Banque EIRL : Classement & Comparatif Complet

Vous êtes à la recherche d’un compte bancaire EIRL ? Vous êtes au bon endroit 🙂 ! Pour les entreprises individuelles à responsabilité limitée l’obligation d’un compte pro s’impose pour distinguer ses opérations bancaires personnelles et professionnelles. Découvrez le classement des meilleures offres pour vous aider à faire le bon choix !

Quelles sont les meilleures banques pour EIRL ? Comment choisir un compte bancaire pro pour une EIRL ? Pour une EIRL, faut-il un compte bancaire dédié ? Quand faut-il ouvrir un compte bancaire d’entreprise EIRL ? Quel compte bancaire pour une EIRL choisir ?

Pour répondre à ces questions, découvrez notre comparatif des meilleurs comptes bancaires pour EIRL : 👇

1. Shine

Le meilleur compte bancaire EIRL de notre classement est Shine ! Utiliser au quotidien un compte bancaire dédié pour gérer les finances de son entreprise individuelle chez Shine permet de gagner du temps, faire des économies sur ses frais bancaires, gérer ses opérations bancaires 24h/24 depuis une app performante et simplifier certaines tâches parfois chronographes (facturation, gestion de sa comptabilité…).

Poursuivons avec les avantages de Shine pour les EIRL :

• 💸 Tarification attractive : l’absence de frais cachés, le coût intéressant des formules de compte bancaire, la suppression de la commission de mouvement ou encore les frais peu élevés des opérations en devises permettent aux professionnels de réaliser des économies concrètes sur leurs frais bancaires
• ⚙ Services bancaires complets : les clients de la banque pro disposent de tout le nécessaire pour encaisser leurs clients (dépôt d’espèces chez un réseau de buraliste partenaire, encaissement digital de chèques, réception de virements, terminal de paiement en ligne) et effectuer leurs paiements (carte bancaire standard ou haut de gamme, RIB pour émettre des virements et mettre en place des prélèvements…)
• 📱 Application aux multiples fonctionnalités : en parallèle des outils classiques pour gérer ses opérations, Shine propose diverses fonctions pratiques pour piloter sa comptabilité, sa facturation et ses dépenses
• 🔒 Établissement sécurisé : Shine propose les mêmes garanties aux professionnels que les banques classiques, car l’établissement est agréé par l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution), les dépôts sont ainsi garantis jusqu’à 100 000€
• Élu Service Client de l’Année 2024

👉 Pour conclure, Shine est la meilleure banque en ligne pour EIRL du marché. Tout d’abord, il faut noter sa comptabilité avec ce statut juridique, ensuite les tarifs très attractifs, son offre est sans engagement et les services bancaires et ceux dédiés aux professionnels très complets. En résumé, les professionnels sous statut EIRL profitent d’un compte bancaire adapté et à petit prix.

2. Qonto

Banque pour EIRL : Qonto
	✔️ Qonto
💸 Tarif mensuel	9 à 39€
💳 Carte bancaire	Mastercard One
Carte virtuelle	Oui
Virements	30 à 100
Prélèvements	30 à 100
Terminal de paiement	Zettle en option
Dépôt de chèque	0 à 5
Dépôt d’espèces	Non
Outils comptables	Oui
Outil de facturation	Oui
☂️ Assurances professionnelles	Selon CB
🎁 Offre de bienvenue	1 mois offert ! ❤️
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Qonto est la seconde banque EIRL de notre sélection grâce à une large proposition de comptes bancaires. Les clients bénéficient au minimum d’un quota de virements et prélèvements gratuits, d’une carte bancaire classique, d’un RIB français et de tous les outils de facturation et comptable disponibles. Les tarifs vont de 9 à 39€ par mois pour une entreprise individuelle.

Continuons avec les points forts de Qonto :

• 💳 Choisir sa CB en fonction de ses besoins : une carte bancaire Mastercard One est incluse à toutes les offres bancaires, mais les entrepreneurs peuvent souscrire à une carte bancaire standard supplémentaire pour 5€ par mois ou une carte bancaire premium pour 6 à 20€ par mois
• 💰 Terminal de paiement à tarif préférentiel : les entreprises peuvent souscrire à un terminal de paiement Zettle Reader 2 pour seulement 19€ à l’achat (contre un tarif classique de 79€) et la commission de transaction est fixée à 1,65% au lieu de 1,75% hors offre
• ✔️ Outils comptables : dès le forfait Qonto Smart, les clients profitent d’un pack pré-comptabilité (calcul automatique de la TVA, labels personnalisés…) très pratique pour gagner du temps pour gérer leurs justificatifs et simplifier la gestion de leur bilan comptable

👉 Pour conclure, Qonto est l’un des meilleurs comptes bancaires pour EIRL, car son offre est variée grâce à la disponibilité de services bancaires courants et innovants. En effet, Qonto ne se limite pas à la tenue d’un compte et la mise à disposition de moyens de paiement et d’encaissements, mais commercialise également des outils de facturation et comptables pour simplifier la gestion financière de son entreprise.

3. Hello bank! Pro

Compte professionnel EIRL : Hello bank! Pro
	✔️ Hello Business
💸 Tarif mensuel	10,9€
💳 Carte bancaire	Visa Hello Busines
Carte virtuelle	Non
Virements	Sans limite
Prélèvements	Sans limite
Terminal de paiement	LyfPro & Hello Pay Pro en option
Dépôt de chèque	Sans limite
Dépôt d’espèces	Sans limite
Outils comptables	Non
Outil de facturation	Oui
☂️ Assurances professionnelles	Oui (voyage, indemnisation en cas d’hospitalisation…)
🎁 Offre de bienvenue	2 mois offerts ! ❤️
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Hello bank! Pro est l’un des meilleurs comptes bancaires pour le statut juridique EIRL, car tous les moyens de paiement et d’encaissement sont proposés gratuitement en illimité contrairement à la concurrence. De plus, la carte bancaire Visa Hello Business permet de bénéficier de l’absence de frais à l’étranger et d’assurances et assistances professionnelles complètes.

Poursuivons avec les avantages de Hello bank! Pro :

• 💸 Gratuité totale des services bancaires : les virements, prélèvements, encaissement de chèques et dépôt d’espèces sont inclus à l’offre bancaire sans frais supplémentaire et qu’importe le nombre d’opérations réalisées par mois
• 📄 Outil de facturation intuitif : les clients disposent d’un outil complet pour gérer leurs devis, facturation et base client
• 💳 Carte bancaire haut de gamme incluse gratuitement : la CB Visa Hello Business a tout d’une carte premium grâce à la série de garanties d’assurances et assistances incluses et aux paiements / retraits en devises gratuits

👉 En conclusion, les EIRL profitent d’un compte bancaire complet chez Hello bank! Pro. Pour 10,9€ par mois, les clients accèdent à tous les services bancaires pour gérer leurs paiements et encaissements, mais également à des offres pensées pour les professionnels (crédit pro, outil de facturation, TPE en option…). La disponibilité des agences physiques BNP Paribas pour effectuer les dépôts de chèques et d’espèces est très pratique.

4. Fiducial Banque

Banque pro EIRL : Fiducial Banque
	✔️ Pro Base
💸 Tarif mensuel	12€
💳 Carte bancaire	Visa Business
Carte virtuelle	Non
Virements	Sans limite
Prélèvements	Sans limite
Terminal de paiement	Compatible
Dépôt de chèque	Oui
Dépôt d’espèces	Non
Outils comptables	Non
Outil de facturation	Oui
☂️ Assurances professionnelles	Non
🎁 Offre de bienvenue	Pas d’offre
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Fiducial Banque est la quatrième banque pour EIRL de notre classement grâce à son offre entre banque traditionnelle et banque en ligne. Avec 3 formules de comptes bancaires de 12 à 45€, les entreprises individuelles peuvent choisir l’offre la plus adaptée à leurs habitudes, besoins et budget. Tous les comptes bancaires pro incluent des virements et prélèvements en illimité.

Continuons avec les points forts de Fiducial Banque pour les EIRL :

• 🕑 Ouverture de compte simple et rapide : le processus de souscription chez Fiducial Banque a l’avantage d’être très rapide, car il faut compter 48h pour obtenir un RIB
• 💸 Des formules de compte aux tarifs attractifs : les packs de servies bancaires Fiducial Banque permettent de faire des économies en comparaison d’une formule à la carte
• 👨‍💻 Offre flexible : avec un accès à un prêt professionnel et à une facilitée de caisse, Fiducial Banque apporte des solutions en cas d’imprévu ou pour réaliser des projets d’investissement dans l’entreprise individuelle

👉 Pour conclure, Fiducial Banque est une solution bancaire très intéressante pour les EIRL. Tout d’abord, il faut noter son accessibilité, les indépendants peuvent souscrire simplement et obtenir un RIB dans un délai de 2 jours en moyenne. Ensuite il faut noter la gamme large de services bancaires, la disponibilité de solutions de financement ou encore la possibilité d’obtenir une carte bancaire haut de gamme avec les formules de comptes premium (Pro Plus et Pro Excellence).

5. Blank

Banque pro EIRL : Blank
	✔️ Offre Blanche
💸 Tarif mensuel	8€
💳 Carte bancaire	Visa Blanche
Carte virtuelle	Non
Virements	100
Prélèvements	100
Terminal de paiement	Zettle en option
Dépôt de chèque	Oui
Dépôt d’espèces	Non
Outils comptables	Oui
Outil de facturation	Oui
☂️ Assurances professionnelles	Oui, selon CB
🎁 Offre de bienvenue	1er mois offert ! ❤️
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Blank est le cinquième établissement bancaire pour EIRL de notre sélection ! Pour les indépendants, son offre Blanche à 8€ par mois comprend un package de services bancaires (virements, prélèvements, outils comptables…) et une carte bancaire classique. Filiale du Crédit Agricole, Blank combine avant tout les avantages d’une banque pro en ligne (absence de frais cachés, offre lisible, souscription simple) tout en bénéficiant du soutien d’un grand groupe.

Voici maintenant les avantages de la banque pour les indépendants en EIRL :

• 🕑 Réaliser les démarches de souscription en 5 minutes : les entreprises individuelles ne perdent pas de temps à ouvrir un compte professionnel, car ils n’ont pas besoin de se rendre dans une agence ni prendre rendez-vous pour lancer les démarches, tout se déroule en ligne en quelques minutes
• 👨‍💻 Multiples services professionnels : les clients profitent de divers services dédiés parmi lesquels il faut citer l’affacturage, la couverture d’assurances professionnelles et divers outils pour simplifier la gestion de la comptabilité
• ⭐ Note de 4,75 sur les stores : la moyenne des notes laissées par les utilisateurs sur l’App Store et Google Play dépasse les 4,5/5. Son app mobile intuitive et aux nombreuses fonctionnalités est plébiscitée par les clients de la banque pro EIRL

👉 En conclusion, Blank réunit les services classiques et novateurs utiles aux entreprises individuelles. Avec un tarif de 8€ pour son offre standard et 17€ pour son offre premium, Blank se situe dans la moyenne basse des prix pratiqués actuellement sur le marché bancaire (en comparaison il faut compter 25€ pour une formule de compte classique dans une banque physique).

🔍 Est-il obligatoire d’avoir un compte bancaire professionnel EIRL ?

Un compte bancaire professionnel EIRL est obligatoire pour séparer les opérations bancaires personnelles et professionnelles. Les entreprises individuelles dépendant de cette forme juridique doivent détenir un compte bancaire dédié à leur activité professionnelle, car ce statut est à mi-chemin entre l’entreprise individuelle et la société alors les obligations ne sont pas identiques à celles d’une micro-entreprise.

📌 Autre obligation à noter : la présence de l’acronyme EIRL (pour entreprise individuelle à durée limitée) au nom du compte bancaire. Les professionnels doivent ouvrir un compte bancaire pour EIRL et non un compte bancaire personnel. Cette règle est plus souple pour les auto-entrepreneurs, car la nature du compte bancaire dédié à l’activité professionnelle n’est pas spécifiée dans la loi.

🔍 Est-ce qu’il faut ouvrir un compte bancaire personnel ou professionnel pour EIRL ?

Il faut ouvrir un compte bancaire professionnel pour EIRL et non un compte bancaire personnel, car le mention EIRL doit apparaître sur le RIB du compte professionnel. Pour obtenir cette mention, il est donc obligatoire d’ouvrir un compte bancaire pro pour EIRL. Si vous ouvrez un compte bancaire personnel pour gérer votre EIRL, vous risquez non seulement que le compte bancaire ne mentionne pas votre statut, mais aussi une clôture prématurée, car il est déconseillé d’utiliser un compte bancaire personnel à des fins professionnelles.

👉 Vous avez la possibilité d’ouvrir un compte bancaire pour EIRL dans une banque traditionnelle, une banque en ligne ou banque mobile dédiée aux professionnels. Ces établissements proposent des offres bancaires ouvertes aux entrepreneurs, mais le nombre de services, le fonctionnement, les tarifs et la politique commerciale peuvent différer en fonction du type de banque.

🔍 Quelle banque accepte les professionnels EIRL ?

Voici les banques qui acceptent les professionnels EIRL :

• Shine
• Qonto
• Hello bank! Pro
• Fiducial banque, etc.

👉 Les banques traditionnelles proposent également des offres bancaires compatibles avec le statut juridique EIRL, mais les tarifs sont plus élevés, la grille tarifaire peu lisible et les services classiques. Pour faire des économies sur vos frais bancaires et bénéficier d’une offre bancaire adaptée à votre activité professionnelle, nous vous conseillons d’opter pour une banque en ligne comme Hello bank! Pro ou une banque pro comme Shine.

🔍 Comment choisir une banque pour EIRL ?

Voici 4 critères pour choisir une banque pour EIRL :

1. Vérifier les conditions de souscription
2. Comparer les prix
3. Se renseigner sur le marché bancaire
4. Consulter les services disponibles

Voyons plus en détail les critères à prendre en compte pour choisir une banque pour EIRL :

• ✍️ Conditions de souscription : certaines offres bancaires ne sont pas ouvertes au statut juridique EIRL (BoursoBank par exemple propose un compte bancaire uniquement compatible avec le statut d’auto-entrepreneur) et d’autres impliquent d’avoir un SIREN définitif (Hello bank! Pro par exemple n’accepte pas les entreprises en cours de création)
• 💸 Prix : il est conseillé de comparer le coût du compte bancaire, mais également de la CB, des opérations exceptionnelles et vérifier le prélèvement de frais bancaires annexes comme la commission de mouvement ou encore les frais de tenue de compte
• 🕵️ Marché bancaire : connaître le marché bancaire est un bon moyen de découvrir des offres bancaires innovantes, mais également de comparer les services et les tarifs. Vous pouvez par exemple vous référer à un comparatif qui regroupe les meilleurs comptes bancaires EIRL du marché
• ⚙ Service disponibles : les moyens de paiement et d’encaissement inclus, les outils dédiés aux professionnels, les produits en option comme des assurances ou un terminal de paiement

🔍 Quelle est le meilleur compte pro EIRL ?

Le meilleur compte bancaire EIRL est Shine Plus. Ce compte bancaire milieu de gamme proposé par Shine au prix de 14,9€ par mois inclut le nécessaire pour envoyer et recevoir des paiements, un outil de facturation simple à utiliser, des fonctionnalités comptables, une carte bancaire premium dotée d’assurances dédiées aux professionnels, un accès à un prêt professionnel, un terminal de paiement en option ou encore une série d’offres partenaires pour faire des économies sur des services pro.

Découvrez les avantages tarifaires pour les EIRL avec Shine :

• Suppression des frais de tenue de compte
• Absence de commission de mouvement
• Aucuns frais cachés
• 30 jours offerts

🔍 Quels sont les tarifs des banques EIRL ?

Les tarifs des banques EIRL vont de 7,9€  à 39€ par mois en fonction des établissements bancaires. Ces tarifs incluent un compte bancaire, les services bancaires associés pour envoyer et recevoir des paiements, une carte bancaire classique ou premium, des outils pour gérer sa facturation et éventuellement sa comptabilité. Actuellement, sur le marché bancaire, l’une des banques EIRL la moins chère est Shine avec une offre à partir de 7,9€ par mois (Shine Basic).

Voici les autres frais des banques pour EIRL à prévoir :

• Opérations en devises (virements, CB)
• Irrégularités (rejet de prélèvement, incident de paiement…)
• Options (terminal de paiement, carte bancaire premium…)
• Quota d’opérations bancaires dépassé (virement, dépôt de chèque…)

🔍 Comment ouvrir un compte bancaire EIRL ?

Voici comment ouvrir un compte bancaire EIRL en 4 étapes :

1. Compléter un formulaire en ligne
2. Choisir son offre et ses options
3. Fournir ses justificatifs
4. Finaliser la souscription par virement

Poursuivons avec les étapes en détail pour ouvrir un compte bancaire EIRL :

1. ⌨️ Compléter un formulaire en ligne : renseigner ses informations (nom, prénom, coordonnées…) et celles de son entreprise (numéro SIREN, domaine d’activité, chiffre d’affaires…)
2. 🕵️ Choisir son offre et ses options : sélectionner la formule de compte bancaire la plus adaptée et éventuellement ses services en option (terminal de paiement ou carte bancaire premium par exemple)
3. 📂 Fournir ses justificatifs : preuve de l’immatriculation de l’entreprise, pièce d’identité, justificatif de domicile personnel ou du local de l’entreprise…
4. 💰 Finaliser la souscription par virement : effectuer un premier versement sur le compte professionnel EIRL pour valider la demande d’ouverture de compte courant

Un compte bancaire pour EIRL est obligatoire pour séparer les dépenses personnelles et professionnelles. De plus, la mention du statut est obligatoire sur l’IBAN, alors la tenue d’un compte professionnel est indispensable. Avec l’avènement des comptes professionnels en ligne, les professionnels exerçant sous la forme juridique EIRL ont le choix parmi diverses offres complètes et peu chères.

🏆 Actuellement, Shine est la meilleure banque EIRL du marché ! Sa large offre bancaire, ses tarifs compétitifs, son service client disponible 7j/7 ou encore son app mobile sont très appréciés par les clients, car ils font à la fois des économies sur leurs frais bancaires tout en bénéficiant d’un compte bancaire performant. Les offres les plus adaptées aux entreprises individuelles sont Shine Basic (7,9€ par mois) et Shine Plus (14,9€ par mois).