Carte bancaire Cashback : quelle banque propose du Cashback ?

Une carte bancaire cashback est un excellent moyen pour gagner de l’argent en dépensant, de manière simple et gratuite ! Dès que vous effectuez un paiement avec votre carte bleue dans un commerce (en ligne ou physique, vous pouvez bénéficier d’un remboursement partiel de vos achats !

Comment fonctionne une carte bancaire cashback ? Quelles banques proposent cette offre ? Quelle est la meilleure carte bancaire cashback ? De quel montant pouvez-vous bénéficier ? Pour répondre à ces questions, nous avons étudié toutes les offres actuelles afin de vous proposer un comparatif des meilleures cartes cashback du marché ! 🙂

Et on commence notre dossier par vérifier dans quelle banque il est possible d’obtenir du cashback sans plus attendre !

Comparatif carte bancaire cashback
Carte bancaire	Valable	Taux Cashback	En savoir plus
Monabanq	Partout	✔️ Jusqu'à 1%	Voir l'offre
Société Générale	Nombreuses enseignes	✔️ Jusqu'à 20%	Voir l'offre
helios	Nombreuses enseignes	✔️ 6%	Voir l'offre
American Express	Partout	✔️ 0,5%	Voir l'offre
N26 Business	Partout (valable pour les pros)	✔️ 0,1%	Voir l'offre
Revolut	Partout	✔️ 0,1%	Voir l'offre
Floa Bank	Partout	✔️ Jusqu'à 2%	Voir l'offre
Vivid	Partout	✔️ Jusqu'à 25%	Voir l'offre
BoursoBank	Offres ponctuelles	Variable	Voir l'offre

La meilleure carte bancaire avec cashback est la carte bancaire Monabanq.🏆 Son programme de cashback est compatible avec toutes les cartes bancaires de la banque en ligne et les clients peuvent gagner jusqu’à 80€ durant la première année de souscription. Le montant du cashback va de 0,5 à 1% en fonction du compte bancaire. A ce cashback proposé en direct par Monabanq, s’ajoute une offre de cashback proposé par Booking.com, partenaire de Monabanq.

Le porteur de carte Monabanq pourra recevoir 4 % du montant de sa réservation Booking.com, en passant par un lien dédié à ce partenariat et en réservant avec sa carte bancaire Monabanq.Le cashback Monabanq est cumulable avec celui de Booking.com !

La carte bancaire avec cashback Monabanq est une offre de bienvenue permettant de récupérer 80€ la première année de souscription et de profiter de 40€ offerts à l’ouverture de compte.  À chaque achat effectué par carte bancaire, les nouveaux clients Monabanq récupèrent jusqu’à 1% du montant de leurs achats.

1. Monabanq

Monabanq : carte bancaire avec cashback
Carte bancaire	Montant du cashback	Valable	Coût	Conditions de revenus
Visa Classic	Jusqu'à 1%	Partout	À partir de 2€ / mois	Sans
Visa Premier	Jusqu'à 1%	Partout	À partir de 5€ / mois	Sans

Monabanq commercialise une offre de carte bancaire avec cashback jusqu’à 1% en direct valable partout. Les clients de la banque en ligne récupèrent jusqu’à 80€ durant la première année avec ce programme de cashback valable partout et le montant du cashback varie de 0,5 à 1% en fonction du compte.

Le programme de cashback est une offre de bienvenue jusqu’à 80€ offerts valable durant un an. Son fonctionnement est très simple puisqu’il suffit d’effectuer des achats par carte bancaire (quelle que soit la gamme) dans n’importe quel commerce. Le montant du cashback est de 0,5% avec les comptes Pratiq et Pratiq + et jusqu’à 1% avec les comptes Uniq et Uniq + dans la limite de 80€ répartis sur la première année, sans plafonnement mensuel.
Le versement est effectué mensuellement au plus tard le 16 du mois en fonction du montant des achats du mois précédent.

Grâce à un partenariat entre Booking.com et Monabanq, le client Monabanq recevra 4% du montant de sa réservation par Booking.com sur son compte courant Monabanq. Cet avantage est proposé au client Monabanq en possession d’une carte bancaire Visa Premier, Visa Classic ou à autorisation systématique. Toutes les cartes bancaires avec cashback Monabanq sont accessibles sans conditions de revenus : de la Visa à autorisation systématique à la carte Visa Premier.

👉Toutes les cartes bancaires avec cashback Monabanq sont toujours accessibles sans conditions de revenus et les nouveaux clients profitent également de 40€ offerts à l’ouverture d’un compte dans la banque en ligne soit une offre de bienvenue jusqu’à 120€ !

2. Société Générale

Société Générale : carte bancaire avec cashback
Carte bancaire	Montant du cashback	Valable	Coût	Conditions de revenus
Visa V Pay	Jusqu'à 20%	Plus de 800 enseignes	4,92€ / mois	Sans
Visa Premier	Jusqu'à 20%	Plus de 800 enseignes	13,25€ / mois	Sans

La Société Générale propose diverses cartes bancaire avec cashback dont VPay et Visa Premier. Accessibles sans conditions de revenus, ces cartes bleues Visa vous permettent de bénéficier d’un cashback allant jusqu’à 20% dans plus de 800 commerces partenaires.

Une fois votre paiement effectué, le cashback est reversé sur une cagnotte dédiée qu’il sera possible de retirer dès 20€ cumulé. La cotisation mensuelle varie selon la carte : 4,92€ pour la carte VPay et 13,25 € pour la Visa Premier. Par exemple, vous pouvez bénéficier de 5% de cashback dans tous les magasins Celio ou encore 10% pour les achats effectués sur le site de vente en ligne Expedia.fr. On peut aussi citer des marques et enseignes comme Conforama, Nike, Phillips, Samsung…

👉 Les cartes bancaires avec cashback de la Société Générale incluent également certains avantages, notamment la carte Visa Premier (assurance voyage, plafonds de retraits et paiements élevés, etc.).

3. helios

helios : carte bancaire avec cashback
Carte bancaire	Montant du cashback	Valable	Coût	Conditions de revenus
Visa helios	6%	Mulitples enseignes éthiques	Dès 3€ / mois	Aucune

La carte bancaire avec cashback éthique proposé par helios présente l’avantage d’être particulièrement attractif en termes de taux de remise. Le taux de la carte bancaire cashback atteint 6%, ce qui est supérieur à la moyenne du marché. Cela permet aux consommateurs de réaliser des économies significatives sur leurs achats auprès des enseignes partenaires.

C’est d’ailleurs leur cashback classique pour la plupart des enseignes, ce qui signifie qu’un grand nombre de partenaires propose un taux de remise de 6%. De plus, il est important de noter que le cashback éthique est cumulable avec d’autres offres promotionnelles, ce qui renforce encore son intérêt pour les consommateurs.

L’alternative bancaire helios a mis en place la plateforme Tous Consom’acteurs ! pour faciliter l’accès à ce cashback éthique. En quelques mois seulement, elle a réussi à fédérer une cinquantaine d’enseignes actives, et le chiffre ne cesse d’augmenter puisque de nouveaux acteurs rejoignent la plateforme chaque jour. Parmi ces enseignes, on trouve des partenaires dans divers domaines tels que l’alimentation, les cosmétiques ou encore la mode éthique.

Parmi les enseignes compatibles avec la carte bancaire cashback Helios, nous retrouvons Jean Fourche (vélos), Réjeanne (lingerie), Ciment Paris (savons artisanaux ) ou encore Reine Mère (spécialistec de la décoration responsable).

👉 Les cartes bancaires avec cashback helios sont accessibles à tous sans conditions de revenus. Actuellement, les nouveaux clients bénéficient d’une offre de bienvenue de 3 mois offerts pour découvrir l’alternative écologique helios gratuitement (soit une économie de 18€ pour un compte bancaire classique et 9€ pour un compte bancaire jeune).

4. Orange Bank

Orange Bank : carte bancaire avec cashback
Carte bancaire	Montant du cashback	Valable	Coût	Conditions de revenus
Mastercard Premium	5%	Boutiques Orange	7,99€ / mois	Sans

La carte bancaire avec cashback d’Orange Bank est la carte premium facturée 7,99€ / mois. Accessible sans conditions de revenus, cette carte bleue cashback permet d’obtenir un remboursement partiel de 5% dans les boutiques Orange, sur le site de vente en ligne et sur vos factures (3€ maximum / mois).

À chaque paiement effectué avec la carte cashback Mastercard, vous êtes alerté par SMS du montant du cashback et la somme sera versée sur votre compte courant Orange Bank. Si vous achetez un accessoire comme une montre connectée sur le site de la boutique Orange, vous récupérez 5% de la somme dépensée.

👉 En parallèle du programme cashback, la Mastercard Premium inclut également de nombreux services comme les retraits et paiements gratuits dans le monde entier, une assurance voyage complète (en cas d’annulation, de perte/vol de vos bagages, responsabilité civile à l’étranger, garantie neige et montagne, etc.), une assistance médicale à l’étranger ou encore une garantie location de véhicule. Les nouveaux clients des offres premium profitent de 80€ offerts actuellement.

5. American Express Platinum

American Express : carte bancaire avec cashback
Carte bancaire	Montant du cashback	Valable	Coût	Conditions de revenus
Amex Platinum	0,1%	Partout	55€ / mois	65000€ / an

La carte avec cashback American Express Platinum est proposée par le réseau American Express. Facturée 55€ par mois, cette carte bancaire est accessible à partir de 65 000€ de revenus par an. Le montant du cashback est de 0,1% dans tous les commerces acceptant l’American Express.

À chaque paiement effectué avec la carte cashback, vous cumulez des points que vous pouvez ensuite convertir en euros ou en cadeaux. Par exemple, si vous atteignez 1000 points, vous pouvez obtenir 5€ et avec 48 000 points vous pouvez recevoir une paire d’écouteurs Airpods.

👉 En souscrivant à une carte bancaire cashback American Express, vous pouvez profiter d’une offre de bienvenue : un remboursement de 150€ dès que vous dépensez 1 500€ avec votre carte dans n’importe quel commerce.

6. N26 Business

N26 Business : carte bancaire avec cashback
Carte bancaire	Montant du cashback	Valable	Coût	Conditions de revenus
N26 Business	0,1%	Partout	Gratuit	Sans
N26 Business You	0,1%	Partout	9,90€ / mois	Sans
N26 Business Metal	0,5%	Partout	16,90€ / mois	Sans

N26 commercialise trois cartes bancaires avec cashback pour ses clients professionnels : N26 Business, N26 Business You et N26 Business Metal. Le coût de la carte bancaire varie selon celle que vous allez choisir et elles sont toutes accessibles sans condition de revenus. La carte Mastercard N26 Business, entièrement gratuite, bénéficie d’un cashback de 0,1%, tout comme la carte Buisiness You facturée 9,90€ par mois.
Le montant du cashback de la carte N26 Business Metal est de 0,5% et sa cotisation mensuelle s’élève à 16,90 € par mois.

Le cashback est valable dans l’ensemble des commerces physiques et sur les sites de vente en ligne. Si vous effectuez des achats chez un épicier, puis dans un magasin de vêtement par exemple, vous pouvez bénéficier d’un versement de 0,1 à 0,5% de la somme dépensée.

👉 Les cartes avec cashback Mastercard payantes incluent également d’autres avantages comme les paiements et retraits gratuits à l’étranger et diverses assurances voyages (assistance médicale, assurance vol, garantie bagages, etc.).

7. Floa Bank

Floa Bank : carte bancaire avec cashback
Carte bancaire	Montant du cashback	Valable	Coût	Conditions de revenus
Gold Mastercard	- 2% chez Cdiscount - 1% partout	Partout	4,50€ / mois	Sans conditions

Floa Bank commercialise une carte bancaire avec cashback : la carte Gold Floa. Accessible sans conditions de revenus, la carte Mastercard est facturée  4,50€ / mois. Vous pouvez bénéficier d’un cashback d’un montant de 1% valable dans tous les commerces et de 2% chez Casino et sur Cdiscount.

Si vous effectuez un achat dans un commerce comme un marchand de journaux, 1% de la somme dépensée sera créditée sur votre compte et 2% pour tout achat effectué chez Casino ou sur le site de Cdiscount.

👉La carte bleue avec Cashback de Floa Bank inclut également diverses assurances (voyage, moyen de paiement, achat, etc.) et la possibilité de payer en plusieurs fois sur Cdiscount et dans les magasins Casino.

8. Revolut

Revolut : carte bancaire avec cashback
Carte bancaire	Montant du cashback	Valable	Coût	Conditions de revenus
Revolut Metal	Jusqu'à 1%	Partout	13,90€ / mois	Sans

La carte bancaire avec cashback commercialisée par Revolut est la carte Metal facturée 13,90€ / mois. Sans conditions de revenus, la carte Mastecard de la néobanque britannique permet de bénéficier d’un cashback d’un montant de 0,1% en Europe et 1% en dehors de l’Europe. Le cashback Revolut est valable dans l’ensemble des commerces du monde entier.

Par exemple, si vous effectuez un achat dans un commerce en France, 0,1% de la somme dépensée sera créditée sur votre compte ; même principe si vous faites un voyage à l’étranger, alors 1% de la somme sera cette fois créditée.

👉La carte Mastercard Revolut Metal permet également d’accéder aux cryptomonnaies, de bénéficier d’un service de conciergerie mais également d’autres avantages comme l’accès à un salon dans les aéroports en cas de retard de votre avion, le fait d’être couvert lors de voyages à l’étranger (assistance médicale, garantie bagages) ou encore d’être prioritaire quand vous souhaitez joindre le service client.

🔍 Qu’est-ce que le cashback avec une carte bancaire ?

Le cashback avec une carte bancaire est un moyen d’obtenir un remboursement partiel de vos achats par carte bancaire. Les banques sont aujourd’hui nombreuses à proposer une carte qui rapporte de l’argent afin de permettre à leurs clients de dynamiser leur pouvoir d’achat tout en les fidélisant.

Lorsque vous réalisez un paiement avec votre carte bancaire dans un commerce, vous obtenez un remboursement partiel allant de 0,1% à 20% selon les banques directement sur votre compte courant.

🔍 Comment fonctionne le cashback avec une carte bancaire ?

Le cashback avec une carte bancaire fonctionne de la manière suivante : dès que vous effectuez un achat avec une carte bancaire cashback, vous pouvez obtenir un remboursement d’une partie de vos dépenses. Certains programmes cashback peuvent fonctionner seulement chez certains commerçants et d’autres partout que ce soit en ligne ou dans un magasin physique, tout dépend de la carte cashback.

Aux États-Unis par exemple, la  banque partage avec son client sa commission d’interchange (un pourcentage sur le montant de l’opération bancaire) pour l’encourager à utiliser sa carte bancaire comme moyen de paiement. En France, le taux de commission n’est pas assez intéressant alors les banques européennes nouent des partenariats avec des enseignes.

Une carte bancaire avec cashback est un bon moyen d’amortir son prix, car les cotisations de certaines cartes peuvent atteindre des centaines d’euros par an, surtout chez les banques traditionnelles. Comme vous avez pu le constater dans notre comparatif, le montant du cashback varie selon la carte bancaire et l’enseigne où vous allez faire votre achat : certains taux de remboursement sont faibles (moins de 1%) et d’autres plus élevés (autour des 5%).

💰 Le montant du cashback dépend donc de la carte bancaire, mais également des commerces. Chez Orange par exemple, le cashback est uniquement valable dans les boutiques Orange alors que chez N26, le cashback est valable dans tous les commerces.

💳Le cashback ne doit pas être votre seul critère pour faire votre choix d’une banque. En effet, une carte bancaire avec cashback avec un taux de remboursement important ne signifie par pour autant que ses services sauront répondre à vos besoins et vos habitudes, ne serait-ce par exemple pour les assurances et les assistances de la carte et cela est la même chose pour les services de la banque qui propose le cashback.

📢Pour éviter les mauvaises surprises, veillez à bien étudier les produits et services de la carte bancaire et de la banque cashback tout en prenant en compte les conditions d’entrée, et aussi les caractéristiques de l’offre de cashback : taux, minimum à atteindre pour se faire verser l’argent, nombre d’enseignes partenaires etc…