Avis SwissQuote : tout ce qu’il faut savoir !

SwissQuote avis
Vous désirez avoir un avis SwissQuote avant d’y ouvrir un compte ? Vous êtes au bon endroit ! 🙂

SwissQuote est un broker adossé à un groupe bancaire parmi les plus importants et les plus dynamiques en Suisse. Réputé pour offrir un service de gestion de patrimoine et de private banking de haute volée, nous avons voulu savoir si son offre de trading convenait aussi à des profils de clients avec moins de capitaux et débutants sur les marchés. C’est donc essentiellement pour ces derniers que nous avons développé notre avis SwissQuote.

SwissQuote est-il un courtier en bourse fiable ? Sur quels marchés et instruments peut-on investir avec SwissQuote ? Quels sont les frais de SwissQuote ? Que vaut la plateforme de trading de SwissQuote ? Quel est l’avis des clients sur SwissQuote ? Quelle est l’offre de formation proposée par SwissQuote pour un investisseur débutant ? Est-il adapté aux débutants ? Nous répondons à toutes ces questions !

Et on commence immédiatement en allant à l’essentiel de notre avis SwissQuote :


SwissQuote avis : en résumé

L'avis des clients

TrustPilot : 4,4/5 (16 avis)

Pays de régulation

Malte (MFSA)

Notre avis sur SwissQuote

14/20

Points positifs

✓ Courtier régulé et de confiance
✓ Applications de trading excellentes 🔥
✓ Contenu pédagogique excellent ❤️
✓ Service client réactif et efficace

Points négatifs

- Tarifs moyens

Offre en cours

-

Avertissement : 79% des investisseurs de détail perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce broker. Les CFD sont des produits complexes et réservés aux investisseurs spécifiquement formés à leur négociation. Forex et CFD sont des produits négociés essentiellement de gré à gré et impliquant des risques significatifs de perte en capital.

Avis SwissQuote : en résumé

Notre avis sur SwissQuote est positif : une offre d’instruments large et variée, un service client irréprochable, des ressources de formation ultra-complètes… voilà selon nous les principaux arguments de SwissQuote. Des qualités qui en font un broker autant pour les traders avertis que débutants. On regrettera seulement des tarifs un peu plus élevés que la moyenne.

👉 Notre avis SwissQuote en résumé :

  • Offre d’instruments large et variée ❤️
  • Courtier fiable et autorisé en France
  • Service client très réactif
  • Contenu pédagogique ultra-complet
  • Notre avis SwissQuote est positif ✔️

Avis SwissQuote : l’analyse en détail !

Après la version résumée de notre avis SwissQuote, place à l’analyse détaillée de son offre ! Plateforme de trading, instruments négociables, tarifs, service client et offre de formation… tout a été analysé en détail.

On commence tout de suite avec un tableau récapitulatif concernant les choses à savoir sur SwissQuote !  🙂


SwissQuote : présentation

> Identité & Régulation
Nom

SwissQuote Financial Services (Malta) Ltd

Année de création

2000

Pays du siège social

Suisse

Pays de régulation

Malte (MFSA)

Enregistré auprès de l’ACPR

Oui (REGAFI n°71932, 13/10/2017)

Enregistré auprès de l’AMF

Oui

> Dépôts et Retraits
Dépôt min.

1.000€

Moyens de dépôt

Virement bancaire
Carte bancaire

Moyens de retrait

Virement bancaire
Carte bancaire

> Comptes et Marchés
Types de compte

Particulier, Professionnel

Compte démo

Oui, 30 jours

Instruments

60 marchés d'actions
1.400 ETF
13.000 Fonds
53.400 Obligations
6 marchés d'Options
6 marchés de Futures
80 Paires de devises (Forex)
26 Indices (CFD)
12 Matières premières (CFD)
3 Obligations (CFD)
12 Cryptomonnaies (CFD)

Trading social

Non

Plateformes

- MetaTrader 4 (ordinateur, mobile)
- MetaTrader 5 (ordinateur, mobile)
- Advanced Trader (ordinateur, web, mobile)

Levier max Particulier

1:100

Levier max Professionnel

1:400

> Frais
Frais de dépôt

0€

Frais de retrait

2€

Commissions de transaction

Par palier, min 25€ (Actions et ETF)

Commissions de conversion

0%

Spreads EUR/USD

1,7 pip

Spreads GBP / USD

2,4 pips

Spreads USD / JPY

1,8 pip

Spreads EUR / GBP

2,3 pips

Spreads CAC 40

1,2 pip

Spreads DJI 30

2,6 pips

Spreads OR

33 pips

Spreads PETROLE

4 pips

Avis SwissQuote : les instruments et marchés disponibles

Notre avis sur SwissQuote et son offre d’instruments négociables est positif : avec un compte de trading unique, les investisseurs auront accès à 60 marchés d’actions et ETF, en plus de 13.000 fonds de placement et 53.000 obligations diverses. Les traders auront accès aux principaux marchés de dérivés, en plus d’un éventail de CFD et 80 paires forex. Certains traders regretteront l’offre de CFD un peu limitée, avec l’absence par exemple des CFD Actions.

Le tableau suivant récapitule l’offre actuelle de SwissQuote :


Instruments et marchés SwissQuote

Instruments/Marchés

Description

Actions

60 marchés

ETF

1.400 ETF

Fonds Communs de Placement

13.000 Fonds

Obligations

53.400 Obligations

Options

6 marchés

Futures

6 marchés

Autres instruments dérivés

Turbos, Warrants

Paires de devises

80 Paires

CFD Indices

26 Indices

CFD Actions

-

CFD ETF

-

CFD Obligations

3 Obligations

CFD Matières

12 Matières

Cryptomonnaies (CFD)

12 Cryptomonnaies
(incl. Bitcoin, Ethereum, Ripple)

Cette présentation faite, examinons quelques éléments essentiels à retenir sur l’offre d’instruments négociables proposée par SwissQuote :

  • Une grande variété d’actions et d’ETF ✔️ : le principal atout de SwissQuote est de donner un accès à 60 marchés d’actions ! On peut négocier les actions européennes, les actions américaines et les actions asiatiques, en diversifiant par secteur, par zone géographique, par devise… Autre avantage significatif, on peut négocier des penny stocks, ces fameuses actions qui valent moins d’1$.
    Cette sélection est très large et suffira à tout investisseur de long terme, proche des courtiers tels qu’Interactive Brokers (78 marchés) et supérieure à celle de DEGIRO (30 marchés).
  • Les Thèmes d’investissement 💰 : assez atypique et séduisant, le service de trading/investissement thématique consiste à investir dans une sélection de titres choisis par l’équipe d’analystes de SwissQuote. Par exemple, on pourra investir dans un portefeuille de titres dans l’énergie durable, dans les jeux vidéo en ligne, dans les entreprises chinoises de technologie… Très pratique pour un investisseur débutant qui cherche à se créer un portefeuille clés-en-mains.

SwissQuote avis Marchés

  • Des instruments variés pour investir/trader les cryptomonnaies 🔧: un autre avantage de SwissQuote réside dans le trading de cryptomonnaies, proposé au client sous diverses formes. Il y a d’une part le trading de CFD cryptodevises, comme le CFD BTCUSD (Bitcoin exprimé en dollars américains), qui est la forme la plus populaire. Il y a d’autre part l’investissement dans des fonds investis dans des cryptoactifs, comme des ETF qui suivent la performance du Bitcoin tout en atténuant sa volatilité, la forme conseillée aux débutants.

    Il y a enfin l’investissement dans des portefeuilles de titres, c’est-à-dire des actions d’entreprises du secteur de la blockchain, cette technologie à la base des cryptomonnaies.

  • Un service de gestion pilotée ou robo-advisory ⚙: SwissQuote propose depuis 2010 un service intéressant de robo-advisory pour gérer automatiquement votre portefeuille. A l’aide d’un questionnaire, le robo-advisor va constituer un portefeuille personnalisé, le suivre 24/7 et l’optimiser continuellement.

👉 A notre avis, SwissQuote s’adresse autant aux investisseurs « bons pères de famille » qu’aux traders débutants / avertis. Le courtier propose en effet une grande variété d’instruments traditionnels : actions, obligations, fonds de placement. Il propose aussi une offre large de produits plus complexes : CFD, options, contrats à terme. Son offre est complétée par des produits et services innovants, comme le service d’investissements thématiques et le robo-advisor.

Avis SwissQuote : les tarifs

Notre avis sur SwissQuote et ses tarifs est plutôt moyen : les frais sont élevés sur les actions et ETF, ainsi que sur les devises et pourtant compétitifs sur d’autres instruments comme les fonds de placement. Des frais sont également applicables sur vos retraits de fonds, ce qui est assez pénalisant. Globalement, SwissQuote applique une tarification qui devient compétitive à mesure que les prises de positions sont importantes.

Voici un tableau qui récapitule l’essentiel des lignes tarifaires de SwissQuote :


Frais SwissQuote

Instrument

Niveau

Commission

> Actions et ETF en direct
Euronext

Moyens

Par palier (min : 25€)
0 à 2.000€ = 25€

Etats-Unis

Moyens

Par palier (min : 15$)
0 à 2.000$ = 25$

Royaume-Uni

Moyens

Par palier (min : 25£)
0 à 2.000£ = 25£

> Forex
EUR/USD

Moyens

0€ par lot + 1,7 pip

EUR/GBP

Moyens

0€ par lot + 2,3 pips

USD/JPY

Moyens

0€ par lot + 1,8 pip

GBP/USD

Moyens

0€ par lot + 2,4 pips

> CFD Indices
CAC 40

Faibles

0€ par lot + 1,0 pip

US 30

Faibles

0€ par lot + 2,4 pips

NASDAQ 100

Faibles

0€ par lot + 1 pip

DAX 30

Faibles

0€ par lot + 1,2 pips

> CFD Matières
Pétrole

Faibles

0€ par lot + 5 pips

Or

Faibles

0€ par lot + 40 pips

Argent

Faibles

0€ par lot + 20 pips

> Frais Annexes
Retraits de fonds

Moyens

2€ par retrait

Dépôts de fonds

Aucun

0€ par dépôt

Tenue de compte

Aucun

0€

Frais d’inactivité

Aucun

Aucun

Il est important de noter que SwissQuote se rémunère à travers 4 catégories de frais :

  1. Une Commission 💸 : coût d’exécution de la transaction, appliqué lorsque la position est ouverte puis à nouveau lorsque celle-ci est fermée
  2. Un Spread 💱 : petit écart entre le prix d’achat d’un instrument et son prix de vente, correspondant à une marge du broker
  3. Un Swap ✔️ : petit intérêt de financement journalier facturé lorsqu’un instrument est conservé au-delà d’une séance boursière, en raison des fonds « prêtés » par le broker dans le cadre du levier
  4. D’autres frais 💰 : liés à des services secondaires tels que les retraits, les frais de connexion aux places boursières, les pénalités d’inactivité…

SwissQuote avis tarifs

Ces précisions faites sur la composition des frais du broker, voici ce qu’il y a à retenir sur les frais de SwissQuote :

  • Des commissions élevées sur les actions et les ETF 💸 : d’emblée les frais de courtage actions de SwissQuote sont supérieurs à ce qui est observé chez d’autres courtiers. Sur un achat de 2.000€ en actions, SwissQuote facturera 25€ de frais, tandis que Saxo Banque facturera 10€ et DEGIRO… 5€ !
    Cet écart se réduit toutefois à mesure que la taille de vos ordres augmente. Plus l’ordre est important, moins il vous revient cher chez SwissQuote. SwissQuote est donc adapté si vous tradez avec des prises des positions importantes.
  • L’absence de commissions sur les devises ✔️ : une information importante à retenir sur SwissQuote est que les spreads du broker sont « tout inclus », autrement dit les spreads sont calculés pour inclure les commissions de transaction. Ce qui rend la structure de frais transparente et lisible pour un trader débutant, et lui permet de comparer facilement les spreads de SwissQuote avec ceux d’autres brokers.
  • Des spreads globalement moyens 💱: autre constat mitigé chez SwissQuote, ses spreads forex sont plutôt élevés. Par exemple, ils sont de 1,8 pip sur la paire EUR/USD, alors que la majorité des brokers appliquent un spread de 1 à 1,2 pip.
    Cela est à relativiser, car sur le forex, SwissQuote propose plusieurs modèles tarifaires, en fonction du volume tradé… Plus le trader est actif, et plus il bénéficie de spreads avantageux. Plus précisément, un compte forex Prime appliquera des spreads à partir de 1,1 pip, mais pour en bénéficier il faudra déposer au moins  1000€ et trader des contrats de 100.000€ au minimum (1 lot forex) !
  • Des frais secondaires à surveiller 💸 : un léger inconvénient de SwissQuote réside dans les frais de 2€ appliqués sur les retraits de fonds. Il faut aussi faire attention aux frais sur les dépôts faits par carte bancaire, qui sont susceptibles d’entraîner des frais de 2,2 à 2,5%.

👉 A notre avis, les tarifs de SwissQuote sont un peu plus élevés que la moyenne du marché. Toutefois, c’est un constat compréhensible, car SwissQuote vise avant tout des clients qui cherchent un service de grande qualité et qui ne sont pas forcément sensibles aux surcoûts pour en bénéficier. La comparaison avec des courtiers très agressifs sur le plan tarifaire (tels que Degiro qui propose des tarifs absolument imbattables !) n’est donc ni pertinente ni fondée, car la clientèle cible n’est pas la même.

Avis SwissQuote : les plateformes de trading

Notre avis sur SwissQuote et ses plateformes de trading est positif : en plus d’une excellente expérience de trading sur les très populaires MetaTrader 4 et MetaTrader 5, SwissQuote propose sa solution propriétaire appelée Advanced Trader sur ordinateur, web et appareils mobiles. Ajoutons à cela l’excellent outil Autochartist qui se greffe au logiciel MetaTrader 4, qui balaie les marchés à la recherche d’opportunités de trading !

Le tableau suivant récapitule l’essentiel des plateformes de trading SwissQuote :


Plateformes de trading SwissQuote

Plateformes disponibles

- MetaTrader 4 (ordinateur, mobile)
- MetaTrader 5 (ordinateur, mobile)
- Advanced Trader (ordinateur, web, mobile)

EA

Oui

Esthétique

4,5/5

Ergonomie

4,5/5

Recherche d’instruments

4,5/5

Aide à la décision

5/5

Trading social

4/5

Passage d’ordres

4,5/5

Alertes et notifications

4/5

Sécurité

4,5/5

Ergonomie web

4,5/5

Ergonomie mobile

4,5/5

Personnalisation

4/5

Avec SwissQuote, le client particulier peut utiliser l’une des 3 plateformes suivantes selon son orientation et son expérience :

  1. MetaTrader 4 (ordinateur et mobile) : le logiciel de trading le plus populaire du marché, particulièrement optimisé pour le trading forex, à télécharger puis à installer sur son ordinateur ou son mobile
  2. MetaTrader 5 (ordinateur et mobile) : version réécrite et plus récente de MetaTrader, intégrant le trading d’actions et d’instruments financiers dérivés, à télécharger puis à installer sur son ordinateur ou son mobile
  3. Advanced Trader (ordinateur, web et mobile) : il s’agit de la solution propriétaire de SwissQuote

SwissQuote avis plateformes de trading

Pour commencer, voici ce qu’il faut retenir de la recherche de signaux de trading et passage d’ordres avec les outils SwissQuote :

  • Des outils gratuits pour détecter les opportunités de trading 📈 : SwissQuote séduit par ses outils gratuits Autochartist (un complément à MetaTrader) et Automatic Pattern Detection (un complément à Advanced Trader). En clair, ces 2 outils « balaient » les marchés de devises, d’actions… afin de mettre en évidence des schémas d’évolution de cours en formation ou déjà complets. Par exemple, APD peut mettre en évidence jusqu’à 17 schémas différents, avec des codes couleurs et un score de netteté pour indiquer si le schéma est plus ou moins évident. Très utile pour vous économiser du temps lors de la recherche de tendances et l’identification de signaux de trading !
  • De nombreux outils d’analyse technique manuels ✔️ : pour ceux qui utilisent l’analyse technique de manière plus manuelle, MetaTrader et Advanced Trader fourmillent d’indicateurs techniques. Par exemple, Advanced Trader embarque plus de 40 indicateurs techniques (dont les traditionnels moyennes mobiles, MACD, bandes de Bollinger, stochastique, RSI, Heikin-Ashi…). A cela s’ajoute un très utile flux d’actualités fourni par Bloomberg, avec des brèves de SwissQuote elle-même.
  • L’absence de stops de protection garantis : SwissQuote propose divers types d’ordres, avec des options pour protéger au mieux son capital. Malheureusement, le broker ne propose pas les fameux « ordres garantis », pourtant déjà proposés par de nombreux brokers concurrents comme IG ou AvaTrade. Moyennant un petit surplus de frais, le trader est assuré de voir ses ordres exécutés à un prix fixé par avance, écartant la possibilité d’un écart qui pourrait se creuser entre le prix défini par celui-ci et le prix réel auquel s’exécute la transaction.

En matière d’interface, personnalisation et ergonomie :

  • Une interface personnalisable selon ses préférences 💻 : pour lui donner un aspect visuel plus ergonomique et moins fatigant pour les yeux, MetaTrader possède une interface hautement personnalisable. On pourra donc adapter les graphiques, ajouter des raccourcis, personnaliser l’affichage des unités de temps (1 heure, 30 mn, 15 mn…)…
  • Une communauté immense pour des outils personnalisés : l’avantage de MetaTrader réside dans sa communauté d’utilisateurs, réunie dans une sorte de réseau social du trading. Sur MQL4 et MQL5, il y a de tout : discussions en ligne, outils d’analyse personnalisés, signaux de trading… Les traders débutants et traders avertis sont donc gâtés !

SwissQuote avis appli trading

En matière de sécurité :

  • Une sécurité rassurante sur le compte 🔒 : le compte de trading SwissQuote est très sécurisé. On trouvera la possibilité d’activer l’authentification en deux temps pour se connecter à son compte. Autrement dit : on doit saisir un code par SMS à chaque fois qu’on entre son identifiant et mot de passe, afin d’accéder à son Espace client

👉 A notre avis, SwissQuote propose une excellente expérience de trading. D’abord par la qualité d’exécution, qui est l’une des meilleures sur le marché, bien qu’on regrette l’absence des ordres garantis. Ensuite par la qualité des plateformes elles-mêmes, qui sont MT4, MT5 et la solution « maison » Advanced Trader. En prime, un compte de démonstration permet d’ailleurs de découvrir ces très nombreuses fonctionnalités durant 30 jours !

Avis SwissQuote : le service client

Notre avis sur SwissQuote et son service client est positif : les téléconseillers basés en Suisse peuvent être joints par téléphone, par courriel ou par messagerie instantanée de 8h00 à 22h00 en semaine, sauf le dimanche. Les principales qualités relevées sur le support technique de SwissQuote sont sa réactivité et le professionnalisme des téléconseillers, quel que soit le mode de contact. L’absence de représentation physique en France pourra constituer un bémol pour certains clients.

Voici ce qu’il y a à savoir sur le service client SwissQuote :

  • La diversité des modes de contact 📞 : réactif et disponible 5j/7 via la messagerie instantanée, courriel et téléphone, le service client de SwissQuote est irréprochable. On apprécie le contact professionnel et avenant, et le fait que les téléconseillers apportent des réponses globalement pertinentes.

SwissQuote avis service client

  • Un pool de téléconseillers basés en Suisse : c’est un aspect essentiel à retenir, le service client n’est pas externalisé. Le desk francophone est basé au siège du groupe.
  • Un portail hub complet 💻 : un hub particulièrement complet sert de portail d’aide de « premier secours ». On y trouve donc des réponses aux problèmes habituellement rencontrés par les traders. Très bien organisés, les articles sont classés selon qu’ils concernent le Trading, le Forex ou encore le service de robo-advisor.

👉 A notre avis, le service client de SwissQuote est irréprochable. Les informations essentielles et les réponses à des questions basiques sont traitées dans un hub sur le site web du broker. Autrement, le pool de téléconseillers en Suisse peut être rapidement joint. Réactifs, efficaces et professionnels sont des qualités que nous avons relevées chez les téléconseillers de SwissQuote !

Avis SwissQuote : l’offre de formation

Notre avis sur SwissQuote et son offre de formation est positif : SwissQuote propose un excellent contenu éducatif composé avant tout de vidéos de trading et webinaires. Très pratiques, les vidéos de trading montrent aux clients comment optimiser leurs stratégies avec des explications détaillées d’experts. Plus théoriques, les webinaires sont là pour les faire monter en compétences sur des sujets spécifiques. Un compte de démonstration vous permet de tester ses plateformes de bout en bout pendant 30 jours.

Voici quelques informations essentielles à retenir sur le volet pédagogique du broker :

  • Un compte de démonstration avec 100.000€ de fonds virtuels 💰 : le compte démo SwissQuote vous permet de tester l’expérience de trading avec MT4, MT5 ou Advanced Trader. On l’ouvre sans engagement et en moins de 5 mn, avec ses coordonnées Google ou Facebook, ou encore en renseignant manuellement ses coordonnées. Valable 30 jours, il permet au trader de s’entraîner dans un environnement sans risque et avec des données virtuelles très proches des données de marché réelles ! Une fois le compte réel ouvert, on pourra d’ailleurs conserver un compte démo associé pour tester des stratégies avec des données de marché.
  • D’excellentes vidéos de trading 🎥 : très axées sur les techniques de trading, l’essentiel des vidéos de trading consultées sont disponibles sur la chaîne YouTube du broker. Nous avons particulièrement apprécié les excellentes vidéos de trading en live ainsi que les analyses en live, qui sont comme leur nom l’indique des vidéos où un expert de SwissQuote diffuse en direct la manière dont il mène une analyse et ses positions sur un instrument comme le future CAC 40.

SwissQuote avis formation

  • D’excellents webinaires plus théoriques ✔️ : nous avons également aimé les webinaires SwissQuote, où la théorie occupe une bonne place avec la manière de l’utiliser pour faire des trades encore plus profitables. Ils sont animés par des experts du broker et par un panel d’intervenants externes.
    On regrettera seulement que bien que certains contenus soient en Français (outre l’Arabe, l’Espagnol, Allemand), les plus intéressants soient en Anglais. Anglais obligatoire, donc !
  • Un magazine dédié 📰 : un surprenant SwissQuote Magazine fait aussi partie des ressources éducatives. Le magazine est gratuit et de qualité. Rien d’étonnant au final, puisque la maison-mère est un établissement financier qui mise sur un modèle de banque en ligne avec une image de marque très dynamique. Le magazine s’appuie sur des interviews de traders et acteurs du marché à travers le monde, afin de proposer des idées aux lecteurs. En particulier, un dossier est proposé chaque mois autour d’un secteur spécifique.

👉 A notre avis, SwissQuote propose d’excellentes ressources éducatives, que ce soit pour le trader débutant ou pour le trader averti. Un contenu très varié est disponible, avec un effort particulier sur les contenus vidéo élaborés avec des experts reconnus dans leur domaine. En particulier, nous recommandons les vidéos de trading en live sur les instruments tels que les futures et les obligations, des instruments qui ne sont pas forcément aussi bien couverts par les brokers concurrents !

Quel est l’avis des clients sur SwissQuote ?

L’avis des clients sur SwissQuote est positif : le broker est crédité de 94% d’avis positifs sur TrustPilot, ce qui est plutôt flatteur pour un courtier !  Les avis positifs sur SwissQuote mettent en avant les aspects suivants : une excellente qualité d’exécution, et la possibilité d’acheter des actions et de stocker des cryptomonnaies sur son compte de trading. Les avis négatifs viennent surtout des tarifs élevés pour les petits comptes, le service client qui peine parfois à répondre rapidement et l’ouverture de compte assez fastidieuse.

Voici des éléments récurrents cités dans les avis clients SwissQuote :

  • Un service client globalement satisfaisant, même si les messages envoyés via le tchat en direct obtiennent une réponse après des délais inhabituellement longs
  • Une tarification globalement élevée, qui font penser que SwissQuote serait plutôt à privilégier pour des clients avertis avec des capitaux plus importants
  • Une excellente qualité d’exécution, avec l’inexistence de pannes, qu’on soit sur MetaTrader 4 &5 ou sur Advanced Trader
  • Les délais d’ouverture de compte assez longs

La note moyenne récoltée par SwissQuote sur TrustPilot (4,4/5 sur 16 avis) est décomposée comme suit :

  • 88% Excellent
  • 6% Bien
  • 6% Moyen
  • 0% Bas
  • 0% Mauvais

👉 Les avis clients sur SwissQuote indiquent que les clients sont satisfaits dans l’ensemble. En particulier, l’expérience de trading SwissQuote est créditée de commentaires positifs et constitue un point fort récurrent du broker. Bien entendu, ces avis positifs sont à relativiser, 16 avis n’étant pas représentatifs d’une clientèle de plus de 100.000 comptes de trading à travers le monde. Mais ils constituent selon nous une indication importante sur les principales qualités de SwissQuote.

Est-ce que SwissQuote est fiable ?

Oui, SwissQuote est fiable. Adossé à une banque de premier plan en Suisse, le broker fournit ses services de trading en Europe par le biais d’une entité régulée à Malte. C’est donc par le mécanisme du « passeport européen » que SwissQuote est autorisé par l’AMF à fournir ses services en France, conformément aux règles de l’Union Européenne. Broker de confiance, SwissQuote offre aux traders particuliers toutes les garanties nécessaires : protection contre les soldes négatifs, protection des dépôts, encadrement et surveillance par un régulateur.

Le tableau suivant récapitule quelques aspects importants sur la régulation des services du broker SwissQuote :


Fiabilité et régulation SwissQuote

Régulation

Description

Nom

SwissQuote Financial Services (Malta) Ltd

Adresse

Second Floor Fino Buildings Notabile Road Mriehel, Valetta

Pays de régulation

Malte (Malta Financial Services Authority)

Coté en bourse

Oui (SQN Swiss Stock Exchange)

Siège social

Suisse

Année de création

2000

Enregistré auprès de l’ACPR

Oui (REGAFI n°71932, 13/10/2017)

Enregistré auprès de l’AMF

Oui

Protection des dépôts

Oui, jusqu’à 20.000€ (Fonds de Compensation des Investisseurs Maltais)

Assurance supplémentaire sur les dépôts

Non

Protection contre les soldes négatifs

Oui

Voici les éléments à retenir sur la régulation du broker suisse :

  • Un courtier régulé 🛡 : régulé à Malte, SwissQuote fournit ses services en France en restant sous la supervision de la MFSA, l’autorité maltaise des marchés financiers. Le broker est donc autorisé à proposer ses services aux traders français par le mécanisme du « passeport européen », qui rend l’agrément d’un courtier maltais (ou chypriote, allemand) valable de facto dans les autres pays européens.

    L’inconvénient pour le trader français reste qu’en cas de litige non résolu à l’amiable avec le courtier, il lui faudra saisir le Médiateur de la MFSA, ce qui n’est pas sans contrainte en termes de langue et de déplacements !

SwissQuote avis fiable

  • Une protection contre les soldes négatifs 🔒 : une autre garantie du compte de trading SwissQuote réside dans son mécanisme de protection contre les pertes sur CFD. Conformément aux règles européennes, une règle de clôture de marge est en place, de manière à ce qu’un client particulier ne puisse perdre plus que son capital sur chaque transaction. Un tel mécanisme écarte donc toute obligation pour le client de fournir au broker des fonds en supplément et vise à protéger le trader contre le surendettement. Cette protection est valable pour tous les clients particuliers !
  • Une protection sur les dépôts : garantie importante en cas de faillite du courtier, une couverture de 20.000€ existe pour couvrir les dépôts des clients SwissQuote, fournie par un fonds de compensation des investisseurs maltais.
    Une assurance importante mais dont il faut relativiser l’utilité, une faillite étant très peu probable pour une société de courtage adossée à un groupe financier suisse dont les observateurs reconnaissent la solidité financière…

👉 A notre avis, SwissQuote présente toutes les garanties nécessaires pour qu’on le considère comme un broker de confiance : agrément, enregistrement auprès de l’ACPR, absence de la liste noire de l’AMF, protection sur les dépôts, protection contre les soldes négatifs… Le trader français dispose aussi de voies de recours en cas de litige, même si on regrette que cela doive le conduire à Malte puisque le Médiateur de l’AMF n’est pas habilité à intervenir sur un tel litige. Autre protection importante, le mécanisme de protection contre les soldes négatifs  permettra aux débutants de trader les CFD avec un risque limité… mais toujours présent !

Avis SwissQuote : en conclusion

avis swissquote

Notre avis SwissQuote est positif : une offre d’instruments large et variée, un service client irréprochable, des ressources de formation ultra-complètes… voilà selon nous les principaux arguments de SwissQuote. Des qualités qui en font un broker autant pour les traders avertis que débutants. On regrettera seulement des tarifs un peu plus élevés que la moyenne.

⚙ Sur les instruments négociables, avec un compte de trading SwissQuote, les investisseurs auront accès à 60 marchés d’actions et ETF, en plus de 13.000 fonds de placement et 53.000 obligations diverses. Les traders auront accès aux principaux marchés de dérivés, en plus d’un éventail de CFD et 80 paires forex. Certains traders regretteront l’offre de CFD un peu limitée, avec l’absence par exemple des CFD Actions.

Atypique et séduisant, le service de trading/investissement thématique consiste à investir dans une sélection de titres choisis par l’équipe d’analystes de SwissQuote. Par exemple, on pourra investir dans un portefeuille de titres dans l’énergie durable, dans les jeux vidéo en ligne, dans les entreprises chinoises de technologie… Très pratique pour un investisseur débutant qui cherche à se créer un portefeuille clés-en-mains.

💸 Sur les tarifs, les frais sont élevés sur les actions et ETF, également sur les devises et pourtant compétitifs sur d’autres instruments comme les fonds de placement. Des frais sont également applicables sur vos retraits de fonds, ce qui est assez pénalisant. Globalement, SwissQuote applique une tarification qui devient compétitive à mesure que les prises de positions sont importantes.

A notre avis, les tarifs de SwissQuote sont un peu plus élevés que la moyenne du marché. Toutefois, c’est un constat compréhensible, car SwissQuote vise avant tout des clients qui cherchent un service de grande qualité et qui ne sont pas forcément sensibles aux surcoûts pour en bénéficier. La comparaison avec des courtiers très agressifs sur le plan tarifaire (tels que Degiro qui propose des tarifs absolument imbattables !) n’est donc ni pertinente ni fondée, car la clientèle cible n’est pas la même.

Avis SwissQuote

✔️ Sur la plateforme et la qualité d’exécution, en plus d’une excellente expérience de trading sur les très populaires MetaTrader 4 et MetaTrader 5, SwissQuote propose sa solution propriétaire appelée Advanced Trader sur ordinateur, web et appareils mobiles. Ajoutons à cela l’excellent outil Autochartist qui se greffe au logiciel MetaTrader 4, qui balaie les marchés à la recherche d’opportunités de trading !

📞 Sur la formation et le service client, SwissQuote propose un excellent contenu éducatif composé avant tout de vidéos de trading et webinaires. Très pratiques, les vidéos de trading montrent aux clients comment optimiser leurs stratégies avec des explications détaillées d’experts. Plus théoriques, les webinaires sont là pour les faire monter en compétences sur des sujets spécifiques. Un compte de démonstration vous permet de tester ses plateformes de bout en bout pendant 30 jours.

les téléconseillers basés en Suisse peuvent être joints par téléphone, par courriel ou par messagerie instantanée de 8h00 à 22h00 en semaine, sauf le dimanche. Les principales qualités relevées sur le support technique de SwissQuote sont sa réactivité et le professionnalisme des téléconseillers, quel que soit le mode de contact. L’absence de représentation physique en France pourra constituer un bémol pour certains clients.

Avec SwissQuote, les traders débutants disposent d’un broker de référence, notamment pour ce qui est de la qualité d’exécution et du service client ! en effet, son support technique irréprochable et son volet pédagogique ultra-complet font de SwissQuote un broker idéal pour les débutants, les investisseurs bons pères de famille et les traders avertis !

Une suggestion ou l’envie de donner votre avis sur SwissQuote ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques !  🙂

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