Agrégateur de compte : tout ce qu’il faut savoir !

Vous désirez trouver un agrégateur de compte et vous êtes en recherche d’information ? Vous êtes au bon endroit ! 🙂

Utiliser un agrégateur de compte permet de gérer facilement ses comptes courants, mais encore faut-il connaître son fonctionnement…

Qu’est-ce qu’un agrégateur de compte bancaire ? Quel est le meilleur agrégateur de compte bancaire actuel ? Comment fonctionne un outil d’agrégation de compte ? Quels sont les services proposés par les agrégateurs de compte en banque ? Pourquoi utiliser un agrégateur de compte ? Quelles sont les points faibles d’un agrégateur de compte ? Combien coûte un agrégateur de compte bancaire ? Les agrégateurs de compte sont-ils sécurisés ? Quelle banque propose une application d’agrégation de compte ?

Toutes ces questions méritent qu’on s’y attarde, d’où l’intérêt de ce guide comparatif d’agrégateur de compte bancaire. Vous trouverez les réponses à toutes ces interrogations dans les lignes ci-dessous avec des tableaux détaillant les offres des banques en ligne qui proposent un service d’agrégation de compte bancaire en France.

Un agrégateur de compte est une application mobile permettant de faciliter la gestion des comptes bancaires d’un usager sur une seule interface. Ce dernier peut ainsi consulter en un clin d’œil l’intégralité des soldes de ses comptes en temps réel. L’agrégateur de compte bancaire peut prendre la forme d’un site web à part entière en s’intégrant dans l’espace personnel de la banque.

Voici ce que nous pouvons retenir de ce tableau comparatif d’agrégateur de compte bancaire :

• 🏦 Des offres de banques en ligne uniquement : de prime abord, nous n’avons ici aucune offre de banque traditionnelle, mais seulement des banques dématérialisées comme Hello bank!, Aumax pour moi, BoursoBank, ING et Orange Bank.
• 💳3 cartes Visa gratuites : parmi les cartes Visa présentées dans ce tableau, celle de BoursoBank est une carte haut de gamme gratuite (Visa Ultim) avec les avantages et les garanties d’une Visa Premier.
• ✔️ 2 cartes Mastercard gratuites : si le réseau Visa ne vous intéresse pas, vous pourrez toujours vous tourner vers Aumax pour moi ou ING pour choisir une carte Mastercard.
• 📱 Une fonction agrégateur de compte : chaque banque en ligne mise en avant dans ce tableau propose une application dédiée pour gérer, sur une seule interface, tous vos comptes issus de différents établissements bancaires.
• 🎁Des offres de bienvenue intéressantes : que vous optiez pour Hello bank!, BoursoBank, ING ou Orange Bank, l’ouverture d’un premier compte bancaire dans l’une de ces banques en ligne vous permet de bénéficier d’un bonus de bienvenue de 80€ offerts.
• 💰Une offre orientée cashback : chez Aumax pour moi, vous bénéficiez d’un cashback jusqu’à 15% à la place d’une prime de bienvenue.

Cliquez sur « Voir l’offre » pour découvrir les détails sur le service d’agrégation de compte proposé par chaque banque en ligne.

Le meilleur agrégateur de compte bancaire est Hello bank!. Il s’agit d’un service gratuit permettant de consulter sur un seul écran les soldes et les opérations de vos comptes issus de différentes banques. Ces derniers peuvent être triés par type de compte (liquidités, crédit, épargne…) ou par banque (Hello bank!, Société Générale…).

1. Hello bank!

L’agrégateur de compte Hello bank! est un service gratuit conçu pour vous aider à visualiser l’ensemble de vos comptes bancaires sur une seule interface. Il vous permet de faciliter la gestion de ces derniers et les trier par type de compte (liquidités, épargne, prêt…) et par établissement (Hello bank!, BNP Paribas, N26…). Il suffit d’activer le service et de vous rendre dans votre espace « Mes comptes » pour paramétrer l’affichage de vos comptes externes.

En plus de la fonction agrégateur de compte bancaire, Hello bank! met à votre disposition une application mobile facile d’utilisation et intuitive qui vous permet de gérer votre compte et vos opérations courantes quotidiennes. Il suffit de la télécharger directement sur le site de la banque en ligne, puis l’installer sur votre Smartphone pour profiter d’une expérience utilisateur unique. Vous pouvez accéder rapidement à vos moyens de paiement via la rubrique « Paiements » : payer avec Paylib, effectuer un virement, créer une cagnotte avec Lyf Pay…

Hello bank! présente d’autres avantages majeurs :

• Un bonus de bienvenue de 80€ offerts ❤️ !
• Une carte Visa Hello One gratuite
• 3 premiers mois offerts
• Des produits adaptés à tous les profils : compte courant, assurances, épargne, bourse, crédits…

2. AuMax

L’agrégateur de compte Max est une application gratuite permettant de suivre l’intégralité de vos cartes bancaires issues de banques différentes. Vous pouvez également consulter l’ensemble de vos opérations et historiques quotidiens, voire régler vos achats via un Smartphone ou une Smartwatch. Pour bénéficier de cette fonction, il suffit d’ouvrir un compte Aumax pour moi et télécharger gratuitement l’application, puis activer le service d’agrégateur de compte bancaire.

L’application mobile Aumax pour moi vous facilite la vie au quotidien. Elle vous permet d’envoyer de l’argent par SMS, par virement instantané, via votre compte Max ou vos comptes agrégés. En revanche, vous pouvez régler vos achats depuis votre Smartphone ou votre montre connectée grâce au paiement sans contact via Google Pay, Apple Pay, Samsung Pay, Garmin Pay, Fitbit Pay…

Aumax pour moi vous réserve d’autres avantages :

• Une offre de cashback jusqu’à 15% !
• Un compte accessible sans condition d’utilisation
• Une carte Mastercard gratuite et sans contact
• 0€ de frais à l’étranger

3. BoursoBank

L’agrégateur de compte BoursoBank est un outil gratuit vous permettant de consulter les mouvements de vos comptes courant et d’épargne via un seul écran. Il suffit de vous rendre dans votre espace client « Mes comptes » et « Mon budget », puis dans la rubrique « J’ajoute un compte externe » vous accédez au service d’agrégateur de compte bancaire automatique. Il est également possible d’ajouter manuellement les informations de vos comptes externes.

Pour des raisons pratiques, BoursoBank met à votre disposition une application mobile compatible avec plusieurs services de paiement mobile comme Google Pay, Apple Pay, Paylib, etc. Téléchargeable directement depuis le site de la banque en ligne, cette application innovante propose plusieurs fonctionnalités intéressantes : Apple Watch, virement instantané, contrôle du budget, Google Home, sécurisation de données via Trusteer…

Les avantages de BoursoBank sont nombreux :

• Une prime de bienvenue de 80€ offerts ❤️ !
• 0€ de frais de tenue de compte
• Des cartes Visa Classic et Premier gratuites
• Des offres adaptées au grand public : comptes individuel et joint, offre jeune Kador, compte pro, assurance-vie, épargne, bourse, crédit…

4. ING

L’agrégateur de compte ING est un service gratuit et accessible à tous les clients de la banque en ligne. Il vous permet de consulter vos comptes courants et d’épargne directement depuis votre espace client ING. Une fois connecté dans votre page de synthèse, rendez-vous dans la rubrique « Ajouter des comptes » et suivez les recommandations pour utiliser le service. Désormais, les comptes courants et épargne sont agrégés individuellement.

Outre l’agrégateur de compte bancaire, ING vous propose une application mobile simple d’utilisation et intuitive pour accéder facilement à vos comptes bancaires. Il s’agit d’une application Android que vous pouvez télécharger gratuitement sur Google Play Store. Elle dispose de nombreuses fonctionnalités : paramétrage de vos alertes SMS et email, ajout de comptes externes pour vos virements, réalisation de différentes transactions (achat, paiement…), commande de chéquiers…

Les autres avantages d’ING sont les suivants :

• Une offre de bienvenue de 80€ offerts ❤️ !
• 0€ de frais de tenue de compte
• Une carte Mastercard gratuite et personnalisable
• Une carte Gold gratuite ou sans condition de revenus avec une cotisation mensuelle de 10€

5. Orange Bank

L’agrégateur de compte Orange Bank est une application mobile lancée récemment pour aider les clients de la banque mobile à visualiser leurs comptes sur une seule interface. Le service est entièrement gratuit et offre plusieurs fonctionnalités comme le rapatriement des factures (assurance, électricité…), la catégorisation des dépenses, l’anticipation des dépenses futures et des découverts éventuels, etc.

L’agrégateur de compte bancaire Orange Bank est accompagné d’une application mobile disponible sur Android et iOS. Celle-ci vous permet d’activer, bloquer ou débloquer votre carte bancaire en quelques clics et de façon sécurisée. Vous pouvez également demander ou envoyer de l’argent par SMS à vos proches, faire des achats en ligne, effectuer des paiements sans contact par carte ou avec votre mobile via Google Pay ou Apple Pay.

Orange Bank dispose d’autres atouts :

• Un bonus de bienvenue de 80€ offerts ❤️ !
• Des frais de tenue de compte gratuits
• Une carte bancaire gratuite
• Un Pack Premium pour toute la famille : une carte Premium et jusqu’à 5 comptes enfants dès 10 ans

🔍 Comment fonctionne un agrégateur de compte bancaire ?

L’agrégateur de compte vous permet de visualiser l’intégralité de vos comptes détenus dans d’autres établissements bancaires sur un seul écran. Il peut se présenter sous plusieurs formes : site web dédié, application mobile (Bankin, Linxo) ou intégré dans l’espace personnel de l’établissement comme chez Hello bank!.

🔍 Quels sont les services d’un agrégateur de compte bancaire ?

Les services d’un agrégateur de compte bancaire sont multiples comme la gestion et l’optimisation du budget quotidien. Cette application permet également la consultation des soldes prévisionnels et leur synthèse, l’historique de vos transactions, des graphiques et des récapitulatifs explicites, la catégorisation de vos dépenses…

🔍 Quelles sont les banques qui proposent un agrégateur de compte ?

Les banques qui proposent un agrégateur de compte sont généralement des établissements dématérialisés. Dans notre classement, nous avons Hello bank!, Aumax pour moi, BoursoBank, ING et Orange Bank. Ces banques en ligne ont pour avantage d’être facilement accessibles et de proposer des offres intéressantes comme des primes à l’ouverture d’un nouveau compte…

🔍 Quels sont les avantages d’un agrégateur de compte ?

Les avantages d’un agrégateur de compte concernent notamment le gain de temps et la praticité. Vous pouvez accéder aux informations globales de vos comptes bancaires sur une seule interface sans devoir vous connecter à vos différents espaces clients à chaque fois. L’application vous permet de suivre vos comptes courant et épargne en temps réel, de façon gratuite.

🔍 Quels sont les inconvénients d’un agrégateur de compte ?

Les inconvénients d’un agrégateur de compte résident essentiellement dans le fait que la plupart des établissements refusent l’agrégation de certaines cartes bancaires et banques. Chez Aumax pour moi par exemple, ne sont pas éligibles les cartes professionnelles et American Express, LCL, la Caisse d’Épargne ou encore la Banque Postale.

🔍 Quel est le prix d’un agrégateur de compte ?

Le prix d’un agrégateur de compte varie d’un établissement à l’autre, mais ce service est gratuit dans la majorité des banques en ligne. C’est notamment le cas chez Hello bank!, Aumax. pour moi, BoursoBank, ING ou Orange Bank comme dans notre classement. En revanche, certains agrégateurs offrent une formule payante pour monétiser leur service.

🔍 Est-il sécurisé d’utiliser un agrégateur de compte en banque ?

Utiliser un agrégateur de compte en banque est à la fois rapide et sécurisé. Les dispositifs de sécurité applicables pour les agrégateurs dans les états de l’UE sont très stricts pour assurer les transactions réalisées à partir d’un terminal mobile et des informations personnelles des usagers.

🔍 Est-il possible d’utiliser un agrégateur de compte en tant qu’appli seule ?

Oui, il est tout à fait possible d’utiliser un agrégateur de compte en tant qu’appli seule. C’est notamment le cas avec les agrégateurs de comptes bancaires comme Bankin, Linxo, Yolt, LaFinBox, Fiducéo ou encore PiloteBudget. Leur point commun est de vous permettre de gérer tous vos comptes bancaires sur une seule interface.

Un agrégateur de compte est un outil incontournable pour les usagers bancaires disposant de plusieurs comptes détenus dans différents établissements. Cette application est entièrement gratuite dans la plupart des banques en ligne comme Hello bank!, Aumax pour moi, BoursoBank, ING et Orange Bank. Il suffit de la télécharger et l’installer sur votre Smartphone pour gérer facilement vos comptes courant et épargne où que vous soyez, et en temps réel.

⚙ Grâce à la fonction agrégation de compte, vous pouvez accéder en un clin d’œil à l’intégralité de vos finances sans devoir vous connecter sur les différents espaces client de vos banques. En plus de faciliter la gestion et l’optimisation de votre budget quotidien, l’agrégateur de compte bancaire vous permet de consulter vos soldes prévisionnels et leur synthèse. Il met à votre disposition des récapitulatifs et des graphiques détaillés tout en facilitant la catégorisation de vos dépenses.

🏦Grâce à notre tableau comparatif agrégateur de compte bancaire ci-dessus, vous pouvez choisir la banque la plus adaptée à vos besoins. N’hésitez pas à consulter notre classement pour trouver le meilleur agrégateur de compte bancaire vis à vis de vos besoins. Pour finir, n’oubliez pas de vérifier les différents services et les prix proposés par l’agrégateur de compte, sachant que cette fonction est généralement gratuite dans les banques en ligne.