Ouverture Compte Gratuit avec Carte Visa en 2024

Vous souhaitez ouvrir un compte avec carte Visa gratuit ? Vous êtes au bon endroit 🙂 !

De nombreuses banques proposent l’ouverture d’un compte bancaire gratuit avec une carte Visa. Les clients profitent ainsi de services bancaires classiques sans frais et d’une carte bancaire Visa internationale acceptée dans plus de 200 points à travers le monde. Dans ce dossier, découvrez toutes les banques qui propose l’ouverture d’un compte gratuit avec carte Visa.

Voici un résumé des banques qui proposent l’ouverture d’un compte avec carte Visa gratuit : 👇

1. Hello bank!

Hello bank! permet d’ouvrir un compte avec carte Visa gratuit. La CB Visa gratuite Hello One est une carte de paiement internationale à autorisation systématique. Ce moyen de paiement est gratuit sous réserve de l’utiliser, autrement une cotisation de 3 euros est prélevée sur le compte bancaire les mois où la carte bancaire est restée inactive.

Au quotidien, ouvrir un compte bancaire gratuit avec carte Visa chez Hello bak est très économique. Tout d’abord les opérations par carte bancaire sont gratuites, notamment les retraits réalisés aux DAB BNP Paribas. Ensuite, la banque en ligne supprime de nombreux frais bancaires appliqués par les banques physiques comme les frais de tenue de compte et les commissions d’intervention.

👉 Les clients qui souhaitent bénéficier de services supplémentaires peuvent également souscrire à l’offre Hello Prime, accessible à 1€ par mois pendant 6 mois.

2. BoursoBank

Les offres Welcome et Ultim de BoursoBank permettent d’ouvrir un compte gratuit avec une carte Visa.

La CB Visa Welcome est une carte de paiement internationale à débit immédiat. Elle est gratuite sous conditions d’utilisation : si le titulaire de la carte ne réalise pas au moins une opération de paiement par mois, des frais de 5€ sont prélevés. La CB Visa Ultim est disponible en débit immédiat ou différé. Ce moyen de paiement est aussi gratuit sous réserve de son utilisation, sinon des frais de 9 euros par mois sont prélevés.

Quelle que soit la carte Visa choisie, BoursoBank ne prélève ni frais de tenue de compte ni commission d’intervention. Les deux cartes incluent en outre les paiements en UE et hors UE et les retraits en UE gratuits et illimités. Pour les retraits hors UE, des frais de 1,69% du montant sont appliqués à partir du deuxième retrait mensuel pour la carte Visa Welcome et du quatrième retrait pour la CB Visa Ultim.

👉 L’offre de bienvenue de BoursoBank permet de recevoir jusqu’à 110 euros de bonus, quelle que soit la CB Visa souscrite. La prime est versée en deux fois : 40 euros pour la souscription à une carte Visa Welcome ou Ultim, puis 70 euros pour l’utilisation du service de mobilité bancaire de BoursoBank, EasyMove.

3. Monabanq

Il est possible de créer un compte avec carte Visa gratuit chez Monabanq. En effet, la banque en ligne propose plusieurs formules avec une carte Visa Classic incluse, à partir de 3 euros par mois pour l’offre Pratiq+.

Pour le client Monabanq, les seuls frais prélevés sont les frais de tenue de compte : aucun frais de cotisation n’est à payer pour souscrire à une carte Visa. De plus, les paiements et retraits en UE sont gratuits et illimités. Hors UE, le nombre de paiements et retraits gratuits et les frais appliqués ensuite dépendent de la formule souscrite.

👉 Chez Monabanq, la souscription à une CB Visa Classic donne droit à un bonus de 80 euros offerts quelle que soit la formule choisie. Si le client choisit de souscrire à une carte Visa Premier ou Platinum, il pourra obtenir en plus 40 euros de prime, mais ces cartes bancaires sont uniquement disponibles en option (à partir de 3€ par mois).

4. Ma French bank

Ma French Bank permet la création d’un compte avec carte Visa gratuite. Le compte Original coûte 2,90 euros par mois et il inclut une carte Visa internationale sans frais de cotisation. De plus, Ma French Bank ne prélève pas de commission d’intervention et les paiements UE et hors UE sont gratuits et illimités. Les retraits sont gratuits à l’étranger et coûtent 0,90€ en France s’ils sont réalisés en dehors du réseau de La Banque Postale.

👉 L’offre de bienvenue de Ma French Bank permet de profiter du Compte Idéal pour le même tarif, soit 2,90 euros par mois, pendant 3 mois. Ce compte inclut également une carte Visa internationale gratuite. Le compte Idéal est ensuite à 6,90 euros par mois.

5. helios

L’éco-banque helios ne permet pas d’ouvrir un compte bancaire gratuit avec carte Visa. En revanche, les frais de tenue de compte sont relativement bas : 3 euros par mois pour les 18-24 ans et 6 euros par mois après 25 ans. De plus, une carte de débit Visa internationale en bois est comprise dans l’offre. Elle est donc gratuite, sans frais de cotisation supplémentaires.

La CB Visa helios inclut les paiements gratuits et 5 retraits par mois en zone euro. Hors UE, les paiements sont facturés 1% du montant et les frais de retraits sont de 1,50 euros par retrait et 1 % du montant retiré. Soit des tarifs nettement moins élevés que dans une banque tranditionnel.

👉 L’offre de bienvenue de helios permet de bénéficier de 3 mois offerts, soit 18€ d’économies au total.

Comment ouvrir un compte avec carte Visa gratuit ?

Voici comment ouvrir un compte avec carte Visa gratuit :

1. Choisir une banque
2. Remplir le formulaire
3. Sélectionner son offre bancaire
4. Envoyer les pièces justificatives
5. Signer le contrat en ligne
6. Activer son compte

Il est possible d’ouvrir un compte avec carte Visa gratuit auprès d’une banque en ligne. Pour ce faire, il faut se rendre sur le site ou sur l’application mobile de la banque et remplir le formulaire de souscription. Toutes les démarches sont à effectuer à distance, il n’est donc pas demandé de prendre rendez-vous, ni de se rendre dans une agence bancaire pour souscrire.

Ensuite, il est nécessaire de choisir son offre bancaire. Certains établissements, comme BoursoBank, proposent plusieurs offres de compte gratuit avec une carte bancaire Visa, il est donc conseillé de comparer les formules avant de la sélectionner.

Pour poursuivre la souscription, il faut déposer ses justificatifs. Il est nécessaire de fournir au minimum une pièce d’identité en cours de validité. Cependant, certaines banques demandent également un RIB à son nom et prénom d’une autre banque, un justificatif de domicile et parfois une copie de sa signature manuscrite sur une feuille blanche.

👉 Enfin, il faut finaliser sa souscription avec un premier dépôt sur le compte bancaire. Le montant minimum à verser dépend de l’établissement bancaire, certains imposent aux banques de verser 50 à 300€ minimums pour activer le compte courant gratuit. Ce dépôt doit être effectué par virement bancaire depuis le compte associé au RIB téléchargé à l’étape précédente.

Quelles conditions pour créer un compte bancaire avec carte Visa gratuit ?

Voici les conditions pour créer un compte bancaire avec carte Visa gratuit :

• Être majeur
• Résider en France
• Réaliser 1 paiement par mois
• Avoir un RIB à son nom et prénom (si applicable)

Pour créer un compte bancaire en ligne et bénéficier d’une carte Visa gratuite, il faut être majeur et résident fiscal français. Les banques en ligne demandent également à leurs clients de fournir un RIB : il faut donc déjà être titulaire d’un compte courant. En revanche, aucune condition de revenus n’est imposée s’il s’agit d’une CB Visa d’entrée de gamme (par exemple Visa Classic, Visa Origin ou Visa Evolution).

Par contre, BoursoBank demande de justifier un revenu minimum de 2400€ par mois pour obtenir la carte Visa gratuite Ultim en débit différé.

👉 Enfin, pour bénéficier d’une carte Visa gratuite, certaines banques imposent des conditions d’utilisation. Il faut donc réaliser au minimum un paiement par carte pour ne pas avoir à payer de frais de cotisation de carte bancaire. Le montant de ces frais dépend de la carte bancaire, il faut généralement compter entre 3 et 9€ par mois si les conditions de gratuité ne sont pas réunies.

Quels justificatifs pour ouvrir un compte gratuit avec carte Visa ?

Voici les justificatifs pour ouvrir un compte gratuit avec carte Visa :

• Pièce d’identité
• Justificatif de domicile
• RIB
• Justificatif de revenus (si applicable)

👉 Pour ouvrir un compte gratuit avec carte bancaire Visa auprès d’une banque en ligne, il faut systématiquement fournir une pièce d’identité en cours de validité. À cela s’ajoutent parfois : un justificatif de domicile et un RIB. Si la carte Visa est accessible sur conditions de revenus, comme la CB Visa Ultim à débit différé chez BoursoBank, il faudra alors fournir les deux derniers bulletins de salaire ou le dernier avis d’imposition.

Quelle carte Visa à l’ouverture d’un compte courant gratuit ?

Voici les cartes Visa à l’ouverture d’un compte courant gratuit :

• Visa Hello One
• Visa Welcome / Ultim
• Visa Classic
• Visa Original
• Visa helios

👉 Les cartes Visa associées à un compte courant gratuit sont généralement des cartes de paiement internationales à autorisation systématique (type Visa Electron ou Visa Origin) ou à débit immédiat (type Visa Classic). Par exemple, Hello bank! et Ma French Bank proposent une carte bancaire à autorisation systématique tandis que Monabanq commercialise une carte Visa à débit immédiat. Il est aussi possible de choisir une carte de paiement internationale à débit différé chez BoursoBank (Visa Ultim).

Quelle offre de bienvenue à l’ouverture d’un compte gratuit avec carte Visa ?

Voici les offres de bienvenue à l’ouverture d’un compte gratuit avec carte Visa :

• Hello bank! : Hello Prime à 1€ pendant 6 mois
• BoursoBank : 110€ offerts
• Monabanq : 120€ offerts
• helios : 3 mois offerts

👉 Les banques en ligne proposent des offres de bienvenue intéressantes à l’ouverture d’un compte avec une carte Visa gratuit. Le bonus de bienvenue peut prendre la forme d’une prime créditée sur le compte, comme chez BoursoBank et Monabanq. Chez helios, 3 mois sont offerts, et chez Hello bank!, l’offre premium est disponible à 1 euro par mois seulement pendant les 6 premiers mois. Certaines banques traditionnelles proposent également des offres de bienvenue intéressantes, comme la SG et BNP Paribas dont la prime de bienvenue s’élève à 80 euros.

Est-ce que la création du compte avec carte visa est gratuit à vie ?

Oui, la création du compte avec carte Visa est gratuit à vie. Les banques en ligne qui permettent d’ouvrir un compte gratuit avec carte Visa ne prélèvent pas de frais d’ouverture de compte et la CB Visa est gratuite à vie si le titulaire de la carte respecte les conditions d’utilisation éventuelles. Seule l’éco-banque helios offre seulement les 3 premiers mois de cotisation à la carte Visa, puis son tarif est de 3 à 6 euros par mois.

👉 Une fois le compte avec carte Visa gratuit ouvert, il y aura tout de même des frais à prévoir, notamment les frais associés aux paiements et retraits hors zone UE, ou les frais de découvert. Néanmoins, ouvrir un compte bancaire avec carte Visa gratuit permet dans certaines banques de bénéficier de l’absence de frais à l’étranger, c’est par exemple le cas de l’offre Ultim (paiements gratuits partout dans le monde et 3 retraits en devises inclus par mois).

Plusieurs banques en ligne et banques traditionnelles proposent la création d’un compte gratuit avec une carte Visa. BoursoBank, Hello bank! et Lydia permettent d’ouvrir un compte gratuitement, sans frais d’ouverture ni de tenue de compte, et de bénéficier d’une carte de paiement internationale Visa. Monabanq, Ma French Bank, helios, la SG et BNP Paribas proposent des offres à moins de 5€/mois avec une carte Visa incluse.

👉 L’ouverture d’un compte avec carte Visa gratuit a de nombreux avantages. Ce type de compte n’a pas de frais cachés et les conditions de paiement et de retrait en zone euro et hors UE sont généralement assez souples. Le consommateur peut ainsi profiter gratuitement d’une carte Visa avec des assurances intéressantes, qui peut être utilisée dans le monde entier. De plus, des offres de bienvenue sont proposées par les banques et permettent de recevoir jusqu’à 120 euros selon les établissements.