Avis Darwinex : ce qu’il faut savoir !

Besoin d’un avis sur Darwinex, le courtier au hibou ? Darwinex est une marque de la société britannique TradeSlide Trading Tech Limited. Celle-ci a été fondée en 2012 par les frères Juan et Javier Colón ainsi que Miguel Ángel Gonzále. Plus qu’un broker, Darwinex se présente comme un gestionnaire de placements (hedge fund).

A travers une approche inédite du trading social, les clients de la plateforme ont la possibilité d’investir dans des stratégies ou dans des traders experts via un mécanisme d’actifs échangeables : ceux-ci sont appelés Darwin.

Darwin vous procure donc un rendement périodique, positif ou négatif. Intéressant ? Assurément. Mais Darwinex conserve aussi une offre de trading plus classique 📊, pour ceux qui souhaitent sélectionner eux-mêmes les instruments à négocier. Ce sont ces deux volets de l’offre du broker britannique que nous avons voulu examiner, outre d’autres aspects.

Pour ceux qui veulent aller à l’essentiel, voici les résultats de notre test et notre avis sur le courtier Darwinex :


Darwinex avis : en résumé

L'avis des clients

TrustPilot : 3,9/5 (9 avis)

Régulation

FCA (Financial Conduct Authority), Royaume-Uni
Autorisé en France par l’ACPR

Notre avis sur Darwinex

16/20

Points positifs

✓ Régulation par la FCA (Royaume-Uni)
✓ Protection des dépôts par le fonds FSCS
(85 000 £) et une assurance 🔥
✓ complémentaire sur vos liquidités et titres
(500 000 £)
✓ Liquidités et titres séparés, placés
chez Barclays UK ❤️
✓ Trading social (Darwins)
✓ Courtier DMA
✓ API
✓ Données de cotation gratuites

Points négatifs

- Outils de trading relativement limités
- Contenu pédagogique trop limité
- Dépôt minimum élevé (500 €)

Offre en cours

Avertissement : 73% des investisseurs de détail perdent de l’argent en négociant des CFD avec Darwinex. Les CFD sont des produits complexes et réservés aux investisseurs spécifiquement formés à leur négociation. Forex et CFD sont des produits négociés essentiellement de gré à gré et impliquant des risques significatifs de perte en capital.

Avis Darwinex : en résumé

Notre avis sur Darwinex est globalement positif, en raison notamment de son offre de trading social assez innovante. En permettant aux clients d’échanger des actifs (Darwins), Darwinex est un choix à considérer si vous voulez automatiser vos investissements de manière simple.

Par rapport à d’autres plateformes de trading social 📈 (zuluTrade, eToro), les Darwin ne donnent pas accès au détail des stratégies ni des trades des traders « copiés ». Tout cela reste caché, seulement présenté sous une forme synthétique à travers un D-Score. Une offre d’instruments financiers classiques reste proposée, avec une gamme de 40 paires de devises et de nombreux CFD.

Notre avis sur Darwinex en résumé :

  • Régulation par la FCA (Financial Conduct Authority) ✔️
  • Protection des dépôts par le fonds FSCS (85 000 £) et une assurance complémentaire sur vos liquidités et titres (500 000 £) ✔️
  • Liquidités et titres séparés, placés par le broker chez Barclays UK ✔️
  • Trading social innovant à travers l’échange d’actifs appelés Darwins ✔️
  • Courtier DMA proposant un accès direct aux fournisseurs de liquidités ✔️

Avis Darwinex : l’analyse en détail

Nous développons notre avis sur le courtier Darwinex en détail dans les paragraphes qui suivent. Nous y présentons les principales forces et faiblesses des plateformes de trading, de la gamme d’instruments négociables, du service client et enfin de l’offre de contenus pédagogiques. Nous avons également mené une petite enquête 🕵️ sur la fiabilité du broker, son historique auprès des régulateurs et ses autorisations auprès de l’ACPR pour offrir ses services à la clientèle française.

Découvrez tout cela, puis en fin de section nous vous résumons certaines des remarques émises par les membres de la rédaction sur le choix de ce broker.

Notre avis sur les instruments et marchés disponibles sur Darwinex

Notre avis sur Darwinex en matière d’instruments négociables est globalement positif. Darwinex propose deux manières d’investir vos liquidités : en tradant « manuellement » ou en « suivant » des traders chevronnés. Pour simplifier votre compréhension de ces deux manières bien distinctes de négocier avec votre compte de trading, disons que :

  • d’un côté, il y a l’offre de TRADING CLASSIQUE : vous sélectionnez vos actifs, fixez vos stop loss et take profit, engagez vos positions… au mieux vous automatisez vos stratégies avec l’aide d’un robot EA
  • de l’autre, vous pouvez négocier à travers le COPY TRADING : vous sélectionnez des traders dont vous copiez en temps réel les trades dans votre portefeuille

Mode de trading

Instruments négociables

Capital minimum

Indicateurs de trading

TRADING CLASSIQUE

Forex, CFD

0 €

Moyenne Mobile,
MACD,
Retracement de Fibonacci,
Bandes de Bollinger

COPY TRADING

Darwin

200 €

D-Score

Darwinex offre une variété intéressante de Devises et de CFD. Découvrez dans le détail les résultats de notre analyse du fonctionnement de ces deux modes d’investissement.

COPY TRADING : acheter et vendre des DARWINs

L’idée de Darwinex est de connecter les traders experts avec les clients qui souhaitent automatiser leur manière d’investir sur les marchés.

Ces derniers investissent dans des actifs appelés DARWIN plutôt que sur des instruments tels que CFD, Devises… Un Darwin est un instrument que vous pouvez acheter et revendre avec votre compte Darwinex.

Concrètement, un Darwin est un actif qui suit les performances d’une stratégie de trading, ou adossée à la performance d’un trader expert.

Nous avons compté environ 2300 Darwins négociables. Le Darwin (acronyme de Dynamic Asset and Risk Weighted Investment) part d’une valeur de base de 100. A la manière d’un indice, un Darwin prend de la valeur quand les traders sous-jacents produisent des rendements positifs – perd de sa valeur lorsque des pertes en capital sont enregistrées.

Les Darwins peuvent aussi être regroupés en actifs synthétiques. Un peu à la manière d’actions du secteur technologique regroupées dans un fonds indiciel (ETF) Tech. Par exemple :

  • ERQ : Stratégie de trading sur FOREX et CFD – Indices et matières premières, proposé par un utilisateur appelé @OakLadder
  • LVS : Stratégie de trading sur FOREX et CFD – Indices et matières premières, proposé par un utilisateur appelé @VPSEnry

Il représente donc leurs performances sans lier votre compte aux leurs, comme cela se fait sur une plateforme de trading social classique (comme eToro).

Noté de 0 à 100, le D-Score est l’indicateur principal pour sélectionner le Darwin qu’il vous faut. Plus le D-Score est élevé, plus le Darwin est intéressant et présente de meilleures chances de profit. 💸

Il a l’avantage de ne pas être uniquement basé sur la performance des traders. Le money management, la régularité, la fréquence des trades et l’ancienneté sont par exemple aussi importants. En somme, le D-Score est plus un indice qu’un simple indicateur.

Les Darwins peuvent être regroupés en Darwinia. Semblable à un Tracker/ETF, c’est-à-dire un fonds indiciel qui suit la performance d’un panier d’actifs. Chaque Darwinia vous permet d’investir dans 30 à 50 Darwins simultanément.

Comment sélectionner le bon Darwin ? Principalement grâce à des filtres, que nous avons eu le loisir de tester. Voici 10 filtres utilisables :

Filtre

Résultat(s) obtenu(s)

Le + d’investisseurs

Les 20 Darwin les plus achetés

Les meilleurs D-Scores

Les scores les plus élevés, en excluant le précèdent filtre (le + d’investisseurs)

Le rendement >50%

Rendement élevé, mais cela veut aussi dire que le Darwin sera négocié à au moins 150 par unite

En feu !

Rendement élevé sur les 3 derniers mois

Tendanciel

Les 20 les plus populaires

Prometteur

Récents, mais avec des rendements intéressants

Nouveau

Récents

Sous le radar

Darwins récents, avec des rendements intéressants sur les 6 derniers mois

Darwin de la communauté

Darwins basés sur des trades dépendant des données internes générées par la communauté

Déjà investi

Déjà presents dans votre portefeuille par le passé

TRADING CLASSIQUE : Forex et CFD

L’offre est variée, mais elle est moins fournie que celle de la concurrence. Voici un aperçu des instruments négociables 🔍 (comparaison avec d’autres brokers sociaux) :

 

DARWINEX

ETORO

AVATRADE

Forex (Paires de devises)

40

47

56

CFD Indices

10

13

24

CFD Actions

244

2042

630

CFD ETF

-

145

5

CFD Matières

6

14

17

CFD Obligations

-

-

2

CFD Cryptomonnaies

5

16

17

Actions (en direct)

-

2042

-

ETF (en direct)

-

145

-

Sur les devises, il faut noter que Darwinex se présente comme un courtier DMA (Direct Market Access). Darwinex ne tient pas de dealing desk, c’est-à-dire que le broker n’est pas la contrepartie de vos trades. Un point potentiellement positif car cela évite théoriquement les conflits d’intérêts 👍.

Dans les faits, les prix sont fournis par les partenaires Saxo Bank (qui est un courtier forex d’envergure) et la société LMAX. Les serveurs LMAX sont connectés aux fournisseurs de liquidités via le centre LD4 de la société Equinix à Londres. LMAX est connu pour proposer un mécanisme d’agrégation qui dirige les transactions vers le(s) meilleur(s) fournisseur(s) de liquidités à chaque instant. Un mécanisme qui permet à Darwinex de proposer des spreads faibles et des temps d’exécution potentiellement réduits.

Le levier est limité à 1:30 pour les comptes de détail. Un compte Pro vous permet de passer à un levier de 1:200.

Sur les cryptomonnaies, vous négociez à travers des CFD. Vous ne détenez donc pas directement les cryptoactifs. Vous misez sur l’évolution de leur cours par rapport à une devise de référence (BTC/USD, XRP/USD…).

Ces CFD ne s’échangent pas sur un marché réglementé. Ils sont négociés sur une bourse MTF gérée par LMAX pour Darwinex. Il n’est donc pas certain que le marché soit constamment liquide. D’ailleurs de nombreux brokers ont cessé la négociation de CFD sur cryptomonnaies pour des raisons incluant ce manque de liquidité. 💸

Notre avis sur les tarifs du courtier Darwinex


Darwinex tarifs et frais : en résumé

ForexFaibles
CFD ActionsFaibles
CFD MatièresMoyens
CFD Indices

Moyens
FinancementFaibles
Frais d’inactivitéAucun
Notre avis sur Darwinex pour ce qui est des tarifs est positif.

Darwinex se rémunère grâce à divers frais : les SPREADS, les OVERNIGHT FEES (coût de la détention) et les AUTRES FRAIS (dont ces commissions de conversion, commissions sur dépôts et retraits).

Les SPREADS représentent l’écart entre le prix auquel vous achetez et le prix auquel Darwinex vend un actif (l’inverse également). Pour simplifier : si la CFD BRENT coûte 100 $ sur le marché, Darwinex vous vendra le CFD 100,10 $ et vous l’achètera 99,90 $. La différence, qui est de 0,20 $, représente le spread qui rémunère Darwinex.

Les FRAIS DE GARDE (OVERNIGHT FEES) sont directement liés aux positions que vous ouvrez avec l’effet de Levier. Comme indiqué plus haut, un levier de 1:10 signifie que vous achetez pour 10 000 € d’une action (un CFD Action), avec 1 000 € de fonds propres et 9 000 $ prêtés par Darwinex. Des intérêts journaliers sont perçus par eToro sur les 9 000 $ prêtés : ce sont les frais « overnight », littéralement « au jour le jour ».

Les AUTRES FRAIS : des frais non liés directement au service de trading. Parmi ces frais secondaires figurent les frais de retrait de 5 $ prélevés lorsque vous retirez des fonds de votre compte. Y figurent également les frais de conversion que vous payez lorsque eToro convertit votre dépôt en euro vers le dollar 💰 (qui est la monnaie de la plateforme).

FOREX

En plus du spread, Darwinex prélève une commission au bouclage et au débouclage de la position. La commission est de 2,5 € par lot (100 000 €), soit 5 € au final par lot car la commission est payée lorsque vous ouvrez puis lorsque vous fermez une position.

Les spreads sont faibles, comme le montrent les spreads moyens affichés sur les paires principales :

 

DARWINEX

ETORO

AVATRADE

EUR / USD

0,78

3,00

0,90

GBP / USD

0,93

4,00

1,60

USD / JPY

0,97

2,00

1,10

EUR / GBP

-

4,00

1,50

Le swap ou rollover dans le forex est un montant qui est facturé ou déduit dans le compte du trader pour chaque trade qu’il maintient ouvert du jour au lendemain.

Ce montant est généré par la différence entre les taux d’intérêt de chaque paire de devises impliquée dans un trade :

  • Si vous achetez la devise avec le taux d’intérêt le plus élevé, vous recevrez une petite somme chaque jour pendant que le trade reste ouvert. Ceci est connu comme un rollover positif
  • Si vous vendez la devise avec le taux d’intérêt le plus élevé, le montant indiqué dans le tableau sera déduit chaque jour que le trade reste ouvert. Ceci est connu comme un rollover négatif

Le rollover chez Darwinex est situé dans la tranche élevée, comme le montrent les rollover sur les paires principales :

 

DARWINEX

ETORO

AVATRADE

EUR / USD (long)

-5,10 $

-6,30 $

-

EUR / USD (short)

-1,80 $

-1,40 $

-

GBP / USD (long)

-5,00 $

-4,70 $

-

GBP / USD (short)

-2,70 $

-3,50 $

-

CFD

Les CFD actions donnent lieu à une commission fixe de 0,02 $ par ordre. Rappelons que seules les actions cotées au Nasdaq et au NYSE sont pour le moment proposées :

 

DARWINEX

ETORO

AVATRADE

Action NASDAQ

0,02 $ par ordre

0

0

Action NYSE

0,02 $ par ordre

0

0

Même principe sur les autres sous-jacents, les contrats CFD donnent lieu à une commission fixe : 0,0025% de l’ordre sur les Matières premières, variable pour les Indices. A cela il faut ajouter le spread propre à chaque actif.

DARWINs

Sur les Darwins, pas de spread mais des frais de performance de 20%. Cela est tout de même élevé comparé aux frais d’un ETF classique, qui dépassent rarement 1,50%.

Cela s’inspire clairement des placements en hedge fund, où les gains sont soumis à une commission de gestion de 2%, puis à une commission de performance de 20%.

Avec une telle structure de frais, il est donc très important de sélectionner les meilleurs Darwin !

Frais secondaires

Pas de mauvaises surprises sur les frais secondaires de Darwinex. L’absence de frais d’inactivité n’est pas communiquée. Pas de frais sur les dépôts ni sur les retraits, sauf sur les transactions via PayPal et Skrill :

 

DARWINEX

ETORO

AVATRADE

Frais d’inactivité

n/c

10 $

50 € (+100 €)

Tenue de compte

0 €

0 $*

0 €

Dépôt de fonds

0 € (0,5% si PayPal et Skrill)

0 $*

0 €

Retraits de fonds

0 € (1,0% si PayPal et Skrill)

0 $*

0 €

Notre avis sur les outils et plateformes de trading Darwinex

Notre avis sur Darwinex en matière de plateformes de trading est positif. Darwinex est un broker multi-plateformes, vous avez donc le choix. On retrouve le très populaire MetaTrader 4, avec ses versions desktop (MacOs, Windows), web et mobile (Android, iOs). On y retrouve également MetaTrader 5. Attention toutefois : les devises, indices et matières sont négociables avec MT4 et MT5, tandis que les actions sont négociables seulement avec la plateforme MT5.

Pour les clients qui souhaitent utiliser des plateformes personnelles, le broker propose des services annexes pour leur permettre de se connecter à leur compte de trading Darwinex (API). 💹 Les clients peuvent accéder aux liquidités offertes par Darwinex via le protocole FIX 4.4 Pricing & Trading ou le protocole propriétaire DARWIN API.

Les utilisateurs qui sont clients de la plateforme Zorro ont aussi la possibilité de connecter leur compte Zorro à leur compte Darwinex via le service MetaTrader Bridge.

TYPEPLATEFORME / OUTIL
DesktopMetaTrader 4
MetaTrader 5
WebWebTrader MetaTrader
MobileMetaTrader 4 Mobile
MetaTrader 5 Mobile
APIFIX API 4.4
DARWIN API
METATRADER 4

MT4 propose des outils pour tous les aspects importants du trading : passage d’ordres en un clic, plugins, outils d’analyse, expert advisors (EA) pour le trading automatisé…

En raison de ses performances et de son expérience de trading excellente, MT4 est l’une des plateformes les plus utilisées.

MT4 a été développé par la société russe MetaQuotes. MT4 est utilisé autant par les traders débutants que les traders experts et institutionnels.

Le module d’analyse technique embarque par défaut 30+ indicateurs, utilisables sur 9 plages de temps. Cependant, il existe 3000+ indicateurs personnalisés que vous pouvez télécharger sur la plateforme en ligne MQL. Tous ne sont pas gratuits.

Autre point fort 👍 : MT4 embarque 24 « objets » analytiques à utiliser pour l’annotation de graphiques. Nous y avons retrouvé les supports, résistances, formes, flèches… mais aussi les channels, retracements de Gann et Fibonacci. Notez que des objets personnalisés sont également téléchargeables sur la plateforme en ligne MQL.

Le trading automatisé est un autre atout de MT4. Les robots EA et les modules de copy trading peuvent être greffés à la plateforme. Pour les plus expérimentés, MetaQuotes a même prévu un éditeur de code MetaEditor avec lequel vous pouvez modifier certaines caractéristiques des indicateurs et EA (utilisateurs avancés). Un outil de backtesting permet de tester des idées de trading (et des EA) avec des données historiques d’une classe d’instruments.

METATRADER 5

Comme son nom l’indique, MT5 représente une version évoluée de MT4, disponible en versions desktop, web et mobile. L’essentiel des modules a été conservé, des nouvelles fonctionnalités demandées par les traders ont vu le jour.

L’expérience de trading avec MT5+ est excellente. 👌

Le module d’analyse technique embarque 80+ indicateurs. La possibilité de télécharger des indicateurs personnalisés via le MQL Market plate est toujours présente. Idem pour la possibilité d’en créer avec l’éditeur de code MetaEditor.

Les objets analytiques ont également reçu leur lot de mises à jour. On y retrouve désormais 40+ objets : supports, résistances, formes géométriques, channels, retracements de Gann, Fibonacci, Elliott…

Les ordinateurs et les vitesses de connexion s’étant améliorées depuis MT4, le développeur russe a élargi les plages horaires à 21 (au lieu de 9 sur MT4).

Le trading automatisé reste une force de MT5 : robots EA, copy trading avec les fournisseurs de signaux dans la communauté MQL, éditeur de backtesting…

ZORRO à METATRADER

Zorro est un logiciel libre pour l’analyse financière et le développement de stratégies de trading algorithmique. A travers une interface relativement simple, il vous permet de faire du backtesting et du trading en live.

Vous êtes en mesure de développer, tester et utiliser vos stratégies dans le cadre de trades réels. Le service MetaTrader Bridge vous permet en quelque sorte de « contrôler » MT4 ou MT5 via Zorro lui-même. En effet, les logiciels MetaTrader ont leur propre langage appelé MQL, pas très évident à maîtriser à moins d’y investir beaucoup de temps. Le langage utilisé par Zorro (Lite-C), plus accessible, permet de contourner le problème de manière intéressante.

Notre avis sur l’appli mobile Darwinex

Notre avis sur Darwinex pour ce qui est de ses applis mobiles est positif. La suite MetaTrader (MT4 et MT5) est téléchargeable dans ses versions gratuites Android et iOs. 📱

Fonctionnalités importantes

MT5 représente une évolution de MT4, qui commence à dater (2010) mais reste toujours aussi populaire en raison de sa flexibilité et des efforts de sa communauté d’utilisateurs. Quelles sont les différences entre MT4 et MT5 ? Elles se situent essentiellement au niveau des indicateurs utilisables et de la connexion aux serveurs du broker.

Voici les caractéristiques comparées des 2 plateformes :

 

MetaTrader 4 Mobile

MetaTrader 5 Mobile

Types d’Ordres

2 ordres marché
4 ordres en cours
2 ordres d’arrêt
Fin de marché

2 ordres marché
6 ordres en cours
Limite d’Achat / Limite de Vente
2 ordres stop
Stop Final

Graphiques

9 périodes/échelles de temps
30+ objets
Graphiques colorés
Organigrammes et graphiques
Graphiques manuels

21 périodes/échelles de temps
40+ objets analytiques
Graphiques colorés
Organigrammes et graphiques
Graphiques manuels

Analyse technique

30 indicateurs

38 indicateurs

Alertes

Mail

Mail, SMS

Evaluations par les utilisateurs

MT4 reste l’appli n°1 de trading sur Google Play et sur Play Store. L’appli est créditée de très bonnes notes sur Google Play et l’App Store. Ses principales qualités : bugs quasi inexistants, simplicité d’utilisation et un design impeccable. 👋

Les petits moins : pas de TouchID et pas d’authentification en deux temps, ce qui n’est pas sans risques. Les alertes sont des notifications push, les SMS et emails ne sont pour l’heure pas proposés.

Les types ordres sont exactement les mêmes que sur la version desktop et web.

Plateforme

MetaTrader 4

IG MARKETS

XTB

Google Play

4,6/5 (543 000 votes)

4,0/5 (7576 votes)

4,5/5 (5068 votes)

App Store

4,8/5 (34 400 votes)

4,6/5 (1791 votes)

4,2/5 (160 votes)

Notre avis sur le service client Darwinex

Notre avis sur Darwinex pour ce qui est de son service client est moyen. Le chat live manque, ce qui est assez étonnant s’agissant d’un service considéré comme standard pour un broker. Anglais obligatoire si vous souhaitez soumettre vos questions techniques au helpdesk. FAQ assez informative dans son ensemble, avec un forum des utilisateurs Darwinex, là encore en anglais.

Sur ce forum, il y a de tout : échanges techniques entre utilisateurs et administrateurs, interviews des fournisseurs de signaux de trading…

Voici les différents canaux à votre disposition pour joindre le support technique :

  • Téléphone : +44 20 3769 1554 (en anglais) ✔️
  • Courriel : info@darwinex.com (en anglais) ✔️
  • Live chat : Non ✔️
  • FAQ : Oui ✔️

Est-ce que Darwinex est fiable ?

Notre avis sur Darwinex en matière de fiabilité est positif. Darwinex présente tous les éléments d’un broker sécurisé, à la régulation solide et sans historique de litige avec le régulateur financier au Royaume-Uni (FCA) où il est établi. Par défaut, le client français ouvre un compte de trading auprès de cette entité britannique, qui s’appelle TradeSlide Trading Tech Limited. Les règles britanniques prévoient une protection contre les soldes négatifs ainsi qu’un fonds de garantie en cas de défaut du broker allant jusqu’à 500 000 £.

Darwinex est régulé au Royaume-Uni (FCA)

Darwinex ® est en réalité un nom commercial. C’est une marque déposée détenue par la société britannique TRADESLIDE TRADING TECH Limited. Celle-ci est enregistrée et régulée auprès du régulateur britannique, la FCA (Financial Conduct Authority) depuis sa création en 2012.

Par défaut, le client français a donc un compte de trading auprès de l’entité britannique. La société n’a pas de représentation en France, mais possède des bureaux à Madrid, outre son siège londonien.

Votre compte de trading bénéficie de deux types de protection :

  • Protection contre les soldes négatifs et pertes résiduelles ✔️
  • Protection des titres et liquidités en cas de défaut du broker ✔️

La protection contre les soldes négatifs prévoit qu’un investisseur particulier ne peut perdre plus que le capital qu’il a investi dans la négociation d’actif ; il ne peut donc y avoir de perte résiduelle ni une quelconque obligation pour lui de renflouer son compte à la demande de son broker pour couvrir une perte

La protection des titres et liquidités inclut une protection allant jusqu’à 500 000 £ en cas de défaut de Darwinex (ce qui semble tout de même peu probable). La protection standard étant normalement de 85 000 £ selon les règles britanniques, ceci représente un point très appréciable du broker. Les clients français sont éligibles à ce fonds FSCS (Financial Services Compensation Scheme).

Darwinex n’a pas de licence bancaire : vos titres et liquidités sont donc placés chez Barclays UK. Ils sont donc séparés et gérés distinctement des actifs propres du broker.

Darwinex n’est pas coté à la Bourse de Londres. En ce sens, le broker n’est pas tenu de communiquer des informations financières détaillées au public. Un manque de transparence qui ne nous permet donc pas d’examiner l’exécution des ordres des clients.

Quels clients ?

Quelle protection ?

Quel régulateur ?

Quelle entité ?

Royaume-Uni

500 000 £

FCA (Financial Conduct Authority), Royaume-Uni

TRADESLIDE TRADING TECH Limited

Europe

20 000 €

ESMA (European Securities Markets Authority)

TRADESLIDE TRADING TECH Limited

En France : Darwinex est autorisé par l’ACPR

En France, la société TRADESLIDE TRADING TECH Limited est autorisée par l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution). Le broker est bien inscrit au REGAFI (Resgistre des agents Financiers) de la Banque de France. Cependant, il faut bien noter qu’il n’est pas régulé au sens propre du terme mais seulement autorisé.

En effet, par le jeu d’un « passeport européen en entrée » délivré par l’ESMA (le régulateur européen), un broker établi dans un Etat de l’espace économique européen (la Bulgarie et le Royaume-Uni dans le cas de Trading 212) est autorisé à offrir ses services à la clientèle française.

Ce mécanisme de passeport est prévu par la directive européenne MiFID 2 (Markets and Financial Instruments Directive).

Quelques informations extraites du REGAFI :

  • Dénomination sociale : Tradeslide Trading Tech Limited ✔️
  • Identifiant REGAFI : 54833 ✔️
  • Nature d’exercice : Libre prestation de services ✔️
  • Nature d’autorisation : Passeport européen en entrée ✔️
  • Date d’autorisation/enregistrement : 13/08/2013 ✔️

Darwinex victime d’une arnaque à la “société clone”

En juillet 2019, le régulateur britannique mettait en garde les clients et prospects de Darwinex.

Trois sites de trading forex et de cryptomonnaies se présentaient comme des “plateformes de trading de la société TradeSlide Trading Tech Limited, enregistrée auprès de la FCA sous le numéro FRN 586466”.

Ces 3 sites sont :

  • www.tradevibefx.com (TradeVibeFX) ✔️
  • www.ultimatecryptofx.com (UltimateCryptoFX) ✔️
  • www.stockotradefx.com (StockTradeFX) ✔️

Comme l’indique leur qualité de clone, ces 3 sites ont copié le site, la plateforme (MetaTrader) et d’autres aspects visuels de la marque pour induire les prospects de Darwinex en erreur.

Ce n’est d’ailleurs pas le seul broker britannique victime de telles arnaques, qui sont légion au Royaume-Uni : SwissQuote, Trading 212, Tickmill, Dukascopy Bank et ICAP sont autant d’exemples de brokers victimes.

Notre avis sur l’offre de formation Darwinex

Notre avis sur Darwinex en matière de ressources éducatives pour les utilisateurs est moyen. Les contenus traitent essentiellement de l’utilisation des plateformes et outils de trading. Un compte démo est proposé pour tester la plateforme de bout en bout.

Les vidéos et articles traitent essentiellement du mécanisme de Darwins. C’est d’ailleurs en consultant ces contenus que nous avons pu nous familiariser avec le système. Le compte démo nous a ensuite permis de tester son fonctionnement, et notamment la pertinence du D-Score.

En somme, le contenu reste donc limité. Il ne permet pas réellement à un débutant de monter en compétence. Il faudra par conséquent trouver des ressources éducatives ailleurs.

Quel est l’avis des clients sur Darwinex ?

Les avis clients sur Darwinex sont globalement positifs. Les clients mentionnent un service client réactif, et un service téléphonique disponible mais citent aussi l’absence de chat live. La régulation est aussi un point positif récurrent. Les frais de retrait sont cités comme l’un des points négatifs.

Pour l’heure, les avis sur Darwinex sont peu nombreux. Cela tient à sa clientèle encore réduite (environ 300 000 clients) et à son arrivée assez récente sur le marché.

Voici un aperçu des notes récoltées par le broker sur des plateformes populaires auprès des traders particuliers :

 

DARWINEX

ETORO

AVATRADE

TrustPilot

3,9/5 (9 votes)

2,1/5 (2 342 votes)

4,1/5 (2829 votes)

ForexPeaceArmy

4,2/5 (41 avis)

1,7/5 (218 votes)

2,0/5 (433 votes)

Avis Darwinex : en conclusion


Darwinex avis : en résumé

Système de trading socialSystème de Darwins, sorte d’indices adossés à une stratégie particulière
RégulationRégulé au Royaume-Uni (FCA), autorisé par l’ACPR via un passeport MiFID
Plateforme de trading performanteMetaTrader inclus dans l’offre
Ticket d’entrée élevéDépôt minimum de 500 €
Spreads faiblesCourtier DMA appliquant des spreads faibles avec commission toutefois
Ressources éducatives limitéesCompte démo, vidéos axées sur MetaTrader
avis XTB Notre avis sur Darwinex : un broker tout à fait atypique, qui propose une offre de trading social différente des standards du marché. Il est question de copier des stratégies de trading ou des traders experts au moyen d’actifs négociables appelés Darwins.

Au cours de notre test, nous nous sommes aperçus de la pertinence d’un tel système. D’abord parce que ceux-ci peuvent être négociés individuellement (achat puis vente de Darwins à d’autres utilisateurs) – ou regroupés dans des actifs synthétiques, à la manière d’un ETF. Exemples :

  • ERQ : Stratégie de trading sur FOREX et CFD – Indices et matières premières, proposé par un utilisateur appelé @OakLadder
  • LVS : Stratégie de trading sur FOREX et CFD – Indices et matières premières, proposé par un utilisateur appelé @VPSEnry

Darwinex gère votre risque à ERQ indépendamment des préférences de risque du fournisseur (c’est-à-dire @OakLadder par exemple) et vous garantit un risque cible maximal par mois. Cela est pertinent et évite de nombreuses dérives.

Petit bémol : les frais de performance de 20% prélevés sur les gains générés par votre investissement… un peu élevés.

Grâce au système de Darwins, Darwinex est globalement l’un des meilleurs choix si vous voulez automatiser vos investissements de manière simple.

Par rapport à d’autres plateformes de trading social (zuluTrade, eToro), les Darwin ne donnent pas accès au détail des stratégies ni des trades des traders « copiés ». Tout cela reste caché, seulement présenté sous une forme synthétique à travers un D-Score.

Un système à double tranchant : positif parce que cela permet au débutant de se focaliser sur un indicateur unique, négatif parce qu’un tel mécanisme vous prive d’un certain regard personnel si vous avez une bonne expérience de la gestion de portefeuille.

Pour du trading classique 📉, d’autres brokers représentent sans doute de meilleures alternatives à Darwinex, car son offre de Devises et CFD manque un peu de profondeur.

Conclusion : à travers son offre de trading social, Darwinex s’adresse en priorité aux investisseurs débutants ou passifs.

Darwinex est-il un broker fiable ?

Darwinex présente tous les éléments d’un broker sécurisé, à la régulation solide et sans historique de litige avec le régulateur financier au Royaume-Uni (FCA) où il est établi. Par défaut, le client français ouvre un compte de trading auprès de cette entité britannique, qui s’appelle TradeSlide Trading Tech Limited. Les règles britanniques prévoient une protection contre les soldes négatifs ainsi qu’un fonds de garantie en cas de défaut du broker allant jusqu’à 500 000 £.

Quels sont les instruments négociables avec Darwinex ?

40 paires de devises, puis des contrats CFD sur les sous-jacents suivants : 10 indices, 6 matières, 240+ actions (Nasdaq, NYSE), 5 cryptodevises. Une offre qui manque un peu de profondeur.

Quels sont les tarifs de Darwinex ?

Ce manque de profondeur est heureusement compensé par des tarifs intéressants. Sur les devises, le broker applique des spreads faibles, mais avec en sus une commission à l’achat puis à la vente (5 € par lot). Sur les CFD, même principe.

Une suggestion ou l’envie de donner votre avis sur Darwinex ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques ! 🙂

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