Ouvrir un Compte Bancaire pro en ligne Gratuitement en 2024

Vous souhaitez ouvrir un compte bancaire pro en ligne gratuitement ? Vous êtes au bon endroit 🙂 !

Mais dans quel établissement créer un compte en banque professionnel en ligne gratuitement ? Dans ce dossier, découvrez comment souscrire, les conditions à respecter, le détail des services inclus ainsi que les avantages et les inconvénients des offres bancaires conçues pour les pros !

Voici les établissements où procéder à l’ouverture d’un compte bancaire professionnel en ligne gratuit : 👇

Il est possible d’ouvrir un compte pro en ligne gratuitement chez les néobanques et banques en ligne. N26, Revolut Business et Revolut Pro permettent d’ouvrir un compte pro avec un IBAN français (allemand chez N26) et d’obtenir une carte Mastercard gratuite. Ces offres sont idéales pour les professionnels souhaitant gérer leurs finances en ligne à bas coût, en accédant aux services basiques essentiels.

Ces offres bancaires présentent l’avantage d’être sans frais, mais restent cependant limitées dans les possibilités, les fonctionnalités et les plafonds qu’elles proposent.

Pour moins de 10€ par mois, Qonto, Shine, Finom, Bourso Pro, Monabanq Pro, Blank et Propulse by CA proposent l’ouverture d’un compte en banque professionnel en ligne gratuite avec des offres plus complètes. Un professionnel accède à de nombreuses fonctionnalités pour piloter son activité facilement telles qu’un logiciel de facturation, des assurances incluses ou le dépôt de chèques.

👉 La grille tarifaire de ces banques est généralement très attractive et contrairement aux établissements bancaires traditionnels, les frais de tenue de compte ou la commission de mouvement ne sont pas facturés.

Dans quelle banque ouvrir un compte bancaire pro en ligne gratuit ?

Il est possible d’ouvrir un compte bancaire pro en ligne gratuit chez N26, Revolut Business et Revolut Pro. Ces établissements bancaires autorisent l’ouverture d’un compte en banque professionnel très rapidement en ligne et la réception d’une carte de paiement. Leurs offres sont entièrement gratuites et accessibles sans condition de revenus. Elles permettent d’effectuer les opérations courantes – virements, paiements et retraits en France et à l’étranger – sans frais avec ou sans limites, ou proposées à des tarifs préférentiels vraiment attractifs.

Voici le détail des offres des néobanques pour l’ouverture d’un compte courant pro en ligne gratuit : 👇

👉 Pour bénéficier de fonctionnalités supplémentaires à la création d’un compte bancaire professionnel en ligne gratuit, il est possible de souscrire chez Qonto, Shine, Finom, Bourso Pro, Monabanq Pro, Blank et Propulse by CA. Pour moins de 10 € par mois, ces banques en ligne proposent des offres de compte pro très complètes et à petit prix comparées à celles des établissements traditionnels. La plupart d’entre elles autorisent le dépôt de chèques ou d’espèces et intègrent des garanties d’assurance et d’assistance ou encore un outil de facturation, ce qui n’est pas le cas de N26 ou encore Revolut.

Comment ouvrir un compte bancaire pro en ligne gratuit ?

Voici comment ouvrir un compte bancaire pro en ligne gratuit en 4 étapes :

1. Consulter un comparatif
2. Choisir une offre bancaire pro
3. Remplir un questionnaire en ligne
4. Télécharger les documents justificatifs
5. Activer l’ouverture du compte

Pour ouvrir un compte courant professionnel en ligne gratuitement, il faut d’abord déterminer ses besoins courants et vérifier les conditions des banques. Certains établissements réservent leurs offres aux entreprises individuelles uniquement, alors que d’autres s’adressent aussi aux sociétés. Puis, il est essentiel de faire le point sur les services essentiels à son usage quotidien : certaines offres bancaires sont basiques et limitées et d’autres sont au contraire bien plus complètes. Le prix de leurs cotisations mensuelles aura tendance à varier, en fonction des fonctionnalités incluses.

Une fois l’offre choisie, il est temps de se rendre sur le site Internet ou l’application de la banque pro pour remplir le formulaire de souscription. Il est demandé d’y renseigner ses informations personnelles et professionnelles. Pour confirmer sa demande, il est ensuite obligatoire de télécharger les documents justificatifs exigés par l’établissement bancaire. Il s’agit en général d’une pièce d’identité, d’un justificatif de domicile et d’un justificatif d’activité (Bourso Pro exige en plus un RIB d’un compte à son nom domicilié en France ou dans l’Union européenne et Monabanq Pro le dernier avis d’imposition ou de non-imposition).

👉 La dernière étape de création d’un compte en banque pro en ligne gratuit consiste à valider son ouverture effective. Il faut en général procéder à un premier dépôt d’activation sur le nouveau compte pro pour commencer à l’utiliser (sauf chez Finom, Shine, Revolut Business et Propulse by CA). Ce versement d’un montant compris entre 10 et 1000€ doit être effectué par virement, par carte bancaire ou par paiement mobile en fonction des établissements.

Qui peut ouvrir un compte bancaire pro en ligne gratuitement ?

Voici qui peut ouvrir un compte bancaire pro en ligne gratuitement :

• Auto-entrepreneur
• Entrepreneur individuel
• SARL/EURL
• SAS/SASU
• SCI

En France, il est obligatoire d’ouvrir un compte en banque professionnel pour constituer le capital social d’une société en vue de l’immatriculer. C’est notamment vrai pour la création d’une SARL ou d’une EURL. Cette démarche ne peut être réalisée que par le dirigeant lui-même, car il devra transmettre des justificatifs personnels tels que sa pièce d’identité ou un justificatif de domicile de sa résidence principale au moment de la souscription.

👉 Un auto-entrepreneur, un commerçant ou un travailleur exerçant une profession libérale peut également ouvrir un compte bancaire pro en ligne gratuitement. Même si un travailleur indépendant n’a pas l’obligation d’ouvrir un compte en banque professionnel, il a la possibilité de le faire afin d’accéder à des services qui faciliteront la gestion de ses finances pro. Dans ce cas également, il doit effectuer lui-même la souscription et envoyer son justificatif d’identité personnel, les informations relatives à son entreprise et prouver sa domiciliation fiscale.

Quelles conditions pour créer un compte bancaire pro en ligne gratuit ?

Les conditions pour créer un compte bancaire pro en ligne gratuit sont :

• Être une personne majeure et capable
• Avoir une entreprise immatriculée en France
• Agir à des fins professionnelles
• Avoir sa résidence fiscale en France
• Posséder un justificatif d’activité valide

Les conditions pour la création d’un compte en banque professionnel en ligne gratuit varient en fonction des banques. Certains établissements réservent leurs offres aux auto-entrepreneurs (N26 et Revolut Pro) et/ou aux entrepreneurs individuels (Bourso Pro et Monabanq Pro). D’autres banques les proposent à tous les statuts juridiques, dont les sociétés à capital (Revolut Business, Qonto, Shine, Finom, Blank et Propulse by CA).

Avant de souscrire, il est donc important de vérifier si le statut de son entreprise est éligible à une offre bancaire pro. Par ailleurs, ces offres sont uniquement accessibles aux entreprises immatriculées en France.

Outre cet aspect, les conditions pour ouvrir un compte bancaire professionnel en ligne gratuitement sont classiques. Seule une personne physique, majeure, capable et résidente fiscale française peut ouvrir ce type de compte. Elle doit également pouvoir présenter un justificatif d’activité valide : un indépendant doit avoir constitué son entreprise et fournir son numéro de SIRET ou de SIREN à la souscription.

👉 C’est la même chose pour un dirigeant de PME, qui devra transmettre les preuves de l’existence légale de l’entreprise pour ouvrir un compte pro. Certains établissements proposent en outre des offres spécialement adaptées pour les entreprises en cours de création (aide à la rédaction des statuts, dépôt de capital en ligne…).

Est-ce que les comptes professionnels en ligne gratuits sont vraiment sans frais ?

Les comptes professionnels en ligne gratuits ne sont pas vraiment sans frais. Les services courants, la carte bancaire et l’ouverture du compte sont gratuits, cependant des frais s’appliquent sur les transactions en devises ou une fois la limite d’opérations gratuites atteinte (virements et prélèvements par exemple). Les banques mobiles et les néobanques se positionnent comme des alternatives très avantageuses par rapport aux établissements traditionnels.

Ces établissements ont mis au point leurs offres avec la volonté de proposer des formules qui donnent accès aux services essentiels nécessaires pour piloter son activité, mais à moindre coût. Elles permettent notamment de réaliser des économies sur la commission de mouvement, l’ouverture ou la clôture du compte et les frais de tenue de compte.

👉 Ouvrir un compte courant professionnel en ligne gratuit offre l’avantage de profiter d’une grille tarifaire transparente et très compétitive. Ces comptes pros gratuits aident à maîtriser son budget sans risque d’avoir de mauvaises surprises à chaque fin de mois.

Quels sont les services gratuits à l’ouverture d’un compte pro en ligne ?

Les services gratuits à l’ouverture d’un compte pro en ligne sont :

• Compte pro IBAN FR ou UE
• Carte Visa/Mastercard
• Carte virtuelle incluse
• Quotas de virements et prélèvements SEPA
• Support client dédié aux pros

Les services accessibles à l’ouverture d’un compte courant professionnel en ligne gratuit permettent de gérer ses finances simplement. Qu’elles soient gratuites ou payantes, les offres de compte pro en ligne incluent toutes l’ouverture d’un compte pro avec un IBAN français (allemand pour N26) ainsi que l’envoi d’une carte bancaire physique de débit. Hormis Shine qui la propose en option à 2€ par mois, une carte virtuelle est également incluse pour les paiements mobiles ou sur Internet.

👉 Ouvrir un compte en banque professionnel en ligne gratuit permet de faire des virements, des paiements et des retraits en France ou l’étranger. Ces opérations courantes peuvent être proposées de façon illimitée et sans frais, ou bien être gratuites jusqu’à une certaine limite puis facturées au-delà. Les autres services inclus varient en fonction des établissements : la possibilité de faire des dépôts de chèques (Qonto, Shine, Bourso Pro, Blank et Monabanq Pro) ou l’accès à un outil de facturation complet (Shine, Revolut Pro, Finom, Propulse by CA, Qonto et Blank).

Quels sont les avantages d’un compte bancaire pro en ligne gratuit ?

Les avantages d’un compte bancaire pro en ligne gratuit sont :

• Plusieurs moyens de paiement et d’encaissement
• Tarifs attractifs pour les opérations courantes
• 0 frais et 0 commission de mouvement
• Intégration d’outils comptables + facturation
• Support client réservé aux professionnels

Ouvrir un compte bancaire pro en ligne gratuitement fait à la fois gagner du temps et de l’argent. La souscription est 100 % dématérialisée, de même que toutes les opérations courantes ou exceptionnelles. La gestion du compte se fait depuis son ordinateur ou son smartphone, sans se déplacer en agence. Le compte s’ouvre rapidement en une semaine en moyenne. Cette dématérialisation donne la possibilité à un nouveau client de profiter d’une grille tarifaire compétitive pour faire de réelles économies, sans frais de tenue de compte ou de commission de mouvement.

👉 Ouvrir un compte bancaire pro en ligne gratuit permet de bénéficier de fonctionnalités utiles pour piloter son activité. En fonction des offres, il est possible de disposer de plusieurs moyens de paiement et d’encaissement : carte bancaire et dépôt de chèques et d’espèces. L’accès est également donné à des outils ergonomiques pour éditer et envoyer des factures ou détecter automatiquement la TVA.

Quels sont les inconvénients d’un compte en banque pro en ligne gratuit ?

Les inconvénients d’un compte en banque pro en ligne gratuit sont :

• Impossibilité d’émettre/de déposer des chèques
• Absence de garanties d’assurance ou assistance
• Pas de facilités de caisse ou de découvert autorisé
• 0 solution de financement ou produits bancaires

L’inconvénient d’ouvrir un compte en banque professionnel en ligne gratuitement est de ne pas pouvoir gérer des chèques ni des espèces. Les néobanques N26 ou Revolut ne permettent pas d’encaisser des chèques ou des espèces, car elles ne disposent pas d’agences physiques. Pour contourner ce problème, il est intéressant de souscrire auprès d’établissements bancaires tels que Bourso Pro. Leur deuxième point faible concerne l’absence d’assurances professionnelles, utiles pour protéger ses moyens de paiement ou ses appareils électroniques.

👉 Également, les néobanques et banques en ligne ne proposent pas ou très rarement des solutions de financement ou d’investissement. Elles sont généralement dépourvues de licence bancaire, ce qui les empêche de donner accès à leur client à un découvert autorisé (hormis Bourso Pro) ou de proposer la souscription de prêts professionnels pour développer son activité. Leurs offres de produits bancaires et d’assurances restent donc bien moins étoffées que chez un établissement plus traditionnel.

Ouvrir un compte bancaire pro en ligne gratuit est une démarche simple et rapide pour gérer les finances de son entreprise. En fonction de son statut juridique et de ses besoins, il existe différentes offres bancaires gratuites (chez N26, Revolut Business et Revolut Pro) ou à moins de 10 € par mois (Qonto, Shine, Finom, Bourso Pro, Monabanq Pro, Blank et Propulse by CA). Ces formules comprennent l’ouverture d’un compte pro et l’envoi d’une carte bancaire et offrent l’accès à des services basiques ou au contraire à des fonctionnalités avancées.

👉 Ouvrir un compte bancaire pro en ligne gratuitement chez une néobanque ou une banque en ligne permet de profiter de tarifs bien plus compétitifs sur les opérations courantes que chez les établissements traditionnels. Il est également possible de faire des économies sur les frais bancaires pour maîtriser son budget. Grâce à la digitalisation des services, le pilotage de son compte se fait depuis son smartphone et un nouveau client bénéficie de services utiles tels que l’intégration de logiciels d’aide à la facturation ou à la comptabilité.