Avis FXCM : tout ce qu’il faut savoir !

Fxcm avis
Vous désirez avoir un avis FXCM afin de savoir quelle est la valeur de ce courtier en bourse ? Vous êtes au bon endroit ! 🙂

FXCM figure parmi les courtiers en ligne les plus expérimentés : fondé en 1991 aux Etats-Unis, il a connu quelques années mouvementées en étant sanctionné par les régulateurs aux Etats-Unis, au Royaume-Uni puis en France. Depuis 2018, FXCM a connu de profonds changements en passant dans le giron du Jefferies Financial Group, l’un des plus importants groupes financiers aux Etats-Unis. Notre avis sur FXCM a pour but de vérifier si ces changements drastiques ont porté leurs fruits et si FXCM est à nouveau un courtier de confiance.

FXCM est-il un broker fiable et régulé ? Sur quels marchés peut-on investir avec FXCM ? Quels sont les frais sur FXCM ? Peut-on faire du trading social sur FXCM ? Que vaut la plateforme de trading FXCM et ses récentes mises à jour ? Quel est l’avis des clients sur FXCM ? Quelle est l’offre de formation de FXCM ? Nous répondons à toutes ces questions ! Et on commence immédiatement en allant à l’essentiel de notre avis sur FXCM :

FXCM avis : en résumé

L'avis des clients

TrustPilot : 3,2/5 (55 avis)
Avis Google : 4,3/5 (16 avis)

Régulation

FCA (Royaume-Uni)

Notre avis sur FXCM

15/20

Points positifs

✓ Qualité d'exécution élevée
✓ Courtier régulé et transparent
✓ Service client disponible en ligne et sur RDV
✓ Spreads compétitifs sur les devises
✓ Contenu éducatif pour tous les niveaux

Points négatifs

- Un levier fixé par défaut
- Tarifs réduits seulement pour les traders actifs
- Des frais sur les retraits par virement bancaire
- Couverture limitée des CFD
- Pas de titres en direct (actions et ETF)

Offre en cours

-

Avertissement : 74,74% des investisseurs de détail perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce broker. Les CFD sont des produits complexes et réservés aux investisseurs spécifiquement formés à leur négociation. Forex et CFD sont des produits négociés essentiellement de gré à gré et impliquant des risques significatifs de perte en capital.

Avis FXCM : en résumé

Notre avis FXCM est positif dans l’ensemble : une excellente qualité d’exécution des ordres au détail, qui se traduit par de faibles décalages entre prix demandé et prix effectif et des prix souvent proches des marchés interbancaires. Autres avantages de FXCM : des outils avancés pour la recherche et l’analyse des marchés et enfin un excellent support client. Des qualités très importantes qui compensent une couverture un peu limitée sur les devises « secondaires » et l’absence des titres en direct (actions, ETF).

Notre avis FXCM en résumé :

  • L’une des meilleures qualités d’exécution d’ordres sur le marché ❤️
  • Des services de trading régulés en France et au Royaume-Uni
  • Un service client disponible 24/5 en ligne mais aussi sur rendez-vous à Paris
  • Des ressources pédagogiques complètes pour tous les niveaux d’expérience
  • Notre avis sur FXCM est positif ✅

Avis FXCM : l’analyse en détail !

Après la version résumée de notre avis FXCM, place à l’analyse détaillée de son offre ! Plateforme de trading, instruments négociables, tarifs, service client et offre de formation… tout a été analysé en détail.

On commence tout de suite avec un tableau récapitulatif concernant les choses à savoir sur FXCM !  🙂

FXCM : présentation

> IDENTITÉ & RÉGULATION
Nom

Forex Capital Markets Limited

Année de création

1999

Pays du siège social

Royaume-Uni

Pays de régulation principal

Royaume-Uni

Autorisé par l’ACPR

Oui

Autorisé par l’AMF

Oui

> DÉPÔTS ET RETRAITS
Dépôt min

300€

Moyens de dépôt

Virement bancaire
Carte bancaire
PayPal
Skrill

Moyens de retrait

Virement bancaire
Carte bancaire
PayPal
Skrill

> COMPTES ET MARCHÉS
Types de compte

Particulier, Pro

Compte démo

Oui

Instruments

48 Actions (CFD)
1 Obligation (CFD)
40 Devises (Forex)
16 Indices (CFD)
10 Matières premières (CFD)
7 Cryptomonnaies (CFD)

Marchés

9 Marchés

Trading social

Oui

Plateformes

Trading Station
MetaTrader 4
NinjaTrader
ZuluTrade
TradingView

Levier max Particulier

1:30

Levier max Pro

1:500

> FRAIS
Frais de dépôt

0$

Frais de retrait

5$ par retrait

Commissions de transaction

0%

Commission de conversion

0,50% - 1,50%

Spreads EUR/USD

3,00 pips

Spreads GBP / USD

4,00 pips

Spreads USD / JPY

2,00 pips

Spreads EUR / GBP

4,00 pips

Spreads CAC 40

100,00 pips

Spreads NASDAQ

240,00 pips

Spreads OR

45,00 pips

Spreads PETROLE

5,00

Spreads (1 pips =0,0001 $)

Avis FXCM : les instruments et marchés disponibles

Notre avis sur FXCM en matière d’instruments négociables et marchés accessibles est assez mitigé, le catalogue FXCM étant réduit à 82 valeurs. Les actions ne sont pas proposées, et les paires de devises ne sont pas suffisamment représentées bien qu’elles constituent l’offre la plus importante du broker (40). Quelques CFD sur actions (48), indices (16), matières premières (10), cryptomonnaies (7) et obligations (1) complètent l’offre. Un éventail d’instruments limité qui suffira néanmoins aux traders de tous niveaux. Le tableau suivant présente en détail cette offre d’instruments répartie en marchés :

Instruments et marchés FXCM

Instruments/Marchés

Description

Marchés UE

Euronext Paris, Francfort, Londres, Madrid

Marchés US

NYSE, Nasdaq

Marchés Asie

Hong Kong, Shanghai, Tokyo

Marchés EAU

-

Actions (en direct)

-

ETF (en direct)

-

Paires de devises

40

CFD Indices

16

CFD Actions

48

CFD ETF

-

CFD Matières

10

CFD Obligations

1

Cryptomonnaies

7

Voici les principaux éléments à retenir de la gamme d’instruments et marchés accessibles avec le courtier en bourse FXCM :

  • Un broker spécialiste du Forex : FXCM est un broker forex expérimenté proposant en priorité les paires de devises majeures (EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, EUR/GBP). Les paires secondaires et exotiques sont bien représentées dans le catalogue, permettant de diversifier en investissant sur des paires de devises qui n’évoluent pas dans le même sens (non corrélées). Une gamme de CFD est aussi proposée, dont les CFD Matières premières (10) qui sont très prisés pour diversifier son portefeuille de devises. Pour autant, la couverture des CFD est un peu limitée par rapport à celle des brokers les plus importants du marché
  • Une offre innovante à travers les “paniers” de devises et de CFD : un des avantages de FXCM réside dans la possibilité d’investir son capital sur un secteur donné, sans avoir à investir sur chaque action individuellement. On peut ainsi investir 10.000$ sur le panier Dow Jones FXCM dollar Index pour prendre position sur le Dollar face à 4 devises (Aussie Dollar, Yen, Euro, Livre Sterling), le panier gagnant de la valeur dès que le Dollar s’apprécie par rapport à l’Euro/Livre/Aussie Dollar. Un moyen efficace de diversifier.

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  • Une gestion problématique du levier : avec FXCM, le levier n’est malheureusement pas modifiable à chaque transaction. Un levier par défaut est appliqué lors de la négociation des devises. Par exemple, le levier est fixé à 1:30 sur toutes les paires de devises majeures et à 1:20 pour les paires de devises mineures. Ce niveau peut être modifié dans ses paramètres de compte, et le niveau fixé sera valable pour l’ensemble des paires de devises négociées. Un point négatif évident de FXCM pour qui souhaite limiter son risque sur certaines devises et prendre davantage de risques sur d’autres
  • L’absence remarquée des instruments les plus populaires : malgré la présence intéressante des paires de devises les plus importantes, on notera l’absence d’actions et d’ETF. Ces actifs ne pouvant être négociés qu’à travers des CFD. Or les CFD sont déconseillés aux profils peu expérimentés en raison de leur nature spéculative et leur complexité accrue par rapport à d’autres instruments financiers classiques

Notre avis sur FXCM et sa gamme d’instruments et marchés est qu’il s’agit d’une offre axée Forex, cœur de métier historique de FXCM. L’offre de devises est variée, FXCM proposant aussi de nombreuses paires secondaires pour diversifier. Le principal point négatif concerne le levier qui n’est pas modifiable à chaque transaction, un aspect qui ne permet pas de garder une maîtrise totale de son risque. On regrettera l’absence des titres en direct : Actions et ETF.

Avis FXCM : les tarifs

Notre avis sur FXCM et ses tarifs est positif. Les frais FXCM sont transparents et affichés à l’ouverture de chaque position. Un point très important de FXCM réside dans la transparence sur les prix d’exécution : 88% des ordres sont passés au prix demandé ou mieux ! En proposant une tarification réduite pour les traders les plus actifs, le broker propose des incitations intéressantes pour les traders expérimentés mais déroutera malheureusement les traders débutants.

Voici une présentation des principaux frais de FXCM pour mieux comprendre et vous faire votre propre opinion :

Frais FXCM

Instrument

Niveau

Commission

CFD Actions

Moyens

Spread variable + Détention

Devises

Faibles

Commission : 3 à 6€ par lot + Spread variable + Détention

Indices

Faibles

Spread variable + Détention

Matières premières

Faibles

Spread variable + Détention

Cryptomonnaies

Faibles

Spread variable + Détention

Retraits de fonds

Elevés

0€ par retrait (40€ sur les virements bancaires)

Dépôts de fonds

Faibles

0€

Tenue de compte

Faibles

0€

Frais d’inactivité

Elevés

50€ (à partir du 12ème mois d’inactivité)

Il est intéressant de noter que FXCM propose trois modèles tarifaires selon le niveau de capital :

  1. Mini : pour un compte dont le solde se situe entre 300€ et 20.000€
  2. Standard : pour un compte dont le solde est supérieur à 2.000€
  3. Trader Actif : pour ceux qui négocient mensuellement plus de 5 millions € d’instruments

Par exemple sur le modèle Standard, FXCM se rémunère à travers 4 catégories de frais :

  • Les commissions : coût de la transaction exécutée par le broker, appliqué à l’ouverture puis à nouveau à la clôture
  • Les spreads : petit écart entre le prix d’achat d’un instrument et son prix de vente, correspondant à une marge du broker
  • Les frais de détention : frais journaliers facturés lorsqu’un instrument est conservé au-delà d’une séance boursière
  • Les autres frais : frais liés à des services divers tels que les retraits de fonds

Maintenant que vous avez plus de précisions sur la structure de frais FXCM, voici ce qu’il y a à retenir sur les frais du broker :

  • Une tarification évolutive à mesure que le client devient plus actif : c’est l’un des gros avantages de la tarification FXCM,  puisque les tarifs baissent dès que le client détient 25.000$ sur son compte ou négocie plus de 5 millions$ de devises, la commission par lot passant par exemple de 3€ à 6€. Un autre impact positif est sur le spread, avec un spread sur l’EUR/USD qui passe par exemple de 1,4 pips à 0,8 pips. Un avantage tarifaire qui reste inaccessible aux traders débutants ou ceux qui misent un capital limité
  • Une exécution protégée des ordres : un avantage important de FXCM est la possibilité de choisir entre un ordre « Au marché », avec un prix d’exécution qui peut dévier du prix souhaité, et un ordre « Market Range », qui peut être annulé si le prix demandé n’est plus disponible sur le marché. Une option très pratique pour éviter de perdre un capital trop important en période de forts mouvements du marché

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  • Des statistiques transparentes sur les prix d’exécution : un autre aspect important de FXCM réside dans la transparence sur les statistiques d’exécution, qui sont publiées périodiquement pour tous les types d’ordres. On apprend par exemple qu’en moyenne 88% des ordres passés sont exécutés au prix demandé par le client ou à un prix plus favorable que souhaité ! L’écart entre le prix demandé et le prix effectif (le slippage) n’étant pas supérieur à 1 pip lorsqu’il est défavorable au client. Bien que le risque de slippage négatif existe toujours, c’est une donnée très rassurante sur la qualité d’exécution proposée par FXCM
  • La présence des frais de retrait par virement : un inconvénient dans les tarifs FXCM réside dans les 40€ prélevés sur les retraits par virement bancaire, cependant les retraits par carte bancaire sont gratuits. Autre inconvénient : les frais d’inactivité de 50€ prélevés sur les comptes dormants (inactifs pendant 12 mois). Heureusement, il n’y a pas de frais sur les dépôts, et les devises comme l’euro sont acceptées
  • Des coûts de transaction légèrement plus élevés que la moyenne : un inconvénient de FXCM est son coût d’exécution plus élevé que celui d’autres brokers, en raison de la combinaison de commissions (6€ par lot) et de spreads (1,4 pips sur la paire EUR/USD par exemple). Cela reste acceptable au vu de la qualité d’exécution des ordres proposée par FXCM

Notre avis sur FXCM et ses tarifs est que le broker applique des tarifs globalement compétitifs, avec des coûts d’exécution plus élevés que la moyenne, mais justifiés par la qualité d’exécution proposée. Le slippage est en effet réduit avec FXCM, ce qui permet de placer des ordres plus sereinement. On regrettera seulement le maintien des frais d’inactivité et les frais sur les retraits par virement bancaire (40€).

Avis FXCM : les plateformes de trading

Notre avis sur FXCM et ses outils de trading est positif : les traders FXCM ont accès à 5 plateformes au choix, une offre rare qui mérite d’être soulignée. Trading Station, l’outil par défaut de FXCM, est l’une des meilleures plateformes de trading pour Mac et PC. Des fonctionnalités complètes pour l’analyse technique, la personnalisation, des données de marché gratuites… On regrettera juste que la majorité des plugins ne soient pas gratuits.

Avec FXCM, le client peut utiliser l’une des plateformes suivantes selon son orientation et son expérience :

  1. Trading Station : outil de trading gratuit développé par FXCM en interne, et qui est la plateforme par défaut sur bureau, web et mobile
  2. MetaTrader 4 : outil de trading gratuit très populaire pouvant être utilisé avec son compte de trading FXCM, disponible lui aussi sur bureau, web et mobile
  3. NinjaTrader : outil gratuit pour faire de l’analyse technique, pouvant aussi être utilisé avec son compte FXCM
  4. ZuluTrade : une plateforme web pour faire du trading social, à laquelle on peut se connecter avec son compte FXCM
  5. TradingView : une plateforme web pour trouver des signaux de trading et partager ses idées comme sur un réseau social, à laquelle on peut se connecter avec son compte FXCM

Le tableau ci-dessous présente les fonctionnalités les plus utiles de l’application web/mobile Trading Station :

Plateforme de trading FXCM

Plateformes disponibles

- Trading Station
- MetaTrader 4
- NinjaTrader
- ZuluTrade
- TradingView

EA

Oui (sur FXCM Apps)

Esthétique

4,5/5

Ergonomie

4,5/5

Recherche d’instruments

4,5/5

Aide à la décision

4/5

Trading social

4,5/5

Passage d’ordres

4,5/5

Alertes et notifications

4/5

Sécurité

4/5

Ergonomie web

4,5/5

Ergonomie mobile

4,5/5

Personnalisation

4/5

Pour commencer, voici ce qu’il faut retenir de la recherche de signaux de trading et passage d’ordres avec Trading Station :

  • Une analyse technique facilitée sur mobile : avec environ 60 indicateurs et outils graphiques, rechercher des signaux de trading sur un graphique de cours avec l’appli mobile FXCM est un véritable plaisir. Les lignes peuvent être tracées avec précision et placées sur un graphique grâce à une loupe. De quoi trouver facilement des signaux d’entrée/sortie de position sans difficulté
  • Une analyse puissante sur bureau : Trading Station web inclut un module très performant pour l’analyse, appelé Marketscope. Celui-ci permet d’utiliser d’innombrables indicateurs graphiques pour trouver des signaux sur un graphe de cours, avec la possibilité de vérifier ses analyses sur des données historiques
  • Une bonne variété de types d’ordres : le client peut placer de très nombreux types d’ordres, des plus simples aux plus complexes (Market, Limit, Stop, Stop suiveur, OCO), avec plusieurs options pour limiter leur validité dans le temps (Good-til-date, Good-til-canceled, Immediate or cancel, Fill or kill). Autant d’options qui permettent au trader d’optimiser son prix d’achat, d’accélérer l’exécution de son ordre ou de limiter son risque en cas de retournement du march

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En matière d’interface, personnalisation et ergonomie :

  • Une interface web très plaisante et personnalisable : la version web possède une interface très moderne et responsive. La position des titres de flux d’actualités, des vidéos, de la barre de recherche, des signaux de trading, des résumés d’analyses de Trading Central, des liens vers les ressources externes… tout cela peut être modifié très facilement, ce qui permet d’obtenir un environnement de travail sur-mesure
  • L’absence de notifications et alertes sur mobile : on regrettera que l’appli mobile ne permette pas de créer des alertes de cours en temps réel et que les notifications push sur Android ne soient pas disponibles, alors qu’elles sont indispensables pour alerter sur les événements significatifs dans une stratégie de trading
  • Une place de choix pour le trading automatisé : FXCM séduit avec son FXCM App Store, un portail où l’on peut trouver d’innombrables plugins pour Trading Station, des packs d’indicateurs personnalisés, ainsi que des robots de trading. FXCM est en effet compatible avec une multitude de plateformes spécialisées dans les services de trading automatisé (QuantConnect, MotiveWave, AlgoTerminal, AgendaTrader, Sierra Chart, NeuroShell Trader, StrategyQuant, Capitalise, et Seer Trading). Des options intéressantes pour les traders qui veulent faire croître leur capital 24/24 et qui n’ont pas forcément le temps ni l’expertise pour suivre les marchés

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En matière de sécurité :

  • Une sécurité améliorable sur le compte : FXCM propose seulement l’authentification par mot de passe et fait l’impasse sur l’authentification en deux temps (par mot de passe et code envoyé par SMS), et le TouchID n’est pas encore pris en charge sur iOs. Pour un compte de trading, cela représente forcément un risque.

Notre avis sur FXCM et son outil de trading Trading Station est qu’il s’agit d’une plateforme excellente. Elle est très aboutie sur le plan de l’analyse technique et permet de placer des ordres des plus simples aux plus avancés. Il y a toutefois deux ombres au tableau : la première étant l’absence d’authentification en deux temps sur le compte ; la deuxième étant l’absence de notifications push et d’alertes sur l’appli mobile, une fonctionnalité pourtant standard chez les applis concurrentes.

Avis FXCM : le service client

Notre avis sur FXCM est positif sur son service client : le point fort de FXCM réside dans la diversité de ses modes de contact. On bénéficie de nombreux outils pour solutionner des problèmes techniques de manière autonome, mais on garde la possibilité de faire appel à un conseiller en ligne et même le rencontrer à son bureau ! Les téléconseillers sont disponibles et les réponses globalement de qualité. On regrettera cependant l’absence d’une FAQ.

Voici les éléments importants à retenir sur FXCM et son support technique :

  • Des moyens de contact nombreux pour une assistance à distance : l’avantage avec FXCM est de pouvoir joindre un conseiller localisé à Paris par courriel, en chat live ou au téléphone (+33 (0) 1 73 00 28 60). Très disponible et réactif, le service client de FXCM par messagerie est un point fort très important du broker, puisqu’il ne s’agit pas de chatbot mais bien de conseillers humains
  • La possibilité de rencontrer un conseiller face à face : un avantage considérable des clients FXCM est celui de pouvoir se rendre au 35 Avenue Franklin Roosevelt pour parler à un conseiller, mais sur rendez-vous toutefois
  • La présence très pratique d’un trading desk : une solution pratique en cas de panne de Trading Station (pas d’accès au compte FXCM, serveur FXCM surchargé), le trading desk est un service de passage d’ordres sur les marchés Forex par téléphone. Très utile d’autant que le service est accessible du dimanche 23h15 (Heure Centrale Européenne) au vendredi 22h55 (HCE), c’est-à-dire toute la semaine sauf en week-end. Un service qui est toutefois payant
  • Une FAQ absente : on regrettera l’absence d’une FAQ sur le site, un oubli tout relatif de la part de FXCM étant donné la qualité et la disponibilité de ses téléconseillers

Notre avis sur FXCM et son service client est qu’il s’agit d’un service disponible 24/5. Un centre d’aide sur le site est suffisant pour régler des problèmes mineurs, et un rendez-vous, un appel ou un échange de messages restent possibles pour résoudre un problème plus sérieux. Ces multiples canaux de support renforcent encore plus notre avis selon que FXCM est un courtier de confiance.

Avis FXCM : l’offre de formation

Notre avis sur FXCM et son offre de formation est positif : globalement, FXCM est incontournable pour apprendre, progresser et maîtriser le trading de devises. Son principal avantage réside dans une combinaison d’outils pour la recherche et l’analyse de marchés, documentés aussi bien pour les débutants que pour les plus expérimentés. Le contenu vidéo et les articles sont d’excellente qualité et très fournis, nécessitant toutefois une certaine maîtrise de l’anglais.

Voici ce qu’il faut retenir de l’offre de formation FXCM :

  • Des outils de recherche experts : c’est l’avantage principal de trader avec FXCM. Bénéficier d’une combinaison d’outils au top pour affiner son analyse et ses stratégies : flux d’infos gratuits fournis par Investing.com et FxStreet, flux payants fournis par eFX Data, des signaux et analyses fournies par Trading Central… une combinaison unique qui nécessite néanmoins de bien maîtriser l’anglais et d’avoir un certain niveau de compréhension du forex
  • Une chaîne YouTube qualitative et des articles pédagogiques : un contenu intéressant supplémentaire est fourni par FXCM sous la forme de vidéos et une série quotidienne « Daily Snapshot » produite par ses analystes et disponible sur YouTube. Des articles très nombreux et intéressants complètent ce contenu additionnel. On regrettera ou on appréciera que ces contenus soient plus éducatifs et théoriques que de réels points marchés

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  • La possibilité de rencontrer les analystes FXCM et les autres traders : un point fort de FXCM France réside dans Les Journées d’immersion FXCM, organisées régulièrement par le broker dans son bureau parisien situé au 35 Avenue Franklin D.Roosevelt. Elles rassemblent des traders débutants pour les initier à la plateforme et à l’élaboration de stratégies de trading. Autre moment fort : l’Afterwork FXCM, des soirées à la fois de networking et d’initiation pour les débutants. Très pratique pour poser le maximum de questions aux analystes !
  • Un compte de démonstration sans engagement: un autre point fort de FXCM ! Le compte démo est gratuit et n’est pas limité dans le temps. 50 000 € de capitaux virtuels sont disponibles pour tester MetaTrader 4 et Trading Station. Autre point positif : les cotations utilisées sont celles du marché. De quoi tester les stratégies dans des conditions « réelles »
  • Du contenu écrit et vidéo pour les débutants : dernier point fort du contenu éducatif FXCM, le contenu pour les débutants avec environ 70 articles informatifs et des douzaines de vidéos. Autre point intéressant : les vidéos et webinaires passés toujours disponibles sur le site. On regrettera seulement que certaines vidéos soient au format Flash qui n’est pas forcément lisible sur tous les appareils

Notre avis sur FXCM et ses ressources pédagogiques est donc très positif : un broker incontournable pour se former au trading de devises en ligne ou en présentiel ! Le contenu proposé est complet, bien organisé et décliné en contenu écrit, vidéo, outils de recherche… Autre point intéressant, il concerne les traders de tous niveaux. Attention toutefois à bien maîtriser l’anglais pour tirer le meilleur parti de ce contenu.

Quel est l’avis des clients sur FXCM ?

L’avis des clients sur FXCM est plutôt bon : les avis positifs concernent surtout la qualité d’exécution de FXCM, avec une plateforme et des serveurs peu sujets aux pannes. L’excellent service client de FXCM est aussi un élément récurrent dans ses avis positifs. Les avis négatifs semblent émaner en majorité de clients ayant perdu de l’argent sur la plateforme, ou sont peu documentés, ce qui incite à les relativiser.

Voici des éléments récurrents cités dans les avis clients FXCM :

  • Un excellent support technique : une qualité importante de FXCM et une source de satisfaction évidente, son support technique est maintes fois cité dans les avis positifs. Quelques critiques concernent toutefois le service de chat en live qui est surchargé aux heures de pointe
  • Des tarifs corrects par rapport à d’autres brokers : un autre point de satisfaction concerne les tarifs globalement satisfaisants, notamment les spreads qui sont jugés « corrects » par de nombreux utilisateurs
  • Un service commercial insistant : des mauvaises expériences sont partagées par les clients sur les appels et les mails du service commercial FXCM, incitant à déposer du capital sur le compte et proposant des produits financiers susceptibles d’intéresser le client. Un inconvénient et un avantage à la fois puisqu’il indique quand même que le service commercial est actif et n’attend pas d’être joint pour faire un pas en direction du client, ce qui peut être pratique en cas de besoin, surtout quand on sait que certains brokers sont plus difficilement joignables
  • Une exécution imparfaite en raison du slippage : une faiblesse importante mentionnée tient au slippage FXCM, c’est-à-dire l’écart de cours qui peut exister entre le prix demandé sur l’ordre de trading et le prix d’exécution effective. Un inconvénient commun à tous les brokers dont les ordres ne sont pas garantis, et qu’il faut donc relativiser au vu des statistiques d’exécution publiées par FXCM et vérifiées par la FCA (88% d’ordres exécutés sans slippage défavorable au client)

Les différents avis sur FXCM postés sur TrustPilot se répartissent comme suit :

  • 18% Excellent
  • 28% Bien
  • 10% Moyen
  • 20% Bas
  • 25% Mauvais

Même si la note moyenne attribuée à FXCM est de 2,7/5, il est utile de mentionner que seulement 40 avis sont disponibles sur TrustPilot, toutes langues confondues ! Un nombre insuffisant pour en déduire l’avis des clients FXCM car peu représentatif de la clientèle du broker dans l’ensemble.

Est-ce que FXCM est fiable ?

Oui, FXCM est fiable. FXCM est régulé principalement par la FCA (Financial Conduct Authority), le gendarme de la Bourse britannique, considéré comme le régulateur le plus strict au monde. Sa succursale FXCM France est autorisée en France par l’ACPR et l’AMF. Le broker n’a pas de litige significatif et le fait que sa société-mère soit cotée en Bourse lui impose de publier toutes les informations nécessaires, notamment sur l’exécution des ordres.

Le tableau suivant récapitule quelques aspects importants sur la régulation entourant FXCM :

Fiabilité et régulation FXCM

Régulation

Description

Pays de régulation principal

Royaume-Uni

Autres pays de régulation

Etats-Unis, France, Italie, Australie

Coté en Bourse

Oui

Siège social

Royaume-Uni

Année de création

1991

Autorisé par l’ACPR

Oui

Autorisé par l’AMF

Oui

Protection des dépôts

Jusqu’à 70.000€ (Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution)

Protection contre les soldes négatifs

Oui

Voici les éléments importants à retenir sur FXCM et sa régulation :

  • Un courtier régulé au Royaume-Uni : FXCM est régulé au Royaume-Uni, pays à partir duquel il fournit ses services dans toute l’Europe. La FCA est connue pour être un régulateur très strict et actif, exerçant une surveillance particulièrement rigoureuse sur les courtiers en ligne et la distribution de produits financiers à risque comme le Forex et les CFD
  • Une succursale enregistrée et autorisée en France : FXCM France est enregistrée comme succursale de FXCM auprès de l’ACPR depuis 2008, avec des bureaux en plein Paris (35 Avenue Franklin Delano Roosevelt). Une représentation physique qui permet la prise de rendez-vous en cas de problème sur son compte de trading. Un statut particulier qui autorise aussi la saisie du Médiateur de l’AMF en cas de litige non résolu à l’amiable avec le broker

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  • Une protection accrue sur les dépôts : les dépôts des comptes en France sont couverts jusqu’à 70.000 € par le Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR), alors que les règles européennes prévoient “seulement” 20.000 € de protection à la base. Une assurance supplémentaire en cas de défaut de FXCM, une situation qui reste néanmoins peu probable pour un broker qui figure aujourd’hui dans le top 10 des brokers forex dans le monde
  • Une protection contre les soldes négatifs : en tradant les CFD avec FXCM, un client ne peut enregistrer de pertes supérieures au capital qu’il a misé sur chaque transaction, un mécanisme de protection qui écarte toute obligation de fournir au broker des fonds en supplément et qui vise à protéger le trader contre le surendettement. Une protection indispensable et un point positif à mettre au crédit de FXCM

Au vu des tous ces éléments, on peut sans crainte renouveler sa confiance à FXCM. FXCM France est régulé par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Cela implique que les dépôts des clients français sont protégés jusqu’à 70.000€ par le Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR). Cela implique également que FXCM France propose ses services de trading en suivant les règles européennes en matière d’instruments financiers (directive  directive 2014/49/EU appelée “directive MiFID II”) et en matière de blanchiment d’argent (directive 2015/849 appelée “4ème directive”).

Avis FXCM : en conclusion

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Notre avis FXCM est positif dans l’ensemble : une très bonne qualité d’exécution des ordres au détail (avec des prix souvent meilleurs que sur les marchés interbancaires), des outils avancés pour la recherche et l’analyse des marchés et enfin un excellent support client. Trois qualités importantes de FXCM qui compensent une offre un peu limitée sur les devises « secondaires » et l’absence des titres en direct (actions, ETF).

Sur les instruments négociables, on apprécie la belle variété de devises (40) proposée par FXCM, même si le nombre de devises secondaires et exotiques est un peu limité. Un nombre intéressant de CFD sur actions (48), indices (16), matières premières (10), cryptomonnaies (7) et obligations (1) complète cette offre.
Le principal point négatif concerne le levier qui n’est pas modifiable à chaque transaction. C’est un aspect négatif dans la mesure où un levier par défaut ne permet pas de garder une maîtrise totale sur son risque. Autre aspect négatif : l’absence des instruments populaires tels que les titres en direct (Actions et ETF)

Sur la plateforme et la qualité d’exécution, les points forts de FXCM sont nombreux. Les plateformes utilisables sont multiples et aux choix : TradeStation et MetaTrader 4 sont les options principales, mais il existe d’autres options intéressantes : il est possible par exemple de connecter son compte FXCM à d’autres outils plus spécialisés, pour faire du trading social (ZuluTrade, TradingView) ou pour faire du trading automatisé (Mirror Trader). On aurait apprécié une meilleure sécurisation du compte, avec l’oubli notamment de l’authentification en deux temps, pourtant un standard du marché.
Autre point très positif sur FXCM : la publication de statistiques annuelles vérifiées sur la qualité d’exécution des ordres, statistiques qui sont très intéressantes car elles indiquent que 88% des ordres au détail de FXCM sont exécutés au prix demandé ou à un prix encore plus favorable !

Sur les tarifs, l’avantage de FXCM sur les autres brokers est relatif. Les spreads proposés par FXCM sur les devises sont certes compétitifs, grâce à des fournisseurs de liquidités performants (grandes banques britanniques et nord-américaines). Mais chaque transaction donne aussi lieu à des commissions (3 à 6€ par lot).
Un point intéressant réside dans la réduction progressive des spreads et commissions en fonction de l’importance des volumes négociés par le client, jusqu’à -60% pour les plus actifs. On regrettera d’autre part la présence de frais sur les retraits par virement bancaire et les frais d’inactivité.

avis broker FXCM

Sur la formation et le service client, on retrouve les principales qualités de FXCM ! Il est incontournable pour se former au trading de devises en ligne et même en présentiel ! Le contenu proposé est complet, bien organisé et décliné en contenu écrit, vidéo, outils de recherche… Autre point intéressant, il concerne les traders de tous niveaux. Attention toutefois à bien maîtriser l’anglais pour tirer le meilleur parti de ce contenu.
Le support technique est aussi un point fort de FXCM. On bénéficie de nombreux outils pour solutionner des problèmes techniques de manière autonome, mais on garde la possibilité de faire appel à un conseiller en ligne et même le rencontrer à son bureau (au 35 Avenue Franklin Roosevelt 75008 Paris) ! Les téléconseillers sont disponibles et les réponses globalement de qualité. On regrettera cependant l’absence d’une FAQ.

Avec FXCM, on tradera donc avant tout les devises. Un marché complexe, avec un risque élevé et qui ne conviendra pas à tous les investisseurs, à commencer par les néophytes. Avant de trader avec FXCM, vous devez attentivement considérer votre niveau d’expérience et votre tolérance au risque. Bien que FXCM applique des règles de sécurité et propose d’excellents outils pour limiter votre risque à chaque transaction, une formation rigoureuse est nécessaire pour mettre en place un bon money management et des plans de trading. Or, la formation est l’un des grands points forts de FXCM ! FXCM s’avérera donc plus intéressant pour ceux qui ont déjà une première expérience du forex, mais aussi pour les débutants qui recherchent un broker pour développer leurs compétences au trading.

Une suggestion ou l’envie de donner votre avis sur FXCM ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques ! 🙂

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