Acheter des actions Caterpillar en 2025

Vous envisagez d’acheter des actions Caterpillar en 2025, ou vous vous interrogez sur le moment opportun pour investir ? Nous sommes là pour vous guider !

Dans ce dossier complet, nous vous détaillons les étapes à suivre pour devenir actionnaire de Caterpillar, tout en vous fournissant une analyse approfondie de cette action.

Découvrez également notre sélection des 3 meilleurs courtiers en ligne proposant un PEA pour acheter l’action Caterpillar.

Voici les 5 étapes pour acheter des actions Caterpillar :

1. Ouvrir un compte titres
2. Vérifier son identité
3. Déposer des fonds
4. Rechercher l’action Caterpillar (CAT)
5. Placer un ordre d’achat

Pour devenir actionnaire de Caterpillar, suivez ces étapes détaillées :

A SAVOIR :

Investir dans des actions comme Caterpillar peut offrir des opportunités de croissance et de revenus grâce aux dividendes. Assurez-vous de bien comprendre les risques associés à l’investissement en actions et de diversifier votre portefeuille pour minimiser ces risques.

Oui, investir dans l’action Caterpillar en 2025 peut être une décision judicieuse pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille avec une entreprise solide et bien établie dans le secteur industriel. Caterpillar, leader mondial dans la fabrication d’équipements de construction et d’exploitation minière, a démontré une résilience remarquable face aux défis économiques récents. En dépit d’une baisse de 10 % de ses ventes au premier trimestre 2025, l’entreprise a su maintenir une forte génération de trésorerie et a continué à récompenser ses actionnaires par des rachats d’actions et des dividendes substantiels.

Les résultats financiers de Caterpillar pour l’année 2024 montrent une amélioration des marges opérationnelles, malgré une légère baisse des ventes. Le bénéfice par action a augmenté, atteignant un niveau record de 22,05 dollars, ce qui témoigne de la capacité de l’entreprise à optimiser ses opérations et à gérer efficacement ses coûts. De plus, Caterpillar a déployé 4,3 milliards de dollars en rachats d’actions et en dividendes au premier trimestre 2025, soulignant son engagement envers la création de valeur pour les actionnaires.

Cependant, il est important de noter que certains risques subsistent. La baisse des ventes, les incertitudes géopolitiques et les pressions tarifaires peuvent affecter les performances futures de l’entreprise. De plus, la division financière de Caterpillar a enregistré une baisse de 23 % de ses bénéfices au premier trimestre 2025, indiquant des conditions de crédit plus strictes. Malgré ces défis, la stratégie à long terme de Caterpillar, axée sur la diversification sectorielle et l’innovation technologique, ainsi que sa solide position financière, en font un investissement potentiellement attractif pour 2025.

Le tableau suivant résume les principaux atouts et risques d’un investissement dans l’action Caterpillar en 2025 : 👇

Investir dans l'action Caterpillar en 2025 : Avantages et Inconvénients
Avantages	Inconvénients
✅ Position de leader dans le secteur industriel ✅ Forte génération de trésorerie ✅ Engagement envers les actionnaires (dividendes et rachats d'actions) ✅ Amélioration des marges opérationnelles en 2024 ✅ Stratégie de diversification et d'innovation technologique	- Baisse des ventes au premier trimestre 2025 - Pressions tarifaires et incertitudes géopolitiques - Conditions de crédit plus strictes pour Cat Financial - Exposition aux cycles économiques - Sensibilité aux fluctuations des matières premières

Voici 4 arguments de poids en faveur de l’action Caterpillar pour 2025 :

A SAVOIR :

Caterpillar a su maintenir une solide position financière malgré les défis économiques récents. Avec une trésorerie de 3,6 milliards de dollars à la fin du premier trimestre 2025, l’entreprise dispose des ressources nécessaires pour investir dans l’innovation et la croissance future. Cette robustesse financière est un atout majeur pour les investisseurs à la recherche de stabilité et de potentiel de croissance à long terme.

Voici les 4 points à retenir sur Caterpillar :

1. Chiffre d’affaires et Croissance
   • Chiffre d’affaires solide en 2024 : 58,5 milliards $
   • Pourquoi c’est important : Malgré des défis économiques, Caterpillar continue de croître grâce à une diversification de ses produits et une forte demande dans les secteurs de la construction et de l’exploitation minière.
   • Perspective : Une croissance annuelle de 3 à 4% est attendue sur 2024-2028, soutenue par l’innovation technologique et l’expansion sur les marchés émergents.
2. Bénéfice net
   • Bénéfice net 2024 résilient : 6,2 milliards $
   • Pourquoi c’est important : Caterpillar a réussi à maintenir une rentabilité élevée malgré l’augmentation des coûts des matières premières, grâce à des gains d’efficacité et des hausses de prix.
   • Perspective : Une amélioration continue de la marge nette est prévue, portée par des initiatives de réduction des coûts et une montée en gamme des produits.
3. Dividendes
   • Dividende par action (2024) : 4,44 $
   • Rendement du dividende : 2,5%
   • Pourquoi c’est important : Le dividende de Caterpillar est attractif et sûr, avec un taux de distribution modéré qui permet de le maintenir même en période de ralentissement économique.
   • Perspective : Les analystes prévoient une augmentation annuelle de 5 à 7% des dividendes d’ici à 2028, offrant une stabilité aux investisseurs.
4. Principaux marchés
   • Machinerie lourde pour la construction, l’exploitation minière et les moteurs diesel
   • Pourquoi c’est important : La diversité des marchés de Caterpillar réduit sa dépendance à un seul secteur, ce qui est un atout majeur pour traverser les cycles économiques.

En définitive, Caterpillar représente une opportunité d’investissement solide pour ceux qui cherchent à diversifier leur portefeuille avec une entreprise leader dans le secteur de la machinerie lourde. Ses perspectives de croissance, sa rentabilité et son dividende fiable en font un choix judicieux pour les investisseurs à long terme.

A SAVOIR :

Si vous réalisez une plus-value en revendant vos actions Caterpillar, vous devrez la déclarer dans votre déclaration de revenus annuelle. Les gains sont soumis à la “flat tax” de 30%, sauf cas particuliers. C’est un élément à garder à l’esprit dans la gestion de votre portefeuille boursier.

Analyse technique du cours de Caterpillar

Voici notre analyse technique du cours de Caterpillar, en 3 points clés :

1. Évaluation technique actuelle : Les indicateurs techniques récents recommandent un achat (« buy ») pour l’action Caterpillar, reflétant une tendance positive à court terme[1][3].
2. Niveaux clés
   • Les résistances immédiates se situent à 326,75 USD pour le moyen terme et à 350,30 USD pour le long terme[4][6].
   • Les supports principaux sont à 273,94 USD pour le court terme et à 288,08 USD pour le long terme[4][6].
3. Tendances et indicateurs techniques
   • À court terme, la tendance est neutre[4][6].
   • À moyen et long terme, l’orientation est baissière[4][6].
   • L’indicateur RSI(14) est à 51,35, indiquant une situation de neutralité[5][6].
   • Le prix actuel est en dessous des moyennes mobiles de 50 jours (320,92 USD) et de 100 jours (345,84 USD), signalant une pression vendeuse[5][6].
4. Mouvements récents et volatilité
   • L’action a enregistré une hausse de +5,29% sur la dernière semaine, avec une plage de prix entre 302,18 USD et 324,67 USD[5].
   • La performance mensuelle est positive (+5,70%), malgré une baisse de -10,91% depuis le début de l’année 2025[5].
   • Il y a un écart de -12,25% par rapport à la résistance à long terme, mais une marge de +12,21% avant d’atteindre le prochain support à court terme[4][6].
5. Réactions aux événements et perspectives
   • Les révisions des prévisions des analystes, qu’elles soient à la hausse ou à la baisse, influencent fortement le cours de l’action[2][5].
   • Les résultats trimestriels supérieurs aux attentes, comme ceux du Q2 2024, ont un impact positif sur le prix de l’action[2].
   • Un potentiel de rebond technique vers 326,75 USD est envisageable si l’action parvient à franchir les moyennes mobiles de 50 jours, mais une vigilance est requise sur le momentum à long terme[3][4][6].

Oui, il faut investir dans Caterpillar pour préparer sa retraite, en visant idéalement une allocation de 5 à 10 % de votre portefeuille d’actions dans cette entreprise. Caterpillar présente des fondamentaux solides et une stratégie de croissance à long terme, malgré des défis macroéconomiques. Il est crucial de diversifier vos investissements dans d’autres secteurs (technologie, santé, finance), zones géographiques (USA, Asie, Europe) et classes d’actifs (immobilier, obligations, matières premières).

Voici 3 stratégies possibles pour investir dans l’action Caterpillar en vue de la retraite :

1. Investir régulièrement la même somme (méthode DCA) : Le principe est d’investir chaque mois la même somme (par exemple 300€) pour acheter des actions Caterpillar, sans se soucier du cours de Bourse. En cas de baisse du titre, vous achetez mécaniquement plus d’actions avec 300€. En cas de hausse, vos 300€ en achètent un peu moins. Sur 10 ou 20 ans, vous aurez donc un paquet d’actions achetées pas cher, un autre à un prix moyen, et un autre enfin à un prix plus élevé.
2. Investir en une fois et réinvestir les dividendes : Si vous disposez d’un capital initial conséquent (par exemple 10.000€), vous pouvez acheter d’un coup un bloc d’actions Caterpillar. Chaque année, vous percevrez le dividende, que vous réinvestirez automatiquement dans de nouvelles actions. Par exemple, avec un rendement moyen de 1,67% à 1,90% par an, votre mise initiale aura augmenté de manière significative sur le long terme, dividendes réinvestis.
3. Miser sur l’appréciation du cours à long terme : Caterpillar a montré une résilience notable malgré les fluctuations économiques. En investissant aujourd’hui dans l’optique de revoir votre position dans 15 ou 20 ans juste avant la retraite, vous pouvez espérer profiter d’une hausse du titre sur la durée. Bien que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, la position solide de Caterpillar et sa stratégie de diversification lui donnent de la visibilité. Il faudra cependant accepter les hausses et les baisses inhérentes aux investissements en actions, et résister à la tentation de vendre entretemps !

La fiscalité sur les gains de l’action Caterpillar pour un investisseur particulier en France est de 30%. Ce taux global inclut un impôt fixe de 12,8% et les prélèvements sociaux de 17,2%. Lorsque vous vendez vos actions Caterpillar à un prix supérieur à celui de l’achat, vous réalisez une « plus-value » qui doit être déclarée l’année suivant la vente. Vous avez également la possibilité d’opter pour une imposition au barème progressif de l’impôt sur le revenu, si cela s’avère plus avantageux dans votre situation fiscale.

Cependant, si vos actions Caterpillar sont détenues dans un Plan d’Épargne en Actions (PEA), vous bénéficiez d’un régime fiscal plus favorable. En effet, si vous conservez vos actions Caterpillar sur votre PEA pendant au moins 5 ans, vos plus-values sont totalement exonérées d’impôt. Seuls les prélèvements sociaux de 17,2% restent dus. Ce dispositif est particulièrement intéressant pour les investisseurs souhaitant constituer un capital sur le long terme avec des actions solides comme Caterpillar.

Pour les actions Caterpillar détenues sur un Compte-Titres Ordinaire (CTO), la fiscalité des gains reste soumise à la flat tax de 30% (12,8% d’impôt + 17,2% de prélèvements sociaux). Le courtier prélève directement l’impôt avant de vous verser les gains nets sur votre compte bancaire. Une déclaration spécifique des plus-values sur votre déclaration de revenus annuelle est toujours nécessaire pour être en conformité avec les obligations fiscales.

A SAVOIR :

Les courtiers en ligne fournissent généralement un “Imprimé Fiscal Unique” (IFU) en fin d’année, ce qui facilite la déclaration de vos gains au fisc. Ce document récapitule l’ensemble des opérations réalisées et les montants à déclarer.

Investir dans l’action Caterpillar en 2024 peut être une décision avisée pour plusieurs raisons :

1. Performance financière solide malgré des défis : Bien que le chiffre d’affaires ait diminué de 10 % au T1 2025, Caterpillar a généré un bénéfice ajusté de 4,25 USD par action et un flux de trésorerie opérationnel de 1,3 milliard USD, démontrant une résilience financière notable.
2. Retour significatif aux actionnaires : Caterpillar a restitué 4,3 milliards USD à ses actionnaires via des rachats d’actions et des dividendes, offrant un rendement de dividende actuel d’environ 1,67 %, ce qui en fait une option attrayante pour les investisseurs à la recherche de revenus réguliers.
3. Stratégie de diversification et de croissance : Malgré des prévisions de ventes légèrement en baisse pour 2025, la stratégie de Caterpillar visant à diversifier ses marchés et à se concentrer sur des segments à forte croissance pourrait soutenir une croissance à long terme.
4. Valorisation raisonnable et perspectives analystes : Avec un ratio cours/bénéfice (P/E) autour de 16,7, la valorisation de Caterpillar reste modérée. Les analystes sont partagés, certains voyant un potentiel de surperformance, ce qui reflète une opportunité d’investissement équilibrée.