Compte Pro avec TPE : Lequel Choisir ?

Vous êtes à la recherche d’un compte pro en ligne avec TPE ? Vous êtes au bon endroit 🙂 ! Aujourd’hui, de nombreux établissements bancaires proposent une solution d’encaissement par carte bancaire, mais comment faire le bon choix ? Faut-il se fier uniquement aux tarifs ?

Quelles sont les offres de compte pro avec TPE ? Où souscrire ? Quels sont les tarifs ? Où trouver un compte pro avec TPE virtuel ? Quels frais de transaction prévoir avec un compte pro associé à un TPE ?

Pour répondre à ces questions, nous débutons tout de suite avec un comparatif des comptes professionnels en ligne avec TPE : 👇

1. Hello bank! Pro

Le premier compte pro en ligne avec TPE de notre classement est Hello bank! Pro (Hello bank! Pro). Son offre se compose d’un terminal de paiement Hello Pay Pro sans frais d’abonnement et au tarif de 39€ hors taxe et d’un terminal de paiement sur smartphone gratuit à l’achat. La commission à chaque encaissement par carte bancaire va de 1,35 à 1,60% en fonction du TPE.

Découvrons les caractéristiques de l’offre de compte pro en ligne avec TPE de paiement :

• ✔️ Une offre TPE par Hello bank! Pro : Hello Pay Pro est un terminal de paiement physique proposé directement par la banque pro. Commercialisé à 39€ à l’achat, le taux de commission est fixé à 1,60%,  tous les fonds encaissés sont crédités le lendemain sur son compte bancaire professionnel et le suivi des paiements est effectué en temps réel depuis l’application mobile
• 💳LyfPro, un TPE smartphone à petit prix : pour les entreprises qui viennent de se lancer, cette offre est particulièrement adaptée, car la solution d’encaissement est gratuite à l’achat. Les seuls frais à prévoir sont les commissions de paiement fixées à 1,35% (ce taux préférentiel est uniquement proposé aux clients de l’offre Hello bank! Pro)

• 💰 Des moyens d’encaissement complets : en parallèle de son offre de TPE, l’offre Hello bank! Pro inclut également le dépôt de chèques et d’espèces et la réception de virements
• 📄 Un outil de facturation disponible : pour émettre des devis et factures, les professionnels peuvent utiliser l’outil proposé par la banque professionnelle. Intuitive et simple d’utilisation, cette fonctionnalité est pratique pour gagner du temps au quotidien
• 📱 Compatible avec le paiement mobile : le TPE Hello Pay Pro est compatible avec les solutions de paiement mobile Apple Pay et Google Pay et permet d’accepter les paiements par cartes Visa, Mastercard, Maestro et Visa Electron

Découvrons les avantages et inconvénients du compte pro avec TPE proposé par Hello bank! Pro :👇

Compte pro avec TPE mobile : en conclusion !
Avantages	Inconvénients
✔️ Deux offres adaptées à de nombreux profils de professionnels ✔️ Tarifs peu élevés ✔️ Aucun frais fixe ✔️ Compte pro crédit à J+1	Uniquement réservé aux entrepreneurs individuels

2. Qonto

Le second compte bancaire pro avec TPE de notre classement est celui proposé par Qonto en partenariat avec Zettle. Le modèle de terminal de paiement mobile est proposé en option au prix de 9€ aux clients Qonto (contre 79€) et le taux de commission est de 1,65% par encaissement CB. Cet appareil est simple à prendre en main et des tarifs préférentiels sont proposés aux entreprises dont le chiffre d’affaires est supérieur à 8000€ par mois.

Continuons avec les caractéristiques du compte pro pas cher avec TPE Visa proposé par Qonto :

• 🕑Compte pro crédit en 24 à 48 heures ouvrées : chaque paiement des clients effectué par carte bancaire est crédité en 1 à 2 jours sur le compte Qonto
• ✔️ Partenariat intéressant pour les clients : avec un TPE à 9€ au lieu de 79€ et des commissions de transaction à 1,65 au lieu de 1,75%, les clients profitent d’un moyen d’encaissement à un tarif préférentiel
• 💳 Gestion simplifiée des encaissements : les entreprises peuvent suivre les transactions depuis l’application mobile en quelques clics

• 👨‍💻Une offre globale pour les professionnels indépendants et sociétés : Qonto propose l’essentiel pour gérer les finances d’une entreprise (RIB français, carte bancaire internationale, espace client en ligne) mais également des services pensés pour les pros (intégration d’outils extérieurs à son compte bancaire pro)

Pour conclure, voyons les avantages et inconvénients du compte bancaire pro avec boîtier TPE :👇

Compte Pro avec TPE : Qonto
Avantages	Inconvénients
✔️ Tarif préférentiel attractif ✔️ Suivi des paiements simple et rapide ✔️ Encaissement crédité en 24 à 48h	- Une seule offre disponible - Pas de dépôt d’espèces

3. Shine

Le troisième compte bancaire avec TPE est Shine grâce à son offre de TPE SumUp Air à 19€ au lieu de 29€ et un taux de transaction fixé à 1,4%. La souscription est rapide, l’inscription à SumUp simple avec une adresse e-mail et le TPE est livré en 5 jours ouvrés. Pour l’utiliser, il faut simplement télécharger l’application, s’inscrire puis paramétrer chaque paiement de vos clients.

Voici les informations essentielles à connaître sur le compte pro avec terminal de paiement :

• 💸 Un service optionnel à 9€ : pour obtenir le terminal de paiement mobile du compte pro Shine, il faut simplement régler 9€, puis le coût des transactions (1,45%)

• 💳Nombreuses cartes bancaires acceptées : Visa, Mastercard ou encore American Express sont compatibles avec le TPE du compte pro Shine
• 💶Encaissement d’espèces et de chèques proposé : le compte bancaire Shine est également adapté aux entreprises qui acceptent les espèces et les chèques comme moyens de paiement de leurs clients (des services pratiques pour les commerçants et restaurateurs par exemple)

Pour terminer, voici les points forts et les points faibles du compte pro en ligne avec le TPE Shine :👇

Compte Pro avec TPE Shine : en conclusion
Avantages	Inconvénients
✔️ Appareil TPE à 9€ ✔️ Taux de commission à 1,45% ✔️ American Express compatible avec le TPE ✔️ Dépôt d’espèces et de chèques disponible Élu Service Client de l'Année 2024	Une seule offre de TPE

4. Anytime

Le quatrième compte pro avec terminal de paiement mobile est Anytime. Les deux offres proposées par la banque pro d’Orange Bank sont Maxi Smile de Smile & Pay avec impression de ticket et le TPE mobile SumUp Air. Ces offres sont adaptées à de nombreux profils de professionnel : d’un concept-store à un restaurant de 100 couverts !

Continuons avec les caractéristiques de l’offre de compte pro en ligne avec TPE Anytime :

• 💳Un abonnement à 29€ pour Maxi Smile de Smile&Pay : les clients peuvent souscrire à un abonnement à 29€ par an pour bénéficier d’une commission moins élevée par paiement (taux à 0,65% au lieu de 1,65%)
• 📱SumUP Air, le TPE mobile : l’offre SumUp proposée par Anytime est adaptée aux petites entreprises, car l’appareil est peu cher et son utilisation très simple

• 🤝 Aucun engagement : les offres hors abonnement sont sans engagement, il n’y a donc pas de frais fixe à régler mensuellement ou annuellement
• 👨‍💻 Une offre bancaire conçue pour de nombreux professionnels : Anytime commercialise plusieurs comptes pro adaptés aux indépendants, associations, SCI et petites et moyennes entreprises

En conclusion, découvrons les avantages et inconvénients du compte pro en ligne avec TPE Anytime :👇

Compte Pro avec TPE Anytime : en conclusion
Avantages	Inconvénients
✔️ 2 offres complémentaires disponibles ✔️ Nombreux moyens de paiement acceptés ✔️ Souscription rapide et simple	- Des encaissements en 2 jours ouvrés - TPE Smile&Pay à un tarif élevé à l’achat

5. Monabanq Pro

Le cinquième compte pro avec TPE est celui de Monabanq. Son offre dédiée aux entreprises individuelles inclut le nécessaire pour émettre et recevoir des paiements, mais également un TPE SumUp en option à un tarif préférentiel. Cet appareil est compatible est une large majorité de réseaux de cartes bancaires, le paiement sans contact et le paiement mobile.

Continuons avec l’essentiel à retenir sur l’offre de compte pro en ligne avec TPE de Monabanq :

• 👨‍💻 Une offre dédiée aux indépendants : l’offre bancaire Monabanq n’est pas ouverte aux sociétés à capital, car ce compte correspond davantage au quotidien d’une entreprise individuelle

• ✔️ 10€ de réductions pour les clients Monabanq Pro : le terminal du paiement du compte pro est proposé à un tarif plus attractif, car les clients en profitent à 19€ au lieu de 29€
• ⚙ Un compte pro en ligne aux services complets : Monabanq Pro dispose de moyens de paiement et d’encaissement multiples et les clients ont accès aux DAB CIC et Crédit Mutuel pour effectuer leurs opérations courantes

Concluons avec les avantages et inconvénients du compte bancaire professionnel avec TPE :👇

Compte Pro avec TPE : Monabanq
Avantages	Inconvénients
✔️ Offre peu chère ✔️ Taux de transactions à 1,49% ✔️ Multiples réseaux de CB acceptés ✔️ Compatible paiement mobile	Compte uniquement destiné aux entrepreneurs individuels

🔍 Qu’est-ce qu’un compte pro en ligne avec TPE ?

Un compte pro en ligne avec TPE est une offre bancaire complète avec laquelle un terminal de paiement est proposé en option. Les clients disposent ainsi de multiples moyens d’encaissement. Une fois détenteurs d’un compte pro, les entrepreneurs peuvent commander un terminal de paiement auprès de l’établissement bancaire ou à l’émetteur de TPE en fonction des offres.

👉 De plus en plus de comptes bancaires pro en ligne proposent un TPE en option afin d’attirer différents types de professionnels comme les commerçants, les restaurateurs ou encore les professions libérales (avocat, médecin, etc.). Certaines banques nouent des partenariats avec des émetteurs de TPE (Qonto avec Zeetle, Shine avec SumUp) et d’autres proposent leur propre appareil (Hello bank! Pro).

🔍 Combien coûte un compte pro avec un TPE mobile ?

Un compte pro avec TPE coûte en moyenne 20€. Il faut compter la cotisation mensuelle du compte (autour de 10 euros généralement) et l’achat du terminal de paiement. Néanmoins, certains terminaux coûtent plus chers, car dotés de davantage de fonctionnalités : par exemple, il faut compter 39€ à l’achat pour Hello Pay Pro chez Hello bank! Pro ou encore 249€ pour le modèle Maxi Smile de Smile&Pay chez Anytime.

👉 D’autres terminaux de paiement peuvent être moins chers : par exemple, Hello bank! Pro propose le TPE virtuel LyfPro gratuit, cependant il s’agit d’une solution d’encaissement dématérialisée sur smartphone. Le tarif de l’appareil ne doit pas être le seul critère à prendre en compte, il faut également vérifier le coût de la transaction (en %), les modes de paiement acceptés (paiement mobile, Visa, Mastercard), les délais de réception des fonds (24 à 72h ouvrées) et enfin les modes de connexion (Wifi, 3G, 4G).

🔍 Quels sont les frais d’un compte pro en ligne avec TPE ?

Les frais d’un compte pro en ligne sont l’abonnement et le taux de commission à la transaction. Hello bank! Pro par exemple propose avec son compte pro, deux offres de TPE sans engagement ni abonnement : seuls les frais de transaction sont à régler (entre 1,35 et 1,6% par paiement). Les comptes pro en ligne avec TPE ont l’avantage de proposer des commissions moins élevées que si vous souscrivez directement auprès de l’émetteur.

👉 Les banques professionnelles nouent des partenariats avec des entreprises B2B comme les émetteurs de TPE afin de proposer à leurs clients des services bancaires ou comptables à un tarif préférentiel. Exemple concret : la commission de transaction de LyfPro pour les clients de l’offre Hello bank! Pro est seulement à 1,35% contre 1,6% pour les autres professionnels.

🔍 Quel est le compte pro avec TPE le moins cher ?

Le compte pro avec TPE le moins cher est Hello bank! Pro avec LyfPro. Aucun TPE n’est à acquérir, car il s’agit d’une solution d’encaissement à installer sur mobile, ensuite il faut noter que l’abonnement est à 0€ et enfin le taux de transaction à 1,35%. De plus, l’offre bancaire coûte 10,99€ par mois, un tarif assez peu élevé au vu de l’étendu des services gratuits inclus (dépôt de chèques et d’espèces, virements / prélèvements illimités, opérations en devises sans frais…).

👉 En revanche, il faut noter que si vous souhaitez obtenir un TPE physique avec un compte pro, l’offre au tarif le plus attractif est celle proposée par Qonto. En effet, l’appareil coûte 9€ au lieu de 79€ et le taux de transaction est à 1,65% contre 1,75%. Grâce à ce partenariat avec Zettle, les clients peuvent réaliser des économies concrètes à l’achat du terminal de paiement, mais également au quotidien.

🔍 Comment choisir un compte pro en ligne avec TPE ?

Voici les critères à prendre en compte pour choisir un compte pro en ligne avec TPE :

• Tarifs
• Compatibilité du TPE
• Offre bancaire associée
• Délai de réception des fonds

Voyons maintenant plus en détail les critères à prendre en compte pour faire le bon choix de compte pro en ligne avec TPE :

• 💸 Tarifs : forfait bancaire, abonnement TPE, appareil à l’achat, commission de transaction…
• 📱Compatibilité du TPE : cartes bancaires, paiement mobile, paiement sans contact, modes de connexion…
• 💰Offre bancaire associée : moyens de paiement, autres moyens d’encaissement, disponibilité du service client, outils destinés aux professionnels (comptable, gestion, etc.)…
• 🕑 Délai de réception des fonds : 1 à 3 jours ouvrés en fonction des comptes bancaires professionnels

🔍 Quel est le meilleur compte pro avec terminal de paiement ?

Le meilleur compte pro avec terminal de paiement est Hello bank! Pro. Les entrepreneurs disposent de deux offres de terminaux de paiement complémentaires : un TPE 100% dématérialisé LyfPro aux services essentiels et un TPE physique plus complet Hello Pay Pro. Tout dépend de votre profil et de vos besoins pour faire le bon choix.

👉En parallèle de ses offres de terminaux de paiement, Hello bank! Pro propose tous les services nécessaires pour gérer son entreprise individuelle au quotidien : outil de facturation pour réaliser, émettre et suivre les devis et factures, des paiements et retraits gratuits partout dans le monde, des moyens de paiement et d’encaissement complets.

🔍 Pourquoi acheter un TPE via un compte professionnel en ligne ?

Acheter un TPE via un compte professionnel est une bonne occasion de gagner du temps, de faire des économies et de bénéficier d’un appareil compatible avec son compte bancaire. En effet, les établissements bancaires proposent des appareils moins chers à l’achat et la commission de transaction est également moins élevée. Le suivi et la réception des fonds sont également plus simples et rapides.

👉Par exemple, chez Hello bank! Pro, les clients reçoivent les fonds en seulement 24h ouvrées et les tarifs sont peu élevés (commission à 1,6% pour Hello Pay Pro). La souscription est également grandement facilitée, car les clients peuvent commander un TPE directement depuis leur espace client en quelques clics et le suivi des paiements est plus simple.

🔍 Comment ouvrir un compte pro en ligne avec TPE ?

Voici comment ouvrir un compte pro en ligne avec TPE :

1. Remplir un formulaire
2. Sélectionner l’offre bancaire
3. Déposer ses justificatifs
4. Commander un TPE

Voyons plus en détail chaque étape pour ouvrir un compte pro avec TPE :

1. ✍️Remplir un formulaire : informations personnelles du mandataire et celles de l’entreprise (numéro SIRET, état civil du mandataire, adresse postale, etc.)
2. 💳Sélectionner l’offre bancaire : choisir son abonnement et sa carte bancaire en fonction de ses besoins
3. 📄Déposer ses justificatifs : pièce d’identité du mandataire, preuve de l’existence de l’entreprise (Kbis, statuts, etc.), justificatif de domicile dans le cas d’une occupation d’un local commercial
4. ✔️ Commander un TPE : faire une demande de terminal de paiement depuis son espace client

En conclusion, un compte pro en ligne avec terminal de paiement est un bon moyen pour les professionnels de gagner du temps, disposer d’un moyen d’encaissement supplémentaire et faire des économies. Actuellement, les principaux comptes bancaires pro du marché proposent ce produit afin de répondre aux besoins d’un large public de professionnels. Ces offres sont proposées directement par l’établissement ou via un émetteur.

💸 D’un point de vue tarifaire, un TPE coûte entre 0 et 249€ selon les modèles. En effet, un TPE 100% mobile (uniquement disponible sur smartphone) est gratuit à l’achat tandis que les TPE plus complets (avec imprimante intégrée par exemple) coûtent entre 39 et 249€. Il faut également prendre en compte la commission de transaction (frais prélevés à chaque paiement réalisé par vos clients) dont le taux varie entre 1,4 et 1,75%.

👉 Actuellement, le meilleur compte pro avec TPE est Hello bank! Pro car les professionnels ont le choix parmi deux offres : une première très classique 100% mobile LyfPro et une seconde plus élaborée Hello Pay Pro. Les tarifs vont de 0 à 39€ à l’achat et les commissions de 1,35 à 1,6%.