Banque en ligne BNP Paribas : tout ce qu’il faut savoir !

Vous recherchez des informations de qualité concernant la banque en ligne BNP Paribas ? Vous êtes au bon endroit ! 🙂

En plus de Nickel, Hello Bank est la principale banque en ligne de BNP Paribas, lancée en 2013. En 2020, elle revendique plus de 608 000 clients en France et continue de séduire de plus en plus d’usagers bancaires. Ce succès s’explique notamment par la complémentarité de son offre qui s’appuie sur des services accessibles et sur un large réseau d’agences physiques BNP Paribas.

Elle dispose d’un compte courant ainsi que des produits bancaires complets : assurance-vie, crédits, épargnes, bourses, assurances et prévoyances. Que vous souhaitiez ouvrir un compte individuel ou un compte joint, la banque mobile BNP Paribas vous réserve de nombreux avantages.

Quels sont les comptes proposés par la banque en ligne BNP Paribas ? Quelle carte bancaire choisir chez Hello Bank ? Pourquoi opter pour cette banque en ligne de BNP Paribas ? Comment fonctionne l’application mobile Hello Bank ? Que faut-il faire pour ouvrir un compte dans la banque en ligne BNP Paribas ?

Détective Banque vous propose de découvrir toutes les informations clés concernant la banque en ligne de BNP Paribas. Nos différents tableaux vous aideront à avoir plus de détail sur les produits et services chez Hello Bank.

Quelle est la banque en ligne de la BNP Paribas ?

La banque en ligne BNP Paribas est Hello Bank. Lancée sur le marché en 2013, elle compte plus de 2,9 millions d’utilisateurs à fin 2020, notamment des clients français, belges et allemands. Ce chiffre représente une augmentation de près de 9% comparé à 2019. En effet, l’offre de la banque en ligne a été revue et inclut désormais les comptes Hello One et Hello Prime. Le premier est accessible sans condition de revenus, tandis que le second exige un revenu net mensuel supérieur à 1000€.

Voici en détail les caractéristiques de l’offre actuelle de BNP Paribas Banque en ligne 👇 :


Présentation de la banque
en ligne BNP Paribas

Compte courant

Gratuit

Frais de tenue de compte

Gratuit

Offre Hello One

Gratuit

Offre Hello Prime

5 € par mois

Produits bancaires

– Crédit
– Epargne
– Bourse
– Assurance vie

Offre exceptionnelle

Parrainage

Ce tableau nous donne des informations intéressantes sur les particularités de l’offre de la banque en ligne de BNP Paribas :

  • Un compte courant gratuit 🎁 : comme la majorité des banques en ligne, la banque mobile BNP Paribas propose un compte courant gratuit, que vous optiez pour l’offre Hello One ou Hello Prime. Attention toutefois, car il faudra justifier d’un revenu mensuel net de 1000€ pour la seconde formule.
  • 0 frais de tenue de compte 💸 : l’un des atouts majeurs de Hello Bank est qu’elle ne prélève aucuns frais de tenue de compte, ce qui vous aide à économiser sur vos frais bancaires.
  • 2 offres au choix : si vous ne souhaitez pas payer une cotisation mensuelle pour votre carte bancaire, l’offre Hello One sera parfaite. En revanche, l’offre Hello Prime est associée à une carte bancaire payante à 5€ par mois.
  • Une large gamme de produits bancaires : comme il s’agit d’une banque dématérialisée, Hello Bank inclut dans son offre l’ensemble des produits proposés par sa banque mère, notamment une assurance-vie, des crédits (immo, auto, conso), des comptes épargne (livret +, livret A), etc.
  • Une offre de parrainage intéressante 👍 : en parrainant un proche, vous gagnez 20€ et votre filleul bénéficie de 6 mois de gratuité avec l’offre Hello Prime.

Banque en ligne BNP : la FAQ

Vous souhaitez ouvrir un compte dans la banque en ligne BNP Paribas ? Avant de franchir le pas, il est nécessaire de prendre connaissance d’un certain nombre d’éléments comme les différents comptes proposés par Hello Bank, les cartes bancaires disponibles, les services mis à disposition des clients ou encore les points forts et les points faibles de BNP Paribas Banque en ligne.

Notre guide répond à toutes vos questions concernant la banque mobile BNP Paribas.

Quels sont les comptes de la banque en ligne BNP Paribas ?

Voici les comptes de la banque en ligne BNP Paribas :

  • Hello One ✔️
  • Hello Prime ✔️

Voici toutes les informations à retenir sur les comptes bancaires de la banque en ligne BNP Paribas 👇 :


Comparatif comptes de la banque
en ligne BNP Paribas


Hello One


Hello Prime

Compte courant

Gratuit

Gratuit

Accessibilité

Sans condition de revenus

1000 € de revenus net par mois

Offre de bienvenue

6 premiers mois offerts avec Hello Prime

Carte bancaire

Gratuite

5 € par mois

Carte virtuelle

Oui

Paiement mobile

Découvert autorisé

Non

Oui

Virement instantané SEPA

Gratuit

Chéquier

Oui

Oui

Service de domiciliation bancaire

Hello Start

Hello Start

Service client prioritaire

Non

Oui

Les comptes de la banque en ligne BNP Paribas sont Hello One et Hello Prime. Voici les détails de chaque offre pour vous aider à faire le bon choix :

  • Un compte accessible gratuitement : que vous optiez pour l’offre Hello One ou Hello Prime, l’ouverture du compte est entièrement gratuite. Pour la première, elle est sans engagement et ne requiert aucun minimum de revenu. Quant à la seconde, vous devez justifier d’un revenu mensuel supérieur à 1000€.
  • Une carte bancaire gratuite ou payante selon l’offre 💳 : si vous souscrivez à l’offre Hello One, vous disposerez d’une carte bancaire gratuite et utilisable à l’international. Avec l’offre Hello Prime, vous devez prévoir une cotisation mensuelle de 5€ pour obtenir une carte bancaire internationale et une carte virtuelle gratuite.
  • Accès au paiement mobile : à l’ère de la mobilité, les banques revoient leurs offres en proposant des cartes bancaires compatibles au paiement par téléphone. Hello Bank ne déroge pas à cette nouvelle tendance et vous donne la possibilité de régler vos achats via votre Smartphone : Apple Pay, Paylib.
  • Une facilité de caisse avec Hello Prime 😊 : l’offre Hello Prime est assortie d’un découvert autorisé pour faire face à des dépenses imprévues. Le montant de la facilité est défini par la banque en ligne et le client lors de la signature du contrat.
  • Virement SEPA instantané : ce service est uniquement disponible avec l’offre Hello Prime, sachant qu’il est entièrement gratuit.
  • Délivrance de chéquier : vous avez l’habitude d’effectuer des paiements par chèque ? Chez Hello Bank, vous bénéficiez d’un chéquier gratuit, peu importe l’offre choisie. Vous pouvez déposer ou encaisser vos chèques dans l’une des agences physiques de BNP Paribas.
  • Service de mobilité bancaire : pour vous faciliter la vie, la banque mobile BNP Paribas met à votre disposition un service de domiciliation bancaire « Hello Start » qui permet de changer de banque en toute simplicité. Toutes les démarches administratives sont prises en charge par la banque en ligne BNP Paribas.
  • Service client prioritaire 🙎 : rejoindre un conseiller bancaire par téléphone n’est pas toujours évident. Dans le cadre de l’amélioration de son service client, Hello Bank propose un accès prioritaire aux clients ayant souscrit à l’offre Hello Prime.

Quelles sont les cartes bancaires ?

Les cartes bancaires de la banque en ligne BNP Paribas sont :

  • Visa Hello One ✔️
  • Visa Hello Prime ✔️
  • Visa Classic ✔️
  • Visa Premier ✔️

Voici toutes les informations à connaître sur les cartes bancaires de la banque en ligne de BNP Paribas 👇 :


Comparatif cartes bancaires banque
en ligne BNP Paribas

Compte individuel

Compte joint


Carte Visa Hello One


Carte Visa Hello Prime


Visa Classic


Visa Premier

Tarif

Gratuit

5 € par mois

Gratuit

Gratuit

Accessibilité

Sans condition de revenus

1000 € de revenus nets par mois

1000 € de revenus nets par mois

1800 € de revenus nets par mois

Type de carte

A autorisation systématique

Débit immédiat/différé

Débit immédiat/différé

Débit immédiat/différé

Carte virtuelle

Non

Oui

Non

Non

Paiement

Gratuit dans le monde

Gratuit dans le monde

Gratuit dans le monde

Gratuit dans le monde

Retrait

Gratuit dans les distributeurs BNP Paribas

Gratuit dans le monde

Gratuit dans le monde

Gratuit dans le monde

Plafonds

– Paiement : 1000 € sur 30 jours
– Retrait : 400 € sur 7 jours

Personnalisés selon vos revenus

– Paiement : 1200 € sur 30 jours
– Retrait : 500 € sur 7 jours

– Paiement : 3000 € sur 30 jours
– Retrait : 1000 € sur 7 jours

Paiement sans contact

Oui

Oui

Oui

Oui

Assurances et assistances Visa

Non

Oui

Oui

Oui

Les deux premières cartes bancaires sont destinées aux personnes ouvrant un compte individuel, tandis que les deux autres sont plutôt réservées à celles qui optent pour un compte joint. Le choix de votre CB détermine le type d’offre auquel vous allez souscrire, alors autant prendre le temps de bien réfléchir sur le sujet.

Pour vous aider à choisir la meilleure offre, voici ce que nous pouvons retenir de ce tableau :

  • Deux types de comptes bancaires : Hello Bank propose un compte individuel et un compte joint au meilleur tarif, sachant qu’ils sont tous accessibles gratuitement avec ou sans condition de revenus.
  • Une carte bancaire offerte et sans condition de ressources 🎁 : la carte Visa Hello One est accessible gratuitement, sans condition de revenus et sans engagement. Il s’agit d’une carte à autorisation systématique (ou à contrôle de solde) qui vous permet de réaliser des paiements gratuits à l’international jusqu’à 1000€, sur 30 jours glissants. Quant aux retraits, ils sont uniquement offerts dans les distributeurs de BNP Paribas et s’élèvent à 400€ sur 7 jours glissants.
  • Une CB à 5€ par mois avec plusieurs atouts : vous souhaitez bénéficier d’une carte virtuelle et d’une facilité de caisse ? La carte Hello Prime répond à vos besoins et vous permet d’effectuer des virements instantanés gratuits à travers le monde. Facturée à 5€ par mois, cette carte à débit immédiat/différé est accessible à partir de 1000€ de revenus nets mensuels. A ce prix, elle autorise des paiements et retraits gratuits en France et à l’étranger avec des plafonds personnalisés selon vos revenus. Elle s’accompagne également de garanties d’assurances et d’assistances Visa.
  • Une Visa Classic gratuite avec un compte joint 💳 : lorsque vous ouvrez un compte joint Hello Bank, vous pouvez opter pour la Visa Classic à 0€ par mois. Vous devez toutefois justifier d’un revenu mensuel supérieur à 1000€, sachant que cette carte est disponible en débit immédiat et différé. Elle permet d’effectuer des paiements gratuits jusqu’à 1200€ sur 30 jours et des retraits plafonnés à 500€ sur 7 jours, en France comme à l’étranger. Même si elle n’est pas assortie d’une carte bancaire virtuelle, elle s’accompagne toutefois de garanties d’assurances et d’assistances Visa.
  • Une Visa Premier à partir de 1800€ par mois ❤️ : cette carte bancaire haut de gamme est gratuite à condition de justifier d’un revenu mensuel supérieur à 1800€. Bénéficiant des mêmes avantages que la Visa Classic, la Visa Premier autorise des paiements jusqu’à 3000€ sur 30 jours et des retraits jusqu’à 1000€ sur 7 jours.
  • Option paiement sans contact : toutes les cartes proposées par BNP Paribas Banque en ligne sont dotées de la fonction paiement sans contact. Celle-ci vous permet de régler vos achats sans utiliser votre carte bancaire, mais en vous servant simplement de votre Smartphone. 📱

Quels sont les avantages de la banque en ligne BNP Paribas?

Les avantages de la banque en ligne BNP Paribas :

  • Carte Visa Gratuite ✔️
  • Tarifs compétitifs ✔️
  • Opérations en agence disponibles ✔️
  • Gestion du budget à distance ✔️

Voici les avantages de la banque en ligne BNP Paribas en détail 👇 :


Avantages de la banque
en ligne BNP Paribas

Carte Visa gratuite

Faibles conditions de revenus

Tarifs compétitifs

0 frais de tenue de compte

Possibilité de réaliser des opérations en agence

Dépôt de chèques et espèces

Gestion budgétaire en ligne

Application mobile, site web

Service client de qualité

Conseillers disponibles en semaine et week-end

Les avantages de la banque en ligne BNP Paribas sont multiples :

  • Carte Visa gratuite 💳 : la Visa Hello One est offerte et sans condition de revenus, tandis que les autres cartes Hello Bank sont gratuites à partir de 1000€ de revenus nets mensuels.
  • Tarifs compétitifs 💸 : Hello Bank mise sur la simplicité et l’accessibilité en proposant des tarifs défiants la concurrence. Quel que soit le type de compte choisi, vous ne paierez aucun frais de tenue de compte, d’autant plus que vos opérations dans le monde sont la plupart du temps gratuites.
  • Possibilité de réaliser des opérations en agence: en tant que filiale de BNP Paribas, Hello Bank permet à ses clients d’effectuer certaines opérations dans l’une des 2000 agences de sa banque mère (dépôts de chèques, espèces).
  • Gestion budgétaire en ligne 💰 : la banque en ligne BNP Paribas est accessible via Smartphone, tablette ou PC. Elle met à votre disposition une interface intuitive et facile à utiliser pour vous aider à gérer vos finances en temps réel, où que vous soyez (suivi de solde, changement de plafonds, etc.).
  • Service client de qualité 🙎 : l’un des points faibles de la majorité des banques en ligne est la qualité de leur service client. Chez Hello Bank, tout a été pensé pour vous rendre la vie facile, sachant que le service client est joignable en semaine, de 8h à 22h. Vous pouvez aussi le contacter le samedi de 8h à 18h en cas de besoin urgent.

Quels sont les inconvénients de la banque en ligne BNP Paribas ?

Les inconvénients de la banque en ligne BNP Paribas sont :

  • Options limitées avec la carte Hello One
  • Assurance moyen de paiement payante
  • Taux du découvert non autorisé élevé

Voyons maintenant les points faibles de la banque en ligne plus en détail 👇 :


Inconvénients de la banque
en ligne BNP Paribas

Services limités pour la carte Hello One

Aucune garantie d’assurances et d’assistances

Assurance moyen de paiement non incluse

Payante

Taux de découvert non autorisé élevé

18,40 %

Les inconvénients de la banque en ligne BNP Paribas sont :

  • Options limitées avec la carte Hello One : même si cette offre est gratuite et sans condition de ressources, elle reste limitée en matière d’utilisation. La carte Hello One est une carte à autorisation systématique, c’est-à-dire que la banque contrôle le solde du client avant d’accorder les transactions. Les plafonds de retrait et de paiement sont relativement faibles, sachant que les retraits sont uniquement gratuits dans les distributeurs de BNP Paribas.
  • Assurance moyen de paiement payante : quelle que soit l’offre choisie, la banque mobile BNP Paribas n’inclut pas l’assurance moyen de paiement dans le contrat. Celle-ci doit être souscrite indépendamment du compte courant.
  • Taux du découvert non autorisé élevé : celui-ci s’élève à 18,40% chez Hello Bank, un taux qui reste relativement élevé par rapport aux autres banques en ligne.

Que contient l’application mobile ?

L’application mobile de la banque en ligne BNP Paribas contient plusieurs fonctionnalités intéressantes. Elle est compatible avec les terminaux mobiles fonctionnant sous Android et iOS, ce qui vous permet de gérer vos finances à toute heure et n’importe où du moment que vous avez accès à internet. Vous pouvez la télécharger sur Google Play ou Apple Store et consulter les notes attribuées par les utilisateurs pour voir par vous-même ce que vaut réellement cette application.

Voyons tout ce qu’il faut savoir sur l’appli mobile la banque en ligne de BNP Paribas 👇 :


Application mobile de la banque
en ligne BNP Paribas

Compatibilité

– Android
– IOS

Avis utilisateurs

– Google Play : 4,4/5 sur 11 316 avis
– Apple Store : 4,2/5 sur 3 243 avis

Paiement mobile

– Apple Pay
– Paylib
– Hello Watch

Agrégateur de comptes

– Outils de gestion budgétaire
– Catégorisation des dépenses
– Soldes prévisionnels
– Historiques des transactions
– Alertes personnalisées

Création de cagnotte

Lvf Pay

Virements instantanés

Oui

Messagerie sécurisée

Oui

Identification sécurisée

– Touch ID
– Face ID
– Fingerprint

L’application Hello Bank intègre une option de virement instantané pour transférer de l’argent dans le monde et de façon immédiate. Pour vos achats en magasin, vous disposez de trois types de paiement mobile : Apple Pay, Paylib et Hello Watch. Les transactions sont sécurisées grâce à des protocoles de protection renforcée tels que Touch ID, Face ID et Fingerprint.

Pour mieux gérer votre budget au quotidien, l’appli BNP Paribas Banque en ligne met à votre disposition un certain nombre d’outils tels que la création de cagnotte via « Lvf Pay » et un agrégateur de compte. Celui-ci vous donne accès à l’ensemble de vos comptes et leur gestion entre autres. Lors d’une transaction (retrait, paiement ou versement), vous recevrez une notification par SMS ou par mail personnalisé. 📧

L’agrégateur de comptes vous permet également d’avoir une vue globale de l’historique de toutes vos transactions et vous donne accès à des soldes prévisionnels, des récapitulatifs et des graphiques explicites. Vous disposez d’une option de catégorisation de dépenses pour mieux vous organiser et gérer vos finances en toute simplicité.

Quel est l’avis des clients de la banque en ligne BNP Paribas ?

Les avis des clients de la banque en ligne BNP Paribas sur les services Hello Bank sont plutôt positifs en général. Cela s’explique notamment par l’augmentation du nombre d’utilisateurs au cours de ces dernières années, sachant que Hello Bank a enregistré plus de 90.000 nouveaux clients fin 2019 et fin 2020.

On peut résumer les avis des utilisateurs selon 5 grands axes :

  • Des tarifs compétitifs 💸 : par rapport à une banque traditionnelle, Hello Bank attire les clients grâce à ses tarifs attractifs, pour ne citer que la gratuité de ses comptes courants et ses frais de tenue de compte. BNP Paribas Banque en ligne marque également un point sur la gratuité des paiements et certains retraits à l’international en fonction de l’offre choisie.
  • Une offre de parrainage attractive 🎁 : la banque en ligne de BNP Paribas propose des bonus de bienvenue comme ses concurrentes, mais de façon périodique. Actuellement, les nouveaux clients peuvent bénéficier d’une prime de 20€ à chaque filleul inscrit sur Hello Bank. De son côté, celui-ci bénéficie de 6 mois gratuits avec l’offre Hello Prime.
  • Des cartes bancaires au choix 💳 : que demander de plus qu’un compte courant gratuit et une carte bancaire utilisable à l’international et sans frais ? Si la carte à autorisation systématique Hello One ne vous convient pas, vous pourrez toujours opter pour la carte Hello Prime en contrepartie d’une cotisation mensuelle de 5€.
  • Une large gamme de produits bancaires: les clients de la banque mobile BNP Paribas apprécient surtout la diversité des produits bancaires proposés. Vous pouvez y souscrire un compte courant (individuel ou joint), une assurance (habitation, auto, appareils mobiles), une assurance-vie, un compte en bourse, un crédit (immobilier, conso ou auto), ou encore un livret d’épargne.

Comment ouvrir un compte dans la banque en ligne BNP Paribas ?

Voici les étapes pour ouvrir un compte dans la banque en ligne BNP Paribas :

  • Compléter le formulaire de contact ✔️
  • Signer le contrat électroniquement ✔️
  • Transmettre les documents justificatifs ✔️
  • Activer son compte bancaire ✔️


Les 4 étapes d’ouverture de compte
dans la banque en ligne BNP Paribas

1. Remplir le formulaire en ligne

En quelques minutes seulement

2. Signer électroniquement son contrat

Par SMS

3. Envoi des pièces justificatives

Carte d’identité, justificatif de domicile…

4. Activer le compte bancaire

Verser entre 10 et 300€ sur le compte et réaliser un paiement ou retrait avec sa CB

Pour ouvrir un compte dans la banque en ligne BNP Paribas, les étapes à suivre sont les suivantes :

  1. Remplir le formulaire en ligne : cette première étape consiste à renseigner les informations personnelles qui vous sont demandées pour établir le contrat. Vous devez également choisir l’offre qui correspond au mieux à vos attentes. Les démarches ne vous prennent que quelques minutes.
  2. Signer électroniquement votre contrat : lorsque toutes les informations ont été communiquées à BNP Paribas Banque en ligne, vous devez procéder à la signature de votre contrat sur internet. Pour cela, rien d’effrayant, car il vous suffit de saisir un code confidentiel envoyé par SMS.
  3. Envoi des pièces justificatives : pour gagner du temps, il est conseillé de réunir toutes les pièces justificatives nécessaires à l’ouverture de compte, notamment une photo de votre carte d’identité, un justificatif de domicile, etc. Il suffit ensuite de les télécharger depuis votre appareil mobile.
  4. Activer le compte bancaire : pour ouvrir un compte dans la banque en ligne BNP Paribas, vous devez réaliser un premier versement à partir de 10€. Vous recevrez ensuite votre carte bancaire chez vous avec laquelle il faudra réaliser un premier retrait ou paiement pour l’activer.

Quel avis sur la banque en ligne BNP Paribas ?


Notre avis sur la banque
en ligne BNP Paribas

✔️ 1. Une banque en ligne avec des tarifs compétitifs

✔️ 2. Des offres intéressantes et adaptées à tous les besoins

✔️ 3. Des cartes bancaires internationales abordables

✔️ 4. Un réseau d’agences qui fait la différence

✔️ 5. Une application mobile intuitive et complète

✔️ 6. Des produits bancaires dignes d’une banque traditionnelle

Avis cartes PCS Notre avis sur la banque en ligne BNP Paribas est plutôt positif de prime abord. Hello Bank fait partie des meilleures banques dématérialisées du moment avec plus de 608 000 clients à son actif. Avec la refonte de ses offres, elle attire de plus en plus d’utilisateurs aussi bien en France comme en Allemagne et en Belgique.

🎁 L’offre Hello One a la particularité d’être entièrement gratuite et sans conditions de ressources, tandis que l’offre Hello Prime est facturée à 5€ par mois avec un minimum de 1000€ de revenu net mensuel. Quoi qu’il en soit, cette offre payante s’accompagne de son lot d’avantages tels que des garanties d’assurances et d’assistances Visa, une facilité de caisse, etc.

💸 BNP Paribas Banque en ligne se démarque par ses tarifs attractifs, notamment l’absence de frais de tenue de compte et la gratuité des opérations partout dans le monde avec la carte Hello Prime. Si vous optez pour l’offre gratuite Hello One, seuls les retraits dans les distributeurs de BNP Paribas et les paiements par CB sont gratuits.

🏦 Contrairement à la majorité des banques en ligne, Hello Bank bénéficie du réseau d’agences physiques de sa banque mère BNP Paribas. Les clients peuvent donc se rendre en agence pour déposer ou encaisser leurs chèques. C’est très pratique pour les personnes qui ont l’habitude d’effectuer de grosses transactions.

Pour des raisons pratiques, la banque mobile BNP Paribas met à votre disposition une application mobile intuitive et ergonomique. Compatible avec Android et iOS, celle-ci intègre de nombreuses fonctionnalités pour vous aider à gérer vos finances en toute simplicité. Vous pouvez effectuer des paiements mobiles ou des virements instantanés gratuits.

Il suffit de quelques minutes pour ouvrir un compte dans la banque en ligne BNP Paribas. Vous gagnerez plus de temps en rassemblant au préalable tous les documents nécessaires à la souscription en ligne tels que vos justificatifs d’identité et de domicile, etc.

Une suggestion ou l’envie de donner votre avis sur la banque en ligne BNP Paribas ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques.

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