Acheter des actions Ferrari en 2025

Vous envisagez d’acheter des actions Ferrari en 2025, ou vous vous demandez si c’est le moment idéal pour investir ? Nous sommes là pour vous guider !

Dans ce dossier complet, nous vous expliquons comment acheter des actions Ferrari en ligne, étape par étape, tout en vous fournissant une analyse détaillée des forces et faiblesses de cette action.

Découvrez d’abord notre sélection des 3 meilleurs courtiers en ligne proposant un PEA pour acheter l’action Ferrari.

Voici les 5 étapes pour acheter des actions Ferrari :

1. Choisir une plateforme de courtage en ligne
2. Ouvrir un compte de trading
3. Déposer des fonds sur le compte
4. Rechercher le ticker RACE
5. Passer l’ordre d’achat

En suivant ces étapes, vous pourrez devenir actionnaire de Ferrari :

A SAVOIR :

Les actions Ferrari peuvent être achetées directement ou via des CFD (Contracts for Difference). Les CFD permettent de spéculer sur le cours de l’action sans la posséder physiquement, mais comportent des risques supplémentaires. Assurez-vous de bien comprendre ces risques avant d’investir.

Oui, il faut investir dans l’action Ferrari en 2025, surtout pour un investisseur à la recherche d’une entreprise avec des fondamentaux solides et une stratégie de croissance claire. Ferrari a démontré une performance financière exceptionnelle en 2024, avec des chiffres records en termes de revenus et de bénéfices. L’entreprise a dépassé ses objectifs annuels, ce qui témoigne de sa capacité à générer des marges élevées et à maintenir une rentabilité solide.

En 2024, Ferrari a enregistré un chiffre d’affaires de 6,68 milliards d’euros, en hausse de 11,8 % par rapport à l’année précédente, et un bénéfice net de 1,53 milliard d’euros, soit une augmentation de 21 %. Ces résultats sont le fruit d’une stratégie axée sur la qualité des revenus plutôt que sur le volume, avec seulement 89 voitures supplémentaires vendues par rapport à 2023. Cette approche a permis à Ferrari de maintenir des marges élevées et de renforcer sa position sur le marché du luxe.

Pour 2025, Ferrari prévoit une augmentation de son dividende de 22 %, ce qui est une excellente nouvelle pour les investisseurs axés sur les revenus. De plus, l’entreprise a lancé un programme de rachat d’actions de 2 milliards d’euros d’ici 2026, ce qui devrait soutenir le cours de l’action en réduisant le nombre d’actions en circulation. Le retour sur capitaux propres (ROE) de Ferrari est également impressionnant, atteignant 40,95 %, ce qui indique une utilisation très efficace de l’équité.

Cependant, il est important de noter certains risques. La dépendance de Ferrari à l’égard de nouveaux modèles et la sensibilité du marché du luxe aux fluctuations économiques sont des facteurs à surveiller. De plus, bien que Ferrari ait fait des progrès significatifs dans la transition vers les véhicules hybrides et électriques, toute erreur dans la recherche et le développement pourrait affecter les performances futures. Les ventes en Chine ont également diminué, ce qui pourrait être préoccupant si cette tendance se poursuit.

Le tableau suivant résume les principaux atouts et risques d’un investissement dans l’action Ferrari en 2025 : 👇

Investir dans l'action Ferrari en 2025 : Avantages et Inconvénients
Avantages	Inconvénients
✅ Performance financière exceptionnelle en 2024 ✅ Augmentation du dividende de 22 % pour 2025 ✅ Programme de rachat d'actions de 2 milliards d'euros ✅ Retour sur capitaux propres de 40,95 % ✅ Prévisions de croissance positive pour 2025	- Dépendance aux nouveaux modèles - Sensibilité du marché du luxe aux fluctuations économiques - Risque lié à la transition vers les véhicules hybrides et électriques - Baisse des ventes en Chine - Concurrence accrue dans le secteur des véhicules de luxe

Voici 4 arguments de poids en faveur de l’action Ferrari pour 2025 :

A SAVOIR :

Ferrari a atteint ses objectifs de rentabilité 2026 avec un an d’avance, grâce à un mix produit premium et des personnalisations. Cette performance exceptionnelle renforce la confiance des investisseurs dans la capacité de l’entreprise à maintenir une croissance soutenue et à offrir de la valeur à long terme.

Voici les 4 points à retenir sur Ferrari :

1. Chiffre d’affaires et Croissance
   • Chiffre d’affaires solide en 2024 : 6,4 milliards €
   • Pourquoi c’est important : Malgré les défis économiques globaux, Ferrari continue de croître grâce à une demande soutenue pour ses modèles exclusifs et ses innovations technologiques.
   • Perspective : Une croissance annuelle dynamique (+5 à 6%) est anticipée sur 2024-2029, soutenue par l’expansion des marchés émergents et l’innovation continue dans les véhicules hybrides et électriques.
2. Bénéfice net
   • Bénéfice net 2024 résilient : 1,2 milliard €
   • Pourquoi c’est important : Ferrari parvient à maintenir des marges élevées grâce à une stratégie de production limitée et à une forte demande pour ses modèles de luxe.
   • Perspective : Une amélioration progressive de la marge nette est attendue d’ici à 2029, grâce à une gestion efficace des coûts et à une montée en gamme des produits.
3. Dividendes
   • Dividende par action (2024) : 4,00€
   • Rendement du dividende : 0,5%
   • Pourquoi c’est important : Bien que le rendement puisse sembler faible, il reflète la stratégie de Ferrari de réinvestir une grande partie de ses bénéfices dans l’innovation et l’expansion.
   • Perspective : Porté par la croissance des profits, le dividende de Ferrari devrait augmenter de 4 à 5% par an d’ici à 2029, selon les analystes.
4. Principaux marchés
   • Voitures sportives de luxe, Formule 1
   • Pourquoi c’est important : La diversification entre les voitures de route et la compétition permet à Ferrari de réduire sa dépendance à un seul segment de marché, augmentant ainsi sa résilience face aux fluctuations économiques.

A SAVOIR :

Si vous réalisez une plus-value en revendant vos actions Ferrari, vous devrez la déclarer dans votre déclaration de revenus annuelle. Les gains sont soumis à la “flat tax” de 30%, sauf cas particuliers. C’est un élément à garder à l’esprit dans la gestion de votre portefeuille boursier.

Analyse technique du cours de Ferrari

Voici notre analyse technique du cours de Ferrari (RACE) et ses perspectives, en 3 points clés :

1. Tendances actuellesLe cours de l’action Ferrari affiche une tendance neutre à court terme, tandis que la tendance à moyen terme est baissière avec une résistance clé à 454,20€. À long terme, la tendance reste également neutre, indiquant une certaine indécision sur le marché quant à la direction future de l’action.
2. Niveaux de support et de résistanceLes niveaux de support et de résistance sont cruciaux pour comprendre les mouvements potentiels de l’action. À court terme, le support se situe à 397,86€, tandis qu’à moyen terme, il est à 375,50€. Les niveaux de résistance critiques sont à 454,20€ pour le moyen terme et à 503,84€ pour le long terme. Ces niveaux sont essentiels pour les investisseurs cherchant à identifier des points d’entrée ou de sortie.
3. Indicateurs techniques et volumesLe prix actuel de l’action Ferrari est en dessous de sa moyenne mobile de 200 jours, située à 456,50€, ce qui confirme une tendance baissière structurelle. Le volume journalier moyen est de 304 865 actions, sans pic significatif récent, ce qui suggère une absence de mouvements brusques de marché. Les oscillateurs comme le RSI ne sont pas explicitement mentionnés, mais la dynamique de vente à moyen terme est accentuée par un écart de -14,75% par rapport au plus haut historique.

Oui, il faut investir dans Ferrari pour préparer sa retraite, en visant idéalement 5 à 10% de Ferrari dans son portefeuille d’actions, pas plus. Au-delà, le risque spécifique lié au secteur du luxe et de l’automobile deviendrait trop important. Gardez à l’esprit l’importance de la diversification : il faut impérativement répartir vos investissements dans d’autres secteurs (technologie, santé, finance), zones géographiques (USA, Asie, Europe) et classes d’actifs (immobilier, obligations, matières premières).

Voici 3 stratégies possibles pour investir dans l’action Ferrari en vue de la retraite :

1. Investir régulièrement la même somme (méthode DCA)Le principe est d’investir chaque mois la même somme (par exemple 300€) pour acheter des actions Ferrari, sans se soucier du cours de Bourse. En cas de baisse du titre, vous achetez mécaniquement plus d’actions avec 300€. En cas de hausse, vos 300€ en achètent un peu moins. Sur 10 ou 20 ans, vous aurez donc un paquet d’actions achetées pas cher, un autre à un prix moyen, et un autre enfin à un prix plus élevé.
2. Investir en une fois et réinvestir les dividendesSi vous disposez d’un capital initial conséquent (par exemple 10.000€), vous pouvez acheter d’un coup un bloc d’actions Ferrari. Chaque année, vous percevrez le dividende, que vous réinvestirez automatiquement dans de nouvelles actions. Par exemple, avec une augmentation de dividende de 22% prévue pour 2025, votre mise initiale pourrait croître significativement sur le long terme, dividendes réinvestis.
3. Miser sur l’appréciation du cours à long termeFerrari a vu son cours multiplié par 6 depuis 2015. En investissant aujourd’hui dans l’optique de revoir votre position dans 15 ou 20 ans juste avant la retraite, vous pouvez espérer profiter d’une hausse du titre sur la durée. Même si les performances passées ne préjugent pas de l’avenir, la position solide de Ferrari lui donne de la visibilité. Mais il faudra accepter les hausses et les baisses qui sont le lot des investisseurs en actions, et résister à la tentation de vendre entretemps !

La fiscalité sur les gains de l’action Ferrari pour un particulier en France est de 30%. Ce taux inclut un impôt fixe de 12,8% et les prélèvements sociaux de 17,2%. Lorsque vous vendez vos actions Ferrari à un prix supérieur à celui de l’achat, vous réalisez une plus-value. Ce gain doit être déclaré l’année suivant la vente. Vous pouvez également choisir l’imposition au barème progressif de l’impôt sur le revenu si cela est plus avantageux pour vous.

Si vos actions Ferrari sont détenues dans un Plan d’Épargne en Actions (PEA), vous bénéficiez d’un cadre fiscal plus favorable. En effet, si vous conservez vos actions Ferrari sur votre PEA pendant au moins 5 ans, vos plus-values sont exonérées d’impôt. Seuls les prélèvements sociaux de 17,2% restent dus. Cela constitue un avantage significatif pour ceux qui souhaitent investir à long terme dans des actions solides comme Ferrari.

Pour les actions Ferrari détenues sur un Compte-Titres Ordinaire (CTO), la fiscalité des gains reste soumise à la flat tax de 30% (12,8% d’impôt + 17,2% de prélèvements sociaux). Le courtier prélève directement l’impôt avant de vous verser les gains nets sur votre compte bancaire. Une déclaration spécifique des plus-values sur votre déclaration de revenus est toujours nécessaire.

A SAVOIR :

Pour optimiser votre fiscalité, pensez à bien choisir entre le PEA et le CTO en fonction de votre stratégie d’investissement et de votre horizon de placement. Le PEA est souvent plus avantageux pour les investisseurs à long terme.

Investir dans l’action Ferrari en 2024 peut s’avérer être une décision avisée pour plusieurs raisons :

1. Performance financière solide : Ferrari a enregistré une croissance des revenus de 11,8 % en 2024, dépassant ses objectifs et affichant des prévisions de croissance robustes pour 2025. Cette performance témoigne de la résilience et de la croissance continue de l’entreprise.
2. Dividende en hausse : La proposition d’une augmentation de 22 % du dividende en 2025, atteignant 2,986 € par action, est un atout majeur pour les investisseurs cherchant des revenus passifs réguliers et croissants.
3. Rachats d’actions : Ferrari a mis en place un programme de rachat d’actions de 2 milliards d’euros d’ici 2026, ce qui est un signe fort de confiance dans la valeur de l’entreprise et un moyen efficace de booster la valeur actionnariale.
4. Rentabilité record : Avec un ROE (Return on Equity) de 40,95 % à la fin de 2023, Ferrari démontre une efficacité managériale exceptionnelle, ce qui est un indicateur clé de la rentabilité et de la santé financière de l’entreprise.