Banque entreprise en ligne : Le TOP 2023 !

Vous êtes à la recherche d’une banque en ligne pour entreprise ? Vous êtes au bon endroit 🙂 !

De nombreuses banques en ligne proposent des offres complètes adaptées aux besoins des entreprises, quelle que soit leur taille. Quelles sont les meilleures banques pour entreprise ? Quels sont les tarifs d’une banque en ligne pour créateur d’entreprise ? Quels sont les services d’une banque en ligne pour les entreprises ? Comment choisir une banque en ligne pour très petite entreprise ? Découvrez notre dossier consacré aux banques en ligne pour entreprise !

Nous commençons notre dossier avec un tableau comparatif des banques en ligne pour entreprise : 👇

1. Finom

Avec 4 offres dédiées aux entreprises, Finom est la meilleure banque en ligne pour toutes les entreprises, quelle que soit leur taille. De l’offre Solo dédiée aux auto-entrepreneurs au package Corporate qui conviendra aux PME et grandes entreprises, la gamme de produits bancaires Finom se montre complète et adaptée aux attentes des sociétés en termes de services.

Toutes les offres comprennent un compte pro dédié à l’activité, avec au minimum une carte bancaire associée. Les offres Start, Premium et Corporate permettent de piloter le compte à plusieurs en donnant l’accès à différents utilisateurs, et comprennent plusieurs CB gratuites.

👉 Finom propose tous les services bancaires classiques, à savoir les paiements et retraits en euros gratuits, les virements et prélèvements SEPA, les cartes virtuelles ou encore les virements internationaux. La banque en ligne pour entreprise se démarque grâce aux outils de facturation et d’intégrations comptables complets qui facilitent le quotidien des dirigeants d’entreprise (facturation en plusieurs devises, suivi des retards, organisation des livres comptables, etc.).

2. Revolut Business

Avec une offre de base gratuite et 3 autres offres payantes plus étoffées, Revolut Business se place comme la banque internationale la plus attractive pour les entreprises. L’offre Solo de Revolut Business permet aux micro-entrepreneurs et professions libérales de profiter d’un compte et d’une carte Mastercard Business sans frais, et d’utiliser l’outil de facturation Revolut inclus. Un package bancaire intéressant pour les entrepreneurs qui se lancent à leur compte. Pour les plus grandes entreprises, l’offre Solo se montre rapidement limitée, il faut alors monter en gamme en optant pour l’offre Grow ou Scale.

👉 Ces deux offres incluent un compte pro avec au moins une carte Métal associée (2 pour l’offre Scale), qui permet de recevoir du cashback jusqu’à 1 %. La néobanque pro offre de larges plafonds de paiement (100 000 €/jour) et de retrait (3000 €/jour), et des tarifs attractifs pour les opérations à l’international, à condition de respecter les quotas imposés. Enfin, les clients Revolut Business bénéficient de fonctionnalités dédiées à la gestion de leur entreprise disponible via l’appli mobile Revolut : outils d’analyse, facturation, suivi des dépenses en temps réel, etc.

 3. Tiime

En plus d’un outil de facturation complet et gratuit, la banque en ligne Tiime propose une offre bancaire intéressante adaptée aux petites entreprises. Tiime c’est tout d’abord une solution de facturation gratuite qui facilite la gestion comptable des entreprises. Quelle que soit la taille de son entreprise, il est possible de profiter des différentes fonctionnalités de Tiime : devis, factures, suivi clients, relance des impayés ou encore factures d’acompte, entre autres.

👉 La banque en ligne commercialise également un package bancaire complet avec compte pro et carte bancaire Mastercard. Disponible dès 14,90 € par mois, l’offre Business donne accès à tous les outils de facturation du logiciel gratuit, ainsi qu’à un panel de fonctionnalités : notes de frais, gestion des indemnités kilométriques, centralisation des achats, pilotage de l’activité (graphiques, indicateurs, etc.) ou encore paiements groupés, entre autres. Les entreprises se tourneront ainsi vers l’offre Business, beaucoup plus complète que l’offre Free qui ne comprend que certains outils de facturation.

🔍 Comment choisir une banque en ligne pour entreprise ?

Voici comment choisir une banque en ligne pour entreprise :

1. Faire le point sur ses besoins
2. Consulter un comparatif en ligne
3. Regarder les conditions d’éligibilité
4. Examiner les tarifs
5. Connaître les services dédiés aux pros
6. Lire les avis clients

Pour choisir une banque en ligne pour entreprise, la première étape est de faire un point sur ses besoins en termes d’offres bancaires. Quels sont les services bancaires indispensables ? Ai-je besoin d’un outil de facturation intégré ? Quel type de CB est le plus adapté à mon entreprise ? Quel est mon budget mensuel ? Autant de questions qui permettent de dessiner les contours de l’offre la plus adaptée aux besoins du dirigeant d’entreprise.

Ensuite, consulter un comparatif en ligne permet d’avoir un aperçu global des offres disponibles sur le marché et des prix pratiqués par les banques en ligne.

Attention, certaines offres bancaires ne sont pas accessibles à tous les statuts juridiques. Il est nécessaire de vérifier les conditions d’éligibilité avant de choisir une banque pour entreprise en ligne. Les tarifs sont aussi un point important à prendre en compte pour ouvrir un compte entreprise dans une banque en ligne. Examiner la grille tarifaire permet de se rendre compte des prix pratiqués, et de faire son choix en fonction de son budget.

👉 Au même titre, les services bancaires dédiés aux professionnels font partie des points essentiels à connaître afin de pouvoir choisir une banque en ligne pour entreprise. Enfin, ne pas négliger les avis clients qui permettent de se faire une idée sur la qualité de service et la satisfaction globale des clients des banques en ligne. Cela reste toutefois à nuancer puisque la majorité des commentaires sont laissés par les clients qui ne sont pas satisfaits de l’établissement.

🔍 Quels sont les tarifs d’une banque en ligne pour entreprise ?

Les tarifs d’une banque en ligne pour entreprise sont compris entre 0 € et 149 € par mois. Les prix appliqués par les établissements bancaires varient selon la banque et l’offre choisie. Plus le package bancaire sera étoffé et comprendra de services, plus les prix seront élevés. Les tarifs comprennent généralement un compte bancaire pro associé à une CB, ainsi que différents services bancaires selon l’offre choisie. Le type de CB et le nombre de services inclus varient selon la banque.

Dans une banque en ligne pour entreprise, l’ouverture, la gestion ou encore la fermeture du compte professionnel sont sans frais. La plupart des opérations courantes le sont également, comme les paiements ou les retraits en euros, ainsi que les virements et prélèvements SEPA. Cependant, certaines opérations peuvent être soumises à des quotas pour conserver la gratuité, c’est souvent le cas avec les virements et les prélèvements.

👉 Attention aussi aux opérations en devises qui peuvent être commissionnées. C’est le cas chez Finom par exemple (entre 1 % et 3 % par paiement ou retrait en devise). Il est donc important de choisir une offre adaptée à ses besoins et à la taille de son entreprise, afin de réduire ses frais bancaires et ainsi faire des économies par rapport à une banque traditionnelle.

🔍 Quels sont les services d’une banque en ligne pour les entreprises ?

Les services d’une banque en ligne pour les entreprises sont :

• Compte professionnel
• Carte bancaire
• Accès utilisateurs
• RIB français
• Outils de gestion comptable

Les banques en ligne pour entreprise proposent des services adaptés aux besoins des dirigeants d’entreprises. En plus d’un compte professionnel associé à une carte bancaire, les entreprises peuvent avoir la possibilité de commander d’autres CB si besoin pour faciliter les transactions financières. Aussi, les banques offrent l’accès au compte à plusieurs utilisateurs, le nombre varie selon l’offre choisie.

Cela permet de piloter facilement le compte entreprise à plusieurs. Avec une banque en ligne pour entreprise, d’autres services bancaires classiques sont disponibles : virements SEPA, prélèvement, paiements et retraits en France et à l’étranger (des frais peuvent être appliqués en devises), catégorisation des dépenses, entre autres.

👉 Dans certaines banques, des services bancaires plus spécifiques aux besoins des sociétés sont proposés : outils de facturation et de gestion comptable, terminaux de paiement, notes de frais, suivi des retards de paiement, etc. Des établissements permettent d’automatiser des tâches redondantes comme le calcul de la TVA ou l’envoi des salaires, par exemple. Le type de service inclus dépend de l’établissement sélectionné, il est donc important de se renseigner en amont des services bancaires proposés par les banques en ligne pour entreprise.

🔍 Quels produits bancaires avec une banque en ligne pour entreprise ?

Il n’y a pas de produits bancaires avec une banque en ligne pour entreprise. En ouvrant un compte entreprise dans une banque en ligne, il n’est pas possible de bénéficier de produits bancaires annexes aux offres bancaires proposées par l’établissement. Outre les packages avec ouverture de compte bancaire pro et CB, les banques en ligne pour entreprise ne permettent pas d’ouvrir de compte épargne, de faire un crédit professionnel ou de prendre une assurance supplémentaire, par exemple.

👉 Les banques en ligne pour entreprise mettent à disposition de leurs clients des outils pour gérer plus facilement leur facturation, et leur comptabilité en général. Le type de services varie selon la banque et l’offre sélectionnée. En règle générale, il est possible de retrouver la création de devis et factures, le suivi des retards de paiement, l’envoi et la relance client ou encore la gestion des notes de frais, entre autres. Certaines banques proposent des outils de suivi (graphiques, courbes) utiles au quotidien pour suivre l’évolution des finances de l’entreprise.

🔍 Quelle est la meilleure banque en ligne pour les créateurs d’entreprise ?

Les meilleures banques en ligne pour les créateurs d’entreprise sont Finom et Tiime. Finom est une banque en ligne pour les créateurs d’entreprise. L’établissement bancaire intègre LegalFree, un dispositif qui facilite les démarches de création d’entreprise pour les entrepreneurs. Ce service permet de réaliser à moindre coût les formalités principales lors du lancement d’une société.

La banque prend en charge la rédaction des statuts et la composition du dossier d’immatriculation. Les clients Finom ont la possibilité de déposer le capital en ligne (65 €) et d’obtenir l’extrait Kbis en 48 heures. Finom propose aussi une option pour domicilier sa société à Paris.

👉 La banque en ligne Tiime et son service Tiime Legal conviennent aussi aux entrepreneurs qui se lancent dans la création d’une entreprise. Cette fonctionnalité permet, entre autres, de générer les documents légaux obligatoires à la création d’une entreprise (formulaire M0, statuts juridiques, bénéficiaires effectifs, etc.), et de déposer le capital facilement. L’attestation de dépôt est envoyée par Tiime dans les 72 heures après réception des fonds. Tiime est donc une banque en ligne pour entreprise avec capital social.

🔍 Quelle est la meilleure banque en ligne pour une petite entreprise ?

La meilleure banque en ligne pour une petite entreprise est Finom avec son forfait Premium. Le forfait Premium disponible à 40 € par mois (34 € avec abonnement annuel) est idéal pour les TPE et PME. Les clients Premium bénéficient de 5 CB physiques Mastercard Business et 5 cartes virtuelles. 200 virements et prélèvements SEPA sont inclus par mois et les opérations sont gratuites en euros (1 % pour les opérations par CB en devise). Aussi, le programme de cashback se montre attractif avec un taux à 3 %.

L’offre Premium pour une petite entreprise inclut des outils de facturation et de gestion comptable visant à simplifier la gestion quotidienne des entrepreneurs. Intégrations comptables, notifications en temps réel, suivi des retards de paiement, envoi des factures en un clic, autant d’outils utiles pour gérer simplement et à distance la comptabilité de son entreprise.

👉 Seul point noir au tableau, il n’est pas possible de déposer de chèque ou d’espèces sur le compte bancaire Finom. Les virements constituent le seul moyen d’alimenter le compte pro pour les petites entreprises.

🔍 Quelle est la meilleure banque en ligne pour une très petite entreprise ?

La meilleure banque en ligne pour une très petite entreprise est Finom et son offre Start. Pour 17 € par mois (14 € grâce à l’abonnement annuel), les très petites entreprises bénéficient d’un compte pro (IBAN français) adapté à leurs besoins. Les TPE profitent de 2 cartes bancaires physiques, ainsi que 2 cartes virtuelles pour protéger au mieux leurs dépenses en ligne ou par mobile.

Finom permet aux entrepreneurs à la tête d’une TPE de faire des économies sur leurs frais bancaires, puisque de nombreux services sont gratuits au sein de la banque en ligne : CB physique et virtuelle, frais de tenue de compte, commission de mouvement ou encore virements et prélèvements (quotas).

100 virements et 100 prélèvements sont compris par mois avec l’offre Start de la banque en ligne Finom. Le paiement mobile est également disponible, via Apple Pay et Google Pay. Attention, le compte Start ne permet pas de découvert autorisé. Aussi, les encaissements de chèques ou d’espèces ne sont pas proposés sur le compte Finom.

👉 Cependant, les clients Start peuvent économiser de l’argent sur leurs achats grâce au programme de cashback de 2 %. Enfin, les très petites entreprises qui optent pour cette formule de Finom auront à leur disposition des outils de gestion comptable disponibles depuis l’espace client ou l’application mobile.

🔍 Quelle est la meilleure banque en ligne pour les grandes entreprises ?

La meilleure banque en ligne pour les grandes entreprises est Finom et son offre Corporate. Disponible à 149 € par mois (119 € avec l’abonnement annuel), l’offre inclut un compte pro, 10 utilisateurs gratuits (1€ par utilisateur supplémentaire) et l’accès à tous les services proposés par la banque en ligne. Avec ce package bancaire complet, les grandes entreprises disposent de 10 cartes bancaires incluses et peuvent créer des cartes virtuelles en illimité.

Sont également inclus 20 retraits d’espèces en euros au distributeur (2€ ensuite), les virements et prélèvements SEPA illimités, les paiements programmés ou récurrents.

Les clients Corporate profitent d’un plafond de paiement par CB élevé (60 000 €) et sont ponctionnés de 1 % par opération réalisée par carte en devise. Différents outils de gestion sont à leur disposition pour simplifier la gestion comptable : facturation, accès à l’API de facturation, collecte automatique de documents, intégrations comptables, historique de transactions, etc.

👉 Autant de fonctionnalités accessibles en ligne qui facilitent le quotidien des dirigeants de grandes entreprises. Dernier point fort à relever, le programme de cashback à un taux de 3 %, qui permet de se faire rembourser facilement de ses achats et de réaliser des économies importantes sur les dépenses de l’équipe.

Finom est la meilleure banque pour ouvrir un compte entreprise dans une banque en ligne. Ses 4 offres bancaires sont adaptées aux différents besoins des entreprises selon leur taille. La banque inclut également des outils de gestion très utiles pour la facturation et la comptabilité. Revolut Business est une banque internationale attractive pour toutes les entreprises, de l’auto-entreprise à la grande société. Enfin, Tiime est une banque en ligne intéressante pour les très petites entreprises et les petites entreprises, avec une offre bancaire disponible dès 14,90 € par mois et un outil de facturation complet gratuit.

Voici la marche à suivre pour sélectionner une banque en ligne pour entreprise :

1. Réfléchir à ses besoins
2. Regarder un comparatif en ligne
3. Vérifier les conditions d’éligibilité
4. Consulter les tarifs
5. Connaître les services dédiés aux pros
6. Lire les avis clients