Ouvrir un Compte Bancaire en Ligne pour une Entreprise

Vous souhaitez ouvrir un compte entreprise en ligne ? Vous êtes au bon endroit 🙂 !

Pour toutes les sociétés françaises, l’ouverture d’un compte professionnel pour effectuer un dépôt de capital est obligatoire. Les auto-entrepreneurs ne sont pas contraints de le faire, mais ont toutes les raisons d’ouvrir un compte pro en ligne pour leur entreprise.

Comment ouvrir un compte bancaire d’entreprise en ligne et à quel moment ? Quelles sont les conditions à respecter, les documents à envoyer et les banques où souscrire ? Dans ce dossier, retrouvez toutes les informations utiles pour ouvrir un compte bancaire en ligne pour une entreprise.

Voici un aperçu des établissements où créer un compte bancaire d’entreprise en ligne : 👇

1. Ouvrir un compte en ligne de dépôt pour entreprise

Ouvrir un compte en ligne de dépôt pour entreprise est incontournable pour certains statuts juridiques. Le capital social représente la valeur d’origine d’une société et consiste en la remise d’une somme d’argent par tous les associés ou actionnaires. Le versement du capital social sur un compte bloqué auprès d’une banque est nécessaire pour créer une SAS/SASU, une SARL/EURL ou une SA. Son montant varie : à partir de 1€ pour les SAS/SASU et les SARL/EURL et à partir de 37 000€ pour une SA.

👉 Les entreprises individuelles ne sont en revanche pas concernées par l’obligation d’ouvrir un compte bancaire d’entreprise en ligne. Un indépendant exerçant sous le régime de l’entreprise individuelle n’est en effet pas contraint d’effectuer un dépôt de capital : il peut immatriculer sa structure de façon simplifiée. Le choix lui appartient également d’ouvrir un compte professionnel dédié à son activité ou non, ou de gérer ses finances pros sur un compte courant.

2. Déposer son capital en ligne

Déposer son capital en ligne peut être fait par virement bancaire. Pour ouvrir un compte bancaire d’entreprise en ligne, il faut se tourner vers une banque proposant ce service, ce qui n’est pas le cas de tous les établissements. Comme pour l’ouverture d’un compte pro, il est demandé de transmettre les informations et les documents exigés par la banque. Une fois la demande acceptée, la banque transmet le RIB du compte afin que le capital social soit versé.

Voici les justificatifs à transmettre pour ouvrir un compte en ligne professionnel d’entreprise :

• Demande de dépôt de capital
• Projets de statuts de l’entreprise
• Liste des associés / actionnaires
• Pièce d’identité de chaque associé
• Justificatif de domicile de chaque associé
• Justificatif de domiciliation du siège social
• Attestation de provenance des fonds

3. Obtenir le certificat de dépôt

Obtenir le certificat de dépôt prend en général 72 heures lors de la création d’un compte bancaire pour entreprise en ligne. Ce document officiel ne peut être transmis par la banque qu’à la condition d’avoir fourni tous les justificatifs exigés lors de la souscription. Ce délai d’obtention correspond à l’examen des fonds déposés par la banque et s’applique à partir du moment où l’ensemble des fonds ont été reçus sur le compte de dépôt.

👉 Le certificat de dépôt est un document primordial pour la démarche d’immatriculation de l’entreprise. Il doit impérativement être joint aux pièces exigées pour la constitution du dossier de demande d’immatriculation. Il apporte la preuve de réalisation de la procédure de dépôt de capital. Il doit pour cela faire figurer un certain nombre d’éléments, dont la dénomination sociale de l’entreprise, son siège social ainsi que le montant du capital social.

4. Immatriculer l’entreprise

Immatriculer l’entreprise est une démarche à réaliser en ligne. Pour cela, il faut se rendre sur le site du guichet dédié aux déclarations de création d’entreprise formalites.entreprises.gouv.fr. Cette étape permet d’inscrire la société au Répertoire National des Entreprises (RNE). En fonction du statut juridique de l’entreprise, les documents à transmettre vont varier. Les frais de l’immatriculation s’élèvent à 37,45 €, un tarif identique peu importe le statut.

👉 Suite à l’envoi du dossier d’immatriculation, un récépissé de dépôt de dossier de création d’entreprise est remis au souscripteur. Il est valide un mois, jusqu’à la notification d’immatriculation de la société. Cette notification est suivie de l’envoi d’un document faisant figurer le numéro SIREN de l’entreprise, appelé extrait Kbis. Ce document doit être transmis à la banque, pour créer un compte bancaire d’entreprise en ligne et débloquer le dépôt de capital.

5. Ouverture définitive du compte bancaire pro

L’ouverture définitive du compte bancaire pro est effectuée par la banque à la réception de l’extrait Kbis original de la société. Ce document apporte la preuve formelle de l’immatriculation de l’entreprise, autorisant la banque dépositaire à débloquer l’intégralité du capital social. La somme pourra ensuite être transférée en totalité sur un compte professionnel ouvert au nom de la société, afin d’être utilisée dans le cadre de son fonctionnement.

👉 La création du compte bancaire d’entreprise en ligne se fait donc de façon automatique. Les coordonnées bancaires du nouveau compte professionnel sont immédiatement transmises au souscripteur et le compte est prêt à être utilisé. L’ouverture effective du compte entraîne également la fabrication de la carte bancaire comprise dans l’offre. Celle-ci est expédiée par voie postale et est en général reçue sous un délai de 7 jours ouvrés maximum.

Quand ouvrir un compte pour entreprise en ligne ?

Il est possible d’ouvrir un compte pour entreprise en ligne à la création de la société ou plus tard. Il s’agit d’une étape incontournable afin de déposer le capital social pour immatriculer une SAS ou une SARL. La demande d’immatriculation doit être effectuée sous 30 jours après le début de l’activité, impliquant que l’ouverture du compte doit être réalisée assez tôt. Il faut en effet avoir déjà entamé la démarche de dépôt de capital sur un compte bloqué auprès de la banque.

👉 Créer un compte bancaire d’entreprise en ligne peut aussi se faire au cours de l’existence de la société. Un dirigeant est libre d’ouvrir un autre compte pro pour son activité. Quant aux indépendants, ouvrir un compte bancaire en ligne pour une entreprise individuelle n’est pas une obligation. Ils peuvent choisir d’administrer leurs finances pros depuis leur compte courant actuel. Au-delà d’un chiffre d’affaires de 10 000€ réalisé pendant 2 ans, ils devront créer un compte courant ou professionnel dédié à leur activité.

Quelles entreprises peuvent ouvrir un compte bancaire en ligne ?

Voici les entreprises qui peuvent ouvrir un compte bancaire en ligne :

• Entreprises individuelles (EI)
• Micro-entreprise
• SARL/EURL
• SAS/SASU
• SA
• SCI

Tous les dirigeants de sociétés à capital social (SARL/EURL, SAS/SASU…) doivent ouvrir un compte pro en ligne pour leur entreprise. Il s’agit d’une condition obligatoire pour obtenir un certificat de dépôt de fonds en vue d’immatriculer leur société. Les banques se réservent cependant la possibilité de refuser l’ouverture d’un compte si une entreprise exerce une activité spécifique (casinos et jeux d’argent, plateforme de trading ou de courtage…).

👉 Les indépendants exerçant dans le cadre d’une entreprise individuelle sont autorisés à ouvrir un compte bancaire d’entreprise en ligne, mais n’y sont pas contraints. Avant de souscrire, il faut vérifier les conditions d’accès des banques : certains établissements acceptent toutes les formes juridiques (Qonto, Shine, Propulse by CA, Fiducial Banque, Revolut Business, Blank et Anytime) alors que d’autres réservent leurs offres aux entrepreneurs individuels seulement (Hello bank! Pro, Monabanq Pro, Bourso Pro, Revolut Pro et N26 Business).

Quelles conditions pour ouvrir un compte en banque pour une entreprise en ligne ?

Les conditions pour ouvrir un compte en banque pour une entreprise en ligne sont :

• Être une personne majeure et capable
• Résider fiscalement en France
• Avoir une entreprise immatriculée en France
• Détenir un justificatif d’activité valide

👉 La condition pour ouvrir un compte en banque pour une entreprise en ligne est d’avoir une entreprise immatriculée en France. Le dirigeant doit être majeur, capable et résident fiscal français. En fonction du statut de la société, il faut s’adresser à la banque la plus adaptée (Qonto ou Shine pour toutes les formes juridiques et Hello bank! Pro ou Monabanq Pro pour les auto-entrepreneurs). Pour souscrire, il est nécessaire de transmettre un justificatif d’activité valide, faisant apparaître le numéro de SIRET/SIREN de l’entreprise.

Quels documents pour ouvrir un compte en ligne pour entreprise ?

Les documents pour ouvrir un compte en ligne pour entreprise sont :

• Pièce d’identité valide
• Justificatif de domicile personnel
• Justificatif d’existence entreprise
• Signature manuscrite (selon banque)
• RIB UE compte nominatif (selon banque)

Les documents pour ouvrir un compte bancaire d’entreprise en ligne varient selon les établissements. Ils exigent cependant tous l’envoi d’une pièce d’identité en cours de validité : carte d’identité, passeport, titre de séjour français ou permis de conduire (chez Monabanq Pro, Revolut Pro et Revolut Business). Un justificatif de domicile personnel récent (facture d’énergie de moins de 3 mois ou dernier avis d’imposition ou de non-imposition) est également nécessaire.

👉 Le justificatif d’activité de l’entreprise à transmettre peut être un Kbis de moins de 3 mois. Il peut aussi être demandé de partager son numéro SIRET/SIREN au moment de renseigner le formulaire d’inscription. Anytime, Hello bank! Pro, Monabanq Pro et Bourso Pro demandent un RIB nominatif d’un compte domicilié dans l’UE. BoursoBank exige quant à elle un spécimen de signature et Monabanq Pro un justificatif d’option fiscale de micro-entreprise.

Dans quelle banque ouvrir un compte en ligne pour entreprise ?

Voici les banques où ouvrir un compte en ligne pour entreprise :

• Qonto
• Shine
• Propulse by CA
• Fiducial Banque
• Finom
• Revolut Business
• Blank
• Anytime
• Hello bank! Pro
• Monabanq Pro
• Bourso Pro
• Revolut Pro
• N26 Business

Découvrez un comparatif des établissements où ouvrir un compte bancaire d’entreprise en ligne : 👇

👉 Il est possible d’ouvrir un compte bancaire d’entreprise en ligne gratuit ou payant en fonction de ses besoins. Les autoentrepreneurs peuvent se tourner vers Hello bank! Pro, Monabanq Pro et Bourso Pro pour des offres complètes à moins de 12 € par mois ou chez Revolut Pro et N26 Business pour des offres basiques gratuites. Pour les autres formes juridiques d’entreprises, Qonto, Shine, Propulse by CA, Fiducial Banque, Finom, Blank et Anytime proposent des offres à partir de 5 jusqu’à 9,50 € par mois (sauf Revolut Business qui est gratuite).

Quelle est la meilleure banque où ouvrir un compte pour entreprise en ligne ?

La meilleure banque où ouvrir un compte pour entreprise en ligne est Qonto. La banque en ligne propose ses services aux entreprises individuelles (avec les offres Basic, Smart et Premium de 9 à 39 € par mois) ainsi qu’aux sociétés (avec les offres Essential, Business et Enterprise de 29 à 249 € par mois). Les professionnels souhaitant effectuer leur dépôt de capital en ont également la possibilité avec les packs Basic, Smart et Essential de 169 à 399 € par mois.

Voici les avantages à ouvrir un compte bancaire en ligne pour une entreprise chez Qonto :

• ✔️ Grille tarifaire transparente et compétitive : Qonto ne facture pas de commission de mouvement ou de frais de tenue de compte et les opérations courantes sont gratuites ou à prix préférentiel
• 🎁 Offre d’essai intéressante : pour se familiariser avec le fonctionnement de Qonto, il est possible de profiter d’un premier mois de cotisation offert
• 🤝 Formules adaptées à tous les pros : avec ses 9 offres, Qonto couvre les besoins de tous les professionnels qui se lancent en autoentreprise, créent leur société ou dirigent une PME
• ⚙ Intégration d’outils novateurs : Qonto entend faciliter le quotidien des pros en offrant l’accès à des outils de création de devis, facturation ou gestion comptable

Comment ouvrir un compte en ligne pour une entreprise déjà créée ?

Voici comment ouvrir un compte en ligne pour une entreprise déjà créée :

1. Choisir une banque selon le statut juridique
2. Remplir le formulaire de souscription
3. Transmettre les justificatifs
4. Confirmer l’ouverture du compte

Pour ouvrir un compte bancaire en ligne pour une entreprise déjà créée, il est d’abord essentiel de choisir où souscrire. Ce choix doit être fait en fonction du statut juridique de l’entreprise et de ses besoins. Puis, il faut se rendre sur le site de la banque pour démarrer la souscription. Un formulaire en ligne est à remplir avec ses informations personnelles et professionnelles et doit être accompagné de 3 à 5 justificatifs.

👉 La banque valide en général la demande sous 72 heures, puis transmet le RIB du nouveau compte. Pour les entreprises souhaitant changer de banque, il est possible de profiter de services de mobilité bancaire chez Qonto.

Pourquoi ouvrir un compte bancaire entreprise en ligne ?

Voici les raisons d’ouvrir un compte bancaire entreprise en ligne :

• Parcours de souscription rapide et simplifié
• Grille tarifaire transparente et avantageuse
• Pas de frais ni commission de mouvement
• Des fonctionnalités idéales pour les pros
• Grande disponibilité du service client
• Moyens paiement/encaissement adaptés

👉 Ouvrir un compte bancaire d’entreprise en ligne permet de faire de réelles économies. Les banques en ligne proposent des tarifs plus attractifs que les banques traditionnelles. La souscription se passe 100 % en ligne et l’ouverture du compte peut être effectuée en une semaine. En cas de problème, les clients peuvent contacter le support client de leur banque, souvent disponible 7 jours sur 7. Pour les offres les plus complètes, les pros ont accès à des outils de gestion de la facturation et profitent de différents moyens de paiement et d’encaissement.

Combien coûte l’ouverture d’un compte en ligne pour une entreprise ?

L’ouverture d’un compte en ligne pour une entreprise coûte de 0 à 12 € par mois. Il est possible d’en ouvrir un gratuitement chez Revolut Business, Revolut Pro et N26 Business. Ces offres permettent de gérer ses finances grâce à des services basiques. Pour profiter de plus de services, Qonto, Shine, Propulse by CA, Fiducial Banque, Finom, Blank, Anytime, Hello bank! Pro, Monabanq Pro, Bourso Pro proposent des offres de 5 à 12€ par mois. En comparaison, un compte pro chez SG est à 39 € par mois et à 40 € par mois chez BNP Paribas.

👉 En plus de ses cotisations abordables, ouvrir un compte bancaire d’entreprise en ligne expose à peu de frais. Contrairement aux établissements traditionnels, les banques en ligne ne facturent ni la commission de mouvement, ni les frais de tenue de compte. Elles proposent également la gratuité des services courants et des tarifs préférentiels sur les opérations en devises ou réalisées au-delà d’une limite gratuite (virements et encaissement de chèques).

Ouvrir un compte d’entreprise en ligne est obligatoire pour une société et facultatif mais conseillé pour un autoentrepreneur. En fonction du statut juridique, il faut s’orienter vers des offres gratuites (Revolut Business) ou payantes (Propulse by CA) accessibles à tous ou réservées aux indépendants (Revolut Pro et N26 Business gratuit, Hello bank! Pro, Monabanq Pro, Bourso Pro à moins de 11€ par mois). Qonto, Shine, Fiducial Banque, Finom, Blank, Anytime proposent le dépôt de capital et des offres ouvertes à tous de 5 à 12€ par mois.

👉 Pour ouvrir un compte bancaire d’entreprise en ligne, il est question de comparer les offres en fonction de son statut et de ses besoins. Pour immatriculer une société, il faut souscrire une offre incluant le dépôt de capital en ligne puis transmettre les documents demandés avant que chaque associé effectue un versement sur le compte. Une fois le capital déposé, un certificat de dépôt est remis et est à ajouter au dossier d’immatriculation d’entreprise. Puis une fois son Kbis reçu, il reste à l’envoyer à la banque pour ouvrir le compte pro et accéder au capital.