Broker CFD : le guide conseil parfait pour trouver le meilleur courtier !

Vous recherchez le meilleur broker CFD du marché ? Vous êtes au bon endroit 🙂 !

Le trading de CFD a de nombreux avantages. Il permet à votre capital d’aller plus loin : pour ouvrir une position, vous navez besoin d’immobiliser qu’une fraction de la valeur totale de votre transaction ! De quoi vous permettre de négocier sur plus de 20.000 valeurs selon le broker CFD, à savoir les Actions, le Forex, les Indices, les Métaux, les Matières premières ainsi que les cryptomonnaies.

Quelle est le meilleur broker CFD ? Quels sont les meilleurs brokers CFD du marché ? Comment bien choisir un broker CFD selon son profil de trader/investisseur ? Choisir un broker CFD spécialiste ou un courtier généraliste ? Comparer les brokers CFD entre eux ? Comment trouver un broker CFD régulé et éviter de tomber dans une arnaque ? Quelle est la meilleur plateforme CFD française en ligne ?

Nous apportons des réponses à toutes ces questions. Nous avons une fois de plus mené l’enquête, étudié toutes les offres actuelles afin de vous proposer un classement broker CFD.

Et on commence tout de suite avec le meilleur broker CFD issu de notre comparatif broker CFD ! 🕵️

Quel est le meilleur broker CFD ?

  1. IG 🏆 est le meilleur broker CFD toutes catégories confondues
  2. ActivTrades propose les meilleurs tarifs
  3. CMC Markets est le meilleur broker CFD pour la formation
  4. eToro est le meilleur broker CFD pour débutants
  5. Admiral Markets propose les meilleurs outils de trading CFD
  6. XTB est le meilleur broker CFD pour le service client

 

Comparatif Broker CFD : le classement Top 6 du marché

Comparatif Broker CFD

Courtier CFD

Offre de CFD

Avantages

En savoir plus


IG

⚈ 16.000 Actions (direct)
⚈ 2.000 ETF (direct)
⚈ 205 Devises (Forex)
⚈ 10.500 Actions
⚈ 1.900 ETF
⚈ 78 Indices
⚈ 47 Matières premières
⚈ 13 Obligations
⚈ 8 Cryptos


✓ 250€ min. dépot
✓ Offre de CFD la plus large du marché !
✓ Leader mondial des CFD
✓ Idéal pour le trading de CFD Actions

Voir l'offre


CMC Markets

⚈ 338 Devises (Forex)
⚈ 8.000 Actions (CFD)
⚈ 1.000 ETF
⚈ 92 Indices
⚈ 136 Matières premières
⚈ 56 Obligations
⚈ 15 Cryptos


✓ 1€ min. dépot
✓ Excellents contenus pédagogiques !
✓ Idéal pour le trading de matières premières

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eToro

⚈ 2042 Actions (CFD, titre en direct)
⚈ 145 ETF (CFD, titre en direct)
⚈ 47 Devises (Forex)
⚈ 13 Indices
⚈ 14 Matières premières
⚈ 16 Cryptos


✓ 200$ min. dépot
✓ Idéal pour ceux qui débutent
✓ Excellent pour le trading de Crypto CFD

✓ 67% des comptes CFD particulier
perdent de l'argent.

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Admiral Markets

⚈ 3394 Actions (en direct et CFD)
⚈ 376 ETF (en direct)
⚈ 50 Devises (Forex)
⚈ 376 ETF
⚈ 2 Obligations
⚈ 43 Indices
⚈ 28 Matières premières
⚈ 32 Cryptos


✓ 1€ min. dépot
✓ Excellente exécution
✓ Idéal pour le trading de Crypto CFDn

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XTB

⚈ 2.400 Actions (direct)
⚈ 220 ETF (direct)
⚈ 49 Paires de devises
⚈ 42 Indices
⚈ 1.800 Actions
⚈ 114 ETF
⚈ 22 Matières Premières
⚈ 25 Cryptos


✓ 1€ min. dépot
✓ Service client au top
✓ Excellente exécution

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IG termine meilleur broker CFD de notre classement grâce à une combinaison de qualités sur tous les aspects de son offre. Courtier historique (depuis 1974 !), IG est aussi le leader mondial du trading de CFD. Offre étendue, exécution de qualité, frais compétitifs, service client réactif, portail éducatif excellent… IG est crédité d’un excellent score et ressort donc 1er de notre classement broker CFD.

Outre IG, nous avons également retenu 5 autres brokers pour notre comparatif courtier CFD. Voici quelques points essentiels à retenir de celui-ci et plus globalement du marché du trading CFD en France :

  • Des brokers CFD fiables et pas seulement des brokers CFD régulés ⚖️ : un broker CFD possédant un agrément, inscrit au REGAFI et absent de la liste noire de l’AMF n’est pas forcément un broker fiable. Nous n’avons retenu que des brokers proposant un compte CFD sécurisé, des garanties sur la protection du compte, une communication véridique, saine et équilibrée et enfin une place prépondérante accordée au service client sous toutes ses formes !
  • Des tickets d’entrée accessibles 💶 : les 6 brokers de notre classement permettent aux traders débutants d’ouvrir un compte avec un dépôt initial plutôt réduit. XTB permet même d’ouvrir un compte réel sans dépôt ! De plus, avec l’effet de levier, il est possible de trader des CFD avec des mises réduites et différentes tailles de contrats.
  • Une offre de CFD étendue 📈 : autre point commun de nos meilleurs brokers CFD, leurs gammes d’actifs très larges. Puisque le trader CFD ne détient pas les actifs sous-jacents, vous pouvez spéculer sur l’évolution du cours d’actifs populaires comme l’indice allemand DAX30, l’action Apple, le Bitcoin, l’Or, le Brent… et tant d’autres valeurs !
  • La possibilité de trader sur mobile 📲, web 🖱et ordinateur 🖥️ : outre le trading CFD classique sur ordinateur ou site, nos brokers permettent de trader sur mobile, essentiellement avec MetaTrader 4 ou 5. eToro propose même une appli mobile « maison » très ergonomique, et qui fait référence sur le marché. Inutile d’être à son bureau, on peut donc trader n’importe où, n’importe quand !
  • Des services clients de qualité et reconnus par les utilisateurs 👨🏻‍💻 : autre point commun des brokers de notre classement, leur service client réactif et disponible. Crédités de nombreux avis clients positifs sur cet aspect, ils proposent tous un accompagnement 24h/24 et 5j/7, via différents canaux qui vont de la ligne téléphonique non surtaxée au chat en direct avec un téléconseiller.
  • Des contenus pédagogiques de qualité pour les débutants 👩🏻‍🎓 : dernier atout de nos brokers CFD, la formation est en effet un critère important pour un trader débutant. Les CFD étant des produits financiers complexes et hautement spéculatifs, même les traders CFD expérimentés consultent régulièrement les contenus pédagogiques de qualité fournis par nos 6 brokers !

Broker CFD : le classement détaillé du Top 6 !

Pour mieux connaître l’offre des brokers de notre comparatif, voici notre classement détaillé avec les principales informations à connaître sur chaque courtier de notre classement broker CFD : offre d’instruments, tarifs, plateformes de trading, offre de formation, avantages et inconvénients. 🙂

1. IG



IG Market : présentation

> Identité & Régulation
Nom

IG Europe GmbH

Année de création

1974

Pays du siège social

🇬🇧 Royaume-Uni

Pays de régulation

🇩🇪 Allemagne (BaFin)

Enregistré auprès de l’ACPR

Oui (REGAFI n°79238, 27/02/2019)

Enregistré auprès de l’AMF

Oui

> Dépôts et Retraits
Dépôt min.

250€

Moyens de dépôt

Virement bancaire
Carte bancaire
PayPal

Moyens de retrait

Virement bancaire
Carte bancaire
PayPal

> Comptes et Marchés
Types de compte

Particulier
Professionnel

Compte démo

Oui, 15 jours

Instruments

16.000 Actions
2.000 ETF
205 Paires de devises (Forex)
10.500 Actions (CFD)
1.900 ETF (CFD)
78 Indices (CFD)
47 Matières premières (CFD)
13 Obligations (CFD)
8 Cryptomonnaies (CFD)

Trading social

Non

Plateformes

- MetaTrader 4 (ordinateur, mobile)
- ProRealTime (ordinateur)
- L2 (ordinateur)
- WebTrader (web, mobile)

Levier max Particulier

1:30

Levier max Professionnel

1:400

> Frais
Frais de dépôt

0€

Frais de retrait

0€

Commissions de transaction

0,10% (Actions & CFD Actions)

Commissions de conversion

0%

Spreads EUR/USD

1,0 pip

Spreads GBP / USD

1,7 pip

Spreads USD / JPY

1,1 pip

Spreads EUR / GBP

1,7 pip

Spreads CAC 40

1,0 pip

Spreads DJI 30

2,4 pips

Spreads OR

33 pips

Spreads PETROLE

4 pips

IG est notre meilleur broker CFD grâce à son offre ultra-large de CFD ainsi qu’une excellente appli mobile, l’une des meilleures applis de trading que nous avons eu l’occasion de tester ! 

Voici les principaux aspects positifs à retenir de celui qui est actuellement le leader mondial du trading de CFD :

  • Un broker CFD et un courtier actions  ✅ : IG n’est pas seulement un broker leader mondial des CFD, il est aussi un courtier en actions et ETF en direct et ce depuis 1974 ! IG est donc idéal pour débuter en investissement en parallèle au trading de devises / CFD.
  • D’excellents outils de trading 📈 : IG est selon nous une référence en matière d’outils de trading mobile et web. En plus de MetaTrader 4 sur mobile, IG propose une appli “maison” récompensée à juste titre comme la meilleure appli de trading sur le marché français.
  • Une offre de devises large  ✅ : IG propose 205 paires de devises à la négociation, ce qui est très étendu. Paires majeures, mineures, exotiques… on y trouve de tout !

2. ActivTrades


ActivTrades : présentation

> Identité & Régulation
Nom

ActivTrades PLC

Année de création

2001

Pays du siège social

Royaume-Uni

🇺🇸 Pays de régulation

Royaume-Uni (Financial Conduct Authority)

Enregistré auprès de l’ACPR

Oui (REGAFI n°26378, 31/01/2006)

Enregistré auprès de l’AMF

Oui

> Dépôts et Retraits
Dépôt min.

1.000€

Moyens de dépôt

Virement bancaire
Carte bancaire
PayPal
Skrill

Moyens de retrait

Virement bancaire
Carte bancaire
PayPal
Skrill

> Comptes et Marchés
🏦 Types de compte

A risque limité
Particulier
Professionnel

Compte démo

Oui, 30 jours

Instruments

48 Paires de devises (Forex)
660 Actions (CFD)
500 ETF (CFD)
27 Indices (CFD)
15 Matières premières (CFD)
5 Obligations (CFD)

Trading social

Non

Plateformes

- MetaTrader 4 (bureau, mobile)
- MetaTrader 5 (bureau, mobile)
- ActivTrader (web)

Levier max Particulier

1:30

Levier max Professionnel

1:400

> Frais
💸Frais de dépôt

0€

Frais de retrait

0€

Commissions de transaction

0,01% (Actions CFD)

Commission de conversion

0%

Spreads EUR/USD

0,7 pip

Spreads GBP / USD

1,2 pip

Spreads USD / JPY

0,7 pip

Spreads EUR / GBP

1,2 pip

Spreads CAC 40

1,2 pip

Spreads DJI 30

2,6 pips

Spreads OR

33 pips

Spreads PETROLE

4 pips

ActivTrades se classe 2ème de notre classement broker CFD grâce à ses frais, assurément les plus compétitifs de notre comparatif broker CFD !

Voici les principales qualités qui nous ont amené à créditer ActivTrades d’un excellent score global :

  • Des tarifs très compétitifs : c’est l’atout n°1 d’ActivTrades. Parmi les meilleurs de notre comparatif broker CFD, les spreads d’ActivTrades sur la majorité des CFD sont ultra-compétitifs. Par exemple, on pourra trader le CFD FRA40 avec un spread de 1,2 pip, le CFD GER30 avec 1,4 pip, ce qui est fort intéressant !
  • Une offre globalement variée : ActivTrades propose une assez bonne variété d’instruments à négocier avec des CFD actions (660) et CFD ETF (500), des paires de devises (48). Des CFD sur Matières (15), Indices (27) et Obligations (5) complètent cette offre, de laquelle les cryptomonnaies sont malheureusement absentes. A noter que la totalité de ces instruments ne sera pas forcément accessible, le compte A risque limité ne donnant par exemple accès qu’aux CFD.
  • Une excellente expérience de trading : les excellents et très populaires MetaTrader 4 et 5 sont proposés gratuitement par ActivTrades sur bureau et mobile. Les principaux avantages de MT4, qui compte 10 millions+ utilisateurs, incluent le passage d’ordres sur graphique et le trading automatisé. A cela s’ajoute l’excellente appli web ActivTrader, synchronisée avec vos positions ouvertes sur MetaTrader.

3. CMC Markets


CMC Markets : présentation

> Identité & Régulation
Nom

CMC Markets

Année de création

1989

Pays du siège social

🇬🇧 Royaume-Uni

Pays de régulation

🇩🇪 Allemagne (BaFin)

Enregistré auprès de l’ACPR

Oui (REGAFI n°83465, 17/09/2019)

Enregistré auprès de l’AMF

Oui

> Dépôts et Retraits
Dépôt min.

0,01€

Moyens de dépôt

Virement bancaire
Carte bancaire
PayPal
Skrill

Moyens de retrait

Virement bancaire
Carte bancaire
PayPal
Skrill

> Comptes et Marchés
Types de compte

Particulier, Professionnel

Compte démo

Oui, 30 jours

Instruments

338 Paires de devises (Forex)
8.000 Actions (CFD)
1.000 ETF (CFD)
92 Indices (CFD)
136 Matières premières (CFD)
56 Obligations (CFD)
15 Cryptomonnaies (CFD)

Trading social

Non

Plateformes

- MetaTrader 4 (bureau, mobile)
- Next Generation (web, mobile)

Levier max Particulier

1:30

Levier max Professionnel

1:400

> Frais
Frais de dépôt

0€

Frais de retrait

0€

Commissions de transaction

0,06% (Actions CFD)

Commission de conversion

0%

Spreads EUR/USD

0,7 pip

Spreads GBP / USD

1,2 pip

Spreads USD / JPY

0,7 pip

Spreads EUR / GBP

1,2 pip

Spreads CAC 40

1,2 pip

Spreads DJI 30

2,6 pips

Spreads OR

33 pips

Spreads PETROLE

4 pips

CMC Markets se classe 3ème de notre comparatif broker CFD grâce à une expérience de trading très agréable, une exécution ultra-rapide et des ressource pédagogiques de très grande qualité.

Voici les principales qualités qui font de CMC notre meilleur broker Forex et un excellent broker pour trader les indices :

  • Un choix large d’actifs pour les traders/investisseurs débutants : excellent broker CFD et Forex, mais pas que ! Avec un compte unique, on peut trader plus de 17.000 instruments, des instruments traditionnels (actions, ETF) aux plus complexes (options, turbos, CFD). On apprécie la possibilité d’investir en direct sur 16.000 actions et 2.000 ETF, outre les  instruments à effet de levier. Epargnants, investisseurs occasionnels, traders débutants… tous les particuliers amateurs de finance trouveront leur compte avec l’offre de CMC.
  • Un excellent portail éducatif : CMC propose le meilleur portail éducatif de notre classement. CMC Markets est un excellent broker si l’on veut progresser et devenir un pro des CFD. CMC Markets propose des contenus complets, qui permettent au trader débutant de progresser vite. Un compte de démonstration vous permet de tester les plateformes de bout en bout, durant 30 jours. L’excellente chaîne YouTube CMC TV regroupe les webinaires et les vidéos de trading live qui selon nous constituent le meilleur de ce volet pédagogique.
  • Une expérience de trading exceptionnelle : le très populaire MetaTrader 4 est proposé par CMC Markets, en plus de son excellent portail web propriétaire Next Generation. Au cours de notre essai, nous avons pu apprécier et noter ses excellentes qualités d’ergonomie, de recherche d’opportunités, de passage d’ordres et surtout de sécurité du compte de trading. Bref, côté expérience de trading, CMC Markets a d’excellents arguments !

4. eToro



eToro : présentation

> Identité & Régulation
Nom

eToro (Europe) Ltd

Année de création

2007 (sous le nom de RetailFX)

Pays du siège social

🇮🇱 Israël

Pays de régulation principal

🇨🇾 Chypre

Autorisé par l’ACPR

Non

Autorisé par l’AMF

Non

> Dépôts et Retraits
Dépôt min.

200$

Moyens de dépôt

Virement bancaire
Carte bancaire
PayPal
Skrill

Moyens de retrait

Virement bancaire
Carte bancaire
PayPal
Skrill

> Compte et Marchés
Types de compte

Particulier, Pro

Compte démo

Oui

Instruments

2042 Actions (CFD, titre en direct)
145 ETF (CFD, titre en direct)
47 Devises (Forex)
13 Indices (CFD)
14 Matières premières (CFD)
16 Cryptomonnaies (CFD)

Marchés

17 Marchés

Trading social

Oui

Plateformes

Webtrader eToro
Application mobile (Android et iOs)

Levier max Particulier

1:30

Levier max Pro

1:400

> Frais
Frais de dépôt

0$

Frais de retrait

5$ par retrait

Commissions de transaction

0%

Commission de conversion

0,50%

Spreads EUR/USD

1,0 pip

Spreads GBP / USD

2,0 pips

Spreads USD / JPY

1,0 pip

Spreads EUR / GBP

1,5 pips

Spreads CAC 40

100,0 pips

Spreads NASDAQ

240,0 pips

Spreads OR

45,0 pips

Spreads PETROLE

5,0 pips

eToro termine 4ème meilleur broker de notre classement broker CFD en se distinguant comme le meilleur broker CFD pour les novices, autant sur le plan technique que sur le plan tarifaire.

Voici les principales qualités qui font d’eToro la meilleure option de notre comparatif courtier CFD pour ceux qui font leurs premiers pas en trading de CFD :

  • Des tarifs loin des clichés du piège à débutants : loin de la grille tarifaire d’il y a quelques années, eToro a fait évoluer ses frais pour les rendre davantage transparents, lisibles et surtout beaucoup plus compétitifs ! On note en particulier le trading d’actions à 0% et d’excellents spreads sur les indices et les matières premières.
  • Une offre variée pour les traders/investisseurs novices : eToro propose plus de 2000 instruments répartis en 6 catégories, permettant de diversifier son portefeuille sans difficulté et offrant une variété satisfaisante. eToro propose entre autres deux classes d’instruments qui séduiront les débutants : les actions et les cryptomonnaies.
  • Une plateforme idéale pour débuter : on retiendra le choix d’eToro de proposer des applications web et mobile simples, ergonomiques, performantes et fiables. Le trading social est aussi un aspect intéressant de sa plateforme, à travers les fonctionnalités CopyPortfolio et CopyTrader.

67% des comptes des investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce courtier. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

5. Admiral Markets


Admiral Markets : présentation

> Identité et Régulation
Nom

Admiral Markets UK Ltd

Année de création

2001

Pays du siège social

🇪🇪 Estonie

Pays de régulation principal

🇬🇧 Royaume-Uni (FCA)

Autorisé par l’ACPR

Oui

Autorisé par l’AMF

Oui

> Dépôts et Retraits
Dépôt min

1€ (500€ pour un compte A Risque Limité)

Moyens de dépôt

Virement bancaire
Carte bancaire
PayPal
Skrill

Moyens de retrait

Virement bancaire
Carte bancaire
PayPal
Skrill

> Comptes et Marchés
Types de compte

Particulier, Pro

Compte démo

Oui

Instruments

3394 Actions (en direct et CFD)
376 ETF (en direct et CFD)
2 Obligations (CFD)
50 Devises (Forex)
43 Indices (CFD)
28 Matières premières (CFD)
32 Cryptomonnaies (CFD)

Marchés

18 Marchés

Trading social

Oui

Plateformes

MetaTrader 4 (bureau, web, mobile)
MetaTrader 5 (bureau, web, mobile)
MetaTrader WebTrader (web)
MetaTrader Edition Supreme (bureau)

Levier max Particulier

1:30

Levier max Pro

1:500

> Frais
Frais de dépôt

0€

Frais de retrait

0€ (1€ sur les virements bancaires)

Commissions de transaction

0,1 à 0,15%

Commission de conversion

1,0%

Spreads EUR/USD

0,6 pip

Spreads GBP / USD

1,0 pip

Spreads USD / JPY

0,9 pip

Spreads EUR / GBP

1,0 pip

Spreads CAC 40

0,8 pip

Spreads NASDAQ

1,0 pip

Spreads OR

20,0 pips

Spreads PETROLE

3,0 pips

Admiral Markets se classe 5ème meilleur broker CFD de notre classement grâce à sa qualité d’exécution et son excellente expérience de trading.

Voici les principales qualités d’Admiral Markets, qui en font un broker CFD idéal pour trader les indices et les matières premières :

  • Une offre très variée pour les traders/investisseurs débutants : le principal atout d’Admiral Markets réside dans sa belle variété d’instruments à négocier, notamment près de 4000 actions & ETF en direct. Les devises (50) sont couvertes jusqu’au paires les plus exotiques permettant de diversifier. Des CFD sur Matières (28), Indices (43) et surtout Cryptomonnaies (32) complètent l’offre. A noter toutefois que selon le compte choisi, tous ces instruments ne seront pas accessibles.
  • L’une des meilleures qualités d’exécution du marché : 90% des ordres exécutés en moins de 150 ms, qui dit mieux ? Admiral Markets est reconnu de longue date pour sa vitesse d’exécution, qui nous a séduit !
  • Des frais compétitifs : l’avantage compétitif d’Admiral Markets est évident avec des frais globalement faibles. Des spreads compétitifs sont proposés sur tous les instruments, démarrant à 0,0 pip ! Le spread moyen sur la paire EUR/USD est d’environ 0,6 pip, celui sur l’indice Dow Jones de 1 pip.

6. XTB


XTB : Présentation

> Identité & Régulation
Nom

X-Trade Brokers Dom Maklerski SA

Année de création

2002

Pays du siège social

🇵🇱 Pologne

Pays de régulation

🇵🇱 Pologne (KNF)

Enregistré auprès de l’ACPR

Oui ((REGAFI n° 52818, 05/12/2012)

Enregistré auprès de l’AMF

Oui

> Dépôts et Retraits
Dépôt min.

0€ pour tous les types de compte

Moyens de dépôt

Carte bancaire, Virement bancaire, PayPal

Moyens de retrait

VCarte bancaire, Virement bancaire, PayPal

> Compte et Marchés
Types de compte

- Standard
- A Risque Limité

Compte démo

Oui

Instruments

- 2.400 Actions
- 220 ETF
- 49 Paires de devises
- 42 Indices (CFD)
- 1.800 Actions (CFD)
- 114 ETF (CFD)
- 22 Matières (CFD)
- 25 Cryptos (CFD)

Marchés

17 Marchés

Trading social

Non

Plateformes

- xStation 5 (bureau, web)
- xStation Mobile (mobile)

Levier max Particulier

1:5

Levier max Pro

1:300

> Frais
Frais de dépôt

0€

Frais de retrait

0€

Actions US

0% (limite de 100.000€, 0,20% au-delà)

Actions Euronext

0% (limite de 100.000€, 0,20% au-delà)

Actions Francfort

0% (limite de 100.000€, 0,20% au-delà)

Actions Londres

0% (limite de 100.000€, 0,20% au-delà)

Actions Hong Kong

n/a

Actions Tokyo

n/a

Actions Singapour

n/a

Actions Australie

n/a

XTB termine 6ème meilleur broker CFD grâce notamment à son service client et d’autres avantages tels que ses tarifs très attractifs.

Voici les principaux arguments du courtier XTB, un broker indice particulièrement attractif :

  • Un service client au top, en ligne et en agence : en matière de relation client, la proximité semble clairement un aspect prioritaire chez le broker. En plus d’être joignable au téléphone, par courriel et par chat, le service client est disponible en agence. Le client ou futur client peut donc rencontrer l’équipe française dans les bureaux situés à Paris ou prendre contact avec les membres de XTB France par téléphone, email ou via le chat, accessible via le site, la plateforme ou l’application mobile.
  • Une grande variété d’instruments négociables : XTB propose une offre suffisamment variée pour plaire à tous les types de clients. Principal attrait de son offre, la possibilité de négocier des actions au comptant en étant véritablement propriétaire ! Avec un compte unique, on peut donc trader plus de 2.500 instruments incluant les actions, actions synthétiques (CFD Actions), ETF, indices, matières premières, devises et cryptomonnaies. On apprécie en particulier la possibilité d’être véritablement propriétaire d’actions parmi 2.400 titres disponibles, même si le PEA n’est pas proposé par XTB.
  • Une grille tarifaire attractive : TB propose l’une des meilleures tarifications du marché, surtout sur les actions où on ne paie aucune commission (dans la limite de 100.000€) ! A cela s’ajoutent des spreads très compétitifs sur les devises et moyennement compétitifs sur les CFD.

Quel broker CFD choisir ? Les 10 critères

Pour comparer les brokers CFD entre eux, les traders experts font appel à 2 critères essentiels : les niveaux de commissions et la fiabilité du courtier. Toutefois, le meilleur broker CFD n’est pas forcément le broker CFD le moins cher ou le broker CFD régulé ! Nous allons voir que d’autres critères, plus subtils, ont leur importance dans le choix.

1. Les commissions

Un bon broker CFD, c’est avant tout un broker compétitif sur le plan tarifaire . Choisir un broker CFD avec des spreads et des commissions réduites vous permet de maximiser vos gains nets.

Pour être plus précis, les indices suivants vous permettront de trouver le CFD broker le plus compétitif sur le plan tarifaire :

  • Des spreads réduits : le broker doit proposer des spreads compétitifs sur les différents CFD de son catalogue. Cela implique que vous compariez aussi un broker indice avec un autre.
  • Des commissions réduites : sur les CFD actions, des commissions sont souvent prélevées, en plus des spreads. Il faut donc faire attention aux commissions minimales, qui peuvent être très élevées !
  • Des frais secondaires limités : les frais d’inactivité, commissions de conversion doivent être aussi limités que possible.

2. La fiabilité

Le broker CFD idéal est un broker CFD fiable, c’est-à-dire transparent et sécurisé pour vos fonds . Choisir un broker fiable est essentiel si vous voulez être assuré d’éviter les manipulations de prix, des pratiques déloyales et les blocages non justifiés de retraits.

Les indices suivants vous permettront de dire avec une certaine assurance si un broker CFD est fiable ou non :

  • Un agrément issu d’un organisme de référence : privilégiez un broker CFD qui dispose d’agréments issus d’autorités de régulation réputées pour leur rigueur et leur surveillance stricte des intermédiaires financiers. Lorsqu’un broker CFD est régulé par la FCA (Royaume-Uni), l’ASIC (Australie), l’AMF (France), la BaFin (Allemagne), c’est un indice important sur sa fiabilité !
  • Un historique de litiges limité : vérifiez aussi que votre broker CFD n’a pas été condamné pour des pratiques déloyales ou le non-respect de règles de conduite par un organisme en Europe ou ailleurs dans le monde.
  • De bons retours d’utilisateurs : une bonne réputation en ligne est aussi un indicateur de fiabilité intéressant. Si un broker CFD est crédité de bonnes notes sur des plateformes d’avis vérifiés comme TrustPilot, c’est généralement le signe d’une bonne qualité de service.
  • Une communication équilibrée et saine : un broker CFD qui promet des gains rapides et sans risques est à coup sûr lié à une arnaque. Evitez donc les brokers CFD qui ont ce genre de pratiques, ou qui se montrent un peu trop insistants en vous rappelant au téléphone tous les 2 jours pour vous proposer des services de « coaching » sur le trading…

3. Le service client

Un broker CFD fiable est aussi un broker réactif aux demandes de ses clients . Choisir un bon service client est d’autant plus important si vous sentez que vous ne pouvez pas résoudre les problèmes techniques de manière autonome, avec l’aide d’un FAQ.

Les indices suivants vous permettront d’évaluer à quel point un courtier CFD place le client au centre de sa stratégie commerciale :

  • Des canaux de communication divers : plus un courtier est présent sur divers canaux, plus il peut être rapidement contacté (en théorie). Privilégiez donc un broker forex qui propose un éventail suffisant de modes de contact : téléphone, courriel, messagerie instantanée, réseaux sociaux…
  • Une disponibilité 24h/24 et 5j/7 : un courtier disponible 24h/24 pour répondre à vos demandes, c’est généralement un gage de sérieux. C’est notamment le cas pour les courtiers multinationaux, opérant sur plusieurs fuseaux horaires et donc obligés d’assurer un service client en permanence !
  • Des délais de réaction réduits : un courtier avec un service client réactif est évidemment l’idéal, pour éviter de perdre de l’argent sur des trades bloqués par une panne sur la plateforme de trading… Les avis clients sont autant d’indices utiles pour évaluer les délais de réponse du courtier CFD.

4. La variété de l’offre

Un bon broker CFD est un courtier qui propose un choix varié d’instruments financiers, c’est-à-dire d’actifs sous-jacents : actions, ETF, indices, obligations, métaux, matières premières, cryptomonnaies … En progressant mois après mois, vous serez en effet amené à découvrir de nouveaux actifs sous-jacents pour diversifier votre trading, au-delà du Forex.

Les indices suivants vous permettront de vérifier si l’offre de votre courtier CFD est suffisamment variée et étendue :

  • Des indices boursiers du monde entier : si vous débutez au trading de CFD, il y a de fortes chances que vous soyez intéressé par le trading d’indices comme le NASDAQ, le DOW JONES 30 et le DAX30. Ceux-ci sont en effet très volatiles en journée, et constituent une porte d’entrée dans le trading de CFD.
  • Des actions européennes, américaines et asiatiques : si vous décidez de vous lancer dans le trading d’actions, vérifiez que l’offre d’actions n’inclut pas seulement des valeurs technologiques américaines (TESLA, AMAZON) mais aussi des valeurs européennes, asiatiques et si possible émergentes. En effet, le trading d’actions requiert une bonne diversification, c’est-à-dire des placements dans des actions non corrélées.
  • Les matières populaires : l’Or, le Pétrole Brent et WTI, le Palladium sont des actifs très populaires pour le trading en raison de leur forte volatilité. Ils sont généralement déconseillés aux débutants, mais à partir d’un certain niveau d’expérience, ce sont les actifs idéaux !
  • Les principales cryptomonnaies : très populaires en raison de leur forte tendance haussière, des cryptos comme le Bitcoin et l’Ethereum pourraient vous intéresser dans un avenir proche

5. La gestion du levier

Un bon broker CFD pour traders débutants est un courtier qui propose des niveaux de levier limités et qui permet de moduler son effet de levier à chaque transaction  .

Voici quelques aspects à vérifier sur la manière dont un broker CFD gère le levier de ses clients :

  • Des niveaux de levier limités : normalement, et conformément aux règles européennes, un broker CFD sur le marché français doit limiter son levier à 1:30 pour les CFD Devises, 1:20 sur les indices, 1:10 sur les matières premières, 1:5 sur les actions et 1:2 sur les cryptomonnaies.
  • Un levier modifiable : vérifiez aussi que le levier est modifiable à chaque transaction. De nombreux brokers CFD ne permettent pas de modifier le niveau du levier à chaque trade, ce qui ne permet pas au trader de gérer son risque !
  • Un contenu pédagogique suffisant sur le sujet : une autre ressource utile concerne aussi les tutoriels que le broker met à votre disposition pour mieux comprendre la gestion du levier. Généralement, ce type de tutoriel doit se trouver dans la section Gestion des risques du portail éducatif.

6. Les techniques de trading autorisées

Un bon broker CFD autorise le trader à faire du scalping, du daytrading ou du swing trading . Il est aussi essentiel que le broker soit transparent sur ce qui est autorisé et ce qui ne l’est pas.

  • La possibilité de faire du scalping : vérifiez que votre broker CFD autorise le scalping pour les clients particuliers. Par exemple, les brokers XTB et eToro n’autorisent pas le scalping sur bon nombre de leurs CFD !
  • La politique face au « trading agressif » : d’autres brokers sont moins catégoriques et préfèrent parler de trading agressif pour faire référence au scalping et à d’autres techniques de trading comme le hedging. Il faut donc aller creuser dans leurs « Conditions générales et particulières » pour vérifier ce qui est autorisé et ce qui ne l’est pas.
  • La possibilité d’utiliser un robot de trading : si vous prévoyez d’utiliser un Expert Advisor, vérifiez aussi que votre broker permet l’utilisation des robots.

7. Les plateformes de trading

Un bon broker CFD propose des plateformes de trading fiables, performantes et flexibles . La fiabilité de la plateforme est cruciale surtout aux moments de forte activité sur certains instruments.

Voici des aspects à vérifier sur la plateforme d’un broker CFD :

  • La présence d’un compte démo : presque une norme sur le marché, le compte démo est indispensable pour tester la plateforme de bout en bout.
  • La suite MetaTrader : Les meilleurs brokers proposent généralement la plateforme MetaTrader (4 et/ou 5), en versions pour ordinateur, web et mobile. MetaTrader 4 est par exemple déjà utilisé par plus de 10 millions de traders dans le monde, et dispose d’une immense communauté de traders forex.
  • Une plateforme « maison » récompensée : d’autres brokers comme eToro et XTB proposent leur propre plateforme, et il est important de vérifier si celle-ci est performante. Des récompenses prestigieuses de la presse spécialisée sont des indices importants allant dans ce sens.

8. Les outils de trading complémentaires

Un bon broker CFD propose à ses clients des outils personnalisés pour leur permettre d’améliorer leur vision du marché . Un broker n’étant pas autorisé à fournir des conseils d’investissement, ces outils complémentaires sont la seule forme d’ « aide » qu’ils peuvent apporter à leurs clients !

Il existe différents types d’outils que vous pourriez trouver utiles dans l’offre d’un broker CFD :

  • Les flux d’actualités : vérifiez qu’il y a bien un flux d’actualités fourni par une agence de premier plan comme Thomson Reuters. Ces flux sont particulièrement importants pour ceux qui tradent les actions, les indices et les devises.
  • Des rapports d’analyse fondamentale : vérifiez également que votre broker vous donne accès à des analyses économiques et des notes spécialisées, comme des rapports de Morningstar sur des ETF, des rapports d’analyse financière sur des sociétés technologiques…
  • Des indicateurs techniques personnalisés : un autre aspect intéressant à vérifier est la présence d’indicateurs personnalisés fournis par votre broker. Le broker ActivTrades propose par exemple un outil maison appelé SmartPattern. Celui-ci permet aux clients du broker de détecter automatiquement des objectifs de prix précis pour le cours d’un actif.
  • Des scanners de marché : vérifiez aussi que votre broker vous propose aussi un outil de détection d’opportunités de trading. Par exemple, Admiral Markets propose l’outil Autochartist à ses clients, qui scanne les marchés à la recherche de figures chartistes. Très pratique pour faire de l’analyse technique en quelques clics sans répéter le même processus pour chaque actif que vous suivez !

9. Les fonctionnalités contre la volatilité

Un bon broker CFD est un broker qui propose des outils à ses clients pour réduire leurs risques ✅. Parmi les outils indispensables aux débutants, ceux qui contribuent à limiter le spread dans des conditions de faible liquidité et de forte volatilité du marché.

Voici des exemples d’outils de protection contre la volatilité, que nous avons d’ailleurs identifiés chez les CFD brokers de notre comparatif :

  • Les stops loss et stops suiveurs : vérifiez la liste des différents types d’ordres proposés par le broker. Ils doivent inclure au minimum des ordres stop classiques et des ordres à stop suiveur, très importants pour du trading de CFD.
  • Les ordres stop loss garantis : vérifiez également si votre broker propose les OSLG, ces fameux ordres stop qui sont garantis moyennant un petit surcoût de frais. Ceux-ci sont particulièrement utiles en période de forte volatilité et pour le trading de cryptomonnaies.

10. Le dépôt initial

Un broker CFD réellement accessible aux débutants propose des tickets d’entrée réduits . Cela se traduit par un dépôt minimum réduit sur le compte Standard, la présence d’un compte Micro ou des tailles de contrat réduites.

Voici les éléments auxquels prêter attention pour évaluer l’accessibilité d’un broker CFD :

  • Un dépôt réduit sur le compte Standard : examinez le dépôt initial requis sur le compte Standard. Est-il suffisamment accessible pour votre portefeuille ? Un courtier comme XTB vous permet par exemple d’ouvrir un compte réel sans déposer un sou !
  • La présence d’un compte Micro ou compte Cent : examinez également les autres types de compte proposés par votre broker. Un compte Micro est un compte exprimé en centimes, 10$ étant affichés comme 1.000$ cent sur votre plateforme de trading. En contrepartie, 1 lot micro est utilisé comme taille standard, équivalant à 0,01 lot standard.

 

Trouver le meilleur courtier CFD : la FAQ

Pour élaborer ce classement des meilleurs brokers CFD, nous avons pris en compte 5 critères décisifs : les marchés et instruments négociables, les tarifs, les plateformes de trading, le service client et enfin l’offre de formation proposée par le courtier en ligne.

Comment choisir un broker CFD pour débutant ?

Pour choisir un broker CFD pour débutant, il faut :

  1. Choisir un broker CFD régulé
  2. Shortlister les brokers CFD avec un faible dépôt initial
  3. Privilégier les brokers avec des spreads faibles
  4. Privilégier les brokers avec une offre variée
  5. Retenir celui qui propose de bons outils de trading

Voici notre sélection de meilleurs brokers CFD pour traders débutants :

[copie tableau Comparatif Broker CFD]

Voici quelques informations essentielles à retenir lors du choix d’un broker CFD lorsqu’on débute au trading de CFD :

  • Trader impérativement avec un broker CFD régulé : pour le trader débutant, l’important est tout d’abord d’éviter de tomber sur un broker frauduleux et de perdre tous ses dépôts. Sur ce point, il faut donc vérifier si le broker dispose d’un agrément, s’il est absent de la liste noire de l’AMF et s’il est bien enregistré auprès de l’AMF. Il faut aussi vérifier qu’il est crédité de bons scores sur les plateformes d’avis certifiés, comme TrustPilot.
  • Examiner le dépôt initial exigé : le trader qui débute sur les CFD ne souhaitera pas forcément débuter avec un compte hyper-capitalisé ! Il est donc utile d’ouvrir un compte chez un broker CFD qui permet par exemple l’ouverture d’un compte Micro ou un compte Cent. Plutôt que d’être exprimé en $ ou €, ce type de compte est exprimé en centimes. En déposant 10€ sur votre compte, ceux-ci apparaîtront comme 1.000 € cent. Très pratique pour des premiers pas en trading de CFD !
  • Privilégier les brokers CFD avec des frais réduits : c’est un critère important pour ne pas dire fondamental. Pour éviter que tous les gains ne soient « mangés » par les frais, il faudra donc examiner la grille tarifaire du broker. Cela passe bien entendu par les frais sur les transactions elles-mêmes : spreads, commissions, frais de conversion… Mais il faut aussi faire attention aux frais annexes qui amènent souvent de mauvaises surprises : frais de retrait, frais d’inactivité, frais de connexion aux places boursières, coûts des cotations en temps réel…
  • Privilégier les brokers avec une offre d’actifs élargie : la variété de l’offre n’est pas en soi un critère fondamental mais garde son importance. Indices boursiers, matières premières, métaux, cryptomonnaies… ces classes d’actifs doivent au moins faire partie de l’offre du broker. Il est en effet important de diversifier ses trades, car il est tentant pour le débutant d’investir tout son capital sur un actif en pleine tendance haussière. Cela est déconseillé, et il est important de placer son capital sur des actifs non corrélés pour réduire son risque portefeuille.
  • Ne pas négliger l’expérience de trading : dernier critère important, l’expérience de trading, en particulier la qualité d’exécution et l’ergonomie globale de la plateforme de trading. Aujourd’hui, la majorité des brokers CFD proposent de trader avec MetaTrader 5, qui est d’ailleurs optimisé pour le trading de CFD. Pour autant, des brokers comme eToro et XTB proposent aussi leur plateforme propre, qui vaut le détour !

Qu’est-ce qu’un bon broker CFD ?

Un bon broker CFD est un broker qui est à la fois :

  1. Un broker CFD fiable
  2. Un broker CFD compétitif
  3. Un broker CFD transparent
  4. Un broker CFD réactif

Pour être plus précis, chacun de ces points correspond à des qualités spécifiques qui sont reflétées dans différents aspects de son offre :

  • Un broker CFD fiable est à la fois un broker régulé et un broker de confiance. Il est donc important d’aller au-delà du simple agrément et d’examiner attentivement la réputation du courtier, son historique avec les différents organismes de régulation financière (AMF, FCA, ASIC, BaFin), les retours d’expérience certifiés… afin de s’assurer que le broker CFD est réellement un partenaire de confiance pour recueillir vos fonds.
  • Un broker CFD compétitif propose essentiellement des spreads serrés et des frais secondaires limités. Le trading de CFD impliquant essentiellement des spreads à chaque transaction, il est important que ceux-ci soient limités. Par exemple, sur le CFD Or (XAU/USD), le broker CFD ActivTrades propose un spread de 30 pips, tandis que d’autres brokers du marché affichent des spreads atteignant les 70 pips !
  • Un broker CFD transparent est un courtier CFD qui affiche ses spreads moyens et d’autres informations essentielles. Un aspect important reste les spreads moyens. Il est essentiel de ne pas se limiter aux spreads « minimaux » affichés sur le portail officiel du broker, car le spread évolue selon l’heure de la journée et la liquidité. Pour reprendre l’exemple du CFD Or, le spread entre 10h et 16h (correspondant à la session boursière de Londres) sera réduit par rapport à sa valeur entre 22h et 6h (sessions boursières asiatiques). Des spreads historiques moyens sont donc utiles et permettent de juger de la réelle compétitivité d’un broker. XTB et Admiral Markets nous ont particulièrement séduit avec leurs qualités de transparence en la matière !
  • Un broker CFD réactif dispose d’une équipe de service client disponible et réagissant à vos soucis techniques dans des délais convaincants. Par exemple, l’équipe de XTB basée en France s’est maintes fois distinguée par ses délais de réponse aux courriels (moins de 24h) et par la qualité des réponses apportées aux demandes des clients. Les mêmes qualités doivent se refléter sur d’autres canaux de communication : au téléphone, messagerie instantanée…

Comment ouvrir un compte chez un broker CFD ?

Pour ouvrir un compte chez un broker CFD, il faut :

  1. Créer un compte
  2. Faire une demande d’ouverture de compte
  3. Envoyer les documents justificatifs
  4. Faire un premier dépôt
  5. Trader

Pour vous aider dans l’ouverture de votre premier compte de trading CFD, voici plus de détails sur chaque étape :

  • Créer un compte se fait via l’Espace Trader : l’espace client permet d’ouvrir et gérer des comptes réels et démo, de télécharger les plateformes de trading, de vérifier l’historique financier des comptes, de faire des dépôts et retraits…
  • Demander l’ouverture d’un compte se fait donc depuis l’Espace Trader.
  • Envoyer les justificatifs se fait par un formulaire dédié : après la demande, le broker CFD demande systématiquement des justificatifs d’identité et de résidence à des fins de vérification. La vérification prend généralement moins de 24h, après envoi de votre login et de votre mot de passe.
  • Le premier dépôt se fait par carte bancaire ou portefeuille électronique : privilégiez ces méthodes pour que les fonds soient rapidement crédités sur votre compte. Notez que les moyens de paiement doivent aussi être libellés à votre nom.
  • Trader, c’est ouvrir ses premières positions avec son compte : après avoir téléchargé la plateforme de trading sur votre téléphone et votre ordinateur, vous entrez vos identifiant et mot de passe. Et voilà !

Quels sont les marchés disponibles avec un broker CFD ?

Les marchés disponibles avec un broker CFD sont :

  1. Les indices boursiers
  2. Les marchés d’actions
  3. Les marchés d’ETF
  4. Les marchés d’obligations
  5. Les marchés de matières premières
  6. Les marchés de devises

Pour rappel, voici les classes d’actifs disponibles chez chacun des brokers de notre classement :

Comparatif Brokers CFD : Instruments négociables

Instruments négociables


IG


ActivTrades


CMC Markets


eToro


Admiral Markets


XTB

> CFD
Paires de devises (Forex)

Indices

Actions

ETF

Obligations

Matières premières

Cryptos

> Titres en direct
Actions

ETF

Fonds / OPCVM

Obligations

> Autres Dérivés
Options

Futures

Turbos - Warrants - Certificats

Voici quelques informations essentielles à retenir sur ces marchés / classes d’actifs :

  • Les CFD indices sont les instruments idéaux pour spéculer sur la valeur d’un indice boursier. En effet, un indice boursier comme le CAC 40 n’est pas un titre, plutôt un indicateur collectif de la valeur des titres des 40 plus importantes entreprises en France. Il est mesuré en point plutôt qu’en € ou en $. Le CFD FRA40 permet de spéculer sur les mouvements du CAC40 sans investir dans les 40 titres correspondants ! Très pratique, et qui explique d’ailleurs que les CFD Indices soient des instruments extrêmement populaires.
  • Les CFD actions permettent de négocier des actions sans les posséder. Ainsi la vente à découvert via un CFD est possible, ce qui n’est pas forcément possible avec une « vraie » action. Avec un broker CFD, on peut donc négocier les valeurs les plus populaires des marchés d’actions américains (TESLA, APPLE, AMAZON…), européens (TOTAL, BAYER, DEUTSCHE BANK …) et même asiatiques (BAIDU, ALIBABA …) et émergentes.
  • Les CFD ETF permettent d’acheter et de vendre à découvert des ETF sans détenir les titres. c’est le même principe que pour les actions. On peut parier sur la hausse ou à la baisse du cours d’un ETF. Avec un broker CFD, on peut accéder aux ETF les plus populaires, issus des principales sociétés de gestion de fonds (SPDR, iShares, BlackRock, Lyxor …).
  • Les CFD Obligations permettent de spéculer sur le cours des principales obligations d’Etat. Parmi celles-ci, les obligations américaines à 10 ans, les obligations allemandes à 10 ans sont les plus populaires parmi les traders CFD, en raison des mouvements de prix.
    Concrètement, le CFD Bund Futures permet par exemple de spéculer sur la valeur de marché de 100 obligations allemandes dans 3 mois.
  • Les CFD matières premières permettent de spéculer sur le cours de différentes matières premières sans les détenir physiquement. L’Or et le Pétrole sont particulièrement populaires en raison de leurs cours qui « bougent » beaucoup en une séance et sur des intervalles de temps plus larges, créant de belles opportunités pour les traders.
    Très prisé pour ses mouvements journaliers, le CFD Or permet par exemple de spéculer sur la valeur de 100 onces d’Or par rapport au dollar américain (d’où le nom de XAU/USD).
  • Les CFD Devises ou tout simplement Forex permettent de spéculer sur le taux de change entre 2 devises. Réunies en « paires », on parle généralement de Forex plutôt que de CFD Devises. Un tel CFD permet donc de spéculer sur la hausse ou la baisse du taux de change EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, EUR/JPY… le tout avec un levier allant jusqu’à 1:30

Quels sont les frais d’un broker forex ?

Les frais d’un broker CFD sont composés de :

  1. Spreads
  2. Commissions de trading
  3. Frais de financement
  4. Frais secondaires

Plus précisément, chaque catégorie de frais vient rémunérer un service particulier fourni par le broker CFD :

  • Le spread représente la différence entre le cours d’achat et le cours de vente d’un CFD à un instant donné. Le spread représente en réalité la marge commerciale du broker
  • La commission correspond à un montant fixe payé au broker à l’achat et la vente d’un CFD. Par exemple, 1 lot d’actions CFD correspond à une action. Elle représente la rémunération du service du broker qui exécute l’ordre.
  • Les overnight fees représentent des intérêts de financement journaliers payés au broker en rémunération des fonds utilisés pour du trading avec levier.
  • Enfin les frais secondaires incluent des petites charges administratives et éventuellement des commissions sur les retraits de fonds.

Quels sont les avantages d’un broker CFD ?

Les avantages du trading avec un broker CFD sont :

  1. La diversification
  2. La vente à découvert
  3. La fiscalité
  4. Le coût du trading
  5. La trading en temps réel
  6. L’exécution instantanée

Pour que vous compreniez mieux ces différents avantages, nous les expliquons en détail ci-dessous :

  • Diversifier un portefeuille avec un capital raisonnable : un broker CFD vous permet de trader un portefeuille complet d’indices, d’actions, d’ETF, de matières premières, de cryptomonnaies sans avoir à mobiliser un capital important.
  • Acheter ou Vendre : non seulement un broker CFD vous permet de profiter d’une hausse, mais il vous permet également de tirer parti d’une baisse avec la Vente à découvert (on appelle cela short). D’où la pratique du “hedging”, qui consiste à utiliser des CFD Actions pour couvrir un portefeuille d’actions réelles contre un mouvement boursier à la baisse.
  • Une fiscalité plus simple :autre avantage à trader avec un broker CFD, les CFD ne sont pas soumis aux taxes financières car ces produits ne sont pas des valeurs mobilières au sens fiscal. Conséquence : à la revente, vous ne payez donc pas d’impôt de plus-value sur cession de titres, étant donné qu’il n’y a pas eu d’achat de titres !
  • Des coûts plus lisibles et réduits : un autre avantage d’un broker CFD réside dans les frais de transaction. Les commissions sont réduites par rapport aux courtiers traditionnels, car il s’agit essentiellement de spreads.
  • Trader en temps réel : autre avantage du broker CFD, le trading en temps réel. En effet, le CFD n’a pas de date d’expiration contrairement aux futures, options et warrants. Votre position peut être fermée à tout moment, et il n’y a d’ailleurs pas de livraison physique d’actifs.
  • Exécuter des transactions quasi-instantanément : chez un broker CFD comme Admiral Markets, 90% des ordres sont exécutés en moins de 150 ms. En effet, le CFD est un contrat entre le broker et vous, ce qui signifie qu’il n’est pas soumis à une plateforme centralisée chargée de confronter offre et demande issues du monde entier.

Quels sont les inconvénients d’un broker CFD ?

Les inconvénients du trading avec broker CFD sont :

  1. La complexité
  2. L’effet de levier

Pour que vous compreniez mieux ces différents inconvénients, nous les expliquons en détail ci-dessous :

  • Les CFD restent des produits complexes même s’ils ont été grandement démocratisés : le principal inconvénient des CFD reste leur complexité. Avant de faire vos premiers pas, il est donc capital que vous compreniez les bases de l’achat et de la vente sur les marchés.
  • Les risques liés à l’effet de levier : les brokers CFD proposent des leviers relativement élevés, par exemple de 20 sur les indices CFD.  L’une des erreurs les plus fréquentes que commettent les traders débutants est de sous-estimer leur exposition réelle. Avec un trade gagnant, un effet de levier de 1:20 multipliera vos gains par 20, mais sur un trade gagnant, cela amplifiera vos pertes d’autant ! Il n’est donc pas étonnant de lire les messages d’avertissement du type « 80% des clients perdent de l’argent avec les CFD ». Les novices perdent rapidement leur capital parce qu’ils n’ont pas correctement compris les implications de l’effet de levier sur leurs positions et n’ont pas correctement géré leurs risques.

Qu’est-ce qu’un CFD ?

Un CFD ou Contrat sur la Différence est un instrument financier populaire qui fait partie de la famille des produits dérivés. Un CFD vous permet de spéculer sur des mouvements de prix à la hausse ou à la baisse d’actifs aussi divers que les indices boursiers, les devises (Forex), les métaux précieux, les matières premières, les actions, les ETF et même des obligations d’Etat !

Pour illustrer cette définition, examinons les caractéristiques du CFD FRA40 proposé par CMC Markets, notre meilleur broker CFD :

CFD FRA40 : contrat sur la difference – Indice CAC 40 (IG)

Taille de contrat min.

1

Valeur de contrat min.

10€

Variation

1 point de l’indice CAC 40

Valeur du point

10 € (11,93$)

Marge

5%

A la lumière de ces informations, voici les informations essentielles que vous devez retenir sur un CFD :

  • Trader sans détenir réellement l’actif sous-jacent : un aspect important du trading de CFD est que vous ne détenez pas l’actif sous-jacent. Qu’il s’agisse d’un CFD sur indice, action ou matière, vous n’achetez ou vendez un certain nombre de CFD que pour spéculer sur les cours de cet actif sous-jacent, que ce cours monte ou baisse !
    Un exemple de l’un des indices boursiers les plus populaires est l’indice CAC 40, qui regroupe les mouvements de prix de toutes les actions cotées sur l’indice CAC 40 de la Bourse de Paris. Pour chaque point à la hausse de l’indice français, vous gagnez 10$ pour 1 lot acheté (1 lot = 1 contrat CFD standard). C’est le même principe pour un mouvement à la baisse.
  • Un effet de levier pour accroître la force d’un petit capital : un 2ème aspect intéressant du CFD concerne la possibilité d’investir davantage que le capital disponible sur votre compte. Concrètement, il s’agit d’un investissement à crédit financé par votre broker CFD, vous permettant d’ouvrir des positions dont le montant est supérieur aux capitaux déposés sur votre compte. Par exemple, l’effet de levier sur le CFD FRA40 est de 1:20, ce qui signifie que vous n’immobilisez que 5% du capital total de la transaction.
    Très pratique pour générer des gains  importants…  mais avec un risque de pertes également rapides ! Les CFD avec effet de levier doivent donc être maniés avec prudence.
  • Un contrat non réglementé : un autre aspect important à souligner est que le CFD est essentiellement un contrat entre un investisseur et une société d’investissement. Les CFD ne sont pas échangés comme les actions sur un marché réglementé et centralisé. Dans notre exemple, le CFD FRA40 est un contrat entre vous et le broker CFD Admiral Markets. L’avantage est qu’Admiral Markets vous permet de négocier à partir de 0,1 lot, soit 1 dixième du contrat standard.

Meilleur broker CFD en ligne : tous les comparatifs

Pour vous aider à choisir un broker CFD adapté à votre profil, nous avons réalisé des comparatifs détaillés avec une comparaison entre meilleurs brokers CFD pour chaque aspect : marchés et instruments, tarifs, plateformes de trading.

Meilleur broker CFD : le comparatif des instruments négociables

Comparatif Brokers CFD : Instruments négociables

Instruments négociables


IG


CMC Markets


ActivTrades


eToro


Admiral Markets


XTB

> CFD
Paires de devises (Forex)

205

308

56

50

50

49

Indices

78

92

24

13

43

42

Actions

10 500

8 000

230

2 042

3 394

1 800

ETF

1 900

1 000

5

145

376

114

Obligations

13

56

-

-

2

-

Matières premières

47

136

17

14

28

22

Cryptos

8

15

14

16

32

25

> Titres en direct
Actions

16 000

-

-

2 042

3 394

2 400

ETF

2 000

-

-

145

376

220

Fonds / OPCVM

-

-

-

-

-

-

Obligations

-

-

-

-

-

-

> Autres Dérivés
Options

12 000

-

40

-

-

-

Futures

-

-

-

-

-

-

Turbos - Warrants - Certificats

-

-

-

-

-

-

Dans ce comparatif broker CFD axé sur les instruments négociables, nous pouvons constater :

  • Des brokers CFD et courtiers en actions à la fois : IG, Admiral Markets et XTB sont à la fois des courtiers CFD / Forex et des courtiers en titres traditionnels. XTB par exemple propose à ses clients français d’ouvrir un compte-titres pour y loger des actions et leurs dividendes. Admiral Markets propose le même service sur son compte Invest, spécialement conçu pour les investisseurs.
  • Les cryptomonnaies de plus en plus populaires : les cryptomonnaies prennent une part de plus en plus importante dans l’offre et la communication des brokers CFD. Chez Admiral Markets, ce sont pas moins de 32 cryptoactifs qui sont proposés, dont 11 cryptomonnaies cotées face à l’Euro et face au Dollar, et 10 cryptomonnaies cotées entre elles ! Chez eToro, on constate l’apparition d’un portefeuille eToroX pour conserver ses cryptos, un peu comme chez les courtiers crypto spécialistes comme Binance et Kraken.
  • Le trading social et le copytrading : le trading social reste toujours très populaire chez les traders débutants, et eToro reste le leader en la matière.

Meilleur broker CFD : le comparatif des commissions

Comparatif des Commissions

Frais et commission


IG


CMC Markets


ActivTrades


eToro


Admiral Markets


XTB

>Indice
CAC 40

~ 1 pip

~ 1,2 pip

~ 1 pip

~ 1 pip

~ 1,2 pip

~ 0,8 pip

DOW JONES 30

~ 2,4 pips)

~ 2,6 pips

~ 2 pips

~ 6 pips

~ 3 pips

~ 2 pips

NASDAQ 100

1 pip

~ 3 pips

~ 2 pips

~ 2,4 pips

~ 3 pips

~ 1 pip

DAX 30

~ 1,2 pip

~ 1,4 pip

~ 1,43 pip

~ 2 pips

~ 1 pip

~ 0,8 pip

>Action
EURONEXT

Par palier (min : 25€)
0 à 2.000€ = 25€

0,06% (min : 5€)

0,01% (min : 1€)

0,09%

0,10% (min : 1€)

0,08% (min 8€)

LONDRES

Par palier (min : 25£)
0 à 2.000£ = 25£

0,10% (min : 9£)

0,10% (min : 1£)

0,09%

0,15 % (min : 1€)

0,08% (min £)

NEW-YORK

Par palier (min : 15$)
0 à 2.000$ = 25$

0,02$ par unité (min : 10$)

0,02$ par unité (min : 1$)

0,09%

0,02$ par unité (min : 1$)

0,08% (min 8$)

>Matière
Pétrole

~ 5 pips

~ 4 pips

~ 4 pips

~ 5 pips

~ 4 pips

~ 3 pips

Or

~ 40 pips

~ 33 pips

~ 33 pips

~ 45 pips

~ 35 pips

~ 20 pips

Argent

~ 20 pips

~ 50 pips

~ 41 pips

~ 5 pips

~ 41 pips

~ 21 pips

>Forex
EUR/USD

~ 1,7 pip

~ 1 pip

~ 0,63 pip

~ 1 pip

~ 0,9 pip

~ 0,6 pip

GBP/USD

~ 2,4 pips

~ 1,2 pip

~ 1,2 pip

~ 1,5 pip

~ 1,9 pip

~ 1 pip

USD/JPY

~ 1,8 pip

~ 0,7 pip

~ 0,72 pip

~ 1 pip

~ 1,8 pip

~ 0,9 pip

USD/CHF

~ 2,4 pip

~ 1,2 pip

~ 1,31 pip

~ 1,5 pip

~ 1,9 pip

~ 1 pip

>Frais annexe
Retraits de fonds

0€

0€

0€

5$

0€ – 1,89%

0€ – 1€

Dépôts de fonds

0€

0€

0€

0$

0€

0€

Tenue de compte

0€

0€

0€

0$

0€

0€

Frais d'inactivité

12€ (2 ans)

10€ (1 an)

0€

10$ (1 an)

10€ (1 an)

10€ (2 ans)

*Note sur eToro : le compte eToro est libellé en dollar américain, les fonds déposés en EUR sont automatiquement convertis en USD

Dans ce comparatif broker CFD axé sur les commissions, nous pouvons constater :

  • Des commissions réduites sur les Actions : par rapport aux courtiers actions généralistes comme Boursorama, Fortuneo ou Bourse Direct, les frais affichés par les brokers de notre classement sont beaucoup plus compétitifs.
    D’abord parce que les niveaux de commissions sont moins élevés, avec 0,10% en moyenne dans notre classement contre 0,50% en moyenne chez un courtier généraliste. Ensuite en raison des minima, qui sont aussi moins élevés, ce qui évite de pénaliser les « petits » ordres passés par les débutants sur les actions nord-américaines par exemple.
  • Des spreads sur les autres CFD : sur les indices, matières, métaux, chaque broker CFD de notre classement propose des spreads “tout inclus”. Cela signifie que les spreads sont recalculés en interne pour inclure les commissions de trading. ActivTrades, XTB et Admiral Markets se distinguent par leurs spreads moyens particulièrement compétitifs.
  • Attention aux frais d’inactivité : petit inconvénient de chaque broker forex, chacun a maintenu des pénalités sur les comptes inactifs. Cette pénalité est assez élevée : de 10 à 12€ par mois, à partir du 12ème mois d’inactivité pour la majorité d’entre eux. Pour l’éviter, il faudra donc régulièrement se connecter à la plateforme, même en l’absence de trades.

Meilleur broker forex : le comparatif des plateformes de trading

Comparatif des plateformes de trading

Plateformes


IG


CMC Markets

ActivTrades


eToro


Admiral Markets


XTB

Ordinateur

MetaTrader 4
ProRealTime
L2

MetaTrader 4

MetaTrader 4 & 5
ActivTrader

-

MetaTrader 4 & 5
MetaTrader Edition Supreme

MetaTrader 4
xStation 5

Web

IG webtrader

Next Generation

MetaTrader webtrader

Webtrader eToro

MetaTrader webtrader

xStation 5

Mobile

MetaTrader 4

Next Generation
MetaTrader 4

MetaTrader 4 & 5
ActivTrader

eToro mobile

MetaTrader 4 & 5

MetaTrader 4
xStation 5

EA

Oui

Oui

Oui

Oui

Oui

Oui

Esthétique

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

Ergonomie

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

Recherche d'instruments

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

Aide à la décision

5/5

5/5

5/5

5/5

5/5

5/5

Trading social

Oui

Oui

Oui

Oui

Oui

Oui

Passage d'ordre

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

Alerte et notification

1/5

1/5

1/5

1/5

1/5

1/5

Sécurité

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

Ergonomie web

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

Ergonomie mobile

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

4,5/5

Personnalisation

4/5

4/5

4/5

4/5

4/5

4/5

Dans ce comparatif broker CFD axé sur les plateformes de trading, nous pouvons constater :

  • La suite MetaTrader toujours considérée comme le standard : MetaTrader 4 et 5 constituent des plateformes de trading incontournables pour les brokers forex. Ils les proposent donc sur leur site, en téléchargement gratuit. D’autres courtiers comme Admiral Markets proposent même leur version “augmentée” de la plateforme standard, appelée MetaTrader Edition Supreme.
  • Des applis mobiles toujours plus puissantes : c’est aujourd’hui la norme, chaque broker forex devant proposer une application de bureau et une appli mobile pour permettre aux clients de trader même en mobilité.
  • La possibilité d’automatiser son trading : une solution privilégiée par de nombreux traders est d’utiliser un robot de trading, qu’on appelle un Expert Advisor. Celui-ci est comme son nom l’indique programmé pour aviser des décisions de trading sur la base de signaux prédéfinis. MetaTrader 4 dispose d’un réseau MQL5.com où vous trouverez des milliers d’Experts Advisors selon la stratégie que vous souhaitez automatiser.

Meilleur broker forex : le comparatif des outils de trading

Le comparatif des outils de trading

Plateforme


IG


CMC Markets


ActivTrades


eToro


Admiral Markets


XTB

>Analyse fondamentale
Idée de trading

PIA-First

Morninsgstar

ActivTrades

CopyTrader

FxBlue

-

Analyses économiques

IG Live

Morningstar
CMC TV

ActivTrades

-

Dow Jones
Acuity
Trading Central

-

Flux d’actualités

Reuters
DailyFX

Reuters

ActivTrades

-

Dow Jones

XTB

>Analyse technique
Scanner de marché

AutoChartist

Pattern Recognition

SmartPattern

-

AutoChartist

-

Indicateurs personnalisés

-

-

SmartForecast
SmartLines
SmartTemplate
Point Pivot

-

MT Edition Supreme

-

>Risk Managment
Calculette de risques

Oui

Oui

Oui

-

Oui

-

>Passage d'ordres
Ordre au marché

Oui

Oui

Oui

Oui

Oui

Oui

Ordre limite

Oui

Oui

Oui

Oui

Oui

Oui

Ordre stop

Oui

Oui

Oui

Oui

Oui

Oui

Ordre stop-loss

Oui

Oui

Oui

Oui

Oui

Oui

Ordre à stop suiveur

Oui

Oui

Oui

Oui

Oui

Oui

Ordre à stop garanti

Oui

Oui

Oui

Oui

Oui

Oui

Dans ce comparatif broker CFD axé sur les outils complémentaires, nous pouvons constater :

  • Des outils complémentaires à défaut de conseil en investissement : un aspect important à souligner est que les brokers CFD ne peuvent pas donner de conseils en investissement, ce qui est interdit par les règles européennes pour des raisons évidentes de conflits d’intérêts. Dans ces conditions, les brokers mettent l’accent sur les outils complémentaires pour séduire les clients.
  • Des extensions pour MetaTrader : chaque broker CFD qui propose MetaTrader apporte aussi son lot d’extensions. Chez Admiral Markets, nous avons l’extension MetaTrader Supreme Edition, chez ActivTrades nous avons les extensions SmartLines / SmartOrder / SmartPattern… Au-delà de l’effet marketing, ces outils fonctionnent réellement et sont d’ailleurs validés par les utilisateurs. Ils apporteront une réelle valeur ajoutée à votre trading.
  • La montée en puissance des scanners de marché : c’est une tendance claire du marché. Autochartist, par exemple, est un outil proposé par Admiral Markets à ses clients, qui balaie les marchés 24h/24 à la recherche de figures chartistes. En quelque sorte, ce type d’outil automatisé joue le rôle d’analyste technique pour vous. L’analyse technique étant une tâche assez chronophage, la présence de ces outils est un réel plus apporté par certains brokers de notre classement (Admiral Markets, ActivTrades, XTB).
  • Les ordres stop garantis : ces ordres ne sont pas chez tous nos brokers, mais chez IG et ActivTrades par exemple. Moyennant un petit surcoût, on peut donc protéger ses ordres contre les glissements de prix en période de faible liquidité ou de forte volatilité.

Meilleur broker forex : le comparatif des régulations

Comparatif Brokers CFD : Régulation

Régulation


IG


CMC Markets


ActivTrades


eToro


Admiral Markets


XTB

Nom

IG Europe GmbH

CMC Markets GmBH

ActivTrades Europe SA

eToro (Europe) Ltd

Admiral Markets Cyprus Ltd

XTB Ltd

Pays de régulation

Allemagne

Allemagne

Luxembourg

Chypre

Chypre

Chypre

Régulateur

BaFin

BaFin

CSSF

CySEC

CySEC

CySEC

Enregistré auprès de l'AMF

✔️

✔️

✔️

✔️

✔️

✔️

Enregistré auprès de l'ACPR

✔️
(REGAFI n°79238, 27 fév 2019)

✔️
(REGAFI n°83465, 17 sep 2019)

✔️
(REGAFI n°90189, 21 déc 2020)

Non

✔️
(REGAFI n°56094, 27 fév 2014)

✔️
(REGAFI n°52818, 05 déc 2012)

Protection des dépôts

✔️
(jusqu'à 20 000 €)

✔️
(jusqu'à 20 000 €)

✔️
(jusqu'à 20 000 €)

✔️
(jusqu'à 20 000 €)

✔️
(jusqu'à 20 000 €)

✔️
(jusqu'à 20 000 €)

Assurance supplémentaire sur les dépôts

✖️

✖️

✖️

✔️
(jusqu'à 1 000 000 €)

✖️

✖️

Protection contre les soldes négatifs

✔️

✔️

✔️

✔️

✔️

✔️

Dans la comparaison de broker CFD axée sur les agréments et les garanties réglementaires, nous pouvons constater :

  • Des brokers régulés et fiables : par le mécanisme du passeport MiFID, un broker forex implanté dans un pays de l’UE est autorisé à proposer ses services dans les autres pays de l’UE. C’est donc le cas pour les brokers de notre classement, qui proposent leurs services depuis l’Allemagne, l’Irlande ou encore Chypre
  • Des licences chypriotes ou allemandes : un autre élément remarqué est la présence de licences chypriotes et allemandes pour des brokers britanniques (CMC Markets, IG). Cela s’explique par le fait que depuis le Brexit, les licences britanniques ne sont plus valables pour le mécanisme du passeport européen. Les brokers possédant une licence britannique ont donc migré vers une licence d’un pays membre de l’UE, dont Chypre et l’Allemagne. Pour le trader, les voies de recours existent en cas de litige, mais elles impliquent de saisir les régulateurs de ces pays et non celui de l’AMF…
  • Des brokers absents de la liste noire de l’AMF : point essentiel, aucun de nos meilleurs brokers n’est présent dans la liste noire de l’AMF. Aucun non plus n’est présent dans la liste noire de la FCA (Financial Conduct Authority), le régulateur britannique.
  • Des assurances supplémentaires sur vos fonds : chez eToro et ActivTrades, vos fonds sont protégés par un fonds de compensation réglementaire, mais pas seulement. Ces 2 brokers CFD ont aussi mis en place une assurance supplémentaire de 1.000.000 GBP sur les comptes clients. Une assurance très utile pour les comptes fortement capitalisés, mais dont il faut relativiser l’utilité pour un compte de 1000€ par exemple… d’autant  qu’une faillite de ces brokers reste un scenario assez improbable.

Broker CFD : en conclusion !

meilleur broker CFD

Le CFD est un instrument financier qui permet de prendre des positions sur un éventail ultra-large d’actifs : actions, ETF, indices, métaux, obligations, matières premières, devises, cryptomonnaies. Très apprécié pour cela, le trading de CFD n’en demeure pas moins spéculatif et hautement risqué, en raison notamment de l’effet de levier qui l’accompagne.

Si vous êtes décidé à faire vos premiers pas dans le trading de CFD il est impératif de vous munir des outils appropriés, à commencer par un broker CFD de référence. Intermédiaire indispensable, votre courtier CFD vous donnera les outils pour faire des trades gagnants : frais réduits, services annexes, plateforme de trading, outils complémentaires, service client…

Après avoir fait une comparaison des brokers CFD du marché, nous avons retenu 6 CFD brokers dans notre classement, avec chacun un atout distinctif :

  • IG est le meilleur broker CFD toutes catégories confondues
  • ActivTrades propose les meilleurs tarifs
  • CMC Markets est le meilleur broker CFD pour la formation
  • eToro est le meilleur broker CFD pour débutants
  • Admiral Markets propose les meilleurs outils de trading CFD
  • XTB est le meilleur broker CFD pour le service client

Pour autant, choisir un broker CFD, c’est aussi choisir le broker le mieux adapté à votre profil de trader. Cela implique de comparer les brokers CFD entre eux et retenir le bon broker CFD selon vos objectifs et votre style de trading. Un top broker CFD de notre classement peut se révéler inadapté, alors qu’un autre peut se révéler particulièrement intéressant …

Un broker CFD fiable est à la fois transparent et sécurisé pour vos fonds . Choisir un broker fiable est essentiel si vous voulez être assuré d’éviter les manipulations de prix, des pratiques déloyales et les blocages non justifiés de retraits. Un broker CFD fiable est aussi un broker réactif aux demandes de ses clients. Choisir un bon service client est d’autant plus important si vous sentez que vous ne pouvez pas résoudre les problèmes techniques de manière autonome, avec l’aide d’une FAQ.

Un bon broker CFD est un courtier qui propose aussi un choix varié d’instruments financiers, c’est-à-dire d’actifs sous-jacents : actions, ETF, indices, obligations, métaux, matières premières, cryptomonnaies … En progressant mois après mois, vous serez en effet amené à découvrir de nouveaux actifs sous-jacents pour diversifier votre trading, au-delà du Forex. Un bon broker CFD pour traders débutants est un courtier qui propose des niveaux de levier limités et qui permet de moduler son effet de levier à chaque transaction.

Un bon broker CFD autorise le trader à faire du scalping, du daytrading ou du swing trading . Il est aussi essentiel que le broker soit transparent sur ce qui est autorisé et ce qui ne l’est pas. Il propose également des plateformes de trading fiables, performantes et flexibles. La fiabilité de la plateforme est cruciale surtout aux moments de forte activité sur certains instruments.

Un broker CFD compétitif propose à ses clients des outils personnalisés pour leur permettre d’améliorer leur vision du marché . Un broker n’étant pas autorisé à fournir des conseils d’investissement, ces outils complémentaires sont la seule forme d’ « aide » qu’ils peuvent apporter à leurs clients ! En parallèle, il propose des outils à ses clients pour réduire leurs risques. Parmi les outils indispensables aux débutants, ceux qui contribuent à limiter le spread dans des conditions de faible liquidité et de forte volatilité du marché.

Enfin, un broker CFD réellement accessible aux débutants propose des tickets d’entrée réduits ✅. Cela se traduit par un dépôt minimum réduit sur le compte Standard, la présence d’un compte Micro ou des tailles de contrat réduites.

Une suggestion ou l’envie de faire une remarque sur notre comparatif broker CFD ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques ! 🙂 !

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