Meilleures Assurances Habitation : notre Classement !

Vous êtes à la recherche de la meilleure assurance habitation en tant que locataire, propriétaire ou propriétaire non-occupant ? Découvrez notre comparatif ! 😉

L’assurance habitation est obligatoire pour les locataires et copropriétaires, et si elle est facultative pour les propriétaires, elle demeure vivement recommandée. Une assurance habitation permet en effet de couvrir différents types de dommages, en fonction des garanties souscrites. Selon la formule, certaines offres sont plus économiques tandis que d’autres sont plus complètes. Découvrez dans ce dossier complet quelle est la meilleure assurance habitation à choisir.

Retrouvez dans le tableau ci-dessous notre top 30 des meilleures assurances habitation. 👇

Comparatif des meilleures assurances habitation

Numéro

Assurance habitation

Tarif minimum / mois

En savoir plus

1


Luko

4€

2


Leocare

6,63€

3


Acheel

2,17€

4


Direct Assurance

10,41€

5


Lemonade

4€

6


L’Olivier Assurance

7,00€

7


Assu 2000

7,00€

8


Groupama

8,07€

9


Lovys

3,99€

10


Boursorama Banque

4,2€

11


Monabanq

Sur devis

12


Hello Bank

Sur devis

13


Floa Bank

9,75€

14


Self Assurance

7,09€

15


Axa

2,92€

16


Carrefour Assurance

6,83€

17


GMF

7,00€

18


Maif

7,53

19


Matmut

5,73€

20


A Comme Assuré

9,73 €

21


Maaf

3,16€

22


Fidelidade

12,65 €

23


LCL

9,89€

24


Allianz

8€

25


Thélme assurances

Sur devis

26


Crédit Agricole

8,78€

27


Assurpeople

12,6€

28


Friday

6.91€
/mois

29


MMA

6,00€

30


Société Générale

Sur devis

Quelles sont les meilleures assurances habitation ?

Les meilleurs assurance habitation sont :

  1. Luko : la meilleure assurance habitation
  2. Leocare : la meilleure assurance habitation avec les garanties de base
  3. Acheel : la meilleure assurance habitation pas chère
  4. Direct Assurance : la meilleure assurance habitation avec les garanties les plus complètes
  5. L’Olivier Assurance : la meilleure assurance habitation pour les appartements

🏷️ Pourquoi ces assurances habitation sont-elles les meilleures ?
Luko, Leocare, Achee, Direct Assurance et L’Olivier sont les meilleures assurances habitation grâce à leurs contrats adaptés et aux prix attractifs. Ils font partie du TOP 5 des assurances habitation, car ils proposent à la fois des offres complètes et personnalisables. Du minimum légal à une assurance tous risques, vous pouvez donc trouver une offre adaptée à vos besoins et qui rembourse bien. Ces compagnies d’assurance habitation disposent, de plus, d’un service client efficace.

🏷️ Quels ont été nos critères pour choisir les meilleures assurances habitation ?
Pour savoir quelles sont les meilleures assurances habitation, nous avons examiné les différents contrats, leurs prix, leurs garanties. Nous nous intéressons ainsi au rapport qualité-prix de la couverture et nous attardons également sur les prestations complémentaires, comme le dépannage d’urgence à domicile, la serrurerie, etc. Nous regardons aussi si le service client est réactif et compétent, et établissons notre classement des meilleures assurances habitation.

1. Luko : la meilleure assurance habitation

Luko est la meilleure assurance habitation à de multiples égards, à commencer par ses prix attractifs et ses garanties personnalisables. Effectivement, grâce à ses offres modulables, Luko vous permet d’adapter le contrat et le prix en fonction de vos besoins réels. De plus, cet acteur 100% en ligne vous facilite la vie, avec une gestion simplifiée des contrats et totalement numérisée. Le suivi est simple, se faisant au moyen de l’appli aussi, même si elle connaît parfois des bugs.

Nous reprenons les principales informations à connaître sur l’assurance habitation Luko dans le tableau ci-dessous. 👇


Meilleure assurance habitation :
Luko

Tarif

Points Clés

En savoir plus

À partir de 4€ / mois

✔️ 3 formules

✔️ Formule appartement ou maison

✔️ Garanties personnalisables

✔️ Souscription en ligne

Voir l'offre

> Garanties

Garanties classiques

- Responsabilité civile
- Dégâts des eaux
- Incendie
- Relogement
- Défense pénale et recours
- Tempêtes et Catastrophes
naturelles
- Terrorisme et Catastrophes
technologiques

Voir l'offre

Options

- Assistance serrurerie
- Dommages électriques
- Vol et vandalisme
- Bris de glace
- Assurance scolaire
- Objets de valeur
- Remboursement à neuf

Voir l'offre

L’assurance habitation Luko propose 3 offres :

  1. Minimum Légal : il s’agit de la formule de base, la moins chère, qui inclut la responsabilité civile, la couverture en cas d’incendie, de dégâts des eaux et de catastrophes. Cette offre a également une garantie pour couvrir les recours judiciaires en cas d’accident.
  2. Esprit en paix : cette formule avancée inclut toutes les garanties de l’offre « Minimum Légal » et ajoute des couvertures supplémentaires : contre le vol, le bris de glace et les dommages électriques, et pour une assistance serrurerie.
  3. Propriétaire non-occupant : vous pouvez souscrire à cette offre qui s’arrête au minimum légal requis si vous êtes dans cette situation, à savoir la responsabilité civile et les garanties incendie, dégâts des eaux, et catastrophes.

Meilleure assurance habitation Luko

👉 L’assurance habitation Luko est la meilleure, incontestablement, grâce à ses formules complètes et personnalisables. Ses garanties de base sont étendues avec « Minimum Légal » et les garanties supplémentaires de la formule « Esprit en paix » en font une offre très complète. On retrouve également une offre « Propriétaire non occupant » pertinente, avec le strict nécessaire. La possibilité de personnaliser les offres et la souscription en ligne sont deux atouts de Luko.

Vous pouvez maintenant découvrir dans le tableau ci-dessous les points positifs et négatifs de l’assurance habitation Luko. 👇


Meilleure assurance habitation :
Luko en résumé

AvantagesInconvénients
✔️ Tarifs compétitifs

✔️ Souscription rapide et en ligne

✔️ Service client efficace

✔️ Gestion autonome des contrats

✔️ Bonne éthique
- Quelques bugs sur l’appli mobile

- Manque de garanties supplémentaires

Découvrez aussi notre avis Luko détaillé dans ce dossier.

2. Leocare : la meilleure assurance habitation pour les garanties de base

A notre avis, la meilleure assurance habitation pour la couverture de base est Leocare. Y compris pour son offre la moins chère, « Eco », Leocare inclut des garanties et services que l’on ne retrouve généralement pas dans les formules les moins chères. C’est par exemple le cas du dépannage serrurerie, souvent proposé en option. Les garanties sont donc très complètes. Enfin, le fait de pouvoir souscrire en ligne permet de gagner un temps précieux.

Vous pouvez découvrir dans le tableau ci-contre ce qu’il y a à savoir sur Leocare. 👇


Meilleure assurance habitation
: Leocare

Tarif

Points Clés

En savoir plus

A partir de 6,63€ / mois

✔️ 3 formules

✔️ Garanties de base complètes

✔️ En ligne

Voir l'offre

> Garanties

Garanties classiques

- Responsabilité civile
- Catastrophes naturelles et
technologiques
- Terrorisme
- Défense pénale et recours
- Incendie et dégât des eaux
- Départ en voyage
- Vol et vandalisme
- Bris de glace
- SOS Clés
- Carte Neige
- Relogement
- Incidents domestiques
- Garde d’enfant et
Aide à domicile
- Valeur immobilière et
objets de valeur

Voir l'offre

Options

- Dommages électriques
- Assurance scolaire

Voir l'offre

L’assurance habitation Leocare propose 3 offres :

  1. Eco : c’est la plus adaptée aux petits budgets, comprenant un ensemble de garanties en cas d’évènements divers (comme le vol et le vandalisme, les catastrophes, les attentats, etc.), la responsabilité civile, la valeur immobilière et divers services d’assistance.
  2. Medium : cette formule inclut toutes les garanties de l’offre « Eco » et y ajoute également la couverture contre les dommages électriques. La protection de la valeur immobilière augmente jusqu’à 11 000€ et des objets de valeur, jusqu’à 2200€.
  3. Premium : c’est l’offre la plus complète de l’assurance habitation Luko, comprenant toutes les garanties de la formule « Medium » avec en plus une protection des objets de valeur jusqu’à 4500€ et de la valeur immobilière jusqu’à 15 000€.

Meilleure assurance habitation Leocare

👉 Leocare est à notre avis la meilleure assurance habitation pour les garanties de base, puisqu’elles sont très complètes. Si l’on observe la couverture commune à toutes les offres, elle comprend autant des garanties classiques (incendie, RC, catastrophes, etc.) que des services généralement non compris dans les offres les moins chères, comme l’assistance serrurerie. La souscription en ligne et la diversité des offres sont par ailleurs des avantages forts de Leocare.

Nous détaillons dans le tableau ci-dessous les avantages et inconvénients de l’assurance habitation Leocare. 👇


Meilleure assurance habitation
: Leocare en résumé

AvantagesInconvénients
✔️ Tarifs attractifs

✔️ Offres très complètes

✔️ Couverture de base étendue

✔️ Service client réactif
- Peu de lisibilité sur les conditions des contrats

3. Acheel : la meilleure assurance habitation pas chère

Acheel est à notre avis la meilleure assurance habitation pour le sur-mesure. Il existe en effet 2 formules, une de base, et l’autre plus avancée. Pour autant, en fonction de vos besoins et du budget que vous pouvez consacrer aux garanties supplémentaires, vous avez la possibilité de personnaliser votre offre. Par ailleurs, la garantie climatique est un véritable plus, laquelle est généralement optionnelle dans les autres contrats.

Dans le tableau ci-dessous, nous vous donnons les informations à connaître sur Acheel. 👇


Meilleure assurance habitation
: Acheel

Tarif

Points Clés

En savoir plus

A partir de 2,17€ / mois

✔️ 2 formules

✔️ Offre sur-mesure

✔️ Garantie climatique comprise

✔️ 100% en ligne

Voir l'offre

> Garanties

Garanties classiques

- Responsabilité civile
- Défense pénale et recours
- Catastrophes naturelles et technologiques
- Evènements climatiques
- Incendie et Dégât des eaux
- Attentats
- Assistance de base

Voir l'offre

Options

- Assistance premium
- Assurance scolaire
- Bris de glace
- Protection juridique
- Protection juridique Premium
- Vol et vandalisme

Voir l'offre

L’assurance habitation Acheel propose 2 offres :

  1. Acheel Standard : cette formule regroupe le minimum légal, comme la responsabilité civile, les garanties incendie, dégâts des eaux, catastrophes naturelles et technologiques, attentats, etc. Elle couvre également les évènements climatiques, comme les tempêtes.
  2. Acheel Premium : elle reprend toutes les garanties comprises dans l’offre Standard et ajoute une couverture plus étendue : une protection juridique premium et des garanties bris de glace et vol et vandalisme. On profite également d’une assistance Premium.

Meilleure assurance habitation acheel

👉 A notre avis, la meilleure assurance habitation pour le sur-mesure est Acheel. A partir des formules de base, vous avez en effet la possibilité de moduler les garanties selon vos besoins ; et ainsi décider du prix final de votre contrat d’assurance. Ce néo-acteur de l’assurance se revendique de plus 100% en ligne, ce qui signifie que la souscription est rapide et facile.

Voyez ci-dessous les avantages et inconvénients de l’assurance habitation Acheel. 👇


Meilleure assurance habitation
: Acheel en résumé

AvantagesInconvénients
✔️ Petits prix attractifs

✔️ Formules personnalisables

✔️ Souscription facile en ligne

✔️ Remboursements rapides
- Pas d’appli mobile

4. Direct Assurance : la meilleure assurance habitation avec les garanties les plus complètes

Direct Assurance est à notre avis la meilleure assurance habiation grâce à ses garanties et extensions multiples. Les multiples formules permettent de bénéficier du minimum légal, incluant également la garantie climatique, souvent facultative. Par ailleurs, vous avez la possibilité de souscrire à des garanties supplémentaires, dont des prestations qu’on ne retrouve que chez peu d’assureurs, à l’instar du rééquipement d’équipements électriques.

On vous décrit dans le tableau ci-dessous les principales informations concernant Direct Assurance. 👇


Meilleure assurance habitation
: Direct Assurance

Tarif

Points Clés

En savoir plus

A partir de 10,41€ / mois

✔️ 4 formules

✔️ 3 extensions de garantie

✔️ Garantie climatique comprise

✔️ Devis 100% en ligne

Voir l'offre

> Garanties

Garanties classiques

- Responsabilité civile
- Dégâts des eaux et Incendie
- Evènements climatiques
- Catastrophes naturelles et technologiques
- Attentats
- Défense pénale et recours judiciaires
- Assistance
- Indemnisation capital mobilier

Voir l'offre

Options

- Bris de glace
- Protection étendue
- Indemnisation des objets de valeur
- Vol et vandalisme
- Dommages électriques
- Assistance Premium
- Rééquipement à neuf pendant 5 ans ou à vie

Voir l'offre

L’assurance habitation Direct Assurance propose 4 formules :

  1. Essentielle : cette formule est la moins chère et comprend le strict minimum légal, comme les catastrophes naturelles, les attentats, les incendies, etc. L’offre inclut également un service d’assistance et une indemnisation du capital mobilier (plafonné).
  2. Confort : cette formule regroupe toutes les garanties de la formule « Essentielle » et y ajoute des protections supplémentaires, par exemple contre le bris de vitre, le vol et le vandalisme. On profite également d’une indemnisation des objets de valeur.
  3. Confort Plus : il s’agit d’une formule « Confort » renforcée, notamment en ce qui concerne l’indemnisation du capital mobilier et des objets de valeur, à hauteur de 20% du capital mobilier.
  4. Propriétaire non occupant : les garanties sont complètes et couvrent le minimum légal ainsi que des protections supplémentaires : contre les évènements climatiques, contre le bris de vitre et, en option, contre le vol et le vandalisme. Il y a aussi un service d’assistance.

Meilleure assurance habitation direct assurance

👉 Direct Assurance est la meilleure assurance habitation pour ses offres complètes et ses nombreuses garanties. Les multiples formules permettent une progressivité de la couverture et chacun peut donc s’y retrouver selon ses besoins et son budget. En termes de garanties supplémentaires, l’offre est complète, en témoignent l’assistance Premium et ses nombreux services (dépannage d’urgence à domicile, etc.) ou encore le rééquipement des appareils électriques.

Pour terminer, nous indiquons ci-dessous les principaux points positifs et négatifs de l’assurance habitation Direct Assurance. 👇


Meilleure assurance habitation
: Direct Assurance en résumé

AvantagesInconvénients
✔️ Tarifs compétitifs

✔️ Couverture complète

✔️ Conseiller dédié

✔️ Appli mobile stable et fonctionnelle

✔️ Prise en charge rapide
- Des augmentations de prix régulières

5. L’Olivier assurance : la meilleure assurance habitation pour appartement

La meilleure assurance habitation pour appartement est L’Olivier Assurance grâce à ses offres adaptées. Effectivement, il existe deux formules : « Essentielle » et « Confort », mais celles-ci dépendent de votre situation et s’adaptent donc à vos besoins. Les premiers tarifs sont attractifs en comparaison du marché. Nous apprécions, de plus, l’assurance habitation pour Propriétaire non-occupant, complète, incluant par exemple une protection contre le vol, le vandalisme, etc.

Vous pouvez maintenant découvrir les principales informations à connaître sur L’Olivier assurance : 👇


Meilleure assurance habitation
: L’Olivier assurance

Tarif

Points Clés


En savoir plus

A partir de 7€ / mois

✔️ 3 formules

✔️ Garantie climatique comprise

✔️ Devis 100% en ligne

Voir l'offre

L’assurance habitation L’Olivier assurance propose 3 offres :

  1. Essentielle : cette formule regroupe le minimum légal, à l’exemple de la garantie Incendie et dégâts des eaux, celle des catastrophes naturelles, etc. On retrouve de plus des protections d’habitude facultatives, comme la garantie climatique.
  2. Confort : avec cette offre, vous bénéficiez de la couverture de base d’Essentielle ainsi que de garanties supplémentaires, à savoir une protection en cas de vol et de vandalisme, de bris de glace et de dommages électriques.
  3. Propriétaire non-occupant : la formule PNO de l’assurance habitation L’Olivier Assurance est complète et comprend les garanties légales requises (catastrophes, incendie, responsabilité civile, etc.) ainsi que des protections facultatives (vol, vandalisme et bris de glace).

L’assurance habitation L’Olivier assurance inclut les garanties suivantes dans toutes ses formules :

  • Dégâts des eaux et Incendie
  • Gel
  • Catastrophes naturelles et technologiques
  • Evènements climatiques
  • Attentats
  • Défense pénale
  • Responsabilité civile
  • Assistance
  • Relogement

Meilleure assurance habitation Olivier assurance

Il y a également la possibilité, selon vos besoins, de souscrire à des garanties supplémentaires :

  • Bris de glace
  • Dommages électriques
  • Vol et vandalisme

👉 L’Olivier assurance se présente comme la meilleure assurance habitation pour un appartement. Grâce aux offres adaptées proposées par la compagnie d’assurance habitation, vous pouvez profiter d’une formule adaptée à vos besoins, les spécificités d’un appartement étant bien sûr différentes de celles d’une maison. Vous bénéficiez aussi d’un service d’assistance unique, comprenant à la fois une aide technique et un service de conseil. On regrette cependant le manque de garanties optionnelles.

Dans le tableau ci-dessous, vous pouvez retrouver les avantages et inconvénients de l’assurance habitation L’Olivier assurance. 👇


Meilleure assurance habitation
: L’Olivier assurance en résumé

AvantagesInconvénients
✔️ Formules claires et adaptées

✔️ Assistance complète 24/7

✔️ Service client compétent

✔️ Remboursement rapide

✔️ Devis en ligne
- Manque de garanties additionnelles

- Des augmentations de prix régulières

Quelle est la meilleure assurance habitation pas chère ?

La meilleure assurance habitation pas chère est Acheel grâce à ses formules et garanties personnalisables. Ce néo-acteur de l’assurance habitation vous permet en effet de profiter d’offres low-cost, car celles-ci s’adaptent à vos besoins, vos souhaits et votre budget. Vous êtes ainsi assuré de dénicher un meilleur rapport qualité-prix. Par ailleurs, Acheel réalise souvent des promotions, ce qui rend les conditions contractuelles encore plus intéressantes.

🏷️ Quelle est l’offre d’assurance logement la moins chère d’Acheel ?
La meilleure assurance habitation pas chère chez Acheel est la formule « Standard ». Celle-ci a en effet l’avantage de se limiter à ce qui est requis par la loi, en plus de la garantie climatique. Grâce à ce package low cost, vous payez votre assurance au meilleur prix. De plus, selon vos besoins, vous avez la possibilité de moduler votre contrat afin de souscrire à telle ou telle garantie et donc de profiter d’un bon rapport qualité-prix.

Meilleure assurance habitation pas chère

🏷️ Existe-t-il d’autres assureurs pour une assurance logement au meilleur prix ?
En plus d’Acheel, les meilleures assurances habitation pas chères sont Luko, Leocare et L’Olivier assurance. Luko et Leocare ont un fonctionnement semblable à Acheel, à savoir que ce sont des compagnies d’assurance habitation en ligne. Grâce à ce modèle, elles ont moins de frais et peuvent donc proposer des contrats plus intéressants. Par ailleurs, la gestion des contrats à distance est nettement plus simple.

👉 Ainsi, la meilleure assurance habitation pas chère est Acheel du fait de sa formule low cost et de son offre personnalisable. « Standard » vous permet de couvrir tout juste le minimum légal, en plus d’une protection contre les évènements climatiques, comme les tempêtes. Cette formule est donc également adaptée aux petits budgets, comme les étudiants. Enfin, vous avez la possibilité de moduler l’offre en fonction de vos besoins, pour une assurance logement au meilleur prix.

Quelle est la meilleure assurance habitation en ligne ?

La meilleure assurance habitation en ligne est Luko, grâce à sa souscription rapide et ses tarifs attractifs. Luko est en effet l’un des nouveaux assureurs sur le marché et a pour particularité d’être exclusivement sur Internet. Vous réalisez donc le devis en ligne, de même pour la souscription. Grâce à sa forme digitalisée, cette assurance habitation permet de trouver un contrat pas cher en ligne.

Nous revenons dans le tableau ci-dessous sur les principales informations à connaître concernant les offres et garanties de la compagnie d’assurance Luko. 👇


Meilleure assurance habitation en ligne :
Luko

💸 Tarif mensuel (à partir de)4€
DevisEn ligne
SouscriptionEn ligne
🎁 Offres- Minimum Légal
- Esprit en paix
- Propriétaire non occupant
Formule sur-mesureOui
☂️ Garanties optionnelles- Vol et vandalisme
- Serrurerie
- Bris de glace
- Dommages électriques
- Equipements
- Assurance scolaire
- Protection objets de valeur

🏷️ Pourquoi souscrire à une assurance habitation en ligne ?
Souscrire à la meilleure assurance habitation en ligne vous permet de payer votre contrat d’assurance moins cher. En comparaison des assureurs traditionnels et disponibles en « physique », les assureurs en ligne souffrent moins de frais qu’ils peuvent répercuter sur les tarifs de leurs contrats d’assurance habitation. De ce fait, en souscrivant à une offre de Luko ou à l’un des néo assureurs exclusivement en ligne, vous réalisez des économies.

Meilleure assurance habitation en ligne

👉 Pour conclure, la meilleure assurance habitation en ligne est Luko. Réaliser un devis en ligne est rapide, en quelques minutes seulement, et il est ensuite possible de souscrire également en ligne. Grâce à une formule personnalisée en fonction de vos besoins et de votre budget, cette compagnie d’assurance habitation vous permet de bénéficier d’un contrat adapté. De plus, vous trouvez facilement un contrat pas cher en ligne grâce à des tarifs compétitifs.

Quelle est la meilleure assurance habitation pour locataire ?

La meilleure assurance habitation pour locataire est Luko, car son offre économique regroupe tous les risques locatifs. Le locataire est en effet tenu de s’assurer contre les risques d’incendie, de dégâts des eaux, d’explosion, etc. et c’est exactement ce que propose l’offre « Minimum Légal », pour payer le juste prix en tant que locataire. Si vous souhaitez une protection renforcée, Luko vous propose également l’offre « Esprit en paix ».

Dans le tableau ci-dessous, nous vous livrons les informations à connaître sur la meilleure assurance pour locataire. 👇


Meilleure assurance habitation pour locataire :
Luko

💸 Tarif mensuel (à partir de)4€
DevisEn ligne
✍️ SouscriptionEn ligne
Garanties comprises- Responsabilité civile
- Défense pénale
- Attentats
- Catastrophes naturelles ou technologiques
- Incendie
- Dégâts des eaux
Formule sur-mesureOui
☂️ Garanties optionnelles- Vol et vandalisme
- Serrurerie
- Bris de glace
- Dommages électriques
- Equipements
- Assurance scolaire
- Protection objets de valeur

🏷️ Quelles sont les garanties obligatoires pour un locataire ?
La meilleure assurance habitation pour locataire regroupe, a minima, des garanties incendie et dégâts des eaux. Il est effectivement obligatoire pour un locataire de s’assurer contre ce qu’on appelle les « risques locatifs ». Il n’est cependant pas tenu de s’assurer contre d’autres évènements, comme le vol et le vandalisme, le bris de glace, la serrurerie et les dommages électriques. Il en a la possibilité en souscrivant à une assurance habitation aux garanties renforcées.

Meilleure assurance habitation

👉 Luko est la meilleure assurance habitation pour locataire car elle propose le strict minimum légal. A la différence du propriétaire, le locataire doit obligatoirement s’assurer, et celui-ci peut donc vouloir maîtriser les coûts en ayant simplement les garanties imposées par la loi. Luko s’inscrit bien dans cette perspective avec son offre économique, « Minimum Légal ». S’ils le désirent, les locataires ont tout de même la possibilité de souscrire à des garanties supplémentaires.

Quelle est la meilleure assurance maison pour propriétaire ?

La meilleure assurance maison pour propriétaire est Leocare grâce à sa formule très complète. La moins chère d’entre elle – Eco – regroupe des garanties que l’on retrouve pourtant en option chez d’autres compagnies d’assurance habitation. Même avec l’offre Eco, vous êtes ainsi couvert pour le vol et le vandalisme, le bris de glace, la serrurerie, etc. De plus, vous bénéficiez d’une garantie pour la valeur immobilière, progressive en fonction de la formule, afin de protéger votre bien.

Nous détaillons ci-dessous les tarifs, les offres, les garanties et la souscription à Leocare. 👇


Meilleure assurance maison pour propriétaire :
Leocare

💸 Tarif mensuel (à partir de)6,63€
DevisEn ligne
✍️ SouscriptionEn ligne
Offres- Eco
- Medium
- Premium
Formule sur-mesureOui
☂️ Garanties optionnelles- Dommages électriques
- Assurance scolaire

🏷️ Quelle est la meilleure offre Leocare d’assurance logement pour propriétaire ?
L’offre la plus complète de la meilleure assurance maison pour propriétaire Leocare est « Premium », grâce à la couverture de la valeur immobilière. Si, en effet, « Eco » et « Medium » couvrent déjà la valeur immobilière, le plafonnement est relativement bas. En fonction de la valeur de votre bien et de votre budget, vous préférerez donc la formule « Premium », laquelle protège la valeur immobilière jusqu’à 15 000€.

Meilleure assurance habitation propriétaire

👉 Ainsi, la meilleure assurance maison pour propriétaire est Leocare grâc eà sa couverture de base complète. En tant que propriétaire, vous pouvez en effet être confronté à de multiples situations malencontreuses. De ce fait, et même en choisissant l’offre la plus économique, vous profitez déjà d’une couverture étendue, avec des garanties incluses et généralement optionnelles pour la concurrence, comme la couverture de la valeur immobilière et mobilière.

Quelle est la meilleure assurance logement pour propriétaire non-occupant ?

La meilleure assurance logement pour propriétaire non-occupant est Direct Assurance, car son offre est très complète. Les assurances PNO comprennent généralement le minimum légal afin de pouvoir réaliser des économies. Cependant, Direct Assurance fait le choix d’une couverture complète, incluant par exemple une protection contre le bris de vitre et les tempêtes. Ainsi, en tant que bailleur, même si votre logement est vacant, vous êtes protégé contre les risques locatifs.

Dans le tableau ci-dessous, nous revenons sur les informations essentielles concernant les offres Direct Assurance. 👇


Meilleure assurance habitation pour propriétaire non-occupant :
Direct Assurance

💸 Tarif mensuel (à partir de)10,41€
DevisEn ligne
✍️ SouscriptionEn ligne
Offres PNO- Assurance PNO
- Pack Electrique (2,50€ / mois)
- Pack Meublé (à partir de 3€ / mois)
Formule sur-mesureNon
☂️ Garanties optionnellesVol et vandalisme

🏷️ Quelles sont les garanties obligatoires pour une assurance PNO ?
La meilleure assurance pour propriétaire non-occupant a obligatoirement la responsabilité civile pour les bailleurs et copropriétaires. C’est en effet une disposition introduite par la loi Alur de 2014. Le propriétaire peut souscrire à des garanties supplémentaires pour une protection plus complète : pour ses biens (dans le cadre d’un appartement meublé), contre le vol et le vandalisme, une garantie « dégâts matériels », etc., mais elles ne sont pas imposées par la loi.

Meilleure assurance habitation pour propriétaire non occupant PNO

👉 La meilleure assurance logement pour propriétaire non-occupant est Direct Assurance, du fait de sa formule très complète. Elle n’est certes pas sur mesure (en-dehors de l’option « Vol et vandalisme »), mais elle a l’avantage de regrouper de nombreuses garanties généralement facultatives. C’est par exemple le cas de la protection contre le bris de vitre. Vous pouvez également souscrire à des packs pour une protection renforcée, pour vos meubles par exemple.

Quelle est la meilleure couverture d’assurance habitation ?

La meilleure couverture d’assurance habitation est Direct Assurance grâce à ses nombreuses garanties. On retrouve dans les différentes offres des couvertures « classiques », comme pour les dégâts des eaux, les cambriolages, etc. En sus, l’assurance habitation Direct Assurance permet d’indemniser le capital mobilier et immobilier perdu, de profiter d’un service d’assistance Premium et de rééquiper les appareils électriques endommagés.

Vous pouvez découvrir dans ce tableau les garanties de base et optionnelles de Direct Assurance. 👇


Meilleure couverture d’assurance habitation :
Direct Assurance

💸 Tarif mensuel (à partir de)10,41€
DevisEn ligne
✍️ SouscriptionEn ligne
Garanties comprises de base- Responsabilité civile
- Défense pénale
- Incendie
- Dégâts des eaux
- Catastrophes naturelles et technologiques
- Tempêtes
- Attentats
- Assistance
Formule sur-mesureNon
☂️ Garanties optionnelles- Dommages électriques
- Bris de vitre
- Rééquipement neuf des appareils électriques (5 ans ou à vie)
- Vol et vandalisme

🏷️ L’assurance tous risques est-elle la meilleure couverture d’assurance habitation ?
L’assurance tous risques est la meilleure couverture d’assurance habitation, car elle protège de tous les sinistres et assure votre capital (im)mobilier. Une formule « tous risques » porte bien son nom, car elle anticipe tous les évènements pouvant causer des dégâts, du bris de glace aux dommages électriques en passant par les incendies, etc. De plus, une assurance tous risques permet de percevoir une indemnisation pour des dommages causés au capital (im)mobilier.

Meilleure couverture assurance habitation

👉 Pour conclure, la meilleure couverture d’assurance habitation est celle de Direct Assurance. Cet assureur propose en effet un nombre élevé de garanties que l’on ne retrouve parfois pas chez les autres assureurs. C’est par exemple le cas de la protection renforcée contre les dommages électriques, avec un rééquipement de vos appareils. L’indemnisation du capital (im)mobilier offre une couverture générale supplémentaire rassurante.

Quelle est la meilleure assurance tous risques ?

La meilleure assurance tous risques est Direct Assurance, grâce à ses nombreuses garanties et sa couverture étendue. Vous êtes d’abord protégé contre les sinistres, comme les incendies, les dégâts des eaux et les catastrophes naturelles et technologiques. Vous êtes ensuite protégé contre la perte de capital (im)mobilier, le vol et le vandalisme, les dommages électriques et pour le remplacement de vos appareils électriques.

Nous revenons ci-dessous dans le tableau sur les garanties de base et optionnelles de l’assurance habitation tous risques Direct Assurance. 👇


Meilleure assurance habitation tous risques :
Direct Assurance

💸 Tarif mensuel (à partir de)10,41€
DevisEn ligne
✍️ SouscriptionEn ligne
Garanties comprises de base- Responsabilité civile
- Défense pénale
- Incendie
- Dégâts des eaux
- Catastrophes naturelles et technologiques
- Tempêtes
- Attentats
- Assistance
Formule sur-mesureNon
☂️ Garanties optionnelles- Dommages électriques
- Bris de vitre
- Rééquipement neuf des appareils électriques (5 ans ou à vie)
- Vol et vandalisme

🏷️ Quelle est la différence entre assurance multirisques et tous risques ?
La meilleure assurance tous risques protège contre tous les types de risque tandis que l’assurance multirisques se limite aux risques mentionnés dans le contrat. Le fonctionnement des deux types de prise en charge du risque est en effet différent. Pour un contrat d’assurance habitation tous risques, tous les risques sont couverts en-dehors des exclusions. Pour un contrat multirisques, vous choisissez vos garanties et les risques non compris n’ouvrent pas droit à une indemnisation.

Meilleure assurance habitation tous risques

👉 Ainsi, la meilleure assurance tous risques est Direct Assurance grâce à sa formule très complète. Elle permet en effet de protéger le domicile contre tous types de risques, des sinistres aux actes volontaires, comme le vol. Il est également possible de s’insérer dans une perspective multirisques et de sélectionner vos propres garanties, par exemple pour protéger votre vélo, les objets de valeur, etc.

Quelle est la meilleure assurance habitation pour étudiant ?

La meilleure assurance habitation pour étudiant est Acheel grâce à sa flexibilité et ses prix attractifs. Le budget des étudiants est, en effet, généralement serré, et il est logique que les jeunes souhaitent payer uniquement les garanties qui leur sont nécessaires. Dans cette perspective, Acheel est particulièrement intéressant comme compagnie d’assurance habitation, du fait de ses premiers prix attractifs. Enfin, en colocation, vous pouvez gratuitement ajouter vos colocataires.

Retrouvez, dans le tableau ci-dessous, les informations à connaître sur l’assurance habitation Acheel. 👇


Meilleure assurance habitation pour étudiant :
Acheel

💸 Tarif mensuel (à partir de)2,17€
DevisEn ligne
✍️ SouscriptionEn ligne
Offres- Standard
- Premium
Formule sur-mesureOui
Ajout de colocatairesGratuit
☂️ Garanties optionnelles- Assistance premium
- Assurance scolaire
- Bris de glace
- Protection juridique
- Protection juridique Premium
- Vol et vandalisme

🏷️ Comment choisir la meilleure assurance habitation pour étudiant ?
Pour savoir quelle est la meilleure assurance habitation pour étudiant, vous pouvez utiliser un comparateur en ligne. Ils se nomment Le Lynx, Les Furets ou Le Comparateur Assurance, et ont l’avantage de comparer les contrats pour trouver les meilleures couvertures au bon rapport qualité-prix. En tant qu’étudiant, vous pouvez être à la recherche d’une couverture « minimum légal » pour réaliser des économies. Un comparateur vous le permet, grâce à un questionnaire préalable.

Meilleure assurance habitation pour étudiant

👉 Acheel est la meilleure assurance habitation pour étudiant. Grâce à sa formule « Standard », seul le minimum requis par la loi (en plus d’une garantie climatique) est intégré, ce qui permet d’obtenir des premiers prix intéressants pour les étudiants. De plus, en cas de colocation, Acheel vous donne la possibilité d’ajouter vos colocataires gratuitement. Vous pouvez également souscrire à des garanties supplémentaires, grâce à une offre personnalisable et donc au bon prix.

Quelle est la meilleure assurance habitation pour une colocation ?

La meilleure assurance habitation pour une colocation est Acheel, grâce à l’ajout gratuit de colocataires au contrat. Selon les assureurs, le fait d’ajouter un ou plusieurs locataires au contrat de base peut augmenter le coût final de l’assurance. Or, avec Acheel, les étudiants et jeunes actifs peuvent ajouter leurs colocataires sans avoir à payer un supplément. C’est un excellent atout, d’autant plus que les premiers prix de l’assurance habitation Acheel sont très attractifs.

Pour connaître les principales informations sur Acheel, consultez le tableau ci-dessous. 👇


Meilleure assurance habitation pour une colocation
: Acheel

💸 Tarif mensuel (à partir de)2,17€
DevisEn ligne
✍️ SouscriptionEn ligne
Offres- Standard
- Premium
Formule sur-mesureOui
Ajout de colocatairesGratuit
☂️Garanties optionnelles- Assistance premium
- Assurance scolaire
- Bris de glace
- Protection juridique
- Protection juridique Premium
- Vol et vandalisme
🏷️ Faut-il un contrat d’assurance habitation commun en colocation ou séparé ?
La meilleure assurance habitation pour une colocation est un contrat commun, car il a une gestion simplifiée et des coûts inférieurs. Le fait d’avoir un seul contrat avec le nom de tous les locataires a pour intérêt de mutualiser les coûts, là où chaque contrat pris individuellement coûterait plus cher s’il était fait en séparé. Attention toutefois à vérifier que le fait d’ajouter des colocataires ne fasse pas grimper la facture finale, comme c’est le cas avec Acheel.

Assurance habitation colocation

👉 Pour terminer, Acheel est la meilleure assurance habitation pour une colocation, puisqu’elle permet d’ajouter gratuitement des colocataires. En règle générale, le fait d’ajouter des colocataires à un contrat d’assurance habitation peut entraîner un surcoût. A l’inverse, Acheel n’applique aucune majoration, que ce soit pour un colocataire ou plusieurs. Vous payez donc un prix juste, d’autant que les tarifs d’entrée de cette assurance sont parmi les plus bas du marché.

Quelle est la meilleure assurance pour un appartement?

La meilleure assurance pour un appartement est Leocare, grâce à ses contrats au bon rapport qualité-prix et sa couverture complète. La compagnie d’assurance habitation propose en effet plusieurs formules, « Eco », « Medium » et « Premium », mais toutes regroupent de nombreuses garanties souvent optionnelles ailleurs. C’est par exemple le cas de la serrurerie ou de la protection des objets de valeur. Les prix, enfin, sont attractifs pour des appartements.

Découvrez les informations sur les offres, les tarifs et la souscription à Leocare ci-dessous. 👇


Meilleure assurance habitation pour un appartement :
Leocare

💸 Tarif mensuel (à partir de)6,63€
DevisEn ligne
✍️ SouscriptionEn ligne
Offres- Eco
- Medium
- Premium
Formule sur-mesureOui
☂️ Garanties optionnelles- Dommages électriques
- Assurance scolaire

🏷️ Quelle offre Leocare choisir pour l’assurance appartement ?
La meilleure assurance pour un appartement chez Leocare est la formule Premium, mais cela dépend de vos besoins. Fondamentalement, ce qui différencie les différentes offres, ce sont leurs seuils d’indemnisation des valeurs immobilières et des objets de valeur. Cela dépend donc de votre budget : pour des jeunes actifs, l’offre « Eco » permet ainsi de profiter d’une couverture complète (y compris vol et vandalisme), sans payer trop cher.

Meilleure assurance habitation appartement

👉 La meilleure assurance pour un appartement est Leocare du fait de ses contrats adaptés et aux nombreuses garanties. Que vous habitiez un studio, un T2, un T3, etc., Leocare vous propose des offres d’assurance habitation adaptées à votre logement et à votre budget. Il existe 3 formules de base, mais toutes comprennent de nombreuses garanties, y compris contre le vol et le vandalisme par exemple. Elles sont, enfin, personnalisables en fonction de vos besoins.

Quelle est la meilleure assurance en cas de sinistre ?

La meilleure assurance en cas de sinistre est Direct Assurance grâce à ses garanties très complètes et son assistance efficace. De nombreuses protections sont en effet prévues pour toutes les offres, y compris dans la formule la plus économique, « Essentielle ». Pour vous protéger au cambriolage, vous pouvez souscrire à « Confort » ou « Confort Plus ». Vous avez également la possibilité de souscrire à des packs d’extensions de garantie, par exemple pour les dommages électriques.

Dans le tableau ci-dessous, nous vous indiquons les informations importantes sur les contrats Direct Assurance. 👇


Meilleure assurance habitation pour propriétaire non-occupant :
Direct Assurance

💸 Tarif mensuel (à partir de)10,41€
DevisEn ligne
✍️ SouscriptionEn ligne
Garanties sinistre comprises- Incendie
- Dégâts des eaux
- Evénements climatiques
- Catastrophes naturelles et technologiques
- Attentats
Formule sur-mesureNon
☂️ Garanties optionnelles- Dommages électriques
- Bris de vitre
- Rééquipement neuf des appareils électriques (5 ans ou à vie)
- Vol et vandalisme

🏷️ Quel est le meilleur contrat Direct Assurance habitation pour les sinistres ?
La meilleure assurance en cas de sinistre chez Direct Assurance est « Confort » et « Confort Plus ». L’offre la plus économique comprend certes de multiples garanties contre les sinistres, par exemple pour les incendies, les dégâts des eaux ou les évènements climatiques. Elle n’offre cependant pas de protection contre le bris de vitre et le vol et le vandalisme, ce que font les deux offres Premium. Le choix entre elles dépend du seuil d’indemnisation souhaité pour le capital (im)mobilier.

Meilleure assurance habitation en cas de sinistre

👉 Ainsi, Direct Assurance est la meilleure assurance habitation en cas de sinistre. Son principal atout est de proposer des formules très complètes, et ce, y compris pour l’assurance habitation la moins chère, « Essentielle ». La garantie « Evénements climatiques », par exemple, est parfois optionnelle, mais elle est ici incluse. Direct Assurance propose aussi de choisir des offres plus avancées, pour se protéger entre autres contre le vol, le vandalisme, les cambriolages et le bris de glace.

Quel comparateur choisir pour trouver la meilleure assurance habitation ?

Pour choisir un comparateur pour trouver la meilleure assurance habitation, utilisez Le Comparateur Assurance ou Les Furets. Leur principal atout est le nombre élevé de contrats comparés, ce qui vous permet de bénéficier de davantage d’alternatives. Outre ce point, les trois principaux comparateurs (incluant Le Lynx) sont de bons choix, fonctionnant de la même manière, étant totalement indépendants et efficaces dans la simulation et l’affichage des résultats.

Vous pouvez retrouver ci-dessous un tableau comparatif des meilleurs comparateurs d’assurance logement. 👇

Comparatif des meilleurs comparateurs d’assurances habitation

Comparateurs

Nbr devis comparés

Durée de simulation

En savoir plus


Le Lynx

+40

5 mn


Les Furets

+100

5 mn


Le Comparateur Assurance

+100

5 mn

🏷️ Quels sont les critères pour choisir un comparateur d’assurance logement ?
Pour savoir quel comparateur choisir pour trouver la meilleure assurance habitation, il faut considérer le nombre de devis, la durée de simulation et l’indépendance. Ce sont là les principaux critères : le nombre d’assureurs et de devis comparés vous donne une indication sur les alternatives possibles. La simulation doit être rapide, mais c’est souvent le cas pour les comparateurs. Enfin, vous devez vérifier l’indépendance du comparateur vis-à-vis des compagnies d’assurance habitation.

Comparateur meilleure assurance habitation

👉 Pour conclure, le comparateur à choisir pour trouver la meilleure assurance habitation est Les Furets ou Le Comparateur Assurance. Ceux-ci ont en effet l’avantage de comparer de nombreux contrats, plus de 100, là où Le Lynx se limite à plus d’une quarantaine de devis. Vous avez donc potentiellement davantage de possibilités avec les premiers comparateurs. Il faut toutefois noter que tous sont sérieux et efficaces pour trouver une assurance logement moins chère.

Pourquoi comparer les assurances logement pour trouver la meilleure ?

Comparer les assurances logement pour trouver la meilleure permet de choisir une assurance habitation adaptée à ses besoins. Il s’agit en effet de trouver le meilleur rapport qualité prix, à savoir des garanties suffisamment renforcées pour un prix intéressant. Comparer en ligne présente de plus des avantages pratiques : vous pouvez visualiser en un clin d’œil l’ensemble des contrats correspondants, filtrés, puis réaliser un devis en ligne.

Le tableau ci-contre vous détaille les bonnes raisons d’utiliser un comparateur d’assurance habitation. 👇

Meilleure assurance habitation :
Avantage d’un comparateur en ligne

QuestionnaireOui, 2 à 3mn
🕑 Durée de la simulationRapide, 5 mn
Devis comparésNombreux, +40
Tri des résultats Oui, par meilleur rapport qualité-prix
Devis en ligneOui, 5 mn
✍️ Souscription en ligneOui, selon les assureurs
AccompagnementOui, par des conseillers
Indépendance vis-à-vis des assureursOui, totale impartialité

🏷️ Comment fonctionne le comparateur d’assurance habitation ?
Afin de comparer les assurances logement pour trouver la meilleure, vous devez répondre à un questionnaire puis lancer la recherche. Le questionnaire permet de saisir vos besoins, en fonction de la nature et de la superficie de votre bien, de son adresse, etc. Sur la base de vos réponses, le comparateur cherche ensuite les contrats pertinents puis les trie pour vous permettre de trouver une assurance habitation moins chère. Il vous est ensuite possible de réaliser un devis en ligne.

Pourquoi comparer assurance habitation

👉 Pour terminer, comparer les assurances logement pour trouver la meilleure permet de dénicher une assurance habitation pas chère. Effectivement, le comparateur recherche les offres les plus intéressantes pour vous d’un point de vue rapport qualité-prix, ce qui vous permet de disposer des garanties que vous souhaitez tout en payant le prix le plus bas possible. Pour cela, le comparateur vous demande de répondre à un bref questionnaire ; vous pouvez ensuite réaliser un devis en ligne.

Est-ce obligatoire de souscrire à une assurance habitation ?

Souscrire à une assurance habitation n’est pas obligatoire légalement pour les propriétaires, mais l’est pour les locataires. Pour les propriétaires occupant leur logement, une assurance habitation n’est pas requise d’un point de vue de légal, mais cela signifie qu’en cas de sinistre, vous devez entièrement assumer le coût des dégâts et des réparations. En ce qui concerne les locataires, ils ont l’obligation de souscrire à une assurance habitation.

Assurance habitation obligatoire

🏷️ Propriétaire, copropriétaire : quelle assurance habitation obligatoire ?
Il n’est pas obligatoire de souscrire à une assurance habitation pour les propriétaires occupants, mais elle est obligatoire pour les copropriétaires. C’est en effet une disposition introduite par la loi Alur de 2014, qui requiert des propriétaires non occupants en copropriété ou louant un bien d’être assuré pour la responsabilité civile. Si vous occupez votre logement, ce n’est en revanche pas une obligation.

👉 Ainsi, la souscription à une assurance habitation n’est pas obligatoire pour les propriétaires occupant leur domicile, mais l’est pour les locataires. Pour les propriétaires, il y a plusieurs cas de figure. Si vous être propriétaire non occupant en copropriété, la loi Alur de 2014 impose de souscrire à une assurance de responsabilité civile. Si vous occupez votre logement, elle n’est pas obligatoire, mais demeure fortement recommandée.

Quelles sont les garanties obligatoires d’une assurance habitation ?

Les garanties obligatoires d’une assurance habitation dépendent de votre situation, mais sont les risques locatifs et la responsabilité civile. Il faut noter que, si vous êtes propriétaire, vous n’avez pas d’obligation légale de souscrire à une assurance, et donc aucune garantie obligatoire. En revanche, si vous êtes locataire, vous devez a minima être assuré contre les risques locatifs, c’est-à-dire des garanties incendie, dégâts des eaux, explosion, etc.

Vous pouvez retrouver dans le tableau ci-dessous les garanties obligatoires en fonction de votre situation. 👇

Meilleure assurance habitation :
Les garanties obligatoires

ProfilGaranties obligatoires
LocataireRisques locatifs (dégâts des eaux, incendie, etc.)
PropriétaireAucune
CopropriétaireResponsabilité civile
Parties communes (contrat commun)
BailleurAucune

🏷️ Quelles garanties obligatoires pour l’assurance habitation selon ma situation de propriétaire ?
Les garanties obligatoires d’une assurance habitation sont non existantes pour un propriétaire seul et sont la responsabilité civile pour une copropriété. Si vous êtes copropriétaire, la loi Alur de 2014 vous impose en effet de souscrire à une assurance RC. De plus, la copropriété doit souscrire à un contrat d’assurance commun en ce qui concerne les parties communes. Si vous êtes propriétaire, en revanche, aucune disposition légale ne vous contraint à souscrire à une assurance habitation.

Garanties obligatoires assurance habitation

👉 Les garanties obligatoires d’une assurance habitation sont les risques locatifs pour les locataires et la responsabilité civile pour les copropriétaires. La législation applicable dépend en effet de votre situation. Si vous êtes propriétaire, il n’y a pas de garanties obligatoires, bien que cela soit vivement conseillé. Pour les locataires, il faut être assuré contre les risques d’incendie, de dégât des eaux, etc. Pour les copropriétaires, enfin, il faut la RC ainsi qu’un contrat pour les parties communes.

Quelles sont les formules d’une assurance habitation ?

Les formules d’une assurance habitation sont l’entrée-de-gamme (Standard), l’Intermédiaire et le Tous risques. La formule standard inclut une protection contre divers évènements, comme les incendies, dégâts des eaux, catastrophes, etc. L’intermédiaire vous offre une protection supplémentaire, par exemple contre le bris de vitre. Enfin, la « tous risques » est la formule la plus complète, avec le vol et le vandalisme et une plus large couverture de vos biens (im)mobiliers.

Vous pouvez trouver dans le tableau ci-dessous les garanties typiques de chaque formule d’assurance habitation. 👇

Meilleure assurance habitation
: Les formules

FormulesGaranties
Standard- Responsabilité civile
- Incendie
- Dégâts des eaux 💧
- Attentats
- Catastrophes naturelles et technologiques ⚡️
- Défense pénale
- Capital mobilier
Intermédiaire« Standard » +
- Bris de vitre
- Objets de valeur
⚠️ Tous risque« Intermédiaire » +
- Vol et vandalisme 🚨
- Seuil « Capital mobilier » supérieur
- Seuil « Objets de valeur » supérieur

🏷️ Quelle formule d’assurance habitation choisir ?
La « Tous risques » est la meilleure parmi les formules d’une assurance habitation, mais cela dépend de vos besoins et de votre budget. La « Standard » vous couvre en effet contre les évènements hélas les plus courants, mais ce n’est pas la plus complète. La « Tous risque » est donc la formule la plus complète, vous couvrant par exemple contre les cambriolages, mais elle est aussi la plus onéreuse. Selon votre situation, la formule « Intermédiaire » peut donc représenter un bon compromis.

Assurance habitation formules

👉 Les formules d’une assurance habitation sont évolutives, commençant par Standard, puis Intermédiaire et enfin Tous Risques. Il s’agit de niveaux de gammes, c’est-à-dire que plus vous avancez dans les échelons, plus l’assurance est complète et les garanties, renforcées. La « Tous risques » est donc assurément la meilleure formule à choisir en tant que tel, mais dans les faits, cela dépend de vos besoins et aussi du budget que vous êtes prêt à consacrer.

Comment déclarer un sinistre à son assurance habitation ?

Pour savoir comment déclarer un sinistre à son assurance habitation, il faut contacter son assureur et respecter les délais de déclaration. Vous devez envoyer votre déclaration de sinistre à l’assurance logement dans les délais, entre 2 et 10 jours ouvrés selon le sinistre en question. Votre assureur vous demandera de transmettre toutes les pièces justificatives afin d’évaluer le montant des dommages puis de procéder au remboursement.

Voici ci-dessous les principales informations à connaître pour déclarer un sinistre à votre assurance habitation. 👇

Meilleure assurance habitation
: Déclarer un sinistre

CaractéristiquesMoyens et délai
Moyens de déclaration- Par téléphone
- Par email
- Par courrier
- En agence
Délai pour vol2 jours ouvrés
Délai pour catastrophe naturelle10 jours ouvrés
Délai pour autre sinistre5 jours ouvrés

🏷️ Quels sont les délais à respecter pour déclarer un sinistre ?
Pour déclarer un sinistre à son assurance habitation, il faut le faire sous 2 jours pour un vol, 10 jours pour une catastrophe naturelle et 5 jours pour tout autre sinistre. Il est à noter qu’il s’agit de jours ouvrés. Il est essentiel que vous respectiez les délais indiqués en fonction du sinistre afin que votre déclaration soit bien prise en compte par l’assurance. Si vous êtes dans les délais, celle-ci vous recontactera ensuite pour créer et suivre le dossier de remboursement.

Déclarer un sinistre assurance habitation

👉 En conclusion, déclarer un sinistre à son assurance habitation nécessite de la contacter dans les délais indiqués. Ceux-ci varient en effet entre 2 et 10 jours, selon que le sinistre consiste en un vol, une catastrophe naturelle, un autre type de sinistre, etc. Les moyens pour déclarer le sinistre dépendent de votre assurance habitation, mais vous avez le téléphone, les moyens numérisés, le courrier recommandé avec accusé réception et vous pouvez vous déplacer directement en agence.

Quel est le coût moyen d’une assurance habitation ?

Le coût moyen d’une assurance habitation est de 225par an pour un appartement et 370pour une maison. Remarquez que nous parlons bien de « coût moyen » : dans les faits, vous devez réaliser un devis pour connaître le prix exact de votre contrat d’assurance logement. Vous devrez donc répondre à un questionnaire qui permettra de cerner exactement le contrat adapté à votre bien.

Nous détaillons dans le tableau ci-dessous le coût moyen d’une assurance en fonction de l’emplacement géographique du bien et de sa nature (appartement ou maison). 👇

Meilleure assurance habitation
: Coût moyen d’une assurance

Coût moyenRégion / Type de logement
Entre 245€ et 280€ / an (extrait)- Bretagne
- Normandie
- Pays-de-la-Loire
Entre 280€ et 300€ / an (extrait)- Île-de-France
- Hauts de France
- Centre val de Loire
Plus de 300€ / an- PACA
- Bourgogne Franche Comté
- Corse
Pour un appartement131€ / an
Pour une maison229€ / an

🏷️ Quels sont les critères pour déterminer le coût de l’assurance habitation ?
Pour savoir quel est le coût moyen de l’assurance, il faut indiquer la nature et la superficie du bien, votre situation (propriétaire ou locataire) et la localisation du bien. Ces différents critères impactent en effet le prix de votre contrat, et selon la localisation de votre bien, les contrats proposés varient. Connaître le coût moyen d’une assurance habitation vous permet cependant de vous situer. Il est à noter que d’autres critères entrent en compte, par exemple votre passé d’assuré.

assurance habitation prix

👉 Pour conclure, le coût moyen d’une assurance habitation dépend de la nature du bien : 225/ an pour un appartement et 370/ an pour une maison. Il s’agit de moyennes, mais il est nécessaire d’établir un devis pour savoir le prix final de votre contrat. Cela dépend de plusieurs critères, à commencer par le type (appartement ou maison, on l’a vu), mais aussi l’emplacement géographique du bien, si vous êtes propriétaire ou locataire, les garanties auxquelles vous souscrivez, etc.

Comment choisir une assurance habitation ?

Pour savoir comment choisir une assurance habitation, il est utile d’utiliser un comparateur en ligne. Une telle solution présente en effet l’avantage de centraliser de nombreux contrats d’assureurs. De ce fait, vous n’avez pas à mener vos propres recherches auprès de chaque acteur individuellement. Pour connaitre les contrats adaptés à votre situation, vous devez simplement réaliser un devis en ligne en répondant à un questionnaire.

🏷️ Quels sont les critères pour choisir une assurance habitation ?
Pour savoir comment choisir une assurance habitation, comparez les prix et les garanties proposées. Ce sont en effet les deux principaux critères que vous devez considérer, et il est donc nécessaire de comparer les contrats des différents assureurs. Seulement, cela dépend de votre profil et de votre bien. De ce fait, nous vous recommandons d’utiliser un comparateur en ligne, lequel vous permet de réaliser un devis en ligne puis de trouver les contrats correspondants.

Choisir assurance habitation

👉 Ainsi, pour choisir une assurance habitation, il est préférable d’utiliser un comparateur et de faire un devis en ligne. Il existe en effet de nombreux assureurs, chacun ayant ses multiples contrats en fonction de la couverture et des garanties incluses. Comparer manuellement les différentes offres est chronophage, et vous pouvez dès lors vous tourner vers un comparateur. Après avoir répondu aux questions rapides, le comparateur cherche et trie les offres au meilleur rapport qualité-prix.

Comment souscrire à une assurance habitation ?

Pour souscrire à une assurance habitation, il faut :

  1. Réaliser un devis en ligne sur un comparateur ou auprès d’un assureur
  2. Contacter l’assureur après devis pour voir quelle est l’offre la plus adaptée
  3. Transmettre les pièces justificatives (pièce d’identité, RIB, etc.)
  4. Signer le contrat d’assurance habitation en ligne ou en agence : vous êtes assuré !

Souscrire assurance habitation

🏷️ Quand doit-on souscrire à une assurance habitation ?
Il est nécessaire de souscrire à une assurance habitation avant la signature du contrat si vous êtes locataire ou copropriétaire. L’assurance logement permet en effet de couvrir les risques locatifs dans le cas d’une location et les parties communes et individuelles d’une copropriété. Elle n’est en revanche pas nécessaire pour les propriétaires, même si elle demeure fortement recommandée, car vous devez assumer l’ensemble des coûts en cas de sinistre.

👉 Ainsi, pour souscrire à une assurance habitation, il faut réaliser un devis en ligne, comparer les contrats, transmettre les pièces justificatives et signer le contrat. Il s’agit d’étapes génériques et qui dépendent de l’assureur vers lequel vous vous tournez. Par exemple, certaines compagnies d’assurance habitation sont exclusivement en ligne, tandis que pour d’autres, il sera nécessaire de vous rendre en agence.

Peut-on changer d’assurance habitation ?

On peut changer d’assurance habitation au cours de la première année (loi Hamon) ou à chaque date anniversaire. Durant la première année, vous avez la possibilité de changer à n’importe quel moment, sans contrainte de temps. En revanche, au-delà, il faut patienter jusqu’à la date anniversaire du contrat. Il est à noter que, dans ce dernier cas, un préavis s’applique, et il faut donc réaliser la demande avant cette date.

🏷️ Comment changer d’assurance habitation ?
Pour changer d’assurance habitation, il faut être dans les délais légaux, comparer les contrats existants et résilier son assurance actuelle. Vous avez la possibilité de changer votre contrat d’assurance logement quand vous le souhaitez durant la première année. Au-delà, il est nécessaire d’attendre la date anniversaire, en respectant un préavis. Avant de changer, il faut comparer les contrats puis choisir le nouvel assureur : celui-ci peut s’occuper des démarches de résiliation.

Changer assurance habitation

 👉 En conclusion, il est possible de changer d’assurance habitation durant la 1ère année de souscription depuis la loi Hamon, mais également à chaque date d’anniversaire. Dans le cas d’un changement après la première année, nous vous recommandons de vérifier la période de préavis et envoyer votre demande de résiliation avant la date d’anniversaire du contrat. Certaines assurances proposent d’effectuer les démarches de résiliation à la place de leurs futurs clients.

Comment résilier son assurance habitation ?

Pour résilier son assurance habitation, il faut suivre les 4 étapes suivantes :

  1. Savoir quand changer
  2. Comparer les contrats
  3. Souscrire au nouveau contrat avec les documents justificatifs
  4. Envoyer la lettre de résiliation à l’ancien assureur

Nous détaillons ci-dessous les principales informations à connaître concernant la résiliation de l’assurance habitation. 👇

Meilleure assurance habitation
: Comment résilier ?

Quand ?- A la 1ère échéance du contrat
- Lors de la 1ère année du contrat
- A chaque date anniversaire
Résiliation pour changement de situation- Déménagement
- Aggravation du risque
- Modification des clauses du contrat
- Décès
Processus de résiliation- A votre initiative
- A l’initiative du nouvel assureur

🏷️ Puis-je résilier mon contrat d’assurance habitation à tout moment ?
Pour résilier son contrat d’assurance habitation, il faut le faire au bon moment : lors de la première année ou à chaque date anniversaire ensuite. Au cours de la première année, vous avez donc la possibilité de résilier quand vous le souhaitez, sans contrainte. Grâce à la loi Hamon, au-delà de cette première année, vous pouvez demander la résiliation à chaque date anniversaire de votre contrat d’assurance habitation.

Résilier assurance habitation

👉 Pour savoir comment résilier son assurance habitation, il faut le faire à la bonne période, et choisir un nouvel assureur. Vous ne pouvez pas, en effet, résilier l’assurance habitation quand vous le désirez : cela doit être fait lors de la première année de contrat ou à chaque date anniversaire au-delà, en tenant compte de la durée du préavis. Il faut d’abord choisir le nouvel assureur : vous pouvez ensuite contacter l’ancien assureur pour résilier ou laisser le nouveau s’en occuper.

Meilleure assurance habitation avis : en conclusion !

Avis assurance habitation A notre avis, la meilleure assurance habitation est Luko, grâce à une offre diversifiée, complète, personnalisable et 100% en ligne. Luko propose 3 formules, dont 1 pour les propriétaires non occupants. Son offre « Minimum Légal » est une assurance habitation pas chère, tandis que « Esprit en paix » a des garanties renforcées. A notre avis, cette assurance habitation a des tarifs en-deçà des moyennes de marché, notamment pour les offres d’entrée-de-gamme.

🏷️ Quelles sont les autres meilleures assurances habitation ?
A notre avis, les meilleures assurances habitation autres que Luko sont Leocare, Acheel, Direct Assurance et L’Olivier Assurance. Ce sont en effet des assureurs proposant des offres attractives, tant d’un point de vue couverture que tarifaire. Les formules sont évolutives et adaptées à vos besoins, et vous avez la possibilité de souscrire à des garanties supplémentaires. Les services clients respectifs des assureurs, enfin, sont efficaces et disponibles.

Quelle est la meilleure assurance habitation ?

🏷️ L’assurance habitation est-elle obligatoire et quelles en sont les garanties ?
L’assurance habitation n’est pas obligatoire pour les propriétaires, mais l’est pour les locataires et les copropriétaires. Effectivement, les locataires doivent s’assurer contre les risques locatifs, c’est-à-dire les garanties contre les incendies, les dégâts des eaux et les explosions. Les copropriétaires doivent avoir une assurance habitation comprenant la responsabilité civile. Enfin, il n’est pas nécessaire pour les propriétaires de souscrire à une assurance habitation, mais cela est recommandé.

🏷️ Comment choisir mon assurance habitation ?
A notre avis, la meilleure assurance habitation dépend principalement de la nature de votre bien, de son emplacement géographique et de votre profil d’assuré. Par-là, on entend notamment votre passé avec les assurances, par exemple si l’une d’elle a résilié l’un de vos contrats. Par ailleurs, selon que le logement soit un appartement ou une maison, l’assurance varie. Il est donc conseillé de faire un devis en ligne et d’utiliser un comparateur pour trouver la meilleure offre pour vous.

Une suggestion ou l’envie de donner votre avis sur notre dossier consacré aux meilleures assurances habitation ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques ! 🙂