Sommaire

Vous êtes à la recherche d’une banque sans frais ? Vous êtes au bon endroit 🙂 !

Souscrire à une banque sans frais permet de faire de réelles économies au quotidien. Quelles sont les banques sans frais ? Comment choisir un compte bancaire sans frais ? Quelles sont les conditions pour ouvrir un compte sans frais bancaires ? Découvrez notre dossier consacré au compte courant sans frais !

Nous commençons avec un comparatif des banques sans frais bancaires : 👇

Comparatif des banques sans frais bancaires

Banque sans frais

CB & Tarif

Frais bancaires

Offre

En savoir plus


Fortuneo


Gold Mastercard

Gratuits

✅ Jusqu'à 80€ Offerts !

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Hello bank


Visa Hello one

Gratuits

✅ 80€ Offerts + Hello Prime à 1€ pendant 6 mois !

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BoursoBank


Visa Welcome / Ultim

Gratuits

✅ Jusqu’à 80€ Offerts !

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N26


Mastercard Standard

Gratuits

Pas d'offre

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Revolut


Mastercard Standard

Gratuits

✅ 10€ Offerts !

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Lydia


Lydia Virtuelle

Gratuits

✅ 2 mois Offerts Green et Black !

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Orange Bank


Mastercard Standard

Gratuits

✅ 100€ Offerts !

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Quelles sont les banques sans frais ?

Les banques sans frais sont

  1. Fortuneo : CB à 0€ + 100€ Offerts !
  2. Hello bank! : 0 frais de tenue de compte !
  3. BoursoBank : CB à 0€ + 0 frais à l’étranger !
  4. N26 : Compte sans frais + CB à 0€ !
  5. Revolut : commission d’intervention gratuite !
  6. Lydia : Frais de tenue de compte gratuits !
  7. Orange bank : banque sans frais au quotidien !

1. Fortuneo


Banque sans frais :
Fortuneo

Compte bancaireGratuit
Carte bancaire Gratuite (sous condition d’utilisation ou de versement)
Carte virtuelleGratuite et illimité
Frais de tenue de compteGratuits
Paiement UE / Hors UEGratuits
Retrait UE / Hors UEGratuits
Virement / Prélèvement SEPAGratuits
Virement instantanéGratuit
Commission d’interventionGratuite
Offre de bienvenueJusqu'à 80€ Offerts ! ❤️

Fortuneo est la banque sans frais la plus attractive. Les opérations courantes comme les paiements et retraits en UE, les virements et prélèvements ou encore les virements instantanés sont gratuits. Fortuneo ne prélève aucun frais de tenue de compte et permet aux clients de bénéficier d’une carte bancaire gratuite (sous conditions d’utilisation ou de versement).

👉 La banque en ligne se montre aussi compétitive avec des opérations sans frais à l’étranger, que ce soit les retraits ou les paiements. Enfin, une offre de bienvenue généreuse est versée à tous les clients à l’ouverture de leur compte courant Fortuneo associée à une carte Gold.

2. Hello bank!


Banque sans frais :
Hello bank!

Compte bancaireGratuit
Carte bancaire Hello One : gratuite (sous conditions d’utilisation)
Hello Prime : 5€ / mois
Carte virtuelleGratuite
Frais de tenue de compteGratuits
Paiement UE / Hors UEGratuits
Retrait UE / Hors UEGratuits dans le réseau BNP
Virement / Prélèvement SEPAGratuits
Virement instantanéGratuit pour les clients Hello Prime sinon 1€/opération
Commission d’interventionGratuite
Offre de bienvenue80€ Offerts + Hello Prime à 1€ pendant 6 mois ! ❤️

La banque sans frais bancaire Hello bank! est source d’économies. Les clients Hello One profitent d’une carte bancaire gratuite (sous condition d’utilisation.). Les titulaires d’une carte Hello Prime devront s’acquitter d’une cotisation mensuelle de 5€ pour bénéficier de services bancaires plus fournis.

👉 Les opérations bancaires basiques sont sans frais : frais de tenue de compte, paiements en euros et en devises, virements et prélèvements SEPA ou encore retraits dans les distributeurs du réseau BNP. L’offre de bienvenue Hello bank! est également intéressante puisqu’elle permet de profiter du package bancaire Hello Prime à 1€ les 6 premiers mois.

3. BoursoBank


Banque sans frais :
BoursoBank

Compte bancaireGratuit
Carte bancaire Welcome : gratuite (sous conditions d’utilisation)
Ultim : gratuite (sous conditions d’utilisation)
Carte virtuelleGratuite
Frais de tenue de compteGratuits
Paiement UE / Hors UEGratuits
Retrait UE / Hors UEGratuits / entre 1 et 3 gratuits par mois selon la CB (1,69% au-delà)
Virement / Prélèvement SEPAGratuits
Virement instantanéGratuit
Commission d’interventionGratuite
Offre de bienvenueJusqu’à 80€ Offerts ! ❤️

BoursoBank se place comme l’une des banques sans frais les moins chères du marché. La banque sans frais de tenue de compte propose 2 CB gratuites (sous conditions d’utilisation), des cartes de paiement accessibles et des opérations courantes sans frais puisque les paiements et les retraits en euros ou encore les virements et les prélèvements SEPA sont 100% gratuits.

👉 Aussi, BoursoBank est attractive pour les voyageurs puisqu’elle permet de payer sans frais partout dans le monde. La banque en ligne se montre généreuse avec les nouveaux clients, car ils peuvent bénéficier d’une offre de bienvenue pouvant aller jusqu’à 110€ à l’ouverture de leur compte BoursoBank.

4. N26


Banque sans frais :
N26

Compte bancaireDe 0€ à 16,90€ / mois
Carte bancaire Gratuite
Carte virtuelleGratuite
Frais de tenue de compteGratuits
Paiement UE / Hors UEGratuits
Retrait UE / Hors UEDe 3 à 8 gratuits par mois (puis 2€ / retrait) / Gratuits pour N26 You et Metal (sinon 1,7% / retrait)
Virement / Prélèvement SEPAGratuits
Virement instantanéGratuit (sauf clients N26 Standard 0,99€ / virement)
Commission d’interventionGratuite
Offre de bienvenuePas d'offre

N26 est une banque sans frais bancaire très attractive par rapport à une banque traditionnelle. Tous les comptes N26 sont sans frais de tenue de compte, du compte N26 Standard au compte N26 Metal. Les opérations courantes sont, pour la plupart, gratuites : paiements, virements, prélèvements SEPA, aucun frais n’est ponctionné par la banque en ligne pour ce type d’opérations.

👉 D’ailleurs, N26 se place comme l’une des banques les plus intéressantes pour les voyageurs puisque les paiements en devises sont gratuits et illimités quelle que soit l’offre. Les retraits hors UE sont également gratuits pour les détenteurs d’une carte N26 You ou Metal. De quoi faire de réelles économies en voyage !

5. Revolut


Banque sans frais :
Revolut

Compte bancaireDès 0€
Carte bancaire Gratuite
Carte virtuelleGratuite
Frais de tenue de compteGratuits
Paiement UE / Hors UEGratuits / Gratuits (jusqu’à 1000€ pour Revolut Standard et Plus)
Retrait UE / Hors UEGratuits / Gratuits (plafond de 200€ à 800€ de retrait / mois selon la CB)
Virement / Prélèvement SEPAGratuits
Virement instantanéGratuit
Commission d’interventionGratuite
Offre de bienvenue10€ Offerts ! ❤️

Revolut est une banque sans frais avantageuse pour réduire ses frais bancaires au quotidien. Si la banque ne propose qu’une offre gratuite (Revolut Standard), les packages bancaires restent accessibles avec des tarifs allant de 2,99€/mois à 13,99€/mois. De plus, les abonnements comprennent les frais de tenue de compte, la carte bancaire ainsi que l’accès à des cartes virtuelles.

👉 Les opérations en devises sont également économiques puisque les paiements et les retraits sont gratuits jusqu’à un certain seuil (selon la CB). Au quotidien, les clients Revolut profitent aussi des virements instantanés sans frais, tout comme les virements et prélèvements SEPA.

6. Lydia


Banque sans frais :
Lydia

Compte bancaireDès 0€
Carte bancaire Gratuite
Carte virtuelleGratuite
Frais de tenue de compteGratuits
Paiement UE / Hors UEGratuits
Retrait UE / Hors UEGratuits mais limités à 3 ou 6 par mois selon la CB choisie (1,5% au-delà)
Virement / Prélèvement SEPAGratuits
Virement instantanéGratuit
Commission d’interventionGratuite
Offre de bienvenue2 mois Offerts avec l’abonnement annuel Green et Black ! ❤️

La néobanque Lydia propose 4 offres bancaires de 0€ à 9,90€ par mois. Des abonnements mensuels accessibles à tous, dont une offre standard gratuite qui permet de profiter des services bancaires basiques sans frais. Idéal en tant que compte secondaire ou pour les vacances par exemple ! De plus, Lydia se démarque par ses opérations en devises gratuites.

👉 Que ce soit les retraits ou les paiements hors UE, ils sont sans frais quelle que soit l’offre choisie (limite de retraits selon la CB). Lydia ne facture aucun frais sur les opérations bancaires classiques comme les paiements, les virements, les prélèvements SEPA ou encore les frais de tenue de compte.

7. Orange bank


Banque sans frais :
Orange Bank

Compte bancaireGratuit
Carte bancaire De 0€ à 12,99€ / mois
Carte virtuelleGratuite
Frais de tenue de compteGratuits (si au moins 1 paiement ou retrait par mois sinon 5€)
Paiement UE / Hors UEGratuits / Gratuits (2% pour la carte Standard)
Retrait UE / Hors UEGratuits / Gratuits 2% pour la carte Standard)
Virement / Prélèvement SEPAGratuits
Virement instantanéNon
Commission d’interventionGratuite
Offre de bienvenue100€ Offerts !❤️

Orange bank permet de faire des économies importantes par rapport à une banque classique. Grâce à ces différents packages bancaires, Orange bank conviendra à ceux qui cherchent à réduire leurs frais bancaires grâce à l’offre Standard, mais également aux personnes qui souhaitent profiter d’une offre bancaire complète via la carte Premium.

👉 La plupart des opérations courantes sont gratuites au sein de la banque en ligne, et ce quelle que soit l’offre choisie. Les titulaires d’une carte Premium pourront aussi profiter de la gratuité des opérations en devises (facturés 2% pour la carte Standard). Une grille tarifaire avantageuse pour bien gérer son budget et éviter les coûts bancaires additionnels.

Compte bancaire sans frais : la FAQ !

Vous souhaitez ouvrir un compte bancaire sans frais ? Vous vous demandez quelle est la meilleure banque sans frais bancaires ? Vous voulez connaître les conditions pour ouvrir un compte sans frais bancaires ? Toutes les réponses à vos questions sont dans notre FAQ !

Quelles banques sont réellement sans frais ?

Aucune banque n’est réellement sans frais. Si la plupart des banques en ligne proposent aujourd’hui la gratuité des opérations bancaires standards, et donc sont sans frais au quotidien, aucune banque sans aucun frais existe sur le marché. Certaines opérations exceptionnelles et notamment le découvert ou les incidents de paiements qui entraînent des rejets (chèque ou prélèvement) engendrent généralement des frais bancaires. Cela peut également être le cas de certaines opérations à l’étranger.

Banque sans aucun frais

Banque sans frais est généralement synonyme de banque sans frais de tenue de compte. Cependant, notons que les banques qualifiées de sans frais suppriment aussi d’autres frais bancaires systématiquement appliqués par les banques classiques : cotisation de carte bancaire standard, commission d’intervention, paiement en devises, retraits en euros… Les banques avec 0 frais bancaires sont principalement des banques en ligne.

👉 Elles permettent à leurs clients d’ouvrir un compte et de profiter d’une carte bancaire sans frais, notamment via leur offre standard. Elles offrent également la gratuité sur les opérations du quotidien comme les virements, les prélèvements ou encore les paiements et les retraits. De plus, certaines banques comme Fortuneo, Hello bank! ou encore Revolut permettent de profiter des opérations gratuites en devises.

Comment choisir un compte bancaire sans frais ?

Voici comment choisir un compte bancaire sans frais :

  1. Définir ses besoins bancaires
  2. Consulter un comparatif en ligne
  3. Comparer les cartes bancaires
  4. Se renseigner sur les frais exceptionnels
  5. S’informer sur le type de CB incluse

Choisir un Compte sans frais

Pour choisir un compte bancaire sans frais, il est tout d’abord nécessaire de bien définir ses besoins bancaires. De quels services ai-je besoin ? Quelle carte bancaire correspond à mon quotidien ? Est-ce que je voyage souvent à l’étranger ? Ai-je besoin d’un découvert ? Autant de questions qui vont permettre de définir le profil bancaire et donc d’affiner ses besoins en termes de compte.

👉 Ensuite, il est intéressant de consulter un comparatif en ligne pour visualiser les différentes offres du marché et leurs caractéristiques, et de pouvoir comparer les cartes bancaires. Enfin, il est conseillé de ne pas oublier de se renseigner sur les frais exceptionnels prélevés par les banques, notamment en cas de découvert ou d’incidents de paiement.

Quelle est la meilleure banque sans frais bancaires ?

La meilleure banque sans frais bancaires est Fortuneo. La banque en ligne se montre très avantageuse en termes de frais bancaires puisqu’ils sont réduits au minimum. Trois cartes bancaires sont disponibles gratuitement sous conditions d’utilisation ou de versement, le compte bancaire est sans frais de tenue de compte et les opérations bancaires standards, dont les virements instantanés, sont gratuites. Les clients peuvent profiter de cartes virtuelles gratuites et illimitées pour régler leurs achats en toute sécurité.

Meilleure banque sans frais

Du côté des opérations en devises, la banque en ligne se montre une nouvelle fois compétitive puisqu’elles sont gratuites, et ce quelle que soit la carte bancaire choisie. Un vrai plus, notamment pour les voyageurs ou les expatriés qui réduisent grandement leurs frais bancaires comparés à une banque traditionnelle.

👉 Du côté des frais exceptionnels, Fortuneo se démarque à nouveau, car la commission d’intervention est gratuite. Grâce à sa grille tarifaire avantageuse et son offre de bienvenue généreuse, Fortuneo se place donc comme la banque sans frais la plus attractive du marché.

Quelles sont les banques sans frais de carte bancaire ?

Voici les banques sans frais de carte bancaire :

  • Fortuneo
  • Hello bank!
  • BoursoBank
  • N26
  • Revolut
  • Lydia

Banque sans frais de carte bancaire

La banque sans frais de carte bancaire la plus attractive est Fortuneo. La banque propose 3 cartes de paiement 100% gratuites (Fosfo, Gold et World Elite Mastercard), sous conditions d’utilisation ou de versement. La plupart des autres banques en ligne sont également sans frais de carte bancaire. Cela signifie qu’elles proposent au minimum une offre de carte gratuite dans leur gamme de produits bancaires.

C’est notamment le cas de Hello bank! et sa carte Hello One, BoursoBank et ses offres Welcome et Ultim, N26 et Revolut et leurs cartes Standard, entre autres.

👉 Attention, la gratuité de la carte bancaire est généralement associée à des conditions d’utilisation de la CB. Si ces conditions ne sont pas respectées, le client se verra prélever des frais bancaires. Au sein de leur gamme bancaire, les banques en ligne proposent aussi des cartes plus haut de gamme à des tarifs attractifs. La cotisation mensuelle associée à la carte de paiement peut aller de 0€ à 16,90€ selon la banque et le type de carte sélectionné.

Quelles sont les banques sans frais de tenue de compte ?

Voici les banques sans frais de tenue de compte :

  • Fortuneo
  • Hello bank!
  • BoursoBank
  • N26
  • Revolut
  • Lydia
  • Orange bank

👉 Toutes les banques en ligne sont sans frais de tenue de compte. Cela signifie que les banques en ligne ne ponctionnent aucun frais pour la gestion du compte bancaire. Fortuneo, Hello bank! ou encore BoursoBank, entre autres, ne prélèvent pas de frais de tenue de compte à leurs clients. A contrario, les banques traditionnelles se montrent peu compétitives en termes de frais de tenue de compte puisque la plupart d’entre elles appliquent des frais de tenue de compte avoisinant les 30€ en moyenne par an.

Quels sont les frais supprimés par les banques avec 0 frais bancaires ?

Les frais supprimés par les banques avec 0 frais bancaires sont :

  • Ouverture et fermeture du compte
  • Frais de tenue de compte
  • Carte bancaire
  • Carte virtuelle
  • Opérations en devises
  • Virement instantané
  • Commission d’intervention

Banque sans frais bancaires

La plupart des opérations bancaires standards sont gratuites avec une banque sans frais. Les clients peuvent donc ouvrir ou fermer leur compte bancaire gratuitement, et ne seront pas prélevés de frais de tenue de compte. Toutes les banques sans frais proposent au minimum une offre bancaire gratuite, les clients ont ainsi la possibilité de profiter d’une CB sans frais, à condition de respecter les conditions de gratuité imposées par la banque.

👉 Même constat pour les opérations bancaires classiques comme les paiements et les retraits, ou encore les virements et les prélèvements. Ils sont gratuits avec tous les comptes bancaires sans frais. Certaines banques permettent aussi de profiter des opérations en devises sans frais. C’est le cas chez Fortuneo, N26 ou encore Revolut par exemple. Les nouveaux services bancaires comme les cartes virtuelles ou les virements instantanés ne sont également pas facturés par certaines banques en ligne comme Fortuneo, BoursoBank ou Revolut.

Quelles économies avec une banque sans frais bancaires ?

Les économies avec une banque sans frais bancaires sont d’environ 200€ par an comparé à une banque traditionnelle. En 2022, les clients des banques traditionnelles ont payé 211€ de frais bancaires en moyenne contre 10€ pour les clients des banques en ligne (11,75€ chez BoursoBank et 10,01€ chez Fortuneo). En optant pour une banque sans frais, les clients réalisent donc des économies très importantes et réduisent ainsi leurs frais bancaires au minimum.

👉 Les banques sans frais comme Fortuneo, BoursoBank ou encore Hello bank! permettent de profiter d’un compte bancaire gratuit sans frais de tenue de compte. Ces banques en ligne se montrent aussi très compétitives sur les opérations courantes comparé aux banques classiques. Paiements, retraits, virements, prélèvements sont des opérations gratuites au sein des banques avec 0 frais. Enfin, elles sont nombreuses à proposer le virement instantané gratuit ou encore l’accès à une carte virtuelle.

Quelles conditions pour ouvrir un compte bancaire sans frais ?

Les conditions pour ouvrir un compte bancaire sans frais sont :

  • Avoir plus de 18 ans
  • Être une personne physique et capable
  • Présenter une pièce d’identité
  • Avoir les documents justificatifs nécessaires
  • Effectuer le premier versement demandé

Si les comptes bancaires sans frais sont accessibles à tous, certaines conditions sont à respecter comme la présentation d’une pièce d’identité. Justifier son identité est en effet obligatoire pour toute ouverture de compte bancaire en France. Pour ouvrir un compte bancaire sans frais, il est également nécessaire d’être une personne physique et d’avoir plus de 18 ans. Il faut pouvoir fournir les documents justificatifs demandés par la banque choisie.

👉 Généralement, les banques exigent une pièce d’identité, un justificatif de domicile ainsi qu’un RIB. Enfin, il est requis d’effectuer le premier versement obligatoire pour pouvoir valider l’ouverture du compte (de 10€ à 300€ minimum selon les banques) et recevoir la carte bancaire.

Est-ce que les comptes sont sans frais d’ouverture ?

Oui, les comptes sont sans frais d’ouverture. Ouvrir un compte bancaire dans une banque sans frais de gestion ne coûte rien au client, tout comme la fermeture du compte. Aussi, si l’ouverture est gratuite, un premier dépôt est demandé par les banques en ligne pour valider l’ouverture de compte et obtenir la carte bancaire. Cela permet aux banques de s’assurer que le compte bancaire sera utilisé.

👉 Le montant du premier versement est compris entre 10€ et 300€ en moyenne, et dépend de la banque et de la carte bancaire choisie. Tout comme l’ouverture d’un compte bancaire au sein d’une banque sans frais de gestion de compte, la création d’un compte épargne réglementé est gratuite (Livret A, LEP, LDDS, etc.). Selon le livret, il faut savoir qu’un premier versement peut être imposé par la banque pour en valider l’ouverture. Par exemple, il faut compter 30€ minimum pour un LEP (Livret d’Epargne Populaire) ou 10€ pour un livret A.

Comment ouvrir un compte bancaire sans frais ?

Voici comment ouvrir un compte bancaire sans frais :

  1. Consulter un comparatif en ligne
  2. Choisir une banque sans frais
  3. Sélectionner une offre bancaire
  4. Remplir le formulaire de souscription
  5. Joindre ses documents justificatifs
  6. Alimenter le compte

👉 Pour ouvrir un compte bancaire sans frais, il est intéressant de consulter un comparatif en ligne. Cela permet d’avoir un aperçu des différentes offres de compte bancaire sans frais proposées sur le marché et de pouvoir comparer leurs caractéristiques. Après avoir comparé les comptes bancaires, il est nécessaire de choisir une banque puis de sélectionner l’offre bancaire la plus adaptée à ses besoins. Enfin, pour ouvrir un compte bancaire sans frais, il suffit de remplir le formulaire de souscription en ligne et de joindre les documents justificatifs demandés.

Compte courant sans frais : ce qu’il faut Retenir !

De nombreuses banques en ligne proposent un compte courant sans frais. Si une banque sans aucun frais n’existe pas, la plupart des banques en ligne permettent d’ouvrir un compte bancaire gratuitement sans frais de tenue de compte. Ces banques contribuent à réduire au maximum les frais bancaires en offrant la gratuité d’une majorité d’opérations courantes. La meilleure banque sans frais est Fortuneo, puisque la banque propose 3 CB gratuites (sous conditions) et une grille tarifaire très avantageuse.

Voici les meilleures banques sans frais bancaires :

  1. Fortuneo
  2. Hello bank!
  3. BoursoBank
  4. N26
  5. Revolut
  6. Lydia
  7. Orange bank

Une suggestion ou une remarque sur les banques sans frais ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques ! 🙂

Note éditoriale : certains liens de ce dossier sont des liens d'affiliation pouvant faire l'objet d'une rémunération. Cette rémunération n'impacte nullement le travail de nos rédacteurs dans leurs analyses. Voici notre méthodologie d'analyse complète.