Fondé en 2007, eToro est un courtier en ligne très populaire grâce à une politique marketing intense sur internet. Le courtier propose d’investir en bourse avec un argument choc : l’absence de commission sur les actions. eToro met également en avant son service de social trading avec lequel il est possible de copier les stratégies des meilleurs traders inscrits chez le courtier en temps réel.
Devant de tels arguments affichés, notre avis sur eToro a pour but de tenter d’aller au delà du marketing pour vérifier ce qu’il en est vraiment, mais aussi d’analyser sa fiabilité qui est régulièrement interrogée.
eToro est-il fiable ? Est-ce qu’il s’agit d’une arnaque ? Quels sont les frais sur eToro ? Y’a t-il réellement une absence de commissions sur les actions ? Sur quels marchés peut-on investir avec eToro ? Comment fonctionne le trading social sur eToro ? Est ce qu’il s’agit d’un outil de trading risqué ? Quel est l’avis des clients sur eToro ? Quelle est l’offre de formation d’eToro pour les débutants ? Autant de questions auxquelles nous allons tâcher de répondre dans ce test d’eToro !
Notre avis eToro résumé
Quels sont les avantages et inconvénients de eToro ?
Avantages et Inconvénients |
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✔️ Courtier fiable et régulé ✔️ Une des meilleures appli web & mobile du marché ✔️ 0 commission sur les Actions ✔️ Service client réactif et utile ✔️ Sécurité Compte importante (20k + 1m € via la Lloyd’s) ✔️ Une large gamme de cryptos disponible ✔️ Adapté pour les débutants ✔️ Trading Social intéressant pour débuter ✔️ Notes positives des clients (plateformes certifiées) ✔️ Offre de trading assez large | - Des frais de conversion sur les dépôts et retraits en euro - Le compte de trading libellé uniquement en dollar - Absence de SAV par Téléphone |
⭐ L'avis des clients | TrustPilot : 4,1/5 (12 106 avis) Sentiment général des clients : ✔️ Plateforme très ergonomique ✔️ Frais compétitifs ✔️ Service client améliorable ✔️ Manque de pédagogie sur les frais de conversion (dépôt / retrait) |
🕵️ Notre avis sur eToro | 15/20 |
3,9/5 sur 3459 avis | |
4,3/5 sur 98294 notes 🔥 | |
- Pas de notes disponible sur la fanpage - 2,2m de « J’aime » |
eToro : inscription, dépôt et retrait
Pour ouvrir un compte eToro vous devez :
- Remplir le formulaire d’inscription
- Fournir les justificatifs
- Déposer vos fonds
- Faire son premier Trade
- Retrait d’argent
1. Remplir le formulaire d’inscription
Le formulaire d’inscription est assez simple à remplir et ne vous demandera que quelques minutes. Il vous suffira de renseigner les informations classiques tels que le nom, le prénom, votre adresse postale, adresse mail et numéro de téléphone.
Il sera aussi demandé de choisir un identifiant eToro ainsi qu’un mot de passe, ces données constitueront votre login eToro.
Reste alors l’étape d’accepter les conditions générales d’eToro ainsi que la politique de confidentialité du courtier, et de cliquer sur « « Créer un compte ».
2. Fournir les justificatifs
Cette étape consiste simplement une fois votre profil crée d’aller uploader une pièce justificative pour vérifier votre identité ainsi qu’un justificatif de domicile. Dans votre espace eToro, il faut pour cela aller dans « Compléter profil », répondre à quelques questions rapides et uploader vos documents.
Veillez à ce qu’ils soient bien lisible pour en favoriser le traitement par le service client et ainsi gagner du temps. Si vous prenez vos justificatifs en photo avec votre smartphone, faites en sorte que l’éclairage soit net et les informations facilement identifiables.
3. Déposer vos fonds
La dernière étape de l’ouverture du compte eToro est le versement du minimum de dépôt qui est de 50$. Pour cela, rendez vous dans la rubrique « Déposer des Fonds » (en rouge dans l’encadre ci-dessous) en bas à gauche du menu latéral. Il ne vous restera plus alors qu’a indiquer le montant que vous désirez déposer et dans quelle devise, puis de sélectionner le mode de paiement que vous désirez utiliser
. Vous avez le choix entre plusieurs méthodes : virement bancaire, carte bancaire, Paypal, Neteller. Une fois ces paramètres renseigné, il ne vous resta plus qu’à cliquer sur « Soumettre » pour enclencher la demande de dépôt de fonds.
4. Faire son premier Trade
Pour réaliser votre premier trade, il vous suffit simplement de vous rendre sur le marché puis sur l’actif que vous désirez.
Par exemple si vous désirez acheter l’action Apple (APPL) avec eToro, il faut commencer par se rendre dans l’espace « Actions » taper « Apple » dans la barre de recherche d’eToro puis sélectionner la bonne valeur, à savoir APPL.
Ensuite, pour acheter l’action APPL, il faut cliquer sur « Investir » en haut à gauche de la plateforme.
Puis, il vous faut définir les caractéristiques de votre ordre (au marché, taille de la position, effet de levier, stop loss, take profit…). Une fois ces étapes effectuées vous pouvez cliquer sur « Ouvrir la position » qui aura pour effet de déclencher l’ordre (dans notre exemple à l’achat).
Vous pourrez ensuite retrouver le récapitulatif de votre ordre dans la section « Portefeuille » de la plateforme, où vous aurez la possibilité de faire des modifications sur votre ordre, ainsi que de suivre l’évolution des performances de votre trade.
5. Retrait
Vous pouvez retirer votre argent en toute sécurité avec eToro. Une procédure simple, claire, rapide, suivie en temps réel et accompagnée au besoin par un conseiller client d’eToro. Nécessitant au maximum 1 jour du côté du broker, retirer son argent du compte eToro peut prendre jusqu’à 8 jours en raison du traitement effectué par votre fournisseur de carte bancaire ou un autre moyen de paiement.
Un petit bémol vient des frais de retrait (5$ + marge de change de 50 à 250 pips), qui rendent les « petits » retraits onéreux.
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Durée traitement par eToro | 24h max |
Durée réception des fonds | De 24h à 8 jours selon mode de dépôt initial : - Carte Bancaire : 3 à 8 jours ouvrés - Virement : 3 à 8 jours ouvrés - e-wallets (Paypal…) : 1 à 2 jours ouvrés |
Montant retrait min. | 30$ |
Retrait des fonds | - A tout moment depuis la plateforme - 7 jours de carence si dépôt réalisé via Virement |
Frais de retrait | - 5$ + frais de conversion de 50 à 250 pips selon mode de dépôt initial - Moins 50% si Statut Platinum ou Platinum+ (25k $ ou 50k$ d’équité réalisée) - Gratuit Statut Diamond (250k$ d’équité réalisée |
Annuler un retrait | Possible (si non déjà validé par eToro) |
Suivi Temps Réel | Oui |
Notification Mail | - Retrait effectué - Prise en charge du retrait |
Conseiller Dédié | Oui, si besoin pour assistance |
Il est très facile de retirer son argent avec eToro. La procédure se réalise directement en ligne dans la section dédiée, en renseignant le montant à retirer et le tour est joué. eToro met maximum 24 heures à traiter votre demande, délai auquel vient ensuite s’ajouter le délai lié au mode de dépôt qui peut être de 24/48h avec un e-wallet type Paypal ou de 3 à 8 jours max via une carte bancaire ou si le dépôt a été fait avec un virement bancaire. Notez que votre profil doit être vérifié et validé pour réaliser une demande de retrait.
La procédure du coté d’eToro prend 24h maximum, ce qui fait que la prise en charge de votre demande de retrait par le courtier est rapide. Ensuite, tout dépend de la méthode utilisée pour déposer de l’argent sur eToro. Si vous avez opté pour un virement bancaire ou un dépôt via CB, il faudra entre 72h et 8 jours max pour voir l’argent sur votre compte.Les e-wallets type Paypal sont plus rapides, avec en moyenne des délais de 48h, et si vous avez opté pour une CB, les banques en ligne / néobanques semblent plus rapides que les banques traditionnelles.
Investir en bourse avec eToro : ce qu’il faut savoir
eToro permet d’investir en actions, cryptomonnaies, matières premières, devises ou encore de miser sur des indices. Le choix est varié et large, et s’adresse autant aux débutants (actions, ETF) qu’aux traders sans distinction de niveau (CFD sur actions, Forex, indices, etc.).
L’offre de Trading eToro |
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Marchés | Offre | Avantage Principal | En savoir plus |
Actions (en Direct) | 2590 actions sur 13 marchés financiers | ✔️ 0% de commissions sur les actions ! | |
Cryptos | 37 cryptos avec une blockchain vérifiée (BTC, ETH, DOGECOIN…) | ✔️ Levier modifiable pour gérer son risque | |
ETF / Trackers | 256 fonds ETF du monde entier | ✔️ Frais de gestion bas | |
Forex | 49 paires de devises du monde entier | ✔️ Variable selon Devise | |
Matières premières | 32 matières premières (Or, Sucre, Pétrole WTI…) | ✔️ Les Meilleurs Traders d’eToro sur l’Or copiable via Copy Trading ! | |
Indices | 13 Indices (CAC40 , DAX40, NASDAQ…) | ✔️ Variable selon Indice | |
Vente à Découvert | Possible Via CFD |
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Marchés Non Proposés | Obligations | Futures | Warrants |
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Règlement Différé (SRD) | Non proposé |
Actions
eToro propose un nombre tout à fait respectable de titres disponibles, se focalisant surtout sur les actions à fort volume de transaction. Les actions ne sont toutefois pas détenues en direct, mais permettent tout de même de percevoir des dividendes lorsqu’il y en a un. Signalons qu’eToro a choisi de proposer l’accès aux principales places financières seulement (donc Euronext, Nyse, Nasdaq) : le courtier mise visiblement sur la qualité plutôt que sur la quantité.
On note que l’absence de commissions sur les actions est un des points clés de l’offre, permettant de réaliser des économies certaines en comparaison d’autres courtiers.
Cryptos
eToro propose les 37 cryptomonnaies (trading CFD) avec la plus forte capitalisation (Bitcoin, l’Ethereum, le Ripple…), donc orientée vers les débutants en cryptos. L’offre d’eToro pour les cryptos est à notre avis clairement limitée aux plus populaires, et comme les autres brokers fait l’impasse sur les nouveaux projets Cryptos et la DeFI.
Les spreads d’eToro sont très compétitifs, même quand on les compare aux plateformes crypto spécialisées ! eToro propose de nombreux et intéressants CFD associant le Bitcoin.
ETF
eToro propose les 250 principaux ETF du marché dans son offre, c’est-à-dire ceux qui sont les mieux notés par Morningstar et/ou avec les encours les plus importants. Il y a principalement des ETF sur indices et des ETF sectoriels. Les ETF gérés par les sociétés iShares, SPDR et Vanguard y sont les plus représentés.
Un point positif, puisque les fonds iShares sont connus pour avoir les frais de gestion les plus bas. Nous avons toutefois remarqué que le courtier ne mettait pas à disposition sur sa plateforme les documents d’information normalement attachés à chaque ETF. Un oubli d’eToro à notre avis sans conséquences.
Forex
eToro propose 49 paires de devises, incluant les 7 paires “majeures” et 42 paires “mineures” et “exotiques”. L’offre d’eToro pour les devises est donc à notre avis suffisante pour un trader Forex débutant, très souvent limité à 2 voire 3 paires choisies parmi les plus populaires. Grand avantage : les spreads d’eToro sont parmi les plus compétitifs du marché.
Un autre point positif d’eToro par rapport aux brokers Forex concurrents réside dans sa gestion du levier : celui-ci peut être modifié à chaque prise de position, dans une fourchette allant de x1 à x30. À l’ouverture d’une position, eToro vous donne donc le choix entre utiliser ou non l’effet de levier, ce qui est très avantageux pour un trader débutant.
Matières premières
eToro propose en réalité 13 matières premières et un nombre variable de contrats à terme sur le pétrole. L’offre d’eToro pour les matières premières est à notre avis limitée à l’essentiel, puisque les traders débutants négligent systématiquement les matières agricoles et les énergies pour se concentrer sur l’Or.
Grand avantage : la plateforme de trading social d’eToro réunit quelques-uns des meilleurs traders au monde sur l’Or, et leurs portefeuilles peuvent être librement consultés et copiés via la fonctionnalité de copy trading. Très pratique pour comprendre comment trader ces actifs complexes, et qui dépendent de multiples facteurs géopolitiques qui échappent aux traders débutants.
Indices
eToro propose en réalité les 12 indices boursiers les plus importants (SP500, Dow Jones, Nasdaq…) et 1 indice du dollar américain. L’offre d’indices d’eToro est à notre avis limitée par rapport aux brokers concurrents, car il y manque par exemple des indices de pays émergents, les indices sectoriels et les indices de volatilité comme le VIX.
Les indices sont tradés par le biais d’un CFD, autrement dit un instrument qui permet de parier à la hausse comme à la baisse, avec un effet levier. Un point positif d’eToro pour les indices se situe justement sur la gestion du levier : celui-ci peut être modifié à chaque prise de position, entre x1 et x20. À l’ouverture d’une position, eToro vous donne donc le choix entre utiliser ou non l’effet de levier, ce qui est pratique pour les débutants.
eToro est le courtier avec l’univers d’investissement le plus intéressant du marché. Cela peut paraître paradoxal en raison de son positionnement “débutants”, mais la diversité de produits chez eToro est frappante : actions, ETF, Forex, matières premières, indices et cryptomonnaies Il y a même la possibilité d’investir sur des traders, par le biais de produits “clés-en-mains” comme les Top Trader CopyPortfolios : en somme, c’est comme si vous aviez 50 traders qui travaillent pour vous ! Avec eToro, on n’investit donc pas que dans des actifs financiers, mais aussi dans des stratégies et même des traders/investisseurs de renom. Une approche absolument inédite qui en fait un de nos courtiers favoris.
Notre avis sur le trading social eToro
Pour bien comprendre l’environnement de trading social proposé par eToro, il faut savoir que ce dernier est basé sur deux principaux outils :
- CopyTrader : un service qui permet de « copier » le portefeuille d’autres traders présents sur eToro, accessible dès 200$
- CopyPortfolio : un service permettant d’accéder à une sélection de portefeuilles composés par eToro, dans lesquels on peut investir un capital à partir de 1.000$
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✔️CopyTrading | ✔️CopyPortfolio |
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Nature du service | Copier des Traders Particuliers Automatiquement | Copier des portefeuilles |
Capital min. | 200$ | 1000$ |
Sélection par | - Rendement | - Popularité |
Visibilité des prises de positions | Temps réel | Temps réel |
Marchés | - Actions | 61 Portfolios copiables : |
Statistiques | - Performances | - Performances |
Journal de Trading | Oui (stratégie, analyses…) | Oui (stratégie, analyses…) |
Interaction Possible | Oui | Oui |
Exemples de Performances | 70% annuel en moyenne ⚡ | 20% par an |
Frais supplémentaire | Non | Non |
En savoir plus |
CopyTrading
Voici les éléments importants à retenir sur le fonctionnement et les avantages de CopyTrader :
- Pouvoir copier les meilleurs traders d’eToro : le service permet de copier les stratégies de trading des traders du monde entier inscrits sur la plateforme et profiter de performances annuelles à deux chiffres, avec la possibilité de suivre jusqu’à 100 traders simultanément. Des chiffres qui peuvent paraître importants, mais qui doivent être nuancés, comme nous l’expliquons plus bas
- Un moyen pratique de découvrir le trading : tout est automatisé une fois la sélection des traders réalisée, avec une configuration simplifiée. Le trading social est une manière pour les traders débutants d’apprendre des techniques de trading. Le débutant peut utiliser le trading social comme un indicateur (sentiment des traders) afin de prendre des décisions. Par contre ,suivre les autres en toute confiance est très risqué, le trading social eToro devant être utilisé pour aider à la prise de décision et non pas pour copier aveuglément les autres traders eToro
- Un service compétitif et accessible : service disponible dès 200 $ d’investissement et sans frais supplémentaire, ce qui reste donc assez accessible. Attention toutefois : un montant minimum sera appliqué pour chaque position copiée de 1$
- Une démarche limitée dans le temps : bien qu’intéressante, le trading social proposée par Etoro ne saurait remplacer un apprentissage réel des marchés financiers, mais doit plus s’appréhender comme un moyen de découvrir l’investissement boursier pour débutant
- Une maîtrise relative du risque : eToro fournit un ensemble d’indicateurs pertinents pour apprécier chaque trader copiable (score de risque, nombre de trades par semaine, durée moyenne de la position, graphiques de performances), mais il faut avoir conscience que les rendements passés d’un trader aussi performant soit-il ne garantissent en rien ses rendements futurs.
CopyPortfolio
Voici les éléments importants à retenir sur le fonctionnement et les avantages d’un CopyPortfolio :
- Pouvoir investir sur les meilleures opportunités : investir au choix sur les traders les plus performants (TopTrader CopyPortfolios), les marchés les plus performants (Market CopyPortfolios) ou sur les meilleures stratégies de sociétés d’analyse financière partenaires d’eToro (Partner CopyPortfolios). Les meilleurs CopyPortfolio eToro affichent des rendements annuels à deux chiffres
- Un moyen pratique de diversifier ses investissements : tout est automatisé, le capital est géré professionnellement par les analystes eToro, chaque CopyPortfolio est analysé et optimisé régulièrement et vous êtes informé en temps réel
- Une maîtrise plus importante du risque à long terme : le service offre la possibilité de vérifier la performance, la composition du copyPortfolio et même de lire une description détaillée de la stratégie d’investissement
- Un produit très attractif mais haut de gamme : service accessible seulement à partir de 1.000 $ (en fonction du produit sélectionné) par CopyPortfolio et avec une vérification préalable des connaissances techniques par eToro. Aucun frais de gestion n’est appliqué sur le service, et aucune commission de transaction n’est appliquée car l’investissement dans un Market Portfolio sur actions (0% commission sur les actions).
Toutefois les achats et ventes réalisés par un CopyPortfolio génèrent toujours des spreads eToro - Une démarche comportant des risques : toute l’analyse est réalisée par eToro, mais il est nécessaire de suivre les règles de money management
Notre avis sur eToro et son service de trading social est globalement positif. eToro propose un modèle de trading social simple, facile à utiliser et fiable à travers 2 principaux outils adaptés en fonction des profils. Il s’agit d’une option très intéressante pour découvrir le trading pour les débutants.
Copier un trader expert sur eToro ou une stratégie eToro n’est cependant pas une garantie de faire des trades gagnants. Avec CopyPortfolio, eToro affirme réaliser une vérification des antécédents des traders copiables, en plus de noter le niveau de risque de leurs transactions. Pour autant, le client n’est pas à l’abri de pertes en capital puisque CopyPortfolio marche dans les deux sens. Le trader doit absolument comprendre la stratégie de trading, les paramètres de risque, les coûts, les rendements avant d’utiliser cette fonctionnalité d’eToro. La maîtrise du risque qui reste relative, étant dépendante d’autres traders que soi, invitant donc à la prudence.
eToro est-il une arnaque ?
eToro est un broker absolument de confiance. Régulé et contrôlé par de multiples organismes officiels en France et dans le monde (CySec, FCA, FinCEN, ASIC, BAFIN…), le courtier fait preuve de beaucoup de sérieux et de rigueur pour être en conformité.
Politique de dépôt / retrait fiable, sécurité de la plateforme de trading, transparence des tarifs et solidité financière (IPO à venir), protection importante des comptes clients, pédagogie face aux risques du trading… Aucun élément ne peut venir questionner la fiabilité du courtier.
Réglementation et Régulation
La manière dont eToro est régulé et contrôlé par de multiples autorités financières démontre à elle seule qu’eToro n’est pas une arnaque. D’abord régulé par la Cysec, il est aussi régulé par de nombreuses autorités financières dans le monde (FCA au Royaume-Uni, l’ASIC en Australie…) très strictes sur l’analyse des activités du courtier, et ce particulièrement vis-à-vis des particuliers.
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Régulation | 5/5 ⭐ |
Pays de Régulation principal | Chypre 🇨🇾 |
Autres Régulations | FCA (Royaume-Uni 🇬🇧) FinCEN (Etats-Unis 🇺🇸 ) ASIC (Australie 🇦🇺) BAFIN (Allemagne 🇩🇪) etc . |
Organisme de régulation | Chypre (CySEC) 🇨🇾 |
Autorisé en France | Oui ✔️ |
Protection des dépôts | - 20k€ via l’ICF garanti par l'UE 🇪🇺 - Jusqu’à 1million € ( Lloyd’s of London) 🇬🇧 |
Protection Soldes Négatifs | Oui |
Modèle de Courtage | Market Maker |
Historique Manipulation des Cours | Aucun |
Aucune anomalie à relever en ce sens, eToro respecte toutes les règles, normes et directives. Plus encore, avec l’introduction boursière prochaine d’eToro, difficile d’imaginer une arnaque cotée en Bourse à Wall Street : le courtier aurait tout à perdre ne serait-ce qu’un point de vue financier et en termes de réputation à agir de manière frauduleuse.
eToro paie quelque peu en termes d’image de marque son choix de s’être domicilié à Chypre, comme beaucoup de courtiers, pour les avantages fiscaux que le pays propose et évidemment pas pour agir de manière frauduleuse, étant donné les enjeux pour le broker décrits plus haut.
Mais paradoxalement, le moins que l’on puisse dire c’est qu’il surcompense cet “handicap d’image” lié à Chypre en proposant davantage que les autres en termes de sécurité et de sérieux : protection des comptes jusqu’à 1 million d’euros (contre 20k pour les autres en moyenne), très large dispositif de formation pour les débutants avec un vrai focus sur la gestion des risques, leviers adaptés par marché, politique de dépôt et retrait fiable, réponses systématiques aux objections des clients sur les plateformes d’avis certifiées…
Sécurité et protection du compte
eToro propose des mécanismes de protection des fonds qui sont largement supérieurs aux exigences des régulateurs européens. D’abord, l’Europe par l’intermédiaire de l’ICF (Investor Compensation Fund) garantie votre compte à hauteur de 20.000€.
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Caractéristiques | Situation du courtier |
3,9/5 sur 9662 avis clients | |
4,3/5 sur 98294 notes 👍 | |
3,9/5 sur 3 573 avis | |
⭐ Avis Client eToro | 4,75/5 sur 1794 avis 🔥 |
Date création | 2007 |
Nombre Clients | +20 millions |
Siège Social | Israël 🇮🇱 + 10 bureaux dans le monde |
Investisseurs | Pingan, CommerzVentures Spark Capital, BRM Group |
Capitalisation Boursière | 2,5 milliards $ (2020) |
Chiffre d’affaires | 605 million $ (2020) |
Transparence équipe dirigeante | Totale |
Niveau de Régulation | 5/5 ⭐ |
Pays de Régulation principal | Chypre 🇨🇾 |
Autres Régulations | - FCA (Royaume-Uni 🇬🇧) - FinCEN / FINRA (Etats-Unis 🇺🇸 ) - ASIC (Australie 🇦🇺) - Gibraltar (GFSC 🇬🇮) etc |
Organisme de régulation | Chypre (CySEC) 🇨🇾 |
Protection des dépôts | - Jusqu’à 20k€ via l’ICF 🇪🇺 (Investor Compensation Fund) garanti par l’UE - Jusqu’à 1 million € (garantie fournie par Lloyd’s of London) 🇬🇧 |
Compte ségrégué | Oui |
Protection Soldes Négatifs | Oui |
Historique de Manipulation des Cours | Aucun |
Aussi, et c’est là le vrai plus d’eToro pour la protection des comptes, tous les comptes eToro sont, en plus des 20.000€, protégés automatiquement par le biais d’une assurance de 1.000.000€ souscrite par eToro pour tous ses clients chez Lloyd’s, un assureur britannique de référence. Difficile d’imaginer qu’un courtier frauduleux mette autant de moyens pour protéger le capital de ses clients.Aussi, ces protections interviennent en cas de faillite d’un courtier en Bourse.
Une situation hautement improbable dans la mesure où eToro est une multinationale qui a déjà levé 162 millions $ depuis 2007 et qui est actuellement valorisée à 2,5 milliards de $. Par ailleurs, les fonds des clients sont gérés séparément des fonds d’exploitation du broker, via des comptes ségrégués. Une caractéristique importante d’eToro réside dans la ségrégation entre dépôts clients et fonds propres du broker. Cette séparation est d’ailleurs imposée par les règles européennes.
Chez eToro, les fonds des clients sont donc déposés dans des banques partenaires. Enfin, pas d’historique de manipulation des cours au détriment de ses clients, aucune condamnation par les organismes de régulation, ce qui n’est pas forcément le cas de « gros » courtiers CFD / Forex condamnés pour avoir manipulé le slippage au détriment des clients.
Les dépôts et retraits sont enfin totalement fiables et sécurisés avec le courtier eToro. Pour les dépôts, eToro propose des méthodes de dépôts variées, la plupart d’entre eux permettent de déposer des fonds de manière instantanée sur son compte de trading, à l’exception du virement bancaire qui prend entre 4 et 7 jours, mais avec l’avantage de n’avoir pas de plafond, tandis que les autres méthodes sont limitées soit à 40k$ ou à 10k$.
Tarifs eToro : frais et commissions
Frais : ouverture de compte, dépôt et retrait
eToro Avis : les frais |
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Frais de dépôt | - Par Virement : 50 pips - Par CB / e-Wallet : 150 pips |
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Frais de retrait | - 5$ de frais fixes + 50 pips - Moins 50% si Statut Platinum ou Platinum+ - Gratuit si Statut Diamond |
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Frais d’inactivité | 10$ par mois (si connexion inactive pendant 12 mois) |
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Transparence des Frais | Excellente | |
Lisibilité des Frais | Bonne |
Tout d’abord, il est à mentionner qu’il n’y a pas de commissions ou frais pour l’ouverture d’un compte de trading eToro, elle est totalement gratuite.
Pour déposer des fonds sur eToro, les frais à prévoir sont des frais de change de 50 ou 150 pips (50 pips avec un virement et 150 pips en CB ou via Paypal) sur vos dépôts en euros, qui sont convertis en dollars, la monnaie unique de la plateforme. Par exemple : si vous déposez 1000€ et que 1€ = 1,20$, votre compte de trading sera crédité de 1195$ (ou 1185$ ) au lieu de 1200$. En effet, les euros déposés sont convertis en dollars, la monnaie unique de la plateforme. Le taux de conversion EUR/USD est alors minoré de 50 pips au profit d’eToro pour un dépôt par virement (150 pips par carte bancaire).
Pour retirer des fonds sur eToro vers votre compte personnel, une commission fixe de 5$ sera appliquée avec en plus des frais de change de 50 pips. Par exemple : si vous retirez 1000$ et que 1€ = 1,20$, votre compte bancaire/portefeuille sera crédité de 825,73 € au lieu de 833,33 €. En effet, eToro commence par prélever sa commission fixe de 5 $, puis convertit vos dollars en euros à un taux de change majoré de 50 pips à son profit.
En cas d’inactivité sur votre compte de trading eToro, il existe des frais de 10$ par mois, mais prélevés uniquement à partir du 12ème mois sans prise de position. Notez qu’ils seront prélevés aussi longtemps que vous restez inactif.
Frais de trading
Frais eToro |
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Instrument | Niveau | Commission |
Actions et ETF | Faibles | Spread variable |
CFD Actions & ETF | Moyens | Spread fixe : 0,09% + Détention |
Devises | Faibles | Spread variable + Détention |
Indices | Faibles | Spread variable + Détention |
Matières premières | Faibles | Spread variable + Détention |
Cryptomonnaies | Faibles | Spread variable + Détention |
Retraits de fonds | Elevés | 5$ par retrait |
Dépôts de fonds | Faibles | 0$ |
Tenue de compte | Faibles | 0$ |
Frais d’inactivité | Elevés | 10$ par mois (à partir du 12ème mois d’inactivité) |
Les frais pour l’achat d’actions sont d’ETF 5en direct° sont gratuits : eToro n’applique aucune commission pour l’achat de ces deux produits. Par l’intermédiaire de CFD (non direct), il faudra prévoir 0,09% à chaque ordre d’achat / vente d’actionS et d’ETF. Il faut y ajouter des frais de conservation (“overnight”) sur les positions CFD avec levier conservées au-delà d’une journée.
Pour trader les cryptos, les frais d’eToro démarrent à 0,75% sur le Bitcoin, qu’il s’agisse d’un achat ou d’une vente. Là aussi, il faut y ajouter des frais de conservation pour toutes positions CFD avec levier maintenues au-delà d’une séance.
Pour trader le Forex, les frais avec eToro démarrent à 1 pip sur la paire EUR/USD (environ 0,0042%). A ce spread ultra-compétitif, il faut ajouter des frais de conservation (“overnight”) sur les positions CFD avec levier conservées au-delà d’une journée
Pour trader les matières premières, les frais avec eToro sont par exemple de 5 pips sur le Pétrole (environ 0,069%). Là aussi, il faut y ajouter des frais de conservation (“overnight”) sur les positions CFD avec levier conservées au-delà d’une journée.
Les tarifs d’eToro sont compétitifs. L’absence de commission pour les actions est un avantage certain, qu’il s’agisse de titres européens ou de titres cotés sur les places nord-américaines. Les spreads réduits sur les CFD constituent aussi un atout, car ils placent eToro parmi les brokers CFD les moins chers du marché. Une compétitivité qui aurait pu être encore meilleure sans les frais de conversion pour les dépôts et retraits, même si ces derniers restent raisonnables.
Notre avis sur le service client eToro
Seul bémol, l’absence de service client par téléphone qui aurait été un vrai plus, le courtier ne proposant qu’une assistance 100% en ligne (chat / ticket d’assistance) pour répondre aux demandes des clients.
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Compte eToro* | ✔️ Silver | ✔️ Gold | ✔️ Platinum | ✔️Platinum+ | ✔️ Diamond |
Localisation | Israël 🇮🇱 |
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Horaires | Ouvert du dimanche 18h au Vendredi 19h30 |
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Langues | Français 🇫🇷, Anglais 🇬🇧, Allemand 🇩🇪 |
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Mode de Contact | 100% en Ligne (Ticket , LiveChat, Réseau Social) |
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Chargé dédié | Non | Non | Oui | Oui, avec session Zoom | Oui, avec session Zoom |
Assistance possible pour retrait | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui |
FAQ | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui |
Chat Bot | Non | Non | Non | Non | Non |
SAV via Twitter, Facebook | Non | Non | Non | Non | Non |
Aide entre les membres | Oui, via réseau social eToro |
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En savoir plus |
Les modes de communication d’eToro pour son service clientèle sont 100% en ligne. On peut citer le ticket d’assistance, le livechat avec un conseiller et aussi les régulières interventions du SAV dans le réseau social d’eToro (eToro Social) pour répondre aux demandes des clients.. Il n’y a pas de service clientèle téléphonique.
Notez également que si vous avez un dépôt de plus de 25.000$ vous pouvez obtenir un conseiller dédié.
La lecture des avis clients clients laisse à penser que le service client est très réactif, et ce peu importe le mode de communication utilisé. L’avantage réside aussi dans la possibilité de se faire aider en parallèle si besoin par les autres membres d’eToro en postant un message sur le réseau social eToro Social, qui compte des millions de membres.
Il est enfin possible d’avoir un conseillé dédié si vous disposez d’un compte eToro avec un dépôt de minimum 25.000$. Notez que si votre encours est de 50.000$ ou de 500.000$ et au-delà, eToro vous propose même la possibilité de pouvoir dialoguer en visioconférence avec votre conseiller dédié.
Notre avis sur la plateforme eToro
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Ergonomie | 4,5/5 ⭐ |
Vitesse / Réactivité | 5/5 ⭐ |
Qualité d’Exécution | 4,5/5 ⭐ |
Esthétique | 4,5/5 ⭐ |
Sécurité | 5/5 ⭐ (2FA, Touch ID...) |
Versions Disponibles | - Web - App Mobile Pas de version Desktop |
Expérience de Trading & Outils d’Analyse | 4,5/5 ⭐ |
Trading Social | Oui |
Copie des Traders | Oui, CopyTrader |
Investissement Gestion Pilotée | Oui, CopyPortfolios |
Notes sur les stores | Play Store : 4,2/5 (100k+ avis) App Store : 4/5 (18k+ avis) 🔥 |
Compte démo | Oui, jusqu’à 100.000$ Sans limite de durée |
Niveau sécurité, rien à redire, avec tout ce qu’il faut pour trader dans les meilleures conditions. La conception de la plateforme ferait presque oublier qu’investir sur les marchés a évidemment toujours une conséquence, alors attention à ne pas trop se laisser aller à la facilité d’exécution !
A notre avis, eToro propose la plateforme la plus ergonomique pour un trader ou un investisseur débutant. Par rapport à des plateformes comme MetaTrader ou ProRealTime, la plateforme eToro est moins austère, moins complexe et présente les informations essentielles avec les bons visuels.
Le gros point positif, c’est à notre avis la facilité de prise en main et de navigation, grâce à des fonctionnalités très pratiques comme les raccourcis de la page d’accueil et le mini-moteur de recherche qui permet de gagner du temps et en efficacité. Seule critique, la simplification presque à outrance de la plateforme qui a aussi comme inconvénient de tendre à faire oublier le processus de réflexion et d’analyse qui doit présider à n’importe quelle démarche d’investissement.
Notre avis sur l’appli mobile eToro
3 principaux points sur l’app de trading eToro à retenir :
- La prise en main est facile et rapide, ce qui facilite la navigation notamment dans tout ce qui relève de la recherche d’information et la navigation entre les marchés / instruments
- Des avis très positifs sur les applications eToro : une application mobile notée 4/5 sur Google Play (sur 100.000+ avis) et 3,9/5 sur l’App Store (sur 3000+ avis), parmi les meilleures évaluations d’applis de trading
- Totalement sécurisée. via l’app le compte de trading est protégé de multiples façons avec des dispositifs performants : mot de passe à chaque connexion, déconnexion automatique au bout de quelques minutes d’inactivité, pare-feu et cryptage des données… eToro vous permet d’activer des protections supplémentaires, comme l’authentification à deux facteurs (« 2FA ») qui requiert la saisie d’un code de vérification, envoyé automatiquement par SMS sur votre numéro mobile, afin de garantir une sécurité maximale. En cela, eToro est très sécurisé d’un point de vue global.
Point positif supplémentaire, les analyses réalisées et sauvegardées sur mobile sont également consultables sur l’application web. La version eToro est donc une vraie réussite, comme en témoignent d’ailleurs les avis très favorables sur les stores à ce sujet.
Avis des clients eToro
Les défauts reprochés au broker résident dans l’absence de SAV téléphonique ainsi qu’un manque de pédagogie sur les frais liés aux dépôts et retraits, aspect qui revient régulièrement notamment sur les forums de trading.
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3,9/ sur 9662 avis clients | |
⭐ Avis CustPlace | 5/5 sur 1 avis client |
4,3/5 sur 98294 notes 🔥 | |
3,9/5 sur 3459 avis | |
- Pas de notes disponible sur la fanpage - 2,2m de « J’aime » |
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Sentiment Général | ✔️ Plateforme très ergonomique ✔️ Frais compétitif ✔️ Service client améliorable ✔️ Manque de pédagogie sur les frais de conversion (dépôt / retrait) |
Les avis positifs des clients sur eToro sont nombreux. Sur les stores (Google Play & App Store), la note moyenne est de 4,1/5 sur plus de 100.000 avis. Même chose sur la plateforme d’avis TrustPilot avec une note moyenne de 3,9/5 sur près de 10.000 avis clients certifiés.Les clients eToro sont très satisfaits de l’expérience de trading en général (plateforme web, app mobile, qualité d’exécution…) proposée par eToro ainsi que de la richesse globale de l’offre.La question de l’attractivité des frais revient régulièrement, notamment pour l’absence de frais sur les actions et CFD qui est clairement un point positif pour eux
Les avis négatifs des clients eToro tournent autour d’éléments comme l’absence de service clientèle par téléphone ou certaines lignes tarifaires jugées trop élevées (notamment les spreads élevés, sur les devises par exemple ou les frais de conversions pour les dépôts et retraits). Beaucoup de critiques sur eToro émanent de personnes ayant perdu de l’argent, ces derniers étant toujours plus nombreux à exprimer leur avis que les clients ayant enregistré des gains. On retrouve d’ailleurs ce type d’avis négatifs sur quasi toutes les plateformes de trading proposant des marchés risqués (crypto, CFD, devises…).
On remarque d’ailleurs qu’eToro prend soin de répondre à chaque commentaire négatif sur Trustpilot, signe que le courtier est attentif aux retours de ses clients. Bien que l’offre d’eToro soit loin d’être parfaite, il faut avoir cet aspect en considération à la lecture des avis négatifs des clients.
Dans son fonctionnement, son offre et ses lignes tarifaires, aucune mention d’arnaque ou d’escroquerie / scam n’est formulée de la part des clients eToro. La lecture des critiques clients démontrent que ces derniers expriment souvent plus leur ressentiment à l’encontre du courtier, suite à une mauvaise compréhension des frais de conversion, ou des pertes d’une partie ou de la totalité de leur capital.Une réaction humaine qui peut se comprendre, mais qui serait injuste d’imputer au courtier, étant donné que ce dernier offre un cadre totalement sécurisé et réglementé qui ne fait l’objet d’aucune malversation comme l’attestent les multiples organismes dans le monde qui sont chargés de le réguler.
Ce type de commentaires émane du fait qu’eToro attire surtout des débutants qui sont malheureusement peu au fait des règles essentielles du money management et peu formés en général, et qui cherchent de l’argent rapide et facile, notamment avec les cryptos, marché ô combien risqué car ultra volatile
Conclusion : Faut-il ouvrir un compte eToro ?
eToro est recommandé à tous les profils, mais c’est à ceux qui se lancent dans le trading et l’investissement qu’il apportera la plus grande plus-value. La question des frais d’eToro, longtemps sujet de débats, ne l’est plus selon nous : les frais d’eToro sont compétitifs, avec en point d’orgue le zéro-commission sur les actions. En effet, sans commission fixe ni minimum, les “petits” traders sont à égalité avec les “grands” traders, puisqu’ils paient des frais dans les mêmes proportions sur les actions, ETF, indices, Forex, matières premières et Cryptos.
Ajoutons à cela une plateforme pensée pour les débutants, autant dans l’apparence et la prise en main que dans les différentes fonctionnalités (copy trading, investissement thématique, réseau social des traders, compte démo sans limite de durée…).
En conclusion, eToro est un broker assurément fiable qui n’a strictement rien d’une arnaque, mais qui “paie” le prix pour son image de marque d’avoir fait le choix pour des raisons fiscales de se domicilier à Chypre. Mais dans les faits, le broker est tout ce qu’il y a de plus sérieux et conviendra parfaitement aux débutants désireux d’avoir une plateforme facile à utiliser pour commencer le trading et apprendre dans les meilleures conditions possibles, notamment grâce au trading social.
Les questions des internautes
Ou est basé eToro ?
eToro est basé en Israël, où la société a été fondée en 2007. Le courtier possède aujourd’hui 10 représentations dans le monde, incluant les Etats-Unis, le Royaume-Uni, l’Australie, Chypre et bien sûr en Israël. Ainsi le courtier opère par exemple dans le New Jersey pour ses activités régulées en Amérique du Nord. Pour ses activités régulées en Europe, le broker opère depuis Limassol à Chypre.
Pourquoi je ne peux pas acheter certaines cryptos sur eToro ?
Vous ne pouvez pas acheter certaines cryptos sur eToro car le broker a délibérément restreint son offre aux cryptomonnaies les plus importantes. Par importantes, il faut comprendre les cryptomonnaies avec les volumes de négociation les plus importants, une blockchain vérifiée et une capitalisation importante. Ainsi eToro vous permet d’acheter 50 cryptomonnaies, quand d’autres acteurs comme Binance vous permet d’acheter jusqu’à 500 cryptomonnaies et stablecoins.
Pourquoi eToro a une mauvaise réputation ?
eToro a (ou plutôt avait) une mauvaise réputation en raison de frais jugés trop élevés. Ce sont plus précisément ses spreads sur les CFD Forex qui étaient plus élevés que la moyenne, alimentant les commentaires négatifs sur le broker. A cela s’ajoutait une commission fixe élevée sur les retraits. Depuis, le broker a considérablement remanié sa grille tarifaire. Celle-ci n’a plus rien à voir avec l’ancienne grille : absence de commissions sur les actions, spreads compétitifs sur les CFD, commission réduite sur les retraits. Depuis ce changement très significatif, la réputation d’eToro auprès des utilisateurs a radicalement changé !
eToro Disclamer
eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois d’investir dans des actions et des crypto-actifs, ainsi que de négocier des CFD.
Veuillez noter que les Contract for Difference sont des instruments complexes et s’accompagnent d’un risque élevé de perdre de l’argent rapidement en raison de l’effet de levier. 68 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des Contract for Difference avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des Contract for Difference et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs. L’historique de trading présenté est inférieur à 5 années complètes et peut ne pas suffire comme base de décision d’investissement.
Le copy trading est un service de gestion de portefeuille, fourni par eToro (Europe) Ltd, qui est autorisé et réglementé par la Commission des valeurs mobilières de Chypre.
eToro USA LLC ne propose pas de Contract for Difference et ne fait aucune déclaration et n’assume aucune responsabilité quant à l’exactitude ou à l’exhaustivité du contenu de cette publication, qui a été préparée par notre partenaire en utilisant des informations non spécifiques à une entité disponibles publiquement sur eToro.
Merci pour la qualité de votre analyse