Compte bancaire Auto-entrepreneur Gratuit : Les Offres !

Vous souhaitez en savoir plus sur les comptes pour auto-entrepreneur gratuits ? Vous êtes au bon endroit 🙂 !

Même s’il n’est pas obligatoire d’ouvrir un compte professionnel pour gérer son activité d’indépendant, il est conseillé de le faire pour gérer facilement ses finances grâce à des services spécialement conçus pour les pro.

Quels sont les comptes pro pour auto-entrepreneurs gratuits, leurs services et leurs avantages ? Dans ce dossier, découvrez où ouvrir un compte pour auto-entrepreneur gratuit en ligne en fonction de votre profil.

Voici où ouvrir un compte bancaire auto-entrepreneur gratuit en ligne : 👇

Comparatif compte auto-entrepreneur gratuit

Établissement

Carte bancaire

Avantage clé

Offre

En savoir plus


N26


N26 Standard gratuite

Services en illimité

Pas d’offre

Découvrir


Revolut Business


Mastercard Business Standard gratuite

Souscription en 5mn

Pas d’offre

Découvrir


Revolut Pro


Mastercard Standard gratuite

Outil facturation intégré

✅ Cashback de 0,8% !

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Offres - de 10€ par mois


Finom


Mastercard Standard
5€/mois

Cashback

✅ 1 mois Offert !

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Shine


Mastercard Basic

7,90€/mois

Gestion facilitée

✅ 1 mois Offert !

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Qonto


Mastercard One

9€/mois

Abonnement complet

✅ 1 mois Offert !

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Bourso Pro


Visa Ultim

9€/mois

Livret Pro inclus

✅ 80€ Offerts !

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Quels sont les comptes auto-entrepreneur gratuits ?

Voici les 5 banques avec comptes auto-entrepreneur gratuits :

  1. Compte auto-entrepreneur gratuit N26 : 0% commission
  2. Compte auto-entrepreneur Revolut Business : 5 virements à 0€
  3. Compte auto-entrepreneur Revolut Pro : services à 0€
  4. Compte auto-entrepreneur Finom: CB à 0€
  5. Compte auto-entrepreneur Shine: 0 frais

1. N26


Compte pro gratuit auto-entrepreneur :
N26

OffreN26 Standard
TarifsGratuit
Carte bancaire Mastercard Standard
CB virtuelleOui
Virements SEPAIllimités
Paiements hors UESans frais
Retraits UE3 gratuits/mois puis 2%/retrait
Retraits hors UE1,7%/retrait
Dépôt chèques/espècesNon
Outil facturationNon
Service client7j/7

 N26 propose une offre de compte pro gratuit pour auto-entrepreneur : le compte Standard. Elle comprend l’ouverture d’un compte en banque pro avec un IBAN allemand, une carte virtuelle et une carte physique Mastercard Standard en option moyennant 10 € de frais de fabrication et de livraison. Les virements et prélèvements SEPA ainsi que les paiements en euros et en devises sont illimités et sans frais, ce qui est très avantageux pour une offre de compte pro pour auto-entrepreneur gratuit.

👉 Un client peut profiter de 3 retraits gratuits par mois en zone euro, facturés avec 2 % de frais sur le montant du retrait au-delà. À l’étranger, chaque retrait sera facturé avec 1,7 % de frais. La grille tarifaire de N26 est réellement transparente et permet aux auto-entrepreneurs de maîtriser leurs finances. Les frais de tenue de compte ou la commission de mouvement ne sont par exemple pas prélevés.

2. Revolut Business


Compte bancaire gratuit auto-entrepreneur :
Revolut Business

OffreFree
TarifsGratuit
Carte bancaire Mastercard Business Standard
CB virtuelleOui
Virements SEPA5 gratuits/mois puis 0,20€/opération
Paiements hors UESans frais
Retraits UE2%/retrait
Retraits hors UE2%/retrait
Dépôt chèques/espècesNon
Outil facturationNon
Service client7j/7

Revolut Business propose une offre de compte bancaire gratuit pour auto-entrepreneur : Free. Elle comprend l’ouverture d’un compte professionnel avec un RIB français, l’envoi d’une carte bancaire Mastercard Business Standard ainsi qu’une carte virtuelle. Les paiements sont illimités et sans frais supplémentaires en France et à l’étranger et les retraits systématiquement facturés avec 2 % de frais peu importe d’où ils sont effectués.

👉 La néobanque plafonne les virements et prélèvements SEPA à 5 gratuits par mois, puis les facture 0,20 € au-delà. Cette offre permet de réellement faire des économies, car les frais bancaires tels que la commission de mouvement ou les frais de tenue de compte ne sont pas appliqués. En revanche, il n’est pas possible de déposer des chèques ou des espèces ou encore d’accéder à un outil de facturation.

3. Revolut Pro


Compte bancaire auto-entrepreneur gratuit :
Revolut Pro

OffreRevolut Pro (avec Revolut Standard)
TarifsGratuit
Carte bancaire Mastercard Standard
CB virtuelleOui
Virements SEPAIllimités
Paiements hors UESans frais
Retraits UE200€/mois puis 2%/retrait
Retraits hors UE200€/mois puis 2%/retrait
Dépôt chèques/espècesNon
Outil facturationOui
Service client7j/7

Revolut Pro est la nouvelle offre de compte bancaire professionnel pour auto-entrepreneur gratuit de Revolut. Elle est accessible aux clients Revolut possédant déjà un compte en banque pour particulier avec l’offre Standard gratuite, Plus (2,99 €/mois), Premium (7,99 €/mois) ou Metal (13,99 €/mois). Cette offre pour auto-entrepreneur se souscrit rapidement et sans frais depuis l’application mobile. Elle permet d’ouvrir un compte pro avec un RIB français et de recevoir une carte bancaire physique Mastercard Standard.

👉 Les frais d’utilisation de Revolut Pro sont les mêmes que ceux appliqués à son compte individuel. Avec l’offre Standard gratuite, les virements et prélèvements SEPA et les paiements en France et à l’étranger sont illimités. Les retraits sont facturés avec 2 % de frais en France et à l’étranger au-delà de 200 € par mois ou de 5 retraits effectués. En bonus, un outil de facturation est accessible et 0,8 % de cashback sont accordés à chaque dépense.

4. Finom


Compte bancaire auto-entrepreneur gratuit :
Finom

OffreSolo
Tarifs5€/mois
Carte bancaire Mastercard Standard
CB virtuelleOui
Virements SEPA50 gratuits/mois puis 0,20€/opération
Paiements hors UE3%/paiement
Retraits UE2€/retrait
Retraits hors UE3%/retrait
Dépôt chèques/espècesNon
Outil facturationNon
Service client5j/7

L’offre de compte bancaire pour auto-entrepreneur gratuit Solo de Finom permet d’ouvrir un compte professionnel avec un IBAN français. La formule est proposée à 7 € par mois sans engagement ou à 5 € par mois avec un engagement de 12 mois, soit 24 € d’économie. Il s’agit donc d’une offre payante, mais à bas prix comparée aux offres des banques traditionnelles. Cette formule comprend une carte bancaire Mastercard de débit ainsi qu’une carte virtuelle.

En cas de non-utilisation de la carte physique, la banque facture 2 € de frais par mois. Les paiements sont illimités en zone euro et facturés 3 % du montant total de l’opération à l’étranger.

👉 Les virements et prélèvements SEPA sont plafonnés à 50 opérations gratuites par mois puis facturés 0,20 € au-delà. Concernant les retraits, ils sont systématiquement facturés 2 € en zone euro et avec 3 % de frais à l’étranger. L’offre Solo ne permet pas d’accéder à un outil de facturation ni de déposer des chèques ou des espèces.

 

5. Shine


Compte pro auto-entrepreneur gratuit :
Shine

OffreShine Basic
Tarifs7,90€/mois
Carte bancaire Mastercard Basic
CB virtuelleEn option (2€/mois)
Virements SEPA30 gratuits/mois puis 0,40€/opération
Paiements hors UE1€ + 1,9%/paiement
Retraits UE1€ HT/retrait
Retraits hors UE1€+1,9%/retrait
Dépôt chèques/espècesNon
Outil facturationOui
Service client7j/7
Élu Service Client de l'Année 2024

L’offre de compte pro pour auto-entrepreneur gratuit de Shine comprend l’ouverture d’un compte professionnel et l’envoi d’une carte bancaire physique Mastercard Basic. La formule Shine Basic accessible à 7,90 € par mois n’inclut pas de carte virtuelle, mais le client a la possibilité d’en créer pour 2 € par mois. Il ne s’agit pas d’un compte auto-entrepreneur gratuit, mais bien plus accessible que ceux proposés par la concurrence. La banque pro permet de réaliser des économies sur les frais bancaires, car elle ne facture pas la commission de mouvement ni les frais de tenue de compte.

👉 30 virements et prélèvements SEPA par mois sont compris et facturés 0,40 € au-delà. Les retraits sont systématiquement facturés, 1 € par opération en zone euro et 1 € + 1,9 % de frais par retrait à l’étranger. L’avantage de Shine Basic, c’est qu’elle comprend un outil de facturation pour créer et envoyer facilement des devis et factures personnalisés depuis l’application mobile de la banque.

Compte pro gratuit auto-entrepreneur : la FAQ !

Vous souhaitez tout connaître sur les comptes pro gratuits pour auto-entrepreneurs ? Dans cette FAQ, découvrez les frais facturés avec un compte pour auto-entrepreneur gratuit, les services inclus, les avantages et des conseils pour choisir le compte en banque le plus adapté à vos besoins.

🔍 Est-ce que les comptes auto-entrepreneur gratuits sont vraiment sans frais ?

Les comptes auto-entrepreneur gratuits sont vraiment sans frais. Les offres des banques en ligne et des néobanques concurrencent celles des banques traditionnelles, en ne facturant pas la commission de mouvement, l’ouverture ou la clôture du compte en banque ou encore les frais de tenue de compte. Elles présentent toutes des grilles tarifaires attractives mais surtout très transparentes, afin qu’un auto-entrepreneur puisse maîtriser son budget et gérer ses dépenses professionnelles sans aucune mauvaise surprise.

👉 Cependant, ces comptes pour auto-entrepreneur gratuits peuvent appliquer des frais pour des opérations non comprises dans l’offre initiale. La plupart des offres plafonnent le nombre de virements par mois et facturent des frais pour toute opération supplémentaire. C’est également le cas pour les paiements ou les retraits à l’étranger, qui sont généralement majorés. Il est donc conseillé d’étudier précisément une offre bancaire et son éventail de services afin de faire le choix le plus adapté pour gérer son activité professionnelle à moindres frais.

🔍 Quels frais avec un compte bancaire pro auto-entrepreneur gratuit ?

Il n’y a pas de frais avec un compte bancaire pro auto-entrepreneur gratuit. Ces offres bancaires ne prélèvent pas de frais d’ouverture, de clôture ou de tenue de compte, ni de commission de mouvement. Les éventuels frais facturés sont donc liés à des opérations supplémentaires ou exceptionnelles. Concernant les retraits en zone euro, ils sont systématiquement facturés avec 2 % de majoration pour N26, Revolut Business et Revolut Pro (au-delà des 3 retraits inclus pour N26 et de 200 € pour Revolut Pro).

👉 Il faut parfois prévoir des frais sur les opérations en devises. Dans le cas des comptes bancaires pour auto-entrepreneurs gratuits de Finom ou Shine, des frais sont systématiquement facturés pour les paiements à l’étranger. Ils s’élèvent à 3 % du montant total du paiement pour Finom et à 1,9 % + 1 € pour Shine. Chez les néobanques N26, Revolut Business et Revolut Pro, les paiements à l’étranger sont illimités et sans frais. Enfin parmi ces 5 banques, Finom est la seule à facturer des frais de 2 € par mois en cas de non-utilisation de la carte.

🔍 Comment choisir son compte bancaire pro auto-entrepreneur gratuit ?

Voici comment choisir son compte bancaire pro auto-entrepreneur gratuit :

  1. Consulter un comparatif
  2. Se renseigner sur les comptes pro
  3. Comparer les tarifs
  4. Prendre en compte ses besoins
  5. Vérifier les outils pro inclus

Compte auto entrepreneur gratuit

Pour choisir son compte bancaire professionnel pour auto-entrepreneur gratuit, il faut évaluer ses besoins en termes d’outils et de services. Il est nécessaire de connaître le nombre de virements, de prélèvements, de retraits et de paiements effectués en France ou à l’étranger habituellement effectués sur un mois afin d’opter pour une offre correspondant à son usage.

👉 En effet, certaines offres plafonnent des opérations (virement par exemple) et facturent toute opération réalisée au-delà du seuil fixé. Il est donc conseillé dans un second temps d’étudier la grille tarifaire des banques pour connaître le montant des frais sur les opérations supplémentaires et faire le point sur ses besoins avant de souscrire.

🔍 Quel est le meilleur compte auto-entrepreneur gratuit ?

Le meilleur compte auto-entrepreneur gratuit est celui de N26. L’offre Standard est accessible gratuitement et sans condition de revenus. Elle donne accès à un compte pro pour auto-entrepreneur gratuit avec un IBAN allemand, à une carte Mastercard Standard et à une carte virtuelle. Cette formule comprend de nombreux services (virements SEPA et paiements à l’étranger illimités, 3 retraits gratuits par mois) et sa grille tarifaire est particulièrement attractive.

L’offre Standard est idéale pour réaliser des économies au quotidien, car N26 ne facture pas de commission de mouvement, de frais de tenue de compte, d’ouverture ou de clôture.

Voici les atouts de l’offre de compte pour auto-entrepreneur gratuit de N26 :

  • Virements et prélèvement SEPA sans frais et illimités
  • Paiements dans l’UE/hors UE gratuits non plafonnés
  • 3 retraits DAB gratuits par mois inclus l’UE
  • 0 frais bancaires (tenue compte / commission mouvement)
  • Cashback de 0,1 % sur tous les paiements par CB
  • Service client disponible 7j/7 chatbot / livechat

🔍 Quels services avec un compte auto-entrepreneur gratuit ?

Les services avec un compte bancaire auto-entrepreneur gratuit sont :

  • Carte bancaire physique gratuite
  • Carte virtuelle incluse
  • Compte pro IBAN F
  • Opérations gratuites / tarif attractif
  • Support client 7j/7

Les services d’un compte bancaire auto-entrepreneur gratuit sont basiques pour une gestion simplifiée de ses finances au quotidien. Son offre inclut un compte pro pour auto-entrepreneur gratuit avec un IBAN français (allemand pour N26) ainsi que l’envoi d’une carte bancaire physique de débit. En règle générale, une carte virtuelle est incluse (sauf Shine qui la facture 2 € par mois). L’avantage des offres gratuites des banques en ligne, c’est qu’elles ne facturent pas de frais tels que la commission de mouvement ou encore les frais de tenue de compte.

👉 Avec un compte bancaire auto-entrepreneur gratuit, les opérations courantes sont sans frais avec ou sans limites ou facturées à des tarifs préférentiels. Cela concerne notamment les virements, les paiements et les retraits en France ou à l’étranger. Il n’est généralement pas possible d’accéder à un outil de facturation complet avec une offre gratuite, sauf pour Revolut Pro. Les dépôts de chèques ou d’espèces ne sont pas non plus autorisés et ces offres sont généralement proposées sans assurances ni garanties.

🔍 Quels sont les avantages d’un compte bancaire auto-entrepreneur gratuit ?

Les avantages d’un compte bancaire auto-entrepreneur gratuit sont :

  • CB 100 % gratuite
  • 0 frais bancaire
  • Gestion en ligne
  • Prix compétitifs
  • Tester gratuitement les services

Les avantages d’un compte bancaire professionnel pour auto-entrepreneur gratuit sont de pouvoir gérer son activité pro à moindre coût. Pour un auto-entrepreneur qui débute son activité, c’est une option idéale pour distinguer ses dépenses professionnelles de ses dépenses personnelles sans avoir à payer de cotisations supplémentaires.

👉 Les tarifs sont très attractifs et permettent de faire de réelles économies sur les frais bancaires. En plus, ce type de compte bancaire professionnel s’ouvre très rapidement et se pilote facilement grâce à des démarches 100% en ligne.

🔍 Pourquoi ouvrir un compte pro auto-entrepreneur gratuit ?

Voici pourquoi ouvrir un compte bancaire pro auto-entrepreneur gratuit :

  • Différencier ses dépenses pro et perso
  • Avoir un compte gratuit dédié à son activité
  • Avoir une CB pour ses dépenses pro
  • Accéder à des services pensés pour les pros

Ouvrir un compte bancaire pour pro auto-entrepreneur gratuit est idéal pour distinguer ses dépenses professionnelles et personnelles. Même si les auto-entrepreneurs ne sont pas légalement tenus d’ouvrir un compte bancaire professionnel dédié à leur activité avant d’avoir dépassé 10 000 € de chiffre d’affaires annuel sur deux années civiles consécutives, il est bien plus pratique de gérer ses finances ainsi. Cela évite toute confusion pour gérer ses comptes ou en cas de contrôle.

👉 Un indépendant n’est pas non plus contraint d’ouvrir un compte bancaire en ligne gratuit pour auto-entrepreneur. La loi l’autorise à ouvrir un second compte courant pour gérer son activité professionnelle lorsqu’il aura dépassé le seuil de chiffre d’affaires de 10 000 € sur deux ans. Mais il est bien plus intéressant d’ouvrir un compte pro pour auto-entrepreneur gratuit afin d’accéder à des outils, des services et des fonctionnalités supplémentaires, spécialement conçus pour faciliter son quotidien professionnel (outil de facturation, opérations illimitées et grille tarifaire attractive).

Compte professionnel auto-entrepreneur gratuit : en Conclusion !

Il existe de nombreuses offres de comptes bancaires pour auto-entrepreneurs gratuits permettant aux indépendants de gérer leurs finances à moindres frais. Ces offres de banques en ligne ou de néobanques se souscrivent facilement et en quelques minutes en ligne et sont idéales pour les travailleurs indépendants qui débutent leur activité ou qui souhaitent accéder aux services bancaires basiques et essentiels. Elles comprennent toute l’ouverture d’un compte professionnel ainsi que l’envoi d’une carte bancaire.

👉 N26, Revolut Business, Revolut Pro, Finom et Shine proposent toutes des offres de comptes pour auto-entrepreneurs gratuits ou à petit prix comprenant un éventail de services et de fonctionnalités pour gérer ses dépenses professionnelles. Les offres de ces banques sont compétitives, de même que leur grille tarifaire très attractive. Elles se distinguent des offres des banques traditionnelles car elles ne facturent pas la commission de mouvement ou les frais de tenue de compte et permettent de maîtriser parfaitement son budget.

Une suggestion ou une remarque sur les comptes auto-entrepreneur gratuits ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques ! 🙂