Hello bank! International : Tout ce qu’il faut Savoir !

Vous souhaitez en savoir plus sur Hello bank! international ? Vous êtes au bon endroit ! 🙂 La banque en ligne de BNP Paribas commercialise des offres bancaires adaptées à l’international, les clients peuvent effectuer des opérations courantes lors d’un séjour à l’étranger ou encore envoyer de l’argent vers un compte bancaire hors zone SEPA.

Les cartes bancaires Hello bank! sont-elles internationales ? Quels sont les tarifs des opérations en devises ? Comment effectuer un virement international ? Quels sont les points d’acceptation des CB Hello bank! ?

Découvrons plus en détail les services Hello bank! à l’international : 👇

1. Carte bancaire internationale

Hello bank! propose deux cartes bancaires internationales : Hello One et Hello Prime. Ces deux moyens de paiement sont valables pour tout paiement ou retrait effectué en France, zone euro et hors zone euro. Il est donc possible de payer en euros comme en devises dans tous les commerces du monde entier compatibles avec le réseau international Visa.

Découvrez les points communs et les différences entre les cartes Hello bank! Internationales : 👇

👉 Le réseau Visa est présent dans 200 pays du monde avec 38 millions de points d’acceptation. Les clients Hello bank! peuvent donc utiliser leur carte bancaire pour régler leurs achats à l’étranger ou retirer des espèces auprès des distributeurs automatiques. Quant aux tarifs des opérations en devises, tout dépend de l’offre bancaire : la carte bancaire internationale Hello One est dotée de frais réduits, tandis que la CB Hello Prime permet de bénéficier de l’absence de frais à l’étranger.

2. Paiement en devises gratuits

La carte bancaire Hello One et la carte bancaire Hello Prime incluent les paiements en devises gratuits. Les détenteurs de ces cartes bancaires Hello bank! peuvent ainsi effectuer des paiements en devises sans frais (hors taux de change et frais d’établissements tiers) partout dans le monde. L’offre Hello One est gratuite et l’offre Hello Prime est disponible à 5€/mois (ou 8€/mois pour un compte joint).

👉 Hello bank! propose donc une offre internationale à ses clients à moindres coûts en comparaison des banques traditionnelles. En effet, il est rare de pouvoir profiter de paiements sans frais hors zone euro dans les établissements classiques . À titre de comparaison, au LCL, il faut compter des frais à hauteur de 1,20 € + 2,85 % par paiement effectué. Une économie considérable pour les clients Hello bank! international.

3. Retraits en devises sans frais

Avec une carte bancaire internationale Hello bank!, les clients bénéficient des retraits gratuits partout dans le monde. La seule différence entre Hello Prime et Hello One concerne les distributeurs où la gratuité est appliquée : seuls les DAB du réseau BNP Paribas Global Network pour Hello One et tous les distributeurs internationaux pour Hello Prime.

Découvrons les tarifs des retraits en euros et en devises de la banque internationale Hello bank! : 👇

👉 Les clients qui voyagent régulièrement à l’étranger ont tout intérêt à souscrire à Hello Prime, car ils bénéficient ainsi d’une carte bancaire Hello bank! Internationale sans frais à l’étranger. En effet, la carte bancaire Hello One permet uniquement de bénéficier de cette absence de frais aux DAB partenaires de BNP Paribas, maison mère de Hello bank!, autrement il faut 1€ par opération en zone euro et 1,5% hors zone euro.

4. Assurances et assistances

Hello bank! protège ses clients à l’international à l’aide d’une série d’assurances et assistances incluses à son offre Hello Prime. Les détenteurs de la carte bancaire premium disposent des garanties d’annulation, interruption et modification de voyage, mais également la garantie bagages (retard, perte, vol…) ou encore une assistance médicale.

Voici les assurances et assistances Hello Prime : 👇

👉 La carte bancaire Hello Prime comprend les garanties d’une carte bancaire premium (Visa Premier), mais également une garantie pratique en cas de vol, perte ou utilisation frauduleuse de votre carte bancaire lors de votre séjour à l’étranger. En effet, la banque en ligne s’engage à envoyer une carte bancaire de remplacement en 72h sur votre lieu de séjour afin de vous permettre de poursuivre votre voyage.
L’offre Hello One n’inclut pas de garanties d’assurances ni d’assistances.

5. Virement SWIFT

Chez Hello bank!, les clients peuvent effectuer des paiements par virement à l’international depuis leur espace client en quelques minutes. Ce service est très pratique pour émettre et recevoir des paiements vers ou depuis un compte bancaire hors zone SEPA. Le coût de cette opération varie en fonction de plusieurs facteurs : la devise du virement, la banque destinataire, etc.

Voici les tarifs Hello bank! sur les virements internationaux : 👇

👉 Effectuer cette opération depuis son espace client permet de faire des économies. Si vous faites appel à un conseiller Hello bank! pour effectuer cette opération, des frais supplémentaires sont appliqués : 0,06% de commission d’émission, 0,04 % de frais additionnels de saisie, commission de change sur les devises. En comparaison d’une banque traditionnelle, les tarifs Hello bank! à l’international sont nettement moins élevés.

🔍 Est-ce que Hello bank! est une banque adaptée à l’international ?

Oui, Hello bank! est une banque adaptée à l’international. Les offres Hello One et Hello Prime répondent aux besoins des clients pour des opérations bancaires à l’internationale, puisque les cartes bancaires Visa sont valables partout dans le monde, les frais à l’étranger sont réduits voire nuls et enfin les assurances et assistances sont incluses à la carte Hello Prime pour voyager sereinement.

Voici les avantages de Hello bank! à l’international :

• Des retraits et paiements sans frais ✔️
• Des virements SWIFT à moindres frais ✔️
• Des assurances et assistances voyage avec Hello Prime ✔️
• Un dépannage en cas de perte/vol de carte ou mise en opposition à l’étranger ✔️
• Des offres sans engagement ✔️

🔍 Quelle carte Hello bank! choisir pour l’international ?

La carte Hello bank! à choisir pour l’international est Hello Prime. Cette offre premium à 5€ par mois (et 8€ pour le compte joint) permet de bénéficier d’assurances et assistances valables à l’étranger, inclut la gratuité des opérations en euros et en devises et un remplacement de la CB en 72h en cas de vol, perte et utilisation frauduleuse de la carte bancaire à l’étranger.

👉 La carte Hello One propose moins d’avantages pour l’international. Par exemple, elle n’inclut aucune garantie ou dépannage à distance en cas de mise en opposition de la carte bancaire. Cependant, elle a l’avantage d’être gratuite et sans engagement. Si vous voyagez plus souvent en Europe que dans le reste du monde, cette carte bancaire est particulièrement adaptée.

🔍 Quels frais Hello bank! à l’international ?

Les frais Hello bank! à l’international sont les retraits effectués en dehors du réseau partenaires de BNP Paribas avec Hello One (1€ pour les retraits en euros, 1,5% pour les retraits en devises) et les virements internationaux. Autrement, la banque en ligne supprime tous les frais sur les paiements, les retraits effectués dans les DAB des banques partenaires et les virements SEPA. Avec Hello Prime, les clients disposent de l’absence de frais sur les opérations CB partout dans le monde.

👉 Les virements internationaux chez Hello bank! coûtent entre 0 et 15€ en fonction de la devise du virement exécuté mais également de la banque destinataire. Si vous libellez votre ordre de virement dans la devise du bénéficiaire, aucun frais n’est appliqué, il faut compter entre 3 euros et 15 euros si vous libellez le virement en euro ou une autre devise que celle du destinataire.

🔍 Quelles sont les banques partenaires internationales Hello bank! ?

Voici les banques partenaires internationales Hello bank! :

• BNP Paribas (maison mère)
• Deutsche Bank (Allemagne)
• BNL Italy (Italie)
• Bank of Nanjing (Chine)
• Westpac (Australie, Nouvelle-Zélande, Papouasie-Nouvelle-Guinée…)
• Scotiabank (Amérique centrale, Amérique du Sud)

👉 Les banques partenaires internationales Hello bank! sont les banques qui font partie du réseau BNP Paribas Global Network. Grâce à l’accord Global Alliance, passé entre plusieurs grandes banques mondiales dont BNP Paribas, vous trouverez un réseau de 42 000 DAB Hello bank! à l’international dans une cinquantaine de pays !
Une carte interactive est disponible sur le site web Hello bank! pour consulter les banques partenaires de Hello bank! dans le monde. Dans ces établissements, les retraits sont systématiquement sans frais quelle que soit votre offre bancaire.

🔍 Quels sont les plafonds des CB Hello bank! à l’international ?

Voici les plafonds des CB Hello bank! à l’international  : 

• Paiement : 1000€ (Hello Prime) et 2500€ (Hello Prime) sur 30 jours
• Retrait : 400€ (Hello One) et entre 500€ et 1000€ (Hello Prime)

👉 Pour la carte Visa Hello Prime, les plafonds dépendent des revenus. Vous pouvez prendre connaissance à tout moment de votre plafond de paiement ou de retrait en vous rendant sur l’application Hello bank!, rubrique « Paiements » puis « Gérer mes cartes ». Pour modifier le plafond de votre carte, cliquez sur « Plafonds ». Si la modification est acceptée par Hello bank!, elle est immédiate et temporaire (maximum 3 mois).
Veillez à modifier vos capacités de paiement et de retrait avant un départ en vacances, car vous éviterez ainsi un blocage de la carte bancaire internationale Hello bank! lors de votre séjour.

🔍 Comment effectuer un virement international chez Hello bank! ?

Pour effectuer un virement international chez Hello bank!, suivez les étapes suivantes :

1. Ouvrez l’application mobile Hello bank!
2. Cliquez sur « Mon espace » > « Mes paramètres » > « Virements » puis « Virements internationaux »
3. Avec votre clé digitale, activez l’option « Virement international »
4. Ajoutez le bénéficiaire pour effectuer le virement en ligne

👉 Si vous effectuez un virement en ligne hors zone SEPA, il y aura quelques spécificités à respecter selon le pays. Pour faire un virement en Algérie, Tunisie, Roumanie ou Turquie, il faut que la devise de l’opération soit la même que celle du bénéficiaire sous peine que votre virement soit rejeté. Pour faire un virement en Australie, il faudra renseigner le code BSB (Bank State Branch) du compte en Australie, que l’on peut trouver sur le site internet de la banque du bénéficiaire.
Autre exemple, pour faire un virement en Indonésie, il faut renseigner le code IFSC qui peut également être trouvé sur le site web de la banque du bénéficiaire.

🔍 Quel est le tarif des virements internationaux Hello bank! ?

Les tarifs des virements internationaux Hello bank! sont de 0 à 15€ en fonction de la devise et du pays de la banque du bénéficiaire. Les virements en zone SEPA sont systématiquement gratuits (Hello Prime inclut à son offre les virements instantanés gratuits), les virements effectués dans la devise du pays du bénéficiaire sont sans frais et il faut compter entre 3 et 15€ pour tout virement international effectué en euro ou dans une autre devise que la banque du destinataire.

Voici les frais d’un virement international si vous passez par un conseiller Hello bank! :

• 0,06 % de commissions d’émission
• 0,04 % de frais additionnels de saisie
• 1 ‰ de commission de change sur les devises

Hello bank! est une banque internationale ! Les clients disposent d’une carte bancaire valable partout dans le monde, de tarifs en devises peu élevés et enfin d’une option internationale Hello bank! pour envoyer de l’argent vers un pays en dehors de la zone SEPA. Son offre bancaire est particulièrement adaptée aux voyageurs et aux clients amenés à envoyer et recevoir de l’argent à l’international.

🔔 À l’étranger, les clients de la banque en ligne peuvent effectuer des paiements et des retraits dans une trentaine de millions de points d’acceptation VISA à travers le monde. Les paiements sont gratuits quelle que soit la gamme de la carte bancaire et les retraits également à condition d’effectuer l’opération à un DAB partenaire de la banque.