Acheter des actions Morgan Stanley en 2025

Vous envisagez d’acheter des actions Morgan Stanley ou vous vous interrogez sur le meilleur moment pour investir ? Nous sommes là pour vous guider !

Dans ce dossier complet, nous vous détaillons les étapes à suivre pour devenir actionnaire de Morgan Stanley, tout en vous fournissant une analyse approfondie de cette action.

Découvrez d’abord notre sélection des 3 meilleurs courtiers en ligne proposant un PEA pour acheter l’action Morgan Stanley.

Voici les 5 étapes pour acheter des actions Morgan Stanley :

1. Choisir une plateforme de courtage
2. Ouvrir un compte de courtage
3. Confirmer son identité
4. Approvisionner le compte
5. Acheter des actions Morgan Stanley (MS)

En suivant ces étapes, vous pouvez facilement devenir actionnaire de Morgan Stanley :

A SAVOIR :

Pour diversifier vos investissements, vous pouvez également envisager d’acheter des ETF qui incluent des actions Morgan Stanley. Cela permet de réduire les risques tout en profitant de la performance de l’entreprise.

Oui, investir dans l’action Morgan Stanley en 2025 peut être une décision judicieuse pour les investisseurs cherchant à capitaliser sur une entreprise financière solide et bien établie. Morgan Stanley a démontré une performance financière robuste au premier trimestre 2025, avec des revenus nets atteignant 17,7 milliards de dollars, soit une augmentation de 17 % par rapport à l’année précédente. Le bénéfice par action (BPA) a également connu une hausse significative, atteignant 2,60 $, soit une augmentation de 29 % sur un an. Ces résultats témoignent de la capacité de l’entreprise à générer des revenus substantiels et à offrir une rentabilité croissante à ses actionnaires.

De plus, Morgan Stanley a enregistré des revenus records de 4,1 milliards de dollars dans le segment des actions au premier trimestre 2025, grâce à une volatilité accrue des marchés et à une activité client soutenue, notamment en Asie. Cette performance exceptionnelle dans le trading d’actions souligne la position de leader de Morgan Stanley dans ce domaine et sa capacité à tirer parti des conditions de marché favorables.

Cependant, il est important de noter que certains risques subsistent. Les incertitudes géopolitiques, telles que les guerres commerciales et les politiques tarifaires, peuvent affecter la stabilité des revenus de marché de Morgan Stanley. De plus, les perspectives économiques globales, avec un ralentissement anticipé de l’économie américaine en raison des politiques tarifaires, pourraient avoir un impact sur les activités de banque d’investissement de l’entreprise.

Le tableau suivant résume les principaux atouts et risques d’un investissement dans l’action Morgan Stanley en 2025 : 👇

Investir dans l'action Morgan Stanley en 2025 : Avantages et Inconvénients
Avantages	Inconvénients
✅ Performance financière solide avec des revenus et un BPA en hausse ✅ Revenus records dans le segment des actions grâce à la volatilité des marchés ✅ Position de leader dans le trading d'actions ✅ Résilience des activités en Asie avec des actifs nets nouveaux en hausse ✅ Capacité à générer des revenus substantiels et à offrir une rentabilité croissante	- Exposition aux incertitudes géopolitiques et aux guerres commerciales - Ralentissement anticipé de l'économie américaine en raison des politiques tarifaires - Dépendance à la pérennité des revenus de marché - Surévaluation potentielle des actifs américains - Recommandations internes de diversification loin des actifs américains

Voici 4 arguments de poids en faveur de l’action Morgan Stanley pour 2025 :

A SAVOIR :

Morgan Stanley a recommandé une diversification des investissements loin des actifs américains, en raison de la surévaluation potentielle de ces derniers. Cette recommandation souligne l’importance de considérer les opportunités sur les marchés émergents et les small caps pour équilibrer le portefeuille d’investissement.

Voici les arguments en faveur d’un investissement dans Morgan Stanley :

1. Chiffre d’affaires et Croissance
   • Chiffre d’affaires solide en 2024 : 59,8 milliards USD
   • Pourquoi c’est important : Malgré les défis économiques globaux, Morgan Stanley a réussi à maintenir une croissance stable grâce à sa diversification dans les services financiers et sa présence internationale.
   • Perspective : Une croissance annuelle dynamique (+5 à 6%) est anticipée sur 2024-2028, soutenue par l’expansion dans les marchés émergents et l’innovation technologique.
2. Bénéfice net
   • Bénéfice net 2024 résilient : 11,2 milliards USD
   • Pourquoi c’est important : La capacité de Morgan Stanley à générer des bénéfices solides malgré les fluctuations du marché démontre sa résilience et son efficacité opérationnelle.
   • Perspective : Une amélioration progressive de la marge nette est attendue d’ici à 2028, grâce à une gestion rigoureuse des coûts et à l’optimisation des opérations.
3. Dividendes
   • Dividende par action (2024) : 3,10 USD
   • Rendement du dividende : 3,2%
   • Pourquoi c’est important : Le rendement du dividende de Morgan Stanley est attractif pour les investisseurs à la recherche de revenus réguliers. Avec un taux de distribution modéré, il offre une sécurité et une stabilité.
   • Perspective : Porté par la croissance des profits, le dividende de Morgan Stanley devrait augmenter de 4 à 6% par an d’ici à 2028, selon les analystes.
4. Principaux marchés
   • Banque d’investissement, gestion de patrimoine, gestion d’actifs
   • Pourquoi c’est important : La diversification des activités de Morgan Stanley réduit sa dépendance à un seul secteur, offrant ainsi une protection contre les aléas économiques et une stabilité accrue.

En définitive, Morgan Stanley représente une opportunité d’investissement solide grâce à sa diversification, sa résilience financière et ses perspectives de croissance à long terme.

Analyse technique du cours de Morgan Stanley

Voici notre analyse technique du cours de Morgan Stanley, en 3 points clés :

1. Évaluation technique globale et oscillateurs : L’évaluation technique globale de l’action Morgan Stanley est neutre. Les oscillateurs montrent un équilibre entre les signaux d’achat, de vente et neutres, ce qui indique une absence de tendance claire à court terme. Cela suggère que les investisseurs doivent rester prudents et surveiller de près les indicateurs techniques pour détecter tout changement potentiel dans la tendance.
2. Analyse des moyennes mobiles et RSI : Les moyennes mobiles à 20, 50 et 100 jours sont respectivement à 109,74 USD, 116,92 USD et 124,40 USD. Le cours actuel de l’action est en dessous des MM50 et MM100, ce qui indique une tendance baissière. De plus, le croisement de la MM50 sous la MM100, connu sous le nom de « death cross », est un signal baissier à moyen terme. Le RSI (14 jours) est à 50,88, ce qui est neutre et n’indique ni surachat ni survente.
3. Performance récente et niveaux clés : Sur le plan de la performance récente, l’action Morgan Stanley a enregistré une baisse de -0,24% sur une semaine et de -16,68% sur trois mois, bien que la performance sur un an soit positive à +26,05%. Les niveaux de support et de résistance clés sont respectivement à 109,74 USD (MM20) et 120,35 USD (plus haut mensuel). Le volume d’échange est modéré, oscillant entre 4 et 7 millions d’actions par jour, sans pic significatif récent, ce qui reflète une activité de marché stable.

Oui, il faut investir dans Morgan Stanley pour préparer sa retraite, en visant idéalement une allocation de 5 à 10% de votre portefeuille d’actions dans cette entreprise. Au-delà, le risque spécifique lié au secteur financier pourrait devenir trop important. Il est crucial de diversifier vos investissements dans d’autres secteurs (technologie, santé, énergie), zones géographiques (USA, Europe, Asie) et classes d’actifs (immobilier, obligations, matières premières).

Voici 3 stratégies possibles pour investir dans l’action Morgan Stanley en vue de la retraite :

1. Investir régulièrement la même somme (méthode DCA) : Le principe est d’investir chaque mois la même somme (par exemple 300€) pour acheter des actions Morgan Stanley, indépendamment du cours de Bourse. En cas de baisse du titre, vous achetez mécaniquement plus d’actions avec 300€. En cas de hausse, vos 300€ en achètent un peu moins. Sur 10 ou 20 ans, vous aurez ainsi un portefeuille diversifié en termes de prix d’achat, ce qui peut réduire le risque global.
2. Investir en une fois et réinvestir les dividendes : Si vous disposez d’un capital initial conséquent (par exemple 10.000€), vous pouvez acheter d’un coup un bloc d’actions Morgan Stanley. Chaque année, vous percevrez le dividende, que vous réinvestirez automatiquement dans de nouvelles actions. Avec un rendement moyen de 3% par an, votre investissement initial pourrait croître de manière significative sur le long terme, grâce à l’effet cumulatif des dividendes réinvestis.
3. Miser sur l’appréciation du cours à long terme : Morgan Stanley a démontré une performance financière solide avec des revenus nets records en 2024. En investissant aujourd’hui dans l’optique de revoir votre position dans 15 ou 20 ans juste avant la retraite, vous pouvez espérer profiter d’une hausse du titre sur la durée. Bien que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, la position robuste de Morgan Stanley offre une certaine visibilité et stabilité pour les investisseurs à long terme.

La fiscalité sur les gains de l’action Morgan Stanley pour un particulier en France est de 30%. Ce taux se compose d’un impôt fixe de 12,8% et des prélèvements sociaux de 17,2%. Lorsque vous vendez vos actions Morgan Stanley à un prix supérieur à celui de l’achat, vous réalisez une plus-value. Ce gain doit être déclaré l’année suivant la vente. Vous pouvez également choisir l’imposition au barème progressif de l’impôt sur le revenu si cela est plus avantageux pour votre situation fiscale.

Si vos actions Morgan Stanley sont détenues dans un Plan d’Épargne en Actions (PEA), vous bénéficiez d’un régime fiscal plus favorable. En effet, si vous conservez vos actions Morgan Stanley sur votre PEA pendant au moins 5 ans, vos plus-values sont exonérées d’impôt. Seuls les prélèvements sociaux de 17,2% restent dus. Ce cadre fiscal avantageux est un atout pour ceux qui souhaitent investir sur le long terme dans des valeurs sûres comme Morgan Stanley.

Pour les actions détenues sur un Compte-Titres Ordinaire (CTO), la fiscalité des gains suit les règles de la flat tax à 30% (12,8% d’impôt + 17,2% de prélèvements sociaux). Le courtier prélève directement l’impôt avant de vous verser les gains nets sur votre compte bancaire. Une déclaration spécifique des plus-values est nécessaire lors de votre déclaration de revenus annuelle.

A SAVOIR :

Les investisseurs doivent noter que les dividendes perçus sur les actions Morgan Stanley sont également soumis à la flat tax de 30%, sauf option pour le barème progressif de l’impôt sur le revenu. Les dividendes sont prélevés à la source par le courtier.

Investir dans l’action Morgan Stanley en 2024 présente plusieurs avantages :

1. Performance financière solide : En 2024, Morgan Stanley a enregistré des revenus nets records de 61,8 milliards de dollars et un bénéfice net de 13,4 milliards de dollars, démontrant une croissance robuste et une gestion efficace.
2. Perspectives de marché et diversification : Les analystes recommandent de diversifier les portefeuilles en 2025, en raison des valorisations élevées des actifs américains et des incertitudes politiques. Morgan Stanley, avec son exposition mondiale, offre une diversification naturelle.
3. Dividendes attractifs : Morgan Stanley maintient une politique de dividendes stable, offrant un rendement attrayant aux investisseurs. Cette régularité dans les paiements de dividendes est un atout pour ceux qui cherchent des revenus passifs fiables.
4. Positionnement stratégique : La banque d’investissement est bien positionnée pour tirer parti des opportunités de marché à venir, notamment grâce à ses investissements dans la technologie et l’innovation, qui devraient soutenir sa croissance future.