Freedom 24 Avis : tout ce qu’il faut savoir !

Sommaire

Avis Freedom Finance

Besoin d’un avis sur Freedom Finance ? Vous êtes au bon endroit pour en savoir plus sur ce nouvel acteur sur le marché français 😉 !

Freedom Finance est un courtier actions, qui est déjà présent dans plusieurs pays européen. Sa particularité ? Sa plateforme, Freedom24, donne accès à près de 1 millions de produits financiers.

Comme d’habitude, nous avons voulu enquêté sur l’offre du courtier. Courtier fiable et sécurisé ? Comment fonctionne Freedom Finance ? Quels sont les actifs négociables ? Les frais sont-ils compétitifs ? Allons directement à l’essentiel de notre avis sur Freedom Finance : 👇


Avis Freedom Finance :
en résumé

AvantagesInconvénients
✅ Plateforme de courtage autorisée et régulée

✅ Achat de titres 24h/24 et 7J/7

✅ Frais attractifs

✅ Plateforme intuitive, claire et fiable

✅ Freedom Finance permet d’acheter
des actions 7 jours sur 7
et 24 heures sur 24.

✅ Ouverture de compte rapide
- Frais inadaptés à l’achat
de « petites » actions

- Moyens de dépôt
et retrait limités
⭐ L’avis des clients TrustPilot : 4/5 (39 avis)
📱 L’avis sur les stores Google Play : 4,8/5 (2289 avis)
App Store : 3,6/5 (12 avis)
🕵️ Notre avis sur
Freedom Finance
17/20
🎁 Offre en coursCommissions gratuites
durant 30 jours !

Les investissements en valeurs mobilières et autres instruments financiers comportent toujours un risque de perte de votre capital.

⭐ Freedom Finance : Avis, Avantages, Inconvénients

Notre avis sur Freedom Finance est positif. Le principal point fort de Freedom Finance est son offre d’investissement : le courtier donne accès à un large choix d’actions, ETF, options et accès direct à 15 bourses majeures des États-Unis, d’Europe et d’Asie. Et surtout, il propose plus de 800 000 options sur actions américaines à l’un des prix les plus bas d’Europe – seulement 0,65 $ par contrat.

🏷️Quels avantages de Freedom Finance par rapport aux courtiers traditionnels ?
A notre avis, les avantages de Freedom Finance sur des courtiers actions traditionnels concernent un catalogue de titres des plus diversifiés. Il n’y a donc pas que les introductions en Bourse sur Freedom24, puisque le courtier est aussi un spécialiste de l’investissement sur des valeurs plus traditionnelles. Le catalogue d’actions est très diversifié, avec plus de 35 000 actions cotées à Euronext, Nasdaq et d’autres places (asiatiques, russes).
Ajoutons à cela la présence de 3000 ETF, des obligations d’Etat et pour les plus confirmés, des options et contrats à terme cotés au CBOE notamment.

🏷️ Quels inconvénients de Freedom Finance par rapport à la concurrence ?
Les inconvénients de Freedom Finance à notre avis sont ses tarifs taillés pour les achats de « grosses » actions (Amazon, Google…). Un peu moins pour les « petites » actions, où la présence d’une commission minimum la désavantage un peu. Par exemple, si vous achetez 1000 titres à 1 €, cela vous fera 20 € de frais avec Freedom Finance, soit 2% en frais, ce qui est assez élevé.
Or si vous achetez 2 titres Amazon de 3000 € chacun, vous ne paierez que le minimum, à savoir 2 € sur le plan gratuit, soit 0,03%, un tarif ultra-compétitif !

Peut-on faire confiance à Freedom Finance ?

Oui, on peut faire confiance à Freedom Finance. Freedom Finance est un courtier international régulé, lancé en Europe en 2015, et qui exécute chaque mois plus de 10 millions de transactions pour 340 000 clients. Il s’agit d’un courtier régulé à Chypre pour ses services fournis en Europe.

D’ailleurs, à notre connaissance, la société Freedom Finance Europe, une filiale de Freedom Holding Group (maison-mère cotée au Nasdaq), dessert les marchés européens. Précisons que les portefeuilles sont assurés à hauteur de 20 000 € par le fonds de compensation chypriote.

La régulation de Freedom Finance en résumé 👇 :


Freedom Finance :
fiabilité et régulation

Régulation

Description

Nom

Freedom Finance Europe

Pays de régulation

Chypre 🇨🇾 (CySEC)

Coté en Bourse

Oui, au Nasdaq
(Freedom Holding Group)

Siège social

Chypre 🇨🇾

Année de création

2015

Autorisé par l’ACPR

Oui
(REGAFI n°73811 du 20 mars 2018)

Autorisé par l’AMF

Oui

Protection des dépôts

Jusqu’à 20 000 €
(Investor Compensation Scheme)

Protection contre
les soldes négatifs

Non

🏷️ Les fonds sont-ils en sécurité chez Freedom Finance ?
On peut faire confiance à Freedom Finance, car les fonds sont très bien sécurisés. Les fonds clients ne sont pas gérés par Freedom Finance, conformément à la législation européenne. Leurs dépôts sont gérés distinctement des fonds d’exploitation du courtier. Une garantie intéressante réside aussi dans la couverture des dépôts en cas de défaut du courtier, jusqu’à 20 000 €, financés par l’Investor Compensation Scheme (ICS) de Chypre.
Une garantie à relativiser puisqu’une faillite du courtier semble très peu probable, et aussi parce que le fonds équivalent en France couvre jusqu’à 70 000 €.

Freedom Finance avis fiable
Sur plusieurs aspects, Freedom Finance rassure :

  • 🇺🇸 Une société-mère cotée au Nasdaq  : la maison-mère, Freedom Holding Group, est cotée aux Etats-Unis au Nasdaq, sa valorisation est actuellement supérieure à 4 milliards $
  • Dans le périmètre de la SEC : puisque sa maison-mère est cotée aux États-Unis, Freedom Finance rentre dans le champ de contrôle de la SEC, le gendarme boursier américain

👉 A notre avis, Freedom Finance peut être considéré comme un broker fiable et présentant un risque minime. Son principal avantage réside dans son agrément chypriote, qui même s’il peut envoyer un mauvais signal, reste un gage de contrôle sur son service de trading mais aussi une assurance d’avoir des voies de recours réelles en cas de litige. De plus, il ne faut pas oublier que d’autres assurances, comme le contrôle de la SEC, permettent de réduire encore le risque que vos fonds disparaissent ou soient mélangés aux fonds d’exploitation du courtier.

Quelle est l’offre de Freedom Finance ?

L’offre de Freedom Finance consiste en plusieurs services organisés autour du courtage d’actions. Freedom24, l’application, vous permet d’accéder à 15 places financières en Amérique du Nord, Europe et Asie. Il propose également 800 000 options sur actions. Enfin, Freedom Finance propose un produit d’épargne, appelé compte D, rémunéré à hauteur de 2,5 à 3,6% par an pour les soldes en euros et à 5,8% par an pour les soldes en dollars.

🏷️ Qu’est-ce que le portail Freedom24 ?
L’offre de Freedom Finance comprend un portail de Trading : Freedom24. Par lui, vous pouvez réaliser vos achats et ventes de titres, à savoir les actions, les introductions en bourse, les contrats à terme, les ETF et les fonds de placements négociés en bourse. Freedom24 est une application qui agrège les cours de plus de 40 000 valeurs cotées en Europe, aux États-Unis et en Asie. Elle est disponible en version de bureau, pour navigateur web et pour mobile.Avis Freedom Finance offre

🏷️ A quoi sert le compte D de Freedom Finance ?
L’offre Freedom Finance comprend également une sorte de compte épargne, le compte D. Ce compte D vous permet d’être rémunéré sur vos liquidités inutilisées (gains encaissés, fonds en attente d’être utilisés). Un taux de 3% bruts annuels est proposé sur ce produit, et il est appliqué au jour le jour, c’est-à-dire que les intérêts créditeurs sont versés quotidiennement.
Le compte D est libellé en dollars américains (USD) : les dépôts en euros doivent donc être convertis pour souscrire à ce service de Freedom Finance.

👉A notre avis, l’offre de Freedom Finance propose des services assez différents des courtiers déjà présents sur le marché français, et cette démarcation est très positive. Le courtier propose aux investisseurs européens d’acheter des nouvelles actions de sociétés américaines, mais également européennes à leurs prix d’introduction en bourse. Ce qui n’est pas possible avec les courtiers européens n’ayant pas un accès privilégié aux marchés US.

Quels sont les instruments négociables sur Freedom24 ?

Les instruments négociables sur Freedom24 sont :

  • Des actions cotées
  • Des ETF
  • Des obligations
  • Des options
  • Des fonds de placement

Aperçu des instruments et produits négociables via l’application Freedom24 👇 :


Freedom 24 :
instruments et marchés

Instruments/MarchésDescription
🇪🇺 Marchés UE- Euronext Amsterdam,
- Euronext Paris,
- Euronext Bruxelles,
- Francfort, Londres
🇺🇸 Marchés USNYSE, Nasdaq
Marchés AsieHong Kong 🇭🇰
Tokyo 🇯🇵
Actions (en direct)Oui
ETF (en direct)Oui
ObligationsOui
Contrats à termeOui
OptionsOui
Paires de devisesNon
CFD IndicesNon
CFD ActionsNon
CFD ETFNon
CFD MatièresNon
CFD ObligationsNon
CryptomonnaiesNon

🏷️ Quels marchés d’actions sont accessibles avec Freedom24 ?
Les instruments négociables sur Freedom24 permettent aux investisseurs européens d’avoir un accès à 9 places : NYSE, NASDAQ, Euronext, Londres, Tokyo et quelques autres places de référence. Ajoutons à cela l’accès aux marchés russes mais pour une tarification différente. En tout près de 36 000 titres sont accessibles via l’application, avec une forte dominante américaine, ce qui est tout à fait compréhensible.

Freedom finance avis instruments

Voici quelques éléments à connaître sur Freedom Finance et son offre d’instruments :

  • Une offre d’actions relativement étendue : en tout 35000 valeurs américaines, européennes, asiatiques et de diverses localisations sont disponibles
  • Une offre d’ETF très fournie : plus de 3100 ETF sont aussi proposés, ce qui est très important
  • Les produits dérivés cotés : près d’un millions d’options listées et plus de 500 contrats à terme sur divers instruments (pétrole, or, matières agricoles, actions…)
  • Plus de 800 000 options : des instruments dérivés, dont la valeur dépend d’un actif sous-jacent, essentiellement des actions américaines sur Freedom24

👉A notre avis, l’intérêt de Freedom24 réside dans un accès privilégié aux marchés américains, et de plusieurs manières. On peut investir directement dans des actions et ETF, mais on peut aussi investir dans des options. Pour faire simple, les options permettent d’obtenir une position similaire à celle d’une action, mais avec un investissement moindre. Par exemple, pour acheter 100 actions d’une entreprise à 50€ l’action, il faut débourser 5 000€. Mais si on achète une option d’achat (call) sur la même action avec un prix d’exercice de 50€ et une prime de 5€, il suffit de payer 500€.

Quels sont les frais de Freedom Finance ?

Les frais de Freedom Finance sont par défaut de 0,02 € par titre (0,02 $ sur les titres nord-américains), avec un minimum de 2€ par achat. Par défaut, car il s’agit du plan tarifaire gratuit, appelé Smart. Il existe d’autres plans tarifaires payants, appelés Fix et Super. Fix est un forfait mensuel à 10 € pour une commission réduite 0,012 € par titre sur tous les achats. Super quant à lui est à 200 € mensuels pour une commission par action réduite à 0,008 €.

Aperçu des frais de Freedom Finance 👇 :


Avis Freedom Finance :
tarifs applicables aux actions et ETF

Plan tarifaire

✅ Smart

✅ Fix

✅ Super

Coût mensuel

Gratuit

10 €

200 €

Minimum imposé

Aucun

Aucun

Aucun

Frais de courtage

0,02 € (min 2 €)

0,012 € (min 1,2 €)

0,008 € (min 1,2 €)

Droits de garde

Gratuit

Gratuit

Gratuit

Frais d’inactivité

Aucun

Aucun

Aucun

Dépôts

0 à 2,5%/dépôt

0 à 2,5%/dépôt

0 à 2,5%/dépôt

Retraits

7 €/retrait

7 €/retrait

7 €/retrait

En savoir plus

Voir l'offre

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🏷️ Freedom Finance est-ce un courtier « zéro commission »?
Les frais de Freedom Finance ne permettent pas d’affirmer qu’il s’agit d’un courtier « zéro » commission, cependant l’offre promotionnelle pour les nouveaux clients accorde 30 jours sans aucun frais de courtage. Contrairement aux néo-courtiers, Freedom24 n’est pas basé sur la vente de flux d’ordres, une pratique normalement contraire aux règles de meilleure exécution au sein de l’UE

Freedom Finance freedom 24 avis prix

Voici ce qu’il faut savoir sur les frais Freedom Finance  :

  • 💸 Aucun frais d’inactivité : pas de pénalité si votre compte est inactif
  • 💰Des frais sur les dépôts par carte : ainsi des frais sur les retraits, relativement élevés par rapport à la concurrence mais heureusement ponctuels
  • ✔️ Des conversions à prévoir pour négocier les titres en USD : cours de change affichés dans la plateforme, en toute transparence, et sans marge au profit du courtier

👉 A notre avis, Freedom Finance propose des frais compétitifs par rapport aux courtiers actions concurrents. Cependant, il faut être conscient que sa tarification n’est pas adaptée à l’achat de « petites » actions : par exemple, si vous achetez 1000 titres à 1 €, cela vous fera 20 € de frais, soit 2% en frais, ce qui est assez élevé. Or si vous achetez 2 titres Amazon de 3000 € chacun, vous ne paierez que le minimum, à savoir 2 € sur le plan gratuit, soit 0,03%, un tarif ultra-compétitif !

Quelles sont les plateformes de trading de Freedom Finance ?

La plateforme de trading Finance est Freedom24 : il s’agit d’un logiciel de trading « maison » qui dispose d’une version pour ordinateur, navigateur Web et mobile. C’est l’unique plateforme de trading disponible, le compte n’étant pas compatible avec des logiciels comme MetaTrader 5 ou ProRealTime. A noter que les cours en temps réel sont fournis gratuitement dans Freedom24, et qu’il n’y a donc aucun abonnement supplémentaire à souscrire

Aperçu de la plateforme Freedom24 👇 :


Avis Freedom 24 :
la plateforme de trading

Plateformes de trading Freedom 24
(ordinateur, web, mobile)
Types d’ordres- Au marché
- A cours limité
- OCO
GraphiquesCourbe simple
Chandeliers
AlertesOui
Sécurité- Double authentification (2FA)
- SSL
Avis Google Play 4,9 sur 5 (2289 avis) 🔥
Avis App Store 3,6 sur 5 (12 avis)

🏷️ Y a-t-il des recommandations d’investissement sur Freedom24 ?
Les plateformes de trading de Freedom Finance incluent une section consacrée aux recommandations d’investissement issues de sources tierces : banques d’investissement, observateurs institutionnels. Vous lirez par exemple les notes détaillées postées par des analystes de Merrill Lynch, JP Morgan, et d’autres grandes banques d’investissement.
L’onglet « Actualités »  contient les flux d’informations utiles sur les marchés financiers, très utiles pour ceux qui apprécient de voir les fondamentaux de chaque titre.

Freedom Finance freedom 24 avis plateforme appli mobile

👉 A notre avis, Freedom24 est une plateforme complète et performante. Sa suite logicielle maison se révèle rapide à prendre en main, sans grande complexité sur les actions et ETF. Pour les options et contrats à terme, c’est autre chose, et nous les déconseillons aux investisseurs débutants. La gestion des produits négociables est très bien organisée, et comme nous l’avons vu Freedom24 applique le trading sans commission pour les nouveaux clients dans les 30 premiers jours sur la plateforme.

📱 Quel avis sur le service client de Freedom Finance ?

Notre avis sur Freedom Finance et son service client est positif. L’équipe de conseillers, basés en Allemagne et à Chypre, est réactive. D’expérience les délais de réponse par messagerie ont été très cours lors de nos tests, et bien que les échanges se soient déroulés en anglais, nous en tirons un sentiment plutôt satisfait. Le téléphone, à notre avis, est à privilégier, même si en heure de pointe, il faut attendre quelques minutes avant d’être pris en charge par un conseiller.

Moyens de contact du courtier 👇 :


Avis Freedom Finance :
le service client

🏬 AgenceNon
🕑 Amplitude horairen/c
📍 LocalisationChypre 🇨🇾
Allemagne 🇩🇪
📞 TéléphoneOui
💬 Tchat LiveOui
✉️ CourrielOui
FacebookOui
TwitterOui
⌨️ FAQOui

🏷️ Le service client Freedom Finance est-il disponible au téléphone ?
Notre avis sur le service client Freedom Finance est positif, car les conseillers sont disponibles via deux numéros : l’un en Allemagne, et l’autre à Chypre. Les deux lignes sont disponibles de 9h à 21h, heure de Paris. Toutefois, il est préférable de prendre contact par mail et d’exposer son souci technique, et demander à être rappelé par rapport à sa demande.
D’expérience cette manière de faire vous fera gagner du temps dans la résolution de votre problème.

Freedom finance avis service client
Il est donc possible de joindre Freedom Finance en prenant contact avec un conseiller francophone :

  • ⌨ Un centre de support complet : avec une base de FAQ étendue pour répondre aux premières demandes
  • 🌍Une équipe internationale : pour l’assistance sur votre compte ou demander l’aide de la communauté dans les groupes officiels Telegram, Facebook ou Twitter.

👉 A notre avis, Freedom Finance propose un service client irréprochable. Il est préférable de parler anglais pour prendre contact, car les conseillers qui vous prennent en charge ne sont pas systématiquement francophones. Ce qui est compréhensible, étant donné la couverture internationale du courtier. Un inconvénient qui ne nous semble pas rédhibitoire.

Quels sont les avis clients sur Freedom Finance ?

L’avis des clients sur Freedom Finance est positif : 80% d’avis positifs sur Freedom Finance sur TrustPilot, c’est relativement élevé pour un courtier en valeurs. Autrement dit, les clients de Freedom Finance affichent un niveau de satisfaction très important par rapport aux services proposés par le courtier. Même si la quasi-totalité des avis laissés par les clients du courtier sont de nature positive, nous n’avons pas fait l’impasse sur quelques avis clients négatifs : difficultés à joindre le support client, retraits longs et bugs sur l’application.

En résumé 👇 :


Avis clients sur Freedom Finance :
en résumé

TrustPilot4/5 (39 avis) 🔥
Google Play4,8/5 (2289 avis) 🔥
App Store3,6/(12 avis)
Sentiment global ✅ Service client réactif et professionnel
✅ Tarification attractive
✅ Simplicité et rapidité de la plateforme
de trading

Les avis positifs des clients Freedom Finance sont :

  • 👨‍💼 Un excellent service client : principale source de satisfaction, le service client de Freedom Finance semble faire beaucoup de satisfaits
  • 💸Des tarifs compétitifs par rapport à d’autres courtiers : un autre élément de satisfaction réside dans les tarifs globalement satisfaisants, surtout en comparaison d’autres courtiers actions en ligne
  • 💻Rapidité et simplicité d’utilisation  : de nombreux commentaires sont élogieux à propos de la simplicité d’utilisation des plateformes de trading et la rapidité avec laquelle les consommateurs peuvent effectuer leurs opérations

Les avis négatifs des clients concernent principalement des situations personnelles et des cas exceptionnels : quelques bugs constatés, difficultés à joindre le service client et des retraits longs.

Freedom finance avis cilents

👉Les avis clients sur Freedom Finance indiquent un un haut niveau de satisfaction, même s’il faut aussi mentionner que les avis ne sont pas tout à fait représentatifs de toute la clientèle du courtier. Ils sont en tout cas suffisants pour écarter l’idée que Freedom Finance soit une arnaque ou fournisse à ses clients des services de mauvaise qualité.

Comment ouvrir un compte sur Freedom Finance ?

Pour ouvrir un compte sur Freedom Finance, il y a 5 étapes :

  1. S’inscrire via le site ou l’appli
  2. Renseigner une adresse email
  3. Créer un mot de passe
  4. Confirmer son adresse email
  5. Faire vérifier son compte

🏷️ Quels documents pour faire vérifier son compte Freedom Finance ?
Pour ouvrir un compte sur Freedom France, vous devez fournir des documents justificatifs. Ces pièces justificatives sont à transmettre sous forme de photo ou sous forme numérisée : pièces d’identité récentes (CNI ou passeport de préférence), justificatif de résidence (facture d’électricité ou de gaz) et les 13 chiffres du numéro fiscal de référence (avis d’imposition).
Une fois ces justificatifs donnés, un petit questionnaire de profilage doit être rempli, qui est assez rapide.

Freedom Finance ouverture compte avis

En ouvrant votre compte Freedom Finance, notez donc les aspects suivants :

  • 📧Par email uniquement : l’ouverture d’un compte Freedom24 peut être faite avec un email mais pas avec un numéro mobile
  • ✅ La vérification est impérative : aucun dépôt n’est possible tant que votre compte n’est pas vérifié
  • 📱Activez l’authentification en deux temps : vous avez le choix entre Google 2FA et SMS 2FA. L’une utilise l’appli Google Authenticator et l’autre se fait par un SMS envoyé sur votre mobile à chaque connexion

👉 A notre avis, Freedom Finance fait dans le classique pour son ouverture de compte, il n’y a aucune complexité à craindre. Notez que 30 jours de frais gratuits sont offerts ! Cette offre promotionnelle inclut un accès à la plateforme Freedom24, l’application mobile gratuite, les notifications par SMS gratuites et les dépôts gratuits sur le compte, par carte bancaire ou par virement bancaire.

Avis sur Freedom Finance : en conclusion

Avis Freedom Finance : conclusion Notre avis sur Freedom Finance est positif. Freedom Finance est un courtier en Bourse intéressant pour un premier investissement sur les marchés américains. Par son interface intuitive et facile à manier (Freedom24), le courtier vous donne accès à une large gamme de produits financiers très classiques, adaptés à un investissement « en bon père de famille » : actions, ETF, obligations.

Freedom Finance intéressera aussi les investisseurs actions plus chevronnés. avec son offre de 800 000 options, car cela leur permet de diversifier et d’optimiser leur portefeuille (les options étant des contrats financiers qui donnent le droit d’acheter ou de vendre un actif sous-jacent à un prix fixe à une date donnée ou avant). Les options permettent de limiter le risque à la prime payée, tout en offrant un potentiel de gain illimité dans le cas des options d’achat. C’est un instrument puissant sur les marchés américains.

Freedom Finance est un courtier régulé en Europe par la CySEC (Chypre), qui vous garantit un niveau de sécurité et de transparence élevé. Il est également coté au Nasdaq sous le symbole FRHC, ce qui témoigne d’une certaine crédibilité sur le marché. Il vous offre enfin un service client de qualité, avec des conseillers disponibles et compétents. Sachez toutefois que le service client est essentiellement anglophone pour l’heure.

Résumons pour finir les principaux avantages du courtier :

  • Une plateforme de courtage autorisée et régulée
  • Plus de 1 000 000 d’instruments
  • Des frais attractifs
  • Sa plateforme Freedom24 intuitive, claire et fiable
  • Freedom Finance permet d’acheter des actions 7 jours sur 7 et 24 heures sur 24
  • Une ouverture de compte rapide

Quant à ses inconvénients :

  • Des frais inadaptés à l’achat de « petites » actions
  • Des moyens de dépôt et retrait limités à la carte bancaire et au virement bancaire

Les investissements en valeurs mobilières et autres instruments financiers comportent toujours un risque de perte de votre capital.

Une suggestion ou l’envie de donner votre avis sur Freedom Finance ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques. 🙂