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Vous cherchez une banque en ligne pour auto-entrepreneur ? Vous êtes au bon endroit 🙂 !

Lorsqu’on lance son activité en tant qu’auto-entrepreneur, la gestion de ses finances est une étape cruciale. Et dans notre ère numérique, les banques en ligne se présentent comme une option de plus en plus attrayante.

Mais comment choisir la meilleure banque en ligne pour auto-entrepreneur qui répondra précisément à ses besoins ? Quels sont les avantages de faire confiance à ce type d’institution par rapport à une banque traditionnelle ? Les tarifs et les services offerts sont-ils réellement avantageux pour son entreprise individuelle ?

Commençons avec un comparatif des banques en ligne pour micro-entreprise. 👇

Comparatif des banques en ligne
pour auto-entrepreneurs

Banque en ligne

CB & Tarif HT

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Blank


Visa Blanche

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Shine


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Quelle est la meilleure banque en ligne pour auto-entrepreneur ?

Les meilleures banques en ligne pour auto-entrepreneur sont :

  1. Blank : dès 6 € par mois + 30 jours offerts
  2. Shine : dès 7,90 € par mois + 1er mois gratuit

1. Blank


Banque en ligne Auto-Entrepreneur :
Blank

Tarif mensuel6€
> Moyens de paiement
Carte bancaire
Visa Business
Carte bancaire virtuelleNon
Virement / Prélèvement30
ChéquierNon
> Moyen d’encaissement
VirementOui
Dépôt de chèqueOui
Dépôt espècesOui
TPE
Oui, Zettle
19€ / mois + 0,8€ / transaction
> Outils dédié aux pro
Édition de factureOui
Export comptableOui
Gestion budgetOui
Déclaration Urssaf automatiséeOui
Service client7j/7 (par e-mail)
Offre de bienvenue100 € Offerts ! ❤️

La meilleure banque en ligne pour auto-entrepreneur est Blank. Son offre est spécifiquement conçue pour simplifier la gestion financière des entrepreneurs individuels.

Ces derniers peuvent ouvrir un compte bancaire professionnel en ligne en quelques minutes, sans frais de tenue de compte. Ils bénéficient d’une carte bancaire professionnelle pour leurs dépenses et d’une application conviviale. Blank leur permet de suivre leurs transactions en temps réel.

👉 La banque en ligne pour auto-entrepreneur Blank offre également une intégration facile avec des logiciels de comptabilité courants, facilitant ainsi la gestion administrative. De plus, cette banque en ligne pour micro-entreprise propose un support client réactif pour répondre aux besoins spécifiques.

2. Shine


Banque en ligne Auto-Entrepreneur :
Shine

Tarif mensuelÀ partir de 7,90€ HT
> Moyens de paiement
Carte bancaire
Mastercard Basic


World Elite Business Mastercard
Carte bancaire virtuelleOui
Virement / Prélèvement30
ChéquierNon
> Moyen d’encaissement
VirementOui
Dépôt de chèqueOui
Dépôt espècesOui
TPE
Oui, SumUp
29€ +  1,49% par transaction
> Outils dédié aux pro
Édition de factureOui
Export comptableOui
Gestion budgetOui
Déclaration Urssaf automatiséeNon
Service client7j/7
Élu Service Client de l'Année 2024
Offre de bienvenue1 mois offert sans engagement ❤️

La seconde meilleure banque en ligne pour auto-entrepreneur de notre classement est Shine. Elle offre une gamme complète de services bancaires en ligne et d’outils de gestion. Elle œuvre pour simplifier le quotidien des micro-entrepreneurs. Shine se place comme un réel co-pilote financier, car ses outils sont conçus pour assister l’auto-entrepreneur dans toutes ses tâches administratives (de la facturation à l’estimation des charges en passant par l’export-comptable, un service client 7j/7 et des offres partenaires dédiées).

Ils peuvent ouvrir un compte en ligne en quelques étapes simples. Il n’y a pas de frais de tenue de compte à prévoir. Ils peuvent obtenir une carte bancaire professionnelle rapidement, utile pour leurs dépenses.

Pour les auto-entreprises en cours de création, Shine propose un pack tout compris pour accompagner le professionnel avec abonnement à un compte bancaire inclus.

👉 L’application mobile proposée est intuitive. L’espace client en ligne est doté de fonctionnalités pour suivre ses transactions en temps réel et gérer la comptabilité en toute simplicité. De plus, Shine propose des outils spécifiques pour la facturation, la comptabilité et la gestion administrative. Tout ceci réduit considérablement la charge de travail administrative des auto-entrepreneurs. Cette banque pour auto-entrepreneur en ligne s’engage à soutenir leur croissance et leur réussite en simplifiant leur gestion financière.

Banque en ligne micro-entreprise : la FAQ

Découvrez dans cette foire à questions tout ce qu’il faut savoir sur la banque en ligne pour micro-entreprise : comment faire le bon choix, les tarifs, les services existants, les avantages, les différences avec une banque traditionnelle, etc.

Est-ce obligatoire pour les auto-entrepreneurs de détenir un compte bancaire professionnel ?

Il est obligatoire pour les auto-entrepreneurs de détenir un compte professionnel dès que le chiffre d’affaires de la micro-entreprise dépasse les 10 000€ sur deux années consécutives. Cependant, sur la nature du compte bancaire, la loi reste floue, il serait donc possible de détenir un compte bancaire classique, même si en pratique les banques acceptent rarement l’ouverture d’un compte courant personnel pour gérer les finances d’une entreprise.

Au-delà des obligations légales, l’ouverture d’un compte en banque en ligne pour micro entrepreneur présente des avantages. Tout d’abord, cela permet de dissocier ses opérations commerciales de celles de la vie personnelle de l’entrepreneur. Aussi, une banque en ligne pour auto-entreprise offre certains avantages, tels qu’une aide à la gestion de son budget et une comptabilité facilitée.

obligation compte pro auto entrepreneur

De plus, faire appel à une banque pour auto-entrepreneur en ligne donne une image plus professionnelle de son entreprise vis-à-vis de ses clients, partenaires et fournisseurs. Ajoutons aussi que certains clients peuvent exiger que l’entrepreneur dispose d’un compte professionnel pour traiter avec eux. Aussi, les banques en ligne pour micro-entreprise ont des frais bancaires moins élevés.

Par ailleurs, un compte bancaire professionnel permet d’accepter des paiements professionnels. Il s’agit notamment des paiements par carte bancaire, des chèques professionnels et des virements bancaires. Cela facilite les transactions avec les clients. Qui plus est, si l’entrepreneur est soumis à un audit fiscal ou comptable, avoir un compte bancaire professionnel simplifie grandement le processus.

👉 Toutes les transactions liées à la micro-entreprise sont regroupées dans un seul compte, ce qui facilite la vérification. Enfin, ce type de banque offre un niveau supplémentaire de sécurité pour les fonds commerciaux. Elles ont des protocoles de sécurité stricts pour protéger les comptes professionnels contre la fraude et les activités non autorisées.

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Comment choisir une banque en ligne pour auto-entrepreneur ?

Voici les différents points à considérer pour choisir une banque en ligne pour micro-entreprise :

  • Identifier ses besoins spécifiques
  • Comparer les frais appliqués
  • Étudier les fonctionnalités offertes
  • Lire les avis clients
  • Regarder l’intégration comptable
  • Évaluer la qualité du service client
  • Rechercher les offres promotionnelles

En prenant en compte ces critères, l’auto-entrepreneur saura quelle banque en ligne pour les auto-entrepreneurs choisir. Il faut prendre le temps de comparer les options et de comprendre ses besoins spécifiques. Il existe une multitude d’offres et il est parfois difficile de s’y retrouver. Le but est de choisir la banque pour auto entrepreneur en ligne qui convient le mieux.

👉 Celle-ci doit avant tout aider à gérer son budget et ses dépenses efficacement. Shine et Blank proposent des fonctionnalités intéressantes pour simplifier les démarches : outil de facturation, gestion du compte à distance efficace, assistance par des professionnels du secteur en cas de besoin…

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Quels sont les tarifs d’une banque en ligne pour auto-entrepreneur ?

Les tarifs d’une banque en ligne pour auto-entrepreneur sont de 10 € par mois en moyenne. Précisons que ce montant peut varier selon plusieurs facteurs : la banque choisie, les besoins spécifiques en matière de services bancaires et le volume de transactions effectuées. Il est rare de trouver une banque en ligne gratuite pour auto-entrepreneur. Si tel est le cas, les frais bancaires sont souvent plus élevés que ceux d’une banque payante avec des services limités.

Pour trouver le meilleur tarif d’une banque en ligne pour micro-entreprise, le plus judicieux est de comparer les offres existantes.

banque en ligne auto entrepreneur tarifs

À noter que de nombreuses banques en ligne offrent des packages ou des forfaits spécifiquement conçus pour les auto-entrepreneurs. Il peut s’agir d’un certain nombre de transactions offertes par exemple.

👉 Dans le cas de Shine et de Blank, tout nouveau client profite d’un mois offert sans engagement. Il est donc possible de tester gratuitement leur offre. Par ailleurs, avant de s’engager avec une banque, il faut être sûr de bien comprendre ses tarifs spécifiques. Il convient de consulter la FAQ à disposition ou contacter un conseiller pour obtenir des précisions.

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Quels sont les services d’une banque en ligne pour micro-entreprise ?

Voici les services d’une banque en ligne pour micro-entreprise :

  • Compte bancaire
  • RIB français
  • Moyens de paiement
  • Moyens d’encaissement
  • Outils professionnels, etc.

Les banques en ligne pour micro entreprise ont l’avantage d’être très complètes, les clilents disposent d’un RIB pour effectuer des virements et mettre en place des prélèvements. Une carte bancaire standard ou premium selon la formule est systématiquement incluse. Certains établissements comme Shine proposent également des cartes virtuelles pour des paiements ponctuels.

 banque en ligne micro entreprise services

Niveau moyens d’encaissement, les clients peuvent recevoir des virements, déposser des chèques et parfois même des espèces. Un terminal de paiement est le plus souvent proposé en option à un tarif préférentiel grâce à des partenariats mis en place par les banques avec des émetteurs.

En parallèle des services bancaires classiques, les auto-entrepreneurs profitent dans une banque en ligne de divers outils pour gérer leurs finances et encaissements. Par exemple, Blank et Shine intègrent un outil de facutration à leur offre. Ainsi, les micro-entrepreneurs peuvent réaliser et envoyer des factures à leurs clients.

👉 Les services d’une banque en ligne pour micro-entreprises peuvent varier d’une offre à l’autre, il est donc primordial de ne pas seulement prendre en compte les tarifs pour faire le bon choix. Nous conseillons aux auto-entrepreneurs de lister leurs besoins et habitudes afin de choisir une formule de compte bancaire adaptée à tous les niveaux.

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Quels produits bancaires dans une banque en ligne pour micro-entreprise ?

Les produits bancaires dans une banque en ligne pour micro-entreprise sont des solutions de financement et d’épargne le plus souvent. À cela s’ajoutent également des assurances professionnelles, comme par exemple une garantie de revenus en cas d’hospitalisation (assurance proposée par Shine), ou des garanties pour les déplacements professionnels.

👉 La disponibilité de ces produits bancaires peut être variable, selon la banque en ligne pour auto-entrepreneurs. Toutes les banques en ligne ne disposent pas par exemple d’un crédit professionnel ou d’un livret pro. Il est donc important de faire le point sur ses besoins en matière de produits bancaires avant de souscrire dans une banque en ligne pour auto-entreprise.

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Quels sont les avantages d’une banque en ligne pour auto-entrepreneur ?

Les avantages d’une banque en ligne pour auto-entrepreneur sont les suivants :

  • Coûts réduits
  • Gestion financière simplifiée
  • Cartes bancaires professionnelles
  • Économies de temps
  • Service client réactif
  • Intégration comptable
  • Mesures de sécurité robustes
  • Souscription rapide

En détail, les banques en ligne pratiquent des frais bancaires moins élevés que les banques traditionnelles. Les entrepreneurs peuvent ainsi réaliser des économies non négligeables. De plus, ces banques offrent une facilité d’accès en ligne. Il est possible d’effectuer des opérations bancaires à tout moment, même en dehors des heures d’ouverture traditionnelles des banques.

C’est un véritable atout pour les entrepreneurs qui ont souvent des emplois du temps flexibles. Ajoutons aussi que les procédures d’ouverture de compte sont simplifiées et la gestion administrative est la plus fluide possible.

👉 En résumé, les meilleures banques en ligne pour auto-entrepreneur offrent une solution économique et flexible pour gérer les finances de son entreprise. Cependant, il est essentiel de choisir une banque en ligne qui répond spécifiquement à ses besoins et à ceux de l’activité. Il est possible de réaliser des économies substantielles en simplifiant la gestion financière de son entreprise et en renforçant sa rentabilité. Plusieurs placements et assurances sont proposés, si l’entrepreneur souhaite diversifier ses activités.

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Quelles différences entre une banque traditionnelle et une banque en ligne pour auto-entrepreneur ?

Les différences entre une banque traditionnelle et une banque en ligne pour un auto-entrepreneur sont :

  • Emplacement physique
  • Frais bancaires
  • Accessiblité
  • Gestion du compte à distance
  • Assistance client

En optant pour une banque en ligne, l’auto-entrepreneur ne pourra pas se rendre en agence physique : toutes les opérations se font en ligne, par téléphone ou via l’application mobile.

Ci-dessous, voici un récapitulatif des différences entre une banque traditionnelle et une banque en ligne pour auto-entrepreneur. 👇

Banque traditionnelle vs Banque pro en ligne :
Les Différences

Critères

Banques traditionnelles

Banque en ligne

Accessibilité géographique

Agences physiques

Accessibles en ligne 24/7

Frais bancaires

Élevés

Maîtrisés

Flexibilité des services

Limitée

Adaptée

Gestion en ligne

Peu conviviale

Intuitive

Intégration comptable

Limitée

Bien développée

Service client

En agence

Téléphone, chat ou e-mail

De plus, les banques traditionnelles ont souvent des frais plus élevés, tels que des frais de tenue de compte ou des frais de transactions. Toutefois, certains services sont parfois absents dans les banques en ligne pour auto-entrepreneur comme la mise à disposition d’un chéquier. Néanmoins, ce moyen de paiement est de moins en moins utilisé par les consommateurs.

👉 Avec une banque en ligne, les applications mobiles et les espaces clients en ligne sont plus complets. Cela offre une plus grande flexibilité pour gérer ses finances. Aussi, l’assistance client est différente. En effet, les banques traditionnelles misent sur le contact humain avec un conseiller disponible en agence. Les banques en ligne pour micro-entrepreneur proposent uniquement des démarches en ligne.

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Banque Française en ligne pour Auto-entrepreneur : en Conclusion !

En conclusion, les meilleures banques en ligne pour auto-entrepreneurs sont Shine et Blank. Ces deux établissements proposent des offres simples à décrypter et économiques. Au quotidien, les micro-entrepreneurs disposent du nécessaire pour gérer leurs finances et gagner du temps dans leur comptabilité. L’expérience bancaire est ainsi simplifiée et source d’économies pour l’auto-entrepreneur.

👉 Pour choisir sa banque en ligne pour auto-entrepreneurs, il faut avant tout penser à ses besoins. Les tarifs ne doivent pas être le seul critère, il est nécessaire de vérifier la disponibilité des services et des produits bancaires, mais aussi des outils pour gérer sa micro-entreprise au quotidien comme la mise à disposition d’un outil de facturation.

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Une suggestion ou une remarque sur les banques en ligne pour auto-entrepreneurs ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques ! 🙂

Note éditoriale : certains liens de ce dossier sont des liens d'affiliation pouvant faire l'objet d'une rémunération. Cette rémunération n'impacte nullement le travail de nos rédacteurs dans leurs analyses. Voici notre méthodologie d'analyse complète.