Compte bancaire pro : tout pour faire son choix !

meilleur Compte bancaire pro

Vous souhaitez en savoir plus sur le compte bancaire pro ? Vous êtes au bon endroit 🙂 ! Un compte bancaire pro est très pratique pour gérer le budget professionnel d’une entreprise, mais l’offre est si étendue qu’il est souvent difficile d’y voir clair pour faire le bon choix.

Qu’est-ce qu’un compte bancaire pro ? Quelles banques proposent un compte professionnel ? Quel est le prix ? Quels sont les services d’un compte bancaire pro ? Quels sont les avantages et inconvénients de ce type de compte ? Quelle différence entre un compte bancaire pro dans une banque en ligne et une banque traditionnelle ? Ouvrir un compte bancaire professionnel dans une néobanque ou une banque en ligne ? Comment ouvrir un compte bancaire professionnel rapidement ?

Pour répondre à l’ensemble de ces questions, nous avons étudié toutes les offres actuelles et pour débuter, voici un comparatif des trois meilleurs comptes bancaires pro du marché :

Comparatif banque professionnelle

Banque

Carte bancaire

Formes juridiques

Offre

En savoir plus



Qonto



À partir de 9€/mois

Toutes

1er mois d'essai gratuit !

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Shine



À partir de 3,90€/mois

Toutes

1er mois d'essai gratuit !

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N26 Business



Gratuite

Auto-entrepreneur

Jusqu'à 0,5% de Cashback !

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Meilleur compte bancaire pro : le comparatif

Comparatif comptes bancaires pro

Banque

Carte bancaire

Formes juridiques

Offre

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Qonto



À partir de 9€/mois

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1er mois d'essai gratuit !

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Shine



À partir de 3,90€/mois

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N26 Business



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1er mois d'essai gratuit !

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Revolut Business



À partir de 0€

Toutes

50€ offerts !

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Anytime



À partir de 9,5€

Toutes

-30% avec le paiement annuel

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Sogexia Business



Gratuite

Toutes

Cashback jusqu'à 15%

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Manager One



29,99€/mois

Toutes

1er mois offert !

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Boursorama Pro



9€/mois

Auto-entrepreneur

80€ offerts !

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Blank



À partir de 7€/mois

Toutes

3 mois offerts !

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Memo Bank

À partir de 49€/mois

Toutes

1er mois offert !

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Voici les 9 éléments à retenir sur la base de ce comparatif compte pro :

  1. Des comptes bancaires pro sans engagement : la plupart des banques présentes dans ce comparatif proposent un abonnement mensuel sans engagement, ainsi vous pouvez tester durant un mois les services bancaires inclus avant de vous faire un avis définitif et vous pouvez même bénéficier d’un mois d’essai gratuit !
  2. Dispositifs pratiques pour la comptabilité : l’objectif de ces néobanques est de vous permettre d’accéder à des services bancaires habituels, mais surtout de vous décharger de certaines tâches comptables grâce à des outils performants comme le suivi des impayés, une fonctionnalité de statistiques sur les rentrées et sorties d’argent ou encore un logiciel de facturation intégré pour gagner du temps
  3. Économiser sur vos frais bancaires ✅ : le coût d’un compte en ligne professionnel dans ces établissements est nettement moins important que dans une banque classique et certains proposent même un compte professionnel entièrement gratuit. Des frais courants dans les banques physiques sont supprimés comme la commission de mouvement et les frais de tenue de compte
  4. Un compte bancaire pro pour toutes les entreprises : une majorité des banques acceptent de nombreux statuts juridiques avec des services adaptés en fonction du type et de la taille de la société
  5. Moyen de paiement et encaissement classiques et indispensables : les RIB français ou étrangers fournis permettent d’émettre et réceptionner des virements et mettre en place des prélèvements
  6. Cartes bancaires standard et premium : vous avez le choix entre diverses gammes de cartes bancaires incluses à votre forfait mensuel ou une carte bancaire premium proposée en option
  7. Encaissement de chèque disponible : un grand nombre des comptes bancaires pros en ligne de ce comparatif donne accès à un service de dépôt de chèque
  8. Des services en option très utiles : selon vos besoins, vous pouvez sélectionner diverses options parmi lesquelles nous pouvons citer un terminal de paiement, une assurance facture, une carte bancaire premium ou encore des services délivrés en marque blanche
  9. Aide à la création d’entreprise : si votre société est en cours de création, les banques proposent un service de dépôt de capital grâce auquel vous pourrez obtenir l’attestation de dépôt indispensable pour obtenir l’immatriculation de l’entreprise

Quelle est le meilleur compte bancaire pro ?

Le meilleur compte pro est celui de Qonto. Les prix pratiqués par la néobanque sont abordables et son offre bancaire comporte des moyens de paiement et d’encaissement nombreux et pratiques, parmi eux nous pouvons notamment citer l’encaissement de chèque, un service rarement proposé par les néobanques. Les outils comptables mis à disposition sont à la fois simples d’utilisation et efficaces.

Comparatif compte bancaire pro : comparaison par forme juridique !

Pour vous aider à savoir quel compte est le mieux adapté à la forme juridique de votre entreprise, voici les comparatifs des meilleurs comptes bancaires en ligne professionnels pour les auto-entrepreneurs, EURL, SARL et SAS/SASU. Et l’on commence ce comparatif compte pro par l’univers auto-entreprise ! 🙂

Meilleur compte bancaire pro : comparatif auto-entrepreneur

Comparatif comptes bancaires pro
pour auto-entrepreneur

Banque

Carte bancaire

Offre

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Qonto



À partir de 9€/mois

1er mois d'essai gratuit !

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Shine



À partir de 3,90€/mois

1er mois d'essai gratuit !

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N26 Business



Gratuite


Cashback de 0,5% !

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Boursorama Pro



9€/mois

80€ offerts !

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Blank



À partir de 7€/mois

3 mois offerts !

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Voici les éléments à retenir grâce au comparatif auto-entrepreneur :

  • Des comptes professionnels en ligne dédiés : Boursorama Pro et N26 Business acceptent uniquement les auto-entrepreneurs et proposent une offre bancaire claire aux services bancaires utiles au quotidien
  • Une prime de bienvenue ❤️ : les nouveaux clients bénéficient d’une offre de bienvenue pouvant aller jusqu’à 80€ après l’ouverture d’un compte pour les pros chez Boursorama Pro
  • Moyens de paiement complets chez Boursorama Pro : le compte bancaire pro en ligne de Boursorama donne accès à une carte bancaire classique ou haut de gamme, à un chéquier et à un RIB français pour les virements et prélèvements
  • Des tarifs homogènes : le coût d’un compte bancaire pro pour auto-entrepreneur est de 9€ en moyenne, un prix bien moins élevé que ceux pratiqués sur le marché des banques traditionnelles
  • Gagner de l’argent avec sa carte bancaire : la carte bancaire de la néobanque N26 Business permet d’obtenir un remboursement partiel des achats professionnels jusqu’à 0,5% valables dans tous les commerces
  • Dispositif comptable disponible : pour accompagner les entrepreneurs dans la gestion de leur compte bancaire pro, les banques présentes dans ce comparatif proposent des outils comme la catégorisation des opérations bancaires par thème, les alertes en temps réel ou encore la gestion des notes de frais

Meilleur compte bancaire pro comparatif EURL

Comparatif comptes bancaires pro pour EURL

Banque

Carte bancaire

Offre

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Qonto



À partir de 9€/mois

1er mois d'essai gratuit !

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Shine



À partir de 3,90€/mois

1er mois d'essai gratuit !

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Revolut Business



À partir de 0€

50€ offerts !

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Anytime



À partir de 9,5€

-30% avec le paiement annuel !

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Sogexia Business



Gratuite

Cashback jusqu'à 15%

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Manager One



29,99€/mois

1er mois d'essai gratuit !

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Memo Bank

À partir de 49€/mois

1er mois offert !

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Voici ce que nous avons pu constater sur les meilleurs comptes professionnels pour EURL :

  • Moyens de paiement et d’encaissement simples et pratiques : les banques présentes dans notre comparatif mettent à disposition une carte bancaire classique ou premium, un RIB français ou étranger pour effectuer et recevoir des virements SEPA et internationaux et certains établissements proposent l’encaissement de chèques (dont plusieurs gratuits sont inclus dans l’abonnement mensuel)
  • Testez les services gratuitement ✅ : les trois néobanques Qonto, Shine et Manager One proposent un mois d’essai gratuit pendant lesquels vous pouvez tester les services bancaires habituels et dédiés aux pros et ainsi savoir si le compte bancaire pro en ligne convient à vos besoins et habitudes
  • Applications simples d’utilisation : les comptes bancaires professionnels des banques pour EURL de ce comparatif proposent des outils web à partir desquels les entrepreneurs peuvent avoir une visibilité totale sur leurs finances, utiliser les outils comptables et effectuer les opérations courantes 24h24 et 7j/7
  • Grille tarifaire facile à décrypter : la tarification des établissements est transparente, donc le risque de payer des frais cachés est minimisé et vous connaissez à l’avance le coût mensuel de votre compte bancaire pro
  • Des prix bas par rapport au marché : le prix d’un compte pour les professionnels dans ces établissements est bien moins élevé par rapport à ceux du marché
  • Des options intéressantes : des services optionnels sont mis à disposition afin de répondre aux besoins du plus grand nombre, les entrepreneurs peuvent obtenir une assurance facture, déplacement, un terminal de paiement ou une carte bancaire haut de gamme

Meilleur compte bancaire pro : comparatif SARL

Comparatif comptes bancaires pro pour SARL

Banque

Carte bancaire

Offre

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Shine



À partir de 3,90€/mois

1er mois d'essai gratuit !

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Revolut business



À partir de 0€

50€ offerts !

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Anytime



À partir de 9,5€/mois

-30% avec le paiement annuel

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Sogexia Business



Gratuite

Cashback jusqu'à 15%

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Manager One



29,99€/mois

1er mois d'essai gratuit !

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Memo Bank

À partir de 49€/mois

1er mois offert !

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Les éléments à retenir sur le meilleur compte bancaire pro pour SARL sont :

  • Fonctionnalités comptables innovantes : des outils pratiques sont intégrés pour à la fois gagner du temps et simplifier la gestion des finances. Nous pouvons notamment citer un outil de création de factures, de suivi des impayés ou encore l’export comptable
  • Le paiement en ligne disponible : parmi ses moyens d’encaissement, la néobanque Anytime propose le paiement en ligne que vous pouvez intégrer à votre site web ou via un lien par e-mail ou SMS
  • Aucun frais cachés ❤️ : les services bancaires habituels ou pros sont intégrés à l’abonnement mensuel et les frais annexes sont directement consultables sur le site web de la banque. Ainsi, vous ne paierez aucun frais sans en connaître l’origine
  • Des cartes bancaires premium : plusieurs cartes bancaires haut de gamme sont disponibles avec un compte bancaire pro et permettent de bénéficier d’assurances et assistances voyage valables lors des déplacements pro à l’étranger et de plafonds de paiement et retrait plus importants
  • Des comptes bancaires pros moins chers : dans ce comparatif, vous pouvez retrouver les meilleurs comptes pro en ligne au meilleur prix, car il s’agit des tarifs les moins élevés du marché bancaire actuel
  • Assurances pour la vie pro : avec un compte professionnel Premium, les entrepreneurs bénéficient d’assurances adaptées au quotidien des pros comme l’assurance facture, l’assurance smartphone et l’assurance mobilité pour les trajets réalisés avec des véhicules en libre-service

Meilleur compte bancaire pro : comparatif SAS / SASU

Comparatif comptes bancaires pro pour SAS/SASU

Banque

Carte bancaire

Offre

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Qonto



À partir de 9€/mois

1er mois d'essai gratuit !

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Shine



À partir de 3,90€/mois

1er mois d'essai gratuit !

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Revolut Business



À partir de 0€

50€ offerts !

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Anytime



À partir de 9,5€/mois

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Sogexia Business



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Cashback jusqu'à 15%

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Manager One



29,99€/mois

1er mois d'essai offert !

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Memo Bank

À partir de 49€/mois

1er mois offert !

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Pour tout connaître sur les meilleurs comptes bancaires pro pour SAS/SASU, voici les éléments à retenir sur la base de ce comparatif :

  • Des prix moins élevés que dans les banques classiques : les tarifs pratiqués par les banques de notre comparatif sont plus abordables que ceux des banques traditionnelles, car de nombreux frais annexes comme la commission de mouvement sont absents et le coût de la carte bancaire est relativement bas
  • Une gestion de la comptabilité maîtrisée ✅ : des dispositifs intégrés au compte bancaire pro en ligne facilitent la gestion d’un budget grâce la catégorisation des transactions, l’ajout en quelques clics de justificatifs aux diverses opérations bancaires ou la réception de notifications dès qu’une transaction est effectuée
  • Des cartes bancaires pour ses collaborateurs : la gestion de notes de frais peut vite devenir un casse-tête alors des établissements comme Manager One proposent un nombre illimité de cartes bancaires pour les collaborateurs et employés. Les cartes bancaires sont personnalisables, l’entrepreneur peut choisir les plafonds de dépenses, les univers de consommation ou encore les fonctionnalités actives de la carte
  • Espace client en ligne facile d’utilisation : les applications de ces banques sont très bien notées par les utilisateurs, car l’interface ergonomique permet de gérer entièrement son compte bancaire professionnel
  • Un TPE compatible ou optionnel : les professionnels peuvent ajouter à leur moyen d’encaissement la carte bancaire avec l’obtention d’un TPE fourni par la banque ou directement par le fournisseur
  • Ouvrir un compte bancaire professionnel rapidement : les banques de notre comparatif permettent une ouverture en quelques minutes sur internet sans avoir à transmettre une pile de documents justificatifs

Compte professionnel : notre classement détaillé des 7 meilleurs !

Le meilleur moyen de trouver le compte bancaire pro qui saura répondre à vos besoins est de connaître les services bancaires proposés en détail par chaque établissement. Voici un classement des 7 meilleurs comptes bancaires avec toutes les informations à savoir : carte bancaire, outils de comptabilité, tarifs, fonctionnement, moyens de paiement et d’encaissement. Nous espérons qu’il vous aidera à comparer les banques pros plus en détail !  🙂

1. Qonto

Meilleur compte bancaire pro

Compte pro : Qonto

Solo

Standard

Premium

Formes juridiques

AE, professions libérales, SASU,
EURL,EIRL, SCI

Tarifs

9€/mois

29€/mois

99€/mois

IBAN

Français

Français

Français

Carte bancaire


Mastercard Business


Mastercard Business


Mastercard
Business

Service client

7j/7

7j/7

Prioritaire 7j/ 7

Virements

20

100

500

Prélèvements

20

100

500

Encaissement
de chèques

En option

3 gratuits/mois

10 gratuits/mois

Assurances

Oui, voyage, assistance juridique...

Oui, voyage, assistance juridique...

Oui, Voyage, assistance juridique...

Paiement hors UE

2%

2%

2%

Retrait Hors UE

1€ + 2%

1€ + 2%

1€ + 2%

Services

Dépôt de capital, TPE, gestion notes de frais, export comptable...

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Le meilleur compte bancaire pro est celui proposé par la néobanque Qonto. Ce compte pour les professionnels comprend une carte bancaire Mastercard, un accès à divers services bancaires courants et à des fonctionnalités innovantes pour gérer un budget pro et sa comptabilité.

Une carte bancaire Mastercard Standard est incluse dans tous les comptes bancaires Qonto, mais vous pouvez souscrire à une carte bancaire haut de gamme optionnelle :

  • 💳 Mastercard Plus à 6€/mois : cette carte haut de gamme intègre des assurances et assistances voyage valables à l’étranger, les plafonds de paiement peuvent aller jusqu’à 40 000€ et les frais en dehors de la zone euro sont réduits
  • 💳 Mastercard X en métal à 20€/mois : cette carte prestigieuse donne accès à un service de conciergerie, à des assurances et assistances complètes, le plafond de paiement va jusqu’à 60 000€ et les paiements et les retraits sont gratuits en dehors de la zone euro

Pour tout comprendre de l’offre bancaire Qonto, voici les services en détail :

  • Des moyens de paiement classiques et pratiques : un RIB français est fourni avec tous les comptes bancaires Qonto pour émettre des virements SEPA et mettre en place des prélèvements. Plusieurs dizaines de virements gratuits sont inclus dans l’abonnement. Les virements internationaux sont autorisés dans la néobanque, un service rarement accessible. La carte bancaire émise est la carte Mastercard Standard, mais vous pouvez souscrire à une carte bancaire premium optionnelle et payante. Des cartes virtuelles pour vos paiements sur internet sont également mises à disposition
  • Des moyens d’encaissement quasi complets : le RIB français permet de réceptionner des virements SEPA et internationaux, vous pouvez déposer des chèques et vous disposez de plusieurs encaissements gratuits par mois. La majorité des terminaux de paiement sont compatibles avec la néobanque.
  • Fonctionnalités innovantes ❤️ : pour vous aider à gérer vos moyens de paiement et votre comptabilité, des services numériques sont accessibles depuis l’application. Parmi ces outils, nous retrouvons le paramétrage des cartes bancaires, l’accès à l’espace pour vos collaborateurs et les notifications des dépenses en temps réel classées par catégorie
  • Démarches pour ouvrir un compte bancaire professionnel simples et rapides : vous pouvez réaliser l’ensemble de la procédure sur internet sans vous déplacer ni prendre de rendez-vous et vous n’avez pas à fournir un grand nombre de pièces justificatives
  • Service client facilement joignable : vous pouvez joindre le support client par chat, téléphone, e-mail et via les réseaux sociaux

Compte pro Qonto : en résumé

AvantagesInconvénients
- Ouvert à tous types d'entreprise

- Grille tarifaire transparente

- Encaissement de chèque

- Divers moyens de joindre le service client

- Appli bien notée par les utilisateurs

- Compte facile à gérer
- Seulement 20 virements inclus avec le compte Solo

- N'accepte pas les associations

2. Shine

Meilleur compte bancaire pro en ligne

Compte pro : Shine

Shine Basic

Shine Premium

Formes juridiques

EI, EIRL, SASU, EURL, SAS, SARL

Tarifs

à partir de 3,90€

À partir de 9,90€

IBAN

Français

Français

Carte bancaire


Mastercard Business Standard


Mastercard Business World Debit

Service client

7j/7

Prioritaire 7j/7

Virements

20

50

Prélèvements

20

50

Encaissement
de chèques

Non

2 gratuits/mois

Assurances

Non

Oui, hospitalisation, mobile…

Paiement hors UE

1€ + 1,9%

1,9%

Retrait Hors UE

1€ + 1,9%

1€ + 1,9%

Services

Dépôt de capital, suivi des factures impayées, gestion des échéance...

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Le deuxième meilleur compte bancaire pro de notre classement est celui de la néobanque Shine. L’offre bancaire comprend des comptes dédiés aux micro-entreprises et aux entreprises afin de répondre à tous les besoins. Le compte professionnel Basic inclut une carte bancaire Mastercard Standard et le compte bancaire pro Premium comprend une carte bancaire haut de gamme.

Le prix d’un compte bancaire varie selon le statut de votre entreprise :

  • Compte Basic : 3,90€ pour les micro-entreprises et 7,90€ pour les entreprises
  • Compte Premium : 9,90€ pour les micro-entreprises et 14,90€ pour les entreprises

Pour savoir si ce compte bancaire pro en ligne répond à vos besoins, voici les services de l’offre de Shine en détail :

  • Des moyens de paiement classiques et premium : la gamme de la carte bancaire dépend de la formule de compte à laquelle vous avez souscrite, le RIB français offre la possibilité d’émettre des virements SEPA et de mettre en place des prélèvements, mais les virements internationaux ne sont pas proposés.
  • Des moyens d’encaissement très utiles : le RIB français donne accès à la réception de virements SEPA, vous pouvez déposer des chèques gratuitement (2 dépôts sont compris par mois avec le compte premium) et vous procurer un terminal de paiement nouvelle génération SumUp en souscrivant à cette option
  • Assistant comptable en ligne : Shine procure aux professionnels des fonctionnalités innovantes pour gérer leur comptabilité parmi lesquelles nous pouvons citer le logiciel de facturation utile pour créer une facture en quelques minutes, l’historique illimité des opérations ou encore les dépenses catégorisées par univers de consommation
  • Des assurances complètes avec le compte bancaire pro premium ✅ : vous pouvez bénéficier de diverses garanties pour vos voyages à l’étranger, l’assistance de juriste ou encore souscrire à l’assurance facture en option en cas de factures impayées
  • Une application simple d’utilisation : vous pouvez gérer votre compte en ligne professionnel, effectuer vos démarches de comptabilité et contacter le service client depuis vos appareils nomades en quelques clics

Compte pro Shine : en résumé

AvantagesInconvénients
- Ouverte à de nombreuses formes juridiques

- Grille tarifaire facile à comprendre et prix attractifs

- Dépôt de chèque

- Service client réactif

- Appli bien notée et facile d'utilisation
- Seulement 20 virements gratuits inclus avec le compte Basic

- Virements internationaux non autorisés

3. N26 Business

Comparatif compte bancaire pro

Compte pro : N26 Business

Standard

Smart

You

Metal

Formes juridiques

Auto-entrepreneur

Tarifs

Gratuit

4,90€/mois

9,90€/mois

16,90€/mois

IBAN

Allemand

Allemand

Allemand

Allemand

Carte bancaire


Mastercard Standard


Mastercard Standard


Mastercard Standard


Mastercard
Metal

Cashback

0,1%

0,1%

0,1%

0,5%

Service client

7j/7

7j/7

7j/7

Prioritaire 7j/7

Virements

illimités

illimités

illimités

illimités

Prélèvements

Non

Non

Non

Non

Encaissement
de chèques

Non

Non

Non

Non

Assurances

Non

Non

Oui, santé, voyage...

Oui, santé, voyage, mobile, mobilité...

Paiement hors UE

Gratuit

Gratuit

Gratuit

Gratuit

Retrait Hors UE

1,7%

1,7%

Gratuit

Gratuit

Services

Catégorisation des dépenses, export comptable,
création de sous-compte...

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Le troisième meilleur compte professionnel selon notre étude est celui de N26 Business. La néobanque allemande a lancé quatre offres bancaires à destination des auto-entrepreneurs avec des services bancaires classiques et des fonctionnalités pour les accompagner dans la gestion de leur comptabilité.

Pour tout connaître sur le compte bancaire pro N26 Business, voici son offre bancaire en détail :

  • Des moyens de paiements courants utiles : le RIB allemand fourni permet d’émettre des virements SEPA et internationaux avec Transferwise et la carte bancaire délivrée dépend du compte bancaire auquel vous avez souscrit. La carte bancaire N26 Métal est la plus complète et la plus avantageuse.
  • Des moyens d’encaissement réduits, mais efficaces : vous pouvez recevoir les paiements de vos clients par virements SEPA et internationaux
  • Fonctionnalités numériques comptables : depuis l’application N26, vous pouvez plus facilement gérer votre comptabilité grâce à l’historique illimité des transactions et les dépenses catégorisées par type d’établissement (restauration, achats de fournitures pro, etc.).
  • Des assurances voyage et des avantages avec les cartes bancaires premium : les cartes bancaires incluses avec les comptes N26 You et Métal donnent accès à des assurances voyage complètes comme la garantie annulation ou bagages et de paiements et retraits sans frais à l’étranger
  • Ouverture de compte professionnel en ligne très rapide ❤️ : la souscription chez N26 est très simple et rapide, vous pouvez effectuer toutes les démarches depuis votre smartphone sans avoir à fournir un grand nombre de pièces justificatives

Compte pro N26 Business : en résumé

AvantagesInconvénients
- Une offre de compte pro en ligne 100% gratuite

- Plusieurs cartes bancaires disponibles

- Assurances et assistances voyage

- Envoi de virements SEPA illimités pour tous les comptes

- Accès à Transferwise pour les virements internationaux

- Cashback de 0,1 à 0,5%

- Application ergonomique
- Peu de statuts juridiques acceptés

- IBAN allemand

- Peu de moyens d'encaissement

4. Revolut Business

Meilleur compte bancaire pro multidevises

Le quatrième meilleur compte bancaire de notre classement est celui de Revolut Business. La néobanque britannique propose plusieurs comptes bancaires pros multidevises adaptés aux entreprises effectuant des transactions internationales.

Compte pro : Revolut Business

Freelance Gratuit

Professionnel

Entreprise Gratuit

Développement

Croissance

Formes juridiques

AE, EI, EIRL, SASU, EURL,
SAS, SARL, Association, Société Civile

Tarifs

Gratuit

7€/mois

Gratuit

25€/mois

100€/mois

IBAN

Britannique

Britannique

Britannique

Britannique

Britannique

Carte bancaire


Mastercard Standard


Mastercard Standard


Mastercard Standard


Visa
Metal


Visa
Metal

Service client

Chat 7j/7

Chat 7j/7

Chat 7j/7

Chat 7j/7

Chat 7j/7

Virements

5

20

5

100

1000

Virements internationaux

-

5

-

10

50

Prélèvements

5

20

5

100

1000

Encaissement
de chèques

Non

Non

Non

Non

Non

Assurances

Non

Non

Non

Non

Non.

Paiement hors UE

0,4%

Gratuit

0,4%

Gratuit

Gratuit

Retrait Hors UE

2%

2%

2%

2%

2%

Services

Automatisation tâches, export comptable, gestion de notes de frais...

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Pour tout comprendre sur l’offre bancaire Revolut Business, voici les services en détail :

  • Des moyens de paiements internationaux : les comptes bancaires premium Revolut Business fournissent une carte bancaire Visa en métal pour effectuer des transactions partout dans le monde, vous pouvez envoyer des virements SEPA et internationaux à travers le monde à frais réduits (plusieurs virements en devises gratuits sont inclus dans les offres bancaires premium) et mettre en place des prélèvements pour vos paiements automatiques
  • Des moyens d’encaissement restreints : le RIB britannique compris dans l’offre bancaire permet de recevoir des virements provenant du monde entier. Vous ne pouvez pas déposer de chèques ni d’espèces dans cette néobanque
  • Un support client disponible 24h/24 ✅ : vous pouvez joindre le service client Revolut Business de jour comme de nuit durant la semaine
  • L’ouverture de compte en quelques minutes : depuis l’application Revolut, vous pouvez ouvrir un compte professionnel pour votre entreprise en quelques clics depuis votre smartphone sans avoir à vous déplacer ni à prendre rendez-vous
  • Une application ergonomique et bien notée par les utilisateurs : la simplicité d’utilisation de l’application Revolut Business répond aux besoins des utilisateurs qui lui ont attribué une noté de 4,7/5 sur Google Play et 4,9/5 sur l’Apple Store

Compte pro Revolut Business : en résumé

AvantagesInconvénients
- Un offre de compte gratuite pour les auto-entrepreneurs

- Une offre de compte gratuite pour les entreprises

- Compte pro multidevises

- Virements en devises gratuits

- Appli facile d'utilisation

- Offre de 50€ offerts !
- Pas de dépôt de chèque

- IBAN britannique

5. Anytime

Compte bancaire pour les pros en ligne

Compte pro : Anytime

Solo

Premium

Professionnel

Entreprise

Formes juridiques

AE, SASU, SAS, EURL,
SARL, Société Civile, Association

Tarifs

9,5€/mois

19,5€/mois

99€/mois

249€/mois

IBAN

Français

Français

Français

Français

Carte bancaire


Mastercard
Standard


Mastercard Premium


Mastercard Premium


Mastercard Premium

Service client

Chat 7j/7

Prioritaire 7j/7

Prioritaire 7j/7

VIP 7j/7

Virements

20

100

500

illimités

Prélèvements

20

100

500

illimités

Encaissement
de chèques

1

4

8

10

Assurances

Non

Non

Non

Non

Paiement hors UE

Gratuit

Gratuit

Gratuit

Gratuit

Retrait Hors UE

1,50€ + 1,8%

1,50€ + 1,8%

1,50€ + 1,8%

1,50€ + 1,8%

Services

Gestion des notes de frais, solutions de paiement en ligne,
logiciel de création de factures....

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Le cinquième meilleur compte bancaire pro selon notre étude est celui de la banque Anytime. L’offre bancaire d’Anytime comprend quatre comptes bancaires dont les services courants et exceptionnels inclus dépendent des besoins de chaque professionnel.

Pout savoir si cet établissement est adapté à votre entreprise, voici ce qu’il faut retenir sur son offre :

  • Des moyens de paiements multiples : vous pouvez effectuer tous les types de paiements dont vous avez besoin comme les virements SEPA et internationaux, les paiements et les retraits par carte bancaire (leur nombre dépend de la formule de compte) et régler vos factures par prélèvement automatique
  • Des moyens d’encaissement quasi complets ❤️ : pour répondre aux besoins de nombreux professionnels, le compte bancaire pro en ligne Anytime permet de recevoir des virements SEPA et internationaux, de déposer des chèques, de mettre en place un système de paiement en ligne à destination de vos clients et d’obtenir un TPE nouvelle génération optionnel
  • Des services de création d’entreprise : deux packs sont proposés à destination des entreprises et micro-entreprises en cours de création
  • Un tableau de bord numérique pour gérer la comptabilité : depuis l’espace client du compte professionnel Anytime, vous pouvez suivre vos entrées et sorties d’argent, les notes de frais de vos employés dont les justificatifs s’enregistrent en quelques clics ou encore le paramétrage de l’accès utilisateur de vos collaborateurs
  • Des services innovants en option  : vous pouvez accéder à diverses fonctionnalités comme la génération d’IBAN virtuels ou la gestion des salaires de vos clients sur devis en contactant la néobanque

Compte pro Anytime : en résumé

AvantagesInconvénients
- Ouvert à un grand nombre de formes juridiques

- Outil de création du paiement en ligne pour les clients

- Dépôt de chèques

- Service de création d'entreprise

- -30% avec le paiement annuel

- Tarifs des services optionnels assez élevés

- Support client uniquement par chat avec le compte pro Solo

6. Sogexia Business

compte bancaire en ligne pour les professionnels

Compte pro : Sogexia Business

Compte pro

Formes juridiques

AE, EI, EIRL, SASU, EURL,
SAS, SARL, Association, SCI

Tarifs

9€/mois

IBAN

Luxembourgeois

Carte bancaire


Mastercard Standard

Cashback

Jusqu'à 15%

Service client

lundi au vendredi

Virements

illimités

Prélèvements

Non

Encaissement
de chèques

Non

Assurances

Oui, en option.

Paiement hors UE

2,95%

Retrait Hors UE

3€

Services

Services pro en marque blanche, prestation de cash management, outils comptable, statistiques...

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Le sixième meilleur compte bancaire pro de notre classement est celui de Sogexia Business. Son offre bancaire est ouverte à de nombreuses formes juridiques et comprend des services bancaires courants et des fonctionnalités à destination des pros.

Pour tout comprendre de l’offre bancaire de Sogexia, voici les principaux services à connaître :

  • Des moyens de paiement simples et pratiques : lors de la souscription, vous avez le choix entre la carte bancaire Mastercard Standard gratuite et la carte bancaire Mastercard Metal facturée 10€ par mois. Le RIB luxembourgeois fourni est pour effectuer des paiements par virements SEPA et internationaux
  • Des moyens d’encaissement restreints : la réception de virements SEPA et internationaux sont les seuls moyens proposés par la néobanque
  • Des fonctionnalités comptables utiles : la gestion de la comptabilité est simplifiée avec un outil de statistiques pour analyser avec précision les sorties et entrées d’argent, un accès illimité à l’historique des opérations ou encore l’activation de notifications de dépenses en temps réel
  • Des services optionnels créés selon vos besoins ✅ : Sogexia donne accès à son outil “services sur-mesure en marque blanche” pour créer toutes sortes d’outils pour votre entreprise comme un programme de cashback à destination de vos clients par exemple
  • Assurances diverses avec la carte bancaire premium : la carte bancaire Sogexia Metal intègre diverses garanties comme l’assurance mobile, des assurances voyage et une assurance des achats effectués sur internet

Compte Pro Sogexia : en résumé

AvantagesInconvénients
- Ouvert à de nombreux statuts juridiques

- Offre bancaire avec carte bancaire gratuite

- Services en marque blanche en option

- Outil de statistiques disponible

- Cashback jusqu'à 15%
- Peu de moyens d'encaissement

- RIB luxembourgeois

7. Manager One

Ouvrir un compte pro

Compte pro : Manager One

Compte pro

Formes juridiques

AE, EI, EIRL, SASU, EURL,
SAS, SARL, Association, SCI

Tarifs

29,99€/mois

IBAN

Français

Carte bancaire


Visa Corporate

Service client

Lundi au vendredi

Virements

100

Prélèvements

Illimités

Encaissement
de chèques

5 gratuits/mois

Encaissement
d'espèces

Oui, sous conditions

Assurances

Oui, voyage, véhicule de location

Paiement hors UE

2,5%

Retrait Hors UE

2,5%

Services

Nombre cartes bancaires illimité, gestion comptable, outil de gestion de notes de frais, création de sous-compte...

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Le septième meilleur compte bancaire pro selon notre étude est celui de Manager One. La banque propose un compte unique ouvert à de nombreux types d’entreprises avec un nombre illimité de cartes bancaires Visa Corporate pour vous et vos collaborateurs.

Pour tout connaître sur l’offre bancaire Manager One, voici les services en détail :

  • Des moyens de paiement multiples et utiles : la carte bancaire émise avec le compte bancaire pro Manager One est une carte Visa Corporate pour effectuer des opérations classiques. Les virements SEPA et internationaux peuvent être émis à l’aide du RIB français inclus. Dans certains cas, Manager One délivre un chèque de banque pour les sommes importantes
  • Tous les moyens d’encaissement disponibles : Manager One propose la totalité des moyens d’encaissement, car vous pouvez encaisser des chèques, recevoir des virements SEPA et internationaux et déposer des espèces sous conditions. Un TPE est proposé en option et le contrat de proximité donne accès aux paiements en ligne
  • Ajout du compte bancaire pro à son logiciel comptable ❤️ : la banque est compatible avec un grand nombre de logiciels comptables, ainsi il est possible d’ajouter son compte bancaire pro à son outil comptable. Les professionnels ont une vision globale sur leurs finances
  • Un nombre illimité de cartes bancaires pour la gestion des notes de frais : vous pouvez fournir une carte bancaire à tous vos collaborateurs et employés et paramétrer les limites de paiements et de retraits et bloquer temporairement certaines catégories de commerces
  • Application aux multiples fonctionnalités : depuis l’application Manager One, vous pouvez consulter le solde du compte actualisé en temps réel, paramétrer votre carte bancaire, celles de vos collaborateurs et employés et accéder à des outils de comptabilité comme l’ajout de justificatif

Compte pro Manager One : en résumé

AvantagesInconvénients
- Accepte un grand nombre de formes juridiques

- Un tarif unique pour tous

- Nombre illimité de cartes Visa Corporate

- Gestion notes de frais simplifiée

- 1er mois gratuit
- Prix important pout certains statuts comme les auto-entrepreneurs

8. Boursorama Pro

banque pro

Compte pro : Boursorama Pro

Compte Pro

Formes juridiques

Auto-entrepreneur, EI, EIRL

Tarifs

9€/mois

IBAN

Français

Carte bancaire


Visa Classic



Visa Premier

Chéquier

Oui

Service client

lundi au vendredi de 8h à 22h

Virements

illimités

Prélèvements

illimités

Encaissement
de chèques

illimité

Assurances

Oui, voyage avec Visa Premier, équipement, moyen de paiement

Paiement hors UE

Gratuit

Retrait Hors UE

1,94%

Services

Outil de comptabilité, coffre-fort de documents,
solutions d'épargne, agrégateur de compte....

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Le huitième meilleur compte bancaire pro de notre classement est Boursorama Pro. Ce compte bancaire est uniquement accessible aux auto-entrepreneurs et permet de bénéficier de moyens de paiement et d’encaissement complets.

Pour savoir si le compte Boursorama Pro répond à vos besoins, voici les services de la banque en ligne en détail :

  • Des moyens de paiements très performants : les professionnels accèdent à l’ensemble des moyens de paiement accessibles aux particuliers à savoir une carte bancaire Visa Classic ou Visa Premier, un chéquier et un RIB français pour émettre des virements SEPA et internationaux et mettre en place des prélèvements pour le paiement automatique des factures
  • Moyens d’encaissement pratiques : Boursorama Pro permet à ses clients professionnels d’encaisser des chèques, de recevoir des virements et accepter les paiements par carte bancaire en obtenant un TPE compatible
  • Un coffre-fort sécurisé disponible ✅ : la banque en ligne intègre un coffre-fort numérique où stocker ses documents importants
  • Agrégateur de compte : vous pouvez ajouter vos autres comptes bancaires à l’espace client Boursorama Pro afin d’avoir toutes les informations sur vos finances réunies en un seul espace
  • Boursorama Protection, un pack d’assurances pratiques au quotidien : les titulaires d’un compte bancaire professionnel Boursorama Pro bénéficient de diverses assurances parmi lesquelles on retrouve l’assurance smartphone, l’assurance moyen de paiement, clés ou encore des documents liés à votre activité pro

Compte pro Boursorama pro : en résumé

AvantagesInconvénients
- Adaptée pour les auto-entrepreneurs

- Moyens de paiement complets

- Prix attractif

- Nombreux moyens d'encaissement

- Découvert autorisé

- Prime de bienvenue de 80€ offerts !
- Nombreux statuts refusés



9. Blank

Compte pro : Blank

Blanche

Noire

Formes juridiques

Indépendants

Tarifs

À partir de 7€/mois

À partir de 15€/mois

IBAN

Français

Français

Carte bancaire


Visa Business


Visa Business Premium

Service client

7j/7

7j/7

Virements

20

50

Prélèvements

20

50

Encaissement
de chèques

1 gratuit/mois

3 gratuits/mois

Assurances

Oui, assistance médicale, voyage...

Oui, voyage, hospitalisation, achats sur internet...

Paiement hors UE

1,9% du montant

1,9% du montant

Retrait Hors UE

1,9% du montant

1,9% du montant

Services

Outils de comptabilité, gestion des échéances, gestion notes de frais...

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Le neuvième meilleur compte de notre classement est celui de la néobanque du Crédit Agricole : Blank. Son offre bancaire comprend deux gammes de cartes bancaires, des assurances pour les voyages et le quotidien, des outils budgétaires ou encore un accès à une assistance juridique.

Voici ce qu’il faut retenir sur les services du compte pro de Blank :

  • Nombreux moyens d’encaissement : avec un compte pro Blank, les entrepreneurs indépendants peuvent encaisser des chèques et recevoir des virements. Dans la formule de compte premium Noire, 3 dépôts de chèque gratuits sont inclus
  • Une comptabilité en quelques clics : pour simplifier les démarches administratives, Blank donne accès à divers outils parmi lesquels nous retrouvons un service d’édition de devis et de facture, l’export comptable simplifié ou encore un rappel d’échéances
  • Assistance juridique, fiscale et comptable ✅ : les titulaires d’un compte pro Blank peuvent joindre des experts juridiques, fiscaux et comptables via un numéro dédié en cas de questions

Compte pro Blank : en résumé

AvantagesInconvénients
- Un compte pro à partir de 7€ par mois

- Outils de comptabilité disponibles

- Une carte Visa Premium aux assistances et assurances incluses

- Service client très performant

- Dépôt d'espèces indisponible





10. Memo Bank

Compte pro : Blank

Blanche

Noire

Formes juridiques

Indépendants

Tarifs

À partir de 7€/mois

À partir de 15€/mois

IBAN

Français

Français

Carte bancaire


Visa Business


Visa Business Premium

Service client

7j/7

7j/7

Virements

20

50

Prélèvements

20

50

Encaissement
de chèques

1 gratuit/mois

3 gratuits/mois

Assurances

Oui, assistance médicale, voyage...

Oui, voyage, hospitalisation, achats sur internet...

Paiement hors UE

1,9% du montant

1,9% du montant

Retrait Hors UE

1,9% du montant

1,9% du montant

Services

Outils de comptabilité, gestion des échéances, gestion notes de frais...

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Le dixième meilleur compte pro selon notre étude est celui de la nouvelle arrivée Memo Bank. Trois comptes pros sont disponibles dans cet établissement réunissant les avantages d’une banque en ligne et d’une banque traditionnelle pour les professionnels.

Les services à connaître sur le compte pro Memo Bank sont :

  • Autorisation de découvert et crédit disponible ✅  : les comptes pro premium de Memo Bank disposent d’un découvert autorisé et les entrepreneurs peuvent demander un prêt professionnel pouvant aller jusqu’à 200 000€
  • Gestion du compte pro facilitée : des outils sont mis à disposition par Memo Bank afin de gérer son budget en toute simplicité. Parmi les services fournis, nous pouvons notamment citer l’historique illimité des opérations et des accès pour les collaborateurs
  • Moyens de paiement et d’encaissement limités : pour alimenter le compte pro, vous ne pouvez pas déposer de chèque et vous ne disposez pas de carte bancaire pour effectuer vos paiements. Néanmoins, l’espace client en ligne héberge un outil simple et efficace pour envoyer vos virements

Compte pro Memo Bank: en résumé

AvantagesInconvénients
- Tarification simple et transparente

- Prêt à la conso disponible

- Rémunération sur les dépôts effectués sur le compte

- Autorisation de découvert

- Absence de carte bancaire

- Moyens d'encaissement llimités





Compte bancaire pro : comment choisir ?

Pour tout comprendre sur l’offre des comptes bancaires pro, voici un guide complet avec tous les points à connaître sur le marché bancaire : définition, avantages et inconvénients, différences entre compte en ligne professionnel et compte dans une banque physique, les prix, les comptes professionnels gratuits et la procédure pour ouvrir un compte bancaire professionnel.

Qu’est-ce qu’un compte bancaire pro ?

Un compte bancaire pro est un compte uniquement dédié à l’activité professionnelle. Ce type de compte dispose de services courants tels que la mise à disposition d’une carte bancaire, d’un RIB et de services plus exceptionnels dédiés aux entrepreneurs pour les assister dans la gestion des rentrées et sorties de fonds comme des outils de facturation ou des fonctionnalités comptables.

Dans les banques traditionnelles, la tarification d’un compte bancaire professionnel est plus élevée que celle d’un compte personnel, mais ces dernières années de nouvelles offres plus abordables sont apparues dans les banques en ligne et néobanques où ouvrir un compte bancaire professionnel est à la fois simple et rapide.

Quels sont les avantages d’un compte bancaire pro ?

Les avantages d’un compte bancaire pro sont :

  • Tarification transparente et compétitive
  • Moyens de paiement et d’encaissement innovants
  • Fonctionnalités utiles dédiées aux pro
  • Absence de frais de tenue de compte et de commission de mouvement

La tarification d’un compte bancaire pro dans une banque en ligne ou une néobanque est plus avantageuse et transparente que celle des banques traditionnelles. En souscrivant dans ce type d’établissement, vous bénéficiez d’un compte pro en ligne tourné vers le digital à un coût peu élevé : 9€ par mois  en moyenne pour un compte bancaire pro d’auto-entrepreneur et de 10 à 200€ par mois pour un compte bancaire professionnel d’entreprise.

 Ouvrir un compte dans une banque professionnelle

Les moyens de paiement proposés courants sont inclus :  les entrepreneurs peuvent émettre et recevoir des virements SEPA et internationaux, obtenir une carte bancaire classique ou premium pour les opérations habituelles.

Du côté des encaissements, les professionnels disposent le plus souvent d’un service de dépôt de chèque, d’un TPE en option et la possibilité de recevoir des virements SEPA et internationaux. Certains acteurs proposent également des moyens d’encaissement novateurs comme le paiement en ligne via un bouton sur le site web et par lien envoyé par e-mail ou SMS.

En parallèle des services habituels, les banques disposent de fonctionnalités innovantes pour simplifier la gestion des finances d’un compte professionnel.  Parmi ces services novateurs, nous pouvons citer l’ajout de justificatif en quelques clics pour la gestion des notes de frais, la fabrication de cartes bancaire supplémentaires pour les collaborateurs et/ou employés ou encore le tableau de bord numérique pour gérer la comptabilité.

Quels sont les inconvénients d’un compte bancaire pro ?

Les inconvénients d’un compte bancaire pro sont : moyens de paiement et d’encaissement restreints dans certaines néobanques, des services bancaires à distance, absence d’un réseau d’agences et d’un conseiller personnalisé.

Les inconvénients d’un compte bancaire pro dépendent des habitudes des entrepreneurs. Certains professionnels ont besoin d’un espace physique où rencontrer un conseiller et effectuer ses opérations bancaires courantes, d’autres veulent disposer d’un chéquier ou déposer des espèces.

Pour pallier à l’absence d’agence physique et de conseiller personnalisé, les banques en ligne et les néobanques sont dotées d’un service client réactif à distance et prioritaire pour leurs clients premium. La gestion du compte bancaire pro en ligne est simple grâce à des applications performantes à l’interface intuitive.

Est-il obligatoire d’avoir un compte professionnel ?

Oui, il est obligatoire d’avoir un compte professionnel pour les personnes morales et les auto-entrepreneurs ayant un chiffre d’affaires supérieur à 10 000€ par an durant deux ans consécutifs. Néanmoins, le cas des auto-entrepreneurs est particulier, car la loi n’exige pas d’avoir un compte bancaire pro, mais de séparer les dépenses professionnelles et personnelles pour limiter le risque de fraude dans le cadre du régime micro-social.

Ouvrir un compte pro

Dans les faits, les auto-entrepreneurs doivent ouvrir un compte bancaire pour séparer leurs transactions personnelles de leurs transactions professionnelles, mais rien n’est indiqué quant au type de compte bancaire. Le compte bancaire pro est obligatoire pour les personnes morales (SARL, EURL, SAS), mais un compte bancaire personnel est suffisant pour les auto-entrepreneurs.

Cependant, si vous ouvrez un compte personnel pour gérer votre budget professionnel, la banque est susceptible de s’en rendre compte et risque de clôturer votre compte bancaire. Pour éviter ce type de désagrément, nous vous conseillons d’ouvrir un compte bancaire professionnel adapté à votre activité dans une banque en ligne ou une néobanque où les tarifs sont attractifs et les services utiles pour simplifier la comptabilité.

Quels sont les services d’un compte bancaire pro ?

Les services d’un compte bancaire pro sont : mise à disposition d’un RIB pour les virements SEPA et internationaux, carte bancaire fournie, des moyens d’encaissement variés comme le dépôt de chèque ou un TPE en option, des fonctionnalités dédiées aux entrepreneurs comme le suivi des factures impayées, l’automatisation de certaines tâches administratives, l’assistance comptable et l’accès à un espace client en ligne facile d’utilisation.

ouvrir un compte dans une banque pro

En parallèle des services inclus, les professionnels accèdent également à des services optionnels très pratiques, parmi lesquels nous pouvons citer l’obtention d’un terminal de paiement pour les paiements des clients par carte bancaire, une assurance facture pour se protéger des factures impayées ou encore une carte bancaire premium aux plafonds plus élevés et aux assurances et assistances élargies. Pour bénéficier de ces services, il suffit simplement d’ouvrir un compte bancaire professionnel dans la banque répondant le mieux à vos besoins.

Quel est le prix d’un compte bancaire pro ?

Le prix d’un compte bancaire pro dépend de l’établissement bancaire. Le coût d’un compte pour les professionnels est bien moins important dans une banque en ligne et une néobanque que dans une banque traditionnelle grâce à l’absence de certains frais comme la commission de mouvement ou les frais de tenue de compte et à une carte bancaire à un prix moins élevé.

Comparatif des prix des comptes bancaires pro

Banque

Carte bancaire

Frais tenue de compte

Commission de mouvement

Offre

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Qonto



À partir de 9€/mois

Gratuit

0%

1er mois d'essai gratuit !

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Shine



À partir de 3,90€/mois

Gratuit

0%

1er mois d'essai gratuit !

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N26 Business



Gratuite

Gratuit

0%

Cashback de 0,5% !

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Revolut Business




À partir de 0€

Gratuit

0%

50€ offerts !

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Anytime



À partir de 9,5€

Gratuit

0% en dessous de 200 000€ de mouvements débiteurs/an

0,20% à partir de 200 000€ de mouvements débiteurs/an

-30% avec le paiement annuel !

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Sogexia Business



Gratuite

Gratuit

1,25% d'un virement entrant

Cashback jusqu'à 15%

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Manager One



29,99€/mois

Gratuit

0%

1er mois d'essai gratuit !

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Boursorama Pro



9€/mois

Gratuit

0%

80€ offerts !

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Voici ce qu’il faut retenir sur le prix d’un compte bancaire pro :

  • Un mois d’essai gratuit : des établissements présents dans notre comparatif proposent aux nouveaux clients de tester gratuitement les services bancaires associés au compte pour les professionnels
  • Suppression des frais de tenue de compte et de commission de mouvement ✅ : contrairement aux banques traditionnelles, les banques de notre comparatif ne facturent pas de commission de mouvement ni de frais de tenue de compte pour la plupart. Sogexia est l’unique néobanque a facturer des frais à la réception d’un virement provenant d’un autre établissement à hauteur de 2% du montant reçu
  • Des cartes bancaires à bas coût voire gratuites : les cartes bancaires sont proposées à un prix nettement moins élevé que dans les banques physiques et certaines banques de notre comparatif la proposent gratuitement comme N26 Business, Sogexia ou encore Revolut.
  • Des services bancaires professionnels inclus gratuitement : le compte pro en ligne donne accès à des fonctionnalités innovantes pour gérer son budget comme la catégorisation des opérations par univers de consommation, les notifications des transactions en temps réel ou encore l’obtention d’une carte bancaire supplémentaire pour ses collaborateurs

Quels sont les comptes professionnels gratuits ?

Les comptes bancaires professionnels gratuits sont ceux proposés par N26 Business, Revolut Business et Sogexia. Ces comptes bancaires sont ouverts à diverses formes juridiques et donnent à la fois accès à des services bancaires habituels et des services plus axés sur la vie professionnelle.

Comparatif comptes pro gratuits

Banque

Carte bancaire

Formes juridiques

Offre

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N26 Business



Gratuite

Auto-entrepreneur

Cashback jusqu'à 15%

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Revolut Business



À partir de 0€

Toutes

50€ offerts !

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Sogexia Business




Gratuite


Toutes

Cashback jusqu'à 15%

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Voici les éléments à connaître sur les comptes bancaires professionnels gratuits :

  • Des RIB gratuits et étrangers : les IBAN fourni avec le compte bancaire pro gratuit sont étrangers, mais Revolut et N26 projettent de fournir un RIB français. Certains organismes sont susceptibles de refuser les RIB étrangers, cependant cette pratique est de moins en moins courante
  • Des moyens de paiement sans frais : la carte bancaire fournie est proposée gratuitement et les professionnels peuvent envoyer des virements sans frais
  • Des cartes haut de gamme payantes commercialisées : des cartes bancaires premium sont proposées avec un compte premium aux services et avantages supplémentaires
  • Des moyens d’encaissement restreints : les entrepreneurs peuvent uniquement recevoir des paiements de leurs clients par virement, alors que d’autres comptes bancaires pros payants permettent d’encaisser des chèques
  • Virement international disponible ❤️ : les néobanques de notre comparatif proposent toutes les virements internationaux, un service indisponible avec d’autres comptes bancaires pros en ligne payants
  • La réception de virements payante chez Sogexia : la réception de virements est gratuite chez Revolut et N26, mais la néobanque Sogexia applique des frais de réception de virements provenant d’autres banques à hauteur de 2% du montant perçu
  • Ouvrir un compte professionnel en quelques minutes : vous pouvez souscrire en ligne sans vous déplacer ni prendre rendez-vous, la souscription est à la fois simple et rapide

Quels sont les acteurs du marché des comptes bancaires pros ?

Les acteurs du marché des comptes bancaires pros sont les banques physiques, les banques en ligne et les néobanques. L’offre bancaire pour les professionnels est très riche, alors il est parfois difficile de faire son choix, mais il faut noter que les tarifs pratiqués par les banques en ligne et néobanques sont moins élevés que celui des comptes bancaires pros des banques physiques.

Compte bancaire pro dans une banque en ligne ou traditionnelle ?

Pour choisir entre un compte bancaire pro dans une banque en ligne ou traditionnelle, il faut distinguer ces deux types d’établissements, car ils présentent plusieurs différences : les prix, les frais annexes, la gestion du compte, le service client et les services bancaires courants et professionnels.

Le prix d’un compte pour les professionnels dans une banque en ligne sera moins important que dans une banque traditionnelle. Les banques traditionnelles facturent des frais annexes comme les frais de tenue de compte et les commissions de mouvement. En effet, les mouvements débiteurs d’un compte bancaire pro sont soumis à des frais dans les banques physiques pouvant aller de 0,06 à 0,2% par trimestre avec un minimum de frais d’une dizaine d’euros alors que les banques en ligne suppriment ce type de frais.

compte bancaire en ligne professionnel banque en ligne

 

La gestion du compte bancaire pro dans une banque traditionnelle est rythmé par des rendez-vous avec un conseiller dédié, des opérations réalisées dans une agence physique ou via un espace client en ligne tandis que la gestion d’un compte pour les professionnels dans une banque en ligne se déroule à distance à l’aide d’une application ergonomique et facile d’utilisation et d’un service client facilement joignable.

Les services bancaires courants et professionnels peuvent également varier entre les deux types de banques. Dans les banques traditionnelles, les pro peuvent déposer des espèces alors que la majorité des banques en ligne propose des solutions d’encaissement dématérialisées et parfois le dépôt de chèque.

Connaître les différences entre les banques en ligne et les banques traditionnelles n’est pas le seul élément à prendre en compte pour faire son choix, nous vous conseillons de consulter un comparatif afin de connaître en un coup d’oeil quelle banque serait la plus adaptée à votre entreprise et vos besoins. Ensuite, il suffira simplement de lancer les démarches pour ouvrir un compte bancaire pro.

Compte pro en ligne dans une néobanque ou banque en ligne ?

Pour choisir entre un compte bancaire pro dans une néobanque ou une banque en ligne, il faut comparer les différents comptes bancaires professionnels et les prix. Si ces deux types d’établissements présentent de nombreux points communs comme la digitalisation des opérations, certaines différences sont à noter.

compte bancaire pro en ligne néobanque

Les moyens de paiement associés à un compte bancaire pro en ligne sont différents : dans une banque en ligne, les entrepreneurs disposent d’un chéquier, d’un RIB pour les virements et prélèvements et d’une carte bancaire, alors que les néobanques ne disposent pas de chéquier. Néanmoins, les moyens d’encaissement sont globalement similaires, car les néobanques sont de plus en plus nombreuses à proposer à leurs clients l’encaissement de chèques.

Les prix pratiqués sont équivalents, mais il est nécessaire de comparer les tarifs et les services des comptes bancaires pro entre les néobanques, car certains comptes sont plus chers et/ou moins complets que d’autres. Vous pouvez ouvrir un compte bancaire pro en quelques minutes via la souscription 100% en ligne.

Comment ouvrir un compte bancaire professionnel ?

Pour ouvrir un compte bancaire professionnel dans une banque traditionnelle, il faut prendre rendez-vous avec un conseiller pour démarrer la souscription et dans une banque en ligne ou néobanque, il faut simplement lancer les démarches sur internet. La souscription en ligne est à la fois plus rapide et plus simple dans une banque en ligne ou néobanque, car vous n’avez pas à transmettre de nombreux documents justificatifs.

compte bancaire pro en ligne

Voici la procédure courante en détail pour ouvrir un compte bancaire pro dans une banque en ligne ou néobanque :

  • Télécharger l’application de l’établissement ou se connecter au site web
  • Compléter le questionnaire en ligne avec vos informations personnelles
  • Sélectionner l’offre de compte pour les pros
  • Choisir une option : terminal de paiement, carte bancaire premium
  • Fournir les documents justificatifs : pièce d’identité, justificatif de domicile et justificatif de l’existence de la forme juridique de la société
  • Effectuer un premier dépôt sur le compte en ligne professionnel

Une fois que les démarches pour ouvrir un compte bancaire professionnel sont finalisées, vous recevrez votre moyen de paiement en quelques jours par courrier.

Compte professionnel : en conclusion !

compte bancaire proUn compte bancaire pro est un compte dédié à l’activité d’une micro-entreprise ou d’une société aux services bancaires classiques et spécifiques aux entrepreneurs. Les acteurs du marché des comptes bancaires professionnels sont nombreux alors il est souvent difficile de faire son choix tant l’offre est étendue.

Pour ouvrir un compte pour les pros, vous pouvez vous tourner vers une banque physique, une banque en ligne et une néobanque. Avant de prendre rendez-vous avec le conseiller de votre compte personnel dans une banque traditionnelle pour ouvrir un compte bancaire pro, nous vous conseillons d’étudier les offres bancaires des banques en ligne et néobanques. La grille tarifaire de ces acteurs du marché des comptes bancaires pro met en avant une offre bancaire aux tarifs clairs et moins élevés avec des services bancaires classiques et plus spécialisés.

Le prix d’un compte bancaire pro dans une banque en ligne et néobanque varie selon la formule du compte, la carte bancaire choisie et la forme juridique de l’entreprise. Le tarif mensuel d’un compte pro en ligne pour une micro-entreprise ne coûte qu’une dizaine d’euros par mois alors que pour une entreprise de taille moyenne la facture peut monter jusqu’à 250€ par mois.

Dans ces abonnements mensuels, vous disposez de divers moyens de paiement et d’encaissement et de services annexes pour faciliter la gestion de la comptabilité. Aucun frais de tenue de compte ni de commission intervention ne sont appliqués, cela permet de faire de grandes économies sur les frais bancaires. Vous pouvez ouvrir un compte bancaire pro via la souscription en ligne sans prendre de rendez-vous ni vous déplacer.

Les comptes bancaires professionnels du marché sont différents en matière de prix et de services associés, alors il est primordial de comparer les offres bancaires pour savoir laquelle répond le mieux aux besoins de l’entreprise et à votre activité et à quel prix.

Une suggestion ou l’envie de faire une remarque sur le compte bancaire pro ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques ! 🙂 !

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