Banque auto entrepreneur : laquelle choisir ?

banque auto entrepreneur

Une banque auto entrepreneur permet aux professionnels de séparer leur budget personnel de leur budget professionnel et de bénéficier de produits et services adaptés à leur activité.

Quelle est la meilleure banque pour auto entrepreneur ? Quels sont les établissements proposant un compte pour auto entreprise (micro entreprise) ? Ouvrir un compte séparé de son compte personnel est-il obligatoire ? Compte pro ou compte personnel ? Pour répondre à ces questions, nous avons étudié toutes les offres actuelles afin de vous proposer un comparatif des meilleures banques pour auto entrepreneurs du marché.

Et nous commençons tout de suite avec la meilleure banque pour auto entrepreneur.

Quelle est la meilleure banque pour auto entrepreneur ?

La meilleure banque pour auto entrepreneur est Boursorama Banque. La banque en ligne propose des services bancaires complets, le choix entre deux cartes bancaires gratuites et des produits performants comme un livret d’épargne pro. Son tarif de 9€ par mois est avantageux.

Comparatif des meilleures banques pour auto entrepreneurs

Comparatif des meilleures banques
pour auto-entrepreneurs

Banque

Carte bancaire

Tarif

En savoir plus

Boursorama Pro


Visa Premier

9€/mois -
80€ offerts !

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Qonto


Mastercard Business

9€/mois

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Shine


Mastercard Premium

À partir de 3€90/mois

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N26 Business


Mastercard Standard

0€/mois

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Anytime



Premium Mastercard


À partir de 9€50/mois

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Revolut Business



Revolut Mastercard

À partir de 0€ -
50€ offerts !

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Sogexia


Mastercard Metal

À partir de 0€/mois

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Ce tableau comparatif des meilleures banques pour auto entrepreneurs permet d’en savoir plus sur les établissements proposant ce type de compte bancaire pro, les cartes bancaires proposées et les tarifs. Ainsi, vous pourrez connaître en un coup d’oeil quelle banque propose la carte bancaire la plus intéressante et le tarif le plus compétitif.

Vous avez donc sur ce tableau :

  • Les meilleures banques pour micro entreprises
  • Les cartes bancaires
  • Les tarifs

Dans ce comparatif des meilleures banques pour auto entrepreneurs, nous retrouvons à la fois des banques en ligne et des néobanques. Vous pouvez également connaître les cartes bancaires proposées par les établissements et le prix sous la forme d’un abonnement mensuel.

Nous allons donc voir maintenant quelle est la meilleure banque pour micro entreprise en détail grâce à notre classement, mais également vous délivrer un guide pour bien choisir une banque pour auto entrepreneur et la démarche pour ouvrir un compte pour auto entreprise ! 🙂

Banque pour auto entrepreneur : le classement

Toutes les banques pour auto entrepreneurs ne proposent pas les mêmes avantages. Pour y voir plus clair, nous avons réalisé un classement des comptes pour auto entreprise grâce auquel vous pourrez prendre connaissance des informations nécessaires avant de faire votre choix : tarif, carte bancaire, services et produits inclus.

1. Boursorama Pro

Banque pour autoentrepreneur :
Boursorama Pro

Carte bancaireAvantagesEn savoir plus

Visa Classic

Visa Premier
- 9€ / mois
- 80€ offerts
- Sans conditions de revenus
- Chéquier

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Le compte pour auto entrepreneur de Boursorama est facturé sous la forme d’un abonnement mensuel de 9€. Cette offre comprend une carte bancaire gratuite, un chéquier, un livret d’épargne professionnel, une assurance moyen de paiement et une assurance pour les équipements.

Cette banque pour  micro entreprise  a de nombreux avantages : un tarif avantageux, une offre de bienvenue de 80€, un livret pro de 0,5 % et la possibilité d’obtenir un terminal de paiement de 29€. La souscription 100 % en ligne permet aux professionnels d’obtenir un compte dédié à leur activité en quelques minutes.

Banque autoentrepreneur Boursorama Banque

La banque pour auto entrepreneur Boursorama Pro propose deux cartes bancaires gratuites :

  • Visa Classic
  • Visa Premier

L’offre bancaire de Boursorama Pro est complète : émission et réception de virements, mise en place de prélèvements, coffre fort en ligne sécurisé, découvert autorisé et services de banque à distance.

L’ouverture d’un compte auto entrepreneur Boursorama est facile et rapide avec la souscription 100 % en ligne.

2. Qonto

Banque pour autoentrepreneur :
Qonto

Carte bancaireAvantagesEn savoir plus

Mastercard Business
- 9€ / mois
- IBAN Français
- Dépôt de chèque
- Aide à la comptabilité

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La banque pour auto entrepreneur Qonto propose une offre de compte Solo à 9€ par mois incluant une carte bancaire Mastercard Business, un IBAN français, un accès à une application performante et 20 virements et prélèvements par mois et des services et produits en option.

La carte bancaire Mastercard Business est une carte bancaire à autorisation systématique, aucun découvert n’est autorisé et des assurances et assistances voyage sont incluses. Qonto ne propose pas de chéquier, mais permet le dépôt de chèque en option (2€ par dépôt). Un terminal de paiement iZettle est également proposé en option.

Banque auto entreprise Qonto

Ce compte pour auto entrepreneur simplifie la comptabilité : possibilité de prendre en photo ses factures et ses notes de frais, d’exporter l’historique de vos opérations bancaires et la comptabilité est accessible à votre comptable.

L’ouverture d’un compte auto entrepreneur Qonto est une démarche simple et rapide grâce la souscription 100 % en ligne.

3. Shine

Banque pour autoentrepreneur :
Shine

Carte bancaireAvantagesEn savoir plus


Mastercard Standard



Mastercard Premium

- à partir de 3,90€ / mois
- 2 dépôts de chèque gratuits / mois
- Outil de facturation
- 1er mois gratuit

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La banque pour auto entrepreneur Shine propose deux comptes bancaires pros : une formule basic à 3,90€ par mois avec une carte bancaire prépayée Mastercard et une formule premium à 9€90 par mois avec une carte Mastercard Business World Debit.

Le compte bancaire Basic donne accès à un IBAN français, à un support client disponible 7j/7 et à 20 virements et prélèvements par mois.

Compte autoentrepreneur Shine

Le compte bancaire Premium donne accès à un IBAN Français et à un support client prioritaire 7 j/7. 50 virements et prélèvements ainsi que 2 dépôts de chèques sont inclus par mois et vous pouvez bénéficier d’assurances et assistance incluses (assurance mobile, protection matériel, etc.). En option, un TPE SumUp est proposé.

La comptabilité est simplifiée grâce à un outil de facturation intuitif pour suivre les paiements de vos clients et des exports comptables automatisés.

L’ouverture d’un compte auto entrepreneur Shine est très facile et rapide à travers une souscription qui se réalise entièrement en ligne.

4. N26 Business

Banque pour autoentrepreneur :
Shine

Carte bancaireAvantagesEn savoir plus


Mastercard Standard



Mastercard Premium

- à partir de 3,90€ / mois
- 2 dépôts de chèque gratuits / mois
- Outil de facturation
- 1er mois gratuit

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La banque pour auto entrepreneur N26 Business propose un compte bancaire gratuit avec une carte de paiement Mastercard Standard, un IBAN allemand, des services bancaires en ligne et des virements sortants et prélèvements illimités.

Les virements et prélèvements sont gratuits et illimités, les paiements par carte bancaire sont gratuits et 3 retraits d’espèces gratuits sont inclus par mois. Aucune commission de changement de devise n’est prélevée lors de vos paiements à l’étranger. La carte bancaire permet de bénéficier d’un cashback de 0,1 % lorsque vous réalisez un paiement en ligne et en magasin.

Banques autoentrepreneurs N26 Business

Pour la gestion de votre budget professionnel, N26 Business met à disposition des outils pour créer des sous-comptes.

L’ouverture d’un compte auto entrepreneur N26 Business est rapide et facile grâce à des démarches d’inscription 100 % en ligne.

5. Anytime

Banque pour autoentrepreneur :
Anytime

Carte bancaireAvantagesEn savoir plus


Solo Mastercard



Premium Mastercard


- à partir de 9,50€ / mois
- 1 dépôt de chèque / mois
- 1 compte personnel inclus
- 3 cartes Mastercard physiques

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La banque pour auto entreprise Anytime propose un compte professionnel avec un compte personnel inclus afin de permettre aux auto entrepreneurs de séparer leurs dépenses professionnelles et personnelles. Son coût varie selon si vous optez pour un abonnement mensuel facturé à 14,90€ par mois ou un paiement annuel dont le prix revient à 9,50€ par mois.

Compte auto entreprise Anytime

Le compte bancaire donne accès à un IBAN français nominatif ou un IBAN britannique. 20 virements et prélèvements par mois, trois cartes bancaires Mastercard et un dépôt mensuel de chèque sont inclus. Un terminal de paiement SumUp est proposé en option.

Un outil à la gestion de notes de frais et un service d’encaissement en ligne sont également compris.

L’ouverture d’un compte auto entrepreneur Anytime s’avère particulièrement aisé et rapide grâce aux démarches de souscription en ligne.

Choisir une banque pour auto entrepreneur : le guide

Pour vous aider à choisir une banque pour auto entrepreneur, nous avons élaboré un guide : ce que dit la loi sur l’ouverture d’un compte professionnel pour les commerçants, les avantages d’un compte pro par rapport à un compte personnel et enfin la démarche pour ouvrir un compte bancaire pour auto entrepreneur.

Est-ce qu’un compte professionnel est obligatoire pour une micro entreprise ?

Un compte professionnel est obligatoire pour une auto entreprise. Depuis 2015, un auto entrepreneur est dans l’obligation de séparer son compte personnel de son compte professionnel si son chiffre d’affaires est supérieur à 10 000€ par an.

Opter pour une banque pour auto entrepreneur vous permet de séparer vos dépenses professionnelles de vos dépenses personnelles, de bénéficier de divers moyens d’encaissement comme un terminal de paiement et de profiter d’outils simplifiant votre comptabilité.

Banque pour auto entrepreneur : compte pro ou personnel ?

Nous vous conseillons d’opter pour un compte pour auto entrepreneur. La loi n’interdit pas aux auto entreprises d’ouvrir un compte personnel pour gérer leur budget professionnel, mais certaines banques refusent qu’un compte courant destiné à un particulier soit utilisé à des fins professionnelles.

Au moment de choisir votre banque pour auto entreprise, sachez que vous avez trois options :

  • un compte pro gratuit
  • un compte pro payant sous forme de forfait mensuel

Pour faire votre choix, vous devez cibler vos besoins selon votre activité : en prenant en compte votre chiffre d’affaires et vos habitudes. Le meilleur moyen pour trouver une banque pour auto entrepreneur est de comparer les offres afin de trouver le compte courant le plus adapté à vos besoins.

Comment ouvrir un compte bancaire pour auto entrepreneur ?

La démarche pour ouvrir un compte bancaire pour auto entrepreneur dans une banque en ligne ou une néobanque est la suivante :

  • choisir la banque pour auto entrepreneur
  • choisir le type de compte et/ou la carte bancaire
  • Transmettre les pièces justificatives
  • Signer électroniquement

Les documents justificatifs généralement exigés par les banques pour autoentreprise sont les suivants :

  • Document d’identité (carte d’identité, passeport, etc.)
  • Justificatif de domicile (facture d’électricité, d’internet, avis d’imposition, etc.)
  • Justificatif de votre activité d’auto entrepreneur (une attestation URSSAF par exemple)

Ces démarches sont susceptibles de varier d’une banque pour auto entrepreneur à une autre.

Banque pour auto entrepreneur : quelques conseils pour conclure

banque pour autoentrepreneurVous pouvez ouvrir un compte bancaire pour vos activités professionnelles dans une banque pour auto entrepreneur. Les banques traditionnelles, les banques en ligne et les néobanques proposent un compte pour auto entreprise. Les tarifs pratiqués par les banques en ligne et les néobanques sont nettement moins élevés que chez les banques classiques (une dizaine d’euros par mois en moyenne contre 30€ dans une banque traditionnelle). De plus, ce type de banque propose des services 100 % en ligne qui vous permettront de gérer votre budget depuis le lieu de votre choix sans avoir à vous déplacer grâce à des applications ergonomiques.

Certaines banques pour auto entrepreneurs proposent la mise à jour de votre solde en temps réel, une aide à la comptabilité, l’export de vos données vers vos logiciels comptable ou encore la possibilité d’effectuer vos opérations courantes depuis votre espace client.

Certaines banques pour auto entrepreneurs proposent un compte pro entièrement gratuit, bien que cette proposition soit très attractive, veillez à bien vérifier que ces formules de compte répondent à tous vos besoins. En effet, une banque moins chère n’est pas automatiquement la meilleure banque.

Une suggestion ou une remarque sur l’univers des banques pour auto entrepreneurs ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques ! 🙂

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