Frais à l’Étranger BoursoBank : Ce qu’il faut Savoir !

Vous voulez mieux comprendre les frais à l’étranger de BoursoBank ? Vous êtes au bon endroit 🙂 ! Dans ce dossier, vous trouverez le détail des frais BoursoBank à l’étranger pour chaque type de transaction : paiement, retrait ou virement, que ce soit en euros ou en monnaie étrangère.

Quels sont les frais pour chaque carte proposée par la banque en ligne ? Dans quels cas la banque facture-t-elle des commissions ? Comment profiter des tarifs avantageux de BoursoBank ? Ce guide répond à toutes vos questions !

Pour bien commencer, voici un tableau récapitulant l’ensemble des frais à l’international de BoursoBank : 👇

Les frais à l’étranger de BoursoBank sont gratuits. Les paiements en euros et en devise sont sans frais à l’étranger chez BoursoBank en illimité. Les retraits à l’étranger en devises sont gratuits chez BoursoBank avec les trois cartes bancaires de la banque en ligne. Les offres Welcome et Ultim incluent un à trois retraits hors zone euro gratuits par mois et cette opération est gratuite et illimitée avec l’offre METAL.

En ce qui concerne la carte bancaire Freedom dédiée aux mineurs, des frais bancaires sont prélevés par BoursoBank hors zone euro sur les retraits à hauteur de 1,69%. Les tarifs de BoursoBank à l’étranger ont l’avantage d’être très attractifs, mais varient selon la carte bancaire.

Il est conseillé de choisir une carte bancaire adaptée à ses besoins et son profil. Par exemple, Freedom sera une carte adaptée à une personne mineure pour voyager à l’étranger, Welcome pour un voyageur occasionnel, Ultim pour un globe-trotter et enfin METAL pour un client amené à régulièrement se rendre à l’étranger.

👉 La carte bancaire BoursoBank Ultim est la plus intéressante pour les frais à l’étranger, car les clients profitent d’un moyen de paiement gratuit, de paiements illimités et gratuits partout dans le monde et de 3 retraits gratuits en devises.

Quels sont les frais de paiement BoursoBank à l’étranger ?

Les frais de paiement BoursoBank à l’étranger sont de 0 euros. Toutes les cartes bancaires BoursoBank permettent de payer à l’étranger sans risque de frais. En effet, la banque en ligne ne prélève aucune commission sur les opérations de paiements en zone euro et dans le monde entier quelle que soit la CB (Ultim, METAL…). Cependant, les clients doivent prendre en compte le taux de change en vigueur lors de la transaction.

Cette absence de frais à l’étranger chez BoursoBank est un réel avantage, car les clients peuvent utiliser gratuitement leur carte bancaire en zone euro et au-delà. Les économies sont réelles lors d’un séjour à l’étranger, puisque dans une banque classique, des frais sous la forme de commission en pourcentage sont systématiquement prélevés à chaque paiement effectué en devises. Chez BoursoBank, payer avec sa carte pour régler des achats est donc gratuit.

📌 Bon à savoir : les paiements en euros et en devises sont sans frais à l’étranger chez BoursoBank avec les cartes bancaires gratuite Welcome et Ultim

Quels sont les frais de retrait BoursoBank à l’étranger ?

Les frais de retrait chez BoursoBank à l’étranger sont de 0€ partout dans le monde. Cette opération est gratuite dans tous les pays de la zone euro avec toutes les carte bancaire. La carte bancaire ultra-premium METAL permet de profiter de retraits gratuits et illimités en devises, tandis que les cartes Welcome et Ultim incluent un quota de retraits gratuits mensuels (un à trois selon la CB). Les retraits en devises à l’étranger avec une carte BoursoBank sont uniquement payants avec la CB pour les jeunes 12-17 ans Freedom (1,69%).

BoursoBank n’applique aucun frais à l’étranger sur les retraits d’espèces en euros et en devises à condition de respecter la limite de gratuité imposée. En revanche, tout retrait d’espèces réalisées à un DAB d’une banque internationale est susceptible d’entraîner des frais à l’étranger indépendants de BoursoBank.

En effet, certains établissements bancaires étrangers prélèvent des frais sur les retraits en euros ou en devises. Le montant de ces frais est visible avant la validation de l’opération.

👉 Par rapport aux banques classiques, BoursoBank réduit les frais à l’étranger. Dans une banque physique, les clients profitent uniquement des retraits gratuits en illimité aux distributeurs du réseau et d’un forfait de 3 à 5 retraits dans un DAB d’une autre banque en France. Tout retrait en devises engendre des frais, parfois très élevés. Par exemple, BNP Paribas prélève une commission variable de 2,9% à laquelle s’ajoute des frais fixes de 3€.

Quels sont les tarifs des opérations en euros à l’étranger chez BoursoBank ?

Les tarifs des opérations en euros à l’étranger chez BoursoBank sont entièrement gratuits. En effet, il n’y a aucun frais bancaire avec BoursoBank à l’étranger en zone euro. Les paiements et les retraits sont gratuits et illimités en euros quelle que soit la carte bancaire. En revanche, notons que certaines banques étrangères appliquent des frais sur les opérations de retraits. Le montant de ces frais à l’étranger est affiché lors de la transaction.

📌 Bon à savoir : des frais de retrait aux DAB dans un pays de l’UE sont susceptibles d’être prélevés par certaines banques

👉 Cette absence de frais à l’étranger chez BoursoBank pour les pays en zone euro est un réel avantage par rapport aux banques traditionnelles. En effet, les établissements classiques appliquent des frais sur les retraits en France et en Europe pour tout retrait effectué à un distributeur de billet extérieur à leur réseau (seul un quota est inclus). Chez BoursoBank, aucun frais à l’étranger n’est prélevé sur les paiements et les retraits quel que soit le lieu de l’opération en zone euro.

Quels sont les frais des paiements et retraits en devises à l’étranger chez BoursoBank ?

Les frais des paiements et retraits en devises à l’étranger chez BoursoBank sont gratuits et illimités pour la carte METAL et présentent une limite de gratuité pour les retraits avec les autres cartes bancaires. L’offre FREEDOM pour les mineurs est la plus restreinte, tous les retraits en monnaie étrangère étant facturés 1,69% du montant de la transaction. Avec Welcome, il est possible d’effectuer un retrait gratuit par mois hors zone euro et cela coûte 1,69 % au-delà. Pour effectuer des retraits à l’étranger avec BoursoBank, la carte gratuite Ultim est plus avantageuse avec 3 opérations sans frais par mois.

👉 BoursoBank se démarque avec des frais à l’étranger très réduits par rapport aux banques traditionnelles. Les opérations en devises dans ces établissements sont systématiquement payantes (hors option internationale proposée par certaines banques physiques) et les frais sont parfois très élevés. Les clients doivent généralement payer une commission variable en fonction du montant de la transaction et une part fixe (3€ + 2,9€ pour les retraits en devises chez BNP Paribas par exemple).

Est-ce que les paiements et retraits sans frais chez BoursoBank sont illimités ?

Les paiements et retraits sans frais chez BoursoBank sont illimités uniquement avec la carte METAL. Les autres cartes bancaires BoursoBank permettent seulement de bénéficier des paiements gratuits en illimité à l’étranger, car les retraits sont payants ou limités (un retrait gratuit mensuel pour Welcome et 3 pour Ultim). Avec la carte bancaire pour mineurs Freedom, les frais à l’étranger de BoursoBank sont nuls pour les paiements en devises, mais de 1,69% pour les retraits.

👉 Payer par carte à l’étranger chez BoursoBank est donc gratuit et illimité. Seuls les retraits d’espèces en devises entraînent des frais pour les détenteurs des cartes bancaires Welcome, Ultim et Freedom. La carte bancaire METAL de BoursoBank bénéficie de l’absence totale de frais à l’étranger, ce moyen de paiement est par conséquent particulièrement adaptée aux clients amenés à se déplacer régulièrement à l’étranger.

Quels sont les frais BoursoBank des virements à l’étranger ?

Les frais BoursoBank des virements à l’étranger sont de 20€ minimum pour l’émission d’un virement en euros vers une banque hors zone SEPA et pour la réception de virement international. Autrement, BoursoBank a supprimé tous les frais à l’étranger sur les virements. Les clients profitent ainsi de virements internationaux gratuits si ceux-ci sont libellés dans la devise de la banque du bénéficiaire.

Le tableau suivant récapitule les frais des virements vers et depuis l’étranger avec BoursoBank : 👇

Voici quelques exemples pour mieux comprendre la grille tarifaire des virements à l’étranger avec BoursoBank. Si un client de BoursoBank envoie un virement en dollars US à un bénéficiaire basé aux Etats-Unis (hors zone SEPA), l’opération est gratuite. Si en revanche, le virement est libellé en euros, alors des frais de 20€ sont systématiques – seule l’offre Metal supprime les frais de virement vers l’étranger chez BoursoBank.

Si à présent ce client de BoursoBank reçoit un virement depuis un compte détenu aux États-Unis, BoursoBank prend 0,1% du montant reçu, avec un minimum de 20€.

👉 Les frais des virements à l’international avec BoursoBank ne sont pas les moins élevés du marché. D’autres banques en ligne s’en sortent mieux sur certains points, comme notamment Fortuneo chez qui la réception d’un virement en devises coûte 12 €, quel que soit le montant reçu. A l’inverse, l’émission d’un virement en devises chez cette banque est facturé 0,1% avec un minimum de 23 €, alors que c’est gratuit chez BoursoBank. Il convient donc de comparer les banques selon le type de transaction que l’on est le plus susceptible de faire.

Quels frais BoursoBank à la réception d’un virement étranger ?

Les frais BoursoBank à la réception d’un virement étranger sont de 0,1% du montant du virement avec un minimum de 20 €.  À cela s’ajoute 1% de marge sur le taux de change. Il s’agit d’une commission appliquée lors du rapatriement d’un virement émis depuis une zone hors SEPA. Recevoir un virement non SEPA coûte donc relativement cher, d’autant plus s’il est question de sommes peu importantes. Toutes les cartes BoursoBank sont concernées par les frais à l’étranger liés à la réception de virements en devises.

👉 Pour diminuer les frais de réception des virements étrangers, il vaut mieux grouper les virements si ces derniers font moins de 20 €. Par exemple, si une personne envoie l’équivalent de 15 € en devises à un client de BoursoBank, ce dernier devra payer 20 € de frais et perdra donc 5 €. Tandis que s’il reçoit un virement d’une valeur de 1000 €, la commission sera aussi de 20 € (car 0,1% de 1000 € = 1€), les frais du virement provenant de l’étranger seront en conséquence bien moins élevés.

Comment profiter de l’absence de frais à l’étranger chez BoursoBank ?

Voici les 6 étapes pour profiter de l’absence de frais à l’étranger chez BoursoBank :

1. Répondre à un questionnaire
2. Choisir une carte bancaire BoursoBank
3. Signer son contrat en ligne
4. Télécharger les documents
5. Activer le compte bancaire
6. Recevoir la carte bancaire

Afin de bénéficier des tarifs de BoursoBank à l’étranger, il faut tout d’abord ouvrir un compte bancaire en ligne. Cette étape est rapide, car les démarches s’effectuent exclusivement en ligne. Dans un premier temps, il faut compléter un formulaire avec ses informations personnelles, puis sélectionner sa carte bancaire et enfin télécharger ses justificatifs (pièce d’identité, RIB à son nom et prénom, signature manuscrite sur feuille blanche…).

👉 Une fois la demande complétée, BoursoBank étudie le dossier du souscripteur et fournit une réponse dans les 5 jours. À la réception de la confirmation de souscription, il est obligatoire de réaliser un premier versement (50€ pour Welcome et 300€ pour Ultim et METAL) pour activer le compte bancaire. Une fois le dépôt effectué, les nouveaux clients accèdent virtuellement à leur carte bancaire pour l’utiliser jusqu’à la réception de la carte bancaire physique à domicile.

Comment diminuer les frais à l’étranger chez BoursoBank ?

Voici quelques astuces pour diminuer les frais à l’étranger chez BoursoBank :

• Choisir une carte bancaire adaptée à ses besoins
• Éviter les virements à faible somme
• Grouper les virements
• Se limiter aux retraits gratuits inclus

Le meilleur moyen de faire des économies est de souscrire à la carte bancaire METAL : seule carte BoursoBank avec 0 frais à l’étranger. Les titulaires de cette carte prestige bénéficient des paiements et retraits gratuits partout dans le monde sans restriction.

La tarification pour les paiements à l’étranger de BoursoBank reste néanmoins avantageuse avec toutes les cartes bancaires de la banque en ligne, car cette opération est gratuite quelle que soit la devise de la transaction.

Ensuite, nous conseillons aux clients amenés à réaliser ou recevoir des virements internationaux (hors zone SEPA) de grouper les opérations bancaires et éviter le transfert de sommes faibles. En effet, le coût minimum d’un virement en euros vers un pays hors zone SEPA et la réception de virements internationaux coûte au minimum 20€.

👉 Pour terminer, nous recommandons aux clients de respecter la limite de gratuité des retraits en devises incluse à leur carte bancaire pour éviter des frais supplémentaires. L’offre Welcome inclut 1 retrait mensuel et l’offre Ultim 3 retraits mensuels. Toute opération supplémentaire entrainera des frais à l’étranger chez BoursoBank de 1,69%.

Chez BoursoBank, les frais à l’étranger sont relativement faibles voire inexistants pour un certain nombre d’opérations bancaires. Les opérations de paiements et retraits en euros sont entièrement gratuites avec toutes les cartes bancaires proposées par la banque en ligne. Les paiements en devises sont, eux aussi, totalement gratuits. Les différences apparaissent lors des retraits hors zone euro.

Avec FREEDOM, l’offre gratuite pour les jeunes, ils engendrent systématiquement 1,69% de frais alors qu’ils sont gratuits avec l’offre METAL. Quant aux cartes Welcome et Ultim, il est possible d’effectuer respectivement 1 ou jusqu’à 3 retraits gratuits en devises par mois avec. Les frais à l’étranger pour les virements avec BoursoBank sont gratuits pour les opérations en zone SEPA (Union européenne, Suisse, Norvège…) tandis que les virements internationaux engendrent des frais. De plus, à moins de détenir une carte METAL, un virement non SEPA émis en euros engendre 20 € de frais fixes.

👉 Enfin, recevoir un virement non SEPA coûte 0,1% de la somme reçue avec un minimum de 20 € de frais auxquels il faut ajouter 1% de marge sur le taux de change appliqué. Heureusement, il est possible d’effectuer des simulations sur l’appli BoursoBank pour connaître le montant des frais et éviter les mauvaises surprises.