Groupama avis : tout ce qu’il faut savoir !

Vous recherchez une mutuelle santé ou souhaitez assurer votre habitation et / ou voiture ? Découvrez notre avis sur Groupama ! 😉

A l’origine une mutuelle agricole à la fin du 19^ème siècle, Groupama s’est progressivement étendue, au cours du 20^ème siècle, à d’autres corps de métier. Il est aujourd’hui leader de l’assurance en France, à la fois pour les particuliers et les professionnels. Pour l’assurance habitation, la mutuelle santé et l’assurance automobile, Groupama propose donc plusieurs formules personnalisables. Que valent-elles ? Groupama est-il un bon assureur ?

Dans le tableau ci-dessous, nous donnons synthétiquement notre avis et celui des clients sur Groupama. 👇

Groupama : avis, avantages et inconvénients
Avantages	Inconvénients
✔️ Nombreuses formules ✔️ Offres personnalisables ✔️ Gestion de contrat facile	- Des bugs sur l’appli - Quelques litiges
⭐ Avis des clients Groupama	1,3/5 sur 159 avis sur TrustPilot
🚀 Avis sur les stores	App Store : 3/5 sur 1056 avis Google Play : 4,5/5 sur 2939 avis
🕵️ Notre avis sur Groupama	14/20
🎁 Offre en cours	Assurance auto et assurance habitation : 10% offerts ! ❤️ Mutuelle santé : 150€ offerts ! ❤️

Notre avis sur Groupama est plutôt positif, malgré plusieurs améliorations possibles. Nous apprécions la diversité des contrats et les nombreuses garanties, pour profiter d’offres complètes et adaptées. Les prix sont décrits comme attractifs par certains clients, mais ils ne sont hélas pas connus sans devis en ligne. La gestion en ligne du contrat est facile, mais on regrette une application assez bugguée. Les retours clients, enfin, sont assez mitigés.

🏷️ Quelles sont les assurances Groupama ?
À notre avis, Groupama a l’avantage de proposer un grand nombre d’assurances. Les principales assurances Groupama sont l’assurance habitation, l’assurance auto et la mutuelle santé. Chaque type d’offre présente plusieurs formules afin de s’adapter à vos besoins. Pour l’assurance habitation, vous avez donc Essentiel et Confort. Pour l’assurance auto, il y a 4 formules : Mini, Eco, Confort et Mobilité. Pour la mutuelle santé, enfin, vous avez le choix entre 3 niveaux : Solo, Famille et Senior. Il y a, de plus, des garanties optionnelles.

🏷️ Quels sont les avantages et inconvénients des assurances Groupama ?
À notre avis, les avantages de Groupama sont l’offre variée d’assurances et de formules afin de répondre à tous les besoins et différents besoins. De plus, les offres personnalisables permettent de choisir une couverture adaptée. La souscription et la gestion du contrat sont grandement simplifiées à l’aide des outils disponibles en ligne. En revanche, il faut noter que l’appli mobile connaît quelques dysfonctionnements.

L’offre de mutuelle santé se divise en trois niveaux : Solo, Senior et Famille. Les différents niveaux correspondent à des remboursements de l’assurance santé adaptés aux profils concernés. Par exemple, le forfait « appareil auditif » est plus élevé pour la mutuelle senior et la mutuelle famille. Pour le forfait « Solo », en revanche, la couverture de la complémentaire santé est plus limitée, mais c’est une assurance santé moins onéreuse.

Dans le tableau ci-dessous, nous revenons sur les différentes couvertures de soins de la mutuelle santé Groupama en fonction de son niveau. 👇

Avis Groupama : Mutuelle santé
	✔️ Solo (niveau 3)	✔️ Senior (niveau 4)	✔️ Famille (niveau 5)
Généralistes non optam	170% BR	220% BR	300% BR
Généralistes optam	150% BR	200% BR	200% BR
👂 Appareil auditif (par oreille)	750€	1000€	1000€
👓 Lunettes (monture)	95€ tous les 2 ans	100€ tous les 2 ans	100€ tous les 2 ans
Chirurgie	230€ x 2	305€ x 2	460€ x 2
👩‍⚕️ Médecine douce	50€ x 3 / an	60€ x 3 / an	50€ x 3 / an
En savoir plus	Découvrir	Découvrir	Découvrir

🏷️ La mutuelle santé est-elle obligatoire ?
L’offre de mutuelle santé Groupama permet de répondre aux besoins des entreprises, car celles-ci sont dans l’obligation de proposer une mutuelle à leurs employés. Effectivement, depuis la loi ANI entrée en vigueur en 2016, il est obligatoire pour les employeurs de proposer une mutuelle d’entreprise. Celle-ci doit contenir des garanties minimales, à l’instar des remboursements des soins dentaires. Pour les fonctionnaires et non salariés, elle n’est pas obligatoire.

🏷️ Comment choisir son niveau de mutuelle santé ?
L’offre de mutuelle Groupama permet de choisir entre trois niveaux de protection. Le meilleur moyen de choisir est d’estimer ses besoins en matière de couverture et son budget. Effectivement, selon votre profil et votre état de santé, vous ne requérez pas la même couverture en termes de soins. De plus, certains types de soins correspondent davantage à certains profils, comme les appareils auditifs pour les seniors. Comparez les couvertures et vous trouverez la formule la plus pertinente.

👉 A notre avis, Groupama a une offre de mutuelle santé intéressante grâce aux formules adaptées. Selon vos besoins et votre budget, vous ne vous dirigerez en effet pas vers la même formule. « Senior » est une mutuelle senior, « Solo » est le forfait le moins cher et « Famille » est, comme son nom l’indique, pour les familles. Les remboursements diffèrent selon le profil alors il est important de prendre en compte ce critère avant de souscrire à une formule plutôt qu’une autre.

Les formules de l’assurance habitation Groupama sont « Essentiel » et « Confort » avec des garanties progressives. Dans le cas de l’offre Essentiel, le contrat inclut les garanties classiques, comme la RC, l’incendie, les attentats, etc. Certaines garanties sont également disponibles en option. Avec l’offre Confort, de nouvelles garanties sont incluses dans le contrat, comme le vol et les dommages électriques, et toutes les autres garanties existantes peuvent être souscrites en option.

Nous vous détaillons dans le tableau ci-dessous les garanties comprises et en option selon la formule choisie, « Essentiel » ou « Confort ». 👇

Avis Groupama : Assurance habitation
	✔️ Essentiel	✔️ Confort
Responsabilité civile	Oui	Oui
💧 Incendie et dégât des eaux	Oui	Oui
⚡️ Catastrophes naturelles et technologiques	Oui	Oui
Attentats et terrorisme	Oui	Oui
Vol	En option	Oui
Dommages électriques	En option	Oui
Bris de glace	Non	Oui
Objet de valeur	En option	En option
🚨 Vandalisme	Non	En option
Assistance vie quotidienne	Non	Oui
Assurance scolaire	En option	En option
En savoir plus	Découvrir	Découvrir

🏷️ Quelles sont les garanties de l’assurance habitation Groupama ?
Les formules de l’assurance habitation Groupama sont intéressantes car elles regroupent de nombreuses garanties, avec de multiples autres optionnelles. Les deux contrats « Essentiel » et « Confort » ont un ensemble de garanties communes, comme la RC, la garantie attentats et terrorisme, etc. Ensuite, la formule « Confort » inclut de nombreuses garanties supplémentaires, comme le vol. Il est ensuite possible de souscrire à des options en plus.

🏷️ Quel est le prix de l’assurance habitation Groupama ?
Les formules de l’assurance habitation Groupama n’ont pas le même prix, car le coût est défini en fonction de chaque situation : le type de logement, la superficie, la localisation, etc. Il est en effet nécessaire de réaliser un devis en ligne et de répondre aux différentes questions, par exemple s’il s’agit d’une maison avec ou sans dépendance, d’un appartement, etc. En plus des spécificités de votre domicile, le prix de l’assurance habitation dépend également des options souscrites.

👉 Notre avis sur Groupama est que ses formules de l’assurance habitation sont attractives et adaptées. Pour le minimum nécessaire, vous pouvez souscrire au contrat Essentiel et, au besoin, requérir des garanties optionnelles. Pour une assurance habitation étendue à d’autres risques, comme le vol et les dommages électriques, la formule « Confort » est en revanche le meilleur choix, sachant que vous pouvez choisir des garanties optionnelles.

Les formules de l’assurance auto Groupama sont « Mini », « Eco », « Confort » et « Mobilité » avec des garanties progressives. La formule Mini regroupe les garanties indispensables ainsi que le service d’assistance. Les formules suivantes incluent des garanties supplémentaires, avec d’autres en options. Selon le véhicule, les besoins et le profil (jeune conducteur, confirmé, etc.), vous profitez donc d’une couverture adaptée.

Vous pouvez retrouver dans ce tableau les 4 formules de l’assurance voiture Groupama ainsi que les garanties comprises ou en option. 👇

Avis Groupama : Assurance auto
	✔️ Mini	✔️ Eco	✔️ Confort	✔️ Mobilité
RC	Oui	Oui	Oui	Oui
Accidents corporels	Oui	Oui	Oui	Oui
Défense pénale	Oui	Oui	Oui	Oui
Bris de glace	En option	Oui	Oui	Oui
Terrorisme	En option	Oui	Oui	Oui
Catastrophes	En option	Oui	Oui	Oui
Incendie	Non	Oui	Oui	Oui
Vol	Non	Oui	Oui	Oui
Pannes mécaniques	Non	Non	Non	Oui
Tous risques	Non	Non	Oui	Oui
Auto Presto	Oui	Oui	Oui	Oui
Auto Presto Privilège	En option	En option	En option	Oui
En savoir plus	Découvrir	Découvrir	Découvrir	Découvrir

🏷️ Quelles sont les garanties et assistances de l’assurance voiture Groupama ?
Les formules de l’assurance auto Groupama ont des garanties indispensables et pour le véhicule, ainsi qu’une assistance de remplacement. Plusieurs couvertures sont comprises dans toutes les formules, comme la RC et les accidents corporels du conducteur. Il existe ensuite des garanties supplémentaires, comprises ou optionnelles selon la formule. Enfin, l’assistance permet d’obtenir un véhicule de remplacement en cas d’accident, de vol, etc.

🏷️ Quel est le prix de l’assurance auto Groupama ?
Le prix des formules de l’assurance auto Groupama dépend des caractéristiques de votre véhicule et des options choisies. Les 4 formules sont progressives à la fois en termes de garanties comprises et de prix. Cependant, le coût final du contrat est aussi calculé en fonction du type de véhicule, de son ancienneté, etc. Pour avoir une estimation, vous pouvez réaliser un devis en ligne, puis établir le contrat final avec l’assureur.

👉 Notre avis sur Groupama est positif, car il a des formules d’assurance auto complètes et progressives. Il y en a en effet 4, « Mini » ayant les garanties indispensables et « Mobilité » ayant les garanties les plus nombreuses. Il vous est ainsi possible de trouver un contrat adapté à votre budget et votre véhicule et être couvert en cas de sinistre. Le service d’assistance, enfin, est rassurant car il vous évite de vous retrouver sans véhicule.

Les tarifs des assurances Groupama sont dans la moyenne des compagnies d’assurances classiques, mais plus chers que ceux des néo-assurance. Pour connaître le prix exact des assurances, il est nécessaire de réaliser un devis en ligne avec les caractéristiques de votre logement, véhicule et profil de client. En effet, Groupama ne détaille toutefois pas sa brochure tarifaire, et il est dès lors nécessaire de réaliser un devis en ligne pour connaître le prix de son contrat.

Comme vous pouvez le constater dans le tableau ci-dessous, tous les tarifs des assurances Groupama sont sur devis. 👇

Avis Groupama : Tarif des assurances
Assurance	Tarif	En savoir plus
🏠 Assurance habitation	Sur devis	Découvrir
🚗 Assurance auto	Sur devis	Découvrir
☂️ Mutuelle santé	Sur devis	Découvrir

🏷️ Comment connaître le prix de mon assurance Groupama ?
Les tarifs de l’assurance Groupama sont donnés en estimation après un devis et sont fixés lors de la souscription. Effectivement, que ce soit pour votre assurance habitation ou auto ou votre mutuelle santé, les garanties et les prix dépendent de votre profil, de votre bien / véhicule, etc. Il est donc nécessaire de réaliser un devis en ligne pour connaître votre prix indicatif ; vous pouvez ensuite le moduler selon les garanties et les niveaux de couverture.

Bien qu’il ne soit pas possible de connaître les prix « à partir de » pour les assurances, nous vous proposons de retrouver ci-dessous des exemples de simulation. 👇

Avis Groupama : Simulation de tarif des assurances
Assurances Groupama	Simulation
	✔️ 35 ans Régime Général
👨‍⚕️ Mutuelle santé	À partir de 46,25€/mois
	✔️ Appartement RDC 3 pièces à Lille
🏡 Assurance Habitation	À partir de 15,15€/mois
	✔️ Toyo Corolla 3 ans d'ancienneté
🚗 Assurance Auto	À partir de 66,63€/mois

👉 Notre avis sur Groupama est ses tarifs est plutôt positif, le coût des assurances est dans la moyenne du marché. En effet, les prix pratiqués sont assez similaires à ceux des compagnies d’assurances classiques. Pour avoir une idée claire du tarif de son assurance, il faut réaliser un devis en ligne en quelques clics gratuitement et sans engagement.

Le fonctionnement de Groupama est simple car la quasi-totalité de la gestion du contrat d’assurance se passe en ligne. Cela commence en effet par le devis en ligne, qui permet d’obtenir une estimation en répondant à quelques questions. Vous pouvez ensuite souscrire en ligne. Pour la déclaration en ligne, elle se fait par téléphone ou en ligne. Seule la résiliation, finalement, nécessite d’envoyer un courrier papier.

Nous revenons dans le tableau ci-dessous en détail sur les différentes façons de gérer votre contrat d’assurance Groupama. 👇

Avis Groupama : Fonctionnement de l’assurance
📄 Devis en ligne	Oui, 5 minutes env.
✍️ Souscription en ligne	Oui, 20 minutes env.
📱 Gestion en ligne	- Espace client web - Application Groupama et moi
Accès aux documents d’assurance	En ligne
💧 Déclaration de sinistre	En ligne
Suivi de dossier	En ligne
☂️ Résiliation de l’assurance	Par courrier
Assistance	En ligne ou par tél.

🏷️Comment se déroulent la déclaration de sinistre et les remboursements ?
Le fonctionnement de Groupama est simple en ce qui concerne les sinistres, car la déclaration se fait en ligne. Pour cela, vous pouvez passer soit par l’espace client sur le site, soit par l’application Groupama et moi. Vous pouvez ensuite suivre l’avancée du traitement du dossier depuis ces deux supports, en recevant des notifications en temps réel, et ainsi savoir ce qu’il en est des remboursements attendus.

👉 Notre avis sur Groupama est positif car son fonctionnement et la gestion du contrat sont faciles au quotidien. Il est possible d’en gérer tous les aspects presque exclusivement en ligne, comme le devis, la souscription, la déclaration de sinistre, le contact de l’assistance, etc. En revanche, en ce qui concerne la résiliation, celle-ci doit toujours se faire par courrier. Grâce à la dématérialisation des services, la gestion de l’assurance est simplifiée.

L’appli mobile Groupama est relativement performante, car elle intègre de nombreux services, mais souffre de bugs. Vous pouvez en effet gérer de multiples aspects de votre contrat d’assurance grâce à Groupama à moi, comme le téléchargement de facture, la déclaration de sinistre, etc. Cependant, l’application connaît régulièrement des bugs, comme des problèmes de navigation ou d’accès à certains menus.

Dans le tableau ci-dessous, nous détaillons les principales informations à connaître concernant l’appli mobile Groupama. 👇

Avis Groupama : Appli mobile Groupama et moi
Compatibilité	- Android 5.1 ou supérieure - iOS 11.0 ou supérieure
Notes sur Google Play	4,5/5 sur 2939 avis
Notes sur App Store	3/5 sur 1056 avis
Design	4/5
Ergonomie	4/5
Version Desktop	Non
> Fonctionnalités
Mes abonnements	Oui
Télécharger les documents	Oui
Déclarer un sinistre	Oui
Suivre un dossier	Oui
Résilier l’abonnement	Non
Géolocaliser les partenaires santé	Oui
Support client	Oui, par téléphone

🏷️Puis-je gérer mes contrats d’assurance intégralement en ligne ?
L’appli mobile Groupama est performante grâce à ses nombreuses fonctionnalités, mais elle ne permet pas de résilier. Effectivement, au vu de l’afflux de nouveaux assureurs 100% en ligne, Groupama a dématérialisé nombre de ses services, comme la déclaration de sinistre, le suivi de dossier pour les remboursements, etc. Cependant, la résiliation de l’assurance ne peut se faire en ligne : il faut procéder par courrier.

👉 A notre avis, Groupama a une application avec de multiples fonctionnalités, mais aussi des bugs récurrents. C’est en effet ce qu’indiquent plusieurs utilisateurs, mentionnant par exemple des problèmes de connexion. Cependant, l’appli Groupama et moi propose de nombreux services pour la gestion de vos contrats, des documents à la déclaration de sinistre et le contact de l’assistance. Seule la résiliation ne peut se faire en ligne.

Notre avis sur le service client Groupama est qu’il est efficace et disponible. Les horaires sont particulièrement larges : jusqu’à 20h en semaine, et on a également une ample disponibilité le samedi. De plus, les moyens de contact sont nombreux, même si on peut regretter l’absence du tchat, y compris sur l’application. Enfin, la Foire aux Questions comprend de nombreuses ressources utiles et son utilisation est intuitive.

Vous pouvez retrouver les infos utiles sur le service client Groupama dans le tableau ci-dessous. 👇

Avis Groupama : Service client
📍 Localisation	France
🕑 Horaire	- Du lundi au vendredi, de 8h à 20h - Le samedi de 9h à 17h
📞 Téléphone	Oui
📧 Mail	Oui
💬 Tchat	Non
Facebook	Oui
Twitter	Oui
⌨️ FAQ	Oui

🏷️Comment contacter le service client Groupama ?
Notre avis sur le service client Groupama est positif car on peut le contacter par téléphone, mail et réseaux sociaux. Vous avez le choix entre ces différents services, selon la nature et l’urgence de votre demande et vos préférences. De plus, les horaires de disponibilité sont étendus la semaine, et il y a également une large plage horaire le week-end. Il n’y a toutefois pas de service de tchat. Avant de contacter un conseiller, pensez à consulter la FAQ, complète et facile d’utilisation.

Pour rappel, les tests menés sur le service client Groupama ne visent pas à représenter l’intégralité des expériences des consommateurs. Notre objectif est de vous apporter un éclairage sur les performances des conseillers en temps réel et sur des questions typiques par rapport à l’assurance et aux différentes offres. De cette façon, vous pouvez choisir votre assurance habitation, auto ou mutuelle santé plus facilement. Vous pouvez, enfin, contacter le service client vous-même.

👉 Notre avis sur Groupama est que son service client est performant, disponible et réactif. Vous avez en effet le choix du moyen de contact : par téléphone ou en ligne, malgré l’absence du tchat. La disponibilité horaire des conseillers Groupama est ample en semaine et s’étend également au samedi. Pour terminer, les ressources de la Foire aux Questions sont utiles et vous permettent de trouver une réponse sans avoir à joindre un conseiller.

L’avis des clients Groupama assurances est partagé. Du côté des points positifs, ils soulignent que les rapports qualité-prix sont intéressants et apprécient de pouvoir facilement gérer leurs contrats au quotidien, grâce à l’application notamment. Celle-ci souffre toutefois de bugs réguliers, regrettent les consommateurs. Enfin, les internautes déplorent quelques expériences négatives, comme avec les conseillers, ou des litiges.

Nous revenons dans le tableau ci-dessous sur les notes et avis des clients des assurances Groupama. 👇

Avis des clients Groupama
Avis TrustPilot	1,3/5 sur 159 avis
☂️ Avis Opinion Assurances	1,9/5 sur 541 avis
Avis Google Play	4,5/5 sur 2393 avis
Avis sur App Store	3/5 sur 1056 avis
Sentiment global	✔️ Des prix attractifs ✔️ Quelques litiges ✔️ Un service client mitigé ✔️ Une appli complète, mais avec des bugs

Voici les avis positifs des clients Groupama :

• • 🖋️ Une gestion facile du contrat : les assurés valorisent les possibilités de gérer les contrats au quotidien. Cela est le cas pour l’espace client pour le web, mais surtout pour l’application Groupama et moi. Ils apprécient ainsi de pouvoir faire une déclaration de sinistre et de suivre les demandes de remboursement depuis le smartphone.
  • 💸 De bons rapports qualité-prix : plusieurs consommateurs soulignent que les prix des assurances Groupama sont attractifs en comparaison de la concurrence. Ils valorisent le fait de pouvoir choisir parmi de multiples formules et niveaux de couverture, et de personnaliser les contrats d’assurance habitation, auto et mutuelle santé grâce à des garanties supplémentaires. Ils parviennent ainsi à trouver le meilleur compromis selon leurs besoins et leur budget.

  

  Voici les avis négatifs des clients Groupama :

  • Quelques litiges : certains assurés regrettent en effet que les remboursements ne se fassent parfois pas aussi vite que prévu, et que certains dossiers nécessitent des délais de traitement parfois supérieurs et imprévus. Quelques clients, enfin, déplorent des litiges ouverts avec l’assureur en raison de désaccords par rapport à des estimations par exemple.
  • Une application Groupama et moi avec des bugs : malgré les multiples fonctionnalités incluses dans l’appli mobile, celle-ci connaît de nombreux bugs. L’expérience utilisateur est négativement impactée et les internautes dénoncent des services parfois indisponibles, des tentatives de connexion échouées, des problèmes de défilement, etc. Il faut toutefois noter que Groupama répond aux avis clients à ce sujet en précisant quand sortira la prochaine mise à jour réglant les problèmes mentionnés.

  👉 L’avis des clients sur Groupama assurances sont relativement mitigés. D’un côté, les rapports qualité-prix attractifs sont valorisés, d’une part grâce aux multiples formules, d’autre part grâce aux contrats personnalisables. Les consommateurs trouvent également la gestion au quotidien facile, notamment via l’appli. Ils déplorent cependant qu’elle connaisse des bugs réguliers. Certains commentaires notent des litiges à cause d’un traitement de dossier parfois long.
  

  Découvrir l’avis des clients de Groupama

Pour conclure, notre avis sur Groupama est relativement positif, malgré quelques problèmes. Du côté des avantages, nous valorisons la souscription et la gestion de contrat simples ; les nombreuses formules et garanties comprises ou optionnelles sont attractives, également. On déplore toutefois une application sujette aux bugs, un manque de transparence sur les prix et un service client en demi-teinte, disent les consommateurs.

Nous revenons en détail ci-dessous sur les différentes assurances proposées par Groupama :

1. ☂️ Mutuelle santé Groupama : il y a trois niveaux de couverture : Solo, Senior et Famille. Les garanties sont adaptées en fonction des profils, la base de remboursement des appareils auditifs étant logiquement plus élevée pour Senior que pour Solo, par exemple. Il est également possible de souscrire à des options supplémentaires, comme la médecine douce, le degré de couverture optique et dentaire, etc.
2. 🏠 Assurance habitation Groupama : vous avez le choix entre « Essentiel » et « Confort ». La première formule est la plus « basique », regroupant les garanties indispensables (comme la RC). La formule Confort, quant à elle, étend la couverture au vol, aux dommages électriques et aux bris de glace entre autres. Enfin, vous pouvez souscrire à des options, comme l’assurance scolaire, la couverture vandalisme, etc.
3. 🚗 Assurance auto Groupama : on retrouve 4 offres, à savoir Mini, Eco, Confort et Mobilité, par ordre de progressivité. Mini est donc la formule la plus économique, tandis que Mobilité est la plus complète. Concrètement, les deux premières formules sont des assurances au tiers, surtout, tandis que les deux dernières offres sont des assurances auto tous risques. Il y a également possibilité de profiter d’un remplacement de véhicule.