Ouverture Compte Pro avec Terminal de Paiement en 2024

Vous souhaitez ouvrir un compte pro avec terminal de paiement ? Vous êtes au bon endroit 🙂 !

Comment souscrire un compte pro associé à un TPE ? Quels sont les conditions à respecter et les justificatifs à envoyer ? Quels sont les frais à prévoir à l’ouverture du compte ? Dans ce dossier, retrouvez toutes les informations à savoir avant d’ouvrir un compte professionnel avec terminal de paiement.

Voici un aperçu des offres pour créer un compte bancaire d’entreprise avec TPE :  👇

1. Consulter un comparatif en ligne

Afin de choisir la meilleure offre pour créer un compte pro avec terminal de paiement, il est recommandé de consulter un comparatif en ligne. Il est important de s’assurer en amont des conditions d’éligibilité des banques selon le statut juridique de l’entreprise.

Ensuite, il faut évaluer la compétitivité de leurs offres au niveau des services et moyens de paiement inclus, des tarifs et frais bancaires, des fonctionnalités pour la gestion d’entreprise (facturation, comptabilité) et des TPE disponibles, leur prix et les commissions par transaction.

2. Remplir un formulaire en ligne

Une fois la banque sélectionnée, la souscription débute avec le remplissage d’un formulaire en ligne. Il est possible d’y accéder via le site de l’établissement et il doit être complété avec les informations personnelles, professionnelles et les coordonnées de l’entrepreneur ou du représentant légal de la société.

Parmi les informations incontournables à transmettre pour ouvrir un compte bancaire pro avec TPE figurent la forme juridique de la société, sa raison sociale, son adresse de domiciliation ainsi que son numéro SIREN / SIRET.

3. Sélectionner l’offre et le TPE

Il faut ensuite opter pour l’offre la plus adaptée à ses besoins pour ouvrir un compte pro avec TPE mobile. Certaines formules sont plus adaptées aux microentreprises ou au contraire aux sociétés à capital, avec notamment l’option de disposer de plusieurs moyens de paiement pour ses collaborateurs.

Voici un comparatif des offres de compte pro avec TPE :  👇

Concernant le TPE, il faut prendre en compte la variété des modes de paiement acceptés, son prix d’achat, les délais de versement sur le compte, le montant des commissions par transaction ainsi que les frais éventuels.

4. Télécharger les documents justificatifs

Pour ouvrir un compte pro avec TPE, il faut télécharger ces documents justificatifs :

• Pièce d’identité
• Justificatif d’activité
• Justificatif de domicile
• Spécimen signature (selon banque)
• RIB UE compte nominatif (selon banque)

Les documents doivent être scannés ou photographiés puis téléchargés en ligne via la plateforme sécurisée de la banque. Les justificatifs peuvent être envoyés sous format PDF, JPEG ou PNG et ne pas excéder un certain poids (10 Mo maximum). Le client doit veiller à leur conformité, mais aussi à leur lisibilité : il est important que chaque document soit suffisamment éclairé et non flou. En outre, les photographies d’écrans ne sont pas recevables.

5. Effectuer un premier dépôt

Suite à la validation de la demande de souscription, le nouveau client peut être invité à effectuer un premier dépôt. Ce premier versement officialise la création du compte pro avec terminal de paiement : il s’agit d’une pratique courante pour l’ouverture d’un compte courant, mais plus rare pour un compte pro.

Si la banque l’impose, il faut simplement réaliser un virement depuis le compte dont le RIB a été partagé lors de l’envoi des documents justificatifs ou procéder à un rechargement par CB ou par paiement mobile de 0 à 300€.

6. Ouverture du compte pro avec terminal de paiement

En fonction des modalités d’envoi du premier dépôt, l’ouverture du compte pro avec terminal de paiement peut être officialisée instantanément ou sous 48 heures maximum. Le titulaire du compte est ensuite libre de commencer à utiliser son compte et ses fonctionnalités.

Si son offre comprend une carte bancaire virtuelle, il peut faire ses achats en ligne avant de recevoir son moyen de paiement sous 5 jours ouvrés. Quant à l’envoi du TPE, il est très rapide et peut être expédié sous 24 à 72 heures.

Quelles conditions pour ouvrir un compte pro avec terminal de paiement ?

Les conditions pour ouvrir un compte pro avec terminal de paiement sont :

• Être une personne majeure et capable
• Être résident fiscal d’un pays éligible
• Avoir une entreprise immatriculée en France
• Avoir une forme juridique d’entreprise éligible
• Présenter un justificatif d’activité valide

👉 Les conditions d’éligibilité aux offres des banques pro avec TPE sont plutôt souples. Seules les personnes majeures, capables et résidant dans un pays éligible peuvent souscrire un compte pro avec terminal de paiement. Il est important que le souscripteur soit le représentant légal de l’entreprise ou détienne une procuration pour réaliser les démarches et que l’entreprise ait son siège localisé en France ou dans un pays où les services de la banque sont proposés.

Quels documents justificatifs prévoir à l’ouverture d’un compte pro avec TPE ?

Les documents justificatifs à prévoir à l’ouverture d’un compte pro avec TPE sont une pièce d’identité, un justificatif de domicile et un justificatif d’activité. Ces 3 documents sont obligatoires pour ouvrir un compte professionnel avec terminal de paiement dans n’importe quel établissement. Concernant le justificatif d’activité prouvant l’existence de l’entreprise, il peut revêtir différentes formes en fonction du statut juridique de la société.

Voici le détail des justificatifs à télécharger pour ouvrir un compte d’entreprise avec TPE : 👇

👉 Des documents supplémentaires sont potentiellement attendus dans certains établissements. Il est parfois nécessaire de transmettre un RIB d’un compte bancaire à son nom afin de verser le dépôt d’activation du compte ou une signature manuscrite sur papier libre. Dans le cadre de la souscription d’un compte pro avec terminal de paiement pour une entreprise à capital, les statuts de l’entreprise, un justificatif de domiciliation du siège social et une déclaration des bénéficiaires effectifs et leur pièce d’identité respective sont requis.

Combien de temps prend l’ouverture d’un compte pro avec TPE ?

L’ouverture d’un compte pro avec TPE prend 5 jours ouvrés maximum. Compléter le formulaire en ligne puis télécharger ses documents justificatifs se fait simplement et rapidement en ligne, en maximum 15 minutes. Une fois le dossier transmis à l’établissement, ce dernier dispose d’un délai compris entre 24 et 72 heures afin de s’assurer de la conformité de la souscription et des documents et confirmer l’ouverture du compte pro avec terminal de paiement.

À l’issue des vérifications, la banque officialise la création du compte par l’envoi d’un e-mail avec les identifiants d’accès à l’espace client. Le client peut immédiatement utiliser son compte et recevra sa CB dans les plus brefs délais. Dans le cas où le premier dépôt est obligatoire pour ouvrir le compte professionnel avec terminal de paiement, l’e-mail indiquera le RIB du compte afin de procéder à son activation.

👉 Une fois les fonds crédités sous 24 à 48 heures, le compte est officiellement ouvert et la fabrication de la carte bancaire lancée. La carte bancaire et le TPE peuvent être expédiés sous 2 à 5 jours ouvrés (délai variant en fonction des délais postaux).

Quel est le délai de livraison du terminal de paiement ?

Le délai de livraison du terminal de paiement est de 1 à 5 jours ouvrés. Il n’est pas possible d’ouvrir un compte pro avec TPE mobile directement : le lecteur de carte ne peut être souscrit qu’après l’ouverture du compte. En fonction des établissements, il faut l’acheter via le site internet de la banque, en contactant le support client ou depuis son espace client. Chez Qonto par exemple, il faut se rendre sur son site, cliquer sur le lien et accéder au portail de son partenaire Zettle afin de profiter de conditions d’inscription attractives.

👉 Lorsqu’il s’agit d’ouvrir un compte pro avec TPE, la commande du terminal de paiement ne prend que quelques minutes. Il faut généralement remplir un questionnaire rapide puis envoyer sa pièce d’identité, son numéro de SIREN, le RIB de son compte pro et un justificatif de domicile. Si la demande s’effectue via l’espace client ou en contactant le support client de la banque, il n’est pas nécessaire d’envoyer ses justificatifs. Il faut ensuite patienter 1 à 5 jours ouvrés pour réceptionner son TPE et commencer à l’utiliser sans délai d’activation.

Où ouvrir un compte professionnel avec un TPE ?

Voici où ouvrir un compte professionnel avec un TPE :

• Qonto.com
• Shine.fr
• Hellobankpro.fr
• Boursobank.com
• Monabanq.com/fr
• Anyti.me/fr

Découvrez le comparatif des offres de compte professionnel avec un TPE de Shine et Qonto :  👇

À moins de 10€ par mois, il est possible d’ouvrir un compte pro avec TPE mobile chez Qonto et Shine. Leurs offres sont destinées aux entreprises individuelles et aux sociétés et comprennent l’ouverture du compte, l’envoi d’une carte bancaire et l’accès à des services pour les pros (moyens de paiement et d’encaissement variés, plafonds élevés, outil de facturation inclus, etc.). Ces offres permettent de commander un TPE en supplément, sans engagement et sans abonnement pour un tarif de 9€ chez Qonto et de 29€ chez Shine.

👉 Qonto propose le TPE mobile Zettle Reader 2 sans abonnement, pour encaisser ses clients n’importe où. Il accepte tous les modes de paiement, dont le sans contact et le paiement mobile (Apple Pay, Google Pay et Samsung Pay). Chaque transaction est soumise à une commission de 1,65%. Quant à Shine, elle propose l’ouverture d’un compte pro avec un terminal de paiement de chez SumUp. Ce TPE est compatible avec toutes les cartes bancaires, le sans contact, Apple Pay et Google Pay. La commission s’élève à 1,49% par transaction.

Quel est le meilleur compte pro avec terminal de paiement mobile ?

Le meilleur compte pro avec terminal de paiement mobile est Qonto. La fintech propose ses services aux indépendants avec les offres Basic, Smart et Premium de 9 à 39€ par mois, aux TPE / PME avec les formules Essential, Business et Enterprise de 29 à 249€ par mois et même aux professionnels souhaitant déposer leur capital (avec les packs Basic, Smart et Essential de 169 à 399€ pour la première année). Il est possible de bénéficier d’un terminal de paiement mobile Zettle Reader 2 dans le cadre de n’importe laquelle de ces offres.

Voici les principaux avantages à ouvrir un compte pro avec un terminal de paiement Qonto :

• 👨‍💻 Solutions pour toutes les entreprises : Qonto a conçu des offres adaptées aux structures de toutes tailles déjà constituées (9 offres pour les entrepreneurs individuels et sociétés) ou en cours de création
• 💰 Tarifs attractifs : ses offres sont commercialisées à partir de 9 jusqu’à 249€ par mois, sont sans frais bancaires et exemptées de la commission de mouvement
• 💸 Services compétitifs : la majorité des opérations courantes sont gratuites ou à petit prix et les moyens de paiement et d’encaissements variés
• ⚙ Fonctionnalités pour les pros : Qonto a développé des services qui facilitent le quotidien tels qu’un outil de création de devis et de facturation, de détection automatique de TVA et de gestion comptable
• 📱 TPE fiable sans frais cachés : l’établissement commercialise le terminal de paiement mobile Zettle Reader 2 à 9€, acceptant tous les modes de paiement avec une commission de 1,65% par transaction
• 🎁 30 jours offerts pour tester : la fintech offre la possibilité de choisir une offre sans engagement puis de l’essayer pendant 1 mois gratuitement

Quels frais à l’ouverture du compte bancaire pro avec TPE ?

Les frais à l’ouverture du compte bancaire pro avec TPE sont de 7,90 à 29€ par mois. Il s’agit des cotisations mensuelles moyennes constatées chez Qonto, Shine, Hello bank! Pro, Bourso Pro, Monabanq Pro et Anytime pour l’ouverture d’un compte pro et l’envoi d’un ou plusieurs moyens de paiement. Pour ouvrir un compte pour une société avec terminal de paiement, il faut aussi ajouter les frais d’achat du TPE, qui s’élèvent de 0 à 39€.

👉 Parmi les frais à prévoir, il faut prendre en compte les commissions sur chaque transaction. Chez Qonto, l’offre de Zettle est sans abonnement, mais chaque transaction est sujette à une commission de 1,65%. Chez ses concurrents, cette commission oscille entre 1,49% et 1,75% et peut évoluer en fonction de la carte bancaire utilisée. Ouvrir un compte pour entreprise avec terminal de paiement chez une banque en ligne est avantageux, car elle ne facture ni commission de mouvement ni frais d’ouverture, de clôture ou de tenue de compte.

Pour l’ouverture d’un compte pro avec terminal de paiement, il est recommandé de s’adresser à Qonto, Shine, Hello bank! Pro, Bourso Pro, Monabanq Pro ou Anytime. Ces banques en ligne proposent des offres complètes et attractives à moins de 30€ par mois, comprenant l’ouverture d’un compte pro et l’envoi d’une carte bancaire. Les clients accèdent à une gamme de services pratiques (outil de facturation, gestion comptable, etc.) et peuvent commander un TPE à moins de 40€ pour encaisser leurs clients (jusqu’à 1,75% de commission par transaction).

👉 La souscription du compte se déroule de façon classique, en remplissant un formulaire et en téléchargeant ses justificatifs. Dès que le compte est définitivement ouvert, son titulaire peut procéder à la commande de son TPE : ouvrir un compte pro avec un terminal de paiement n’est pas possible simultanément. La demande s’effectue en quelques clics avec une livraison prévue sous maximum 5 jours. Le client peut le relier à son compte et l’utiliser sans délai d’activation pour encaisser ses clients où qu’il soit.