Carte Gold gratuite : tout ce qu’il faut savoir !

Vous désirez trouver une carte Gold gratuite et vous êtes en recherche d’information ? Vous êtes au bon endroit !

Quelles sont les banques qui proposent une carte bancaire Gold gratuite ? Comment obtenir gratuitement une carte bancaire haut de gamme ? Quelle est la meilleure carte Gold gratuite ? Quelles conditions respecter pour prétendre à une carte Gold ? Quelles sont les garanties d’assurances et d’assistances associées à cette carte ? Quelles sont les autres cartes Gold proposées sur le marché ?

Pour répondre à ces questions et vous aider à faire le bon choix, retrouvez ci-dessous toutes les informations à connaître sur les cartes Gold Mastercard.

Les banques qui proposent une carte Gold gratuite sont les suivantes :

1. Fortuneo
2. ING
3. American Express
4. Banque Casino
5. Banque Advanzia

Voici comment obtenir une carte Gold gratuite :

• Choisir une banque
• Compléter un formulaire
• Télécharger ses justificatifs
• Activer le compte bancaire
• Recevoir la carte bancaire Gold

La première étape pour obtenir une carte gold gratuite est de choisir une banque qui la propose. Les établissements bancaires sont peu nombreux sur le marché à proposer gratuitement cette gamme de carte bancaire. Actuellement, vous pouvez obtenir gratuitement une carte Gold chez Fortuneo, Floa Bank ou encore Advanzia Bank (Carte Zéro). Veillez également à vérifier les conditions de souscription, car certains établissements exigent des revenus minimum ou encore d’être titulaire d’un compte bancaire en France.

La seconde étape pour avoir une carte Gold gratuite est de compléter un formulaire en ligne. Les processus de souscription ont l’avantage d’être dématérialisés, il suffit simplement de renseigner son nom, prénom, ses coordonnés ou encore une estimation de ses revenus ou de son patrimoine. Soyez attentif à cette étape, car des documents justificatifs sont demandés pour prouver l’exactitude des informations fournies.

La troisième étape pour obtenir une carte Gold à 0€ consiste à fournir des pièces justificatives. Au minimum, vous devez transmettre une pièce d’identité et un justificatif de domicile, mais si la carte Gold gratuite est conditionnée à des revenus minimum, un justificatif de ressource est susceptible d’être exigé. Par exemple, chez Fortuneo, vos revenus doivent être de 1800€ par mois minimum.

Ensuite, vous recevrez un e-mail de confirmation si la demande de souscription à la carte bancaire Gold est acceptée. Pour finaliser l’ouverture de compte, il faut simplement réaliser un premier dépôt sur le compte bancaire. Certaines banques demandent un premier versement minimum, par exemple, chez Fortuneo, il est nécessaire de déposer 300€ minimum.

👉 Enfin, à la réception du premier dépôt sur le compte courant, vous allez recevoir la carte Gold gratuite à votre domicile dans un délai de 5 jours. Pour commencer à l’utiliser, il faut l’activer avec un premier paiement ou retrait par exemple. La seule condition est d’effectuer une opération bancaire qui nécessite le renseignement du code confidentiel, accessible depuis son espace client ou un courrier envoyé séparément de la CB.

La meilleure carte Gold gratuite est la Mastercard ING. Celle-ci présente l’avantage d’être personnalisable selon vos besoins : alertes, code PIN, plafonds, type de débit, découvert autorisé… Avec cette carte, vos opérations courantes sont offertes. Il suffit de présenter votre justificatif de revenu lors de la souscription pour prétendre à cette carte bancaire Gold gratuite.

1. Fortuneo

La carte Gold gratuite Fortuneo s’adresse à une clientèle aisée. Elle est accessible à partir de 1800€ de revenus nets mensuels ou un dépôt d’un encours d’au moins 10000€. Comme dans la majorité des banques en ligne, l’ouverture d’un compte Fortuneo requiert un certain nombre de pièces justificatives, notamment un justificatif d’identité (CNI, passeport, titre de séjour), un avis d’imposition ainsi qu’un versement initial de 300€.

La carte Gold gratuite Fortuneo s’accompagne de son lot d’avantages :

• Retraits et paiements gratuits illimités à l’étranger
• Paiements et retraits en euros gratuits
• Paiement en ligne gratuit et sécurité
• Mise en opposition de la CB gratuite
• Paiement sans contact gratuit

2. ING

La carte Gold gratuite ING vous donne l’occasion de personnaliser certaines fonctionnalités comme les alertes, le code PIN, les plafonds de paiement et de retrait ou encore le paiement sans contact. Elle vous permet également de réaliser toutes vos opérations courantes sans vous facturer le moindre centime.

Pour obtenir la carte bancaire Gold gratuite ING, vous devez effectuer un versement mensuel supérieur à 1200€ ou déposer un encours d’au moins 5000€ sur votre compte. Si vous ne disposez pas de ces sommes, vous pourrez toujours prétendre à cette carte haut de gamme en payant un forfait de 10€ par mois, sans condition de revenus.

Quelle que soit la porte d’entrée que vous empruntez pour obtenir la carte Gold gratuite ING, vos avantages restent les mêmes :

• Choix du type de carte : débit immédiat ou différé
• Retraits gratuits illimités
• Paiements et retraits gratuits illimités à l’étranger
• Plafond d’achat jusqu’à 4000€
• Plafond de retrait jusqu’à 1000€
• Découvert autorisé jusqu’à 4000€
• Chéquier disponible sur demande
• Cash dépannage : mise à disposition d’espèces à l’étranger

3. Gold American Express

La carte Gold gratuite American Express est à débit différé uniquement. Pour profiter de la gratuité de cette carte très haut de gamme, vous devez bénéficier d’un revenu annuel d’au moins 35000€. Le principe est le même qu’avec une carte Gold Mastercard ou une carte Visa Premier. Autrement dit, vous devez être majeur et disposer d’un compte bancaire en euros pour prétendre à cette carte.

La carte bancaire Gold gratuite Amex vous permet de gagner des points à chaque achat et les transformer en cadeaux. Vous pouvez également payer avec vos points ou vous faire rembourser vos dépenses avec ces derniers.

En plus de ces bénéfices, la carte Gold gratuite Amex vous promet d’autres avantages :

• Gratuité de la carte pendant 1 an
• Programme de fidélité
• Services préventes et billetterie exclusifs Amex
• Agence de voyages Amex en ligne
• Garanties d’assurances et d’assistances optimales
• Carte Gold gratuite pour un proche

4. Carte Gold Banque Casino

La carte Gold gratuite Banque Casino est une carte orientée cashback. Elle vous permet de cumuler 2% du montant des achats réalisés dans les magasins Cdiscount et Géant Casino. Par exemple, en payant 200€ chez Cdiscount ou Casino (tous les rayons confondus) avec votre carte Gold, vous cumulez 4€ (200€ x 2%) que vous pouvez dépenser dans l’une de ces enseignes.

Pour obtenir cette carte, il suffit de faire une demande en ligne en remplissant un formulaire dédié via le site Banque Casino. Après la validation de votre demande, vous pouvez compléter votre dossier sur Internet sans vous déplacer.

Au-delà du fait que vous pouvez régler vos dépenses ou effectuer des retraits, la carte Gold gratuite Banque Casino est couplée à plusieurs avantages de fidélité :

• Prime mensuelle variable, versée sous forme de bons d’achat
• Cashback à hauteur de 2%, contre 1% ailleurs
• Facilités de paiement (3, 5, 10 fois)
• Paiements et retraits gratuits dans la zone euro
• Garantie constructeur (4 ans chez Casino et 3 ans dans les autres enseignes)
• Compatible Apple Pay
• Garanties d’assurances et d’assistances (voyages, loisirs, shopping)

5. Carte Zéro

La carte Gold gratuite Zéro est une carte de crédit distribuée par la banque Advanzia Bank. En effet, elle est associée à un crédit renouvelable et peut être utilisée pour effectuer des retraits et des achats. Lors d’un paiement, vous avez le choix entre payer « à crédit » ou « cash », sachant que votre réserve se renouvelle automatiquement au fur et à mesure de vos remboursements.

Vous pouvez faire une demande de carte bancaire Gold gratuite Zéro en remplissant un formulaire dédié sur le site de la néobanque. Aucuns frais d’ouverture ni de traitement de dossier ne sont exigés. Une fois votre dossier étudié et accepté, votre carte vous sera transmise dans les meilleurs délais.

Parmi les avantages de la carte Gold gratuite Carte Zéro, citons :

• Crédit gratuit jusqu’à 6 semaines
• Paiement différé pour combler un découvert bancaire
• Règlement de vos achats sans frais en France et à l’étranger
• Remplacement gratuit de la carte et du code confidentiel
• Frais d’opposition gratuits
• Garanties d’assistance et d’assurance

🔍 Quelles sont les conditions des cartes Gold gratuites ?

Les conditions des cartes Gold gratuites varient d’une banque à l’autre. Dans certains établissements traditionnels, l’obtention d’une carte Gold est gratuite sans aucune condition.

Chez certaines banques en ligne, vous devez justifier d’un certain revenu minimum ou verser un encours comme vous pouvez le constater dans le tableau ci-dessous :

Ce tableau comparatif des meilleures cartes Gold gratuites permet d’en savoir plus sur les conditions d’éligibilité exigées par chaque banque.

• La carte Gold gratuite ING est accessible à partir de 1200€ de revenus mensuels nets ou un encours d’au moins 5000€.
• La carte Gold gratuite Fortuneo est également soumise à des conditions de revenus et d’épargne, soit un revenu mensuel net supérieur à 1800€ ou un encours de 10000€.
• Chez American Express, vous devez bénéficier d’un revenu net annuel de 35000€ pour bénéficier de la carte Gold gratuite Amex.
• Quant aux cartes Gold gratuites Banque Casino et Zéro, elles sont accessibles sont conditions de revenus.

🔍 Quelles sont les assurances et assistances d’une carte Gold gratuite ?

Les assurances et assistances d’une carte Gold gratuite sont très complètes. Elles sont conçues pour vous faciliter la vie au quotidien et vous couvrent lors de vos déplacements en France comme à l’étranger. Grâce à la carte Gold gratuite, votre famille bénéficiera également d’une protection dans certains cas d’urgences.

Vous trouverez plus de détails dans le tableau ci-dessous :

La liste des garanties d’assurances et d’assistances proposées dans ce tableau comparatif des meilleures cartes bancaires Gold gratuites vous est donnée à titre indicatif. Dans tous les cas, n’hésitez pas à consulter les conditions proposées sur le site officiel de chaque site.

Comme vous pouvez le remarquer, certains établissements proposent des services supplémentaires. En effet, en souscrivant une carte Gold gratuite Banque Casino, vous bénéficiez de :

• Une « Garantie de Reprise » pendant 1 an : vous pouvez effectuer une reprise des achats que vous avez réalisés avec votre carte Gold dans les enseignes Casino.
• Une « Garantie Courses » pendant 1 an : en cas d’incapacité de travail ou d’hospitalisation accidentelle, elle vous permet de faire vos courses gratuitement grâce à des bons d’achat utilisables dans les enseignes Casino.

Chez American Express, votre carte Gold gratuite vous permet de bénéficier d’une « garantie location de véhicule » en plus des garanties classiques proposées par les autres cartes Gold.

🔍 Quelles sont les autres cartes Gold gratuites ?

Les autres cartes Gold gratuites concernent notamment les Visa Premier. En raison de leur couleur dorée, on a tendance à les associer à tord aux véritables cartes Gold. Ces cartes proposent des avantages presque similaires aux cartes Gold et peuvent être disponibles aussi bien dans les établissements traditionnels que dans les banques en ligne.

Le tableau suivant vous donne les détails pour chaque offre :

Pour rappel, l’appellation Gold est à l’origine attribuée à la carte Gold Mastercard. Or, le tableau comparatif des autres cartes bancaires Gold gratuites ci-dessus présente des cartes Visa Premier. Avec leur couleur dorée, elles sont considérées comme étant des Gold. Quoi qu’il en soit, ce sont des cartes haut de gamme, mais commercialisées par des réseaux différents. Elles sont assorties des mêmes garanties d’assurances et d’assistances que les cartes Gold Mastercard.

• La carte Visa Premier Monabanq est accessible sans condition de revenus et assortie d’une offre de bienvenue de 120€.
• Pour obtenir la carte Visa Premier BforBank, il faut justifier d’un revenu mensuel de 1600€, sachant que l’offre de bienvenue s’élève à 80€.
• Quant aux cartes Visa Premier BoursoBank et Hello Bank, elles sont gratuites à condition de disposer d’un revenu net mensuel d’au moins 1800€. Elles permettent également de bénéficier d’une offre de bienvenue de 80€.
• Si vous souhaitez vous tourner vers une banque classique, HSBC et BNP Paribas proposent des cartes Visa Premier sur examen de dossier. La première est assortie d’un bonus de bienvenue de 80€, tandis que la seconde vous donne accès à des services gratuits pendant un an.

🔍 Quelles conditions pour conserver la gratuité de la Carte Gold ?

Les conditions pour conserver la gratuité de la Carte Gold sont généralement des conditions d’utilisation. Il est nécessaire d’effectuer un paiement par mois ou trimestre, autrement une cotisation est prélevée sur le compte bancaire associé. Chez Fortuneo par exemple, les clients doivent réaliser un paiement par mois avec leur carte bancaire Gold gratuite, autrement une cotisation de 9€ est prélevée.
Ces conditions sont classiques, car aucune banque en ligne propose actuellement une carte Gold gratuite sans condition.

👉 Cette condition est une manière pour les établissements bancaires que leurs clients utilisent leur carte bancaire Gold gratuite au minimum une fois par mois. Nous retrouvons des conditions d’utilisation dans d’autres banques comme BoursoBank avec ses cartes bancaires Welcome et Ultim, Hello bank avec Visa Hello One ou encore BforBank avec Visa Premier.
Néanmoins, vous pouvez réaliser le paiement de votre choix : aucun commerce ni montant n’est à respecter pour valider cette condition d’utilisation.

🔍 Quels sont les frais d’une carte Gold gratuite ?

Voici les frais d’une carte Gold gratuite :

• Paiement en euros et en devises
• Retrait en euros et en devises
• Renouvellement anticipé de la carte bancaire
• Assurance moyen de paiement

👉 Les frais d’une carte Gold gratuite dépendent de l’établissement émetteur. Par exemple, chez Fortuneo, les clients profitent non seulement d’une carte bancaire Gold gratuite, mais aussi de paiements et retraits sans frais partout dans le monde. Les seuls frais à prévoir avec cette carte Gold Gratuite sont le renouvellement en cas de perte ou vol (10€ de frais de fabrication et d’envoi) et l’assurance moyen de paiement premium à 18€ par mois pour bénéficier de garanties supplémentaires.

Avant de souscrire à une carte Gold gratuite, il est vivement recommandé de comparer les offres proposées sur le marché. Cela permet d’affiner vos critères de choix. Ainsi, si les cartes bancaires Gold gratuites assorties d’une offre de bienvenue vous intéressent, les banques en ligne répondront parfaitement à vos besoins.

En revanche, si vous êtes adepte du shopping en ligne, une carte Gold orientée cashback fera parfaitement l’affaire. Enfin, si vous voyagez beaucoup et souhaitez réduire vos dépenses en matière de retrait et de paiement à l’étranger, les offres des banques en ligne se présentent comme des solutions pratiques et économiques.

Un dernier conseil avant de valider votre souscription auprès de la banque de votre choix, n’oubliez pas de vérifier l’ensemble des conditions d’utilisation de la carte Gold pour conserver sa gratuité. Renseignez-vous également sur le nombre de transactions autorisé chaque mois pour éviter de payer d’éventuels frais de tenue de compte.