Avis Sogexia : tout ce qu’il faut savoir !

Sogexia Avis

Vous désirez avoir un avis Sogexia pour vous aider à savoir s’il faut choisir l’offre de produits et de services de cette banque ? Vous êtes au bon endroit ! 🙂

Ce guide propose de voir les avantages et les inconvénients de la banque mobile Sogexia autant pour les particuliers que pour les professionnels. Dans cet avis sur Sogexia, nous allons étudier l’ensemble des services proposées par l’établissement :  tarifs, moyens de paiement et outils, avec également un focus sur leur carte Métal et le Sogexia Club.  Pour parfaire notre opinion des points forts et points faibles de Sogexia, nous nous appuyerons sur les retours et les avis des clients.

Et on commence sans plus attendre par un tableau qui résume les avis Sogexia qu’il faut connaître !

Sogexia avis : les points clés

L'avis des clients4,4/5 sur TrustPilot
Avis dans les stores sur l'appli4.8/5 Apple Store 🔥
4.5/5 Google Play
Notre avis13/20
Avantages✓ Sans conditions de revenus
✓ Compte 100% pilotable depuis l'appli
✓ Une offre particulier
✓ Une offre pro
✓ Tarification transparente
✓ Cashback jusqu'à 20%
✓ Carte haut de gamme Sogexia Metal
✓ Support client réactif
Inconvénients- Absence IBAN Français
- Frais de recharge un peu élévés
- Absence découvert bancaire
Offre en coursCarte Metal gratuite 6 premiers mois ! ❤️

Avis Sogexia : en résumé

Avis Sogexia

Notre avis Sogexia est positif. La carte bancaire pour les particuliers et les professionnels est accessible sans conditions puisqu’il s’agit d’une carte prépayée.  La souscription est rapide et les services performants. Côté inconvénients: aucun dépôt de chèque ni d’espèce proposé, l’IBAN n’est pas Français et le 3D Secure n’est pas inclus.

Notre avis Sogexia en résumé :

  • Sans conditions de revenus
  • Compte 100% pilotable depuis l’appli
  • 2 offres : particuliers et pros
  • Tarifications transparente
  • Notre avis sur Sogexia est positif  ✅

Avis Sogexia : notre analyse plus détaillée !

Après la version résumée de notre avis Sogexia, voici l’analyse détaillée de la banque digitale avec au programme : les cartes bancaires, les services bancaires, l’offre destinée aux professionnels, les moyens de paiement, la carte Sogexia Metal, le dépôt de capital,  les outils de comptabilité, Sogexia Club et enfin les avis des clients sur l’application mobile et l’offre globale. Et on commence de suite par l’offre pour particulier ! 🙂

Avis Sogexia : les points détaillés

Comptes bancairesParticulier
Professionnel
Cartes bancaires Classique

Metal
Tarifs cartes0€ Mastercard classique
10€ / mois Mastercard Metal
Conditions entréeAucune
IBANLuxembourgeois
ChèqueNon
Encaissement chèqueÀ venir
Tenue de compteGratuit
Virements instantanésOui
Virements internationauxOui
Dépôt de capitalOui
Outils compatibilitéHistorique illimité
Export
Statistiques
CashbackJusqu'à 20%
AppliSolde en temps réel
Catégorisation dépenses
Recharge compte par carte, etc.
Offre en cours Carte Metal gratuite 6 premiers mois !

Notre avis sur l’offre pour particulier de Sogexia

Notre avis Sogexia à propos de l’offre pour particulier est positif : le compte est accessible à tous, même aux interdits bancaires. La gestion du compte est simple et la carte prépayée facile à gérer. Les fonctionnalités sont nombreuses et le parcours de souscription très rapide. Les inconvénients sont l’IBAN français absent pour le moment, les frais de recharge un peu cher et l’encaissement de chèques ou les dépôts en cash impossibles.

Comptes Sogexia pour particuliers


Classique


Metal

Conditions d'entrée

Aucune

Aucune

Coût

Gratuit

10€ / mois

IBAN

Luxembourgeois

Luxembourgeois

Frais tenue de compte

2,50%

2,50%

Retrait espèces

1€

Gratuit

Émission virement

Gratuit

Gratuit

Réception virement

2%

2%

Alimentation du compte par CB

2,50%

2,50%

Paiements et retraits Hors UE

2,95%

Gratuits

Assurances

En option

Oui, voyage, achats en ligne, etc.

Service client

Lundi au vendredi
9h à 17h

Lundi au vendredi
9h à 17h

Dans le détail, voici toutes les informations à connaître sur le compte particulier de Sogexia.

La banque digitale commercialise deux cartes bancaires sans conditions de revenus :

  • une carte classique Mastercard sans cotisation mensuelle
  • une carte Métal facturée 10€ par mois.

L’IBAN du compte bancaire est basé au Luxembourg, mais il sera bientot proposé un IBAN français en option. Aucun découvert n’est autorisé et le compte bancaire est rechargeable depuis l’espace en ligne par carte bancaire.

Les principaux frais bancaires sont les suivants :

  • Frais de tenue de compte : gratuit
  • Émission d’un virement : gratuit
  • Réception d’un virement : 2%
  • Alimentation du compte par CB : 2,95%

Les frais de retraits d’espèces et les paiements en dehors de la zone euro dépendent de la carte bancaire.

L’offre de Sogexia pour les particuliers est centrée sur une carte bancaire prépayée et un compte 100% en ligne gérable en toute autonomie. Le client peut effectuer toutes les opérations bancaires classiques (encaissement, achat, virement, prélèvement) sans risque d’être à découvert. Attention toutefois car l’IBAN délivré n’est pas un IBAN français. En théorie, cela ne pose pas de problème. Dans les faits, certains organismes français le refusent.

Sogexia ajoute des services de gestion de budget comme la catégorisation des dépenses, l’historique des opérations, l’export comptable et surtout les notifications en temps réel des opérations en cours. Le client accède également au site Sogexia Club, plateforme qui permet de profiter de réductions avantageuses sur les achats en ligne, effectués dans l’une des 800 boutiques partenaires.

En ce qui concerne les moyens de paiement, le client n’a pas accès aux chèques, mais peut choisir entre plusieurs cartes Mastercard en fonction de ses besoins (cartes classiques ou Métal). Ces cartes permettent de faire des opérations en zone euro et en devises. Elles sont dotées du paiement sans contact, fonctionnalité qui peut être déverrouillée en un seul clic. Ajoutons au passage que la souscription au compte Sogexia est rapide et ne nécessite pas de justificatifs.

L’offre de l’établissement de paiement ne s’adresse pas uniquement aux particuliers. Place désormais dans cet avis Sogexia à l’analyse de l’offre dédiée aux professionnels.

Notre avis sur l’offre de compte pro Sogexia

Notre avis sur Sogexia au sujet de l’offre de compte pro est favorable. Les frais bancaires sont transparents et les solutions de paiement sur-mesure et en marque blanche attractives. Le service de dépôt de capital permet une immatriculation de l’entreprise plus rapide. Les inconvénients se portent sur les frais de recharge par carte bancaire, l’absence d’IBAN français et l’impossibilité de déposer des chèques.

Comptes Sogexia professionnels


Classique


Metal

Pour qui ?

Indépendant, entreprise et association

Conditions d'entrée

Aucune

Aucune

IBAN

Luxembourgeois

Luxembourgeois

Frais de tenue de compte

Gratuit

Gratuit

Retrait espèces

3€

Gratuit

Émission d'un virement

Gratuit

Gratuit

Réception d'un virement

1,25%

1,25%

Alimentation du compte par CB

2,50%

2,50%

Paiements et retraits Hors UE

2,95%

Gratuits

Dépôt de capital

Oui

Oui

Assurances

En option

Oui, voyages, achats en ligne, etc.

Service client

Lundi au vendredi
9h à 17h

Lundi au vendredi
9h à 17h

Dans le détail, voici tout ce que vous devez savoir sur le compte Sogexia pour les professionnels. La banque digitale propose deux cartes bancaires sans conditions d’entrée : carte classique sans cotisation mensuelle et carte Métal facturée 10€ par mois. Aucun découvert n’est autorisé, l’IBAN n’est pas français et le compte se recharge par carte bancaire depuis l’espace client en ligne.

Les frais bancaires principaux sont les suivants :

  • Frais de tenue de compte : gratuit
  • Émission d’un virement : gratuit
  • Réception d’un virement : 2%
  • Alimentation du compte par CB : 2,95%

Les frais de retraits d’espèces dépendent de la carte bancaire, tout comme les paiements et retraits en dehors de la zone euro. En parallèle des services bancaires courants, les professionnels disposent de différents outils pour gérer le budget professionnel (solution de paiement, outil de comptabilité, etc.) et les entreprises en cours de création peuvent effectuer un dépôt de capital.

Sogexia est l’une des premières néobanques à avoir commercialisé une offre pour les professionnels. Ce petit rappel est utile afin de saisir la qualité de l’offre pro qui associe un compte classique et des services connexes pratiques. Sogexia fait en sorte que l’entrepreneur gagne du temps et de l’énergie avec notamment le dépôt de capital. L’établissement permet de recevoir l’attestation de dépôt en 24h, ce qui accélère la création de l’entreprise.

Avis Sogexia offre pro

L’entrepreneur bénéficie également d’un compte 100% web et mobile, ainsi que des fonctionnalités permettant de piloter ses finances en toute autonomie. Surtout, Sogexia met à disposition des solutions de paiement innovantes, équipées des technologies les plus abouties. L’établissement distribue des programmes en marque blanche ou sur-mesure pour tout un tas de produits (compte de paiement, carte de paiement, carte virtuelle, paiement mobile, transfert de fonds, cash management, service client, back-office et API, interfaces utilisateurs, cashback, etc.).

Parmi les inconvénients, on retrouve l’absence de dépôts de liquides, l’IBAN non français ou l’impossibilité d’encaisser les chèques. Concernant l’alimentation du compte par carte bancaire, il faut être attentif à la commission de 2,50% prélevée à chaque recharge. Mais revenons plus en détails justement dans cet avis sur l’offre pro Sogexia sur les moyens de paiement.

Notre avis sur les moyens de paiements Sogexia

Notre avis Sogexia sur les moyens de paiement est nuancé. Les cartes de débit sont attractives avec des frais bancaires transparents. Le compte ne se recharge que par carte bancaire, et l’opération est payante. L’absence d’IBAN français et de prélèvements, ainsi que l’impossibilité d’encaisser un chèque ou de déposer des espèces pourront constituer un frein pour certains.

Les moyens de paiement délivrés par Sogexia sont les cartes bancaires prépayées suivantes :

  • Carte classique : 0€ / mois
  • Carte Métal : 10€ / mois

Sogexia délivre des cartes de débit prépayées qui ont leurs avantages et leurs défauts. C’est le cas de l’absence de découvert bancaire. Ainsi, d’un côté, le client ne bascule jamais dans le rouge et, de l’autre, il n’a pas de marge de manœuvre s’il franchit les plafonds de paiement et de retrait. Néanmoins, le choix d’une carte de débit allège le parcours de souscription puisqu’il n’est pas utile de fournir des justificatifs de revenus. De plus, les interdits bancaires peuvent très bien profiter de l’offre Sogexia, chose qui reste intéressante.

Moyens de paiement Sogexia

Carte bancaire


Classique


Metal

Réseau

Mastercard

Mastercard

Couleur et matière

Or et plastique

Noir et métal

Débit

Immédiat

Immédiat

Sans contact

Oui

Oui

Chèque

Non

Non

Encaissement

À venir

À venir

Carte Virtuelle

Oui

Oui

Paiement mobile

Oui

Oui

Le nombre de cartes est illimité. Le titulaire peut donc en commander également pour ses proches ou ses collaborateurs (service payant). Les cartes bancaires sont internationales et permettent donc de faire des opérations en devises étrangères. Il suffit juste de bien surveiller les coûts de telles opérations (taux de change fixe de 2,95%).

Autre caractéristique : les cartes Sogexia proposent le paiement sans contact et peuvent être bloquées en un clic depuis son espace client en ligne.

Avis Sogexia Moyens de paiement

 

Le RIB luxembourgeois permet de recevoir et d’envoyer des virements SEPA et Swift. L’établissement annonce toutefois l’arrivée prochaine du RIB français, tant les désagréments sont nombreux lorsque les opérations sont refusées dans l’hexagone. Rappelons que les organismes n’ont pourtant pas le droit de les refuser.

Le client peut initier des transactions dans plus de 25 devises, mais aussi procéder au remboursement de ses proches en utilisant le virement instantané. Ce service est gratuit entre des comptes Sogexia. Autrement dit : il est payant dans le cas contraire ! Enfin, parmi les autres pistes d’amélioration, l’établissement de débit planche sur la mise en place de l’encaissement de chèques et des prélèvements.

Plafond cartes bancaires Sogexia

Compte

Particulier

Pro

Plafond paiement carte Classique

5000€ / jour
7500€ / 30j

7500€ / jour
10000€ / 30j

Plafond paiement carte Metal

10000€ / jour
10000€ / 30j

30000€ / jour
30000€ / 30j

Plafond retrait carte Classique

1000€ / jour
2000 € / 30j

1000€ / jour
3000 € / 30j

Plafond retrait carte Metal

1000€ / jour
2500 € / 30j

1000€ / jour
3500 € / 30j

Intéressons-nous désormais dans cet avis sur le compte Sogexia aux avantages qu’apporte la carte Sogexia Metal.

Notre avis sur la carte Sogexia Metal

Notre avis Sogexia est positif au sujet de la carte Metal. Les retraits et les paiements en euros et à l’étranger sont gratuits. Les plafonds sont élevés, et les garanties d’assurance et d’assistance lors des déplacements sont élargies. Le design de la CB en relief est joli et épuré. L’inconvénient est le coût élevé des frais de gestion mensuelle et la commission onéreuse de la recharge du compte par carte bancaire.

La carte Métal de Sogexia est une carte haut de gamme facturée 10€ par mois permettant de bénéficier de services gratuits et supplémentaires par rapport à la carte classique :

  • Retraits gratuits
  • Plafonds de paiement et de retrait élevés
  • Paiement et retrait gratuits hors UE
  • Assurances voyage, mobile, etc.

La carte Metal de Sogexia a été lancée en juin 2020. Elle répond à une demande croissante de la part des utilisateurs qui veulent avoir accès à une carte bancaire haut de gamme. Son design en relief s’inspire de la concurrence, avec un modèle en acier inoxydable. Doté d’une puce en palladium, le moyen de paiement pèse 15 grammes et présente des gravures au laser de haute qualité.

Sogexia carte metal

La carte Sogexia Metal rend également gratuit le paiement refusé (pas d’incidents bancaires) et le rappel du code secret en cas d’oubli (1,50 euro avec une carte classique). En revanche, la commande de la carte et son renouvellement (3 ans de validité) sont facturés 70 €. Surtout, le client doit payer 10 € de frais de gestion par mois. Les six premiers mois sont néanmoins gratuits.

La carte Metal permet enfin d’accéder à de nombreux services dont le programme de cashback pour faire des économies sur ses achats. Ce que nous allons développer tout de suite dans notre avis sur la carte Sogexia.

Notre avis sur les services sur mesure Sogexia

Notre avis Sogexia à propos des services sur mesure est très positif. L’établissement de crédit délivre de nombreuses solutions attractives, performantes, personnalisables ou en marque blanche. Les démarches pour le client professionnel sont simplifiées ce qui lui permet de se concentrer pleinement sur le développement de son activité et gagner du temps.

Dans le détail, voici quelques exemples de services sur mesure de la néobanque :

  • Intégration d’une suite d’interface utilisateurs
  • Prise en charge de prestations réglementaires (collecte de fonds, KYC, etc.)
  • Mise en place d’un cashback pour ses clients
  • Solutions de service client

Les services sur-mesure ou en marque blanche délivrés par Sogexia s’adressent uniquement aux clients professionnels. Parmi les options, le chef d’entreprise a la possibilité de solliciter la plateforme de processing PayDesk. Comment ? Grâce à la connexion via une API et un back-office configurable et adaptable selon les projets. On peut citer la gestion commerciale avec des outils statistiques et des exports, la gestion client, le monitoring des produits, la gestion de facturation, le reporting ou encore le paramétrage des droits et des utilisateurs.

Sogexia permet ainsi une prise en charge métier globale, que ce soit du côté client ou du côté du support client. Mais ce n’est pas tout puisque l’établissement de paiement ouvre l’accès à une prestation de cash management : génération d’IBAN, gestion des flux dans 25 devises, dépôts immédiats par CB ou par modalités de paiement alternatives (chèques dématérialisés, remise de cash en agences, coupons et tickets prépayés, cartes virtuelles, etc.).

Après avoir observé les services extra-bancaires apportés par la néobanque à ses clients professionnels, notre guide Sogexia se préoccupe de la grille tarifaire.

Notre avis sur les tarifs de Sogexia

Notre avis Sogexia au sujet des tarifs est favorable. La grille tarifaire est transparente. De nombreux services sont gratuits à l’exception de la recharge du compte par carte bancaire. Les frais de tenue de compte sont nuls pour la carte MasterCard classique et pour la carte MasterCard Metal. Attention aux frais en devises sur les retraits et les paiements à l’étranger.

Les Tarifs Sogexia en 2020

CaractéristiquesParticulierProfessionnel
Carte bancaireClassique : 0€
Metal : 10€
Classique : 0€
Metal : 10€
Tenue de compteGratuitGratuit
Rejet de virementGratuitGratuit
Recharge compte par CB2,5%2,5%
Paiement EUGratuitGratuit
Paiement et retrait hors UEClassique : 2,95%
Metal : Gratuit
Classique : 2,95%
Metal : Gratuit
Paiement refuséClassique : 0,25€
Metal : Gratuit
Classique : 0,25€
Metal : Gratuit
Retrait EUClassique : 1€
Metal : Gratuit
Classique : 1€
Metal : Gratuit
Virement sortantGratuitGratuit
Virement entrant2%1,25%

En résumé, le socle commun gratuit pour tous chez Sogexia comprend :

  • Compte de paiement
  • Accès à l’espace client en ligne
  • E-relevés et les opérations en temps réel
  • Gestion du compte et des cartes
  • Virements sortants et paiements en euros
  • Outil d’analyse des dépenses
  • Service client par email et téléphone
  • Accès au Sogexia Club

Les frais bancaires avec Sogexia sont minimalistes, d’autant que l’établissement affiche sa grille tarifaire en toute transparence. La majorité des opérations sont gratuites dans la gestion de son compte de paiement qu’on soit un particulier ou un professionnel. Le souscripteur ne paye rien pour ouvrir son compte et disposer d’un espace personnel en ligne depuis le site web ou l’application mobile.

Accéder à l’historique des opérations illimité est gratuit tout comme les virements rejetés, la modification d’informations personnelles ou encore la réception d’un virement depuis un compte bancaire extérieur à Sogexia. En revanche, alimenter le compte par une carte bancaire est facturé 2,50% du montant. Il est donc recommandé d’être attentif à ses recharges pour limiter au maximum les frais. Idem avec la réception d’un virement en provenant d’un compte en banque non domicilié chez Sogexia puisque l’établissement ponctionne une commission de 2%.

Pour les frais associés aux moyens de paiement, il faut différencier dans cet avis sur la banque Sogexia la carte classique gratuite de la carte Metal dont la cotisation mensuelle s’élève à 10 € (après six mois de gratuité). Toutefois, ces frais sont contrebalancés par des garanties d’assurance et d’assistance plus larges, des plafonds de paiement et de retrait plus élevés, et la gratuité des retraits et des paiements en euros comme en devises.

Ces opérations sont payantes avec une carte classique puisqu’il faut compter 1 euro à chaque retrait d’espèces, un taux de change à l’étranger de 2,95%, un rappel du code secret de 1,50 euro et un paiement refusé facturé 0,25 euro à chaque fois. Les voyageurs réguliers et les clients actifs ont donc intérêt à privilégier la carte Metal qui s’avérera un investissement plus rentable à terme.

Passons désormais dans notre avis sur la banque Sogexia au service connexe pour les clients professionnels : le dépôt de capital.

Notre avis sur le dépôt de capital Sogexia

Notre avis Sogexia est favorable au sujet du dépôt de capital. Les démarches sont rapides ce qui facilite le processus d’immatriculation de l’entreprise. Les clients professionnels disposent d’une attestation sous 48 heures. L’accès aux fonds est accéléré ce qui permet de s’investir dans son activité dès la création du compte bancaire.

Le dépôt de capital est un service proposé par la banque digitale aux jeunes entrepreneurs. En France, le dépôt de capital est obligatoire pour être immatriculé au Registre du Commerce et des Sociétés.

Chez Sogexia, cette démarche se déroule exclusivement en ligne et les étapes sont les suivantes :

  1. Ouvrir son compte en quelques clics
  2. Remplir le formulaire d’adhésion
  3. Cocher « Votre société est en cours de création »
  4. Transmettre les projets de statut
  5. Envoi du RIB puis de l’attestation de dépôt de capital sous 24h
  6. Immatriculation de l’entreprise
  7. Envoi de la version finale des statuts et de l’extrait K-Bis
  8. Déblocage des fonds et activation définitive du compte pro Sogexia

Sogexia est un établissement bienveillant à l’égard des chefs d’entreprise notamment des travailleurs indépendants. Ces derniers peuvent être rebutés par la difficulté et l’aspect chronophage de toutes les démarches administratives. Afin de supprimer une partie de ces frictions dans le lancement d’une activité, Sogexia fait en sorte de fluidifier et d’accélérer le processus avec son service de dépôt de capital

Outre le dépôt de capital, Sogexia va plus loin dans l’accompagnement des entrepreneurs en déployant des outils comptables. Voyons ensemble l’intérêt de ces outils dans notre avis l’offre pro Sogexia.

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Notre avis sur les outils comptables Sogexia

Notre avis Sogexia et ses outils comptables est positif. La gestion du budget est simplifiée pour les professionnels et les particuliers. Les outils sont simples, transparents et permettent de faire des économies. Ils sont également gratuits, inclus dans l’offre de base, et pratiques à manipuler pour bien lire et gérer ses finances.

Dans le détail, voici les outils de comptabilité de Sogexia :

  • Historique illimité des opérations
  • Export comptable
  • Statistiques
  • Notifications des opérations en temps réel

Les outils comptables mis en place par Sogexia contribuent à la volonté de l’établissement de simplifier la tâche des entrepreneurs. C’est le cas avec la comptabilité grâce à l’historique illimité des opérations bancaires, la possibilité d’exporter des fichiers en pdf ou au format CSV de manière automatisée, et l’accès aux notifications en temps réel pour le suivi des transactions.

Avis Sogexia outil comptable

Sogexia propose toujours gratuitement d’autres outils de gestion des finances de l’entreprise. Ce sont des fonctionnalités également disponibles pour les particuliers. On peut mentionner l’outil Statistique afin de voir en un clin d’œil les entrées et les sorties d’argent sur le compte. Ces mouvements sont même catégorisés afin de révéler les divers postes budgétaires. La visualisation graphique a l’avantage de repérer les catégories pour lesquelles des économies sont envisageables. Idem si une société surfacture sa prestation ou son service, le client l’identifie en toute transparence et immédiatement.

Ces outils d’aide à la comptabilité et à la gestion des finances personnelles sont désormais actionnables depuis l’application mobile, lancée en juin 2020. Autant d’éléments pour faire des économies auxquels s’ajoute parallèlement le programme de cashback que nous allons étudier à présent dans cet avis sur la carte Sogexia.

Notre avis sur le Sogexia Club

Notre avis Sogexia et le Sogexia Club est très positif. L’adhésion est rapide et le principe facile à comprendre. Le client fait des économies sur ses achats en ligne grâce à des bons de réduction et des codes promotionnels et bénéficie du cashback. L’usage de la carte Sogexia n’est pas obligatoire et le cashback est récupérable à partir de 20 euros cumulés.

Tous les clients accèdent au Sogexia Club, une plateforme exclusive qui permet de profiter de réductions sur les achats en ligne jusqu’à 20%. Sur cette plateforme, le client est en lien avec un réseau partenaire de plus de 800 enseignes diverses (voyage, mode, location de véhicules, loisirs, high-tech, etc.).

Avis Sogexia Club

La démarche d’adhésion est rapide et le fonctionnement très simple. Les étapes sont les suivantes :

  • S’inscrire sur le site en créant son compte personnel
  • Réaliser ses achats en ligne sur les sites partenaires en bénéficiant de bons de réduction et de codes promotionnels
  • Cumuler en plus les remboursements à chaque achat (système de cashback)
  • Solliciter un virement dès 20 € récoltés en cashback sur le compte Sogexia Club
  • Transférer gratuitement l’argent du compte Sogexia Club sur le compte-carte

Le client n’est pas obligé de payer ses achats avec sa carte Sogexia. Il peut parfaitement utiliser d’autres moyens de paiement tout en cumulant son cashback. La gestion est également plus souple grâce à la nouvelle application mobile dont nous allons voir les points forts et les faiblesses dans cet avis Sogexia.

Notre avis sur l’appli mobile Sogexia

Notre avis Sogexia et son appli mobile est globalement positif. Le design est de qualité et les fonctionnalités nombreuses. Les clients sont satisfaits de disposer enfin de cet outil pour gérer leur budget de façon autonome. Quelques bugs informatiques persistent et de nouvelles fonctionnalités sont souhaitées par la clientèle.

Fonctionnalités appli mobile Sogexia

Fonctionnalités

Disponibilité

Solde en temps réel

Oui

Catégorisation des opérations

Oui

Recharge compte par carte

Oui

Modulation des plafonds CB

Oui

Relevés

Oui

Virement

Oui

RIB/IBAN

Oui

Sogexia Club

Oui

Outil de compatibilité

Oui

Notes sur les stores

4.8/5 Apple Store
4.5/5 Google Play

L’application mobile de Sogexia permet à ses utilisateurs de gérer leur budget grâce aux fonctionnalités suivantes :

  • Solde mis à jour en temps réel
  • Catégorisation des dépenses
  • Accès aux relevés d’opérations
  • Accès aux outils comptabilité (export comptable, statistiques, etc.)
  • Modifications des plafonds de paiement et retrait de la CB

La majorité des opérations bancaires courantes sont également accessibles depuis l’application comme l’émission d’un virement et l’alimentation du compte bancaire par carte bancaire.

Sur l’AppStore, l’application mobile Sogexia récolte la note de 4,8 étoiles sur 5. C’est quasiment un sans-faute même s’il faut attendre d’avoir plus de recul pour se faire une idée un peu plus étayée (une vingtaine de retours à l’heure où nous écrivons cet avis sur le compte Sogexia). Les commentaires se félicitent d’une appli bien faite avec un beau design. Les clients sont surtout heureux d’avoir enfin à leur disposition un tel outil pour piloter leur compte facilement et en toute autonomie.

Avis Sogexia Application

Sur Google Play, l’appli mobile bancaire obtient également une bonne note : 4,4 étoiles sur 5. Attention là encore puisque le score repose sur une trentaine d’avis à l’heure où nous rédigeons ce texte. L’application est considérée comme fluide et efficace.

Certains soulignent quelques bugs temporaires, quand d’autres voudraient bien pouvoir basculer d’un compte à un autre plus aisément sur l’interface.

En cas de souci, le client particulier comme professionnel peut joindre le service client. Comment ? La réponse dans la prochaine partie de cet avis sur la banque Sogexia !

Notre avis sur le service client Sogexia

Notre avis sur le service client Sogexia est positif. Les interlocuteurs sont courtois, attentifs aux demandes et réactifs dans notre test. La possibilité de les contacter par mail en cas de souci urgent est intéressante. Seul bémol: l’absence de service client le weekend par téléphone, ce qui peut s’avérer contraignant, notamment pour les pros.

Sogexia est présent sur les réseaux sociaux Facebook, Twitter et LinkedIn. Toutefois, pour un contact plus rapide, mieux vaut passer par le site internet où une page dédiée permet de transmettre sa question. Le délai moyen de réponse par e-mail est de moins d’une heure ce qui incite à passer par ce canal en cas d’urgence. Il suffit de compléter le formulaire de contact.

Le support client Sogexia est évidemment joignable par téléphone afin d’avoir un échange plus direct et sans doute plus précis. Pour avoir un conseiller, il faut savoir que les plages horaires vont de 9h à 17h, du lundi au vendredi.

Alors, le service client de la néobanque a-t-il du travail ou la clientèle est-elle satisfaite ? C’est ce que nous allons analyser immédiatement dans notre avis Sogexia !

Quel est l’avis des clients sur Sogexia ?

Notre avis Sogexia est renforcé par les retours des clients. Ceux-ci apprécient un service client agréable et réactif. Les points positifs concernent une tarification transparente, une application mobile fluide et un système de cashback performant. Les éléments négatifs portent sur des services incomplets, en particulier l’absence d’IBAN français et les dépôts par chèque et par espèces impossibles.

Sur TrustPilot, Sogexia décroche la note de 4,4 étoiles sur 5. Ce score est la moyenne des 3200 retours des utilisateurs ce qui permet d’avoir une bonne idée sur la tendance de ce que pensent les clients de l’établissement. Les notes se répartissent ainsi :

  • 63% Excellent
  • 24% Bien
  • 5% Moyen
  • 2% Bas
  • 6% Mauvais

Sur Custplace, Sogexia obtient 3,7 étoiles sur 5 pour environ 300 votes. Les retours sont plus anciens et plus mitigés sur l’offre de la Fintech. Le service client est plutôt loué alors que l’usage de la carte bancaire est plus critiqué. C’est surtout le fait qu’elle ne soit pas équipée de la technologie 3D Secure qui parfois empêche certains achats. En guise de réponse Sogexia précise, d’une part, que la fonctionnalité doit prochainement être installée et que, d’autre part, « la non-activation de 3D Secure ne devrait pas vous empêcher d’effectuer des paiements, car ce protocole est entièrement optionnel ».

Sur TrustPilot, les clients sont donc plutôt contents de l’offre de services de Sogexia. Le support client est souvent valorisé dans les commentaires. Il est considéré comme réactif, efficace et attentif aux problèmes et aux questions. Ce propos est illustré d’ailleurs par la réponse quasiment systématique du service client de Sogexia sur le site TrustPilot même.

Certains expriment le fait que tout est transparent et qu’ils n’ont pas eu de surprise désagréable. Le fonctionnement de la carte Sogexia est bon, tout comme celui des opérations jugées rapides et pertinentes. Tout est clair et net : « pas d’hypocrisie, pas de faux compromis, pas d’attente hypothétique ». Un témoignage évoque même une proximité retrouvée par rapport aux banques traditionnelles.

Existe-t-il des retours négatifs sur Sogexia ? Oui, évidemment, même s’ils ne sont pas légion. C’est surtout l’absence de certains produits bancaires qui refroidit les mécontents. On peut citer l’absence d’IBAN français qui occasionne des frictions dans la gestion de ses finances personnelles. D’autres en ont assez d’attendre de pouvoir encaisser un chèque ou de réaliser des dépôts en espèces.

Ce qui agace et lasse le plus sont les effets d’annonce de services sans pour autant qu’ils se concrétisent. Ainsi, un internaute explique que Sogexia a prétendu instaurer l’IBAN français en 2019, mais un service est sans cesse reporté. Même espoir pour la mise en place de prélèvements automatiques que l’établissement veut installer au début de l’année 2021. Annonce à suivre…

Attention enfin à bien prendre connaissance des frais bancaires, notamment à l’étranger et les frais de recharge, qui sont pourtant affichés en toute transparence sur le site. Enfin, le délai de livraison de la CB est également critiqué même si l’établissement indique précisément qu’il faut compter 10 jours ouvrés pour la France Métropolitaine et entre 20 et 30 jours ouvrés pour les DOM/TOM.

Une fois ces avis clients Sogexia passés en revue, l’heure est venue de synthétiser toutes les principales informations recueillies dans la conclusion de notre avis sur la banque Sogexia.

Avis Sogexia : en conclusion

Notre avis Sogexia est globalement positif. Le particulier profite d’un compte facile à gérer avec la possibilité de l’associer à une carte bancaire Metal avantageuse. Le professionnel dispose d’un compte pratique, avec des outils performants qui lui permettent de gagner du temps au quotidien. La tarification est transparente et d’autres services sont utiles comme le cashback.

Les éléments négatifs sont l’IBAN français absent, la technologie 3D Secure non opérationnelle et le dépôt d’espèces impossible.

La fintech Sogexia a été l’une des premières à s’être intéressée aux professionnels. Quel que soit leur statut (y compris si le client est une association), ces derniers bénéficient de services adaptés, sur-mesure ou en marque blanche, du dépôt de capital accéléré et des outils de comptabilité qui facilitent leurs tâches au quotidien.

Comme les particuliers, ils ont accès à un espace client 100% en ligne pour gérer leur compte avec des fonctionnalités pratiques telles que la catégorisation des rentrées et sorties d’argent ou les notifications de suivi des opérations en temps réel.

L’offre Sogexia est avant tout simple, donc facile à comprendre. Le compte est associé à une carte MasterCard prépayée. La recharge se fait par carte bancaire (pas d’encaissement de chèque ou de dépôts d’espèces) ce qui génère des frais.

En revanche, pas de découvert bancaire possible donc pas de frais d’incidents de paiement. Les autres frais bancaires concernent essentiellement les retraits en euros et en devises (taux de change). Le reste des services est gratuit même s’il faut s’acquitter d’une cotisation mensuelle au bout de six mois pour être titulaire de la carte Metal haut de gamme.

Les clients sont plutôt satisfait de leur choix en misant sur Sogexia. Ils plébiscitent l’arrivée de l’application mobile, la réactivité du service client et le cashback avantageux. En effet, les clients ont accès à la plateforme Sogexia Club (réseau de 800 marchands partenaires) sur laquelle ils profitent de coupons de réduction, d’offres promotionnelles et du cashback pour récupérer une partie de leur dépense.

Tout n’est pas parfait non plus comme l’expriment les commentaires certifiés. La clientèle dénonce notamment l’absence d’IBAN français provoquant le rejet de leurs transactions auprès de certains organismes. Les adhérents pestent contre le fait de ne pas pouvoir encaisser de chèques ou faire de dépôts en liquide pour recharger leur compte. Enfin, certains clients rencontrent quelques difficultés à cause de l’absence de 3D secure. L’arrivée de ces services a été annoncée par Sogexia, mais la longue attente et le report de certains lancements agacent.

Pour conclure cet avis sur la banque Sogexia, l’offre de compte bancaire est intéressante pour les interdits bancaires et ceux qui veulent contrôler leurs dépenses. L’accès au Sogexia Club et aux services pour les clients professionnels sont des plus-values indéniables à condition de bien lire la grille tarifaire heureusement très transparente !

Une suggestion ou l’envie de donner votre avis Sogexia ? Mettez nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques ! 🙂

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