Avis BitPanda : tout ce qu’il faut savoir !

Bitpanda Avis
Vous désirez avoir un avis BitPanda pour vous aider à savoir s’il faut passer par ce courtier ? Vous êtes au bon endroit ! 🙂

L’offre de Bitpanda comprend un wallet qui vous permet d’investir dans 50 cryptomonnaies (Bitcoin, Ethereum…), dans des métaux numérisés (or, palladium…), et des actions et ETF.

Le courtier autrichien propose en outre des fonctionnalités pour placer facilement votre argent (épargne programmée, échange entre actifs), et pour utiliser vos gains dans la vie de tous les jours, et notamment via une carte Visa BitPanda.

Très séduisant sur le papier, notre avis sur BitPanda a pour but d’interroger le modèle du courtier, pour vérifier s’il vaut la peine de lui confier son argent et utiliser ses services de courtage. 😊

BitPanda est-il un courtier fiable ?  Exchange ou broker crypto ? Quels sont les frais sur BitPanda ? Investit-on en direct sur des cryptos et métaux précieux ou via des produits dérivés ? Comment fonctionne l’investissement sur des métaux précieux sur BitPanda ? Est-ce que les avis clients sur BitPanda indiquent un service fiable ? Autant de questions auxquelles nous allons tâcher de répondre !

Et on commence immédiatement en allant à l’essentiel de notre avis BitPanda :



BitPanda avis : en résumé

L’avis des clients

TrustPilot : 4.5/5 (5887 avis)

Pays de régulation

Autriche (FMA)

Notre avis sur BitPanda

18/20

Points positifs✓ Courtier leader en Europe (2 millions de clients)
✓ Broker et Exchange régulé
✓ Gamme complète de cryptomonnaies
✓ Investissement physique dans des métaux précieux
✓ Investir dès 1 € dans tous les actifs
✓ Plans d’épargne
✓ Plateforme très simple
✓ Tarifs compétitifs
Points négatifs- Pas de PEA
- Gamme d’actions encore peu étendue,
- Pas de détention en direct sur les actions et ETF
- Spreads parfois élevés selon la liquidité du marché
Offre en cours

-

Avertissement : tout investissement implique des risques significatifs de perte en capital.

Avis BitPanda : en résumé

Notre avis BitPanda est positif : BitPanda propose l’un des meilleurs comptes titres « nouvelle génération ». Il réussit selon nous sa mission de démocratiser l’investissement en direct dans un éventail d’actifs numériques, parmi lesquels des cryptomonnaies (bitcoin, ethereum), des métaux précieux (or, palladium) outre des actions et ETF.

Notre avis BitPanda en résumé :

  • Plateforme très simple ❤️
  • Gamme complète de cryptos
  • Investissement physique dans des métaux
  • Frais compétitifs ❤️
  • Notre avis BitPanda est positif 👍

Avis BitPanda : l’analyse en détail !

Après la version résumée de notre avis BitPanda, place à l’analyse détaillée de son offre ! Plateforme de trading, instruments négociables, tarifs, service client et offre de formation… Tout a été analysé en détail.

On commence tout de suite avec un tableau récapitulatif concernant les choses à savoir sur BitPanda ! 🙂



BitPanda : Présentation

Pays de régulation

Autriche

Logement du compte titre

BNP Paribas

> Dépôts et Retraits
Dépôt min.

25 €

Moyens de dépôt et de retrait

Virement bancaire
Carte bancaire 💳

> Compte et Marchés
Instruments

46 actions, 7 ETF, 32 cryptomonnaies, 4 métaux précieux

Marchés Europe

Paris, Bruxelles, Amsterdam, Londres, Francfort, Zurich

Marchés Amérique

Etats-Unis

Marchés Autres

Plateformes

BitPanda Pro (ordinateur), BitPanda webtrader (web), BitPanda mobile (mobile)

> Frais
Frais de dépôt

0 €

Frais de retrait

0 €

Actions

US; Euronext


0 €

Avis BitPanda : les instruments et marchés disponibles

Notre avis sur BitPanda en matière d’instruments négociables est positif. Sans avoir à multiplier les ouvertures de compte, vous pouvez acheter et revendre aisément des actifs numériques, parmi lesquels des cryptomonnaies (bitcoin, ether…), mais également des métaux numérisés (or, argent, palladium…) ainsi que des actions et ETF.



BitPanda : les instruments négociables

> Marchés accessibles
Europe

France, Allemagne, Royaume-Uni

Amérique du Nord

Etats-Unis

Asie/Pacifique

> Instruments négociables
Actions

47 Actions

ETF / Trackers

7 ETF

Cryptomonnaies

50 cryptomonnaies (incl. Bitcoin, Ethereum …)
3 Crypto Index

Obligations / Bons

OPCVM

Turbos

Warrants

CFD

Options

Contrats à terme

Voici les informations qui vous permettront de mieux comprendre l’écosystème BitPanda et la manière dont vos investissements sur la plateforme se mettent en place :

  • Les Actions et ETF (BitPanda Stocks) sont adossés à des titres réels conservés chez la BNP Paribas. En achetant des unités et des fractions, vous ne les détenez donc pas véritablement, mais par le biais de contrats dérivés qui répliquent les performances de ces titres
  • Les Métaux précieux (BitPanda Metals) 💎 correspondent à de véritables titres de propriété sur des stocks physiques de métaux, localisés en Suisse, et conservés par les sociétés allemandes Philoro et Pro Aurum
  • Les Crypto Index fonctionnent un peu comme des ETF : ce sont des regroupements d’actifs performants dans lesquels vous investissez en une fois. Un index peut contenir entre 5 et 25 actifs numériques, sur lesquels vous détenez un droit réel
  • Les Cryptomonnaies telles que le Bitcoin : BitPanda en propose un grand nombre, que vous détenez en direct, stockez au besoin sur le wallet BitPanda et revendez via la plateforme pour réaliser des gains 🔥
  • Une fonctionnalité pour programmer votre épargne : vous avez la possibilité de programmer des investissements périodiques sur une action chaque fin de mois par exemple
  • Echanger un actif numérique contre un autre : une autre excellente fonctionnalité qui vous permet d’échanger n’importe quel actif contre un autre. Par exemple, une quantité d’actions contre une certaine quantité d’ethereum

A notre avis, BitPanda rappelle le modèle d’eToro, un autre courtier zéro-commission. Comme celui-ci, BitPanda démocratise l’investissement sur des valeurs à forte croissance. L’offre s’adresse avant tout à une clientèle d’investisseurs débutants ou tout simplement en quête de simplicité. On constate également que l’offre est en constant élargissement : par exemple, il sera bientôt possible de se faire livrer des métaux précieux à son domicile ! 😉

Avis BitPanda : les tarifs

Notre avis sur BitPanda et ses tarifs est très positif, d’autant que des réductions sont à grappiller avec l’utilisation du token « maison » BEST. Sur les cryptomonnaies, BitPanda se retrouve dans la bonne moyenne, avec des commissions plafonnées. Sur les métaux, il est même encore plus attractif. Sur les actions et les ETF, il permet même de trader avec 0 commission, le coût étant inclus dans le spread. 🙂

Frais de courtage

Niveau

Montant

Actions

Faibles

0 €

ETF

Faibles

0 €

Cryptomonnaies

Faibles

1,49% (achat) + 1,49% (vente)

Or

Faibles

0,50% (achat) + 0,50% (vente)

Argent

Faibles

2,50% (achat) + 2,00% (vente)

Platine

Faibles

2,50% (achat) + 2,00% (vente)

Palladium

Faibles

2,20% (achat) + 1,80% (vente)

> Frais de conservation / garde
Actions

Aucun

ETF

Aucun

Cryptomonnaies

Aucun

Or

Faibles

0,0125%/semaine (à partir de 20g)

Argent

Faibles

0,0125%/semaine (à partir de 20g)

Platine

Faibles

0,0125%/semaine (à partir de 20g)

Palladium

Faibles

0,0125%/semaine (à partir de 20g)

> Frais secondaires
Autres informations

Aucun

Ouverture du compte; Fermeture du compte; Transfert des lignes de titres; Droits de garde; Dépôts de fonds; Retraits de fonds


0 €

Précisons ici que BitPanda applique plusieurs types de frais :

  1. Une Commission : coût d’exécution de la transaction, appliqué lorsque la position est ouverte puis à nouveau lorsque celle-ci est fermée
  2. Un Spread : petit écart entre le prix d’achat d’un instrument et son prix de vente, correspondant à une marge du broker
  3. Une Majoration : petit coût de l’assurance liée au stockage des métaux, qui est fonction de la valeur de vos avoirs
  4. D’autres frais : liés à des services divers tels que les retraits de fonds

Après avoir fait le point sur les différents frais de BitPanda, voici quelques éléments essentiels que nous avons retenu de la grille tarifaire du courtier :

  • Pas de commission sur les actions et ETF 👍 : en réalité, les coûts d’exécution sont déjà inclus dans les prix, à travers le spread entre cours acheteur et cours vendeur (appelé spread)
  • Des commissions compétitives sur les cryptomonnaies : acheter ou vendre du Bitcoin vous coûtera 1,49%, à comparer avec 0,75% chez eToro, 1,99% chez Coinbase et 0,10% chez Binance
  • Des commissions limitées selon la cryptomonnaie : sur le Bitcoin par exemple, la commission maximale est de 0,0001 BTC, ce qui favorise les gros ordres
  • Des commissions attractives sur les métaux précieux : ici aussi, une commission est prélevée à l’achat et une autre à la revente. Par exemple, l’achat d’or coûte 0,50% du total acheté, la vente 1%. 😃
  • Des frais liés à la conservation des métaux : ceux-ci étant stockés physiquement par des partenaires de BitPanda en Suisse, le courtier prélève chaque semaine 0,0125% de la valeur de vos avoirs. Notez que vous ne payez pas de tels frais sur les premiers 20g d’Or / 200g d’Argent. 💸

Sans être le courtier le moins cher, BitPanda applique des frais globalement compétitifs. Ils ont aussi le mérite d’être transparents, ce qui confirme l’objectif du courtier d’être adoptés par des profils peu expérimentés. Sur les métaux précieux en particulier, les coûts de BitPanda sont bien inférieurs aux coûts que vous pourriez payer si vous deviez traiter directement avec une société de négoce.

Avis BitPanda : les plateformes de trading

Notre avis sur BitPanda et sa plateforme de trading est positif. Le compte classique BitPanda s’appuie sur une interface web et une appli mobile pour échanger des actifs avec le courtier comme contrepartie. Au-delà de 100 000 € d’encours, vous pouvez basculer sur BitPanda Pro, un excellent outil qui vous permet de négocier des paires de cryptomonnaies sur un véritable exchange régulé, avec des contreparties qui ne sont pas le courtier. 😊



BitPanda : les outils de trading

> Plateforme
Ordinateur

BitPanda Pro

Web

BitPanda web

Mobile

BitPanda mobile (Android, iOs)

Si vous pensez à ouvrir un compte chez BitPanda, voici quelques aspects importants que vous devriez connaître :

  • Une grande simplicité ❤️: l’interface web et l’appli mobile sont très faciles et intuitives, un complet débutant n’aura pas grand mal à trouver ses marques
  • Un token BEST (Bitpanda Ecosystem Token) pour faciliter les échanges : utiliser cette monnaie de l’écosystème BitPanda (token) vous permet de réduire vos frais de trading jusqu’à 20% et d’accumuler des points à convertir en récompenses
  • Une fonctionnalité d’échange Bitpanda Swap vous permet d’échanger instantanément un actif numérique de votre portefeuille contre une autre, sans plafond. Echangez par exemple des actions Tesla contre du Dogecoin à tout moment
  • Un service Bitpanda Pay vous permet d’envoyer de l’argent vers un compte bancaire, très utile pour payer votre facture internet ou un achat de mobilier. Cela se fait en convertissant vos cryptomonnaies en monnaie fiat
  • Une carte Visa BitPanda 💳 est même disponible dès 100 € d’encours, ce qui est le meilleur moyen de dépenser vos cryptos ou vos métaux au quotidien. Précisons que cette carte est compatible avec le paiement sans contact et le paiement mobile.

Plus qu’une simple plateforme de trading crypto, c’est tout un écosystème qui entoure le service de courtage BitPanda. Malgré cette richesse de fonctionnalités, il faut reconnaître aux outils une réelle simplicité et une excellente intuitivité.

Avis BitPanda : le service client

Notre avis sur BitPanda et son service client est positif. Une FAQ est disponible sur le site, mais c’est le formulaire de contact qui permet de joindre le support technique. Celui-ci n’est malheureusement pas joignable par téléphone.

Le service client BitPanda est :

  • Joignable uniquement en ligne via un formulaire 📳 dans lequel le motif doit être sélectionné parmi une liste (dépôts et retraits, compte, programme de fidélité, plateforme, token BEST…)
  • Une FAQ de grande qualité et très fournie, avec une recherche par mot-clé pour vous rediriger rapidement vers l’article correspondant

Les réponses sont globalement rapides et au besoin un conseiller technique BitPanda peut être amené à vous appeler pour vous guider dans la résolution d’un problème technique.

Avis BitPanda : l’offre de formation

Notre avis sur BitPanda et son offre de formation est positif. A base d’articles illustrés, 23 cours sur les finances personnelles, 25 cours débutants et 25 cours intermédiaires sont proposés dans ce contenu pédagogique. Pour l’heure, il n’y a donc pas de webinaires ni de vidéos de trading en live, à la manière des brokers Forex comme Admiral Markets ou IG.

La plateforme de e-learning permet d’apprendre les rudiments de la chaîne de blocs et des cryptos d’une manière assez ludique :

  • Bitpanda vous remet 5 € en token BEST 👍 si vous réussissez le test de débutant sur la plateforme de e-learning. Notez que vous devez avoir préalablement vérifié votre compte avant de faire ce quiz J
  • Des cours Experts sont attendus, destinés à compléter le contenu actuel pour les investisseurs et traders plus expérimentés
  • Les fondamentaux des cryptos mais aussi de leurs risques sont mis en avant, outre des informations sur l’utilisation d’un wallet, le staking (minage)…

Dans un marché proche de la maturité, BitPanda accorde une part importante de son contenu aux risques liés à la volatilité des cryptomonnaies. Globalement, le contenu proposé permet de bien comprendre comment fonctionne un actif comme le Bitcoin et les prérequis pour ne pas cramer son capital. Pour un investisseur néophyte qui rêve de faire fortune dans le Bitcoin, le contenu mérite clairement d’être lu.

Quel est l’avis des clients sur BitPanda ?

Les avis clients sur BitPanda sont excellents 😎 : crédité de 86% d’avis positifs et d’un excellent 4,5/5 sur TrustPilot, Bitpanda semble faire l’unanimité auprès de ses utilisateurs. En particulier, le support en ligne et la simplicité de l’appli sont les aspects les plus récurrents dans les avis positifs. Des plaintes concernent essentiellement des délais inhabituellement longs lors de retraits.

En examinant les avis TrustPilot sur BitPanda, on peut constater :

  • Des avis très éloquents sur l’appli, intuitive et simple à utiliser
  • Un support technique réactif aux demandes
  • Des utilisateurs satisfaits des frais clairs et compétitifs

Les avis sur BitPanda sur Trustpilot (5887 avis) se décomposent comme suit :

  • 79% Excellent
  • 7% Bien
  • 2% Moyen
  • 2% Bas
  • 9% Mauvais

Les nombreux avis positifs sur BitPanda suggèrent un niveau élevé de satisfaction. Néanmoins, il faut préciser que les cryptomonnaies sont par nature des actifs très volatiles, qui ne sont pas à l’abri d’un mini-krach, comme a pu le montrer le Bitcoin en de nombreuses occasions. Ces situations engendrent systématiquement un problème de liquidité et une surcharge des plateformes d’échange. Ces situations sont d’ailleurs évoquées dans quelques avis négatifs postés sur TrustPilot. 😊

Est-ce que BitPanda est fiable ?

Oui, BitPanda est fiable ❤️. Il s’agit d’un service récent mais qui revendique déjà la place de 1er broker européen en actifs numériques avec une valorisation à 1,2 milliard $. Crédité d’excellents retours utilisateurs, il y a peu à craindre de ce courtier pour ce qui est des pratiques commerciales agressives et frauduleuses. En France, l’écosystème BitPanda est agréé PSAN par l’AFM, et s’appuie sur un partenariat avec la BNP Paribas pour les achats d’actions et d’ETF.



Avis BitPanda : régulation et fiabilité

Pays d’origine

Autriche

Régulateur dans le pays d’origine

FMA (Finanzmarktaufsicht)

Siège social

Campus 2 Jakov-Lind-Straße 2, Vienne, Autriche

Référence AMF

PSAN E2020-006 du 18 déc 2020

Référence ACPR

REGAFI n° 91640 du 01 mars 2021

Coté en Bourse

Non

Protection des dépôts

Non

Voici quelques aspects importants à comprendre au sujet du service de courtage BitPanda :

  • Un service régulé et encadré par l’AMF : BitPanda est depuis fin 2020 un PSAN (Prestataire de Services sur Actifs Numériques) de l’AMF. Pour faire simple, cet agrément garantit que votre argent est réellement investi dans des actifs numériques tels qu’annoncés, et que ces actifs sont conservés avec toutes les précautions et la transparence nécessaires
  • Des titres de propriété réels sur les cryptomonnaies et métaux : vous êtes réellement propriétaire des actifs achetés via la plateforme
  • Un service validé par les utilisateurs : revendiquant 2 millions de clients depuis sa création, BitPanda est crédité d’excellentes notes sur les plateformes d’avis client et d’excellents commentaires de la presse financière
  • Un modèle économique clair 👍 : vos espèces sont placées chez la banque autrichienne Hypo Tirol Bank, elles sont gérées séparément des avoirs propres du courtier et théoriquement à l’abri en cas de défaut de celui-ci
  • Seules les cryptomonnaies vérifiées sont proposées : les cryptomonnaies proposées par le courtier sont celles qui disposent d’une blockchain vérifiée, bien qu’il faille garder à l’esprit que les cryptomonnaies ne sont pas des instruments financiers régulés
  • Un wallet sécurisé 😇 : pour préserver vos avoirs en cryptomonnaies, votre wallet BitPanda est protégé par des protocoles reconnus comme la protection DDOS, le cryptage Salage…

De nombreux gages de sécurité et de transparence nous amènent à considérer BitPanda comme un courtier de confiance. Bien que les cryptomonnaies ne soient pas régulées, le service lui est bien régulé. A l’image de ses concurrents Coinhouse et StackinSat, BitPanda vous permet d’être propriétaire des actifs numériques que vous échangez, en bénéficiant de la vigilance de l’AMF et de protocoles de sécurité éprouvés.

BitPanda Avis : en conclusion !

avis BitPanda

BitPanda propose l’un des meilleurs comptes titres « nouvelle génération ». Il réussit selon nous sa mission de démocratiser l’investissement en direct dans un éventail d’actifs numériques, parmi lesquels des cryptomonnaies (bitcoin, ethereum), des métaux précieux (or, palladium) outre des actions et ETF.

Le compte BitPanda est un produit financier qui permet d’investir dans les actifs numériques à forte croissance et de dépenser vos gains dans la vie de tous les jours par le biais d’un ensemble d’outils d’une grande simplicité :

  1. Si vous êtes intéressé par les cryptomonnaies, actifs très populaires du fait de leur très forte croissance ✔️
  2. Si vous voulez investir en direct dans l’Or et autres métaux précieux ✔️

Sur les instruments négociables, BitPanda vous permet d’acheter et de revendre aisément des actifs numériques, parmi lesquels des cryptomonnaies (bitcoin, ether…), mais également des métaux numérisés (or, argent, palladium…) ainsi que des actions et ETF. L’offre s’adresse avant tout à une clientèle d’investisseurs débutants ou tout simplement en quête de simplicité. On constate également que l’offre est en constant élargissement : par exemple, il sera bientôt possible de se faire livrer des métaux précieux à son domicile !

Sur les tarifs 🙂, Sans être le courtier le moins cher, BitPanda applique des frais globalement compétitifs. Ils ont aussi le mérite d’être transparents, ce qui confirme l’objectif du courtier d’être adopté par des profils peu expérimentés. Sur les métaux précieux en particulier, les coûts de BitPanda sont bien inférieurs aux coûts que vous pourriez payer si vous deviez traiter directement avec une société de négoce.

Sur l’expérience de trading, Le compte classique BitPanda s’appuie sur une interface web et une appli mobile pour échanger des actifs avec le courtier comme contrepartie. Au-delà de 100 000 € d’encours, vous pouvez basculer sur BitPanda Pro, un excellent outil qui vous permet de négocier des paires de cryptomonnaies sur un véritable exchange régulé, avec des contreparties qui ne sont pas le courtier. 😉

Plus qu’une simple plateforme de trading crypto, c’est tout un écosystème qui entoure le service de courtage BitPanda. Malgré cette richesse de fonctionnalités, il faut reconnaître aux outils une réelle simplicité et une excellente intuitivité.

Sur la formation, BitPanda offre l’accès à un portail d’e-learning en constante évolution. A base d’articles illustrés, 23 cours sur les finances personnelles, 25 cours débutants et 25 cours intermédiaires sont proposés dans ce contenu pédagogique. Pour l’heure, il n’y a donc pas de webinaires ni de vidéos de trading en live, à la manière des brokers Forex comme Admiral Markets ou IG.

Une suggestion ou l’envie de donner votre avis sur BitPanda ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques !  🙂

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