Avis Trading social : tout ce qu’il faut savoir !

Besoin d’un avis sur le trading social ? Vous êtes au bon endroit ! 😉

Copier les positions d’un trader expérimenté en temps réel : l’idée séduit forcément quand on découvre les marchés financiers.

Pour autant, il est essentiel de comprendre le fonctionnement du trading social, les différents outils pour faire le tri entre les traders et surtout les risques : quelles sont les différentes formes de trading social ? quels sont les risques liés au trading social ? A quels gains peut-on s’attendre ? Peut-on perdre tout le capital investi dans la copie d’un top trader ?

Et on commence tout de suite par une sélection des meilleures plateformes de trading social : 👇

Notre avis sur le trading social est positif. Outre l’avantage évident des revenus passifs qu’il permet de gagner, le trading social permet à l’investisseur débutant de comprendre comment procède un spécialiste : le choix des bons actifs, le timing d’entrée et de sortie, le calcul de la bonne exposition… Ainsi grâce à un fonctionnement calqué sur Facebook, chaque investisseur a la possibilité d’interagir avec ses abonnés, ce qui peut être l’occasion d’échanges réellement enrichissants.

🏷️ Quels gains possibles avec le trading social ?
A notre avis, le trading social procure des gains qui vont de 10% à 300% annuels avec les meilleurs investisseurs et top traders. Ramenés au mois, les retours possibles varient donc entre 0,8% à 25% mensuels. Les gains au trading social sont conditionnés par la qualité de l’investisseur copié, mais aussi par la santé générale des marchés financiers : ils sont élevés en période de forte croissance, et réduits en période de repli boursier.

🏷️ Quels sont les risques du trading social ?
A notre avis, le trading social reste risqué car vous pouvez perdre le capital investi. En effet, un top trader est amené à spéculer sur des actifs financiers rentables mais risqués (actions, cryptos, devises…). Avec des cours volatiles, il existe toujours un risque de perte en capital, même si cela est à des degrés différents. De plus, les performances passées d’un trader ne sont pas forcément annonciatrices de ses gains futurs.
Des mouvements de cours inattendus ou une réaction trop tardive de l’investisseur peuvent vous amener à perdre -20%, -30% du capital investi.

Voici un bilan de ses avantages et de ses inconvénients : 👇

Avis sur le trading social : avantages et inconvénients
Avantages	Inconvénients
✔️ Gains réels ✔️ Excellent moyen d’investir un capital limité ✔️ Excellent moyen d’apprendre des meilleurs ✔️ Fonctionnement plus simple qu’une société de gestion de patrimoine ✔️ Excellentes plateformes sur le marché (eToro)	- Aucune garantie sur la performance future - Trading social pas encore régulé spécifiquement par l’AMF - Risques réels de pertes (santé des marchés, volatilité des cours)

Le trading social est-il fiable ?

Oui, le trading social est fiable car les gains y sont réels, des milliers de personnes récoltent un revenu passif en copiant les trades des meilleurs traders. Mais pour réels et vérifiables qu’ils soient, les gains ne doivent pas occulter les risques de perte en capital qui sont, eux aussi, bien réels. Il n’existe pas de contrat entre vous et le trader copié, il faut donc être sélectif et pratiquer la copie avec lucidité et prudence pour éviter les déconvenues.

🏷️ Le trading social est-il réellement fiable ? Y a-t-il des conditions ?
Le trading social est fiable lorsqu’il est pratiqué sur des plateformes validées par le marché. A l’image du marché du trading, il y a en effet des plateformes de référence, validées par la presse spécialisée et les utilisateurs – et des plateformes moins recommandables, quand ce ne sont pas de véritables escroqueries conçues pour escamoter les fonds des clients.

Ceci dit, la fiabilité du trading social ne doit pas occulter les éléments suivants : 👇

• Le trading social n’est pas régulé par l’AMF : pas en tant que tel, car même si vous confiez la gestion de votre capital à un tiers, l’AMF ne considère pas le trading social comme étant du conseil en investissement (une activité pour laquelle il faut un agrément délivré par le gendarme de la Bourse français)
• Aucune garantie de rendement : les performances historiques d’un trader ne sont pas toujours annonciatrices de ses performances à venir. Si vous perdez de l’argent, il ne vous doit rien car il ne s’agit pas d’un gestionnaire de portefeuille sous contrat
• Des traders sans statut professionnel : une écrasante majorité des traders copiables ne sont pas des professionnels. Au mieux il s’agit de daytraders avec des années de métier, au pire il s’agit de traders débutants.
• Des portefeuilles réels mais aussi virtuels : il n’est pas rare de voir des comptes de démonstration parmi l’offre de copie. Or, comme on le sait, un trader peut se permettre de prendre plus de risques avec des fonds virtuels…

👉 A notre avis, le trading social est fiable mais la vigilance est importante pour éviter de tomber sur une arnaque. D’une part, le trading social permet réellement de gagner un revenu passif sur les marchés financiers, les rendements sont réels et les preuves de retrait de gains sont légion. D’autre part, il n’existe pas à l’heure actuelle de protection pour les traders particuliers qui le pratiquent. Si un trader copié vous fait perdre tout votre capital, il y a peu de choses que vous pouvez faire.

Quelle est la meilleure plateforme pour le trading social ?

La meilleure plateforme de trading social est eToro. C’est une plateforme fiable qui fait figure de référence depuis qu’elle a lancé le copy trading en 2010. Très simple à aborder, elle propose au choix de copier le portefeuille de traders expérimentés (via son service Copy Trader) ou de copier une stratégie d’investissement élaborée par eToro ou un partenaire (CopyPortfolio). Très accessible, eToro fixe un capital de départ limité (500 $-1000$) et tout se déroule via une interface reconnue pour sa facilité de prise en main.

🏷️ Que faut-il savoir sur eToro, meilleure plateforme de trading social pour débutants ?
eToro est la meilleure plateforme de trading social. Son approche est simple et son langage délibérément simplifié à l’usage des débutants. Elle met en relation des top traders et des investisseurs abonnés, à la manière d’une communauté Facebook basée sur le partage experts-néophytes (dès 500 $). Elle met aussi en relation des firmes spécialisées en stratégies de trading avec les investisseurs, un peu comme une société de placement traditionnelle (dès 1000 $).

Voici une présentation de la plateforme, qui est aussi un leader de l’investissement en ligne : 👇

• Une plateforme ultra-intuitive : connue de longue date pour être la plateforme la plus adaptée aux débutants en trading. Même constat pour la section Copy trading
• La référence en copy trading : eToro regroupe le plus grand nombre de traders disponibles pour être copiés, on y retrouve des traders-stars comme JayNemesis ou l’investisseur-star irlandais Hyjbrighter
• Les Copy Portfolios : outre le copy trading, les Copy Portfolios vous permettent d’investir dans des sortes de fonds de placement, investis par exemple en cryptos (+200% en 2020 !)
• Plusieurs classes d’actifs : un autre atout d’eToro est son catalogue d’instruments, qui ne se limite pas aux actifs spéculatifs (CFD et Forex) mais intègre les actions et ETF pour de l’investissement de long terme
• Un focus sur les risques : chaque top trader ou stratégie est noté de 1 à 7 selon le risque encouru. 1 correspond à un investissement peu risqué, 7 à un portefeuille avec un risque de perte en capital assez significatif

👉 A notre avis, eToro est la meilleure plateforme de trading social parce qu’on y retrouve tout simplement d’excellents investisseurs à copier. D’excellents investisseurs en actions, cryptomonnaies, matières premières, devises… qui visent généralement le moyen terme et trouvent un bon équilibre entre performances et risques. eToro est rigoureux dans la sélection de ses popular investors, et cela se traduit par des performances positives et durables pour les abonnés.

Pour vous donner un ordre d’idée des top traders sur eToro, examinez les quelques exemples regroupés ci-dessous : 👇

Comment choisir une plateforme de trading social ?

Choisir une plateforme de trading social se fait sur la base des critères suivants :

1. Les produits financiers ✔️
2. Les frais ✔️
3. Les outils & services ✔️
4. La fiabilité ✔️
5. La réputation ✔️

🏷️ Sur quels critères choisir une plateforme de trading social ?
Choisir une plateforme de trading social se fait selon les mêmes critères que pour choisir un courtier. Des frais réduits sur les ordres et une bonne qualité d’exécution sont essentiels. Viennent ensuite une plateforme facile à utiliser et des outils de trading social de qualité. Enfin des preuves d’une fiabilité réelle et une réputation positive sont essentiels pour la sécurité de vos fonds.

Voici quelques explications sur ce que chaque critère implique comme vérifications : 👇

• Un catalogue étendu de produits financiers : choisissez un courtier qui propose les actifs dans lesquels vous souhaitez investir (actions, ETF, devises, indices…)
• Des frais limités : privilégiez les brokers avec des commissions compétitives sur les passages d’ordres et avec des frais secondaires limités
• Des outils simples et fiables : si vous débutez sur les marchés financiers, rejoignez une plateforme intuitive, documentée et fiable
• Un courtier fiable et sécurisé : privilégiez un courtier possédant un agrément dans des juridictions de référence (Etats-Unis, Royaume-Uni), avec un historique limité de litiges avec ses régulateurs et enfin pratiquant un marketing équilibré et véridique (pas de promesses de gains faramineux sans risques…)
• Une plateforme réputée : éliminez les plateformes qui ne sont pas validées par les utilisateurs, régulièrement pointées du doigt dans les forums pour des pratiques abusives

👉 A notre avis, le trading social doit se pratiquer uniquement sur l’une des plateformes de référence comme eToro, Admiral Markets ou une autre de notre sélection. Cela vous évite de tomber sur une arnaque, une plateforme non sécurisée, une plateforme en panne ou en situation de faillite. Parmi cette shortlist, nos 5 critères (produits, frais, plateforme, fiabilité, réputation) vous permettent ensuite d’identifier celle qui convient le mieux à votre profil.

Par exemple, si vous cherchez à copier des investisseurs spécialistes des actions, votre choix se portera sûrement sur eToro. Idem si vous cherchez à copier les meilleurs investisseurs en Bitcoin et autres cryptos à forte croissance. Si vous cherchez à copier des top traders experts du trading d’Indices, vous vous tournerez vers Admiral Markets ou BDSwiss. Si vous êtes un adepte du Forex, vous pourriez choisir VantageFX.

Comment choisir le meilleur trader à copier ?

Choisir le meilleur trader à copier s’appuie sur les critères suivants : 👇

1. La performance ✔️
2. Le risque ✔️
3. L’expérience ✔️
4. Le style de trading ✔️

🏷️ Sur quels critères choisir le meilleur trader à copier ?
Le choix du meilleur trader / investisseur à copier repose d’abord sur le niveau de performance et le risque, qui sont deux critères à équilibrer. Ensuite les années d’expérience sont un critère pour identifier ceux qui, au fil du temps, ont obtenu des résultats positifs. Enfin le style de trading est un critère pour trouver des traders ou investisseurs qui ont une expertise sur les marchés que vous souhaitez découvrir (actions, devises, indices, cryptomonnaies…).

Chaque critère a donc son importance, d’autant que les informations sont toutes présentes sur les profils, il serait dommage de ne pas en tirer profit :

• De bonnes performances ✔️ : le rendement est évidemment essentiel, incluant les plus-values latentes, les plus-values suite à la revente des actifs et enfin les dividendes versés par des actions (s’il y en a dans le portefeuille)
• Un risque limité ✔️ : que l’on peut évaluer par les pertes maximales enregistrées par le portefeuille ; plus elles sont réduites, plus c’est bon signe. Les pertes sont en effet inévitables mais un bon trader sait les limiter pour rester en positif à la fin de chaque mois
• Plusieurs années d’expérience ✔️ : l’expérience compte car elle aide à vérifier la régularité des performances. Il est plus intéressant de copier un investisseur avec un rendement de 15% constant depuis 3 ans qu’un autre alternant gros profits et grosses pertes
• Un style conforme à vos objectifs ✔️ : si vous visez le long terme, copiez en priorité des investisseurs en actions et conservez un capital limité à allouer à la copie de traders spécialistes d’actifs spéculatifs

👉 A notre avis, le choix du meilleur trader à copier vise à trouver le meilleur rapport entre performance et risque. Entre un trader A qui fait 10% par an avec un portefeuille qui ne tombe jamais à moins de – 3%, et un trader B qui fait 300% par an avec un portefeuille qui tombe régulièrement à – 60%, un utilisateur appâté par le gain choisira systématiquement le trader B ! Et pourtant, c’est bien le trader A qui présente le meilleur rapport entre performance et risque.

Quel capital pour faire du trading social ?

Pour faire du trading social, le capital nécessaire est en moyenne de 500 €. Ce capital de départ est variable selon la plateforme choisie : sur eToro, il faut par exemple 100 $ pour commencer à copier un top trader / popular investor et 5000 $ pour copier un portefeuille expert. Il est également différent pour chaque investisseur copié : les investisseurs-actions sur eToro recommandent généralement 1000 $, tandis que les top traders Forex conseillent une mise minimale de 100 $.

🏷️ Quel est le capital conseillé pour faire du trading social ?
Un capital de trading social d’au moins 2000 € est donc plus que conseillé. Ce niveau de capital est nécessaire pour diversifier avec 3 voire 4 traders performants, et ne pas être dépendant d’une seule copie. Un tel capital est aussi conforme aux recommandations des meilleurs investisseurs-actions : par exemple, 600 $ sont conseillés par jaynemesis, l’investisseur qui comptabilise le plus d’abonnés sur eToro.

Voici par exemple les exigences en capital pour une sélection de plateformes de trading miroir : 👇

Pour mieux comprendre ces exigences de capital, il faut prêter attention aux éléments suivants :

• Le capital n’est pas totalement investi : généralement, moins de 80% du capital est investi, le reste étant utilisé pour des ajustements ou pour encaisser des pertes lorsque l’effet de levier est utilisé
• Des fractions d’actions lors de la copie : chez eToro, même si vous investissez 1000 $ pour copier un portefeuille d’actions valant 150 000 $, la copie est rendue possible par le fractionnement de titres à l’achat
• Un effet de levier copié : si le portefeuille comporte des prises de position avec effet de levier, votre capital sera également investi avec effet de levier pour répliquer fidèlement le portefeuille

👉 A notre avis, le trading miroir est raisonnablement exigeant en matière de capital de départ, ce qui est très positif. Un ticket d’entrée à 500 – 1000 € est comparable à celui demandé par d’autres placements populaires mais moins performants (livrets, assurance-vie, compte-titres…). Un tel ticket d’entrée est aussi très adapté à un public d’investisseurs débutants, qui souhaitent découvrir les marchés avec une exposition limitée au début. Enfin, les profits annuels peuvent être réinvestis tant qu’ils ne sont pas retirés.

Quels gains possibles avec le trading social ?

Les gains possibles avec le trading social vont de 10% à 300% annuels avec les meilleurs investisseurs et top traders. Ramenés au mois, les retours possibles varient donc entre 0,8% à 25% mensuels. Les gains au trading social sont conditionnés par la qualité de l’investisseur copié, mais aussi par la santé générale des marchés financiers : ils sont élevés en période de forte croissance, et réduits en période de repli boursier.

🏷️ Quels gains peut-on attendre du trading social ?
Avec le trading social, vos gains dépassent donc facilement les 2% mensuels. Par exemple, le popular investor jaynemesis (britannique, 49 000 abonnés sur eToro) procure un retour moyen annuel de 70% depuis 2014, en investissant principalement sur des actions à forte croissance. Les gains potentiels du copy trading peuvent donc être réguliers sur le moyen terme et durables sur des horizons de plusieurs années.

Ci-dessous vous pouvez voir un échantillon de retours observés sur des popular investors et top traders mis en avant par eToro : 👇

Une explication est nécessaire sur l’origine de ces performances, car elles sont soumises à plusieurs facteurs : 👇

• Les actifs choisis ✔️ : les rendements ont tendance à être plus élevés sur des actifs spéculatifs (Forex, matières) que sur les actifs traditionnels (actions, ETF). Par exemple, le cours du Bitcoin peut varier de 30% en une seule journée ! Pour le top trader, un tel actif permet d’engranger rapidement de gros gains. Mais avec une mauvaise lecture du cours, il peut aussi lui faire perdre gros.
• Des plus-values et des dividendes ✔️ : les performances d’un portefeuille d’actions, par exemple, incluent les plus-values dues à une appréciation des actions, des plus-values à la revente et éventuellement des dividendes versés
• La gestion du risque ✔️ : les traders affichant les performances les plus élevées sont également ceux qui affichent les plus hauts scores de risques, c’est-à-dire la plus haute probabilité d’encaisser une perte importante
• L’effet de levier ✔️ : les top traders ayant recours à l’effet de levier (jusqu’à 1:30) produisent des revenus plus importants que les investisseurs actions qui généralement placent avec un effet de levier nul (1:1)
• La santé des marchés boursiers ✔️ : en période de rebond économique, il y a plus d’opportunités sur les valeurs boursières qu’en période de repli économique, comme l’a montré l’impact de la crise sanitaire sur les marchés d’actions et d’ETF

👉 A notre avis, le trading social procure des gains plus qu’intéressants. Un retour de 20% par an est exceptionnel comparé aux rendements affichés par d’autres placements passifs bien connus (livrets, assurance-vie en gestion pilotée…). Les gains peuvent être extrapolés à partir des gains passés du top trader / popular investor, même si bien sûr, des gains passés de 300% ne sont pas annonciateurs d’un gain de 300% cette année.

Peut-on perdre tout son argent investi en trading social ?

Oui, vous pouvez perdre tout votre argent investi dans le trading social, avant tout car spéculer sur les cours d’actifs financiers (actions, cryptos, devises…) implique un risque de perte en capital, à des degrés différents. Des mouvements de cours inattendus peuvent contribuer à cramer votre capital. Mais vous pouvez aussi perdre votre capital en misant sur le mauvais trader.

🏷️ Peut-on perdre tout le capital investi sur un top investisseur / trader ?
En trading social, on peut perdre rapidement une bonne partie du capital investi. En effet, un top trader est amené à spéculer sur des actifs financiers rentables mais risqués (actions, cryptos, devises…). Avec des cours volatiles, il existe toujours un risque de perte en capital, même si cela est à des degrés différents. De plus, les performances passées d’un trader ne sont pas forcément annonciatrices de ses gains futurs. Des mouvements de cours inattendus ou une réaction trop tardive de l’investisseur peuvent vous amener à perdre -20%, -30% du capital investi.

Beaucoup de traders perdent leur argent au trading social car ils sont victimes des facteurs suivants, qui aggravent le risque-marché : 👇

• Des objectifs de gains irréalistes : inatteignables comme par exemple tripler un capital de 100 € en deux mois en copiant un trader Forex
• Le manque d’effort : ne pas consacrer assez de temps à faire des recherches sur le fonctionnement du Forex ou des Cryptomonnaies, et investir sans un minimum de connaissances, ne pas se donner le temps de suivre quotidiennement le portefeuille en copie…
• L’absence de diversification : copier un seul trader avec tout son capital ou copier plusieurs traders qui spéculent sur des actifs qui sont en fait corrélés (Forex et métaux précieux par exemple)
• L’impatience : se précipiter sur le Bitcoin parce qu’il enregistre une très forte croissance par exemple, copier en hâte un trader spécialiste du Bitcoin et passer à côté du fait que d’autres cryptos offrent une performance plus intéressante avec un investissement de départ moindre
• Une mauvaise gestion des risques : lancer une copie sur un trader Forex sur eToro, sans prendre le temps de fixer un seuil d’arrêt de copie (si le capital perd -30%, la fonctionnalité Copy Stop-Loss d’eToro permet d’arrêter la copie)

👉A notre avis, le trading social reste risqué comme tout investissement sur les marchés financiers. Même si on ne perd pas tout le capital de copie, perdre -20%, -30%… en quelques prises de position perdantes est le lot de nombreux traders débutants qui rejoignent ce type de plateformes. Rappelons qu’en moyenne, plus de 7 traders sur 10 perdent de l’argent en négociant sur leur compte de trading chez les brokers CFD, selon les statistiques de l’AMF.

Notre avis sur le trading social est positif. Outre l’avantage évident des revenus passifs qu’il permet de gagner, le trading social permet à l’investisseur débutant de comprendre comment procède un spécialiste : le choix des bons actifs, le timing d’entrée et de sortie, le calcul de la bonne exposition… Ainsi grâce à un fonctionnement calqué sur Facebook, chaque investisseur a la possibilité d’interagir avec ses abonnés, ce qui peut être l’occasion d’échanges réellement enrichissants.

A notre avis, le trading social procure des gains qui vont de 10% à 300% annuels avec les meilleurs investisseurs et top traders. Ramenés au mois, les retours possibles varient donc entre 0,8% à 25% mensuels. Les gains au trading social sont conditionnés par la qualité de l’investisseur copié, mais aussi par la santé générale des marchés financiers : ils sont élevés en période de forte croissance, et réduits en période de repli boursier.

🏷️ Quels sont les avantages et inconvénients du trading social ?
Voici les principaux avantages :

• Des gains réels et potentiellement importants (de 5% à 200% par an) ✔️
• Un capital de départ limité (500 à 1000 $) ✔️
• L’existence d’excellentes plateformes (eToro, Admiral Markets…) ✔️

Voici quelques inconvénients à ne pas oublier :

• La possibilité de pertes importantes et rapides (jusqu’à 100%)
• Une zone grise réglementaire par rapport à l’AMF (pas considéré comme un mandat de gestion)

Le risque du trading social, c’est celui de perdre le capital investi. En effet, spéculer sur des actifs financiers (actions, cryptos, devises…) implique toujours un risque de perte en capital, même si cela est à des degrés différents. De plus, les performances passées d’un trader ne sont pas forcément annonciatrices de ses gains futurs. Des mouvements de cours inattendus, des placements sur des actifs risqués (cryptos, or), une réaction trop tardive de l’investisseur peuvent vous amener à perdre -20%, -30% du capital investi.

Le trading social n’implique aucune garantie sur les rendements futurs. Si un top trader affiche une performance de 15% annuelle sur 2020, il n’y a aucune garantie qu’il puisse reproduire une performance aussi bonne cette année. Les scores de risque, les statistiques, les trades passés sont d’excellentes indications, mais rien de tout cela n’est garanti. Au final, les performances futures peuvent se révéler meilleures comme elles peuvent se révéler inférieures à vos attentes.