Acheter des actions UBS Group en 2025

Vous envisagez d’acheter des actions UBS Group ou vous vous interrogez sur le moment opportun pour investir ? Nous sommes là pour vous guider !

Dans ce dossier détaillé, nous vous expliquons étape par étape comment devenir actionnaire d’UBS Group, tout en vous fournissant une analyse approfondie de l’action UBS Group.

Découvrez d’abord notre sélection des 3 meilleurs courtiers en ligne proposant un PEA pour acheter l’action UBS Group.

Voici les 5 étapes pour acheter des actions UBS Group :

1. Ouvrir un compte de courtage
2. Approvisionner le compte
3. Rechercher les actions UBS Group
4. Passer un ordre d’achat
5. Suivre et gérer votre investissement

Pour vous aider à mieux comprendre chaque étape, voici des détails supplémentaires :

A SAVOIR :

Les actions UBS Group peuvent être soumises à des restrictions réglementaires, notamment pour les titres restreints. Avant de vendre des actions restreintes, assurez-vous de fournir les documents nécessaires pour éviter des problèmes de règlement. De plus, respectez les délais de règlement T+2 pour garantir que les fonds sont disponibles à temps.

Oui, il faut investir dans l’action UBS Group en 2025, notamment pour les investisseurs à la recherche de stabilité et de croissance modérée. UBS Group a démontré une solide performance financière au premier trimestre 2025 avec un bénéfice net de 1,7 milliard USD et une rentabilité des fonds propres (RoCET1) de 9,6%. La banque continue de bénéficier de la dynamique positive de ses activités de gestion de patrimoine et de gestion d’actifs, avec des afflux nets de 32 milliards USD et 7 milliards USD respectivement.

L’intégration de Credit Suisse progresse bien, avec des économies de coûts cumulées de 8,4 milliards USD, représentant 65% de l’objectif de 13 milliards USD d’ici 2026. Cette intégration renforce la position d’UBS sur le marché suisse et international. De plus, la banque affiche une position capitalistique robuste avec un ratio CET1 de 14,3%, offrant une marge de sécurité face aux risques de marché.

UBS Group continue de récompenser ses actionnaires avec des rachats d’actions et une augmentation de dividende prévue de 10% pour 2025. Les investissements technologiques, tels que le déploiement de 50 000 licences Microsoft Copilot et une utilisation du cloud à 75%, renforcent l’efficacité opérationnelle de la banque.

Cependant, des risques subsistent, notamment les tensions géopolitiques, les changements réglementaires en Suisse suite à l’acquisition de Credit Suisse, et les coûts de restructuration encore élevés. La forte exposition aux prêts immobiliers, représentant 57% du portefeuille de prêts, pourrait également être vulnérable à un ajustement du marché immobilier.

Le tableau suivant résume les principaux atouts et risques d’un investissement dans l’action UBS Group en 2025 : 👇

Investir dans l'action UBS Group en 2025 : Avantages et Inconvénients
Avantages	Inconvénients
✅ Solide performance financière avec un bénéfice net de 1,7 milliard USD au 1T2025 ✅ Intégration réussie de Credit Suisse avec des économies de coûts significatives ✅ Position capitalistique robuste avec un ratio CET1 de 14,3% ✅ Rétribution accrue des actionnaires avec des rachats d'actions et une augmentation de dividende ✅ Investissements technologiques renforçant l'efficacité opérationnelle	- Exposition aux risques géopolitiques et réglementaires - Coûts de restructuration encore élevés - Forte exposition aux prêts immobiliers - Croissance des dépenses de personnel de 14% - Risques liés à l'intégration de Credit Suisse jusqu'en 2026

Voici 4 arguments de poids en faveur de l’action UBS Group pour 2025 :

A SAVOIR :

UBS Group a démontré une capacité à générer des bénéfices solides et à intégrer efficacement des acquisitions majeures comme Credit Suisse. Avec une stratégie axée sur la technologie et la rétribution des actionnaires, UBS est bien positionné pour offrir une croissance stable et des rendements attractifs à ses investisseurs en 2025.

Voici les points clés à retenir sur UBS Group :

1. Chiffre d’affaires et Croissance
   • Chiffre d’affaires solide en 2024 : 7,1 milliards CHF
   • Pourquoi c’est important : Malgré les défis économiques, UBS Group continue de générer des revenus substantiels grâce à ses divers segments d’activité.
   • Perspective : Une croissance modérée est attendue sur les cinq prochaines années, soutenue par l’expansion dans les marchés émergents et l’innovation technologique.
2. Historique et Résilience
   • Fondation en 1998 suite à la fusion de l’Union de banques suisses et de la Société de banque suisse
   • Pourquoi c’est important : Cette fusion a permis à UBS de devenir un acteur majeur dans le secteur des services financiers, avec une présence dans plus de 50 pays.
   • Perspective : L’acquisition de Credit Suisse en 2023 pour 3 milliards CHF renforce encore la position de leader d’UBS sur le marché.
3. Dividendes
   • Dividende par action (2024) : Non disponible
   • Rendement du dividende : Non disponible
   • Pourquoi c’est important : Les dividendes sont un indicateur clé de la santé financière d’une entreprise et de son engagement envers les actionnaires.
   • Perspective : Une hausse progressive des dividendes est attendue, reflétant la croissance des bénéfices et la stabilité financière de l’entreprise.
4. Stratégie et Gouvernance
   • Focus sur la gestion de fortune, la banque d’investissement et les services aux entreprises
   • Pourquoi c’est important : Cette diversification permet à UBS de réduire les risques et de maximiser les opportunités de croissance.
   • Perspective : La stratégie de simplification opérationnelle et d’innovation technologique devrait continuer à porter ses fruits, améliorant l’efficacité et la rentabilité.

A SAVOIR :

Si vous réalisez une plus-value en revendant vos actions UBS Group, vous devrez la déclarer dans votre déclaration de revenus annuelle. Les gains sont soumis à la “flat tax” de 30%, sauf cas particuliers. C’est un élément à garder à l’esprit dans la gestion de votre portefeuille boursier.

Analyse technique du cours de UBS Group

Voici notre analyse technique du cours de l’action UBS Group en 3 points clés :

1. RSI14 à 76,99 : L’indicateur RSI14 se situe à 76,99, ce qui dépasse le seuil de 70 et indique une situation de surachat. Cela pourrait signaler un risque de correction à court terme, nécessitant une vigilance accrue pour les investisseurs[3][4].
2. Moyennes mobiles et niveaux clés : Le cours actuel de l’action UBS Group est de 25,72 CHF, se trouvant au-dessus de la moyenne mobile à 20 jours (23,865 CHF) mais en dessous des moyennes mobiles à 50 jours (27,074 CHF) et 100 jours (28,418 CHF). Cela reflète des signaux techniques mixtes, avec des résistances clés à 27,57 CHF (sommet mensuel) et 32,84 CHF (pic annuel), ainsi que des supports immédiats à 23,96 CHF (creux hebdomadaire) et 20,66 CHF (minimum annuel)[3][4].
3. Objectifs des analystes et oscillateurs : Les oscillateurs montrent un signal d’achat à un mois contre un signal de vente à une semaine, selon l’analyse technique. Les objectifs des analystes varient entre 21,22 CHF pour le scénario baissier et 37,39 CHF pour une hausse potentielle de 47%[4]. Le volume d’échanges a également été notablement accru lors des annonces de résultats, avec une augmentation de 8,31% le 07/05/2024[1][3].

Oui, il faut investir dans UBS Group pour préparer sa retraite, en visant idéalement une allocation de 5 à 10% de votre portefeuille d’actions dans cette entreprise. UBS Group présente des atouts solides pour les investisseurs à long terme, notamment grâce à sa rentabilité, sa politique de dividendes attractive et sa diversification sectorielle. Cependant, il est essentiel de diversifier vos investissements dans d’autres secteurs et zones géographiques pour minimiser les risques.

Voici 3 stratégies possibles pour investir dans l’action UBS Group en vue de la retraite :

1. Investir régulièrement la même somme (méthode DCA)Le principe est d’investir chaque mois une somme fixe (par exemple 300€) pour acheter des actions UBS Group, indépendamment du cours de Bourse. En cas de baisse du titre, vous achetez plus d’actions avec la même somme, et en cas de hausse, vous en achetez moins. Cette méthode permet de lisser le prix d’achat sur le long terme et de réduire l’impact de la volatilité du marché.
2. Investir en une fois et réinvestir les dividendesSi vous disposez d’un capital initial conséquent (par exemple 10.000€), vous pouvez acheter un bloc d’actions UBS Group d’un coup. Chaque année, vous percevrez des dividendes que vous pourrez réinvestir automatiquement dans de nouvelles actions. Avec un rendement de dividende prévu de 3,22% en 2025, cette stratégie permet de profiter de l’effet cumulatif des dividendes réinvestis, augmentant ainsi votre capital sur le long terme.
3. Miser sur l’appréciation du cours à long termeUBS Group a démontré une croissance significative sur le long terme, avec une augmentation de +159,33% sur 5 ans. En investissant aujourd’hui et en conservant vos actions jusqu’à la retraite, vous pouvez espérer bénéficier de l’appréciation du cours de l’action. Cette stratégie nécessite de la patience et de la résilience face aux fluctuations du marché, mais elle peut offrir des rendements substantiels à long terme.

La fiscalité sur les gains de l’action UBS Group pour un particulier en France est de 30%. Ce taux global comprend un impôt fixe de 12,8% et des prélèvements sociaux de 17,2%. Lorsque vous revendez vos actions UBS Group à un prix supérieur à celui de l’achat, vous réalisez une plus-value. Cette plus-value doit être déclarée l’année suivant la vente. Vous avez également la possibilité d’opter pour une imposition au barème progressif de l’impôt sur le revenu, si cela est plus avantageux pour votre situation fiscale.

Si vos actions UBS Group sont détenues dans un Plan d’Épargne en Actions (PEA), vous bénéficiez d’un cadre fiscal plus favorable. En effet, si vous conservez vos actions UBS Group sur votre PEA pendant au moins 5 ans, vos plus-values sont exonérées d’impôt. Seuls les prélèvements sociaux de 17,2% restent dus. Ce dispositif est particulièrement avantageux pour les investisseurs souhaitant constituer un capital à long terme.

Pour les actions UBS Group détenues sur un Compte-Titres Ordinaire (CTO), la fiscalité des gains suit les règles de la flat tax à 30% (12,8% d’impôt + 17,2% de prélèvements sociaux). Le prélèvement de l’impôt est généralement effectué directement par l’établissement financier, qui vous verse ensuite les gains nets sur votre compte bancaire. Cependant, il est nécessaire de déclarer les plus-values dans votre déclaration de revenus annuelle.

A SAVOIR :

Les plus-values réalisées sur des actions détenues dans un PEA sont exonérées d’impôt après 5 ans, mais les prélèvements sociaux restent dus. Cette exonération ne s’applique pas aux actions détenues sur un Compte-Titres Ordinaire.

Investir dans l’action UBS Group présente plusieurs avantages significatifs :

1. Rentabilité et stabilité financière : UBS a enregistré un bénéfice net de 1,7 milliard USD au premier trimestre 2025, avec un rendement sur capital CET1 de 9,6%. La banque affiche une solidité financière avec un ratio CET1 de 14%, bien au-dessus des exigences réglementaires, garantissant une base financière robuste.
2. Dividendes attractifs et retour aux actionnaires : UBS prévoit d’augmenter ses dividendes d’environ 10% en 2025 et a déjà réservé 2,5 milliards USD pour des rachats d’actions cette année. Avec un rendement de dividende projeté à 3,22% pour 2025, l’action offre une source de revenu intéressante pour les investisseurs.
3. Diversification et croissance des actifs : UBS a enregistré des nouveaux actifs nets de 32 milliards USD en gestion de fortune et 7 milliards USD en gestion d’actifs au premier trimestre 2025. Cette diversification des activités réduit les risques et assure une croissance continue des revenus.
4. Stratégie d’innovation et expansion : UBS investit dans des technologies de pointe comme l’intelligence artificielle et le cloud, et s’étend dans des marchés émergents comme l’Inde. Ces initiatives stratégiques sont susceptibles de stimuler la croissance future et de renforcer la position compétitive de la banque.