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Sommaire

Vous êtes à la recherche d’informations sur le livret rémunéré à 5% ? Vous êtes au bon endroit 🙂 !

Plusieurs établissements permettent de profiter d’un livret bancaire rémunéré à 5%. Livret réglementé ou maison, les caractéristiques de ces comptes rémunérés diffèrent selon la banque. Découvrez dans notre dossier tout ce qu’il faut savoir avant d’ouvrir un compte épargne à 5%.

Nous commençons avec un comparatif des livrets bancaires rémunérés à 5% : 👇

Comparatif des livrets rémunérés à 5%

Banque

Livret & Taux

Offre

En savoir plus


Hello bank

LEP à 5%

✅ 80€ offerts + Hello Prime à 1€/mois pendant 6 mois


Monabanq

Rentabilis à 5%

✅ 240€ offerts !


Fortuneo

Livret + à 5%

✅ Jusqu’à 80€ offerts !


Monabanq

Livret d’épargne Monabanq à 5%

✅ 240€ offerts !


Cashbee

Livret Cashbee à 4%

Pas d’offre


Hello bank

Hello + à 3,5%

✅ 80€ offerts + Hello Prime à 1€/mois pendant 6 mois

Quel est le meilleur livret rémunéré à 5% ?

Voici les meilleurs livrets rémunérés à 5% :

  1. LEP de Hello bank! : Livret à 5% pour les ménages modestes
  2. Livret Rentabilis Monabanq : 5% jusqu’à 150 000€
  3. Livret + Fortuneo : 5,5% jusqu’à 100 000€
  4. Livret d’épargne Monabanq : 5% pendant 3 mois

1. LEP Hello bank!

Livret bancaire rémunéré à 5% :
Hello bank! LEP

LivretLivret d’épargne populaire
Taux5%
Taux de base5%
Imposition des intérêtsPas d’imposition
Dépôt min.30€
Dépôt max.10.000€
Conditions de souscription- Être majeur et capable

- Résider en France

- Ne pas être rattaché au foyer fiscal des parents

- Ouvrir un compte Hello bank!
Offre de bienvenue80€ offerts + Hello Prime à 1€/mois pendant 6 mois ❤️

Hello bank! permet à ses clients d’ouvrir un livret d’épargne populaire rémunéré à 5%. Ce livret est accessible à toute personne majeure et capable qui réside en France. Il permet d’épargner jusqu’à 10.000€ (20.000€ pour un compte joint), tout en étant exonéré d’impôts sur les intérêts perçus. Un dépôt minimum de 30€ est attendu à l’ouverture. Attention, pour demander la création d’un LEP au sein de la banque en ligne, il faut être client Hello bank! et ne pas dépasser le revenu fiscal de référence imposé (22.419€ pour une personne seule).

2. Livret Rentabilis Monabanq

Livret bancaire rémunéré à 5% :
Rentabilis Monabanq

LivretRentabilis
Taux5%
Taux de base2%
Imposition des intérêts30% (PFU)
Dépôt min.Pas de min.
Dépôt max.Illimité
Conditions de souscription- Être majeur et capable

- Habiter en France ou dans les DROM COM

- Ne pas déjà détenir de livret d’épargne Monabanq

- Fournir les justificatifs demandés
Offre de bienvenue240€ offerts ! ❤️

Monabanq commercialise un livret d’épargne baptisé Rentabilis à un taux annuel brut de 5%. Ce compte rémunéré est accessible à tous et ne nécessite pas d’ouvrir un compte courant au sein de la banque en ligne. Pour ouvrir un compte épargne à 5% Rentabilis, il faut être majeur et capable, et résider en France ou dans les DROM COM. Rentabilis ne dispose d’aucun plafond maximum, les versements y sont libres et les sommes versées sont disponibles à tout moment. Ce livret d’épargne rémunéré à 5% est idéal en complément des livrets A ou LDDS, par exemple.

3. Livret + Fortuneo

Livret bancaire rémunéré à 5% :
Livret + Fortuneo

LivretLivret +
Taux5,50%
Taux de base2%
Imposition des intérêts30% (PFU)
Dépôt min.10€
Dépôt max.10 millions d’€
Conditions de souscription- Être majeur et capable

- Fournir les justificatifs demandés

- Ne pas déjà détenir de livret+ Fortuneo
Offre de bienvenueJusqu’à 80€ offerts ! ❤️

Le livret + de Fortuneo est un livret rémunéré à 5% permettant d’épargner jusqu’à 10 millions d’euros. Ce livret permet de bénéficier d’une épargne sécurisée sans frais de versements, de retraits ou de tenue de compte. L’épargne est disponible à tout moment, et les retraits peuvent être réalisés via l’appli mobile. Le dépôt minimum imposé par la banque est de 10€ et les intérêts sont soumis au prélèvement forfaitaire unique au taux de 30%.

4. Livret d’épargne Monabanq

Livret bancaire rémunéré à 5% :
Livret d’épargne Monabanq

LivretLivret d’épargne Monabanq
Taux5%
Taux de base1%
Imposition des intérêts30% (PFU)
Dépôt min.10€
Dépôt max.Illimité
Conditions de souscription- Être majeur et capable

- Ouvrir un compte courant Monabanq
Offre de bienvenue240€ offerts ! ❤️

Monabanq propose un livret d’épargne non réglementé qui permet de profiter d’un taux à 5% jusqu’à 150.000€ de dépôt. Pour ouvrir un compte épargne Monabanq, il est nécessaire d’être déjà client ou d’ouvrir un compte courant au préalable. La création du livret est gratuite et ne demande qu’un dépôt minimum de 10€. Aucun plafond n’est imposé, ce qui permet au titulaire d’épargner sans limite, tout en profitant d’une épargne toujours disponible.

Livret d’épargne rémunéré à 5% : la FAQ !

Vous vous demandez quelles sont les conditions pour bénéficier d’un livret au rendement de 5% ? Vous aimeriez connaître la fiscalité et le minimum pour ouvrir un compte épargne rémunéré à 5% ? Vous voulez savoir combien rapporte un livret rémunéré à 5% sur 1 an ? Toutes les réponses sont dans notre FAQ !

Quelles sont les conditions pour bénéficier d’un livret à 5% ?

Les conditions pour bénéficier d’un livret à 5% sont :

  • Être une personne physique et capable
  • Avoir plus de 18 ans
  • Ne pas déjà détenir le même livret
  • Répondre aux critères d’éligibilité
  • Joindre les justificatifs demandés

👉 Pour profiter d’un livret rémunéré, les conditions varient d’un établissement bancaire à l’autre. Dans tous les cas, il faut être une personne physique, majeure et capable. Aussi, il ne faut pas déjà détenir le même livret d’épargne dans la même banque. Pour les livrets réglementés (LEP, par exemple), il n’est pas possible d’en ouvrir plusieurs, et ce même dans des établissements différents. Enfin, il faut pouvoir répondre aux critères d’éligibilité imposés par la banque, comme l’ouverture d’un compte courant en amont ou résider en France, par exemple.

Quel est le plafond des livrets bancaires rémunérés à 5% ?

Le plafond des livrets bancaires rémunérés à 5% est compris entre 10.000€ et un plafond illimité. Il faut savoir que le plafond de ce type de livrets varie d’une banque à une autre. Les livrets réglementés, comme le LEP proposé par Hello bank!, sont soumis à des plafonds imposés par les pouvoirs publics. Ils sont généralement plus faibles que les plafonds des livrets “maison”. Par exemple, le LEP de Hello bank! permet d’épargner jusqu’à 10.000€ à un taux de 5%.

👉 Les autres banques proposent leurs propres livrets à 5%, c’est-à-dire des comptes rémunérés dont les conditions sont mises en place par les établissements eux-mêmes. En règle générale, les livrets bancaires non réglementés permettent de disposer de très larges plafonds d’épargne. C’est notamment le cas des livrets à 5% de Monabanq qui disposent de plafonds illimités, ou encore du livret + de Fortuneo qui offre un plafond de 10 millions d’euros aux épargnants.

Quelle est la fiscalité des livrets rémunérés à 5% ?

La fiscalité des livrets rémunérés à 5% est le prélèvement forfaitaire unique (PFU) au taux de 30%, excepté pour les livrets d’épargne réglementés. Parmi les différents livrets rémunérés à 5%, deux types de livrets se distinguent : les livrets réglementés (comme le LEP) et les livrets non réglementés. Les intérêts perçus avec les livrets non réglementés rémunérés à 5% sont soumis au prélèvement forfaitaire unique au taux de 30%. 12,8% sont prélevés pour l’impôt sur le revenu et 17,2% pour les prélèvements sociaux.

👉 Concernant le livret réglementé par les pouvoirs publics, ici le LEP à 5%, il n’est pas soumis à l’imposition. Le livret d’épargne populaire permet ainsi de profiter de fonds disponibles et exonérés d’impôts et de prélèvements sociaux. Le LEP est idéal pour faire face à l’inflation en profitant d’un taux fixe.

Quel minimum pour ouvrir un livret rémunéré à 5% ?

Le minimum est en moyenne de 10€ pour ouvrir un livret rémunéré à 5%. La plupart des banques demandent un dépôt minimum à la création d’un livret rémunéré. Là encore, le montant dépend du type de livret ouvert et de la banque choisie. Pour ouvrir un LEP à 5% chez Hello bank!, il est nécessaire de réaliser un premier versement de 30€ à la souscription. Cela permet d’alimenter le compte une première fois et d’en valider l’ouverture.

👉 Pour les livrets “maison” chez Monabanq ou Fortuneo, par exemple, le minimum pour ouvrir ce type de compte est de 10€. La somme versée sur le compte rémunéré reste disponible une fois le livret ouvert. Le titulaire est donc libre de disposer de cette somme comme il l’entend. Attention, il est généralement demandé de toujours laisser un dépôt minimum sur le compte afin de ne pas mettre le livret à 0€. Le dépôt pourra être récupéré une fois que le livret aura été alimenté.

Combien rapporte un livret rémunéré à 5% sur 1 an ?

Un livret rémunéré à 5% sur 1 an rapporte 500€ d’intérêts à son titulaire pour 10 000€ d’épargne déposée. Le rendement d’un livret à 5% dépend bien évidemment de la somme versée sur ce compte par le titulaire et de la fiscalisation du livret en question. Pour un livret d’épargne populaire (LEP), livret exonéré d’impôts, le titulaire profite de la totalité des intérêts perçus. Un LEP plein (10.000€) permet donc de recevoir 500€ d’intérêts sur 1 an.

👉 Pour les livrets “maison”, le bénéfice n’est pas le même puisque le taux à 5% n’est valable que pour une courte durée (quelques mois à l’ouverture). Par exemple, le livret Rentabilis de Monabanq est à 5% pendant 3 mois, puis passe à 2%. Sur 1 an, au taux brut de 5% pendant 3 mois puis 2% bruts, le titulaire d’un livret Rentabilis percevra 274,79€ d’intérêts.

Comment ouvrir un livret d’épargne rémunéré à 5% ?

Voici comment ouvrir un livret d’épargne rémunéré à 5% :

  1. Consulter un comparatif en ligne
  2. Sélectionner un livret à 5%
  3. Remplir le formulaire de souscription
  4. Joindre les justificatifs demandés
  5. Réaliser le 1er dépôt

ouvrir un livret d’épargne rémunéré à 5%

Pour ouvrir un livret d’épargne à 5%, il est intéressant de consulter un comparatif en ligne. Cela permet d’avoir un aperçu des livrets disponibles et de leurs caractéristiques. Une fois le livret d’épargne sélectionné, il faut remplir le formulaire de souscription disponible en ligne. Des justificatifs seront demandés, et notamment une pièce d’identité en cours de validité.

👉 Enfin, il sera nécessaire d’effectuer un premier versement pour alimenter le livret et valider son ouverture. Attention, certaines banques exigent d’être client avant de pouvoir ouvrir un livret d’épargne rémunéré à 5%. Dans ce cas, il faudra d’abord suivre le parcours de souscription d’un compte courant, avant d’ouvrir un compte rémunéré.

Compte épargne rémunéré à 5% : en Conclusion !

Le meilleur compte épargne rémunéré à 5% est le LEP disponible chez Hello bank!. Le livret d’épargne populaire est accessible aux revenus modestes et permet d’épargner à un taux fixe de 5%. Pour en profiter, il est nécessaire d’ouvrir au préalable un compte courant au sein de la banque en ligne. D’autres banques proposent des livrets à 5% attractifs comme Monabanq et son livret Rentabilis (qui ne nécessite pas d’être client) ou encore Fortuneo et son livret +. Monabanq permet également à ses clients de disposer d’un livret d’épargne maison à 5% pendant 3 mois.

Voici la marche à suivre pour créer un livret d’épargne rémunéré à 5% :

  1. Regarder un comparatif
  2. Choisir un livret à 5%
  3. Compléter le formulaire en ligne
  4. Télécharger les pièces justificatives
  5. Effectuer un 1er versement

Une suggestion ou une remarque sur le livret rémunéré à 5% ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques ! 🙂

Note éditoriale : certains liens de ce dossier sont des liens d'affiliation pouvant faire l'objet d'une rémunération. Cette rémunération n'impacte nullement le travail de nos rédacteurs dans leurs analyses. Voici notre méthodologie d'analyse complète.