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Sommaire
- Quelles sont les banques en ligne avec dépôt d’espèces ?
- Déposer de l’argent dans une banque en ligne : la FAQ !
- Peut-on déposer des espèces dans une banque en ligne ?
- Comment effectuer un dépôt d’espèces dans une banque en ligne ?
- Quelle est la meilleure banque en ligne avec dépôt d’espèces ?
- Quel est le plafond du dépôt d’espèces dans une banque en ligne ?
- Quel est le délai d’encaissement d’un dépôt d’espèces dans une banque en ligne ?
- Quelles conditions pour réaliser un dépôt d’argent liquide dans une banque en ligne ?
- Est-ce que le dépôt d’espèces dans une banque en ligne est sécurisé ?
- Déposer des espèces dans une banque en ligne : en Conclusion !
Vous êtes à la recherche d’une banque en ligne avec dépôt d’espèces ? Vous êtes au bon endroit 🙂 !
Certaines banques en ligne permettent à leurs clients de déposer de l’espèce. Mais comment cela se passe ? Où déposer cet argent liquide et est-ce sécurisé ? Les banques en ligne soumettent-elles un plafond de dépôt particulier ?
Voici un résumé des banques en ligne avec dépôt d’espèces : 👇
Dépôt d’espèces dans une banque en ligne : |
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|---|---|---|---|
| Banque en ligne | CB & Tarif mensuel | Mode de dépôt d’espèces | En savoir plus |
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| Sur automate BNP Paribas | Découvrir |
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| Sur automate CIC et Crédit Mutuel | Découvrir |
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| En Point Nickel | Découvrir |
Quelles sont les banques en ligne avec dépôt d’espèces ?
Voici les 3 banques en ligne avec dépôt d’espèces :
- Hello bank! : dépôt liquide gratuit dans les agences BNP Paribas
- Monabanq : versement en espèces rapide en agence CIC
- Nickel : +7000 buralistes où déposer ses espèces
1. Hello bank!
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|---|---|
| Tarif mensuel | Gratuit |
| Carte bancaire |  Visa Hello One |
| Dépôt min./max en espèces | Aucuns |
| Frais de versement | Aucuns |
| Délai d’encaissement | 24h |
| Mode de dépôt | Automate BNP Paribas |
| Offre de bienvenue | Jusqu'à 260€ Offerts + Hello Prime à 1€/mois pendant 6 mois ! ❤️ |
2. Monabanq
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|---|---|
| Tarif mensuel | Dès 3€ |
| Carte bancaire |  Visa Classic |
| Dépôt min./max en espèces | Aucuns |
| Frais de versement | Jusqu’à 3 gratuits / trimestre Puis 6€/opération |
| Délai d’encaissement | 24 à 48h |
| Mode de dépôt | Automate CIC ou Crédit Mutuel |
| Offre de bienvenue | Jusqu'à 260€ Offerts ! ❤️ |
La banque en ligne Monabanq permet le dépôt d’espèce auprès des guichets automatiques du groupe Crédit Mutuel. Les clients peuvent donc déposer de l’argent liquide auprès du CIC ou du Crédit Mutuel. Les frais de dépôt sont de 6€ par opération. Selon la formule choisie, le client a droit à 1 à 3 dépôts gratuits par trimestre (sauf avec l’offre Pratiq, à 3€/mois).
3. Nickel
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|---|---|
| Tarif mensuel | 2,08€ |
| Carte bancaire |  Mastercard Standard |
| Dépôt min./max en espèces | 950€ / 30 jours |
| Frais de versement | 3% du montant d’espèces déposé |
| Délai d’encaissement | Immédiat |
| Mode de dépôt | En Point Nickel (buraliste partenaire) |
| Offre de bienvenue | Pas d’offre |
Pour alimenter son compte en ligne avec des espèces chez Nickel, il faut se rendre dans un point de vente Nickel.. Contrairement à Hello bank! et Monabanq, la banque mobile plafonne le dépôt d’espèces à 950€ sur 30 jours. Dès l’activation de son compte Nickel, le client peut y déposer gratuitement 250€. Ensuite, à chaque prochain dépôt d’espèces, il y a des frais de 3% du montant d’espèces déposé, sauf avec la formule Nickel Metal.
Déposer de l’argent dans une banque en ligne : la FAQ !
Cette F.A.Q recouvre toutes les réponses aux questionnements liés au fait de déposer de l’argent liquide dans un distributeur avec une banque en ligne.
Peut-on déposer des espèces dans une banque en ligne ?
Oui, il est possible de déposer des espèces dans une banque en ligne. Néanmoins, si c’est un service souhaité par le futur client, il doit choisir un établissement qui le propose. Par exemple, déposer de l’argent liquide avec Boursorama, Fortuneo ou encore helios n’est pas possible. Il faudra ainsi se diriger vers les banques en ligne Monabanq et Hello bank!, ou bien les banques mobiles telles que Nickel.
👉 Déposer des espèces avec une banque en ligne requiert tout de même de se diriger dans les agences du groupe bancaire auquel elle appartient. En l’occurrence, un client de Monabanq se rendra dans une agence du groupe CIC ou Crédit Mutuel. Il faut également comprendre qu’il ne pourra bénéficier des services d’un agent ou du guichet de la banque. Avec une banque en ligne, le dépôt d’espèces ne se fait que depuis un automate adapté.
Comment effectuer un dépôt d’espèces dans une banque en ligne ?
Voici comment effectuer un dépôt d’espèces dans une banque en ligne :
- Se rendre dans une agence avec automate
- Insérer sa carte bancaire dans l’automate
- Indiquer son code secret
- Renseigner le montant du dépôt
- Récupérer le ticket de dépôt
- Insérer les espèces dans l’enveloppe
- Déposer l’enveloppe
- Obtenir la confirmation du dépôt
Le dépôt d’espèces avec les banques en ligne est possible dans les agences bancaires de la maison mère. Pour alimenter son compte avec de l’argent liquide, le client doit d’abord identifier son compte courant et renseigner le montant du dépôt afin de sécuriser l’opération. Ensuite, il doit insérer dans l’automate une enveloppe contenant les espèces qu’il souhaite déposer sur son compte. Le délai d’encaissement dépend ensuite de l’établissement (immédiat ou dans les 24h).
A SAVOIR :
Hello bank! et Monabanq proposent le dépôt d’espèces dans les agences bancaires de leur maison mère. Chez Nickel, il est possible d’alimenter son compte par espèces chez l’un des 7600 points de vente partenaires.
Dépôt d’espèces dans une banque en ligne : |
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|---|---|---|---|
| Banque en ligne | CB & Tarif mensuel | Mode de dépôt d’espèces | En savoir plus |
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| Sur automate BNP Paribas | Découvrir |
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| Sur automate CIC et Crédit Mutuel | Découvrir |
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| En Point Nickel | Découvrir |
👉 Outre les banques en ligne, le dépôt d’espèces est possible avec des néobanques, également appelées “banques mobiles”. Parmi elles, nous soulignons Nickel qui délivre à ses clients une carte à autorisation systématique Mastercard associée à un RIB Français. Cet établissement n’a pas recours à des automates d’agences bancaires pour permettre le dépôt d’espèces. Ses clients se dirigent dans des Points Nickel, c’est-à-dire des commerçants partenaires, pour recharger leur carte bancaire par espèces ou chèque. Il existe environ 7000 Points Nickel en France. Pour réussir son choix de la meilleure banque en ligne, il est conseillé de prendre en compte ses habitudes et ses besoins.
Quelle est la meilleure banque en ligne avec dépôt d’espèces ?
La meilleure banque en ligne avec dépôt d’espèces est Monabanq. Elle permet à ses clients de déposer de l’argent via l’un des 2000 guichets automatiques du CIC et 5000 automates du Crédit Mutuel, partout en France. En libre-service, ces derniers sont disponibles 24h/24 et 7j/7. À noter qu’en tant que client d’une banque en ligne, le dépôt d’espèces ne peut être réalisé par un agent via le guichet d’une agence bancaire.
👉 Monabanq est par ailleurs une banque en ligne avec dépôt d’espèces sans conditions de revenus, tout en proposant des cartes bancaires haut de gamme comme les cartes Visa Premier et Visa Platinum. Les paiements sont gratuits et illimités dans le monde entier, y compris pour la formule la moins chère à 3€ par mois. Tous les clients de Monabanq peuvent obtenir un rendez-vous en visio ou par téléphone sous 24h afin d’être conseillé pour tout type de projet ou questionnement. Les clients bénéficient de ce service dès l’ouverture du compte bancaire.
Quel est le plafond du dépôt d’espèces dans une banque en ligne ?
Le plafond du dépôt d’espèces dans une banque en ligne est souvent illimité. Hello bank! ainsi que Monabanq, les banques en ligne permettant aujourd’hui le dépôt d’espèces, n’imposent aucune limite. Il est ainsi possible de déposer autant d’argent liquide que désiré. Néanmoins, les banques en ligne sont tout autant soumises que les banques classiques à des obligations légales. Elles doivent demander des documents justificatifs de la provenance des fonds lorsqu’un dépôt,ou plusieurs dépôts d’espèces sur 30 jours, constitue une somme d’au moins 10 000€.
Voici un récapitulatif des plafonds imposés par les banques en ligne pour les dépôts d’espèce : 👇
Plafond du dépôt d’espèces : |
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|---|---|---|
| Banque en ligne avec dépôt d’espèces | Limite de dépôt d’espèces | En savoir plus |
| Aucune | |
| Aucune | |
| 950€ / 30 jours | |
👉 Même si le plafond de dépôt d’espèces peut être illimité, cela ne signifie pas que ces opérations sont toujours gratuites. Monabanq offre à ses clients Pratiq+ et Uniq+ un dépôt d’espèces par trimestre, et 3 pour ses clients ayant souscrit à la formule Uniq+. Pour l’offre Pratiq et au-delà de la limite de dépôts offerts, chaque opération est facturée 6€. Avec Nickel, il faut anticiper des frais à hauteur de 3% du montant d’espèces déposé, sauf avec la formule Nickel Metal. Hello bank! est la banque en ligne qui garantit des dépôts d’espèces sans plafond et totalement gratuits.
Quel est le délai d’encaissement d’un dépôt d’espèces dans une banque en ligne ?
Le délai d’encaissement d’un dépôt d’espèces dans une banque en ligne est de 1 à 2 jours ouvrés. Cela peut dépendre de la banque en ligne et en cas de forte activité, mais cela ne doit normalement pas excéder cinq jours ouvrés. Pour optimiser la rapidité de l’encaissement d’un dépôt d’espèces, il est préférable d’effectuer l’opération en début de journée.
Ci-dessous sont présentés les délais des banques en ligne pour créditer un dépôt d’espèce sur un compte bancaire : 👇
Délai d’encaissement d’un dépôt d’espèces : |
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|---|---|---|
| Banque en ligne avec dépôt d’espèces | Délai d’encaissement du dépôt d’espèces | En savoir plus |
| 1 à 2 jours ouvrés | |
| 1 à 2 jours ouvrés | |
| Immédiat | |
👉 Concernant la date de valeur, soit la prise en compte de la position créditrice du compte bancaire, elle est la même que celle du jour de l’opération. Dans tous les cas, grâce à leur organisation, les banques en ligne offrent souvent des délais de traitement plus courts que les banques traditionnelles. Avec la banque mobile Nickel, l’espèce déposée est créditée immédiatement sur le compte bancaire. Il faut se rendre en Points Nickel ou auprès d’un buraliste ou commerçant partenaire de la néobanque.
Quelles conditions pour réaliser un dépôt d’argent liquide dans une banque en ligne ?
Les conditions pour réaliser un dépôt d’argent liquide dans une banque en ligne sont :
- Détenir un compte bancaire auprès de l’établissement
- Disposer d’une carte bancaire associée au compte
- Se rendre sur un automate en agence bancaire
- Insérer sa carte bancaire dans l’automate
- Transmettre un justificatif pour un dépôt d’un certain montant
👉 Il n’y a pas énormément de conditions à respecter pour déposer de l’argent avec une banque en ligne. Il suffit avant tout d’être client de cet établissement et d’avoir une carte bancaire pour réaliser le dépôt sur un automate prévu à cet effet. Ce type de guichet automatique se trouve en agence bancaire du groupe auquel appartient la banque en ligne. Par exemple, les clients Hello bank! effectuent leurs dépôts sur les automates en agence BNP Paribas.
Est-ce que le dépôt d’espèces dans une banque en ligne est sécurisé ?
Oui, le dépôt d’espèces dans une banque en ligne est sécurisé. Le système est le même qu’avec une banque traditionnelle puisque les dépôts s’effectuent dans le même cadre, soit sur un guichet automatique prévu à cet effet. Cet automate se trouve dans l’agence bancaire du groupe auquel appartient la banque en ligne, et il est en libre-service, disponible 24h/24 et 7j/7.
Concernant le fonctionnement en lui-même des banques en ligne, elles doivent répondre aux mêmes soucis réglementaires que les banques traditionnelles. Les banques en ligne disposent d’une licence bancaire, soit du statut juridique d’établissement de crédit, délivré par l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution).
👉 Elles doivent de ce fait respecter les règles du Code Monétaire et Financier, sous l’encadrement de plusieurs organismes tels que AMF (Autorité des Marchés Financiers). Les néobanques comme Nickel disposent quant à elles du statut d’établissement de paiement.
Déposer des espèces dans une banque en ligne : en Conclusion !
En conclusion, voici comment déposer des espèces dans une banque en ligne :
- Être client de la banque en ligne
- Avoir une carte bancaire associée à son compte
- Se rendre sur un automate en agence bancaire
- Insérer sa carte bancaire dans l’automate
- Déposer ses espèces
👉 Le dépôt de liquide avec une banque en ligne est assez simple, mais n’est pas disponible auprès de tous les établissements. Aujourd’hui, seuls Monabanq et Hello bank! permettent à leurs clients de déposer des espèces grâce à leur appartenance à un réseau d’agences bancaires. Cependant, en tant que client d’une banque en ligne, le dépôt d’espèces se fait exclusivement via un automate prévu à cet effet. Il est impossible d’avoir recours aux services du guichet ou d’un conseiller en agence.
👉 D’autres moyens existent pour recharger un compte bancaire, pour vous renseigner vous pouvez lire notre dossier intitulé « alimenter son compte par carte bancaire ».
Une suggestion ou une remarque sur la banque en ligne avec dépôt d’espèces ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques ! 🙂
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Article pertinent, j’étais en train de me dire si je devais ou pas ouvrir un compte bancaire chez une banque traditionnelle. (ce qui ne m’enchante pas trop…)