- Pas de dépôt de chèque

- IBAN britannique

4. Anytime

banque pro pour les entrepreneurs

Banque pro : Anytime

Solo

Premium

Professionnel

Entreprise

Formes juridiques

AE, SASU, SAS, EURL,
SARL, Société Civile, Association

Tarifs

9,5€/mois

19,5€/mois

99€/mois

249€/mois

IBAN

Français

Français

Français

Français

Carte bancaire


Mastercard
Standard


Mastercard Premium


Mastercard Premium


Mastercard Premium

Service client

Chat 7j/7

Prioritaire 7j/7

Prioritaire 7j/7

VIP 7j/7

Virements

20

100

500

illimités

Prélèvements

20

100

500

illimités

Encaissement
de chèques

1

4

8

10

Assurances

Non

Non

Non

Non

Paiement hors UE

Gratuit

Gratuit

Gratuit

Gratuit

Retrait Hors UE

1,50€ + 1,8%

1,50€ + 1,8%

1,50€ + 1,8%

1,50€ + 1,8%

Services

Gestion des notes de frais, solutions de paiement en ligne,
logiciel de création de factures...

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La banque pro Anytime propose des offres bancaires répondant aux besoins des indépendants et de nombreux statuts d’entreprises grâce à des services bancaires adaptés aux professionnels et à une tarification claire et transparente.

Voici les outils et services de la banque pro Anytime :

  • Moyens de paiements nombreux : la banque pro délivre une carte bancaire classique ou premium Mastercard pour effectuer les transactions classiques. Un RIB français est inclus avec le compte bancaire pro pour effectuer des virements SEPA et internationaux et mettre en place des prélèvements SEPA
  • Moyens d’encaissement innovants ✅ : la néobanque propose un service innovant de paiement en ligne pour vos clients. Autrement, vous pouvez recevoir des virements SEPA et internationaux, déposer des chèques (un service rare dans les néobanques) et obtenir un TPE Sum Up option pour les paiements par carte bancaire
  • Assistance à la comptabilité complète : pour répondre aux besoins des professionnels et leur faciliter les démarches de comptabilité, un logiciel de facturation est mis à disposition pour gagner du temps. Une fonction agrégateur de compte bancaire vous permet d’avoir une visibilité plus large de vos finances et d’autres outils de gestion sont intégrés
  • Une application facile d’utilisation et bien notée : l’interface de l’application de la banque pro est intuitive et permet d’effectuer diverses opérations bancaires et d’accéder aux outils de comptabilité numériques en quelques clics. Les internautes lui ont attribué une note de 4,6/5 sur Google Play et 4,7/5 sur l’Apple Store
  • Créer son entreprise rapidement : si votre entreprise est en cours de création, Anytime vous accompagne dans la publication des statuts au dépôt de capital

Banque Pro Anytime : en résumé

AvantagesInconvénients
- Nombreux statuts acceptés

- Moyens d'encaissement multiples

- Dépôt de chèques

- Appli bien notée

- -30% avec le paiement annuel

- Logiciel facturation
- Services en option onéreux

- Service client uniquement par chat pour le compte Solo

5. Sogexia Business

comparatif banque pro

Banque pro : Sogexia Business

Compte pro

Formes juridiques

AE, EI, EIRL, SASU, EURL,
SAS, SARL, Association, SCI

Tarifs

9€/mois

IBAN

Luxembourgeois

Carte bancaire


Mastercard Standard

Cashback

Jusqu'à 15%

Service client

lundi au vendredi

Virements

illimités

Prélèvements

Non

Encaissement
de chèques

Non

Assurances

Oui, en option.

Paiement hors UE

2,95%

Retrait Hors UE

3€

Services

Services pro en marque blanche, prestation de cash management,
outils comptables, statistiques...

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La banque pro Sogexia Business commercialise un compte pro gratuit accessible à de nombreux statuts et propose une carte bancaire Metal en option grâce laquelle le titulaire bénéficie d’opérations gratuites à l’étranger et d’assurances voyage incluses.

Voici les services et les outils de la banque pro Sogexia Business :

  • Moyens de paiements indispensables inclus : Sogexia fournit une carte bancaire classique gratuitement et une cb Sogexia metal en option à 10€ par mois. Un RIB luxembourgeois est délivré pour émettre des virements SEPA et internationaux. La mise en place de prélèvements automatiques n’est pas autorisée. Attention, un RIB luxembourgeois est susceptible d’être refusé par certains organismes
  • Moyens d’encaissement limités : vous pouvez seulement recevoir des paiements de vos clients par virements SEPA ou virements internationaux et par carte bancaire avec un TPE compatible. Le dépôt de chèque n’est pas proposé par la banque pro, contrairement à d’autres établissements.
  • Services d’aide à la comptabilité utiles : pour accompagner les entrepreneurs dans la gestion de leur budget, Sogexia fournit des outils pour mieux visualiser ses finances comme la catégorisation des dépenses et des outils de statistiques
  • Services sur-mesures en marque blanche ❤️ : pour répondre aux besoins de tous les entrepreneurs, Sogexia met à disposition des services en marque blanche comme l’intégration d’une suite d’interface utilisateurs
  • Une application ergonomique et bien notée : l’application Sogexia donne accès à un espace client à partir duquel vous pouvez effectuer vos opérations courantes et accéder à toutes les informations nécessaires pour gérer votre budget. Les internautes lui ont attribué une note de 4,4/5 sur Google Play et 4,7/5 sur l’Apple Store
  • Service de dépôt de capital pratique : si votre société est en cours de création, vous pouvez obtenir une certification de dépôt de capital en seulement 24h (un délai rapide par rapport aux autres banques)

Banque Pro Sogexia : en résumé

AvantagesInconvénients
- Nombreux statuts acceptés

- Compte bancaire pro gratuit

- Services sur-mesure en option

- Outils de comptabilité disponibles

- Cashback jusqu'à 15%
- Pas de dépôt de chèque

- RIB luxembourgeois

6. Manager One

comparatif des meilleures banques pour les pro

Banque pro : Manager One

Compte pro

Formes juridiques

AE, EI, EIRL, SASU, EURL,
SAS, SARL, Association, SCI

Tarifs

29,99€/mois

IBAN

Français

Carte bancaire


Visa Corporate

Service client

Lundi au vendredi

Virements

100

Prélèvements

Illimités

Encaissement
de chèques

5 gratuits/mois

Encaissement
d'espèces

Oui, sous conditions

Assurances

Oui, voyage, véhicule de location

Paiement hors UE

2,5%

Retrait Hors UE

2,5%

Services

Nombre de cartes bancaires illimité, gestion comptable, outil de gestion de notes de frais, création de sous-compte...

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La banque pro Manager One propose un compte bancaire pro unique à 29,99€ ouvert à de nombreux statuts et intégrant divers services bancaires appropriés à la vie professionnelle comme un outil de gestion de notes de frais et le nombre illimité de cartes bancaires Visa Corporate.

Voici les services et outils de la banque professionnelle Manager One :

  • Moyens de paiement efficaces et nombreux : Manager One délivre un nombre illimité de cartes bancaires Visa Corporate, un RIB français pour effectuer des virements SEPA et internationaux et mettre en place des prélèvements. Un chèque de banque est fourni pour les montants élevés.
  • Moyens d’encaissement complets ✅ : Manager One dispose de nombreux services d’encaissement dont les plus classiques comme les virements SEPA et internationaux. Le dépôt de chèque est disponible. La banque pro propose également un TPE en option pour les paiements par carte bancaire. Le dépôt d’espèces est autorisé sous conditions, vous devez contacter la banque pour connaître les modalités en fonction de votre situation
  • Outils comptables pratiques : le système de gestion des notes de frais inclus est très utile, car vous aurez simplement à fournir une carte bancaire Visa Corporate à votre collaborateur. Pour la gestion de la compatibilité, la banque pro donne accès à l’historique illimité des opérations et permet d’exporter en quelques clics les données comptables
  • Interface ergonomique et facile d’utilisation : l’application Manager One permet de gérer le compte bancaire pro sur un seul espace et effectuer les opérations classiques. Les utilisateurs ont attribué une note de 4,5/5 sur Google Play et 4,8/5 sur l’Apple Store
  • Service de dépôt de capital offert : si la société est en cours de création, Manager One vous fournit un certificat de dépôt de capital en 48h

Banque Pro Manager One : en résumé

AvantagesInconvénients
- Nombreux statuts acceptés

- Compte bancaire pro unique

- Outils comptable pratiques

- Création de cartes bancaires illimitée

- 30 jours offerts
- Tarif élevé pour les auto-entrepreneurs

7. Boursorama Pro

comparatif meilleures banques pro

Banque pro : Boursorama Pro

Compte Pro

Formes juridiques

Auto-entrepreneur, EI, EIRL

Tarifs

9€/mois

IBAN

Français

Carte bancaire


Visa Classic



Visa Premier

Chéquier

Oui

Service client

lundi au vendredi de 8h à 22h

Virements

illimités

Prélèvements

illimités

Encaissement
de chèques

illimité

Assurances

Oui, voyage avec Visa Premier, équipement, moyen de paiement

Paiement hors UE

Gratuit

Retrait Hors UE

1,94%

Services

Outil de comptabilité, coffre-fort de documents, solutions d'épargne, agrégateur de comptes...

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La banque professionnelle Boursorama Pro commercialise un compte bancaire unique à 9€ par mois accessibles aux micro-entreprises et auto-entrepreneurs et comportant divers moyens d’épargne, d’encaissement et de paiement adaptés à la vie professionnelle.

Voici les services et outils de la banque pro de Boursorama :

  • Moyens de paiement complets : Dans son offre bancaire, Boursorama Pro fournit une carte bancaire Visa Classic ou Visa Premier pour effectuer des paiements et retraits à l’international, un RIB français pour les virements et prélèvements SEPA et un chéquier gratuit.
  • Moyens d’encaissement très nombreux : vous pouvez recevoir des virements SEPA et internationaux, encaisser des chèques facilement et accepter les paiements par carte bancaire avec un TPE compatible avec Boursorama Banque.
  • Outils comptables utiles : Dans son offre, Boursorama met à disposition un service d’agrégateur de comptes bancaires pour avoir une visibilité globale des finances, un outil de gestion de budget simplifié et un coffre-fort pour mettre en sécurité vos documents sensibles
  • Assurances professionnelles pratiques ❤️ : pour protéger les professionnels, Boursorama Pro fournit une assurance moyen de paiement en cas de vol ou de perte, une assurance de vos documents intégrés au coffre-fort et une assurance mobile.
  • Application intuitive et très bien notée : l’application Boursorama Pro est conçue pour que les entrepreneurs puissent gérer leur budget en toute sécurité à distance. Les internautes ont attribué la note de 4,8/5 sur Google Play et 4,8/5 sur l’Apple Store

Compte pro Boursorama pro : en résumé

AvantagesInconvénients
- Adaptée pour les auto-entrepreneurs

- Moyens de paiement complets

- Prix attractif

- Nombreux moyens d'encaissement

- Découvert autorisé

- Prime de bienvenue de 80€ offerts !
- Nombreux statuts refusés



8. Blank

banque pro blank

Banque pro : Blank

Blanche

Noire

Formes juridiques

Indépendants

Tarifs

À partir de 7€/mois

À partir de 15€/mois

IBAN

Français

Français

Carte bancaire


Visa Business


Visa Business Premium

Service client

7j/7

7j/7

Virements

20

50

Prélèvements

20

50

Encaissement
de chèques

1 gratuit/mois

3 gratuits/mois

Assurances

Oui, assistance médicale, voyage...

Oui, voyage, hospitalisation, achats sur internet...

Paiement hors UE

1,9% du montant

1,9% du montant

Retrait Hors UE

1,9% du montant

1,9% du montant

Services

Outils de comptabilité, gestion des échéances, gestion notes de frais...

En savoir plus

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La huitième meilleure banque pro du marché est la néobanque pour les professionnelles Blank. Deux formules de comptes bancaires sont disponibles pour répondre aux besoins des auto-entrepreneurs et des entreprises.

Les points à connaître sur la banque pro Blank sont :

  • Un compte premium disponible : le compte premium proposé à partir de 15€ par mois intègre une carte bancaire Visa Business noire avec des assurances et assistances utiles au quotidien et en cas d’imprévu lors d’un séjour à l’étranger
  • Des outils pour simplifier les démarches de comptabilité : parmi les services inclus, nous retrouvons l’export des données comptables, un outil d’édition de devis et factures ou encore des astuces pour gérer sa comptabilité
  • Un service client performant ✅ : les équipes de la banque pro Blank ne proposent pas seulement une assistance en cas de questions liées au compte bancaire, mais procurent également une assistance comptable, juridique et fiscale

Banque pro Blank : en résumé

AvantagesInconvénients
- Prix attractifs

- Deux cartes bancaires

- Assurances et assistances incluses

- Assistance juridique, fiscale et comptable

- Pas de dépôt d'espèces




9. Memo Bank

banque pro memo bank

Banque pro : Memo Bank

Basique

Plus

Illimité

Formes juridiques

SASU, EURL, SAS, SARL, SA, SC, SCI

Tarifs

49€/mois

149€/mois

399€/mois

IBAN

Français

Français

Français

Carte bancaire

Non

Non

Non

Service client

Conseiller

Conseiller

Conseiller

Virements

20

200

Illimités

Prélèvements

20

200

Illimités

Encaissement
de chèques

Non

Non

Non

Assurances

Non

Non

Non

Paiement hors UE

-

-

-

Retrait Hors UE

-

-

-

Services

Rémunération des dépôts, découvert autorisé, outil de comptabilité...

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La banque pro Memo Bank est nouvelle sur le marché des banques pour les professionnels occupe la 9e place de notre classement des meilleurs banques pro.Memo Bank allie les avantages des banques en ligne et des banques traditionnelles.

Voici ce qu’il faut retenir sur la banque pro Memo Bank :

  • Rémunération des dépôts sur le compte courant ✅ : avec les comptes premium Plus et Illimité, vous pouvez bénéficiez d’un taux d’intérêt allant de 0,10 à 0,30% pour des dépôts maximums de 100 000€
  • Les avantages d’une banque traditionnelle : la banque pro Memo Bank intègre à son offre le découvert autorisé et des crédits à la consommation allant de 20 000 à 200 000€ sur une période de 1 à 7 ans
  • Carte bancaire indisponible : la banque pro Memo Bank mise sur les solutions de paiement dématérialisées avec des outils performants pour envoyer des virements rapidement depuis son espace client en ligne

Banque pro Memo Bank : en résumé

AvantagesInconvénients
- Conseiller bancaire disponible

- Découvert autorisé

- Crédit disponible

- Rémunération sur dépôt

- Pas de dépôt de chèque ni d'espèces

- Pas de carte bancaire



10. Monabanq

comparatif meilleure banque pour les professionnels

Banque pro : Monabanq

Compte Pro

Formes juridiques

Auto-entrepreneur

Tarifs

7€/mois

IBAN

Français

Carte bancaire


Visa Classic
+1€/mois



Visa Premier
+3€/mois

Chéquier

Oui

Service client

lundi au samedi

Virements

Illimités

Prélèvements

Illimités

Encaissement
de chèques

Illimité

Encaissement
d'espèces

Oui

Assurances

Oui, voyage avec Visa Premier, moyen de paiement

Paiement hors UE

Gratuit

Retrait Hors UE

1,94%

Services

Découvert autorisé, solutions d'épargne,
envoi coordonnées bancaires SMS/e-mail...

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La banque professionnelle Monabanq commercialise un compte bancaire unique à 7€ par mois destiné aux auto-entrepreneurs avec des moyens de paiement et d’encaissement complets et des services bancaires utiles aux professionnels.

Voici les services et outils de la banque pro Monabanq :

  • Moyens de paiement multiples : Monabanq est une banque en ligne avec une large gamme de services, des plus classiques comme les virements SEPA avec un RIB français aux plus rares comme les virements internationaux, prélèvements et chéquier. Une carte bancaire Visa Classic ou Visa Premier est proposée en option.
  • Moyens d’encaissement complets : le RIB français fourni permet de recevoir les paiements de vos clients par virements SEPA et internationaux, vous pouvez déposer des chèques et espèces dans les agences CIC, un service très utile, car les banques pro en ligne sont peu à proposer ces services
  • Assurances qui vous protègent au quotidien et lors de vos déplacements professionnels ✅ : une assurance moyen de paiement est accessible à tous en cas de perte ou de vol de votre chéquier ou votre carte bancaire et les titulaires d’une carte Visa Premier bénéficient de diverses assurances et assistances voyage comme la garantie annulation
  • Agences physiques : la banque pro Monabanq dispose du réseau d’agences CIC pour effectuer vos opérations d’encaissement par chèques et espèces
  • Outils web utiles : depuis votre espace client Monabanq, vous pouvez effectuer vos opérations courantes, accéder à toutes les informations sur vos finances et envoyer en quelques clics vos coordonnées bancaires à vos clients par e-mail ou SMS

Banque Pro Monabanq : en résumé

AvantagesInconvénients
- Tarification simple

- Dépôt de chèques et d'espèces

- Visa Premier en option à 3€/mois

- Chéquier

- Uniquement accessible aux auto-entrepreneurs


11. Bunq Business

banque pro néerlandaise

Banque pro : Bunq Business

easyMoney Business

easyGreen Business

Formes juridiques

AE, EI, EIRL, SASU, EURL, SAS,
SARL, Association, Société Civile

Tarifs

9,99€/mois

19,90€/mois

IBAN

Néérlandais

Néérlandais

Carte bancaire


Mastercard Standard


Mastercard Standard

Chéquier

Oui

Oui

Service client

7j/7 e-mail

7j/7 e-mail

Virements

100 virements : +1€

100 virements : +1€

Prélèvements

En option

En option

Encaissement
de chèques

Non

Non

Assurances

Oui, voyage avec Visa Premier, moyen de paiement

Oui, voyage avec Visa Premier, moyen de paiement

Paiement hors UE

Gratuit

Gratuit

Retrait Hors UE

10 gratuits/mois puis 0,90€

10 gratuits/mois puis 0,90€

Services

Numérisation factures, calcul automatique TVA, accès employé, gestion notes de frais...

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La banque pro Bunq Business propose deux comptes bancaires adaptés à de nombreux statuts d’entreprise et propose divers outils pratiques pour la gestion d’un budget professionnel.

Voici les services et outils de la banque pro Bunq business :

  • Moyens de paiement divers : la néobanque fournit trois cartes bancaires, dont une carte de paiement Mastercard et une carte de retrait Maestro et un RIB néerlandais pour les virements SEPA et internationaux. La mise en place de prélèvements est autorisée. Cependant, certains organismes n’acceptent pas les RIB étrangers
  • Moyens d’encaissement limités : pour recevoir les paiements de vos clients, Bunq met seulement à disposition les virements SEPA et internationaux avec le RIB néerlandais
  • Outils de comptabilité pratiques ❤️ : la gestion de la comptabilité est facilitée grâce à des outils de numérisation des factures et de gestion des notes de frais. La néobanque est compatible avec un grand nombre de logiciels comptables
  • Le service Massinterest pour faire travailler son argent : votre dépôt dans la banque professionnelle vous permet d’être rémunéré à hauteur de 0,27% d’intérêts dans la limite de 10 000€ maximum

Banque pro Bunq Business : en résumé

AvantagesInconvénients
- Nombreux statuts acceptés

- 3 cartes bancaires incluses

- Tarification transparente

- Numérisation des factures

- Service Massinterest

- Frais annexes onéreux

- RIB néerlandais


12. Prismea

banque pro française

Banque pro : Prismea

Starter

Performance

Premium

Formes juridiques

AE, EI, EIRL, SASU, EURL, SAS, SARL

Tarifs

9€/mois

29€/mois

75€/mois

IBAN

Français

Français

Français

Carte bancaire


Mastercard Standard


Mastercard Standard


Mastercard Standard

Service client

Lundi au vendredi

Lundi au vendredi

Lundi au vendredi

Virements

10

50

300

Prélèvements

illimités

illlimités

illimités

Encaissement
de chèques

Non

Non

Non

Assurances

Non

Non

Non

Paiement hors UE

Gratuit

Gratuit

Gratuit

Retrait Hors UE

1€ + 2%

1€ + 2%

1€ + 2%

Services

Prévisionnel de trésorerie, gestion notes de frais...

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La banque pro Prismea, filiale du Crédit du Nord, commercialise trois comptes bancaires adaptés aux entreprises de taille diverse et des services novateurs pour être assisté dans la gestion de la comptabilité.

Voici les services et outils de la banque pro Prismea :

  • Divers moyens de paiements pour les opérations classiques et exceptionnelles ✅ : l’offre bancaire de Prismea intègre une ou plusieurs cartes bancaires Mastercard pour effectuer des paiements et des retraits et un RIB français pour les virements et prélèvements SEPA et pour envoyer des virements internationaux
  • Moyens d’encaissement limités : pour l’instant, la néobanque pro permet seulement de recevoir des virements SEPA et internationaux avec le RIB français
  • Outils de comptabilité novateurs : l’objectif de Prismea est d’accompagner ses clients dans la gestion de leurs finances avec des outils innovants comme le prévisionnel de trésorerie, un outil d’analyse de risque et de gestion des notes de frais.
  • Souscription très rapide : vous pouvez ouvrir un compte Prismea directement en ligne sans avoir à vous déplacer ni prendre rendez-vous en une dizaine de minutes

Banque pro Prismea : en résumé

AvantagesInconvénients
- Nombreux statuts acceptés

- 3 formules de comptes

- Tarification transparente

- Souscription simple et rapide

- Pas de dépôt de chèque



Comparatif Banque pro : la meilleure banque par forme juridique !

La forme juridique est le premier critère à prendre en compte pour bien choisir une banque professionnelle. Pour savoir laquelle correspond le mieux au statut de votre entreprise, voici les comparatifs des meilleures banques pro pour auto-entrepreneur, EURL, SARL et SAS/SASU.

Meilleure banque pro : le comparatif auto-entrepreneur

Comparatif banques pro pour auto-entrepreneur

Banque

Carte bancaire

Offre

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Qonto



À partir de 9€/mois

1er mois d'essai gratuit !

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Shine



À partir de 3,90€/mois

1er mois d'essai gratuit !

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N26 Business



Gratuite


Cashback de 0,5% !

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Boursorama Pro



9€/mois

80€ offerts !

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Blank



À partir de 7€/mois

3 mois gratuits !

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Monabanq Pro



7€/mois

-

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Voici les éléments que nous pouvons constater grâce à ce comparatif des meilleures banques pro pour auto-entrepreneur :

  • Des tarifs très compétitifs : la plupart des banques pros de ce comparatif proposent des tarifs très intéressants, notamment en comparaison des banques traditionnelles. Par exemple avec le prix de la carte bancaire qui est très inférieur au tarif classique, voire même gratuit comme avec N26
  • Des cartes bancaires haut de gamme : tous les établissements présents proposent une carte bancaire haut de gamme avec des plafonds de paiement et de retrait plus élevés et des assurances plus élargies. Ces cartes bancaires sont généralement proposées en option ou incluses à un compte auto-entrepreneur premium
  • Un chéquier disponible dans certaines banques : Monabanq et Boursorama sont les deux établissements à mettre à disposition un chéquier comme moyen de paiement à leurs clients professionnels, tandis que les autres ne proposent pas ce moyen de paiement, s’orientant vers davantage de digitalisation
  • Multiples moyens d’encaissement ❤️: le RIB français ou étranger délivré permet de recevoir les paiements des clients par virement, le dépôt de chèque est autorisé dans toutes les banques pro sauf N26 et les auto-entrepreneurs peuvent accepter les paiements par carte bancaire avec un TPE compatible ou fourni en option
  • Des outils pratiques pour faciliter certaines tâches : pour simplifier la gestion de la comptabilité, les banques professionnelles incluent des outils numériques et faciles d’utilisation comme la gestion de notes de frais, la détection automatique de la TVA sur les factures scannées ou encore le suivi des factures impayées
  • Des assurances utiles à la vie pro : pour protéger les clients dans leur vie pro, des assurances sont incluses comme l’assurance facture de Shine pour se prémunir des impayés des clients, l’assurance mobile de Boursorama Pro en cas de vol ou de casse du smartphone ou encore les assurances voyage des cartes bancaires premium pour les déplacements professionnels notamment à l’étranger

Meilleure banque pro : le comparatif EURL

Comparatif banques pro pour EURL

Banque

Carte bancaire

Offre

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Qonto



À partir de 9€/mois

1er mois d'essai gratuit !

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Shine



À partir de 3,90€/mois

1er mois d'essai gratuit !

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Revolut Business



À partir de 0€

50€ offerts !

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Anytime



À partir de 9,5€

-30% avec le paiement annuel !

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Sogexia Business



Gratuite

Cashback jusqu'à 15%

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Manager One



29,99€/mois

1er mois d'essai gratuit !

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Memo Bank

À partir de 49€/mois

1er mois gratuit !

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bunq business



9,99€/mois

-

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Prismea



À partir de 9€/mois

-

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Voici ce que nous pouvons constater sur les meilleures banques professionnelles pour les entreprises du statut EURL :

  • Des abonnements à des prix intéressants : une majorité des banques pro de ce comparatif propose des tarifs bien moins élevés que ceux pratiqués par les banques traditionnelles, le coût des cartes bancaires est très intéressant par rapport aux prix du marché, voire même gratuit comme chez Sogexia
  • Des services bancaires classiques gratuits : les frais de tenue de compte, l’émission de virement, la mise en place de prélèvement ou encore le dépôt de chèque sont des exemples de services bancaires inclus dans votre abonnement mensuel
  • Une tarification simple et transparente ✅ : dans ces établissements, vous ne risquez pas de voir apparaître des frais cachés, les grilles tarifaires sont proposées directement sur leur site et faciles à décrypter
  • Des cartes bancaires premium : les banques professionnelles pour EURL de ce comparatif délivrent une carte bancaire haut de gamme en option ou comprise dans un abonnement premium. Les plafonds de retrait et de paiement sont plus importants et des assurances voyage sont incluses.
  • RIB français et étrangers : les banques ne proposent pas toutes des IBAN français. Des organismes sont susceptibles de refuser les prélèvements et virements provenant d’un compte dont le RIB est étranger
  • Une assistance comptable efficace pour gagner du temps : des outils sont inclus dans les abonnements pour faciliter certaines tâches comptables comme la gestion des notes de frais ou le suivi des factures impayées. L’objectif des banques professionnelles est de permettre à leurs clients de se concentrer sur le développement de leurs activités.

Meilleure banque pro : le comparatif SARL

Comparatif banques pro pour SARL

Banque

Carte bancaire

Offre

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Shine



À partir de 3,90€/mois

1er mois d'essai gratuit !

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Revolut business



À partir de 0€

50€ offerts !

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Anytime



À partir de 9,5€/mois

-30% avec le paiement annuel

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Sogexia Business



Gratuite

Cashback jusqu'à 15%

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Manager One



29,99€/mois

1er mois d'essai gratuit !

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Memo Bank

À partir de 49€/mois

1er mois gratuit !

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bunq business



À partir de 9,99€/mois

-

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Prismea



À partir de 9€/mois

-

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Voici les éléments à retenir grâce à ce comparatif des banques professionnelles pour SARL :

  • Les tarifs les plus bas du marché : le coût d’un compte pro dans ces banques permet de faire de grandes économies sur vos frais bancaires, car les tarifs sont bien moins élevés que dans une banque traditionnelle et le prix des cartes bancaires plus abordable
  • Moyens d’encaissement modernes : en parallèle des moyens d’encaissement classiques comme le dépôt de chèque ou la réception des virements, ces néobanques tournées vers le digital proposent des moyens d’encaissement innovants comme le paiement en ligne
  • Les horaires larges des services client ❤️ : les supports clients des banques pro sont généralement disponibles 7 jours sur 7, très présents et réactifs sur les réseaux sociaux et accessibles par chat depuis l’espace client en ligne
  • Des cartes bancaires classiques et haut de gamme : des cartes bancaires classiques sont incluses et des cartes bancaires premium avec plafonds élevés et assurances élargies sont disponibles en option ou comprises si vous souscrivez à un compte premium
  • Souscription simple et rapide : pour ouvrir un compte pro dans ces établissements, vous n’avez pas besoin de prendre rendez-vous, car les démarches de souscription se déroulent sur internet
  • Automatisation de certaines tâches administratives : pour vous faire gagner du temps, les banques pro proposent des outils numériques permettant d’automatiser certains paiements comme le salaire de vos employés et de gérer en quelques clics vos notes de frais grâce à l’ajout de justificatif par opération

Meilleure banque pro : le comparatif SAS / SASU

Comparatif banque pro pour SAS/SASU

Banque

Carte bancaire

Offre

En savoir plus



Qonto



À partir de 9€/mois

1er mois d'essai gratuit !

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Shine



À partir de 3,90€/mois

1er mois d'essai gratuit !

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Revolut Business



À partir de 0€

50€ offerts !

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Anytime



À partir de 9,5€/mois

-30% avec la paiement annuel

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Sogexia Business



Gratuite

Cashback jusqu'à 15%

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Manager One



29,99€/mois

1er mois d'essai offert !

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Memo Bank

À partir de 49€/mois

1er mois offert !

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bunq business



À partir de 9,99€/mois

-

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Prismea



À partir de 9€/mois

-

Voir l'offre

Voici ce que nous pouvons constater avec le comparatif banque pro pour SAS/SASU :

  • Prix attractif : un compte bancaire dans une de ces banques pro vous coûtera moins cher que dans une banque physique, les cartes bancaires sont proposées à un tarif bas par rapport à ceux pratiqués par le marché voire entièrement gratuites comme chez Sogexia Business
  • Moyens d’encaissement multiples pour répondre à tous les besoins ✅ : dans ces banques, vous disposez de différents moyens d’encaissement comme le dépôt de chèque, d’espèces ou directement par virement SEPA ou international
  • Un espace client en ligne simple d’utilisation : depuis une interface numérique intuitive, vous avez une visibilité claire de vos finances et vous pouvez effectuer vos opérations courantes 7j/7 et 24h/24
  • Différentes gammes de cartes bancaires : selon vos besoins, vous pouvez opter pour une carte bancaire haut de gamme pour vous et vos collaborateurs. Ces cartes bancaires sont incluses à un forfait premium ou délivrées en option
  • Un service de dépôt de capital pratique : si votre entreprise est en cours de création, les banques professionnelles vous accompagnent pour obtenir un certificat de dépôt de capital, indispensable pour l’immatriculation de la société
  • Outils de comptabilité numériques très pratiques : pour faciliter la gestion de votre budget pro, des services sont inclus dans le compte et vous donne accès à des interfaces pour gérer les notes de frais, exporter vos données comptables ou consulter l’historique de vos opérations depuis l’ouverture du compte

Banque professionnelle : bien choisir !

Grâce à nos divers comparatifs des meilleures banques professionnelles, vous avez sûrement déjà une petite idée de l’établissement le mieux adapté 🙂. Pour approfondir vos connaissances, voici un guide complet pour faire le bon choix : définition de ce type d’établissement, que dit la loi sur l’obligation d’un compte pro, l’état du marché des banques pro, la différence entre banque en ligne et banque traditionnelle, les services bancaires inclus et en option et les avantages et inconvénients.

Qu’est-ce qu’une banque pro ?

Une banque pro est un établissement physique ou en ligne avec une offre bancaire adaptée aux entrepreneurs individuels et aux entreprises. Cette offre comporte une carte bancaire, des services bancaires classiques et des services réservés aux professionnels comme des outils comptables, un suivi des factures impayées et des moyens d’encaissement supplémentaires.

Est-il obligatoire d’avoir un compte dans une banque pro ?

Oui, il est obligatoire d’avoir un compte dans une banque pro pour la majorité des professionnels, mais tout dépend du statut juridique. Toutes les entreprises de capitaux comme les SARL, SAS, SASU et EURL sont obligées d’ouvrir un compte pro, car elles doivent dans un premier temps effectuer un dépôt de capital dans une banque pro afin d’obtenir l’immatriculation de la société.

Les entrepreneurs individuels du statut EIRL sont dans l’obligation d’ouvrir un compte dans une banque pro et les micro-entreprises également si leur chiffre d’affaires est supérieur à 10 000€ durant deux années civiles successives.

banque pro : ce que dit la loi

Ouvrir un compte dans une banque pro est nécessaire pour plusieurs raisons :

  • Séparation des sorties et entrées d’argent : il est impératif de pouvoir distinguer vos opérations bancaires personnelles et professionnelles
  • Outils comptables mis à disposition : être titulaire d’un compte pro permet d’accéder à divers services bancaires adaptés à la vie pro comme la détection automatique de la TVA, des cartes pro pour vos collaborateurs, le suivi des factures impayées, etc.
  • Assurances adaptées à la vie pro : des banques pro donnent accès à des assurances dédiées au quotidien des professionnels comme l’assurance facture, la garantie constructeurs ou l’assurance mobile

Que faut-il savoir sur le marché des banques pros ?

Le marché des banques pro est très dense : nous retrouvons à la fois des banques traditionnelles, des banques en ligne et des néobanques. Les offres bancaires dernières arrivées sur le marché sont celles des banques en ligne et néobanques.

Les banques pour professionnels ont souhaité baser leur offre sur la simplification de la gestion d’un compte pro avec des outils web ergonomiques et intuitifs, l’absence de commission de mouvement, des tarifs compétitifs sous forme d’abonnement comportant divers services adaptés à tout type et taille d’entreprise et une digitalisation des modes de paiement et encaissement.

Le marché des banques pro

Les commissions de mouvement sont des frais liés aux mouvements débiteurs observés sur le compte pro, ces frais sont calculés en fonction d’un taux appliqué par les banques traditionnelles. Ce taux varie de 0,06 à 2% auxquels il faut ajouter des frais minimum pouvant aller jusqu’à 15€. Dans une néobanque ou une banque en ligne, vous pouvez faire de grandes économies sur vos frais bancaires notamment grâce à l’absence de commission de mouvement.

Néanmoins, il est difficile d’y voir clair tant l’offre est étendue, alors il est nécessaire de comparer les offres pour savoir quelle est la banque professionnelle la plus adaptée au statut juridique de l’entreprise et de ses besoins. En effet, les prix, moyens de paiement et moyens d’encaissement peuvent varier d’un établissement à l’autre.

Quels sont les services d’une banque professionnelle ?

Les services d’une banque professionnelle sont : services bancaires classiques comme des moyens de paiement et d’encaissement, des services accessibles uniquement aux pro comme des outils de gestion comptable, plusieurs accès utilisateurs, des moyens d’encaissement supplémentaires comme un terminal de paiement et des assurances répondant aux besoins des entreprises.

Les services bancaires classiques disponibles dans les banques professionnelles sont :

  • Carte bancaire : plafonds bancaires adaptés aux pros et assurances voyage incluses avec une cb premium
  • Émission et réception de virements SEPA
  • Émission et réception de virements internationaux
  • Mise en place de prélèvements
  • Notifications des opérations en temps réel
  • Catégorisation des dépenses

banque professionnelle entreprise

Les services bancaires réservés uniquement aux professionnels sont :

  • Carte bancaire supplémentaire pour les collaborateurs
  • Accès utilisateur supplémentaire
  • Comptabilité simplifiée : numérisation des factures, outil de facturation, ajout de justificatifs pour diverses opérations bancaires, accès comptable, etc
  • Automatisation de certaines tâches : envoi des salaires, détection automatique de la TVA, gestion des échéances pour les auto-entrepreneurs
  • Services sur-mesure : mise à disposition de services en marque blanche comme l’intégration d’une suite d’interface utilisateurs ou la mise en place d’un cashback pour les clients
  • Le dépôt de capital pour les sociétés en cours de création : une étape obligatoire pour obtenir l’immatriculation de l’entreprise

Quels sont les services optionnels d’une banque professionnelle ?

Les services optionnels d’une banque professionnelle sont : une carte bancaire haut de gamme, un terminal de paiement et des outils comptables supplémentaires. Ces services proposés en option sont indiqués à titre informatif, car ils varient d’une banque professionnelle à l’autre.

Des banques pour les pro proposent une carte bancaire haut de gamme moyennant une cotisation plus élevée que la carte bancaire incluse dans l’abonnement mensuel, ces cartes bancaires permettent aux professionnels de bénéficier de plafonds de paiement et de retrait plus élevés et d’assurances et assistances voyage plus complètes.

banque pour entreprise

Des banques professionnelles sont uniquement compatibles avec des terminaux de paiement, mais d’autres en proposent en option à des prix compétitifs grâce à des partenariats noués avec des fournisseurs. Ce moyen d’encaissement peut s’avérer très pratique, car vous pourrez accepter les paiements de vos clients par carte bancaire.

Des outils de comptabilité sont également fournis en option, on retrouve notamment la numérisation de facture chez Bunq ou encore l’assurance facture chez Shine grâce à laquelle le risque d’impayé est minimisé.

Quel est le prix d’une banque pro ?

Le prix d’une banque pro varie d’un type d’établissement à l’autre, mais les tarifs sont bien moins élevés dans les banques en ligne et néobanques par rapport à ceux pratiqués par les banques physiques. L’absence d’agence physique permet à ce type de banques de proposer des tarifs sous la forme d’un abonnement mensuel avec une carte bancaire à un prix attractif et des frais bancaires moins élevés, voire absents.

Comparatif des prix des banques pro

Banque

Carte bancaire

Frais tenue de compte

Commission de mouvement

Offre



Qonto



À partir de 9€/mois

Gratuit

0%

1er mois d'essai gratuit !



Shine



À partir de 3,90€/mois

Gratuit

0%

1er mois d'essai gratuit !



N26 Business



Gratuite

Gratuit

0%

Cashback de 0,5% !



Revolut Business




À partir de 0€

Gratuit

0%

50€ offerts !



Anytime



À partir de 9,5€

Gratuit

0% en dessous de 200 000€ de mouvements débiteurs/an

0,20% à partir de 200 000€ de mouvements débiteurs/an

-30% avec le paiement annuel !



Sogexia Business



Gratuite

Gratuit

1,25% d'un virement entrant

Cashback jusqu'à 15%



Manager One



29,99€/mois

Gratuit

0%

1er mois d'essai gratuit !



Boursorama Pro



9€/mois

Gratuit

0%

80€ offerts !



Blank



À partir de 7€/mois

Gratuit

0%

3 mois gratuits !



Memo Bank

À partir de 49€/mois

Gratuit

0%

1er mois gratuit !



Monabanq Pro



7€/mois

Gratuit

0%

-



bunq business



À partir de 9,99€/mois

Gratuit

0%

-



Prismea



À partir de 9€/mois

Gratuit

0%

-

Voici ce qu’il faut retenir sur le prix d’une banque pro :

  • Des cartes bancaires à un prix compétitif : les tarifs d’une carte bancaire dans les établissements présents dans notre comparatif sont seulement d’une dizaine d’euros par mois en moyenne
  • Des cartes bancaires gratuites : des banques professionnelles comme Revolut Business, Sogexia et N26 Business proposent des cartes bancaires classiques gratuites à autorisation systématique
  • Absence de frais de tenue de compte : contrairement aux banques traditionnelles où ces frais peuvent atteindre une vingtaine d’euros, les banques en ligne et les néobanques de notre comparatif ne facturent pas des frais de tenue de compte
  • Aucune commission de mouvement : une majorité des banques pro présentes dans notre comparatif ne facturent pas des frais de commission de mouvement contrairement aux banques physiques où ces frais peuvent aller jusqu’à 2% de vos mouvements débiteurs
  • La réception de virement payante chez Sogexia : Sogexia est la seule banque pro à facturer la réception de virements provenant d’une autre banque, ces frais représentent 1,25% de la somme perçue par virement
  • Des offres attractives : des banques pro proposent une offre de bienvenue à leurs nouveaux clients ou un programme de cashback permettant d’obtenir un remboursement partiel de vos achats professionnels

Quelles sont les banques professionnelles gratuites ?

Les banques professionnelles gratuites sont : N26 Business, Revolut Business et Sogexia. Ces trois établissements proposent un compte pro gratuit 100% pilotable en ligne avec une carte bancaire sans cotisation, des services bancaires courants et des services adaptés aux professionnels pour faciliter la gestion de leur budget.

Comparatif banques pro gratuites

Banque

Carte bancaire

Formes juridiques

Offre

En savoir plus



N26 Business



Gratuite

Auto-entrepreneur

Cashback jusqu'à 15%

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Revolut Business



À partir de 0€

Toutes

50€ offerts !

Voir l'offre



Sogexia Business




Gratuite


Toutes

Cashback jusqu'à 15%

Voir l'offre

Voici ce que nous pouvons retenir sur les banques professionnelles gratuites :

  • Des cartes bancaires sans cotisation : les cartes bancaires à autorisation systématique présentes dans ce comparatif sont entièrement gratuites. Avant de valider une transaction, le solde du compte est interrogé et s’il n’est pas suffisant alors l’opération est automatiquement refusée
  • Des cartes bancaires qui rapportent : Sogexia et N26 sont les deux établissements à proposer un programme de cashback gratuit grâce auquel vous pouvez obtenir un remboursement de vos achats pouvant aller jusqu’à 15%
  • Des moyens de paiement et d’encaissement gratuits : le RIB fourni permet d’envoyer et recevoir des virements SEPA gratuitement dans tous les établissements, sauf Sogexia où la réception d’un virement provenant d’une autre banque coûte à hauteur de 1,25% du montant crédité sur le compte
  • Mise en place de prélèvements gratuite : Revolut Business est la seule banque pro gratuite à permettre de mettre en place des prélèvements pour payer vos factures automatiquement
  • Des RIB étrangers : toutes les banques pro gratuites de notre comparatif délivrent un IBAN étranger, même si elles sont domiciliées au sein de l’UE et qu’à termes, notamment pour Revolut et N26, elles proposeront un RIB Français. Attention, certains organismes présentent des difficultés en matière d’acceptation des RIB non-français, même si ce type de soucis tend à devenir plus rare étant donné les lois européennes en la matière
  • Des outils pour simplifier la comptabilité : des services sont fournis par les banques pro gratuites pour faciliter la gestion d’un budget pro comme la catégorisation des dépenses, les notifications d’opérations en temps réel ou encore des outils de statistiques
  • Des comptes premium disponibles : les banques pro proposent des offres bancaires premium payantes donnant accès à des services supplémentaires et une carte bancaire haut de gamme comme une carte bancaire métal

Banque traditionnelle ou en ligne pour sa banque pro ?

Pour bien faire son choix entre une banque traditionnelle ou en ligne pour sa banque pro, il faut saisir les différences entre les deux types de banques pour professionnels à savoir : les tarifs, le fonctionnement, le service client, le niveau et la qualité de service et les conditions d’entrée.

Les tarifs dans une banque traditionnelle sont plus élevés que dans les banques en ligne. Souvent, les grilles tarifaires des banques physiques sont difficiles à décrypter, alors vous risquez de payer des frais supplémentaires annuels dont vous n’avez pas pris connaissance avant la souscription.

Dans les banques en ligne pro, les tarifs sont totalement transparents et vous évitez de régler des frais de tenue de compte ou de commission de mouvement, car ils sont gratuits. Une banque professionnelle en ligne permet de faire des économies sur ses frais bancaires.

Le fonctionnement d’une banque traditionnelle se base sur un réseau d’agences physiques, un espace client en ligne et une application mobile grâce auxquels les clients peuvent assurer la gestion de leur compte bancaire tandis que les banques en ligne proposent des outils dématérialisés performants et faciles d’utilisation : un espace client et une application mobile.

banque pour professionnels

Le service client dans une banque traditionnelle repose principalement sur un conseiller personnalisé avec lequel vous pouvez prendre rendez-vous et les banques en ligne proposent un service client joignable par téléphone, e-mail, chat et via les réseaux sociaux.

Le niveau et la qualité de service d’un établissement traditionnel et d’une banque en ligne sont similaires. Actuellement les banques en ligne proposent des produits et services identiques à ceux proposés par une banque physique. Néanmoins, les néobanques pro ne proposent pas de chéquier ni de solution d’épargne ou de financement pour les professionnels.

Les conditions d’entrée sont plus flexibles dans une banque en ligne que dans une banque traditionnelle. Dans certaines néobanques, vous pouvez ouvrir un compte pro en quelques minutes sans fournir un grand nombre de pièces justificatives.

Si vous êtes à l’aise avec les outils web et que vous n’avez pas besoin d’une agence physique proche de chez vous, nous vous recommandons de vous tourner vers une banque pro en ligne où vous pourrez bénéficier de tarifs compétitifs et de services bancaires innovants permettant de faciliter la comptabilité.

Comment ouvrir un compte dans une banque pro ?

La démarche pour ouvrir un compte dans une banque pro dépend du type d’établissement. Dans une banque en ligne pour les professionnels, la souscription est rapide sur internet sans avoir besoin de prendre rendez-vous ni de se déplacer, alors que dans une banque physique, il faut prendre rendez-vous avec un conseiller dans une agence physique du réseau.

Généralement, cette tâche revient au représentant légal de la société : le président ou le directeur général SAS/SASU ou SA, le gérant de SARL, EURL ou SNC et le chef d’entreprise individuelle.

banque pro souscription

Voici la procédure pour ouvrir un compte dans une banque pro en ligne :

  1. Se connecter au site web ou télécharger l’application de la banque professionnelle
  2. Remplir le formulaire en ligne
  3. Choix de l’offre bancaire
  4. Transmission des pièces justificatives
  5. Effectuer un premier versement
  6. Réception des moyens de paiement en quelques jours

Quelles sont les pièces justificatives pour ouvrir un compte dans une banque pro ?

Les pièces justificatives pour ouvrir un compte pro varient d’une banque professionnelle à l’autre, mais voici les documents les plus couramment demandés lors de la souscription : pièce d’identité, justificatif de domicile et justificatif de l’existence de l’entreprise.

Pour vous accompagner dans les démarches de souscription, voici les pièces justificatives acceptées pour prouver l’existence de l’entreprise :

  • Commerçants : extrait KBIS du justificatif d’immatriculation au registre du commerce et des sociétés
  • Artisan : extrait d’immatriculation au registre des métiers
  • Profession libérale : un justificatif d’inscription au registre de l’INSEE mentionnant le code APE et un numéro SIREN
  • Micro-entreprise : justificatif d’activité et déclaration de début d’activité Cerfa P0

banque professionnelle souscription

Le justificatif de domicile dépend du lieu de votre activité, à savoir :

  • La société est basée chez le professionnel : facture récente d’électricité/d’eau ou de téléphonie
  • La société est reliée à à une société de domiciliation : contrat de domiciliation
  • La société est basée dans un local commercial : bail commercial

Les pièces d’identité en cours de validité acceptées sont :

  • Carte d’identité
  • Passeport
  • Carte de séjour pour les représentants légaux étrangers

Quels sont les avantages d’une banque pro ?

Les avantages d’une banque pro sont : des tarifs attractifs, divers moyens de paiement et d’encaissement disponibles, les services bancaires destinés aux professionnels, un accès et une carte bancaire supplémentaire pour les collaborateurs, la souscription simple et rapide et une gestion du budget facilitée.

Les tarifs dans une banque pro en ligne sont nettement moins importants que dans une banque traditionnelle : le coût du compte bancaire fonctionne sous la forme d’un abonnement mensuel ou annuel et comprend une carte bancaire, des services courants et des services destinés aux pro. Vous bénéficiez de l’absence de frais de tenue de compte et de commission de mouvement.

Une banque professionnelle délivre des moyens de paiement et d’encaissement pour faciliter la vie professionnelle : virements et prélèvements SEPA, virements internationaux, dépôt de chèques, mise à disposition d’un TPE en option ou encore le paiement en ligne destiné à vos clients.

banque pro avantages

Pour répondre aux besoins des professionnels, les banques pro proposent des outils de comptabilité comme la gestion de notes de frais, un outil de facturation, l’automatisation de certaines tâches comme l’émission des salaires, la création de sous-comptes ou encore un coffre-fort numérique sécurisé où placer ses documents. Ces services bancaires sont accessibles en ligne sans avoir besoin de prendre rendez-vous avec un conseiller ni à se déplacer dans une agence physique.

En fonction de la taille de votre entreprise et de vos besoins, vous pouvez demander des accès utilisateurs et des cartes bancaires pro supplémentaires à la banque pour les professionnels.

Dans les banques professionnelles en ligne, vous pouvez ouvrir un compte en quelques minutes sur internet sans avoir à vous déplacer ni prendre rendez-vous.

Les espaces client en ligne et les applications de ces établissements sont faciles d’utilisation et performants. À partir de ces interfaces intuitives, vous pouvez réaliser l’ensemble de vos opérations courantes, accéder à vos dépenses catégorisées et aux outils comptables numériques.

Quels sont les inconvénients d’une banque pro ?

Les inconvénients d’une banque pro en ligne sont : moyens d’encaissement parfois limités, absence de solution de financement, de conseiller dédié et d’agences physiques.

Les banques en ligne dédiées aux professionnels proposent rarement le dépôt d’espèces, alors vous devez privilégier le paiement de vos clients par virement bancaire SEPA ou international, carte bancaire ou par chèque.

banque pro en ligne inconvénients

Vous pourrez rarement souscrire à un prêt professionnel dans ces établissements ni être assisté par un conseiller dédié. Néanmoins, les moyens de contacter les banques professionnelles sont multiples et le support client est très réactif. Les clients premium obtiennent également un accès prioritaire au service client.

L’absence d’agences physiques peut représenter un inconvénient pour certaines entreprises, mais les applications et l’espace client des banques pro en ligne très faciles d’utilisation, permettent d’effectuer des opérations courantes et exceptionnelles, contacter le service client en quelques clics et accéder à divers outils de comptabilité numériques.

Comment choisir une banque professionnelle ?

Pour choisir une banque professionnelle, vous devez prendre en compte divers facteurs : le statut de votre entreprise, les tarifs, vos besoins et habitudes, les moyens de paiement, les moyens d’encaissement et les outils destinés aux professionnels.

banque professionnelle choisir

Voici les 5 critères en détail à prendre en compte pour bien choisir une banque professionnelle :

  1. Le statut de votre entreprise : certaines banques pro acceptent uniquement les auto-entrepreneurs, d’autres sont plus adaptées à des statuts SAS/SASU, SARL ou encore EURL
  2. Les tarifs : le prix d’un compte bancaire dans une banque pro dépend de la taille de l’entreprise, il faudra compter 9€ en moyenne pour une entreprise individuelle et de 30 à 100€ pour une petite ou moyenne entreprise
  3. Vos besoins et habitudes : avez-vous besoin de plusieurs cartes bancaires pour vos collaborateurs, d’encaisser des chèques, d’envoyer régulièrement des virements internationaux ou de services spécifiques comme un outil de facturation ?
  4. Moyens de paiement : la gamme de cartes bancaires, la mise à disposition d’un chéquier, RIB français ou étranger, mise en place de prélèvements, virements internationaux, etc.
  5. Moyen d’encaissement : dépôt de chèque ou d’espèces, TPE proposé en option, réception de virements internationaux ou encore le paiement en ligne
  6. Outils destinés aux professionnels : outil de facturation, ajout rapide de justificatifs, accès pour votre comptable, coffre-fort numérique, l’automatisation de tâches comme les paiements commerciaux ou encore un suivi des factures impayées

Banque pro : en conclusion !

banque proOuvrir un compte dans une banque pro est obligatoire pour séparer vos opérations personnelles et professionnelles. Le marché de ces établissements est si dense qu’il est difficile de savoir lequel correspond le mieux à votre entreprise et vos besoins en tant que représentant légal.

Actuellement, vous avez le choix entre différents types d’établissements : banque traditionnelle, banque en ligne et néobanque. Si les banques traditionnelles sont les alliées historiques des entreprises, les banques en ligne et néobanques ont su proposer une offre bancaire adaptée grâce à une tarification transparente et attractive.

Les comptes bancaires des banques pro en ligne sont payants sous la forme d’un abonnement mensuel ou annuel avec des services bancaires classiques et des outils réservés aux entrepreneurs. Il faut compter en moyenne 9€ par mois pour une entreprise individuelle et 15 à 100€ pour un compte pro d’une petite ou moyenne entreprise. Ces comptes sont donc moins chers que dans les banques traditionnelles, voire même gratuits chez N26 Business, Revolut Business et Sogexia.

L’avantage de ces établissements ? L’absence de frais de tenue de compte et de commission de mouvement. Ces deux types de frais peuvent vite faire grimper la facture annuelle dans une banque traditionnelle.

Les moyens de paiement et d’encaissement sont variés dans les banques en ligne et néobanques, mais certains établissements misent sur la digitalisation en proposant principalement des virements et prélèvements SEPA et virements internationaux. Néanmoins des banques pro comme Qonto, Shine ou Boursorama Pro permettent d’encaisser des chèques.

En parallèle des services bancaires courants, les banques pro nouvelles générations disposent d’outils numériques performants pour faciliter la gestion d’un budget pro et permettre aux entrepreneurs de se concentrer sur le développement de leur activité. Parmi les outils présents, nous pouvons notamment citer les outils de facturation, le suivi des factures impayées, la gestion des notes de frais ou encore l’automatisation de certaines tâches comme le paiement des salaires et la détection de la TVA.

Dans les banques en ligne pour les pro,, la souscription est simple et rapide : aucun déplacement ni rendez-vous n’est nécessaire.

Pour faire le bon choix, nous vous conseillons de prendre en compte divers critères comme les tarifs, le statut de votre entreprise, vos besoins, les moyens de paiement et d’encaissement et les services dédiés aux pro. Le meilleur moyen pour gagner du temps est de vous référer à un comparatif des meilleures banques pro : en quelques minutes vous saurez laquelle convient le mieux à votre situation.

Une suggestion ou l’envie de donner votre avis sur une banque pro ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques.

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