Banque Auto Entrepreneur : laquelle choisir ?

banque auto entrepreneur

Une banque auto entrepreneur permet aux professionnels de séparer leur budget personnel de leur budget professionnel et de bénéficier de produits et services adaptés à leur activité.

Quelle est la meilleure banque pour auto entrepreneur ? Quels sont les établissements proposant un compte pour auto entreprise (micro entreprise) ? Ouvrir un compte séparé de son compte personnel est-il obligatoire ? Compte pro ou compte personnel ? Pour répondre à ces questions, nous avons étudié toutes les offres actuelles afin de vous proposer un comparatif des meilleures banques pour auto entrepreneurs du marché.

Et nous commençons tout de suite avec la meilleure banque pour auto entrepreneur. 👇

 

Comparatif compte bancaire auto-entrepreneur

Compte pro

Carte bancaire

Offre

En savoir plus

1

Hello Business


10,90€/mois

Pas d'offre

Voir l'offre

2


N26 Business


À partir de
0€/mois

✔️ Jusqu'à 0,5% de cashback !

Voir l'offre

3

Blank


À partir de
7€/mois

✔️ 1er mois d'essai gratuit !

Voir l'offre

4

Qonto


À partir de
9€/mois

✔️ 1er mois gratuit

Voir l'offre

5

Shine


À partir de
7,90€/mois

✔️ 1er mois d'essai gratuit !

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6

Boursorama Pro


9€/mois

✔️ 80€ offerts !

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7


Monabanq Pro


À partir de
7€/mois

Pas d'offre

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8


Anytime


À partir de
9,5€

✔️ -30% avec le paiement annuel

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Quelles sont les meilleurs banques pour auto-entrepreneur ?

Les meilleures banques pour auto-entrepreneur sont :

  1. Hello Business : la meilleure banque pour auto-entrepreneur🏆
  2. Boursorama Pro : une banque pour auto-entrepreneur complète
  3. Blank : une banque auto-entrepreneur aux services automatiques
  4. Qonto : un compte pour auto-entrepreneur moderne
  5. Shine : une banque pour auto-entrepreneur aux tarifs attractifs
  6. Monabanq Pro : une banque pour auto-entrepreneur à petit prix
  7. N26 Business : un compte pour auto-entrepreneur gratuit
  8. Anytime : une banque pour auto-entrepreneur novatrice

1. Hello Business : la meilleure banque pour auto-entrepreneur


Banque pour auto-entrepreneur :
Hello Business

Carte bancaire

AvantagesEn savoir plus


Visa Hello Business

10,9€/mois

✔️ Offre bancaire complète
✔️ Découvert autorisé
✔️ Tarifs compétitifs
✔️ Sans frais cachés
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Le meilleur compte pour auto-entrepreneur Hello Business à 10,90€ par mois inclut des virements et prélèvements illimités, une carte bancaire Visa disponible en débit immédiat et différé, des moyens d’encaissement complets et un outil de facturation très intuitif et simple d’utilisation.

Cette banque pour micro-entreprise est très avantageuse, car son offre est tout simplement complète. Les moyens de paiement sont le RIB français, la carte bancaire et un chéquier et les moyens d’encaissement sont le dépôt d’espèces et de chèque, un TPE disponible en option (Lyfpro et Hello Pay Pro) et la réception de virements.

Banque pour coursier à vélo Hello Business

La banque pour auto-entrepreneur Hello Business donne accès à une carte bancaire Visa internationale proposée en débit immédiat et débit différé selon les besoins du professionnel. La tarification associée est très attractive puisque les paiements et les retraits sont gratuits en France comme à l’étranger.

Ouvrir un compte pour auto-entrepreneur chez Hello Business est très simple, car les démarches sont dématérialisées : 👇


Banque pour auto-entrepreneur Hello Business :
en résumé

AvantagesInconvénients
✔️ Compte bancaire pro complet

✔️ Visa Hello Business en débit immédiat ou différé

✔️ Outil de facturation très pratique

✔️ Gestion du compte simple
- Aucun !

2. Boursorama Pro : une banque pour auto-entrepreneur complète


Banque pour autoentrepreneur :
Boursorama Pro

Carte bancaire

AvantagesEn savoir plus


Visa Ultim

✔️ 9€ / mois
✔️ 80€ offerts
✔️ Sans conditions de revenus
✔️ Chéquier
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Le compte pour auto entrepreneur de Boursorama est facturé sous la forme d’un abonnement mensuel de 9€. Cette offre comprend une carte bancaire gratuite, un chéquier, un livret d’épargne professionnel, une assurance moyen de paiement et une assurance pour les équipements.

Cette banque pour  micro entreprise  a de nombreux avantages : un tarif avantageux, une offre de bienvenue de 80€, un livret pro de 0,5 % et la possibilité d’obtenir un terminal de paiement de 29€. La souscription 100 % en ligne permet aux professionnels d’obtenir un compte dédié à leur activité en quelques minutes.

Banque autoentrepreneur Boursorama Banque

La banque pour auto-entrepreneur donne accès à la carte bancaire premium Visa Ultim dont les plafonds sont confortables et grâce à laquelle les frais sont réduits à l’étranger.

L’offre bancaire de Boursorama Pro est complète : émission et réception de virements, mise en place de prélèvements, coffre fort en ligne sécurisé, découvert autorisé et services de banque à distance.

L’ouverture d’un compte auto entrepreneur Boursorama est facile et rapide avec la souscription 100 % en ligne.

Pour conclure, voici les avantages et inconvénients du compte pro auto entrepreneur Boursorama 👇


Banque pour auto-entrepreneur Boursorama Pro :
en résumé

AvantagesInconvénients
✔️ Offre bancaire complète

✔️ Visa Ultim incluse

✔️ Assurances pro incluses

✔️ Appli mobile performante
- Pas de dépôt d’espèces

3. Blank : une banque auto-entrepreneur aux services automatiques

La troisième banque pour auto-entrepreneur de notre classement est Blank. Son offre bancaire à partir de 7€ par mois intègre un IBAN français, une carte Visa Business, un outil de facturation, une fonction agrégateur de compte et tous les moyens d’encaissement nécessaires pour percevoir les paiements de ses clients. Avec Blank, au revoir la paperasse : la banque se charge des déclarations mensuelles ou trimestrielles à l’URSAFF !

Voici le nécessaire à connaître sur le compte pro entrepreneur de Blank : 👇


Banque pour auto-entrepreneur :
Blank

Carte bancaire

AvantagesEn savoir plus


Visa Business

7€/mois

✔️ Compte pro complet
✔️ Outil de facturation
✔️ Tarifs peu élevés
✔️ Service client très compétent et réactif
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Au quotidien, les comptes professionnels Blank sont un allié de poids car tous les services sont inclus : virement et prélèvement illimité, fonction agrégateur de compte, carte bancaire internationales, un outil pour réaliser ses devis et factures, etc. Son compte premium intègre des services supplémentaires à savoir 3 encaissements de chèques gratuits contre 1 avec l’offre de carte Blanche, un conseiller spécialisé pour vous accompagner, des limites de cartes plus importantes ou encore une garantie maintient de revenus en cas d’hospitalisation (120€ par jour pendant 70 jours).

Banque auto-entrepreneur blank

Chez Blank, les auto-entrepreneurs ne disposent pas seulement des services essentiels pour effectuer ses paiements et d’encaissements, mais d’une offre bancaire complète pour simplifier leur gestion comptable et leurs échéances. Des options sont également disponibles pour personnaliser son offre en fonction de ses besoins : avance sur facture, TPE, solution de financement, expert comptable…

Pour conclure, voici les avantages et inconvénients de la banque auto-entrepreneur Blank : 👇


Banque pour auto-entrepreneur Blank :
en résumé

AvantagesInconvénients
✔️ Compte pro auto-entrepreneur complet

✔️ Choix entre 2 offres bancaires

✔️ Outil de facturation intégré

✔️ Assurances professionnelles

✔️ Options pour personnaliser son offre
- Pas de dépôt d"espèces

4. Qonto : un compte pour auto-entrepreneur moderne


Banque pour autoentrepreneur :
Qonto

Carte bancaire

AvantagesEn savoir plus


Mastercard Business

✔️ 9€ / mois
✔️ IBAN Français
✔️ Dépôt de chèque
✔️ Aide à la comptabilité
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Le compte pour auto entrepreneur Qonto propose une offre de compte à partir de 9€ par mois incluant une carte bancaire Mastercard Business, un IBAN français, un accès à une application performante et 30 virements et prélèvements par mois et des services et produits en option.

La carte bancaire Mastercard Business est une carte bancaire à autorisation systématique, aucun découvert n’est autorisé et des assurances et assistances voyage sont incluses. Qonto ne propose pas de chéquier, mais de déposer des chèques. Un terminal de paiement iZettle est également proposé en option.

Banque auto entreprise Qonto

Ce compte pour auto entrepreneur simplifie la comptabilité : possibilité de prendre en photo ses factures et ses notes de frais, d’exporter l’historique de vos opérations bancaires et la comptabilité est accessible à votre comptable.

L’ouverture d’un compte auto entrepreneur Qonto est une démarche simple et rapide grâce la souscription 100 % en ligne.

Terminons avec les avantages et inconvénients de la banque pour auto-entrepreneur Qonto : 👇


Banque pour auto-entrepreneur Qonto :
en résumé

AvantagesInconvénients
✔️ Offre bancaire complète

✔️ Visa Ultim incluse

✔️ Assurances pro incluses

✔️ Appli mobile performante
- Pas de dépôt d’espèces

5. Shine : une banque pour auto-entrepreneur aux tarifs attractifs


Banque pour autoentrepreneur :
Shine

Carte bancaire

AvantagesEn savoir plus


Mastercard
Standard



Mastercard
Premium

✔️ à partir de 7,90€ / mois

✔️ 2 dépôts de chèque gratuits / mois

✔️ Outil de facturation

✔️ 1er mois gratuit
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La banque pour auto entrepreneur Shine propose deux comptes pro en ligne : une formule basic à 7,90€ par mois avec une carte bancaire prépayée Mastercard et une formule premium à 14€90 par mois avec une carte Mastercard Business World Debit.

Le compte bancaire Basic donne accès à un IBAN français, à un support client disponible 7j/7 et à 20 virements et prélèvements par mois.

Compte autoentrepreneur Shine

Le compte bancaire Premium donne accès à un IBAN Français et à un support client prioritaire 7 j/7. 50 virements et prélèvements ainsi que 2 dépôts de chèques sont inclus par mois et vous pouvez bénéficier d’assurances et assistance incluses (assurance mobile, protection matériel, etc.). En option, un TPE SumUp est proposé.

La comptabilité est simplifiée grâce à un outil de facturation intuitif pour suivre les paiements de vos clients et des exports comptables automatisés.

L’ouverture d’un compte auto entrepreneur Shine est très facile et rapide à travers une souscription qui se réalise entièrement en ligne.

Pour conclure, voici les avantages et inconvénients de la banque pro Shine : 👇


Banque pour auto-entrepreneur Shine :
en résumé

AvantagesInconvénients
✔️ Comptabilité simplifiée

✔️ Nombreux services

✔️ Tarifs intéressants
- Pas de dépôt d’espèces

– Nombre de dépôt de chèque limité avec l’offre Basic

6. Monabanq Pro : une banque pour auto-entrepreneur à petit prix


Banque pour auto-entrepreneur :
Monabanq Pro

Carte bancaire

AvantagesEn savoir plus


Visa Classic

9€/mois

✔️ Moyens de paiement et d’encaissement complets
✔️ Découvert autorisé
✔️ Tarifs compétitifs
✔️ Prêt pro disponible
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La banque pour auto-entrepreneur à petit prix Monabanq Pro dispose d’un compte professionnel au prix mensuel de 9€ par mois. Les moyens de paiement et d’encaissement sont complets, un découvert autorisé est proposé jusqu’à 600€ et une carte bancaire Visa Premier est disponible en option à +3€ par mois.

Voici un aperçu des services proposés aux auto-entrepreneurs par Monabanq Pro :

  • Dépôt d’espèces et chèques ✔️
  • Carte bancaire Visa Classic inclus ou Visa Premier en option ✔️
  • Virements et prélèvements illimités ✔️
  • Chéquier ✔️

Banque pour auto-entrepreneur Monabanq Pro

De plus, les auto-entrepreneurs peuvent souscrire à un TPE Smile&Pay en option à un tarif préférentiel.

La souscription est simple et rapide, car les démarches se réalisent en ligne en seulement quelques minutes.

En conclusion, voici les avantages et inconvénients de la banque pour auto-entrepreneur Monabanq Pro : 👇


Banque pour auto-entrepreneur Monabanq :
en résumé

AvantagesInconvénients
✔️ Compte bancaire complet

✔️ Découvert autorisé

✔️ Prêt professionnel disponible
- Outil de facturation non disponible

7. N26 Business : le compte pour auto-entrepreneur gratuit


Banque pour autoentrepreneur :
N26 Business

Carte bancaire

AvantagesEn savoir plus


Mastercard Standard
Gratuite



Mastercard N26 You
9,9€/mois



Mastercard N26 Metal
16,9€/mois

✔️ Un compte gratuit

✔️ Services bancaire classique

✔️ Appli bien notée

✔️ Cashback de 0,1%


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La banque pour auto entrepreneur N26 Business propose un compte bancaire gratuit avec une carte de paiement Mastercard Standard, un IBAN allemand, des services bancaires en ligne et des virements sortants et prélèvements illimités.

Les virements et prélèvements sont gratuits et illimités, les paiements par carte bancaire sont gratuits et 3 retraits d’espèces gratuits sont inclus par mois. Aucune commission de changement de devise n’est prélevée lors de vos paiements à l’étranger. La carte bancaire permet de bénéficier d’un cashback de 0,1 % lorsque vous réalisez un paiement en ligne et en magasin.

Banques autoentrepreneurs N26 Business

Pour la gestion de votre budget professionnel, N26 Business met à disposition des outils pour créer des sous-comptes.

L’ouverture d’un compte auto entrepreneur N26 Business est rapide et facile grâce à des démarches d’inscription 100 % en ligne.

Voyons maintenant les avantages et inconvénients de la banque pour auto-entrepreneur N26 Business : 👇


Banque pour auto-entrepreneur N26 Business :
en résumé

AvantagesInconvénients
✔️ Une offre gratuite

✔️ Appli mobile très performante

✔️ Cashback jusqu’à 0,5%
- Pas de dépôt de chèque ni d’espèces

8. Anytime : une banque pour auto-entrepreneur novatrice


Banque pour autoentrepreneur :
Anytime

Carte bancaire

AvantagesEn savoir plus


Solo Mastercard



Premium Mastercard

✔️ à partir de 9,50€ / mois
✔️ 1 dépôt de chèque / mois
✔️ 1 compte personnel inclus
✔️ 3 cartes Mastercard physiques
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La banque pour auto entreprise Anytime propose un compte professionnel avec un compte personnel inclus afin de permettre aux auto entrepreneurs de séparer leurs dépenses professionnelles et personnelles. Son coût varie selon si vous optez pour un abonnement mensuel facturé à 14,90€ par mois ou un paiement annuel dont le prix revient à 9,50€ par mois.

Compte auto entreprise Anytime

Le compte bancaire donne accès à un IBAN français nominatif ou un IBAN britannique. 20 virements et prélèvements par mois, trois cartes bancaires Mastercard et un dépôt mensuel de chèque sont inclus. Un terminal de paiement SumUp est proposé en option.

Un outil à la gestion de notes de frais et un service d’encaissement en ligne sont également compris.

L’ouverture d’un compte auto entrepreneur Anytime s’avère particulièrement aisé et rapide grâce aux démarches de souscription en ligne.

Pour conclure, voici les points forts et points faibles Anytime : 👇


Banque pour auto-entrepreneur Anytime :
en résumé

AvantagesInconvénients
✔️ Un compte personnel inclus

✔️ Encaissement en ligne disponible

✔️ Cashback jusqu’à 0,5%
- Tarif élevé pour un AE en début d’activité

Quelle est la meilleure banque pour auto entrepreneur ?

La meilleure banque pour auto entrepreneur est Hello Business. La banque en ligne propose des services bancaires complets, un appli mobile parmi les meilleures du marché, et de nombreux services pour faciliter la vie des entrepreneurs (factures, gestion comptable et financière) et s’avère donc particulièrement intéressante pour les professionnels qui débutent leur activité d’entrepreneur avec une micro-entreprise.

Meilleure Banque pour auto-entrepreneur

🏷️Quels sont les services de la meilleure banque pour auto-entrepreneur ?
La meilleure banque pour auto-entrepreneur donne accès à une série de service complète à savoir un RIB français, des virements et prélèvements illimités, un carte bancaire en débit immédiat et différé et un outil de facturation simple d’utilisation.
La gratuité des opérations en France et l’étranger est un réel plus, car les professionnel exerçant leur activité en France et à l’étranger peuvent effectuer de réelles économies lors de leurs déplacements hors zone euro.

👉En conclusion, la meilleure banque pour auto-entrepreneur est Hello Business. Son offre à 10,90€ par mois donne accès à des moyens de paiement (chéquier, RIB, CB) et d’encaissement (dépôt de chèques et d’espèces, TPE en option..) complets. L’outil de facturation inclus est très pratique pour gérer sa comptabilité de manière simple et rapide et les tarifs sont très attractifs (gratuité des paiements et retraits).

Est-ce qu’un compte professionnel est obligatoire pour une micro entreprise ?

Un compte professionnel est obligatoire pour une auto entreprise. Depuis 2015, un auto entrepreneur est dans l’obligation de séparer son compte personnel de son compte professionnel si son chiffre d’affaires est supérieur à 10 000€ par an sur une période de 2 années consécutives. La loi reste floue sur le type de compte bancaire, car les auto entrepreneurs n’ont pas l’obligation d’ouvrir un compte pro.

obligatoire compte pro auto entrepreneur

🏷️ Pourquoi il est plus avantageux d’ouvrir un compte pro ?
Un compte professionnel est obligatoire pour une micro-entreprise dont le chiffre d’affaires est supérieur à 10 000€ durant deux années successives. Un compte pro est nettement plus adapté à l’activité d’un auto-entrepreneur, car les services bancaires proposés sont adaptées et les conseillers sont spécialisés dans le domaine bancaire professionnel et peuvent donc proposer des solution adaptées.

👉En conclusion, un compte professionnel est obligatoire pour une micro-entreprise donc le chiffre d’affaire est supérieur à 10 000€ (sur 2 ans consécutifs). Un auto-entrepreneur venant de lancer son activité n’est donc pas l’obligation de séparer ses dépenses personnelles et professionnelles, néanmoins il est fortement conseillé d’ouvrir un compte pro afin de faciliter la gestion de sa comptabilité.

Les auto-entrepreneurs doivent-ils ouvrir un compte pro ou personnel ?

Les auto-entrepreneurs doivent ouvrir un compte pro ou personnel dès que le chiffre d’affaires est supérieur à 10 000€ sur 2 ans. La loi n’interdit pas aux auto entreprises d’ouvrir un compte personnel pour gérer leur budget professionnel, mais certaines banques refusent qu’un compte courant destiné à un particulier soit utilisé à des fins professionnelles. Il est recommandé de choisir un compte pro plutôt qu’un compte personnel, car les services sont adaptés.

banque auto entrepreneur compte pro ou personnel

🏷️ La loi oblige-t-elle les auto-entrepreneur à ouvrir un compte pro ?
Les auto-entrepreneurs doivent ouvrir un compte pro ou personnel dès le plafond est dépassé, mais un compte personnel autorisé. En revanche, un compte personnel n’est pas adapté au quotidien d’une micro-entreprise et les banques n’apprécient pas que de services dédiés à un particulier soient utilisés à des fins professionnels. Il est donc préférable d’opter pour un compte pro.

👉En conclusion, les auto-entrepreneurs doivent ouvrir un compte pro ou personnel dès que leur chiffres d’affaires est supérieur à 10 000€ par an durant deux ans. En revanche, aucune obligation d’ouvrir un compte pro. Il est conseillé d’ouvrir directement un compte dédié aux auto-entrepreneurs, car les services et les conseils apportées par les banques pour auto-entrepreneurs répondent aux besoins des pros.

Comment ouvrir un compte bancaire pour auto entrepreneur ?

La démarche pour ouvrir un compte bancaire pour auto entrepreneur dans une banque en ligne ou une néobanque est la suivante :

  • choisir la banque pour auto entrepreneur ✔️
  • choisir le type de compte et/ou la carte bancaire ✔️
  • Transmettre les pièces justificatives ✔️
  • Signer électroniquement ✔️

ouvrir un compte auto entrepreneur

🏷️ Quels sont les documents demandés à l’ouverture d’un compte pour auto-entrepreneur ?
Pour ouvrir un compte bancaire pour auto-entrepreneur, il faut fournir les documents suivants :

  • Document d’identité (carte d’identité, passeport, etc.)
  • Justificatif de domicile (facture d’électricité, d’internet, avis d’imposition, etc.)
  • Justificatif de votre activité d’auto entrepreneur (une attestation URSSAF par exemple)

👉 En conclusion, pour ouvrir un compte bancaire pour auto-entrepreneur, il suffit de réaliser les démarches en ligne à savoir choisir son offre (compte ou CB selon les banques pour autoentreprise), transmettre les pièces justificatives (pièce d’identité, justificatif de domicile, justificatif d’activité) et effectuer un premier dépôt. Les étapes à réaliser en ligne ne prennent que quelques minutes et la réception des moyens de paiement par voie postale sont rapides.

Banque pour auto entrepreneur : quelques conseils pour conclure

banque pour autoentrepreneurVous pouvez ouvrir un compte bancaire pour vos activités professionnelles dans une banque pour auto entrepreneur. Les banques traditionnelles, les banques en ligne et les néobanques proposent un compte pour auto entreprise. Les tarifs pratiqués par les banques en ligne et les néobanques sont nettement moins élevés que chez les banques classiques (une dizaine d’euros par mois en moyenne contre 30€ dans une banque traditionnelle).

💻De plus, ce type de banque propose des services 100 % en ligne qui vous permettront de gérer votre budget depuis le lieu de votre choix sans avoir à vous déplacer grâce à des applications ergonomiques.

🕑Certaines banques pour auto entrepreneurs proposent la mise à jour de votre solde en temps réel, une aide à la comptabilité, l’export de vos données vers vos logiciels comptable ou encore la possibilité d’effectuer vos opérations courantes depuis votre espace client.

✔️ Certaines banques pour auto entrepreneurs proposent un compte pro entièrement gratuit, bien que cette proposition soit très attractive, veillez à bien vérifier que ces formules de compte répondent à tous vos besoins. En effet, une banque moins chère n’est pas automatiquement la meilleure banque.

Une suggestion ou une remarque sur l’univers des banques pour auto entrepreneurs ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques ! 🙂

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