Ouvrir un compte bancaire en ligne Mastercard : Le Tuto !

Vous souhaitez savoir où ouvrir un compte bancaire Mastercard ? De nombreuses banques permettent de souscrire l’ouverture d’un compte courant et de recevoir une carte de paiement Mastercard.

Où et comment effectuer la création d’un compte bancaire Mastercard ? Quelles sont les conditions d’octroi et les justificatifs à fournir ? Dans ce dossier, découvrez les banques proposant l’ouverture d’un compte courant associé à une carte bancaire Mastercard ainsi que les démarches pour souscrire.

Voici les banques proposant la souscription pour l’ouverture d’un compte courant Mastercard : 👇

1. Choisir une banque avec CB Mastercard

Pour choisir une banque avec CB Mastercard, il faut comparer :

• Type de carte bancaire
• Mensualités CB
• Services inclus
• Frais bancaires
• Conditions d’octroi

Avant de créer un compte courant Mastercard, il est intéressant de consulter des comparatifs d’offres. Différentes banques en ligne et émetteurs de cartes prépayées proposent des formules comprenant l’ouverture d’un compte courant associé à une carte bancaire Mastercard. Certaines offres sont gratuites, comme c’est le cas chez Fortuneo, Orange bank, N26 et Revolut.

Cependant, certaines cartes bancaires sont soumises à des conditions de revenus comme chez Fortuneo, où il faut justifier de 1 800€ de revenus pour la carte Gold Mastercard et de 4 000€ pour la carte World Elite Mastercard.

Nickel et PCS proposent des offres payantes à moins de 2€ par mois pour souscrire un compte courant Mastercard en 5 minutes chez son buraliste. Enfin, pour moins de 15€ par mois, il est possible d’ouvrir un compte avec une carte Gold Mastercard auprès de SG. L’avantage de cette banque traditionnelle, c’est qu’elle permet de profiter d’un vaste réseau d’agences physiques en France.

👉 Pour faire son choix, il est donc conseillé de comparer l’éventail de services À l’aide d’un comparatif en ligne. Les clients connaissent ainsi le prix des différents comptes bancaires avec carte Mastercard, les services bancaires inclus, les produits bancaires accessibles et les offres de bienvenue disponibles.

2. Répondre à un questionnaire

Répondre à un questionnaire est la première étape d’ouverture d’un compte en banque Mastercard. Ce formulaire est à retrouver sur le site ou sur l’application mobile de l’établissement bancaire et se remplit en moins de 10 minutes. Les différents champs doivent être complétés à l’aide d’informations personnelles relatives à son identité, sa situation familiale, résidentielle, professionnelle, financière et patrimoniale. Une fois renseigné, le formulaire est à envoyer à la banque pour confirmer sa souscription.

Voici les informations de base à transmettre pour la création d’un compte courant Mastercard :

• Nom et prénoms
• Date et lieu de naissance
• Adresse e-mail
• Numéro portable
• Adresse domicile

3. Vérifier les conditions d’entrée

Vérifier les conditions d’entrée des banques est essentiel pour s’assurer de faire aboutir sa demande d’ouverture de compte courant Mastercard. La majorité des banques réservent leurs offres aux clients majeurs, capables, non interdits bancaires et résidents d’un pays éligible à leurs services, mais les conditions peuvent varier. N26 et Revolut sont par exemple idéales pour les étrangers et les personnes fichées à la Banque de France avec leurs conditions d’accès souples.

C’est aussi le cas de l’émetteur de cartes prépayées PCS, connu pour sa souscription facile avec la présentation d’une pièce d’identité seulement.

👉 Orange bank est une banque en ligne aux conditions souples, mais qui reste inaccessible aux personnes surendettées. L’offre Gold Mastercard à 14,90 € par mois de SG est quant à elle ouverte sans condition de revenus. Fortuneo propose une offre similaire, mais gratuite, soumise à des conditions de revenus (1 800 € net par mois) et à l’obligation d’utiliser la carte pour profiter de sa gratuité. Fortuneo exige également la transmission d’un RIB d’un compte à son nom au moment de la souscription pour l’ouverture du compte bancaire Mastercard, ce qui exclut les primo-bancarisés.

4. Sélectionner Mastercard

Le moyen de paiement doit être sélectionné avant la création du compte en banque Mastercard. Au moment de remplir le formulaire, il faut impérativement choisir son offre bancaire, mais également la carte qui va lui être associée. Certaines banques proposent plusieurs types de cartes de débit Mastercard plus ou moins prestigieuses, dont les cotisations mensuelles évoluent en fonction.

Les cartes Standard sont idéales pour un usage courant tandis que les cartes Premium offrent des garanties d’assurances et d’assistances supplémentaires.

👉 Créer un compte bancaire Mastercard avec une carte Standard est gratuit chez Orange bank, N26, Fortuneo et Revolut. Il faut opter pour des offres payantes afin d’obtenir une carte Premium auprès de ces banques, hormis chez Fortuneo qui propose une carte Gold Mastercard gratuite mais conditionnée (1 800€ de revenus nets mensuels). Chez Nickel, la carte Standard est proposée à petit prix, à moins de 2€ par mois.

5. Effectuer un 1er dépôt

Effectuer un premier dépôt est obligatoire pour valider l’ouverture d’un compte bancaire Mastercard. La majorité des établissements bancaires demandent aux nouveaux clients de procéder à un premier versement pour officialiser l’activation du compte. Ce versement doit généralement être réalisé par virement et d’un montant compris entre 0 et 300€ en moyenne selon les établissements. À la réception des fonds, l’ouverture effective du compte est confirmée et le nouveau client peut commencer à s’en servir.

👉 Le premier dépôt pour créer un compte en banque Mastercard est de 50€ minimum chez Orange bank et de 300€ chez Fortuneo. Orange bank accepte les virements provenant de n’importe quel compte, même détenu par un tiers. Chez Fortuneo en revanche, le virement doit être émis depuis un compte à son nom domicilié en France, dont les coordonnées ont été transmises à l’inscription. Chez N26, Nickel, SG, Revolut, PCS, le compte est actif dès la confirmation de la banque : le nouveau client n’est donc pas contraint de faire un premier versement.

6. Ouverture du compte Mastercard

L’ouverture du compte bancaire Mastercard est effective à la réception du premier dépôt d’activation. Dans le cas des établissements bancaires qui ne l’exigent pas, la validation de la banque officialise l’ouverture du nouveau compte. L’activation du compte déclenche dans les deux cas la fabrication de la carte Mastercard, qui sera ensuite expédiée au domicile du nouveau client dans un délai de 15 ouvrés maximum en fonction des délais postaux.

👉 À la réception de son moyen de paiement, il faut l’activer pour pouvoir l’utiliser. Chez Fortuneo, Orange bank, N26, PCS et Nickel, il suffit de se connecter à l’application mobile de la banque, de cliquer sur “Activer la carte”, puis de suivre les instructions. À l’issue de cette manipulation, la carte bancaire peut être utilisée à sa guise. Chez SG et Revolut, la carte bancaire peut être activée en faisant un retrait d’argent dans un distributeur ou pour un paiement en renseignant son code PIN.

Quelles conditions pour ouvrir un compte bancaire en ligne Mastercard ?

Les conditions pour ouvrir un compte bancaire en ligne Mastercard sont :

• Être majeur
• Être résident d’un pays éligible
• Agir à des fins personnelles
• Avoir une pièce d’identité valide
• Avoir un compte FR/UE (si applicable)
• Ne pas être interdit bancaire (si applicable)

Les conditions pour ouvrir un compte bancaire en ligne Mastercard diffèrent en fonction des établissements. Toutes les banques imposent à un nouveau client d’être majeur, capable d’un point de vue juridique et de résider dans un pays éligible à leurs offres pour souscrire. Le client doit également pouvoir présenter un justificatif d’identité personnel, officiel et en cours de validité et avoir la volonté d’ouvrir son compte pour gérer ses dépenses personnelles uniquement.

👉 Si N26, Nickel, Revolut et PCS acceptent les personnes en situation de surendettement, ce n’est pas le cas des autres banques. Ainsi, les personnes fichées à la Banque de France n’auront pas accès aux offres de Fortuneo, Orange bank ou encore SG. En outre, Fortuneo exige des conditions supplémentaires par rapport aux autres établissements bancaires : un nouveau client doit obligatoirement détenir le RIB d’un compte à son nom domicilié en France et justifier en plus d’un certain niveau de revenus (1 800€ net par mois)

Quelles sont les pièces à fournir pour ouvrir un compte bancaire Mastercard ?

Les pièces à fournir pour ouvrir un compte bancaire Mastercard sont :

• Justificatif d’identité
• Justificatif de domicile (si applicable)
• Justificatif de revenus (si applicable)
• RIB compte nominatif (si applicable)

Avec un seul document, il est possible de souscrire un compte bancaire Mastercard chez Orange Bank, N26, Nickel, Revolut et PCS. Ces banques n’imposent la transmission que d’un seul justificatif d’identité officiel et en cours de validité, carte nationale d’identité ou passeport au choix (les titres de séjour français sont acceptés chez Nickel, Revolut et PCS et les permis de conduire européens uniquement chez PCS).

Il s’agit du strict minimum légal pour pouvoir ouvrir un compte en France. Cependant chez Orange bank, un deuxième justificatif d’identité peut être demandé – permis de conduire, livret de famille ou acte de naissance ou de mariage – dans certains cas pour des questions de sécurité.

👉 SG exige une seconde pièce d’identité – carte vitale ou livret de famille – ainsi qu’un justificatif de domicile pour ouvrir un compte bancaire en ligne Mastercard. Ce document doit dater de moins d’un an et peut être une facture d’énergie ou de téléphone, une quittance de loyer ou un avis d’imposition, de taxe d’habitation ou de taxe foncière. Fortuneo est l’une des banques les plus exigeantes : un client doit fournir en plus un avis d’imposition de moins de 12 mois, une facture récente au titre de justificatif de domicile, un justificatif de revenus et un RIB d’un compte à son nom domicilié en France.

Quelles sont les cartes Mastercard disponibles à l’ouverture du compte bancaire ?

Les cartes Mastercard disponibles à l’ouverture du compte bancaire sont :

• Mastercard Standard
• Gold Mastercard
• Mastercard Metal
• World Elite Mastercard

👉 À l’ouverture d’un compte en banque Mastercard, il est possible de faire son choix entre plusieurs offres bancaires et moyens de paiement. Ces formules varient des plus basiques gratuites aux plus complètes, généralement payantes. Les cartes Standard sont sans condition de revenus et permettent de réaliser facilement toutes ses dépenses courantes. Quant aux cartes Premium, elles sont très souvent conditionnées et présentent des plafonds de retraits et de paiements très élevés, des assurances incluses et encore bien d’autres avantages.

Dans quelle banque ouvrir un compte bancaire Mastercard ?

Les banques où ouvrir un compte bancaire Mastercard sont :

• Fortuneo
• Orange bank
• N26
• Nickel
• SG
• Revolut
• PCS

Voici un comparatif des établissements où créer un compte bancaire Mastercard : 👇

Il est possible d’ouvrir un compte bancaire Mastercard dans tous ces établissements bancaires. Nickel et PCS sont deux banques pratiques pour ouvrir un compte à moins de 2 € par mois rapidement chez son buraliste et surtout avec un minimum de justificatifs. Les néobanques N26 et Revolut réservent également leurs offres à une grande variété de profils (étrangers, interdits bancaires, personnes aux revenus fluctuants…). Leurs formules ont l’avantage d’être gratuites et permettent de bénéficier des paiements à l’étranger sans frais.

Les banques mobiles Fortuneo et Orange bank offrent aussi la possibilité d’ouvrir un compte bancaire en ligne Mastercard gratuitement. Chez Fortuneo, la Gold Mastercard est sans frais à condition d’effectuer un paiement par carte chaque mois. Cependant, un nouveau client doit justifier de revenus de 1 800 € nets mensuels pour l’obtenir.

👉 Chez Orange bank, la Mastercard Standard est gratuite et accessible sans condition de revenus, mais doit aussi être utilisée pour réaliser un paiement par mois. Quant à SG, la carte Gold Mastercard est disponible à 14,90€ par mois, sans condition de revenus ou d’utilisation du moyen de paiement.

Où ouvrir un compte bancaire en ligne Mastercard avec RIB français ?

Les banques où ouvrir un compte bancaire en ligne Mastercard avec RIB français sont :

• Fortuneo.fr
• Orangebank.fr
• Nickel.eu
• SG.fr
• Revolut.com
• MyPCS.com

Il est possible d’ouvrir un compte à vue et obtenir un IBAN français dans toutes les banques citées, à l’exception de N26. En effet, la néobanque ne propose à ce jour que des offres de compte avec un IBAN allemand. Pour les autres banques, il est tout à fait possible d’ouvrir un compte courant avec un RIB français.

👉 Un IBAN français permet d’éviter des situations de discrimination à l’IBAN, fréquentes chez les détenteurs de comptes domiciliés dans l’Union européenne. Certains ont pu être limités dans la réalisation de certaines opérations pourtant essentielles, comme la réception de leur salaire ou la domiciliation d’un prélèvement.

Où ouvrir un compte bancaire en ligne Mastercard sans dépôt ?

Il est possible d’ouvrir un compte bancaire en ligne Mastercard sans dépôt chez :

• N26.com
• Nickel.eu
• SG.fr
• Revolut.com
• MyPCS.com

Toutes ces banques autorisent une souscription d’ouverture de compte bancaire Mastercard sans dépôt. En règle générale, les établissements bancaires imposent aux nouveaux clients le versement d’un premier dépôt pour procéder à l’ouverture effective du compte. Mais avec elles, le compte est actif dès la validation de la banque et le client libre de l’alimenter de la façon dont il le souhaite ou de ne pas le faire. Il peut donc tout à fait transmettre ses nouvelles coordonnées bancaires à son employeur, pour recevoir son prochain salaire.

👉 Pour ouvrir un compte bancaire Mastercard dans les autres banques puis pour commencer à l’utiliser, le dépôt d’activation sera essentiel. C’est notamment le cas d’Orange Bank, qui impose un premier versement de 50 € minimum. Fortuneo également, exige un dépôt d’un montant de 300 € à l’ouverture du compte. Le versement doit être réalisé par virement dans la majorité des cas, depuis le compte dont le RIB a été transmis lors du téléchargement des justificatifs (sauf Orange bank qui accepte les virements d’un compte d’un tiers).

Ouvrir un compte bancaire Mastercard est une démarche facile et rapide à entreprendre. De nombreuses banques permettent d’ouvrir un compte courant et de recevoir une carte Mastercard plus ou moins prestigieuse. Certaines offres avec carte Mastercard Standard sont gratuites – chez Orange bank, N26 et Revolut – ou à prix mini – chez Nickel à 1,66 € par mois ou chez PCS à 14,90 € + 1,50 € par mois. Ces formules sont avantageuses car ouvertes à différents profils de clients souhaitant accéder aux services bancaires essentiels du quotidien.

👉 Fortuneo et SG proposent des offres avec carte Gold Mastercard : gratuite mais avec condition de revenus chez Fortuneo et à 14,90€ par mois et non conditionnée chez SG. Indifféremment de l’offre, ouvrir un compte bancaire en ligne Mastercard suit presque toujours la même logique. Un nouveau client doit d’abord choisir sa banque et vérifier les conditions d’octroi, puis remplir le questionnaire de l’établissement de son choix. Il doit ensuite effectuer un premier dépôt pour effectuer l’ouverture effective du compte et recevoir sa carte Mastercard.