Carte bancaire Cashback : quelle banque propose du Cashback ?

Carte bancaire cashback

Une carte bancaire cashback est un excellent moyen pour gagner de l’argent en dépensant, de manière simple et gratuite ! Dès que vous effectuez un paiement avec votre carte bleue dans un commerce (en ligne ou physique, vous pouvez bénéficier d’un remboursement partiel de vos achats !

Comment fonctionne une carte bancaire cashback ? Quelles banques proposent cette offre ? Quelle est la meilleure carte bancaire cashback ? De quel montant pouvez-vous bénéficier ? Pour répondre à ces questions, nous avons étudié toutes les offres actuelles afin de vous proposer un comparatif des meilleures cartes cashback du marché ! 🙂

Et on commence notre dossier par vérifier dans quelle banque il est possible d’obtenir du cashback sans plus attendre !

Quelle banque avec cashback ?

Les banques avec cashback sont les suivantes :

  • Société Générale
  • N26
  • LCL
  • Revolut
  • Orange Bank

Comparatif des meilleures cartes avec cashback

Comparatif carte bancaire cashback

Carte bancaireTaux CashbackValable

En savoir plus

Société GénéraleJusqu'à 20%Nombreuses enseignes

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Orange Bank5%Boutiques
Orange

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American Express 0,5%Partout

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N260,1%Partout

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LCLVariableNombreuses enseignes

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Revolut0,1%Partout

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SoShopJusqu'à 6,5 %Nombreuses enseignes

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Banque CasinoJusqu'à 2%Partout

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MaxJusqu'à 15%Nombreuses enseignes

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Ce tableau comparatif des cartes cashback permet d’en savoir plus sur les banques proposant cette offre, le montant du cashback selon les cartes et où vous pouvez profiter de ce remboursement partiel. Ainsi, vous pourrez savoir quelle est la meilleure carte cashback en vous basant sur différents critères : montant du cashback et où l’offre est valable.

Vous avez donc sur ce tableau :

  • Les banques avec carte bancaire cashback
  • Le montant du cashback (en %)
  • Les commerces pour profiter de cette offre

Dans ce comparatif carte cashback, nous retrouvons à la fois des banques en ligne, des banques traditionnelles et des néobanques ainsi que des cartes bancaires spécialisées dans le cashback comme l’American Express Platinum.

Vous pouvez également constater que le taux du cashback alloué et le nombre de commerces où le cashback est valable diffèrent selon les cartes et les banques, certaines sont plus généreuses que d’autres. Nous allons désormais voir quelle est la meilleure carte bancaire cashback avant de détailler notre classement des cartes ! 🙂

Quelle est la meilleure carte bancaire avec cashback ?

La meilleure carte bancaire avec cashback est la carte de la Société Générale. Il s’agit d’une carte avec un montant de cashback pouvant atteindre 20% et valable dans de nombreuses grandes enseignes. Cette carte qui rapporte de l’argent est accessible sans conditions de revenus et inclut de nombreux services selon la gamme que vous allez choisir.

Banque cashback : le classement des cartes bancaires

Toutes les  banques cashback ne proposent pas les mêmes avantages. Pour y voir plus clair, nous avons réalisé un classement des cartes bancaires grâce auquel vous pourrez prendre connaissance de toutes les informations nécessaires avant de faire votre choix : conditions d’accès, coût, montant du cashback, commerces où l’offre est valable.

1. Société Générale

Carte bancaire avec cashback Société Générale

Carte bancaireMontant du cashbackValableCoûtConditions de revenus
Visa V PayJusqu'à 20%Plus de 800 enseignes4,92€ / moisSans
Visa PremierJusqu'à 20%Plus de 800 enseignes13,25€ / moisSans

La Société Générale propose diverses cartes bancaire avec cashback dont VPay et Visa Premier. Accessibles sans conditions de revenus, ces cartes bleues Visa vous permettent de bénéficier d’un cashback allant jusqu’à 20% dans plus de 800 commerces partenaires.

Une fois votre paiement effectué, le cashback est reversé sur une cagnotte dédiée qu’il sera possible de retirer dès 20€ cumulé. La cotisation mensuelle varie selon la carte : 4,92€ pour la carte VPay et 13,25 € pour la Visa Premier. Par exemple, vous pouvez bénéficier de 5% de cashback dans tous les magasins Celio ou encore 10% pour les achats effectués sur le site de vente en ligne Expedia.fr. On peut aussi citer des marques et enseignes comme Conforama, Nike, Phillips, Samsung…

carte bancaire cashback société générale

Les cartes bancaires avec cashback de la Société Générale incluent également certains avantages, notamment la carte Visa Premier (assurance voyage, plafonds de retraits et paiements élevés, etc.).

2. Orange Bank

Carte bancaire avec cashback d'Orange Bank

Carte bancaireMontant du cashbackValableCoûtConditions de revenus
Visa Premium5%Boutiques
Orange
7,99€ / moisSans

La carte bancaire avec cashback d’Orange Bank est la carte premium facturée 7,99€ / mois. Accessible sans conditions de revenus, cette carte bleue cashback permet d’obtenir un remboursement partiel de 5% dans les boutiques Orange, sur le site de vente en ligne et sur vos factures (3€ maximum / mois).

À chaque paiement effectué avec la carte cashback Visa, vous êtes alerté par SMS du montant du cashback et la somme sera versée sur votre compte courant Orange Bank. Si vous achetez un accessoire comme une montre connectée sur le site de la boutique Orange, vous récupérez 5% de la somme dépensée.

carte bancaire cashback orange bank

En parallèle du programme cashback, la Visa Premium inclut également de nombreux services comme les retraits et paiements gratuits dans le monde entier, une assurance voyage complète (en cas d’annulation, de perte/vol de vos bagages, responsabilité civile à l’étranger, garantie neige et montagne, etc.), une assistance médicale à l’étranger ou encore une garantie location de véhicule.

3. American Express Platinum

Carte bancaire avec cashback American Express

Carte bancaireMontant du cashbackValableCoûtConditions de revenus
Amex Platinum0,1%Partout55€ / mois65000€ / an

La carte avec cashback American Express Platinum est proposée par le réseau American Express. Facturée 55€ par mois, cette carte bancaire est accessible à partir de 65 000€ de revenus par an. Le montant du cashback est de 0,1% dans tous les commerces acceptant l’American Express.

À chaque paiement effectué avec la carte cashback, vous cumulez des points que vous pouvez ensuite convertir en euros ou en cadeaux. Par exemple, si vous atteignez 1000 points, vous pouvez obtenir 5€ et avec 48 000 points vous pouvez recevoir une paire d’écouteurs Airpods.

carte bancaire cashback amex

En souscrivant à une carte bancaire cashback American Express, vous pouvez profiter d’une offre de bienvenue : un remboursement de 150€ dès que vous dépensez 1 500€ avec votre carte dans n’importe quel commerce.

4. N26 Business

Carte bancaire avec cashback N26

Carte bancaireMontant du cashbackValableCoûtConditions de revenus
N26 Business0,1%PartoutGratuitSans
N26 Business You0,1%Partout9,90€ / moisSans
N26 Business Metal0,5%Partout16,90€ / moisSans

N26 commercialise trois cartes bancaires avec cashback pour ses clients professionnels : N26 Business, N26 Business You et N26 Business Metal. Le coût de la carte bancaire varie selon celle que vous allez choisir et elles sont toutes accessibles sans condition de revenus. La carte Mastercard N26 Business, entièrement gratuite, bénéficie d’un cashback de 0,1%, tout comme la carte Buisiness You facturée 9,90€ par mois. Le montant du cashback de la carte N26 Business Metal est de 0,5% et sa cotisation mensuelle s’élève à 16,90 € par mois.

Le cashback est valable dans l’ensemble des commerces physiques et sur les sites de vente en ligne. Si vous effectuez des achats chez un épicier, puis dans un magasin de vêtement par exemple, vous pouvez bénéficier d’un versement de 0,1 à 0,5% de la somme dépensée.

carte bancaire cashback N26 Business

Les cartes avec cashback Mastercard payantes incluent également d’autres avantages comme les paiements et retraits gratuits à l’étranger et diverses assurances voyages (assistance médicale, assurance vol, garantie bagages, etc.).

5. Banque Casino

Carte bancaire avec cashback Banque Casino

Carte bancaireMontant du cashbackValableCoûtConditions de revenus
Gold Mastercard- 2% chez Cdiscount
- 1% partout
Partout4,50€ / mois1600€ / mois

La Banque Casino commercialise une carte bancaire avec cashback : la carte Casino Gold. Accessible à partir de 1600 € de revenus mensuels, la carte Mastercard est facturée  4,50€ / mois. Vous pouvez bénéficier d’un cashback d’un montant de 1% valable dans tous les commerces et de 2% chez Casino et sur Cdiscount.

Si vous effectuez un achat dans un commerce comme un marchand de journaux, 1% de la somme dépensée sera créditée sur votre compte et 2% pour tout achat effectué chez Casino ou sur le site de Cdiscount.

carte bancaire cashback banque casino

La carte bleue avec Cashback de Banque Casino inclut également diverses assurances (voyage, moyen de paiement, achat, etc.) et la possibilité de payer en plusieurs fois sur Cdiscount et dans les magasins Casino.

6. Revolut

Carte bancaire avec cashback Revolut

Carte bancaireMontant du cashbackValableCoûtConditions de revenus
Revolut MetalJusqu'à 1%Partout13,90€ / moisSans

La carte bancaire avec cashback commercialisée par Revolut est la carte Metal facturée 13,90€ / mois. Sans conditions de revenus, la carte Mastecard de la néobanque britannique permet de bénéficier d’un cashback d’un montant de 0,1% en Europe et 1% en dehors de l’Europe. Le cashback Revolut est valable dans l’ensemble des commerces du monde entier.

Par exemple, si vous effectuez un achat dans un commerce en France, 0,1% de la somme dépensée sera créditée sur votre compte ; même principe si vous faites un voyage à l’étranger, alors 1% de la somme sera cette fois créditée.

carte bancaire revolut Metal cashback

La carte Mastercard Revolut Metal permet également d’accéder aux cryptomonnaies, de bénéficier d’un service de conciergerie mais également d’autres avantages comme l’accès à un salon dans les aéroports en cas de retard de votre avion, le fait d’être couvert lors de voyages à l’étranger (assistance médicale, garantie bagages) ou encore d’être prioritaire quand vous souhaitez joindre le service client.

7. Max

Carte bancaire avec cashback Max

Carte bancaireMontant du cashbackValableCoûtConditions de revenus
MaxJusqu'à 15%5000 enseignesGratuitSans

La carte bancaire cashback proposée par Max est entièrement gratuite. Accessible à tous, cette carte Mastercard vous permet de bénéficier de 3 à 15% de cashback dans 5 000 enseignes partenaires partout en France. L’avantage ? Max est un agrégateur de cartes bancaires, alors vous pouvez ajouter une carte bancaire d’une autre banque tout en bénéficiant d’un cashback.

L’offre est valable même si un autre compte associé est utilisé. Vous pouvez bénéficier de ce cashback dans certains commerces physiques et sur certains sites de vente en ligne partenaires de la néobanque.

carte bancaire cashback Max

La carte Mastercard de la néobanque Max inclut également des assurances diverses (garanties véhicule de location, accident de voyage, etc.) et les paiements et retraits sont gratuits dans les pays étrangers.

Banque cashback et carte bancaire : mieux comprendre pour choisir

Une banque cashback et une carte bancaire ne doivent pas être choisies au hasard. Pour vous accompagner dans vos recherches, voici le fonctionnement du cashback avec une carte bancaire.

Qu’est-ce que le cashback avec une carte bancaire ?

Le cashback avec une carte bancaire est un moyen d’obtenir un remboursement partiel de vos achats par carte bancaire. Les banques sont aujourd’hui nombreuses à proposer une carte qui rapporte de l’argent afin de permettre à leurs clients de dynamiser leur pouvoir d’achat tout en les fidélisant.

Lorsque vous réalisez un paiement avec votre carte bancaire dans un commerce, vous obtenez un remboursement partiel allant de 0,1% à 20% selon les banques directement sur votre compte courant.

Comment fonctionne le cashback avec une carte bancaire ?

Le cashback avec une carte bancaire fonctionne de la manière suivante : dès que vous effectuez un achat avec une carte bancaire cashback, vous pouvez obtenir un remboursement d’une partie de vos dépenses. Certains programmes cashback peuvent fonctionner seulement chez certains commerçants et d’autres partout que ce soit en ligne ou dans un magasin physique, tout dépend de la carte cashback.

Aux États-Unis par exemple, la  banque partage avec son client sa commission d’interchange (un pourcentage sur le montant de l’opération bancaire) pour l’encourager à utiliser sa carte bancaire comme moyen de paiement. En France, le taux de commission n’est pas assez intéressant alors les banques européennes nouent des partenariats avec des enseignes.

Carte bancaire cashback : ce qu’il faut retenir

cashback banque carte bancaire Une carte bancaire avec cashback est un bon moyen d’amortir son prix, car les cotisations de certaines cartes peuvent atteindre des centaines d’euros par an, surtout chez les banques traditionnelles. Comme vous avez pu le constater dans notre comparatif, le montant du cashback varie selon la carte bancaire et l’enseigne où vous allez faire votre achat : certains taux de remboursement sont faibles (moins de 1%) et d’autres plus élevés (autour des 5%).

Le montant du cashback dépend donc de la carte bancaire, mais également des commerces. Chez Orange par exemple, le cashback est uniquement valable dans les boutiques Orange alors que chez N26, le cashback est valable dans tous les commerces.

Le cashback ne doit pas être votre seul critère pour faire votre choix d’une banque. En effet, une carte bancaire avec cashback avec un taux de remboursement important ne signifie par pour autant que ses services sauront répondre à vos besoins et vos habitudes, ne serait-ce par exemple pour les assurances et les assistances de la carte et cela est la même chose pour les services de la banque qui propose le cashback.

Pour éviter les mauvaises surprises, veillez à bien étudier les produits et services de la carte bancaire et de la banque cashback tout en prenant en compte les conditions d’entrée, et aussi les caractéristiques de l’offre de cashback : taux, minimum à atteindre pour se faire verser l’argent, nombre d’enseignes partenaires etc…

Une suggestion ou une remarque sur l’univers impitoyable des cartes bancaires avec Cashback ? Mettez nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques ! 🙂 Si vous avez une expérience récente avec une banque proposant du cashback, votre retour nous intéresse !

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