Compte Pro en Ligne : les Meilleures Offres 2023

Vous souhaitez en savoir plus sur le compte bancaire pro ? Vous êtes au bon endroit 🙂 ! Un compte bancaire pro est très pratique pour gérer le budget professionnel d’une entreprise, mais l’offre est si étendue qu’il est souvent difficile d’y voir clair pour faire le bon choix.

Qu’est-ce qu’un compte bancaire pro ? Quelles banques proposent un compte professionnel ? Quel est le prix ? Quels sont les services d’un compte bancaire pro ? Quels sont les avantages et inconvénients de ce type de compte ?
Quelle différence entre un compte bancaire pro dans une banque en ligne et une banque traditionnelle ? Ouvrir un compte bancaire professionnel dans une néobanque ou une banque en ligne ? Comment ouvrir un compte bancaire professionnel rapidement ?

Commençons tout de suite avec un comparatif des meilleurs comptes pro du marché : 👇

1. Qonto 🏆

Compte Pro Qonto : en résumé
Avantages	Inconvénients
✔️ Ouvert à tous types d'entreprise ✔️ Grille tarifaire transparente ✔️ Encaissement de chèque ✔️ Divers moyens de joindre le service client ✔️ Appli bien notée par les utilisateurs ✔️ Compte facile à gérer	- Absence de produit bancaire

2. Shine

Compte Pro Shine : en résumé
Avantages	Inconvénients
✔️ Ouverte à de nombreuses formes juridiques ✔️ Grille tarifaire facile à comprendre et prix attractifs ✔️ Dépôt de chèque ✔️ Service client réactif ✔️ Appli bien notée et facile d'utilisation	- Seulement 20 virements gratuits inclus avec le compte Basic - Virements internationaux non autorisés

3. N26 Business

Compte Pro N26 Business : en résumé
Avantages	Inconvénients
✔️ Une offre de compte pro en ligne 100% gratuite ✔️ Plusieurs cartes bancaires disponibles ✔️ Assurances et assistances voyage ✔️ Envoi de virements SEPA illimités pour tous les comptes ✔️ Accès à Transferwise pour les virements internationaux ✔️ Cashback de 0,1 à 0,5% ✔️ Application ergonomique	- Peu de statuts juridiques acceptés - IBAN allemand - Peu de moyens d'encaissement

4. Hello Business

Compte Pro : Hello Business
	Hello Business
Formes juridiques	Auto-entrepreneur, indépendants
Tarifs	10,90€/mois
IBAN	Français
Carte bancaire	Visa Business
Réseau	Visa
📅 Service client	6j/7
Virements	illimités
Prélèvements	Oui, gratuits et illimités
Encaissement de chèques	Oui
Assurances	Oui, voyage
✈️ Paiement hors UE	Gratuit
Retrait Hors UE	Gratuit
Services	Outil de facturation, solde mis à jour en temps réel, etc.
🔔 En savoir plus	Voir l'offre

Compte Pro Hello Business : en résumé
Avantages	Inconvénients
✔️ Offre de compte claire et transparente ✔️ Aucun frais sur les opérations en devises ✔️ Assurances et assistances voyage incluses ✔️ Virements/prélèvements illimités ✔️ Dépôts de chèques illimités ✔️ Outil de facturation inclus ✔️ 2 mois Offerts !	- Peu de statuts juridiques acceptés

5. Blank

Compte Pro Blank : en résumé
Avantages	Inconvénients
✔️ Un compte pro à partir de 8€ par mois ✔️ Outils de comptabilité disponibles ✔️ Une carte Visa Premium aux assistances et assurances incluses ✔️ Service client très performant	- Dépôt d'espèces indisponible

6. Revolut Business

Compte Pro Revolut Business : en résumé
Avantages	Inconvénients
✔️ Un offre de compte gratuite pour les auto-entrepreneurs ✔️ Une offre de compte gratuite pour les entreprises ✔️ Compte pro multidevises ✔️ Virements en devises gratuits ✔️ Appli facile d'utilisation ✔️ Offre de 50€ offerts !	- Pas de dépôt de chèque - IBAN britannique

7. Anytime

Compte Pro Anytime : en résumé
Avantages	Inconvénients
✔️ Ouvert à un grand nombre de formes juridiques ✔️ Outil de création du paiement en ligne pour les clients ✔️ Dépôt de chèques ✔️ Service de création d'entreprise ✔️ -30% avec le paiement annuel	- Tarifs des services optionnels assez élevés - Support client uniquement par chat avec le compte pro Solo

8. Finom

Compte Pro Finom ; en résumé
Avantages	Inconvénients
✔️ Nombreux statuts acceptés ✔️ Compte bancaire free-lance à 0€ ! ✔️ Outil de facturation didposnible ✔️ Grille tarifaire transparente ✔️ Gestion du compte simplifiée ✔️ Appli mobile intuitive	- Associations non acceptées - Pas de dépôt de chèque - Peu de retraits gratuits avec le compte Corporate

9. Sogexia Business

Compte Pro : Sogexia Business
	Compte pro
Formes juridiques	AE, EI, EIRL, SASU, EURL, SAS, SARL, Association, SCI
Tarifs	9€/mois
IBAN	Luxembourgeois
Carte bancaire	Mastercard Standard
Réseau	Mastercard
Cashback	Jusqu'à 15%
Service client	lundi au vendredi
Virements	illimités
Prélèvements	Non
Encaissement de chèques	Non
Assurances	Oui, en option.
Paiement hors UE	2,95%
Retrait Hors UE	3€
Services	Services pro en marque blanche, prestation de cash management, outils comptable, statistiques...
En savoir plus	Voir l'offre

Compte Pro Sogexia Business : en résumé
Avantages	Inconvénients
✔️ Ouvert à de nombreux statuts juridiques ✔️ Offre bancaire avec carte bancaire gratuite ✔️ Services en marque blanche en option ✔️ Outil de statistiques disponible ✔️ Cashback jusqu'à 15%	- Peu de moyens d'encaissement - RIB luxembourgeois

10. Manager One

Compte Pro : Manager One
	Compte pro
Formes juridiques	AE, EI, EIRL, SASU, EURL, SAS, SARL, Association, SCI
Tarifs	29,99€/mois
🔢 IBAN	Français
Carte bancaire	Visa Corporate
Réseau	Visa
Service client	Lundi au vendredi
Virements	100
Prélèvements	Illimités
🎫 Encaissement de chèques	5 gratuits/mois
💰 Encaissement d'espèces	Oui, sous conditions
Assurances	Oui, voyage, véhicule de location
✈️ Paiement hors UE	2,5%
Retrait Hors UE	2,5%
Services	Nombre cartes bancaires illimité, gestion comptable, outil de gestion de notes de frais, création de sous-compte...
📌 En savoir plus	Voir l'offre

Compte Pro Manager One : en résumé
Avantages	Inconvénients
✔️ Accepte un grand nombre de formes juridiques ✔️ Un tarif unique pour tous ✔️ Nombre illimité de cartes Visa Corporate ✔️ Gestion notes de frais simplifiée ✔️ 1er mois gratuit	- Prix important pout certains statuts comme les auto-entrepreneurs

11. Boursorama Pro

Compte Pro : Boursorama Pro
	Compte Pro
Formes juridiques	Auto-entrepreneur, EI, EIRL
Tarifs	9€/mois
IBAN	Français
Carte bancaire	Visa Ultim
Réseau	Visa
Chéquier	Oui
Service client	lundi au vendredi de 8h à 22h
Virements	illimités
Prélèvements	illimités
Encaissement de chèques	illimité
Assurances	Oui, voyage avec Visa Ultim, équipement, moyen de paiement
Paiement hors UE	Gratuit
Retrait Hors UE	1,69%
Services	Outil de comptabilité, coffre-fort de documents, solutions d'épargne, agrégateur de compte....
En savoir plus	Voir l'offre

Banque Pro Boursorama Pro : en résumé
Avantages	Inconvénients
✔️ Adaptée pour les auto-entrepreneurs ✔️ Moyens de paiement complets ✔️ Prix attractif ✔️ Nombreux moyens d'encaissement ✔️ Découvert autorisé ✔️ Prime de bienvenue de 80€ offerts !	- Nombreux statuts refusés

12. Memo Bank

Compte Pro Memo Bank : en résumé
Avantages	Inconvénients
✔️ Tarification simple et transparente ✔️ Prêt à la conso disponible ✔️ Rémunération sur les dépôts effectués sur le compte ✔️ Autorisation de découvert	- Absence de carte bancaire - Moyens d'encaissement llimités

Oui, il est obligatoire d’avoir un compte professionnel pour la majorité des professionnels, La loi française oblige toutes les entreprises de capitaux comme les SARL, SAS, SASU et EURL à ouvrir un compte pro, car elles doivent dans un premier temps effectuer un dépôt de capital dans une banque pro afin d’obtenir l’immatriculation de la société.

> Faut-il avoir un compte pro pour une entreprise ?
Les entreprises sont dans l’obligation d’avoir un compte professionnel dès leur création. Le dépôt de capital sur un compte pro permet d’obtenir un certificat de dépôt, le sésame pour recevoir l’immatriculation de la société. Séparer les dépenses personnelles du représentant est primordial. Cette obligation concerne toutes les personnes morales.

> Faut-il avoir un compte pro pour une entreprise individuelle et micro-entreprise ?
Oui, il est obligatoire d’avoir un compte pro pour une entreprise individuelle. Le cas de la micro-entreprise est particulier, car tout dépend du chiffre d’affaires annuel. Si le chiffre d’affaires est supérieur à 10 000€ durant 2 années civiles consécutives, alors ouvrir un compte pro est un passage obligé, dans le cas contraire, la loi n’oblige pas les micro-entrepreneur à avoir un compte professionnel.

👉Pour conclure, avoir un compte professionnel est obligatoire pour les entreprises, car ouvrir un compte pro est l’étape nécessaire pour obtenir le certificat de dépôt, document indispensable pour l’immatriculation de la société. Dans le cas des entreprises individuelles (EURL) et micro-entreprises AE, avoir un compte est également capital.

Oui, il faut ouvrir un compte bancaire pour auto-entrepreneur. La loi oblige les auto-entrepreneurs à souscrire à un compte séparé de leur compte personnel à partir de 10 000€ de chiffres d’affaires durant 2 années successibles. Dans le cas contraire, rien oblige à ce statut de posséder un compte pro, mais cela reste fortement recommandé.

> La loi oblige-t-elle ce statut à ouvrir un compte pro pour auto-entrepreneur ?
Oui, la loi oblige ce statut à ouvrir un compte bancaire pour auto-entrepreneur dans le cas où le chiffre d’affaires est supérieur à 10 000€ durant deux années consécutives. En effet, les micro-entrepreneurs sont dispensés de souscrire à un compte bancaire pro si leur chiffre d’affaires est en dessous de 10 000€ durant 2 ans consécutifs.

> Est-ce obligatoire d’ouvrir un compte pro ou un compte personnel suffit ?
Certes, il est obligatoire d’ouvrir un compte bancaire dédié à son activité pro d’auto-entrepreneur, mais la loi française reste floue sur le type de compte bancaire pro. Par conséquent, les auto-entrepreneurs peuvent ouvrir un compte personnel pour gérer leurs finances pro, mais le risque de clôture de compte par la banque reste élevé.

👉 En résumé, il faut ouvrir un compte pro pour auto-entrepreneur. Selon la loi, le micro-entrepreneur est dans l’obligation d’ouvrir un compte dédié à son activité, mais rien n’est précisé sur le type de compte, donc un compte personnel est éligible. En revanche, il faut préciser que l’ouverture d’un compte bancaire pro est nettement plus adaptée.

Voici les critères à prendre en compte pour choisir son compte pro :

• Statut de l’entreprise
• Tarifs
• Moyens de paiement et encaissement
• Services dédiés aux pro

> Comment choisir son compte pro en fonction des tarifs ?
Pour choisir son compte pro en fonction des tarifs, il faut prendre en comte le prix mensuel de l’abonnement et des services associés. Les frais à l’étranger, le coût des opérations courantes et plus exceptionnelles sont également des éléments à connaître avant de souscrire. Pour gagner du temps, vous pouvez consulter un comparatif qui saura vous indiquer les meilleurs prix.

> Comment bien choisir son compte pro en fonction des services ?
Pour bien choisir son compte pro en fonction des services, il faut simplement connaître les moyens de paiement (virement, carte bancaire et ses caractéristiques, chéquier…) et d’encaissement (dépôt de chèque, espèces, virement,??)et les services bancaires dédiés au pro comme les logiciels de facturation ou encore les outils fournis pour gérer sa comptabilité.

Voici les autres points à prendre en compte pour le choix de son compte pro :

1. Le statut de votre entreprise : certaines banques pro acceptent uniquement les auto-entrepreneurs, d’autres sont plus adaptées à des statuts SAS/SASU, SARL ou encore EURL
2. Vos besoins et habitudes : avez-vous besoin de plusieurs cartes bancaires pour vos collaborateurs, d’encaisser des chèques, d’envoyer régulièrement des virements internationaux ou de services spécifiques comme un outil de facturation ?
3. Outils destinés aux professionnels : outil de facturation, ajout rapide de justificatifs, accès pour votre comptable, coffre-fort numérique, l’automatisation de tâches comme les paiements commerciaux ou encore un suivi des factures impayées

👉 En conclusion, il faut vérifier plusieurs aspects pour choisir son compte pro : le prix de l’abonnement mensuel et la compétitivité de la tarification, les moyens de paiement et d’encaissement disponibles, les outils dédiés aux pros et les besoins et habitudes de sa vie professionnelle. Pour y voir plus clair, snous conseillons dee référer à un comparatif de banques pro.

Le meilleur compte bancaire pro auto-entrepreneur est Qonto. Son offre à 9€ inclut les moyens de paiement et d’encaissement essentiels pour payer et être payé, ses outils comptables comme la catégorisation des dépenses et les fonctionnalités de l’appli mobile sont adaptés aux problématiques de la vie d’un auto-entrepreneur.

Voici les éléments à retenir grâce au comparatif auto-entrepreneur :

• ✔️ Des comptes professionnels en ligne dédiés : Boursorama Pro, N26 Business et Hello Business acceptent uniquement les auto-entrepreneurs et proposent une offre bancaire claire aux services bancaires utiles au quotidien
• 🎁 Une prime de bienvenue : les nouveaux clients bénéficient d’une offre de bienvenue pouvant aller jusqu’à 80€ après l’ouverture d’un compte pour les pros chez Boursorama Pro et vous pouvez profiter des 2 premiers mois gratuits chez Hello Business
• 💳Moyens de paiement complets chez Boursorama Pro : le compte bancaire pro en ligne de Boursorama donne accès à une carte bancaire classique ou haut de gamme, à un chéquier et à un RIB français pour les virements et prélèvements
• 💸Des tarifs homogènes : le coût d’un compte bancaire pro pour auto-entrepreneur est de 9€ en moyenne, un prix bien moins élevé que ceux pratiqués sur le marché des banques traditionnelles
• 💰Gagner de l’argent avec sa carte bancaire : la carte bancaire de la néobanque N26 Business permet d’obtenir un remboursement partiel des achats professionnels jusqu’à 0,5% valables dans tous les commerces
• 📱Dispositif comptable disponible: pour accompagner les entrepreneurs dans la gestion de leur compte bancaire pro, les banques présentes dans ce comparatif proposent des outils comme la catégorisation des opérations bancaires par thème, les alertes en temps réel ou encore la gestion des notes de frais

La meilleure compte pro pour une TPE est Qonto, car sa qualité de service répond au besoin de ce type de structure. Cette banque pro en ligne intègre trois offres dont Essential à partir de 29€. La performance de l’appli mobile, la disponibilité de cartes bancaires premium, les outils pratiques au quotidien et le service client joignable 7j/7 font de Qonto, la banque pro la plus adaptée à une TPE.

Voici ce qu’il retenir de ce comparatif sur les meilleurs banques pro pour une TPE :

• 🏆Qonto, le meilleur compte pro : Qonto arrive à se distinguer de ses concurrents grâce à une offre variée dédiée aux TPE et aux entreprises en cours de création. La transparence de ses tarifs, sa gamme de services complète et ses outils numériques place cette banque pro parmi les meilleurs du marché
• 💸 Un compte Pro  petit prix chez Shine : l’offre bancaire de la banque pro Shine est adaptée au quotidien d’une TPE. Son tarif à 29€ par mois est peu élevé et ses services bancaires pratiques sauront répondre aux besoins de ce type de structure
• ✔️2 offres attractives chez Anytime : deux comptes pro de la banque en ligne sont adaptés à une TPE à savoir le compte Premium à 14,9€ par mois et Professionnel à 99€ par mois. Ce type de banque sera particulièrement attractifs pour les entrepreneurs souhaitant un mix entre les avantages d’une banque pro traditionnelle et une banque pro en ligne

👉 Le meilleur compte pro pour une TPE est Qonto avec son offre bancaire Essential à 29€. Les professionnels disposent de deux cartes bancaires physiques et de cartes virtuelles en illimité, accèdent à des moyens d’encaissement complets et à une série d’outils innovants pour gérer leurs équipes et leurs comptabilité.

Le meilleur compte bancaire pro pour EURL est celui proposé par Qonto. Son offre bancaire complète répondent aux besoins de cette forme juridiques : les cartes bancaires haut de gamme en option, l’encaissement de chèque, l’app mobile et ses fonctionnalités et les outils de gestion comptable simplifient la gestion d’un budget pro au quotidien.

Voici ce que nous avons pu constater sur les meilleurs comptes professionnels pour EURL :

• ✔️ Moyens de paiement et d’encaissement simples et pratiques : les banques présentes dans notre comparatif mettent à disposition une carte bancaire classique ou premium, un RIB français ou étranger pour effectuer et recevoir des virements SEPA et internationaux et certains établissements proposent l’encaissement de chèques (dont plusieurs gratuits sont inclus dans l’abonnement mensuel)
• 🤝 Testez les services gratuitement : les trois comptes pro Qonto, Shine et Manager One proposent un mois d’essai gratuit pendant lesquels vous pouvez tester les services bancaires habituels et dédiés aux pros et ainsi savoir si le compte bancaire pro en ligne convient à vos besoins et habitudes
• 📱Applications simples d’utilisation : les comptes bancaires professionnels des banques pour EURL de ce comparatif proposent des outils web à partir desquels les entrepreneurs peuvent avoir une visibilité totale sur leurs finances, utiliser les outils comptables et effectuer les opérations courantes 24h24 et 7j/7
• 🧐Grille tarifaire facile à décrypter : la tarification des établissements est transparente, donc le risque de payer des frais cachés est minimisé et vous connaissez à l’avance le coût mensuel de votre compte bancaire pro
• 💸Des prix bas par rapport au marché : le prix d’un compte pour les professionnels dans ces établissements est bien moins élevé par rapport à ceux du marché
• 🎁 Des options intéressantes : des services optionnels sont mis à disposition afin de répondre aux besoins du plus grand nombre, les entrepreneurs peuvent obtenir une assurance facture, déplacement, un terminal de paiement ou une carte bancaire haut de gamme

👉 Le meilleur compte bancaire pro pour EURL est Qonto : ses trois offres bancaires destinées aux travailleurs indépendants s’adaptent aux habitudes et besoins de ces professionnels. Son appli mobile très intuitive permet de gérer son compte à distance avec efficacité et enfin, les conseillers réactifs et compétents sont joignables tous les jours de la semaine, même le dimanche !

Le meilleur compte pro pour SARL est Qonto. Ses tarifs attractifs par rapport aux banques traditionnelles, ses fonctionnalités comptables, ses moyens de paiement et d’encaissement et les deux cartes bancaires premium en option font de Qonto, l’une des banques les plus intéressantes du marché.

Les éléments à retenir sur le meilleur compte bancaire pro pour SARL sont :

• 📱 Fonctionnalités comptables innovantes : des outils pratiques sont intégrés pour à la fois gagner du temps et simplifier la gestion des finances. Nous pouvons notamment citer un outil de création de factures, de suivi des impayés ou encore l’export comptable
• 🖥Le paiement en ligne disponible : parmi ses moyens d’encaissement, la néobanque Anytime propose le paiement en ligne que vous pouvez intégrer à votre site web ou via un lien par e-mail ou SMS
• ✔️Aucun frais cachés : les services bancaires habituels ou pros sont intégrés à l’abonnement mensuel et les frais annexes sont directement consultables sur le site web de la banque. Ainsi, vous ne paierez aucun frais sans en connaître l’origine
• 💳Des cartes bancaires premium : plusieurs cartes bancaires haut de gamme sont disponibles avec un compte bancaire pro et permettent de bénéficier d’assurances et assistances voyage valables lors des déplacements pro à l’étranger et de plafonds de paiement et retrait plus importants
• 💸Des comptes bancaires pros moins chers : dans ce comparatif, vous pouvez retrouver les meilleurs comptes pro en ligne au meilleur prix, car il s’agit des tarifs les moins élevés du marché bancaire actuel
• ☂️Assurances pour la vie pro : avec un compte professionnel Premium, les entrepreneurs bénéficient d’assurances adaptées au quotidien des pros comme l’assurance facture, l’assurance smartphone et l’assurance mobilité pour les trajets réalisés avec des véhicules en libre-service

👉Le meilleur compte pour SARL est donc Qonto. Les comptes bancaires commercialisés intègrent une gamme de service complète pour répondre aux besoins du quotidien d’une SARL, la grille tarifaire transparente évite la mauvaise surprise des frais cachés et enfin les outils disponibles est un bon moyen de gagner du temps et ainsi se concentrer sur son activité professionnelle.

Le meilleur compte pro SAS et SASU est Qonto pour diverses raisons :

• Offre bancaire à un prix attractif
• Gestion comptable simplifiée à l’aide de fonctionnalités performantes
• 2 cartes bancaires disponibles en option
• Service client de qualité

Pour tout connaître sur les meilleurs comptes bancaires pro pour SAS/SASU, voici les éléments à retenir sur la base de ce comparatif :

• 💸Des prix moins élevés que dans les banques classiques : les tarifs pratiqués par les banques de notre comparatif sont plus abordables que ceux des banques traditionnelles, car de nombreux frais annexes comme la commission de mouvement sont absents et le coût de la carte bancaire est relativement bas
• ⚙ Une gestion de la comptabilité maîtrisée : des dispositifs intégrés au compte bancaire pro en ligne facilitent la gestion d’un budget grâce la catégorisation des transactions, l’ajout en quelques clics de justificatifs aux diverses opérations bancaires ou la réception de notifications dès qu’une transaction est effectuée
• 💳 Des cartes bancaires pour ses collaborateurs : la gestion de notes de frais peut vite devenir un casse-tête alors des établissements comme Manager One proposent un nombre illimité de cartes bancaires pour les collaborateurs et employés. Les cartes bancaires sont personnalisables, l’entrepreneur peut choisir les plafonds de dépenses, les univers de consommation ou encore les fonctionnalités actives de la carte
• 📱 Espace client en ligne facile d’utilisation : les applications de ces banques sont très bien notées par les utilisateurs, car l’interface ergonomique permet de gérer entièrement son compte bancaire professionnel
• ✔️ Un TPE compatible ou optionnel : les professionnels peuvent ajouter à leur moyen d’encaissement la carte bancaire avec l’obtention d’un TPE fourni par la banque ou directement par le fournisseur.
• 🕑Ouvrir un compte bancaire professionnel rapidement : les banques de notre comparatif permettent une ouverture en quelques minutes sur internet sans avoir à transmettre une pile de documents justificatifs

👉Le meilleur pour SAS/SASU est donc Qonto : son offre de comptes bancaires est suffisantes pour répondre à toutes les tailles de structures. Nous apprécions les cartes bancaires premium en option, la tarification attractive, les outils numériques pour gérer ses équipes et sa comptabilité à distance et l’avantage d’un service client disponible 7 jours sur 7 est à noter !

Pour tout comprendre sur l’offre des comptes bancaires pro, voici un guide complet avec tous les points à connaître sur le marché bancaire : définition, avantages et inconvénients, différences entre compte en ligne professionnel et compte dans une banque physique, les prix, les comptes professionnels gratuits et la procédure pour ouvrir un compte bancaire professionnel. 🙂

Un compte bancaire pro est un compte uniquement dédié à l’activité professionnelle. Ce type de compte dispose de services courants tels que la mise à disposition d’une carte bancaire, d’un RIB et de services plus exceptionnels dédiés aux entrepreneurs pour les assister dans la gestion des rentrées et sorties de fonds comme des outils de facturation ou des fonctionnalités comptables.

Dans les banques traditionnelles, la tarification d’un compte bancaire professionnel est plus élevée que celle d’un compte personnel, mais ces dernières années de nouvelles offres plus abordables sont apparues dans les banques en ligne et néobanques où ouvrir un compte bancaire professionnel est à la fois simple et rapide.

Les avantages d’un compte bancaire pro sont :

• Tarification transparente et compétitive
• Moyens de paiement et d’encaissement innovants
• Fonctionnalités utiles dédiées aux pro
• Absence de frais de tenue de compte et de commission de mouvement

La tarification d’un compte bancaire pro dans une banque en ligne ou une néobanque est plus avantageuse et transparente que celle des banques traditionnelles. En souscrivant dans ce type d’établissement, vous bénéficiez d’un compte pro en ligne tourné vers le digital à un coût peu élevé : 9€ par mois  en moyenne pour un compte bancaire pro d’auto-entrepreneur et de 10 à 200€ par mois pour un compte bancaire professionnel d’entreprise.

Les moyens de paiement proposés courants sont inclus :  les entrepreneurs peuvent émettre et recevoir des virements SEPA et internationaux, obtenir une carte bancaire classique ou premium pour les opérations habituelles.

Du côté des encaissements, les professionnels disposent le plus souvent d’un service de dépôt de chèque, d’un TPE en option et la possibilité de recevoir des virements SEPA et internationaux. Certains acteurs proposent également des moyens d’encaissement novateurs comme le paiement en ligne via un bouton sur le site web et par lien envoyé par e-mail ou SMS.

En parallèle des services habituels, les banques disposent de fonctionnalités innovantes pour simplifier la gestion des finances d’un compte professionnel.  Parmi ces services novateurs, nous pouvons citer l’ajout de justificatif en quelques clics pour la gestion des notes de frais, la fabrication de cartes bancaires supplémentaires pour les collaborateurs et/ou employés ou encore le tableau de bord numérique pour gérer la comptabilité.

Les inconvénients d’un compte bancaire pro sont : moyens de paiement et d’encaissement restreints dans certains étbalissements, des services bancaires à distance, absence d’un réseau d’agences et d’un conseiller personnalisé.Les inconvénients d’un compte bancaire pro dépendent des habitudes des entrepreneurs. Certains professionnels ont besoin d’un espace physique où rencontrer un conseiller et effectuer ses opérations bancaires courantes, d’autres veulent disposer d’un chéquier ou déposer des espèces.

Pour pallier à l’absence d’agence physique et de conseiller personnalisé, les banques en ligne et les néobanques sont dotées d’un service client réactif à distance et prioritaire pour leurs clients premium. La gestion du compte bancaire pro en ligne est simple grâce à des applications performantes à l’interface intuitive.

Les services d’un compte bancaire pro sont : mise à disposition d’un RIB pour les virements SEPA et internationaux, carte bancaire fournie, des moyens d’encaissement variés comme le dépôt de chèque ou un TPE en option, des fonctionnalités dédiées aux entrepreneurs comme le suivi des factures impayées, l’automatisation de certaines tâches administratives, l’assistance comptable et l’accès à un espace client en ligne facile d’utilisation.

En parallèle des services inclus, les professionnels accèdent également à des services optionnels très pratiques, parmi lesquels nous pouvons citer l’obtention d’un terminal de paiement pour les paiements des clients par carte bancaire, une assurance facture pour se protéger des factures impayées ou encore une carte bancaire premium aux plafonds plus élevés et aux assurances et assistances élargies.
Pour bénéficier de ces services, il suffit simplement d’ouvrir un compte bancaire professionnel dans la banque répondant le mieux à vos besoins.

Le prix d’un compte bancaire pro dépend de l’établissement bancaire. Le coût d’un compte pour les professionnels est bien moins important dans une banque en ligne et une néobanque que dans une banque traditionnelle grâce à l’absence de certains frais comme la commission de mouvement ou les frais de tenue de compte et à une carte bancaire à un prix moins élevé.

Voici ce qu’il faut retenir sur le prix d’un compte bancaire pro :

• 🎁Un mois d’essai gratuit : des établissements présents dans notre comparatif proposent aux nouveaux clients de tester gratuitement les services bancaires associés au compte pour les professionnels
• ✔️ Suppression des frais de tenue de compte et de commission de mouvement : contrairement aux banques traditionnelles, les banques de notre comparatif ne facturent pas de commission de mouvement ni de frais de tenue de compte pour la plupart. Sogexia est l’unique néobanque a facturer des frais à la réception d’un virement provenant d’un autre établissement à hauteur de 2% du montant reçu
• 💳Des cartes bancaires à bas coût, voire gratuites : les cartes bancaires sont proposées à un prix nettement moins élevé que dans les banques physiques et certaines banques de notre comparatif la proposent gratuitement comme N26 Business, Sogexia ou encore Revolut.
• 💸Des services bancaires professionnels inclus gratuitement : le compte pro en ligne donne accès à des fonctionnalités innovantes pour gérer son budget comme la catégorisation des opérations par univers de consommation, les notifications des transactions en temps réel ou encore l’obtention d’une carte bancaire supplémentaire pour ses collaborateurs

Les comptes bancaires professionnels gratuits sont ceux proposés par N26 Business, Revolut Business et Sogexia. Ces comptes bancaires sont ouverts à diverses formes juridiques et donnent à la fois accès à des services bancaires habituels et des services plus axés sur la vie professionnelle.

Voici les éléments à connaître sur les comptes bancaires professionnels gratuits :

• ✔️ Des RIB gratuits et étrangers: les IBAN fourni avec le compte bancaire pro gratuit sont étrangers, mais Revolut et N26 projettent de fournir un RIB français. Certains organismes sont susceptibles de refuser les RIB étrangers, cependant cette pratique est de moins en moins courante
• 💳Des moyens de paiement sans frais : la carte bancaire fournie est proposée gratuitement et les professionnels peuvent envoyer des virements sans frais
• 🤝Des cartes haut de gamme payantes commercialisées : des cartes bancaires premium sont proposées avec un compte premium aux services et avantages supplémentaires
• 💰Des moyens d’encaissement restreints : les entrepreneurs peuvent uniquement recevoir des paiements de leurs clients par virement, alors que d’autres comptes bancaires pros payants permettent d’encaisser des chèques
• ✈️ Virement international disponible : les néobanques de notre comparatif proposent toutes les virements internationaux, un service indisponible avec d’autres comptes bancaires pros en ligne payants
• La réception de virements payante chez Sogexia : la réception de virements est gratuite chez Revolut et N26, mais la néobanque Sogexia applique des frais de réception de virements provenant d’autres banques à hauteur de 2% du montant perçu
• 🕑Ouvrir un compte professionnel en quelques minutes : vous pouvez souscrire en ligne sans vous déplacer ni prendre rendez-vous, la souscription est à la fois simple et rapide

Les acteurs du marché des comptes bancaires pros sont les banques physiques, les banques en ligne et les néobanques. L’offre bancaire pour les professionnels est très riche, alors il est parfois difficile de faire son choix, mais il faut noter que les tarifs pratiqués par les banques en ligne et néobanques sont moins élevés que celui des comptes bancaires pros des banques physiques.

Les acteurs du marché des comptes bancaires pros ne proposent pas les mêmes offres bancaires et ne pratiquent pas les mêmes tarifs : certains axent leurs offres sur des services traditionnels tandis que d’autres optent davantage pour une expérience mobile innovante à l’aide d’outils numériques pratiques pour gérer sa comptabilité et ses équipes.

Pour choisir entre un compte bancaire pro dans une banque en ligne ou traditionnelle, il faut distinguer ces deux types d’établissements, car ils présentent plusieurs différences : les prix, les frais annexes, la gestion du compte, le service client et les services bancaires courants et professionnels.Le prix d’un compte pour les professionnels dans une banque en ligne sera moins important que dans une banque traditionnelle.

Les banques traditionnelles facturent des frais annexes comme les frais de tenue de compte et les commissions de mouvement. En effet, les mouvements débiteurs d’un compte bancaire pro sont soumis à des frais dans les banques physiques pouvant aller de 0,06 à 0,2% par trimestre avec un minimum de frais d’une dizaine d’euros alors que les banques en ligne suppriment ce type de frais.

 

La gestion du compte bancaire pro dans une banque traditionnelle est rythmé par des rendez-vous avec un conseiller dédié, des opérations réalisées dans une agence physique ou via un espace client en ligne tandis que la gestion d’un compte pour les professionnels dans une banque en ligne se déroule à distance à l’aide d’une application ergonomique et facile d’utilisation et d’un service client facilement joignable.

Les services bancaires courants et professionnels peuvent également varier entre les deux types de banques. Dans les banques traditionnelles, les pro peuvent déposer des espèces alors que la majorité des banques en ligne propose des solutions d’encaissement dématérialisées et parfois le dépôt de chèque.

Connaître les différences entre les banques en ligne et les banques traditionnelles n’est pas le seul élément à prendre en compte pour faire son choix, nous vous conseillons de consulter un comparatif afin de connaître en un coup d’oeil quelle banque serait la plus adaptée à votre entreprise et vos besoins. Ensuite, il suffira simplement de lancer les démarches pour ouvrir un compte bancaire pro.

Pour choisir entre un compte bancaire pro dans une néobanque ou une banque en ligne, il faut comparer les différents comptes bancaires professionnels et les prix. Si ces deux types d’établissements présentent de nombreux points communs comme la digitalisation des opérations, certaines différences sont à noter.

Les moyens de paiement associés à un compte bancaire pro en ligne sont différents : dans une banque en ligne, les entrepreneurs disposent d’un chéquier, d’un RIB pour les virements et prélèvements et d’une carte bancaire, alors que les néobanques ne disposent pas de chéquier. Néanmoins, les moyens d’encaissement sont globalement similaires, car les néobanques sont de plus en plus nombreuses à proposer à leurs clients l’encaissement de chèques.

Les prix pratiqués sont équivalents, mais il est nécessaire de comparer les tarifs et les services des comptes bancaires pro entre les néobanques, car certains comptes sont plus chers et/ou moins complets que d’autres. Vous pouvez ouvrir un compte bancaire pro en quelques minutes via la souscription 100% en ligne.

Un compte bancaire pro est un compte dédié à l’activité d’une micro-entreprise ou d’une société aux services bancaires classiques et spécifiques aux entrepreneurs. Les acteurs du marché des comptes bancaires professionnels sont nombreux alors il est souvent difficile de faire son choix tant l’offre est étendue.

🏦 Pour ouvrir un compte pour les pros, vous pouvez vous tourner vers une banque physique, une banque en ligne et une néobanque. Avant de prendre rendez-vous avec le conseiller de votre compte personnel dans une banque traditionnelle pour ouvrir un compte bancaire pro, nous vous conseillons d’étudier les offres bancaires des banques en ligne et néobanques. La grille tarifaire de ces acteurs du marché des comptes bancaires pro met en avant une offre bancaire aux tarifs clairs et moins élevés avec des services bancaires classiques et plus spécialisés.

💸 Le prix d’un compte bancaire pro dans une banque en ligne et néobanque varie selon la formule du compte, la carte bancaire choisie et la forme juridique de l’entreprise. Le tarif mensuel d’un compte pro en ligne pour une micro-entreprise ne coûte qu’une dizaine d’euros par mois alors que pour une entreprise de taille moyenne la facture peut monter jusqu’à 250€ par mois.

💰Dans ces abonnements mensuels, vous disposez de divers moyens de paiement et d’encaissement et de services annexes pour faciliter la gestion de la comptabilité. Aucun frais de tenue de compte ni de commission intervention ne sont appliqués, cela permet de faire de grandes économies sur les frais bancaires. Vous pouvez ouvrir un compte bancaire pro via la souscription en ligne sans prendre de rendez-vous ni vous déplacer.

👨‍💻 Les comptes bancaires professionnels du marché sont différents en matière de prix et de services associés, alors il est primordial de comparer les offres bancaires pour savoir laquelle répond le mieux aux besoins de l’entreprise et à votre activité et à quel prix.