Carte bancaire en ligne : Classement des CB en ligne en 2024 !

Vous êtes à la recherche de la meilleure carte bancaire en ligne ? Vous êtes au bon endroit 🙂 !

De nombreuses banques en lignes et néobanques permettent aujourd’hui de commander facilement une carte bleue en ligne.

Quelle est la meilleure carte bancaire en ligne ? Quelles sont les conditions d’obtention et les tarifs d’une CB en ligne ? Quelle carte de paiement en ligne est la moins chère ? Découvrez notre comparatif de carte bancaire en ligne !

Nous commençons avec un comparatif des meilleures cartes bancaires en ligne : 👇

1. Gold Mastercard de Fortuneo

Fortuneo propose une carte bancaire en ligne gratuite sous condition d’un paiement minimum par mois. Pour l’obtenir, il est nécessaire de pouvoir justifier d’au moins 1800€ de revenus nets par mois pour un compte individuel et 2700€ pour un compte joint. La CB en ligne Gold Mastercard permet de profiter de plafonds élevés, que ce soit en France ou à l’étranger.

👉 La carte Gold Mastercard Fortuneo est sans frais partout dans le monde, quelle que soit l’opération. Il s’agit du moyen de paiement idéal pour voyager puisqu’elle comprend également un large panel d’assurances et d’assistances (neige et montagne, véhicule de location, secours sur piste, responsabilité civile à l’étranger, etc.).

2. Visa Hello Prime Hello bank!

La carte Hello Prime de la banque en ligne Hello bank! est une CB accessible à tous pour 5€/mois. Cette carte de paiement sans conditions de revenus permet de profiter de services bancaires complets : larges plafonds de paiements et de retraits, pas de frais lors d’opérations à l’étranger et de nombreuses assurances et assistances comprises.

👉 Une carte virtuelle disponible dès l’ouverture du compte Hello bank! permet de réaliser des achats en ligne avant même d’avoir reçu la CB, et ce gratuitement. Enfin, la carte Hello Prime donne accès à un service de cashback qui permet à l’utilisateur d’être remboursé d’une partie de ses achats au sein des enseignes partenaires du programme Hello Extra.

3. Visa Premier de Monabanq

Monabanq propose une carte bancaire en ligne premium sans conditions de revenus disponible pour 3€ par mois. Cette CB sans engagement permet de profiter d’un découvert autorisé et des opérations gratuites en UE. Des frais sont cependant appliqués pour toutes opérations effectuées à l’étranger (2% de l’opération). Ces frais dépendent de la formule de compte choisie par le client (Pratiq+, Uniq, Uniq+).

👉 Les plafonds appliqués sont similaires aux cartes de cette gamme et peuvent être modulés directement sur l’application mobile par le détenteur de la CB. La carte en ligne Visa Premier de Monabanq comprend un large package d’assurances et d’assistances destiné à protéger l’utilisateur lors de ses voyages : retard de transport, perte, vol ou détérioration des bagages, véhicule de location, neige et montagne, etc.

4. Mastercard Premium Orange bank

La carte bancaire en ligne Mastercard Premium Orange Bank est une CB accessible à tous sans engagement pour 7,99€ par mois. Si la CB Mastercard Premium n’est pas gratuite, elle est sans conditions de revenus et peut être utilisée sans frais supplémentaire en zone euro comme hors UE. Cette carte bleue en ligne inclut également de nombreuses assurances dédiées aux voyages et aux achats : extension de garantie, moyens de paiement, location de voiture, retard de bagages, annulation de voyage, etc.

👉 D’autres services sont également proposés avec la carte Mastercard Premium comme un accès prioritaire au service client, un service de cashback (5% sur les factures Orange) et un taux préférentiel de 2,5% sur le livret d’épargne Orange Bank.

5. Visa Idéal de Ma French bank

Ma French Bank propose une carte bancaire en ligne sans conditions de revenus à 6,90€ par mois. La carte Visa Idéal est une CB incluant de larges plafonds de paiement et de retrait ainsi que la gratuité de toutes les opérations, que ce soit en France ou à l’étranger. Comme la plupart des CB de cette gamme, elle comprend également plusieurs assurances et assistances voyage : annulation ou interruption de voyage, neige et montagne, véhicule de location, vol ou perte des bagages.

👉 Les détenteurs de la carte en ligne Visa Idéal profiteront d’un accès prioritaire au service client et d’un service de cashback et de bons d’achats qui permettent d’économiser en moyenne 8% auprès de grandes enseignes (La Redoute, Adidas, Darty, etc.).

6. N26 You

La carte bancaire en ligne N26 You de la néobanque N26 est une CB sans conditions de revenus proposée à 9,90€ par mois. Cette carte de paiement en ligne accessible à tous permet de payer et retirer de l’argent gratuitement partout dans le monde. Les retraits en devises sont sans frais partout dans le monde, contrairement aux retraits en euros, limités à 5 opérations gratuites mensuelles (2% au-delà).

👉 Cette carte de paiement en ligne comprend des plafonds de paiement et de retraits très élevés, mais il n’est pas possible de profiter d’un découvert autorisé. Avec la carte N26 You, plusieurs assurances voyage sont incluses comme le retard de bagage, l’annulation de voyage, les frais médicaux jusqu’à 1 million d’euros ou encore la responsabilité personnelle.

7. Visa Ultim de BoursoBank

La carte bancaire en ligne Visa Ultim de BoursoBank est une CB gratuite sans conditions de revenus. Accessible à tous, elle permet de profiter des paiements et retraits gratuits partout dans le monde (3 retraits gratuits en devises par mois). Les plafonds des opérations sont peu élevés pour une carte de cette gamme, notamment concernant les retraits qui sont limités à 300€ par mois.

👉 Ces plafonds peuvent être modifiés sous conditions d’encours directement depuis l’application mobile. Idéale pour les voyageurs, la carte Visa Ultim comprend différentes assurances et assistances pour être protégé en voyage : bagages, neige et montagne, retard de transport ou encore véhicule de location. La CB Visa Ultim peut être utilisée dès la commande grâce à la carte virtuelle disponible immédiatement

Comment choisir une carte bancaire en ligne ?

Voici comment choisir une carte bancaire en ligne :

1. Définir ses besoins
2. Consulter un comparatif en ligne
3. Choisir le type de carte
4. Examiner les assurances incluses
5. Regarder les conditions d’obtention

Pour choisir une carte bancaire en ligne, il est nécessaire de bien définir ses besoins. “Quelle va être l’utilisation de cette CB ?”, “Quel est mon budget ?”, “Ai-je besoin d’assurances incluses avec la carte ?” sont autant de questions essentielles à se poser pour définir le type de carte recherché.

Ensuite, il peut être intéressant de consulter un comparatif en ligne afin de mieux connaître les cartes disponibles sur le marché et comparer facilement leurs caractéristiques.

Il est également important de savoir quel est le type de carte de paiement nécessaire : à débit immédiat ou différé. En effet, certaines banques ne proposent pas systématiquement les 2 types pour chaque carte bleue. D’autres établissements comme BoursoBank proposent des cartes à autorisation systématique. Cela signifie que le solde du compte est interrogé à chaque opération.

👉 Enfin, les conditions d’obtention varient d’une banque à une autre et selon le type de carte bancaire en ligne sélectionné. Il est donc nécessaire de vérifier si la carte bleue en ligne souhaitée comporte des conditions de revenus ou d’encours, ou dispose de conditions de gratuité, comme c’est le cas pour la Visa Ultim de BoursoBank ou la Gold Mastercard de Fortuneo.

Comment souscrire une carte de paiement en ligne ?

Voici comment souscrire à une carte de paiement en ligne :

1. Consulter un comparatif en ligne
2. Choisir une CB
3. Aller sur le site de la banque en ligne
4. Remplir le formulaire de souscription
5. Joindre les justificatifs demandés
6. Effectuer le 1er versement

Pour souscrire à une carte de paiement en ligne, il est important de consulter un comparatif en ligne. Cela permet d’avoir un aperçu rapide des meilleures cartes bancaires du marché et de leurs caractéristiques principales.

Une fois la carte bancaire choisie, il suffit d’aller sur le site de la banque en ligne et de remplir le formulaire de souscription.

👉 Il sera nécessaire de renseigner ses informations personnelles et de joindre les justificatifs demandés. Si la nature des justificatifs exigés varie d’une banque à une autre, une pièce d’identité en cours de validité sera dans tous les cas obligatoire. Enfin, un premier versement est généralement demandé pour valider l’ouverture du compte et débloquer l’envoi de la CB.

Quel est le tarif d’une carte bleue en ligne ?

Le tarif d’une carte bleue en ligne est compris entre 0€ et 10€ par mois. Le prix d’une CB en ligne varie d’une banque à une autre, et dépend de la gamme de la carte bancaire. Pour obtenir une carte de paiement en ligne gratuite, certaines banques en ligne comme BoursoBank (Visa Ultim) ou Fortuneo (Gold Mastercard) sont très intéressantes. Attention, si la plupart de leurs CB sont gratuites, il faudra respecter les conditions de gratuité sous peine de se voir ponctionner des frais mensuels.

👉 D’autres banques en ligne proposent des cartes bleues en ligne accessibles à tous, pour moins de 10 euros par mois. C’est notamment le cas de Hello bank! et sa CB Hello Prime à 5€/mois, de Monabanq et sa carte Visa Premier à 3€/mois ou encore de la carte Premium Orange Bank disponible à 7,99€/mois. Ces cartes bancaires en ligne sont sans conditions de revenus et proposent des services bancaires complets à petit prix qui permettent de faire des économies importantes en comparaison des banques traditionnelles.

Quels sont les frais d’une carte bancaire en ligne ?

Voici les frais d’une carte bancaire en ligne :

• Cotisation mensuelle
• Retraits et paiements en UE
• Retraits et paiements hors UE
• Opérations ponctuelles (opposition abusive, renouvellement)

Les frais d’une carte bancaire en ligne dépendent de la banque et du type de carte choisie. Pour réduire au maximum les frais bancaires, le mieux est de se tourner vers une banque en ligne ou une néobanque.

Ce type d’établissement n’applique que peu de frais comparés aux banques traditionnelles. Selon la carte choisie, il faut compter la cotisation mensuelle comprise entre 0€ et 10€ ainsi que les frais appliqués aux opérations type paiement et retrait.

Certaines banques permettent de réduire la facture à 0€ comme BoursoBank et sa carte Ultim gratuite qui comprend la gratuité de toutes les opérations bancaires partout dans le monde. Pour conserver la gratuité de la carte il est nécessaire de réaliser au minimum un paiement par mois. Même chose pour la Gold Mastercard de Fortuneo.

👉 D’autres cartes ne sont pas gratuites mais proposent tout de même les paiements et retraits gratuits à l’étranger comme la carte N26 You, la Visa Idéal de Ma French Bank ou encore la Mastercard Premium proposée par Orange Bank. Toutes ces cartes permettent de réduire les frais bancaires principaux au minimum.

Quels sont les types de carte bancaire en ligne ?

Voici les types de carte bancaire en ligne :

• Carte à débit immédiat
• Carte à débit différé
• Carte à autorisation systématique

Le type de carte bleue dépend de l’établissement et de la carte choisie. Fortuneo propose une carte Gold Mastercard à débit immédiat ou différé, tout comme la carte Visa Premier de Monabanq, la carte Hello Prime de Hello bank! ou encore la CB Premium Orange Bank. Cela signifie que le client peut choisir entre les 2 types de débit selon ses habitudes bancaires.

Attention, le choix du type de carte peut être soumis à condition, comme c’est le cas chez Monabanq par exemple (débit différé soumis à étude du dossier). La carte à débit différé permet de débiter la totalité des achats en un prélèvement une fois par mois à une date spécifique.

Enfin, certaines banques proposent des cartes bancaires en ligne à autorisation systématique. C’est le cas de BoursoBank et de sa carte Ultim ou encore de la carte N26 You proposée par la néobanque N26. La CB Visa Idéal disponible chez Ma French Bank est également une carte bancaire en ligne à autorisation systématique.

👉 Une carte bancaire en ligne à contrôle de solde interroge le solde bancaire avant chaque opération pour vérifier que le montant disponible est suffisant. Si le compte n’est pas suffisamment approvisionné, le paiement ou retrait sera refusé. Ce type de carte est idéal pour surveiller son budget, car le solde est mis à jour en temps réel au fil des paiements et retraits effectués.

Quelles sont les cartes bancaires en ligne sans condition ?

Voici quelles sont les cartes bancaires en ligne sans condition :

• Visa Hello Prime
• Visa Premier Monabanq
• Mastercard Premium Orange Bank
• Visa Idéal Ma French Bank
• N26 You
• Visa Ultim BoursoBank

👉 Ces cartes bancaires en ligne sont sans conditions de revenus. Cela signifie qu’aucun justificatif de revenu ne sera demandé pour obtenir une CB en ligne. Ces cartes de paiement sont donc accessibles à tous, quel que soit le salaire mensuel. Attention, ces cartes ne sont pas forcément toutes sans condition d’utilisation. Par exemple, la carte Visa Ultim de BoursoBank impose au minimum 1 paiement par mois pour conserver la gratuité. Si cette condition n’est pas respectée, l’utilisateur se verra prélevé de 9€.

Quelle est la carte bancaire en ligne la moins chère ?

La carte bancaire en ligne la moins chère est la carte Gold Mastercard de Fortuneo. Cette CB est gratuite à condition d’effectuer un paiement par mois (sinon 9€) et permet de régler sans frais partout dans le monde. Cependant, elle n’est pas accessible à tous puisqu’il faut pouvoir justifier d’au minimum 1800€ de revenus nets mensuels pour l’obtenir sur un compte individuel. Pour l’associer à un compte joint, 2 700€ de revenus nets mensuels seront nécessaires.

Avec la carte Gold Mastercard de Fortuneo, les frais sont réduits au minimum : la commande de la carte bancaire est gratuite et les achats en ligne effectués en devises étrangères sont sans frais supplémentaires. La CB Gold Mastercard comprend des plafonds de dépenses et de retraits élevés : 2000€ de paiement par jour et 900€ de retrait par jour.

👉 Plusieurs assurances et assistances sont également incluses gratuitement avec la carte comme la garantie neige et montagne, l’assurance véhicule de location ou encore annulation et interruption de voyage, ainsi que la responsabilité civile à l’étranger, entre autres. Les titulaires de ces CB en ligne et leur famille sont ainsi protégés lors de leurs déplacements.

Les meilleures CB en ligne sont proposées par les banques en ligne et les néobanques. Ces établissements bancaires proposent différents types de cartes de paiement pour tous les besoins et tous les budgets. Les tarifs sont compris entre 0€ et 10€ par mois. Pour choisir la meilleure carte bancaire en ligne, le mieux est de bien définir ses besoins puis d’utiliser un comparatif en ligne. Ensuite, il suffit de remplir le formulaire de souscription, d’y joindre les justificatifs nécessaires et d’effectuer le 1er versement pour obtenir une CB en ligne.

Voici les meilleures cartes bancaires en ligne :

• Carte Gold Mastercard Fortuneo
• Carte Visa Hello Prime Hello bank!
• Carte Visa Premier Monabanq
• Carte Premium Orange bank
• Carte Visa Idéal Ma French Bank
• Carte N26 You
• Carte Visa Ultim BoursoBank