Compte pro avec Crédit Pro : Où Souscrire ?

Vous êtes à la recherche d’un compte pro avec crédit ? Vous êtes au bon endroit 🙂 ! Les professionnels détenteurs d’un compte professionnel en ligne ont l’opportunité d’obtenir un prêt pro sans avoir à faire appel à un organisme extérieur ou devenir client d’une banque classique, mais que valent ces offres ?

Qu’est-ce qu’un compte pro avec crédit ? Quelles sont les offres du marché des comptes pro ? Combien peut-on emprunter ? En combien de temps les entreprises obtiennent-elles les fonds ?

Pour répondre à ces questions, voici un comparatif des comptes pro avec crédit : 👇

Comparatif compte pro avec crédit

Compte pro

CB & Tarif

Montants

Offre

En savoir plus


Hello bank! Pro


Visa Hello Business
10,9€/mois

Jusqu’à 25.000€

✔️ 2 mois offerts !

Découvrir


Qonto


Mastercard One
9€/mois

Jusqu’à 30.000€


✔️ 1 mois offert !

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Shine


Mastercard Standard
7.9€/mois

Jusqu’à 70.000€


✔️ 1 mois offert !

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Memo Bank

Pas de CB
49€/mois

20.000 à 1 millions d’€


✔️ 1 mois offert !

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Monabanq Pro


Visa Classic
9€/mois

500 à 30.000€

Pas d’offre

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Anytime


Mastercard Standard
9,5€/mois

1000 à 20.000€

✔️ -30% avec le paiement annuel !

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Boursorama Pro


Visa Ultim
9€/mois

2500€ (découvert)

✔️ 80€ offerts !

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Quels comptes professionnels avec un Crédit Pro ?

Les comptes professionnels avec crédit pro sont :

  1. Hello bank! Pro : jusqu’à 25 000€
  2. Qonto : jusqu’à 30 000€
  3. Shine : jusqu’à 70 000€
  4. Memo Bank : jusqu’à 1 million €
  5. Anytime : jusqu’à 20 000€

1. Hello bank! Pro : jusqu’à 25 000€

Compte pro avec crédit Hello Business

Chez Hello bank! Pro, les entrepreneurs individuels peuvent faire une demande de prêt professionnel jusqu’à 25 000€. Cette offre de crédit directement proposée par la maison mère de Hello bank! Pro, BNP Paribas, est un bon moyen pour les professionnels d’obtenir une avance de trésorerie ou financer un nouveau projet sans avoir à faire appel à un organisme extérieur.

Découvrons l’essentiel à retenir sur le compte pro avec crédit pro Hello bank! Pro : 👇


Compte pro avec crédit pro :
Hello bank! Pro

💳 Offre bancaire


Visa Hello Business
10,9€/mois

💸 Taux

Fixe

💰 Montant min/max

100 à 25 000€

🗓 Durée du prêt

24 à 84 mois (7 ans)

📄 Frais de dossier

Aucuns

☂️ Garanties

Aucunes

✍️ Conditions

Etre client Hello bank! Pro depuis 6 mois min.

🕑 Disponibilités des fonds

48h

🤝 Partenaire


BNP Paribas

Voyons maintenant les points clés à connaître sur le prêt avec l’offre de compte Hello Business :

  • 💰 Un crédit adapté à tous les besoins : avec un montant minimum de 100€ et maximum de 25 000€, le prêt Hello bank! Pro répond aux besoins de nombreux professionnels (achat d’équipements, avance provisoire de trésorerie, financement d’un projet…)
  • 💸 Absence de frais de dossier : les professionnels ne paient aucun frais de dossier lors de la souscription au crédit du compte pro
  • 🕑 Des fonds versés rapidement : les souscripteurs disposent des fonds empruntés dans un délai de 2 jours sur leur compte bancaire professionnel
  • ✍️ Conditions peu contraignantes : la seule condition à remplir pour obtenir un crédit pro est d’être client depuis minimum 6 mois, autrement aucune garantie n’est demandée par la banque pro

En conclusion, voici les avantages et inconvénients du prêt professionnel du compte pro en ligne Hello bank! Pro : 👇


Compte pro avec crédit pro Hello bank! Pro :
en résumé

AvantagesInconvénients
✔️ Offre de crédit souple

✔️ Pas de frais de dossier

✔️ Souscription simple et rapide

✔️ Versement des fonds rapide
Réservé aux entrepreneurs individuels

2. Qonto : jusqu’à 30 000€

Crédit pro Qonto

Le compte pro avec crédit pro Qonto dispose d’une offre de prêt professionnel en collaboration avec son partenaire October, organisme de prêt ouvert au PME. Ce prêt de 15 000 à 30 000€ sur une période de 24 mois maximum ouvre la possibilité aux PME de financer un projet ou bénéficier d’une avance de trésorerie.

Découvrez les informations essentielles à connaître sur l’offre de prêt du compte pro Qonto : 👇


Compte pro avec crédit pro :
Qonto

💳 Offre bancaire


Mastercard One
9€/mois

💸 Taux

Fixe

💰 Montant min/max

15 000 à 30 000€

🗓 Durée du prêt

24 mois maximum

📄 Frais de dossier

3% du montant emprunté

☂️ Garanties

Transactions du compte professionnel

✍️ Conditions- Etre client Qonto
- CA supérieur ou égal à 100 000€
- Siège social basé en France
- SCI ou société commerciale
🕑 Disponibilités des fonds

4 jours

🤝 Partenaire


October

Voici ce qu’il faut retenir sur l’offre de crédit pro du compte professionnel Qonto :

  • ✔️ Une offre en partenariat avec October : pour proposer son offre de prêt pro à ses clients, Qonto s’est associé à un organisme spécialisé dans les solutions de financement pour les PME. Cette offre est donc réservée aux sociétés commerciales ou SCI
  • ✍️ Conditions fixes pour en bénéficier : seules les entreprises titulaires d’un compte courant Qonto, au chiffre d’affaire égal ou supérieur à 100 000€ et dont le siège social est basé en France peuvent faire une demande de prêt
  • 📄 Aucun justificatif à fournir : les transactions effectuées depuis le compte bancaire Qonto sont étudiées lors de la demande de prêt, il n’est donc pas nécessaire de transmettre des documents justificatifs
  • 💸 Des frais variables : les souscripteurs doivent régler des frais de dossier à hauteur de 3% du montant emprunté et des frais de gestion de 0,75%

Pour conclure, voici les avantages et inconvénients du compte pro avec crédit Qonto : 👇


Compte avec crédit pro Qonto :
en résumé

AvantagesInconvénients
✔️ Souscription en quelques étapes

✔️ Jusqu’à 30 000€

✔️ Frais transparents

✔️ Versement en 4 jours
- Frais de dossier à prévoir

- Conditions peu souples

3. Shine : jusqu’à 70 000€

Crédit professionnel compte pro

Le compte pro avec crédit professionnel Shine dispose de deux offres : un crédit avance de trésorerie jusqu’à 30 000€ sur 12 mois et un crédit d’investissement jusqu’à 70 000€ sur 5 ans. Ce prêt ouvert aux indépendants et aux entreprises inclut un bonus engagement : un taux réduit si le projet a un impact sociétal ou environnemental (obtention de label par exemple).

Voici maintenant les points clés du compte pro avec crédit pro Shine : 👇


Compte pro avec crédit pro :
Shine

💳 Offre bancaire


Mastercard Standard
7,9€/mois

💸 Taux

Fixe

💰 Montant min/max

Avance de trésorerie : 30 000€
Investissement : 70 000€

🗓 Durée du prêt

Avance de trésorerie : 12 mois
Investissement : 60 mois (5 ans)

📄 Frais de dossier

N/C

☂️ Garanties

Aucune

✍️ Conditions

Etre client Shine

🕑 Disponibilités des fonds

72h

🤝 Partenaire


Franfinance

Continuons avec ce qu’il faut savoir sur l’offre de compte pro avec crédit Shine :

  • 💰 Deux types de crédit en fonction de ses besoins : le crédit avance de trésorerie permet aux entreprises d’obtenir un prêt de 30 000€ sur une année tandis que le crédit investissement de 70 000€ est un bon moyen de financer un projet
  • 👨‍💻 Compatibilité large : cette offre de prêt professionnel est ouverte à tous les titulaires d’un compte professionnel Shine (indépendants, auto-entrepreneurs, SARL…)
  • 💸 Taux réduit pour les entreprises responsables : si le projet ou l’entreprise répond aux critères sociaux et environnementaux fixés par la banque, les clients profitent d’un crédit professionnel moins cher
  • 🕑 Disponibilité des fonds en 72h : le versement est effectué en 72h après la confirmation de la demande de prêt professionnel

En conclusion, voici les points forts et les points faibles du compte pro avec crédit Shine : 👇


Compte avec crédit pro Shine :
en résumé

AvantagesInconvénients
✔️ Bonus responsable

✔️ Jusqu’à 70 000€

✔️ 2 offres de crédit pro

✔️ Ouvert à de nombreuses formes juridiques
Versement moins rapide que la concurrence

4. Memo Bank

Crédit pro compte professionnel

Le compte pro Memo Mank dispose de trois offres de crédit pro : le prêt classique, le prêt innovation et l’avance de trésorerie sous forme de découvert. Les montants vont jusqu’à 1 million d’euros pour les crédits classiques innovation et jusqu’à 500 000€ pour une avance de trésorerie. Chaque processus de demande de crédit s’adapte à l’entreprise et à son projet.

Découvrons l’essentiel à retenir sur l’offre de crédit avec un compte pro Memo Bank : 👇


Compte pro avec crédit pro :
Memo Bank

💳 Offre bancaire

49€/mois

💸 Taux

Fixe

💰 Montant min/max

Trésorerie (découvert) : 500 000€
Classique : 1 million €

🗓 Durée du prêt

Selon montant emprunté

📄 Frais de dossier

N/C

☂️ Garanties

Selon profil du demandeur

✍️ Conditions

Selon l’offre de crédit

🕑 Disponibilités des fonds

48h

🤝 Partenaire

N/C

Continuons avec les informations à connaître sur le compte pro avec prêt professionnel Memo Bank :

  • ✍️ Des conditions en fonction de ses besoins : pour bénéficier d’une avance de trésorerie, les clients de Memo Bank peuvent utiliser leur découvert autorisé jusqu’à 500 000€ tandis que les prêts classiques et innovations sont plus adaptés pour financer un projet
  • ✔️Jusqu’à 1 million d’euros : les entreprises peuvent emprunter la somme dont ils ont besoin pour financer un projet comme l’achat de véhicules de fonction ou encore la création d’un nouveau pôle au sein de la société
  • 🕑 Fonds débloqués en 48h : une fois la validation de la demande de crédit pro reçue, le délai pour recevoir les fonds est de 2 jours

Pour terminer, voici les avantages et inconvénients du compte pro avec crédit pro Memo Bank : 👇


Compte avec crédit pro Memo Bank :
en résumé

AvantagesInconvénients
✔️ Jusqu’à 1 million €

✔️ 3 offres disponibles

✔️ Souscription simple

✔️ Offre personnalisée en fonction du projet
Non adapté à certaines entreprises

5. Anytime : jusqu’à 20 000€

Compte pro avec crédit pro

Le compte pro avec crédit professionnel Anytime permet aux clients d’obtenir une solution de financement jusqu’à 20 000€. Cette offre est proposée par le partenaire de la banque pro : Mansa. Les clients sont mis en relation avec l’organisme de prêt pro pour obtenir un prêt. Cette offre est ouverte aux indépendants et sociétés commerciales de 10 salariés maximum.

Voici l’essentiel à savoir sur le compte pro avec crédit pro Anytime : 👇


Compte pro avec crédit pro :
Anytime

💳 Offre bancaire


Mastercard Standard
9,5€/mois

💸 Taux

Fixe

💰 Montant min/max

1000 à 20 000€

🗓 Durée du prêt

3 à 12 mois

📄 Frais de dossier

Non

☂️ Garanties

CA de 30 000€ min.

✍️ Conditions- Etre en activité depuis 12 mois min.
- Ne pas être fiché Banque de France
- Ne pas avoir fait l’objet d’une liquidation judiciaire
🕑 Disponibilités des fonds

48h

🤝 Partenaire


Mansa

Continuons avec les caractéristiques du crédit du compte pro Anytime :

  • 🤝 Ouvert aux indépendants et TPE : les entreprises commerciales de moins de 10 salariés et les indépendants (entreprises individuelles, auto-entrepreneurs) peuvent obtenir un crédit pro avec leur compte professionnel Anytime chez Mansa
  • 🗓 Durée de remboursement courte : le crédit pro doit être remboursé en 12 mois maximum, un délai moins long que chez la concurrence
  • ✍️ Conditions précises pour obtenir un prêt : seules les entreprises à un chiffre d’affaires de 30 000€ minimum et avec un an d’ancienneté sont autorisés à faire une demande de crédit pro
  • 🕑 Obtenir les fonds rapidement : les équipes du partenaire de la banque pro apportent une réponse définitive en 24h et les fonds sont disponibles sous 48h

Terminons avec les points forts et les points faibles de l’offre de compte professionnel avec crédit : 👇


Compte avec crédit pro Memo Bank :
en résumé

AvantagesInconvénients
✔️ Demande 100% en ligne

✔️ Délais rapides

✔️ Ouvert aux indépendants
- Incompatible avec les PME

- 1 an d’activité exigé

Compte pro avec crédit pro : la FAQ !

🔍 Qu’est-ce qu’un compte pro avec crédit ?

Un compte pro avec crédit est une offre bancaire donnant accès à un prêt professionnel pour obtenir une avance de trésorerie ou un financement pour concrétiser un projet. Les titulaires d’un compte professionnel en ligne peuvent donc bénéficier de démarches simplifiées pour faire une demande de financement. Le crédit pro est proposé par un partenaire de la banque pro (October, FranFinance, Mansa….) ou directement par la maison mère de l’établissement (BNP Paribas pour Hello bank! Pro).

Compte pro en ligne avec crédit

👉 Dans certaines banques pro, les clients ont le choix entre différents types de crédit en fonction de leur besoin : avance de trésorerie, prêt classique, prêt innovation. Dans certains établissements, une réduction du taux est proposée si le projet répond à des objectifs environnementaux ou sociétaux. Un moyen d’inciter les entreprises à investir dans le durable.

🔍 Quels sont les montants d’un prêt professionnel ?

Les montants d’un prêt professionnel vont de 100€ à 1 million d’euros. Le montant maximum est généralement de 30 000€ dans la plupart des banques professionnelles, seule Memo Bank propose un prêt jusqu’à 1 000 000 €. Les offres de crédits pro avec un compte bancaire en ligne ont l’objectif de répondre aux besoins de différents profils d’emprunteurs : de l’indépendant ayant besoin d’acheter des équipements aux PME avec un projet d’innovation.

Crédit pro compte pro

Découvrons plus en détail les montants des crédits pro :

  • Hello bank! Pro : de 100 à 25 000€
  • Qonto : de 15 000 à 3000€
  • Shine : jusqu’à 70 000€
  • Anytime : jusqu’à 20 000€

🔍 Quelle est la durée d’un crédit  avec un compte pro ?

La durée d’un crédit avec un compte pro est de 3 à 84 mois (7 ans). La durée d’un prêt professionnel dépend du montant emprunté et du compte bancaire professionnel. Généralement, plus vous empruntez, plus vous pouvez allonger la durée des mensualités de votre prêt. Pour déterminer la durée de votre crédit pro, il suffit de faire une demande en ligne ou utiliser l’outil de simulation disponible sur votre espace client en ligne.

Durée compte pro crédit

Voici des exemples de durées de prêt pro en fonction du compte professionnel :

  • Anytime : de 3 à 12 mois
  • Shine : jusqu’à 60 mois
  • Hello bank! Pro : 24 à 84 mois
  • Qonto : jusqu’à 24 mois

🔍 Quelles conditions pour bénéficier d’un crédit avec son compte pro ?

Les conditions pour bénéficier d’un crédit avec son compte pro sont d’être client et appartenir à une certaine catégorie de professionnels (indépendants, sociétés commerciales…). Ces conditions dépendent du compte bancaire pro : par exemple, Hello bank! Pro demande uniquement d’être client depuis au minimum 6 mois alors que Qonto exige des conditions supplémentaires (montant du chiffre d’affaires, lieu du siège social…).

👉 Les justificatifs demandés sont peu nombreux voire inexistants, car les banques professionnelles se basent sur l’activité du compte bancaire de leur client pro (mouvements entrants, sortants, chiffre d’affaires…) pour accorder ou non la demande de crédit. Il est toutefois indispensable de faire une demande de montant en accord avec ses capacités de remboursement.

🔍 Quel délai pour recevoir les fonds sur son compte pro ?

Le délai pour recevoir les fonds est de 72h en moyenne. Généralement, vous obtenez une réponse de principe immédiate, puis une confirmation finale en 24h. Le meilleur moyen pour obtenir un crédit pro via un compte professionnel rapidement est de valider votre demande dès réception de l’offre (sous réserve que l’offre présentée par la banque soit adaptée).

Délai crédit pro compte pro

Voici les délais pour obtenir les fonds :

  • Hello bank! Pro : 48h
  • Qonto : 4 jours
  • Shine : 72h
  • Anytime : 48H

🔍 Comment obtenir un crédit pro avec un compte pro ?

Voici comment obtenir un crédit pro avec un compte pro :

  1. Ouvrir un compte professionnel
  2. Faire une demande
  3. Compléter ses informations
  4. Obtenir une réponse immédiate

Obtenir crédit pro compte pro

Découvrons les étapes en détail pour profiter d’un crédit avec un compte pro :

  1. 👨‍💻 Ouvrir un compte professionnel : réaliser les démarches de souscription en ligne (renseignement informations, dépôt des justificatifs, choix de son offre bancaire, etc.)
  2. ✔️ Faire une demande : choisir le type de crédit, les montants et la durée de remboursement
  3. ⌨️ Compléter ses informations : communiquer les informations demandées par le formulaire ou le conseiller bancaire
  4. 🕑 Obtenir une réponse immédiate : les clients obtiennent une première réponse immédiate basée sur les informations communiquées aux étapes précédentes

Si la demande de crédit pro est validée, les fonds sont versés sur le compte pro dans un délai variant de 2 à 4 jours.

🔍 Comment choisir un compte pro avec crédit professionnel ?

Voici les critères pour choisir un compte pro avec crédit professionnel :

  • Éligibilité de l’offre
  • Offre bancaire
  • Montants disponibles
  • Durée de remboursement

Choisir compte pro crédit pro

Découvrons plus en détail les critères à prendre en compte pour faire le bon choix :

  • 🤝 Éligibilité de l’offre : veillez à vérifier les conditions d’obtention du prêt car certaines offres sont uniquement ouvertes à une certaine catégorie d’entreprises et des garanties sont parfois demandées (chiffre d’affaires minimum par ex.)
  • ⚙ Offre bancaire : le crédit professionnel ne doit pas être le seul point à étudier avant de faire son choix, il faut également prendre en compte les moyens de paiement et d’encaissements, les outils disponibles pour gérer sa comptabilité, etc.
  • 💰 Montants disponibles : estimer le montant dont vous avez besoin pour votre entreprise et vérifier les montants minimum et maximum des offres de crédit pro avec un compte pro
  • 🗓 Durée de remboursement : le nombre de mensualités et leur montant sont également à étudier pour vérifier que l’offre correspond à votre capacité de remboursement

🔍 Quel est le meilleur compte professionnel avec un crédit ?

Le meilleur compte professionnel avec un crédit est Hello Business de Hello bank! Pro. Son offre de prêt professionnel est ouverte aux clients de la banque pro depuis 6 mois (entrepreneurs individuels, auto-entrepreneurs) et les conditions sont peu contraignantes, car aucune garantie n’est exigée. Les montants disponibles vont de 100 à 25 000€, ce crédit est donc adapté à différents types de besoins (avance de trésorerie, achat de nouveaux équipements, lancement d’un produit, etc.).

Meilleur compte pro avec crédit

👉 Le processus de souscription est très rapide, car il suffit de contacter le service client pour faire une demande et présenter son projet. Ensuite, la banque pro vous présente une offre avec toutes les modalités (taux, durée, mensualités…) et les fonds sont versés dans un délai de 48h après la signature de l’offre de prêt professionnel.

🔍 Quels sont les partenaires des comptes pro pour obtenir un crédit ?

Les partenaires des comptes pro pour obtenir un crédit sont :

  • October (Qonto)
  • Mansa (Anytime)
  • FranFinance (Shine)
  • BNP Paribas (Hello bank! Pro)

Crédit pro compte pro

👉 Hello bank! Pro repose sur la structure et l’expertise de sa maison mère BNP Paribas tandis que d’autres banques professionnelles font appel à des fintechs spécialisées dans les prêts professionnels comme Qonto avec October ou Anytime avec Mansa. Ce type de partenariat est très classique dans l’univers des fintech, car l’objectif est d’unir les domaines d’expertise pour étendre son offre.

Compte bancaire pro avec un crédit : en conclusion !

avisetoroUn compte bancaire pro avec un crédit est un bon moyen pour les professionnels d’accéder à une offre bancaire complète composée de services utiles au quotidien et de solutions de financement pour faire face à un imprévu. Actuellement, plusieurs établissements destinés aux professionnels proposent un crédit via un partenariat avec une fintech ou grâce au soutien de leur maison mère. L’avantage est de disposer d’une offre simple à décrypter, adaptée à son projet et d’un service client composé de conseillers spécialisés.

👉 Actuellement, sur le marché des comptes pros avec crédit, la meilleure offre est proposée par Hello bank! Pro grâce à une tarification transparente et attractive, des conditions d’obtention souples et une souscription simple et rapide. Les entreprises individuelles peuvent obtenir une avance de trésorerie ou un financement en seulement 48h.

Une suggestion ou l’envie de donner votre avis sur le compte bancaire pro avec un crédit ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques ! 🙂

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