Compte Pro en Ligne avec Dépôt de Chèque : Lequel Choisir ?

Vous êtes à la recherche d’un compte pro en ligne avec dépôt de chèque ? Vous êtes au bon endroit ! 😉 Ce moyen de paiement est régulièrement utilisé par les clients, alors les entreprises sont nombreuses à devoir encaisser des chèques pour alimenter leur compte bancaire pro, mais quel établissement en ligne dispose de ce service ?

Quels sont les comptes pro en ligne avec dépôt de chèque ? Comment encaisser un chèque sur un compte pro en ligne ? Quels frais prévoir ? Quel est le délai d’encaissement d’un chèque sur un compte pro en ligne ?

Pour débuter, voici un comparatif des comptes pro en ligne avec dépôt de chèque : 👇

1. Hello bank! Pro : service illimité

Le compte pro avec dépôt d’espèces Hello bank! Pro est le plus intéressant du marché, car les entrepreneurs individuels peuvent alimenter leur compte bancaire par chèque gratuitement et sans limite avec l’offre Hello Business. Pour gagner du temps, vous pouvez déposer un chèque dans l’une des 1800 agences BNP Paribas ou l’effectuer depuis votre application mobile à l’aide de la fonctionnalité “scan de chèque”.

Découvrons plus en détail le dépôt de chèque sur le compte pro en ligne Hello bank! Pro : 👇

Continuons avec l’essentiel à retenir sur le compte pro en ligne avec dépôt de chèque :

• ✔️ Service gratuit : les clients Hello bank! Pro peuvent encaisser des chèques sans frais pour alimenter leur compte pro en ligne. Ce service est inclus à l’offre Hello Business à 10,9€ par mois
• 🤝 Aucune limite : l’offre bancaire Hello Business inclut ce service en illimité, un réel point fort par rapport à la concurrence où ce service devient payant après 2 à 15 encaissements
• 📱 Choix entre 2 modes d’encaissement : il est possible de déposer un chèque dans les agences de BNP Paribas ou scanner le chèque depuis l’application mobile puis l’envoyer par la Poste gratuitement

Pour conclure, découvrons les avantages et inconvénients du compte pro avec dépôt de chèque de Hello bank! Pro: 👇

Compte pro en ligne avec dépôt de chèque : Hello bank! Pro en résumé
Avantages	Inconvénients
✔️ Gratuité du service ✔️ Dépôts de chèques illimités ✔️ Processus rapide et sécurisé ✔️Encaissement en 24h	- Uniquement ouvert aux entrepreneurs individuels

2. Qonto

Qonto est l’un des comptes pro en ligne avec dépôt de chèque. Les indépendants et les sociétés peuvent déposer des chèques gratuitement dans la limite imposée par leur offre bancaire. Pour encaisser un chèque, il suffit de l’enregistrer depuis l’espace “Chèques” de son compte pro en ligne puis l’envoyer à l’adresse indiquée par voie postale dans un délai de 2 semaines.

Voici un tableau récapitulatif des informations à connaître sur le compte pro avec dépôt de chèque Qonto : 👇

Continuons avec l’essentiel à retenir sur le compte pro avec dépôt de chèque Qonto :

• 📄 Ouvert à de nombreuses formes juridiques : les indépendants et les entreprises commerciales peuvent devenir client et avoir recours au service de dépôt de chèque
• ✔️ Quota de dépôts gratuits : le nombre de dépôt gratuits dépend de la gamme du compte bancaire (de 2 à 15 gratuits par mois), au delà des frais de 2€ par encaissement sont prélevés
• 💰 Jusqu’à 30 000€ par mois : la totalité des chèques déposés ne doivent pas dépasser 30 000€ par mois
• 📮 Envoi du chèque par La Poste : le seul moyen de déposer un chèque sur son compte pro en ligne Qonto est l’envoi postal. Il est nécessaire d’enregistrer le dépôt au préalable depuis son espace client

Pour conclure, voici les points forts et les points faibles du dépôt de chèque chez Qonto : 👇

Compte pro en ligne avec dépôt de chèque : Qonto en résumé
Avantages	Inconvénients
✔️ Service inclus ✔️ Dépôt simple à réaliser ✔️ Ouvert à de nombreux statuts juridiques	- Nombre de dépôts gratuit limité (en fonction de l’offre) - Dépôts limités à 30 000€/mois

3. Shine

Le compte bancaire professionnel Shine inclut le dépôt de chèque. Son offre bancaire compatible avec les entrepreneurs individuels et les sociétés comprend 2 à 4 dépôts de chèque gratuits. Pour effectuer le dépôt, il faut enregistrer le chèque depuis son application mobile, puis l’envoyer par voie postale à l’adresse indiquée dans l’espace client. Un délai de 15 jours est nécessaire pour voir apparaître le chèque crédité.

Voici ce qu’il faut retenir sur le dépôt de chèque sur un compte pro en ligne Shine : 👇

Poursuivons avec ce qu’il faut savoir sur l’offre Shine :

• ✔️ Dépôt à distance : Shine ne profite pas du réseau bancaire d’une banque classique, alors les clients doivent envoyer le chèque par la Poste
• 🕑 Délai d’encaissement de 15 jours :  délai obligatoire pour la banque pour vérifier la conformité du chèque
• ⚙ Service limité en fonction de la gamme du compte bancaire : le dépôt de chèque est uniquement disponible avec les comptes Premium et Business, les clients profitent de 2 à 4 encaissements gratuits par mois. Pour tout dépôt supplémentaire, des frais de 2€ sont appliqués

Continuons avec les informations à connaître sur le compte pro en ligne avec dépôt de chèque Shine : 👇

Compte pro en ligne avec dépôt de chèque : Shine en résumé
Avantages	Inconvénients
✔️ 2 à 4 dépôts inclus ✔️ Dépôt simple à réaliser ✔️ Compatible avec les indépendants et sociétés	- Montants et dépôts gratuits limités - Délai d’encaissement long

🔍 Comment encaisser un chèque à distance sur un compte pro en ligne ?

Voici comment encaisser un chèque à distance sur un compte pro en ligne :

1. Se connecter à son espace client
2. Aller dans la rubrique dédiée au dépôt de chèque
3. Enregistrer le chèque
4. Envoyer le chèque par courrier postal

Voici les étapes en détail pour encaisser un chèque à distance sur un compte pro en ligne :

1. 📱 Se connecter à son espace client : renseigner son identifiant et son mot de passe depuis l’application ou le site web
2. 🏦 Aller dans la rubrique dédiée au dépôt de chèque : cette étape varie en fonction des établissements
3. 🧾 Enregistrer le chèque : renseigner le montant, l’émetteur, signer le chèque au dos…
4. 📧 Envoyer le chèque par courrier postal : insérer le chèque dans une enveloppe et noter l’adresse communiquée par l’établissement bancaire

📌 À savoir : chez Hello bank! Pro, il est également possible de déposer un chèque dans l’une des 1800 agences BNP Paribas. Le processus est identique à celui d’un dépôt de chèque sur un compte personnel et le délai d’encaissement est d’environ 24H.

🔍 Quels frais à l’encaissement d’un chèque sur un compte pro en ligne ?

Il n’y a pas de frais à l’encaissement d’un chèque sur un compte pro en ligne. Ce service est gratuit et sans limite chez Hello bank! Pro, mais il faut respecter la limité du nombre de dépôts chez Qonto et Shine pour profiter de l’absence de frais à l’encaissement. Ce nombre dépend de la gamme de l’offre bancaire et l’abonnement entrée de gamme n’inclut pas ce service.

Découvrez en détail les tarifs appliqués par Shine et Qonto :

• Shine : 2 à 4 dépôts inclus, puis 2€ par encaissement
• Qonto : 2 à 15 dépôts inclus, puis 2€ par encaissement

🔍 Quelles conditions pour déposer un chèque sur un compte bancaire pro en ligne ?

Les conditions pour déposer un chèque sur un compte bancaire pro en ligne sont :

• Validité du chèque
• Montant du dépôt
• Respect des étapes de l’encaissement

Découvrons plus en détail les conditions pour déposer un chèque sur un compte bancaire pro en ligne :

• ⏳ Validité du chèque : vérifier le numéro de chèque, assurez-vous qu’il ne s’agit pas d’un chèque sans provision et que toutes les informations sont notées (nom du bénéficiaire, montant en chiffres et en lettres, signature de l’émetteur…)
• 💰 Montant du dépôt : Hello Business est la seule offre de compte pro en ligne ne limitant pas les dépôts de chèque. Chez Shine, le montant ne doit excéder 5000€ par chèque et 10 000€ au total par mois et chez Qonto, le montant maximum est de 15 000€ par chèque et 20 000€ au total
• 📑 Respect des étapes de l’encaissement : veillez à bien enregistrer votre chèque depuis votre espace client, signer le dos du chèque et l’envoyer à l’adresse indiquée (dans le cas d’un encaissement à distance)

🔍 Quel est le délai d’encaissement du chèque sur le compte pro en ligne ?

Le délai d’encaissement du chèque sur le compte pro en ligne est de 24h à 15 jours en fonction des établissements. Hello bank Pro!  est l’établissement le plus rapide sur le marché, car les clients peuvent déposer un chèque dans l’une des 1800 agences BNP Paribas et ainsi obtenir les fonds sur leur compte pro en 24h. Néanmoins, pour les envois postaux il faut compter un délai de 8 à 15 jours chez Qonto et Shine.

👉 En effet, le délai d’encaissement d’un chèque à distance est plus long. Il faut compter le temps de l’envoi par La Poste (1 à 3 jours ouvrés), la réception et le traitement par les équipes et les vérifications de l’authenticité du chèque. Une alerte est envoyée aux clients dès que l’encaissement du chèque est enregistré sur le compte pro en ligne et son montant crédité.

🔍 Comment choisir un compte pro avec dépôt de chèque ?

Voici comment choisir un compte pro avec dépôt de chèque :

• Compte bancaire professionnel
• Tarif
• Limite de dépôt mensuelle
• Délai d’encaissement

Continuons avec les points à prendre en compte pour bien choisir un compte pro avec dépôt de chèque :

• 👨‍💻 Compte bancaire professionnel : veillez à vérifier que l’ensemble des services du compte correspondent à vos besoins au quotidien (moyens de paiement, autres moyens d’encaissement, outils pour gérer sa comptabilité…)
• 💸 Tarif : coût mensuel de l’offre bancaire, dépôts gratuits inclus à l’offre bancaire, frais en cas de dépassement du plafond…
• 🕑 Limite de dépôt mensuelle : prenez en compte vos habitudes pour déterminer si la limite de dépôt n’est pas inférieure à vos besoins
• ⏳ Délai d’encaissement : veillez à choisir un compte pro avec lequel le dépôt de chèque est rapide

🔍 Quel est le meilleur compte pro avec dépôt de chèque ?

Le meilleur compte pro avec dépôt de chèque est Hello bank! Pro avec son offre Hello Business. Son service d’encaissement de chèque est gratuit et illimité contrairement à la concurrence. Les clients disposent également d’une absence de limite de montants par chèque et par mois. De plus, les délais d’encaissement sont nettement plus courts que dans d’autres établissements, car les entrepreneurs peuvent effectuer l’opération directement dans une agence physique du groupe bancaire BNP Paribas.

Voici les autres avantages du compte pro avec dépôt de chèque de Hello bank! Pro :

• Moyens de paiement et d’encaissement complets ✔️
• Outil de facturation ✔️
• Transparence des tarifs ✔️
• Application mobile performante ✔️

Alimenter son compte bancaire professionnel par chèque est indispensable pour un grand nombre d’entreprises, alors les comptes pro en ligne sont de plus en plus nombreux à proposer ce service à leurs clients. Parmi les comptes pro compatibles, il faut citer Hello bank! Pro et son offre Hello Business, Shine ou encore Qonto. Dans ces établissements, il est possible d’encaisser un chèque à distance ou directement dans une agence bancaire.

📢 La meilleure offre de compte pro avec dépôt de chèque est Hello Business, car les encaissements sont gratuits et sans limites. Ce service est inclus à l’abonnement bancaire unique destiné aux entrepreneurs individuels, il faut compter en moyenne 24h pour voir le dépôt enregistré sur le compte bancaire pro en ligne pour l’encaissement en agence et quelques jours si le dépôt a été effectué à distance.