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Sommaire

Vous souhaitez ouvrir un compte professionnel avec une carte business ? Vous êtes au bon endroit 🙂 !

Différentes banques pro telles que Qonto, Shine ou encore Blank permettent d’ouvrir un compte dédié à leur activité avec une carte bancaire professionnelle adaptée à leurs besoins. Découvrez dans notre dossier comment ouvrir un compte pro avec une carte business.

Nous commençons notre dossier avec un comparatif des banques qui permettent l’ouverture d’un compte professionnel avec carte business : 👇

Ouvrir un Compte Pro avec Carte Business :
Les Offres 2024

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Comment ouvrir un compte pro avec carte business ?

Voici comment ouvrir un compte pro avec carte business en 6 étapes :

  1. Choisir le compte professionnel
  2. Répondre à un questionnaire
  3. Sélectionner sa carte business
  4. Déposer ses documents justificatifs
  5. Accéder à l’IBAN du compte pro
  6. Recevoir sa carte business et l’activer

1. Choisir le compte professionnel

Choisir le compte professionnel est la première étape pour ouvrir un compte pro avec une carte business. De nombreuses banques pro proposent aujourd’hui l’ouverture de ce type de compte, comme Qonto. Pour faire le bon choix, il est nécessaire de connaître ses besoins bancaires et de comparer les offres disponibles sur le marché. Selon la banque et les services proposés, les tarifs vont varier de 5€ à plus de 20€ par mois.

Afin de sélectionner le compte professionnel le plus adapté à son profil et à son activité, il est intéressant de se poser certaines questions telles que : quel est mon budget pour une offre bancaire pro ? De quels services bancaires ai-je besoin ? Vais-je régler régulièrement à l’étranger avec ma carte pro ? Quels sont les outils de gestion de budget nécessaires à mon activité ?

👉 Une fois l’offre idéale dessinée, il sera plus simple de choisir le compte pro qui correspond le mieux aux besoins de l’entrepreneur. Attention de vérifier si le statut de l’entreprise est bien accepté par la banque avant d’y souscrire. Certaines offres sont uniquement réservées aux entrepreneurs individuels tandis que d’autres sont compatibles avec toutes les formes juridiques.

2. Répondre à un questionnaire

Pour créer un compte pro, il est nécessaire de répondre à un questionnaire. Toutes les banques pro proposant ces offres disposent d’un parcours de souscription entièrement dématérialisé. Depuis chez soi et en quelques clics, il suffit de remplir le formulaire de souscription mis à disposition sur le site de l’établissement bancaire. Le questionnaire comporte des questions sur l’identité du souscripteur, telles que le nom, le prénom, l’adresse e-mail ou encore l’adresse postale.

👉 D’autres renseignements sont aussi à remplir concernant l’activité. Souscrire à un compte pro avec une carte business n’est réservé qu’aux professionnels. Il faut donc pouvoir justifier de l’existence de son entreprise ou être en création de société au moment de l’ouverture du compte. Pour les entreprises déjà immatriculées, le souscripteur devra indiquer le nom du dirigeant, le numéro de SIRET ou encore l’adresse du siège social, par exemple.

3. Sélectionner sa carte business

Sélectionner sa carte business est la 3ème étape de ce processus d’ouverture de compte pro. Le type de carte bancaire professionnelle varie selon l’offre de compte pro choisie. Les comptes pro standards comprennent généralement une carte bancaire basique. Chez Qonto, toutes les offres de compte pro incluent au minimum une carte Mastercard One, mais deux autres types de cartes sont disponibles : la carte Plus (+8€/mois) et la carte X Métal (+20€/mois).

👉 Disposer d’une carte business permet de bien séparer ses dépenses professionnelles de ses dépenses personnelles, et donc de les optimiser au mieux. Ces CB disposent généralement de plafonds personnalisables selon les besoins de l’entreprise ainsi que différents services bancaires pratiques pour gérer son budget : suivi des dépenses en temps réel, gestion des notes de frais, cartes virtuelles, etc.

4. Déposer ses documents justificatifs

Pour ouvrir un compte pro avec une carte bancaire business, il est demandé de déposer ses documents justificatifs. Il faut notamment fournir la pièce d’identité du dirigeant en cours de validité. Les justificatifs d’identité généralement acceptés par les établissements sont les cartes nationales d’identité, les passeports et les titres de séjour. Le reste des documents justificatifs à fournir varie selon la banque et l’offre choisie.

👉 Pour souscrire à un compte pro avec une carte business, il est souvent exigé de fournir un justificatif de domicile de moins de 3 mois. De plus, des documents justifiant l’existence de l’entreprise devront être joints au dossier d’ouverture. Le souscripteur devra envoyer un justificatif d’existence de la société, comme un extrait Kbis, un avis de situation au répertoire SIRENE ou encore une preuve d’immatriculation au Registre des Métiers, par exemple. Pour les sociétés, les statuts de l’entreprise et un justificatif du siège social peuvent être demandés par les banques.

5. Accéder à l’IBAN du compte pro

L’entrepreneur peut accéder à l’IBAN du compte pro une fois que l’ouverture de compte est effective. Si tous les documents sont conformes, que le dossier est correctement rempli et que le souscripteur répond à tous les critères d’éligibilité, la création du compte pro avec une carte business est acceptée. L’IBAN du compte pro est alors disponible et le client peut commencer à réaliser des transactions, comme des virements ou des prélèvements professionnels.

👉 L’IBAN du compte pro est généralement accessible depuis l’espace client via l’application mobile ou bien en passant par le site internet de la banque. Il peut être téléchargé puis envoyé à des prestataires, par exemple. L’ouverture du compte pro et l’accès à l’IBAN permettent de débloquer l’envoi de la carte bancaire business. Dans le cadre de l’ouverture d’une société avec dépôt de capital, les fonds sont versés par le dirigeant sur un compte bloqué. Une fois que l’entreprise est officiellement immatriculée, le compte bancaire est ouvert par la banque et cela débloque l’envoi de la carte business.

6. Recevoir sa carte business et l’activer

Recevoir sa carte business et l’activer est la dernière étape. Lorsque le compte pro est définitivement ouvert, cela débloque la création et l’envoi de la CB. Il faut compter en moyenne 7 jours pour recevoir sa carte bancaire à l’adresse indiquée lors de la souscription. Une fois la carte business reçue, il est nécessaire de l’activer. Pour sécuriser au maximum l’envoi de la CB physique, celle-ci est bloquée et ne peut être utilisée par un tiers.

Pour l’activer, il suffit de l’utiliser en tapant le code PIN une première fois, que ce soit en magasin ou en réalisant un retrait au distributeur. En attendant de recevoir la carte bancaire physique, certaines banques offrent la possibilité de s’en servir grâce à une version numérique de la CB.

👉 La banque pro Qonto permet à ses clients d’utiliser leur carte business pour réaliser des paiements en ligne ou des paiements mobiles en magasin. Les détails de la carte Qonto sont disponibles via l’app mobile et les paiements en ligne sont entièrement sécurisés par le 3D Secure. Selon les offres, une ou plusieurs cartes virtuelles sont disponibles pour payer avant de recevoir la carte physique.

Ouvrir un compte bancaire pro avec CB Business : la FAQ !

Vous souhaitez créer un compte pro avec CB business ? Vous vous demandez quelles sont les conditions pour ouvrir un compte avec une carte business ? Vous aimeriez connaître le délai d’ouverture d’un compte pro avec CB business ? Toutes les réponses se trouvent dans notre FAQ !

Quelles conditions pour ouvrir un compte pro avec carte business ?

Les conditions pour ouvrir un compte pro avec carte business sont :

  • Être une personne physique et capable
  • Avoir plus de 18 ans
  • Répondre aux critères d’éligibilité
  • Disposer d’une carte d’identité valide
  • Posséder des justificatifs d’activité

👉 La création d’un compte pro est uniquement réservée aux professionnels. Il est donc impératif de pouvoir justifier de son activité avec des documents officiels. De plus, il est nécessaire d’être majeur et de pouvoir fournir tous les justificatifs demandés, dont une pièce d’identité en cours de validité. Pour souscrire à un compte pro avec une CB business, les banques imposent certains critères d’éligibilité, notamment en ce qui concerne la forme juridique de l’entreprise. Il faut donc remplir les conditions exigées par la banque pour pouvoir ouvrir un compte pro au sein de l’établissement.

Quels documents pour ouvrir un compte professionnel avec carte business ?

Les documents pour ouvrir un compte professionnel avec carte business sont :

  • Pièce d’identité du dirigeant
  • Justificatif de domicile du dirigeant
  • Justificatif d’activité (avis INSEE ou KBIS)
  • Statuts (sociétés)
  • Justificatif de domicile du siège social (sociétés)

À l’ouverture d’un compte pro, plusieurs documents sont demandés concernant le dirigeant et l’entreprise elle-même. L’entrepreneur doit obligatoirement justifier son identité en fournissant une pièce d’identité en cours de validité (CNI, passeport ou titre de séjour). En règle générale, il doit aussi joindre un justificatif de domicile récent.

👉 Ensuite, à propos des documents de l’entreprise, il faut justifier de l’activité en cours en envoyant un extrait KBIS ou un avis INSEE. Pour les sociétés, il est souvent demandé d’envoyer les statuts de l’entreprise (ou le projet de statuts) ainsi qu’un justificatif de domicile du siège social de la société. Il faut savoir que les documents à joindre peuvent varier d’une banque à l’autre, il est important de se renseigner en amont auprès de l’établissement concerné.

Quel est le délai d’ouverture d’un compte pro avec carte business ?

Le délai d’ouverture d’un compte pro avec carte business est de 7 jours en moyenne. Ce délai varie selon l’établissement, mais la création d’un compte auprès d’une banque pro est une démarche généralement simple et rapide. La souscription à un compte pro avec une carte business se fait entièrement en ligne, et tout le processus est entièrement dématérialisé.

Cela facilite l’accès au compte bancaire pour les professionnels et leur fait gagner du temps. Le souscripteur doit simplement remplir le formulaire en ligne, ce qui ne demande qu’une dizaine de minutes maximum.

👉 Pour ouvrir un compte bancaire professionnel rapidement, il est important de préparer tous les documents demandés en amont, en les scannant ou en les prenant en photo. Après avoir rempli le questionnaire et téléchargé les justificatifs, la banque étudie le dossier du futur client. Pour cela, il faut compter entre 24h et 5 jours en moyenne. Une fois la demande acceptée, le compte est ouvert et le client peut commencer à l’utiliser immédiatement. L’ouverture de compte débloque l’envoi de la CB. Celle-ci sera réceptionnée en moyenne dans les 5 jours suivant son envoi.

Comment choisir un compte pro avec une carte bancaire business ?

Voici comment choisir un compte pro avec une carte bancaire business :

  • Déterminer ses besoins bancaires
  • Consulter un comparatif en ligne
  • Regarder les services associés au compte pro
  • Évaluer les cartes bancaires incluses
  • Comparer les tarifs

Sélectionner une offre de compte pro pour son activité est une étape importante dans la vie d’un entrepreneur. Cela conditionne notamment la gestion du budget de l’entreprise et donne accès à des services spécifiques dédiés à faciliter le quotidien du dirigeant.

Choisir compte pro avec carte business

Pour cela, il est indispensable de bien identifier ses besoins en termes de compte pro et de carte bancaire. Ensuite, consulter un comparatif en ligne est une bonne idée pour avoir un aperçu global des banques et des offres disponibles sur le marché. C’est un moyen efficace de comparer en quelques minutes les services proposés et les tarifs associés.

👉 Pour profiter d’un compte pro avec une carte business adaptée à ses besoins, il est important d’évaluer les cartes bancaires proposées par les banques. Pour cela, il faut se poser les bonnes questions : quel est le type de CB inclus ? Quels sont les plafonds de paiement et de retrait et sont-ils paramétrables ? Des assurances sont-elles associées à la carte ? Enfin, les tarifs doivent être analysés afin de choisir une offre qui correspond à son budget, sans craindre de mauvaises surprises en termes de frais bancaires.

Quel est le meilleur compte pro avec carte business ?

Les meilleurs comptes pro avec carte business sont le compte Basic et le compte Essential de Qonto. Le compte pro Basic à 9€ par mois conviendra aux indépendants et aux professions libérales à la recherche d’un compte pro abordable comprenant tous les services nécessaires, sans superflu. Une carte business en plastique recyclé est incluse (plafond de paiement de 20 000€ par mois et assurance « Paiements frauduleux » incluse).

Entièrement sécurisée, la CB est paramétrable en temps réel depuis l’espace client, le code PIN est personnalisable et la carte est compatible avec le paiement mobile (Apple Pay et Google Pay).

Voici plus en détails les meilleurs comptes pro avec carte business Qonto Basic et Qonto Essential : 👇


Compte pro avec CB business :
Qonto Basic & Qonto Essential

Qonto Basic

Qonto Essential

Pour qui ?

Indépendants

TPE

Tarif

9€/mois

29€/mois

Compte pro

Oui (1)

Oui (5)

Carte business


1 Mastercard One incluse


2 Mastercard One incluses

Plafond paiement

20.000€/mois

20.000€/mois

Plafond retrait

1000€/mois

1000€/mois

Virements/Prélèvements SEPA

30/mois

100/mois

Virements SEPA instantanés

Inclus

Inclus

Encaissement de chèque

2€/chèque

3/mois (2€ au-delà)

Tableau de bord

Oui

Oui

SAV

24h/24 et 7j/7 (chat, téléphone, mail)

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Offre

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Découvrir

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👉 Les TPE/PME peuvent se tourner vers le compte Essential à 29€ par mois pour profiter d’une offre adaptée aux petites équipes. L’offre comprend 2 CB Mastercard One et tout un panel de services adaptés à la gestion de budget d’une entreprise : 2 accès utilisateurs, 1 accès comptable, 1 compte et 4 sous-comptes, 100 virements/prélèvements par mois… Les clients disposent d’un tableau de bord pour piloter plus simplement la trésorerie depuis l’espace client et peuvent connecter leurs outils favoris à Qonto pour gagner du temps dans la gestion financière.

Ouvrir un compte bancaire professionnel avec CB Business : en Conclusion !

Ouvrir un compte bancaire professionnel avec une CB business est possible au sein de banques pro comme Qonto, Shine, Hello bank! Pro ou encore Blank. La création de ce type de compte est réservée aux professionnels, il est donc nécessaire de pouvoir justifier de son activité et répondre aux critères d’éligibilité de la banque. La souscription est simple et rapide, et se fait complètement en ligne. Il faut compter 7 jours en moyenne pour ouvrir un compte pour une société avec une carte business.

Voici la marche à suivre pour créer un compte pro avec carte business :

  1. Sélectionner le compte professionnel
  2. Remplir le formulaire
  3. Choisir sa carte business
  4. Télécharger ses justificatifs
  5. Recevoir l’IBAN du compte pro
  6. Réceptionner et activer sa carte business

Une suggestion ou une remarque sur un compte professionnel avec une carte business ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques ! 🙂

Note éditoriale : certains liens de ce dossier sont des liens d'affiliation pouvant faire l'objet d'une rémunération. Cette rémunération n'impacte nullement le travail de nos rédacteurs dans leurs analyses. Voici notre méthodologie d'analyse complète.