Ouverture PEA Fortuneo en 2024

Vous souhaitez ouvrir un PEA Fortuneo ? Vous êtes au bon endroit 🙂 !

Fortuneo permet d’ouvrir rapidement un PEA et un PEA-PME en ligne. Comment ouvrir un Plan d’Épargne en Action Fortuneo ? Qui peut ouvrir un PEA Fortuneo ? Quel versement à l’ouverture d’un PEA Fortuneo ? Pourquoi ouvrir un PEA chez Fortuneo ? Est-il possible de transférer un PEA chez Fortuneo ? Découvrez notre dossier consacré à l’ouverture d’un PEA Fortuneo !

Nous commençons avec un tableau récapitulatif des éléments essentiels à connaître avant d’ouvrir un PEA Fortuneo : 👇

1. Se rendre sur le site de Fortuneo

Pour ouvrir un PEA Fortuneo, la première étape consiste à se rendre sur le site de Fortuneo. La création d’un PEA au sein de la banque en ligne se fait en ligne, toute la procédure est entièrement dématérialisée. Une fois sur le site, le souscripteur doit se rendre dans l’onglet “Bourse”, puis cliquer sur le produit PEA Fortuneo de son choix. Le site internet de la banque en ligne est accessible via un ordinateur, ou directement sur un smartphone.

👉 Il est important de noter que l’ouverture d’un PEA Fortuneo n’est pas réservée aux clients de la banque en ligne. Il n’est donc pas nécessaire de créer un compte courant avant de souscrire à un PEA au sein de l’établissement. Le futur client doit simplement répondre aux critères d’éligibilité imposés par la banque, à savoir être majeur et résider fiscalement en France. Il est possible de détenir jusqu’à 2 PEA et 2 PEA-PME par foyer fiscal (personnes mariées ou pacsées).

2. Sélectionner le type de PEA

Pour ouvrir un PEA Fortuneo, il est nécessaire de sélectionner le type de plan d’épargne en actions souhaité. La banque en ligne propose deux produits PEA différents : le PEA classique et le PEA-PME. Il ne sera donc pas possible d’ouvrir un PEA jeune chez Fortuneo. Le PEA classique est un compte bourse qui permet à son titulaire d’investir sur les marchés européens. Le PEA Fortuneo offre 2 modes de gestion, libre ou sans mandat, ainsi que 3 tarifs adaptés au profil de l’investisseur. Le titulaire d’un PEA Fortuneo peut y verser jusqu’à 150 000 €.

👉 Le PEA-PME fonctionne comme le PEA classique, mais permet d’investir sur des PME (Petites et Moyennes Entreprises) et des ETI (Entreprises de Taille Intermédiaire). Le PEA-PME est destiné aux personnes souhaitant participer au développement des petites et moyennes entreprises françaises et européennes. Au même titre que le PEA, le PEA-PME offre une fiscalité avantageuse dès la 5ème année de détention. À savoir que le plafond de versement de ce compte est de 225 000 €.

3. Remplir le formulaire en ligne

Remplir le formulaire en ligne est la 3ème étape pour souscrire à un PEA Fortuneo. La souscription s’effectuant entièrement en ligne, le futur client doit compléter le formulaire mis à sa disposition sur le site de Fortuneo. Cette étape est rapide, et ne demande qu’entre 5 et 10 minutes maximum. Le souscripteur devra indiquer s’il souhaite ouvrir un PEA ou en transférer un déjà existant, ainsi que le type de compte qu’il souhaite créer (PEA ou PEA-PME).

👉 Il devra également compléter ses informations personnelles, notamment son nom, prénom, date de naissance ou encore adresse mail, entre autres. Fortuneo souhaite également connaître le type d’investisseur, le souscripteur devra ainsi choisir entre 3 profils : peu actif, actif ou très actif. Une fois les informations complétées, il est nécessaire de sélectionner le tarif du PEA souhaité. Le client a le choix entre 3 tarifs différents, à savoir tarif Optimum, tarif Trader Actif ou tarif Trader 100 ordres.

4. Joindre les pièces justificatives

Pour créer un PEA Fortuneo, le souscripteur doit joindre les pièces justificatives suivantes :

• Pièce d’identité
• Justificatif de domicile
• RIB FR
• Certificat hébergement (si hébergé par un tiers)
• Pièce d’identité hébergeur (si hébergé par un tiers)

Certains documents doivent être obligatoirement fournis à la souscription pour valider l’ouverture du PEA Fortuneo. Le futur titulaire doit faire parvenir une pièce d’identité en cours de validité, à savoir une carte nationale d’identité, un passeport ou un titre de séjour. Aussi, il devra envoyer un justificatif de domicile de moins de 3 mois (facture d’électricité, de gaz ou encore de téléphonie mobile, par exemple). Les personnes hébergées par un tiers devront adresser un certificat d’hébergement accompagné de la pièce d’identité de l’hébergeur.

👉 L’ouverture d’un PEA Fortuneo requiert l’envoi d’un RIB d’un compte ouvert à son nom et prénom au sein d’une banque française. Ce compte servira à réaliser le versement initial obligatoire à l’ouverture du PEA. Si la demande d’ouverture de PEA Fortuneo se fait par courrier, le client doit joindre un chèque d’un montant de 100 € daté et signé. Les personnes qui désignent un mandataire devront envoyer la photocopie de la pièce d’identité du mandataire ainsi qu’un justificatif de domicile à son nom.

5. Effectuer un dépôt initial

Effectuer un dépôt initial est obligatoire pour souscrire à un PEA Fortuneo. Le premier versement à effectuer pour ouvrir un PEA Fortuneo est de 100 € minimum. Ce dépôt peut être réalisé par virement externe ou par chèque. Le virement externe doit provenir du RIB fourni par le nouveau client à la souscription. Pour un dépôt initial par chèque, le dossier d’ouverture complet doit être imprimé, puis envoyé par voie postale.

👉 Le montant du dépôt initial est le même, quel que soit le type de PEA Fortuneo ouvert. S’il est possible de réaliser ce versement par virement externe ou par chèque, le souscripteur n’a pas la possibilité de le faire par espèces. Le dépôt initial est une étape indispensable pour valider l’ouverture effective du PEA, sans quoi la création du compte ne sera pas validée par la banque en ligne.

6. Ouverture du PEA Fortuneo

L’ouverture du PEA Fortuneo est effective lorsque le client a complété l’intégralité du processus de souscription. L’ouverture du PEA Fortuneo demande en moyenne 4 jours après envoi du dossier de souscription. Pour ne pas retarder l’ouverture du PEA Fortuneo, il est important de fournir un dossier complet et des justificatifs lisibles en cours de validité. Pour un transfert de PEA, il faut compter 1 mois en moyenne. Le délai varie selon l’établissement d’origine.

👉 Une fois le PEA ouvert, le client peut commencer à alimenter son compte bourse et investir dans les actions de son choix. Fortuneo permet également d’accéder à certaines options qui facilitent la gestion du PEA, comme “Ordres intelligents”, “Portefeuilles types” ou encore “Fiches Valeurs”, entre autres. Pour accéder à son PEA une fois actif, le titulaire doit se connecter à son espace client en ligne ou via un smartphone. Les identifiants et mot de passe sont fournis par la banque en ligne à la souscription.

Qui peut ouvrir un PEA Fortuneo ?

Toute personne physique majeure qui réside fiscalement en France peut ouvrir un PEA Fortuneo. Pour créer un PEA Fortuneo, il est nécessaire de remplir toutes les conditions d’éligibilité imposées par la banque en ligne. Il faut donc être une personne physique, avoir plus de 18 ans et avoir sa résidence fiscale sur le territoire français. Les résidents fiscaux étrangers ont la possibilité de transférer leur PEA existant chez Fortuneo.

👉 En tant que personne morale, il n’est pas possible de souscrire à un PEA Fortuneo. Même chose pour les personnes majeures fiscalement rattachées à leurs représentants légaux (les mineurs ne peuvent pas ouvrir de PEA Fortuneo). Une personne ne peut ouvrir qu’un seul PEA ou PEA-PME, dans la limite de 2 par foyer fiscal (personnes mariées ou pacsées). En revanche, il est autorisé de cumuler un PEA classique et un PEA-PME par personne.

Quels documents pour ouvrir un PEA Fortuneo ?

Les documents pour ouvrir un PEA Fortuneo sont :

• Justificatif d’identité
• Justificatif de domicile
• RIB FR
• Livret de famille (mineur)
• Justificatif de non résidence (non-résident)

L’ouverture d’un PEA Fortuneo nécessite plusieurs pièces justificatives. Tout d’abord, il est indispensable de pouvoir fournir une pièce d’identité en cours de validité. La banque en ligne accepte les cartes nationales d’identité, les passeports et les titres de séjour.

Un justificatif de domicile de moins de 3 mois est également demandé (facture de gaz, d’électricité ou encore de forfait mobile, par exemple). Attention, pour les personnes hébergées par un tiers, un certificat d’hébergement ainsi que la pièce d’identité de l’hébergeur devront faire partie du dossier de souscription.

Voici les documents pour ouvrir un PEA Fortuneo en détail : 👇

👉 Un RIB est requis à l’ouverture d’un PEA. Ce RIB doit être au nom du client et le compte associé doit être détenu dans une banque située en France. Ce compte servira à initier le dépôt initial de 100 € minimum demandé par Fortuneo. Pour les personnes qui désignent un mandataire, la banque en ligne demande la pièce d’identité valide du mandataire ainsi qu’un justificatif de domicile de moins de 3 mois à son nom et prénom.

Quel versement à l’ouverture d’un PEA Fortuneo ?

Le versement à l’ouverture d’un PEA Fortuneo est de 100 €. Pour ouvrir un PEA Fortuneo, un premier versement d’au minimum 100 € est obligatoire. Ce dépôt initial permet d’alimenter le compte bourse pour la première fois et de valider l’ouverture du PEA. Chez Fortuneo, il est possible de réaliser ce versement par virement externe ou par chèque. Si le souscripteur opte pour le virement externe, il devra le réaliser depuis le compte associé au RIB fourni à la souscription.

👉 Pour effectuer le premier dépôt par chèque, il est nécessaire de faire sa demande d’ouverture de PEA Fortuneo par courrier. Pour cela, le futur titulaire doit imprimer et compléter l’intégralité du dossier de souscription puis l’envoyer par voie postale. Ce dossier doit être accompagné d’un chèque de 100 € qui provient d’un compte français au nom et prénom du souscripteur, et doit être daté et signé recto/verso.

Quels sont les PEA Fortuneo disponibles à la souscription ?

Les PEA Fortuneo disponibles à la souscription sont le PEA et le PEA-PME. La banque en ligne propose les deux principaux types de PEA. Si le fonctionnement du Plan d’Epargne en Actions et du PEA-PME est similaire, chacun de ces comptes répond à des attentes différentes en termes d’investissement. Le PEA Fortuneo est à destination des personnes souhaitant investir sur les marchés européens dans leur ensemble. Pour les clients qui débutent sur le marché boursier, Fortuneo propose une gestion sous mandat, ce qui leur permet d’être accompagnés dans la gestion de leurs actions.

Voici un comparatif des caractéristiques des deux PEA proposés par Fortuneo : 👇

Ouvrir un PEA Fortuneo : Les Offres
	PEA	PEA-PME
Pour qui ?	Investisseur autonome dans ses placements	Investisseur souhaitant soutenir les PME européennes
Les Plus	- Dès 100 € - Plafond de 150 000 € - Gestion libre et sous mandat - Fiscalité avantageuse dès 5 ans	- Dès 10 € - Plafond de 225 000 € - Soutien l’économie - Fiscalité avantageuse dès 5 ans
Les Moins	- Risque de perte en capital - 5 ans pour avantage fiscalité - Plafond de versement limité	- Risque de perte en capital - 5 ans pour avantage fiscalité
En savoir plus	Découvrir	Découvrir

👉 Le PEA-PME Fortuneo est destiné aux personnes souhaitant investir exclusivement dans des petites et moyennes entreprises françaises et européennes. Les titulaires d’un PEA-PME participent au développement de l’économie européenne, avec un large plafond de versement fixé à 225 000 €. Le PEA-PME bénéficie des mêmes avantages fiscaux que le PEA classique, soit une exonération fiscale des gains dès 5 ans de détention.

Quels frais à l’ouverture d’un PEA Fortuneo ?

Les frais à l’ouverture d’un PEA Fortuneo sont gratuits. Le PEA Fortuneo se montre avantageux en termes de tarifs appliqués, les frais de courtage de la banque en ligne figurent parmi les plus attractifs du marché. Les titulaires d’un PEA ont le choix entre 3 tarifs différents adaptés à leur profil d’investisseur : Optimum, Trader Actif et Trader 100 ordres. Par exemple, Pour un profil Trader Actif, les frais de courtage Fortuneo sont de 9,50 € pour un ordre inférieur ou égal à 10 000 €, contre 16,65 € pour un profil similaire chez BoursoBank.

Voici un tableau récapitulatif des différents frais à l’ouverture d’un PEA Fortuneo : 👇

Attention, pour bénéficier des tarifs Trader Actif et Trader 100 ordres, il faut respecter le minimum de transactions imposé par la banque (profil Trader Actif, 30 transactions minimum/mois ou 90 sur les 3 derniers mois, par exemple) . L’ouverture d’un PEA Fortuneo est gratuite, la banque en ligne n’applique aucun droit de garde, ni frais de tenue de compte.

👉 Il faut savoir que les ordres non exécutés ou annulés ne sont pas facturés par l’établissement en ligne. Le titulaire d’un PEA Fortuneo a accès à différents services gratuits, comme le flux des cours en continu de la bourse Euronext et du marché US, ou l’accès à la plateforme Live Trader.

Combien de temps prend l’ouverture d’un Plan Épargne d’Action chez Fortuneo ?

L’ouverture d’un Plan Épargne d’Action chez Fortuneo prend environ 4 jours. La création d’un PEA Fortuneo peut s’effectuer 100% en ligne, via le site internet de la banque. Le client remplit le formulaire de souscription en 10 à 15 minutes en moyenne. Après avoir joint les justificatifs demandés, la banque étudie le dossier du souscripteur. Dans le cas d’un dossier complet, et si toutes les conditions d’éligibilité sont respectées, la banque valide l’ouverture du PEA Fortuneo.

👉 Une fois la demande de souscription au PEA Fortuneo validée, le compte est ouvert automatiquement par la banque en ligne. Cela demande en moyenne 4 jours pour que le PEA soit visible sur l’espace client du titulaire et puisse être utilisé. Le futur client Fortuneo peut suivre l’avancement de sa demande d’ouverture en se connectant à son espace client en ligne. La banque en ligne lui fait parvenir ses identifiants et mot de passe par mail une fois le dossier d’ouverture réceptionné.

Quelle offre de bienvenue à l’ouverture d’un PEA ?

Les offres de bienvenue à l’ouverture d’un PEA sont les frais de courtage sur 100 ordres offerts et les frais de transferts 100 % remboursés. La banque en ligne propose plusieurs offres de bienvenue lorsqu’un client ouvre un compte PEA Fortuneo. Tout d’abord, le souscripteur peut profiter des frais de courtage sur 100 ordres offerts pour une première ouverture ou un premier transfert d’un PEA ou d’un PEA-PME.

👉 Dans le cadre d’un premier transfert d’un PEA ou d’un PEA-PME, le nouveau client Fortuneo se voit rembourser des frais de transferts en espèces à hauteur de 2000 € maximum. Pour recevoir ce bonus de bienvenue, il est impératif que le compte transféré soit approvisionné d’au minimum 5000 € (titres et espèces). Cette offre est limitée à 2000 € par personne, quel que soit le nombre de comptes transférés.

Pourquoi ouvrir un PEA chez Fortuneo ?

Voici pourquoi ouvrir un PEA chez Fortuneo :

• Dépôt initial de 100 €
• Gestion pilotée disponible
• Tarifs adaptés au profil
• Frais de courtage compétitifs
• Prime de bienvenue intéressante

Le PEA Fortuneo se place comme l’un des produits bourse les plus intéressants du marché. Avec un dépôt initial de 100 € minimum, le PEA Fortuneo se montre accessible à un grand nombre d’investisseurs.

Qu’ils soient néophytes ou plus expérimentés, la banque en ligne propose un mode de gestion adapté à leur profil. Les débutants profitent d’une gestion sous mandat, tandis que les investisseurs confirmés peuvent opter pour la gestion libre.

👉 Aussi, la banque en ligne propose 3 groupes tarifaires différents qui s’adaptent au profil du client. Sur ce point-là, Fortuneo se montre compétitive, avec des tarifs de courtage parmi les plus bas du marché. Enfin, les nouveaux titulaires d’un PEA Fortuneo bénéficieront de primes de bienvenue intéressantes, que ce soit en cas d’ouverture de compte ou de transfert d’un PEA existant.

Comment transférer son PEA chez Fortuneo ?

Voici comment transférer son PEA chez Fortuneo :

• Aller sur le site de Fortuneo
• Ouvrir un compte bourse Fortuneo
• Fournir les justificatifs
• Compléter la partie “Transfert de compte”
• Envoyer le dossier par courrier

La demande de transfert de PEA chez Fortuneo est une démarche qui s’effectue uniquement par courrier. Pour cela, il faut tout d’abord se rendre sur le site internet de Fortuneo et compléter le formulaire d’ouverture de compte bourse. La création d’un compte bourse est obligatoire avant de transférer son PEA chez Fortuneo.

👉 Plusieurs justificatifs doivent être joints, comme une pièce d’identité ou un justificatif de domicile récent. Une fois que le dossier est complet, il faut l’envoyer par voie postale à la banque en ligne. Lorsque le dossier est réceptionné par Fortuneo, il faut compter environ 1 mois pour que le transfert soit effectif. Dans le cadre d’un premier transfert de PEA, la banque en ligne rembourse les frais de transferts à hauteur de 2000 € maximum.

Créer un Plan d’Épargne en Actions Fortuneo se fait en ligne en 6 étapes. La banque en ligne permet d’ouvrir un PEA et un PEA-PME. Il n’est pas nécessaire de créer un compte courant pour ouvrir un PEA Fortuneo. La demande d’ouverture se fait depuis le site internet en quelques minutes. Une pièce d’identité, un justificatif de domicile et un RIB doivent être joints au dossier. Il faut compter en moyenne 4 jours après acceptation par la banque pour que le PEA soit ouvert.

Voici la marche à suivre pour créer un PEA Fortuneo :

1. Aller sur le site fortuneo.fr
2. Choisir le produit PEA
3. Compléter le formulaire
4. Télécharger les justificatifs
5. Faire le 1er dépôt
6. Ouverture du PEA Fortuneo