Banque en ligne avec Carte Gold Gratuite : Le Comparatif !

Vous êtes à la recherche d’une banque en ligne avec carte Gold gratuite ? Vous êtes au bon endroit 🙂 !

La carte bancaire Gold est une CB Premium commercialisée par de nombreuses banques en ligne. Le plus souvent, cette carte de paiement est payante, mais plusieurs établissements bancaires la proposent à 0€.

Quelles sont les banques en ligne avec carte bancaire Gold gratuite ? Quelles sont les conditions d’obtention et de gratuité à respecter ? Quels sont les frais de cette CB Premium ?

Voici les banques en ligne avec la carte bancaire Gold gratuite : 👇

(*Gratuite la première année puis 4,50€ par mois)

1. Fortuneo

Fortuneo est une banque en ligne avec deux cartes Gold gratuites : Gold Mastercard et Amex Gold. Il est nécessaire de justifier au moins 1800€ de revenus nets mensuels ou 10 000€ d’encours (compte courant, livrets, etc.) pour obtenir la Gold Mastercard. La carte Gold Mastercard gratuite de la banque en ligne est sous condition d’utilisation, à savoir au moins un paiement mensuel ; autrement, la CB est facturée 9€ / mois.

L’Amex Gold est accessible sans condition de revenu, mais il est nécessaire de dépenser au moins 12 000€ avec la carte par an. A défaut, la cotisation est de 15,42€ / mois. Les deux CB Premium sont avantageuses. Pour les personnes voyageant régulièrement à l’international, la Gold Mastercard est plus intéressante grâce à l’absence de frais à l’étranger.

2. Floa bank

Banque en ligne avec carte Gold gratuite : Floa bank
Carte Gold	Gold Mastercard
Tarif	Gratuite la 1ère année (puis 4,50€ / mois)
Conditions de gratuité	Aucune
Conditions d’obtention	- Être majeur et capable - Ne pas être interdit bancaire
Débit	Différé
Plafond de paiement	1000€ / semaine
Plafond de retrait	1000€ / semaine
Paiement UE / hors UE	Gratuit / 2%
Retrait UE / hors UE	Gratuit / 2% + 3€
Assurances	- Véhicule de location - Report ou annulation de voyage - Décès / invalidité
Assistances	- Neige et montagne - Assistance juridique à l’étranger - Assistance médicale et rapatriement
Offre de bienvenue	Gratuite la 1ère année ! ❤️ Cashback jusqu’à 2% ! ❤️

Floa Bank est une banque en ligne avec la CB Gold Mastercard gratuite la première année. Il n’existe aucune condition pour conserver la gratuité durant cette période. Au-delà, cependant, la CB Premium devient payante. La cotisation est de 4,50€ / mois, soit 54€ à l’année. Cela reste plus intéressant que les banques physiques (132€ en moyenne).

Cette banque en ligne avec carte de paiement Gold gratuite (pendant un an) a la spécificité de proposer une CB Premium sans ouverture de compte. Il est donc nécessaire de relier la Gold Mastercard à un compte courant existant. La carte bancaire est compatible avec toutes les banques (classiques ou en ligne). Le fonctionnement de la CB est spécifique, puisque la carte est reliée à un crédit renouvelable.

3. Zero

Banque en ligne avec carte bancaire Gold gratuite : Zero
Carte Gold	Gold Mastercard
Tarif	Gratuite
Conditions de gratuité	Aucune
Conditions d’obtention	- Être majeur et capable - Ne pas être interdit bancaire - Justifier de revenus suffisants
Débit	Immédiat ou illimité
Plafond de paiement	8000€ / mois
Plafond de retrait	1000€ / semaine
Paiement UE / hors UE	Gratuit et illimité
Retrait UE / hors UE	Gratuit et illimité
Assurances	- Retard moyen de transport - Véhicule de location - Annulation ou interruption de voyage - Perte ou vol de bagages
Assistances	- Chauffeur de remplacement - Neige - Assistance juridique à l’étranger - Assistance médicale et rapatriement
Offre de bienvenue	Gratuite à vie ! ❤️

Zero est une banque en ligne avec carte Gold gratuite à vie. Cela signifie qu’il n’y a aucune cotisation à payer, sans limite de temps ni condition de gratuité. Il existe cependant des conditions d’attribution. Il est nécessaire de justifier d’une capacité de remboursement, étant donné que la CB Gold de Zero est adossée à un crédit renouvelable.

La CB Gold gratuite de cette banque en ligne est très avantageuse, notamment à l’étranger. Il est possible de retirer des espèces ou d’effectuer des achats sans frais, que ce soit en euros ou en devises. Les garanties d’assurance sont complètes, et couvrent les incidents de voyage typiques (bagages perdus, annulation de transport, frais médicaux, etc.).

🔍 Quelles sont les conditions des banques en ligne avec carte Gold gratuite ?

Voici les conditions des banques en ligne avec carte Gold gratuite :

1. Être majeur et capable
2. Être un particulier
3. Ne pas être interdit bancaire
4. Justifier d’un minimum de revenus mensuels

👉 Il existe d’abord des conditions classiques à respecter et relatives à l’ouverture d’un compte courant, comme le fait d’être majeur et capable juridiquement. A noter que les banques en ligne avec carte Gold gratuite n’acceptent pas les personnes fichées Banque de France. Ensuite, afin de commander une CB Gold à 0€, il est souvent nécessaire de justifier de revenus mensuels suffisants. Par exemple, chez Fortuneo, un minimum de 1800€ de revenus nets par mois est exigé pour être éligible à la CB Gold Mastercard.

🔍 Comment choisir une banque en ligne avec carte bancaire Gold gratuite ?

Voici les critères pour choisir une banque en ligne avec carte bancaire Gold gratuite :

1. Conditions d’obtention et de gratuité
2. Frais à l’étranger
3. Type de débit
4. Produits et services bancaires
5. Application mobile
6. Assistances et assurances

👉 Pour choisir la banque en ligne avec CB Gold gratuite, il faut d’abord prendre en compte les critères liés à la carte Premium. Il s’agit notamment des conditions (minimum d’achats, de paiement ou de revenus par mois, CB associée à un crédit, etc.) et des frais applicables, en particulier sur les opérations à l’étranger. Il est ensuite nécessaire de considérer les critères liés à un compte courant classique, comme les produits et services bancaires (livrets d’épargne, compte titre, etc.) et la qualité de l’application mobile (pour la banque à distance).

🔍 Quelle est la meilleure banque en ligne avec carte bancaire Gold gratuite ?

La meilleure banque en ligne avec carte bancaire Gold gratuite est Fortuneo. Il est d’abord possible d’obtenir la carte Gold Mastercard. Cette CB est avantageuse : gratuite et sans frais, elle peut être utilisée pour effectuer des retraits ou paiements illimités et gratuits, en euros ou en devises. Par ailleurs, la carte bancaire intègre des assurances et services d’assistance complets, particulièrement pour les voyages et l’étranger.

Cette banque en ligne avec carte bancaire Gold gratuite propose une autre CB Premium : l’Amex Gold. Également gratuite, cette carte bancaire a l’avantage d’être proposée en débit différé. Le client bénéficie donc d’une flexibilité pour gérer ses paiements. L’ensemble des achats et retraits effectués est prélevé en une fois à la fin de chaque mois.

👉 D’autres avantages sont accordés par la carte Amex Gold gratuite de la banque en ligne Fortuneo, comme 0,5% de cashback sur les achats du Programme du Fidélité, la carte Fnac + offerte pour une durée de 3 ans (soit 39,97€ d’économies) ou encore un remboursement de l’abonnement annuel à la plateforme de streaming Amazon Prime.

🔍 Comment obtenir une carte Gold gratuite dans une banque en ligne ?

Voici les étapes à suivre pour obtenir une carte Gold gratuite dans une banque en ligne :

1. Choisir une banque en ligne avec carte Gold offerte
2. Vérifier les conditions d’attribution
3. Remplir un formulaire en ligne
4. Sélectionner l’offre Gold
5. Signer le contrat
6. Transmettre les justificatifs
7. Effectuer un premier versement

Il est possible d’obtenir facilement une carte Gold gratuite dans une banque en ligne, à condition de respecter les conditions d’attribution. Il peut s’agir d’un minimum de revenus nets mensuels, comme chez Fortuneo ou Zero, ou d’un minimum d’achats à cumuler sur l’année (comme la CB Amex Gold chez Fortuneo). Il faut ensuite suivre les étapes classiques de souscription, c’est-à-dire compléter un questionnaire, signer le contrat et envoyer les pièces justificatives demandées.

👉 Si un minimum de ressources est exigé, la banque en ligne demande un justificatif de revenus (trois derniers bulletins de salaire ou le dernier avis d’imposition par exemple). Enfin, il est nécessaire d’effectuer un premier dépôt pour confirmer l’ouverture du compte dans la banque en ligne avec carte Gold gratuite. Si vous disposez déjà d’un compte, mais que vous n’avez pas encore la CB Gold, vous avez la possibilité de la commander depuis l’espace client, à condition de respecter les conditions.

🔍 Quelles sont conditions de gratuité de la carte Gold dans une banque en ligne ?

Les conditions de gratuité de la carte Gold dans une banque en ligne sont d’effectuer au moins un paiement mensuel. C’est la condition la plus commune aux CB Premium, mais il existe d’autres conditions en fonction des cartes bancaires. Par exemple, chez Fortuneo, la CB Amex Gold nécessite de cumuler au moins 12 000€ d’achats par an pour conserver la gratuité.

👉 Les conditions de gratuité sont communes à toutes les banques en ligne pour les CB Premium. Dans le cadre du paiement mensuel minimal, toutes les opérations de paiement sont comptabilisées, quel que soit le montant. A noter cependant que les retraits ne sont pas pris en compte. Si les conditions ne sont pas respectées, le client est tenu de régler la cotisation de la CB. Chez Fortuneo, elle est de 9€ / mois pour la Gold Mastercard et environ 15,40€ / mois pour la carte Amex Gold.

🔍 Quels sont les frais des cartes Gold gratuites dans une banque en ligne ?

Les frais des cartes Gold gratuites dans une banque en ligne sont :

1. Non-utilisation : 9€ / mois
2. Refabrication de la CB avant échéance : 10€
3. Paiements UE / hors UE : jusqu’à 2,8%
4. Retraits UE / hors UE : jusqu’à 2,8%
5. Découvert autorisé : 7% du montant du découvert

Selon les banques en ligne, les cartes de paiement Gold gratuites comprennent divers frais. Par exemple, la CB Amex Gold de Fortuneo entraîne des frais pour les retraits et paiements en devises (2,8% du montant). A l’inverse, les cartes bancaires gratuites Gold des banques en ligne Fortuneo et Carte Zero peuvent être utilisées à l’étranger sans frais.

👉 Des frais peuvent également s’imputer si certaines conditions ne sont pas respectées. C’est le cas si la CB Gold de Fortuneo n’est pas utilisée au moins une fois par mois (9€ de frais mensuel) ou encore la carte Gold Amex si le minimum de dépnense annuel n’est pas respecté (12 000€ sur 12 mois-).

🔍 Quelle offre de bienvenue avec une carte Gold gratuite de banque en ligne ?

Voici les offres de bienvenue avec une carte Gold gratuite de banque en ligne :

1. Jusqu’à 150€ offerts chez Fortuneo
2. Cashback jusqu’à 2% chez Floa Bank
3. Paiement fractionné chez Zero
4. Aucun frais sur les paiements à l’étranger chez Fortuneo

Les offres de bienvenue consistent en des bonus que les clients perçoivent lorsqu’ils souscrivent à une carte Gold éligible dans une banque en ligne. Le type d’offre dépend de l’établissement bancaire. Chez Fortuneo, il est possible d’obtenir jusqu’à 150€ de bonus avec la CB Gold Mastercard. L’offre permet aussi de profiter d’une carte bancaire sans frais à l’étranger.

👉 Chez Floa Bank, il n’existe certes pas de prime de bienvenue, mais la CB Gold gratuite de la banque en ligne permet de cumuler du cashback (remboursement partiel sur les achats effectués) jusqu’à 2%. A noter qu’il est souvent nécessaire de respecter certaines conditions pour bénéficier de l’offre de bienvenue des banques en ligne avec carte de paiement Gold gratuite. Chez Fortuneo, il faut ainsi réaliser au moins 5 paiements dans les 90 jours suivants la souscription à la CB.

En conclusion, il existe plusieurs banques en ligne avec une carte bleue Gold gratuite. Chez Fortuneo, Floa Bank et Zero, il est possible de commander cette CB sans payer de cotisation. Les conditions varient cependant en fonction des établissements. Pour faire son choix, il faut aussi prendre en compte les caractéristiques (type de débit, plafonds, etc.) et les frais applicables (retraits et paiements à l’étranger notamment).

Voici les banques en ligne avec une carte bancaire Gold gratuite :

1. Fortuneo : Gold Mastercard, 150€ offerts + 0 frais
2. Fortuneo : Amex Gold, 0€ la 1ère année
3. Floa Bank : Gold Mastercard, gratuite pendant 1 an
4. Zero : CB Gold Mastercard à 0€ à vie