Avis Capital.com : tout ce qu’il faut savoir !

Avis Capital.com

Vous désirez avoir un avis Capital.com pour vous aider à savoir s’il faut passer par ce courtier ? Vous êtes au bon endroit ! 🙂

Capital.com est un broker CFD bien connu Outre-Manche. Et comme de nombreux sites de trading de CFD, il opère depuis Chypre pour ses services fournis en France. Nous avons voulu en savoir plus sur la qualité et les caractéristiques de son offre de courtage.

Capital.com est-il un broker forex fiable ? Sur quels marchés et instruments peut-on investir avec Capital.com ? Quels sont les commissions et spreads de Capital.com ? Que vaut la plateforme de trading de Capital.com ? Quel est l’avis des clients sur Capital.com ? Capital.com propose-t-il des ressources pédagogiques pour un trader débutant ? Toutes ces questions sont l’objet de notre dossier !

Et on commence immédiatement en allant à l’essentiel de notre avis Capital.com :


 Capital.com avis :
en résumé 

L'avis des clients

TrustPilot : 4,1/5 (3339 avis)

Pays d'origine

🇨🇾 Chypre (CySEC)

Notre avis sur Capital.com

16/20

Avantages

✓ Tarifs compétitifs et clairs ❤️
✓ Qualité d’exécution
✓ Offre d'Actions en direct ❤️
✓ Offre de CFD très étendue

Inconvénients

- Pas de cryptomonnaies en direct

Offre en cours

-

Avertissement : 78.77 % des investisseurs de détail perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce broker. Les CFD sont des produits complexes et réservés aux investisseurs spécifiquement formés à leur négociation. Forex et CFD sont des produits négociés essentiellement de gré à gré et impliquant des risques significatifs de perte en capital.

78.77 % des investisseurs de détail perdent de l’argent en négociant
des CFD avec ce broker.

Avis Capital.com : en résumé

Notre avis Capital.com est positif. Capital.com est une valeur sûre pour approcher le trading de CFD et l’investissement en Actions et ETF, des instruments plus traditionnels. Il propose une grande variété de sous-jacents (actions, indices, cryptos…) et des frais compétitifs. D’autre part, l’offre pour les investisseurs avec plus de 1000 Actions et ETF en direct, accessibles avec le même compte. Capital.com s’impose comme un broker à l’offre très complète.

Notre avis Capital.com en résumé :

  • Catalogue d’instruments diversifié ❤️
  • MetaTrader 4 ❤️
  • Frais compétitifs
  • Notre avis Capital.com est positif ✅

Avis Capital.com : l’analyse en détail !

Après la version résumée de notre avis Capital.com, place à l’analyse détaillée de son offre ! Plateforme de trading, instruments négociables, tarifs, service client et offre de formation… Tout a été analysé en détail.

On commence tout de suite avec un tableau récapitulatif concernant les choses à savoir sur Capital.com ! 🙂


 Capital.com :
présentation

> Identité & Régulation
Nom

Capital.com

Année de création

2016

Pays d'origine

Chypre

Régulation

🇨🇾 Chypre (CySEC)

> Dépôts et Retraits
Dépôt min.

20 € par carte
250 € par virement

Moyens de dépôt

- Virement bancaire
- Carte bancaire
- PayPal

Moyens de retrait

- Virement bancaire
- Carte bancaire
- PayPal

> Comptes et Marchés
Types de compte

- Standard
- Plus
- Premium

Compte démo

Oui

Instruments

- 1000 Actions et ETF
- 140 Paires de Devises (CFD)
- 3700 Actions (CFD)
- 115 ETF (CFD)
- 37 Indices (CFD)
- 33 Matières premières (CFD)
- 251 Cryptomonnaies (CFD)

Trading social

Non

Plateformes

- MetaTrader 4 (ordinateur, mobile)
- Capital.com (web, mobile)

Levier max

- 1:30 (Particuliers)
- 1:500 (Professionnels)

> Frais (compte Raw)
💸 Frais de dépôt

0 €

Frais de retrait

0 €

Commission de transaction

0% (sur tous les CFD)

💱 Spread EUR/USD

~ 0,8 pip

Spread GBP / USD

~ 1,3 pip

Spread USD / JPY

~ 0,7 pip

💱 Spread USD / CHF

~ 1,4 pip

Spread CAC 40

~ 1,5 pip

Spread DAX 30

~ 2,0 pips

💱 Spread OR

~ 28 pips

Spread PETROLE

~ 4 pips

(Spreads observés en octobre 2021)

Avis Capital.com : les instruments et marchés disponibles

Notre avis sur Capital.com et son offre d’instruments négociables est positif. Il est spécialisé dans les CFD, ces produits spéculatifs devenus très populaires car risqués et potentiellement très rentables. Avec un compte unique, on peut donc spéculer sur les cours de près de 4 000 valeurs, sans les détenir, et avec un levier allant jusqu’à 1:30 pour les particuliers. L’offre de Capital.com est très large, ce qui en fait l’un des meilleurs brokers CFD européens sur cet aspect.

Un récapitulatif des sous-jacents proposés en CFD est affiché dans le tableau suivant :


 Capital.com :
instruments et marchés 

Instruments/Marchés

Description

Actions et ETF

Plus de 1000

Fonds Communs de Placement

-

Obligations

-

Options

-

Futures

-

Autres instruments dérivés

-

Paires de devises

140 Paires

CFD Indices

37 Indices

CFD Actions

3700 Actions

CFD ETF

115 ETF

CFD Obligations

-

CFD Matières

33 Matières

Cryptomonnaies (CFD)

251 Paires de Cryptos (incl. Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Dash, Litecoin)

(Spreads moyens observés en octobre 2021)

Voici également quelques éléments essentiels à retenir sur cette offre d’instruments :

  • Les actions et ETF en direct : une sélection de plus de 1000 Actions et ETF en direct, issus de 7 places boursières, est disponible
  • Un levier maximal de 1:30 : conformément aux règles européennes, vous pouvez trader avec un levier de 1:30 les CFD sur Devises majeures (vous immobilisez seulement 3,33% du capital total de la transaction).
  • Un catalogue complet de devises  : parmi les paires Forex négociables, on retrouve toutes les paires majeures, mais aussi toutes les paires secondaires et crosses ainsi qu’un éventail étendu de paires exotiques
  • Un large choix de cryptomonnaies : par paires associant les cryptos les plus populaires à des devises (EUR, USD …) mais aussi les cryptos entre elles (BTC, ADA, ETH …), mais encore une fois il s’agit de CFD et non de cryptomonnaies en direct
  • Un des meilleurs brokers d’indices : ce sont les supports idéaux car moins volatiles que les actions et le Forex, et bénéficiant du rebond économique post-Covid
  • Pas de « Compte à Risque Limité », type de compte particulier déjà proposé par XTB et Admiral Markets par exemple, où le stop-loss est placé automatiquement sur chacune de vos prises de position, sans pouvoir être modifié, et limitant votre perte à la mise de départ

A notre avis, Capital.com est l’un des meilleurs brokers pour approcher le trading de CFD. D’abord on note la présence de stop-loss par défaut à chaque prise de position, ce qui est très intéressant pour un trader débutant. Ensuite, on apprécie aussi la présente des stop-loss garantis, très utiles en période de forte volatilité. Nous verrons d’ailleurs que sa structure de frais réduite le rend d’autant plus intéressant pour trader les devises (dont l’EUR/USD et le GBP/USD), les indices (dont le DAX30), les métaux (dont l’Or) ou les cryptomonnaies (dont le Bitcoin).

78.77 % des investisseurs de détail perdent de l’argent en négociant
des CFD avec ce broker.

Avis Capital.com : les tarifs

Notre avis Capital.com et ses tarifs est plutôt positif. Premier point important : sa transparence sur la nature des frais et leur mode de calcul. Pas de frais sur les retraits, pas de frais d’inactivité, aucun frais caché identifié. Pas de coûts de trading encourus autres que les spreads sur ses CFD, très attractifs sur le Forex et les Actions mais moyens sur les Indices.

Voici un aperçu des frais de trading et des frais secondaires du broker sur son compte Standard (type de compte le plus probable pour un client débutant) :


 Capital.com : les frais

Instrument

Niveau

Commission

> CFD Actions et ETF
Euronext

Faibles

0 %

Etats-Unis

Faibles

0 %

Royaume-Uni

Faibles

0 %

> Forex
EUR/USD

Faibles

~ 0,8 pip

USD/CHF

Faibles

~ 1,4 pip

USD/JPY

Faibles

~ 0,7 pip

GBP/USD

Faibles

~ 1,3 pip

> CFD Indices
CAC 40

Moyens

~ 1,5 pip

US 30

Moyens

~ 4,0 pips

NASDAQ 100

Moyens

~ 1,9 pip

DAX 30

Moyens

~ 2,0 pips

> Frais Annexes
Retraits de fonds

Aucun

0€ par retrait

Dépôts de fonds

Aucun

0€ par dépôt

Tenue de compte

Aucun

0€

Frais d’inactivité

Aucun

0 €

Sur tous ses comptes (Standard / Plus / Premier), il faut savoir que Capital.com se rémunère à travers 2 catégories de frais :

  1. Un Spread : petit écart entre le prix d’achat d’un instrument et son prix de vente, correspondant à la marge d’achat/vente du broker
  2. Un Frais de roulement : petit intérêt de financement journalier facturé lorsqu’un instrument est conservé au-delà d’une séance boursière, en raison des fonds « prêtés » par le broker dans le cadre du levier

Voici les principaux éléments à retenir sur les frais du broker :

  • Un coût de trading représenté par le spread : pas de commissions, puisque Capital.com recalcule en interne ses cotations pour y intégrer sa marge avant de les proposer à ses clients
  • Pas de compte « ECN » ou « zéro-spread » : pour les traders Forex, ce type de compte très commun chez les autres brokers ne fait pas partie de l’offre du courtier
  • Des spreads Forex parmi les meilleurs : sur son compte Standard, les spreads de Capital.com ne sont pas loin de ceux d’Admiral Markets et d’ActivTrades, les références du marché
  • Pas de frais sur les retraits, du côté du broker en tout cas (excellente chose), ce qui n’est pas forcément le cas du côté de votre banque ou si vous utilisez un portefeuille électronique
  • Pas de frais d’inactivité, ces frais généralement prélevés sur le solde du compte en l’absence de trades pendant 3 mois par exemple

A notre avis, Capital.com est un broker pas forcément le plus intéressant si vous faites du scalping, mais assurément incontournable si vous faites de l’intraday ou du swing trading. L’absence de frais de retrait est un autre plus à ne pas négliger !

78.77 % des investisseurs de détail perdent de l’argent en négociant
des CFD avec ce broker.

Avis Capital.com : les plateformes de trading

Notre avis sur Capital.com et ses plateformes de trading est positif : broker MetaTrader, Capital.com propose MetaTrader 4, outre un webtrader qui est développé en interne. Une appli mobile badgée Capital.com est également proposée. Outre ces solutions que les traders connaissent très bien, la qualité d’exécution du broker s’est révélée excellente à différentes heures de la journée.

Le tableau suivant récapitule les principales caractéristiques des outils de trading fournis par Capital.com :


 Capital.com :
plateforme de trading

Plateformes disponibles

- MetaTrader 4 (ordinateur, mobile)
- Capital.com (web, mobile)

> Analyse Fondamentale

Idées de trading

Capital.com TV

Analyses économiques

Capital.com TV

Flux d'actualités

Capital.com TV
MetaTrader 4

> Analyse Technique

Scanner de marchés

-

Indicateurs personnalisés

-

> Passage d’ordres / Trading automatisé

EA autorisé

Oui (sur MT4 uniquement)

Types d'ordres

Au marché
À la meilleure limite
À cours limité
À seuil de déclenchement
À plage de déclenchement
Stop on quote, on quote limité

> Notre avis sur la plateforme Capital.com

EA

Non

Esthétique

4/5

Ergonomie

4/5

Recherche d’instruments

3,5/5

Aide à la décision

1/5

Trading social

-

Passage d’ordres

4/5

Alertes et notifications

4/5

Sécurité

4,5/5

Personnalisation

2/5

Avec Capital.com, vous avez le choix entre deux plateformes, auxquelles il faut ajouter que le compte est compatible avec TradingView :

  1. MetaTrader 4 (ordinateur, mobile)
  2. Capital.com mobile (web, mobile)

Commençons par ce qui est proposé en matière de recherche de signaux de trading et d’analyse :

  • Pas de scanner de figures chartistes (tel qu’AutoChartist) : outil proposé par nombre de concurrents (ex : Admiral Markets), sorte de super-robot qui vous alerte de l’émergence de figures chartistes sur les actifs de votre choix
  • Un excellent Capital.com TV : menée par l’analyste David Jones, cette section regroupe l’ensemble des analyses, webinaires et points-marchés fournis par le broker
  • Peu d’outils complémentaires : finalement un peu en retrait en comparaison des brokers MetaTrader concurrents, à l’image d’Admiral Markets avec son Edition Supreme, ActivTrades avec ses outils SmartForecast-SmartLines

En matière d’interface, personnalisation et ergonomie pour le passage d’ordres :

  • Une interface web à la personnalisation limitée : le webtrader est limité au passage d’ordres et à l’analyse technique, il est difficilement personnalisable
  • Scalping et hedging autorisés : Capital.com autorise tous types de trading agressif et permet également l’utilisation d’un Expert Advisor sur votre compte si vous utilisez MetaTrader 4

En matière de sécurité :

  • Une sécurité élevée sur le compte : l’identification biométrique (TouchID, FaceID) est prise en charge sur l’appli mobile

Sans proposer des outils révolutionnaires, Capital.com fait dans le classique mais propose une expérience de trading irréprochable. MetaTrader est une valeur sûre, plusieurs fois récompensée et validée par le marché. La qualité d’exécution est également irréprochable, avec une vitesse d’exécution moyenne de 0,022 s/ordre revendiquée !

78.77 % des investisseurs de détail perdent de l’argent en négociant
des CFD avec ce broker.

Avis Capital.com : le service client

Notre avis sur le service client de Capital.com est positif. Réactifs, les conseillers du broker sont joignables via les canaux traditionnels : par téléphone, par mail et via le tchat en direct. Ajoutez à cela WhatsApp, Telegram, Facebook Messenger ou Viber, ce qui est assez inédit. Jour et nuit, nous avons mis quelques minutes pour être mis en relation avec un téléconseiller. Un atout indéniable !

Voici ce qu’il y a à savoir sur le service client Capital.com :

  • Un service client présent sur de nombreux canaux : disponible du lundi au vendredi via courriel et téléphone, nous avons été séduit par le service client de Capital.com et par ses qualités évidentes d’efficacité, de professionnalisme et de politesse.
  • Une FAQ complète : on apprécie aussi la présence d’une FAQ très utile sur le portail web de Capital.com, bien que la traduction française ne soit pas totalement réussie

Pas grand-chose à reprocher à Capital.com en matière de support technique. Sur la forme, tous les moyens de contact sont présents, des pages de réseaux sociaux aux conseillers téléphoniques. Sur le fond, les conseillers joints par téléphone se révèlent professionnels, réactifs à défaut de toujours trouver une solution immédiate et surtout avenants. Si vous parlez anglais, privilégiez le contact dans cette langue.

78.77 % des investisseurs de détail perdent de l’argent en négociant
des CFD avec ce broker.

Avis Capital.com : l’offre de formation

Notre avis sur l’offre de formation de Capital.com est globalement positif. Le broker pourrait faire mieux, mais l’essentiel est là. Des webinaires réguliers, un portail consacré aux analyses et même une appli mobile dédiée pour apprendre. Notez qu’une équipe d’analystes internes diffuse ces contenus pédagogiques via un portail appelé Capital.com TV.

Voici quelques informations essentielles à retenir sur les contenus pédagogiques de Capital.com :

  • Des webinaires réguliers : sur les différents actifs, dont les cryptomonnaies. Attention, anglais obligatoire pour suivre les webinaires du broker, que l’on peut retrouver sur sa chaîne YouTube (~55 000 abonnés)
  • Un portail complet Capital.com TV dédié aux points-marchés et analyses : le Capital.com Research Portal est une section alimentée 24/5 par l’équipe d’analystes maison menée par David Jones
  • Une appli de formation Invetmate dans laquelle vous retrouvez 6 parcours pour apprendre à trader les CFD, mais là encore en anglais
  • Un compte de démonstration avec des fonds virtuels : le compte démo Capital.com vous permet d’avoir un aperçu de l’expérience de trading avec l’appli mobile, le webtrader ou MetaTrader 4

Capital.com propose du contenu pour mieux approcher les fondamentaux, mais sans plus. Pour resituer les choses dans leur contexte, rappelons que les sociétés d’investissement (telles que Capital.com) ne sont pas autorisées à fournir des recommandations d’investissement et se limitent à l’exécution d’ordres – ceci expliquant cela. Un agrément de type bancaire est donc nécessaire (tel que son concurrent BDSwiss, établi également à Chypre) pour fournir des signaux de trading via un canal Telegram par exemple.

Quel est l’avis des clients sur Capital.com ?

L’avis des clients sur Capital.com est globalement positif. Crédité de 78% d’avis positifs sur TrustPilot, le broker bénéficie d’une bonne réputation en ligne. Parmi les avis positifs, citons des commentaires récurrents sur la qualité du service client et de l’expérience de trading.

Voici des éléments récurrents cités dans les avis clients Capital.com :

  • Un service client irréprochable  : source de nombreux avis positifs, le support technique du broker est clairement son point fort.
  • Des commissions compétitives sur tous les instruments : un autre élément de satisfaction réside dans les coûts compétitifs proposés par Capital.com.

Sur TrustPilot, la note moyenne obtenue par Capital.com (4,1/5 sur 3339 avis) est décomposée comme suit :

  • 64% Excellent
  • 14% Bien
  • 5% Moyen
  • 3% Bas
  • 15% Mauvais

Capital.com est crédité d’un excellent score TrustPilot, mais précisons tout de même que l’échantillon d’avis est loin d’être représentatif de la base client du broker (3339 avis sur plus d’un million de clients dans le monde). Nous avons relevé quelques avis négatifs sur les délais de retrait inhabituellement longs et quelques accrocs dans la gestion de certaines demandes adressées au service client.

78.77 % des investisseurs de détail perdent de l’argent en négociant
des CFD avec ce broker.

Est-ce que Capital.com est fiable ?

Oui, Capital.com est fiable. Déjà crédité d’une bonne réputation auprès des traders britanniques, Capital.com rassure en France par sa communication équilibrée et une transparence réelle sur la nature de ses produits et de ses frais. Notez qu’il est régulé à Chypre pour ses services fournis dans l’Hexagone et dans les autres pays de l’UE.

Dans le tableau suivant, nous avons résumé des informations-clés entourant ce broker d’origine chypriote :


 Capital.com : fiabilité et régulation 

Nom

Capital.com

Année de création

2016

Nb clients

~ 1 770 200 *

Entité autorisée en France

Capital com SV Investments Ltd

Pays d'origine (Régulateur)

🇨🇾 Chypre (CySEC)

Adresse

28 Octovriou 237 Lophitis Business Centre II 6th Floor, Limassol

Référence ACPR

REGAFI n°77013 du 09 octobre 2018

Coté en bourse

Non

Protection des dépôts

Jusqu’à 20.000€ (Fonds de Compensation des Investisseurs chypriotes - ICF)
Uniquement pour les comptes de Particuliers

Assurance supplémentaire sur les dépôts

Non

Protection contre les soldes négatifs

Oui

(*) : Chiffres fournis par Capital.com sur son site web en octobre 2021

Pour vous permettre de comprendre ce qu’implique la régulation du courtier (en termes de voies de recours et de garanties sur le compte de trading), nous apportons les précisions suivantes :

  • Capital.com est régulé à Chypre : pour ses services fournis en France, le broker est régulé par la CySEC. Cela signifie qu’en cas de litige avec le broker, c’est auprès du régulateur local qu’un éventuel recours sera déposé
  • Aucun historique de litige avec les régulateurs : c’est-à-dire aucun scandale ni affaire de manipulation, aucune action groupée de clients dans les pays où le broker possède une représentation (Australie, Gibraltar, Royaume-Uni, Biélorussie, Chypre)
  • Une protection contre les soldes négatifs : conformément aux règles européennes, le compte prévoit une règle de clôture de marge pour empêcher qu’un client particulier ne perde plus que son capital sur chaque transaction en CFD
  • Une protection sur les dépôts : les comptes de particuliers bénéficient d’une couverture de 20.000€ en cas de faillite de Capital.com, financée par un fonds de compensation chypriote (appelé ICF). Une garantie importante mais dont l’utilité sera relativisée, une faillite de Capital.com étant peu probable compte tenu de la solidité financière du groupe…

Capital.com apporte de réels gages de sérieux qui permettent d’écarter l’idée d’une arnaque ou d’un piège à débutants. Les garde-fous essentiels sont là : agrément, absence des principales listes noires (dont celle de l’AMF), protection des dépôts, protection contre les soldes négatifs. Les retraits rapides et l’absence de pratiques commerciales agressives (dont le démarchage téléphonique) sont aussi des indicateurs rassurants sur le rapport marchand entretenu par le broker avec sa clientèle.

78.77 % des investisseurs de détail perdent de l’argent en négociant
des CFD avec ce broker.

Capital.com Avis : en conclusion !

avis Capital.com

Notre avis Capital.com est positif. Capital.com est un broker Forex & CFD à privilégier :

  • Si vous débutez au trading CFD et cherchez un excellent broker MetaTrader pour vous entraîner avec un compte démo
  • Si vous faites de l’intraday ou du swing trading sur des Indices et le Forex

Sur les instruments négociables, Capital.com est spécialisé dans les CFD, ces produits spéculatifs devenus très populaires car risqués et potentiellement très rentables. Avec un compte unique, on peut donc spéculer sur les cours de près de 4 000 instruments, sans forcément les détenir, et avec un levier allant jusqu’à 1:30 pour les particuliers. L’offre de Capital.com est très large, ce qui en fait l’un des meilleurs brokers CFD européens sur cet aspect.

Sur les tarifs, pas de frais sur les retraits, pas de frais d’inactivité, aucun frais caché identifié (tels que des droits de garde, des frais d’abonnement ou encore un nombre minimum d’ordres à passer mensuellement). Pas de coûts de trading encourus autres que les spreads sur ses CFD, très attractifs sur le Forex et les Actions mais moyens sur les Indices.

Sur la plateforme et la qualité d’exécution, Capital.com fait dans le classique mais propose une expérience de trading irréprochable. MetaTrader est une valeur sûre, plusieurs fois récompensée et validée par le marché. La qualité d’exécution est également irréprochable, avec une vitesse d’exécution moyenne de 0,022 s/ordre revendiquée !

Sur la formation et le service client, Capital.com se distingue. Réactifs, les conseillers du broker sont joignables via les canaux traditionnels : par téléphone, par mail et via le tchat en direct. Ajoutez à cela WhatsApp, Telegram, Facebook Messenger ou Viber, ce qui est assez inédit. Jour et nuit, nous avons mis quelques minutes pour être mis en relation avec un téléconseiller. Un atout indéniable !

78.77 % des investisseurs de détail perdent de l’argent en négociant
des CFD avec ce broker.

Une suggestion ou l’envie de donner votre avis sur Capital.com ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques !  🙂

Laisser un commentaire

Votre adresse e-mail ne sera pas publiée. Les champs obligatoires sont indiqués avec *