Banque en ligne Inscription : Le faire en 5 étapes Rapides !

Sommaire

Vous souhaitez en savoir plus sur l’inscription dans une banque en ligne ? Vous êtes au bon endroit 🙂 !

Il est à la fois facile et rapide de s’inscrire dans une banque en ligne. Effectivement, en comparaison de leurs homologues avec pignon sur rue, il n’est pas nécessaire de prendre rendez-vous avec un conseiller pour procéder à l’ouverture de compte.

Le processus est dématérialisé et il est donc possible de s’inscrire dans une banque en ligne à distance. Nous présentons les étapes à suivre.

Voici les établissements bancaires où s’inscrire en ligne : 👇

Inscription banque en ligne :
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Comment s’inscrire dans une banque en ligne ?

Voici les 5 étapes pour s’inscrire dans une banque en ligne :

  1. Remplir le formulaire d’inscription
  2. Sélectionner son offre bancaire
  3. Télécharger ses justificatifs
  4. Signer la convention de compte
  5. Activer l’inscription dans la banque en ligne

1. Remplir le formulaire d’inscription

Il est nécessaire de remplir le formulaire d’inscription avec les informations suivantes :

  • Nom et prénom
  • Date et lieu de naissance
  • Nationalité
  • Adresse postale
  • Numéro de téléphone
  • Adresse e-mail
  • Situation professionnelle

Lors de l’inscription en ligne, la banque demande au souscripteur de remplir un questionnaire avec ses informations personnelles et professionnelles. Le détail du formulaire dépend directement de l’établissement. En fonction de l’offre bancaire souscrite, davantage de renseignements peuvent être demandés, par exemple sur les revenus du client s’il choisit une CB conditionnée à des ressources minimums.

👉 Le formulaire d’inscription dans une banque en ligne permet également de vérifier si le client respecte les conditions d’éligibilité.

Par exemple, les formules de compte classiques sont uniquement ouvertes aux majeurs résidant en France, alors grâce à la date de naissance et l’adresse postale renseignées, la banque en ligne s’assure que les conditions générales de souscriptions sont bien remplies.

2. Sélectionner son offre bancaire

Il est nécessaire de sélectionner son offre bancaire pour poursuivre l’inscription dans la banque en ligne. Les établissements proposent généralement plusieurs offres bancaires, les standard et premium. Les premières sont souvent gratuites, mais se limitent à l’essentiel. Les secondes nécessitent de régler un “forfait” mais incluent entre autres des services premium (virement instantané gratuit, offres partenaires, sous-comptes, assurances…).

👉 La plupart des banques en ligne proposent au moins une CB gratuite. Cela signifie que le client ne paie aucune cotisation.

Les prestations comprises sont cependant limitées. Par exemple, les assurances à l’étranger demeurent le plus souvent basiques. De plus, des frais peuvent s’appliquer pour certaines opérations, par exemple pour les retraits et paiements à l’international ou les virements non-SEPA.

Lors de l’inscription dans la banque en ligne, les clients peuvent par ailleurs choisir une CB Premium. Le plus souvent, il s’agit des CB Visa Premier et Gold Mastercard, voire de gammes supérieures, comme Visa Infinite et Mastercard World Elite. Les garanties d’assurance sont complètes et les paiements et retraits à l’étranger sont généralement sans frais. Ces CB Premium permettent aussi aux souscripteurs de bénéficier d’offres de bienvenue intéressantes (80€ offerts chez Hello Bank par exemple).

3. Télécharger ses justificatifs

Voici les justificatifs à télécharger pour s’inscrire dans une banque en ligne :

  • Pièce d’identité
  • Justificatif de domicile
  • RIB au nom du souscripteur

Il est possible de fournir plusieurs documents en guise de justificatif. Pour la pièce d’identité, la Carte Nationale d’Identité, le passeport ou un titre de séjour sont acceptés. En ce qui concerne le justificatif de domicile, les clients peuvent transmettre une facture d’énergie, d’Internet, une quittance de loyer, un avis de taxe foncière, etc. Enfin, il faut communiquer un RIB rattaché à un compte situé en France ou dans l’Union Européenne et au nom du souscripteur.

👉 En fonction de la banque et de l’offre, des pièces justificatives supplémentaires peuvent être exigées (justificatif de revenus par exemple).

C’est par exemple le cas chez Fortuneo pour la carte bancaire Gold Mastercard. Il est nécessaire de justifier d’au moins 1800€ de revenus nets mensuels pour pouvoir y prétendre. Lors de l’inscription dans la banque en ligne, il faut donc fournir un avis d’imposition ainsi que les deux dernières fiches de paie (pour les salariés). Ces justificatifs sont également généralement requis à l’inscription chez une banque en ligne pour une carte à débit différé.

4. Signer la convention de compte

Il est nécessaire de signer la convention de compte pour confirmer l’inscription dans une banque en ligne. Il s’agit d’un document juridique qui détaille les spécificités de l’offre ainsi que les droits et responsabilités du client et de la banque. Il est recommandé de lire attentivement la convention de compte, car elle contient entre autres les conditions générales d’utilisation du compte, les procédures en cas de litige et, surtout, les frais applicables.

👉 La signature de la convention de compte est électronique.

La banque peut envoyer un lien par mail afin de consulter et signer le document, ou l’afficher directement sur le site de la banque en ligne lors de l’inscription. Pour signer le document, il est le plus souvent demandé de cocher une case. L’établissement bancaire peut également demander une copie de votre signature manuscrite.

5. Activer l’inscription dans la banque en ligne

Pour activer l’inscription dans la banque en ligne, il faut effectuer un premier versement. Le montant du dépôt initial varie en fonction des banques et de la CB choisie. Les fonds doivent provenir du compte dont le RIB a été transmis au moment de l’inscription dans la banque en ligne.

👉 Le premier versement sert plusieurs choses : il est un signe de confiance pour la banque et rend le compte opérationnel en permettant immédiatement au client de réaliser des transactions et de retirer des espèces.

Voici les montants du premier versement pour s’inscrire dans les banques en ligne :

  • Hello bank! : 10€
  • Fortuneo : 300€
  • Orange Bank : 50€
  • Monabanq : 150€
  • N26 : 0€
  • Revolut : 10€
  • Nickel : 0€
  • Ma French Bank : 50€

Banque inscription en ligne : la FAQ !

Cette FAQ sur l’inscription en ligne dans une banque reprend les questions les plus couramment posées, par exemple en ce qui concerne les conditions à respecter, les documents demandés, les délais, etc.

Quelles sont les conditions d’inscription dans une banque en ligne ?

Les conditions d’inscription dans une banque en ligne sont les suivantes :

  • Être une personne physique et majeure
  • Résider en France
  • Ne pas être interdit bancaire
  • Avoir une pièce d’identité valide

Il est nécessaire d’être majeur pour ouvrir un compte dans une banque en ligne. Autrement, il existe parfois des offres réservées aux adolescents. Par ailleurs, les comptes sont destinés aux particuliers. Les associations, entreprises et indépendants doivent donc opter pour un compte professionnel, quand celui-ci est proposé. Enfin, la plupart des banques en ligne n’acceptent pas les clients inscrits au Fichier des incidents de remboursement des crédits aux particuliers (FICP).

👉 A noter que des conditions supplémentaires peuvent s’imposer pour l’inscription en ligne dans une banque. Cela varie en fonction des offres et des établissements. Par exemple, chez Fortuneo, les CB Premium sont conditionnées à un minimum de revenus mensuels. Il faut ainsi justifier d’au moins 1800€ et 4000€ de revenus nets mensuels respectivement pour les cartes bancaires Gold Mastercard et World Elite Mastercard.

Quels documents pour s’inscrire dans une banque en ligne ?

Voici les documents requis pour s’inscrire dans une banque en ligne :

  • Pièce d’identité
  • Justificatif de domicile
  • RIB au nom du client
  • Copie de la signature manuscrite

Il est possible de joindre différents documents au titre des pièces justificatives. Par exemple, pour la pièce d’identité, la CNI, le passeport et le titre de séjour sont acceptés.

Inscription banque en ligne documents

Concernant le RIB, il doit correspondre au compte dont provient le premier versement. Le compte doit être au nom du titulaire et situé en France ou dans l’Union Européenne. Enfin, l’inscription dans une banque en ligne demande le plus souvent d’envoyer une copie de la signature manuscrite du papier. Il suffit de signer sur un papier blanc puis de prendre la signature en photo.

👉 Par ailleurs, il se peut que la banque demande des justificatifs supplémentaires en fonction de l’offre bancaire choisie par le souscripteur. Par exemple, si la CB choisie est conditionnée à un minimum de revenus mensuels, le client doit fournir ses fiches de paie et / ou son avis d’imposition lors de l’inscription dans la banque en ligne. Il faut s’assurer que les documents sont bien lisibles avant de les envoyer afin de faciliter l’ouverture de compte.

Faut-il déposer de l’argent à l’inscription dans une banque en ligne ?

Il faut généralement déposer de l’argent à l’inscription dans une banque en ligne. Le montant minimum dépend de l’établissement bancaire et de la CB souscrite. Il est généralement compris entre 10 et 300€. A noter qu’il est aussi possible de s’inscrire à une banque en ligne sans dépôt initial. C’est le cas de N26 et de Nickel, même si cette dernière requiert une cotisation annuelle de 20€.

👉 Le premier versement doit être effectué à partir du compte dont le RIB a été fourni par le client au moment de l’inscription dans la banque en ligne. Une fois le versement exécuté, la banque peut confirmer l’ouverture. Le client dispose ensuite des fonds comme il l’entend, pour épargner ou effectuer des achats. Ce dépôt initial est un signe de confiance pour la banque. De plus, cela permet de rendre le compte immédiatement opérationnel et de pouvoir se servir de la carte bancaire.

Quel est le délai d’inscription dans une banque en ligne ?

Le délai d’inscription dans une banque en ligne est de 2 à 5 jours ouvrés. Il faut distinguer les différentes étapes. La souscription en ligne ne prend que quelques minutes. Il faut ensuite compter 48h en moyenne pour la validation de la demande et des pièces justificatives. Il faut de nouveau patienter environ 48h une fois le premier versement effectué, le temps des délais interbancaires.

👉 Le délai de réception de la carte bancaire varie en fonction des banques, mais prend généralement 5 jours ouvrés. Si le client a besoin d’une carte bancaire immédiatement, il existe toutefois des solutions. Par exemple, chez N26, il peut bénéficier d’une carte virtuelle dès l’inscription. Chez Nickel, le buraliste remet un coffret contenant la CB. Il n’est donc pas nécessaire de patienter le temps de l’envoi et de la réception.

Dans quelle banque en ligne l’inscription est rapide ?

Voici les banques en ligne où l’inscription est rapide :

  • Hello bank!
  • Fortuneo
  • Orange Bank
  • Monabanq
  • N26
  • Revolut
  • Nickel
  • Ma French Bank

S’inscrire dans ces banques en ligne demande généralement quelques minutes. Il faut simplement remplir un formulaire d’inscription, choisir la CB et télécharger les pièces justificatives. La banque doit ensuite vérifier les justificatifs transmis, ce qui peut prendre quelques jours.

Inscription rapide banque en ligne

À noter que l’inscription est rapide dans la banque en ligne Nickel. Après une préinscription sur le site de la banque, il suffit de se rendre dans un bureau de tabac avec un point Nickel pour finaliser l’ouverture de compte. Pour les clients pressés, c’est donc une solution intéressante.

👉 Une fois que l’inscription à un compte dans une banque en ligne est validée, le client doit effectuer un premier versement. Il faut compter au maximum 48h afin que ce dernier soit pris en compte, du fait des délais interbancaires. Le souscripteur dispose ensuite de son compte, mais doit patienter quelques jours (généralement 2 à 5 jours ouvrés) avant de recevoir sa carte bancaire par courrier.

Comment s’inscrire dans une banque en ligne par courrier ?

Voici les étapes pour s’inscrire dans une banque en ligne par courrier :

  1. Remplir le formulaire en ligne
  2. Imprimer la demande d’ouverture de compte
  3. Imprimer les justificatifs
  4. Envoyer le dossier par voie postale

Il est uniquement possible de s’inscrire dans une banque en ligne par courrier, chez Fortuneo. Dans les autres banques digitales, il est uniquement possible de souscrire en ligne.

Inscription banque en ligne courrier

Chez Fortuneo, il est en effet possible de procéder par voie postale pour l’ouverture de compte et l’envoi des pièces justificatives. Le délai de validation est cependant sensiblement plus long en comparaison de l’inscription en ligne dans une banque. Concernant les autres banques en ligne, les échanges papier sont limités.

La banque y a recours pour envoyer la CB au client ou lui signifier, par exemple, la résiliation de la carte en cas de non-utilisation. Cependant, l’inscription dans une banque en ligne passe exclusivement par le site web de la banque.

👉 L’avantage de cette voie dématérialisée : l’inscription est rapide dans une banque en ligne. Il suffit de remplir un formulaire, de choisir son offre et de transmettre les justificatifs. L’envoi des pièces justificatives est là aussi intégralement dématérialisé : le client doit simplement les télécharger. Malgré l’absence de courrier, le souscripteur reçoit toutes les informations importantes par email. S’il le souhaite, il peut ensuite les imprimer.

Est-ce que l’inscription dans une banque en ligne est gratuite ?

L’inscription dans une banque en ligne est gratuite. Aucun frais n’est prélevé par la banque pour l’ouverture du compte, néanmoins si l’offre bancaire est payante, il est nécessaire de régler le premier mois lors de l’inscription à la banque en ligne. Dans d’autres établissements, la fabrication et l’envoi de la carte bancaire sont payants (comme chez N26 par exemple pour son offre standard).

👉 Pour certaines banques en ligne, l’inscription nécessite toutefois de régler une cotisation au titre de l’offre. C’est par exemple le cas chez Nickel : la CB du même nom est gratuite, mais il est nécessaire de régler une cotisation annuelle de 20€. Par ailleurs, même quand la CB est gratuite, les offres bancaires peuvent être payantes. Ainsi, chez Monabanq, la CB Visa Classic est gratuite, mais l’offre de compte courant est payante (entre 3 et 9€ / mois).

Banque en ligne inscription rapide : en Conclusion !

En conclusion, l’inscription est rapide dans une banque en ligne : cela demande en général quelques minutes. Il faut d’abord remplir un formulaire demandant plusieurs informations personnelles et professionnelles. Le client doit ensuite choisir son offre bancaire et la CB. Il peut alors signer la convention de compte, transmettre les justificatifs et effectuer le premier versement pour confirmer l’inscription dans la banque en ligne.

Découvrez les banques en ligne où l’inscription est rapide :

  • Hello bank!
  • Fortuneo
  • Orange Bank
  • Monabanq
  • N26
  • Revolut
  • Nickel
  • Ma French Bank

👉 Les étapes et conditions pour s’inscrire dans une banque en ligne varient en fonction de l’établissement. Par exemple, chez Nickel et N26, il n’est pas nécessaire de réaliser un premier versement afin de confirmer l’ouverture de compte. De plus, davantage de pièces justificatives peuvent être demandées, à l’instar des bulletins de salaire et de l’avis d’imposition dans le cas où la CB est conditionnée à un minimum de revenus mensuels.

Une suggestion ou une remarque sur l’inscription dans une banque en ligne ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques ! 🙂